2012年反洗钱工作改进措施

第一篇：2012年反洗钱工作改进措施

2012年反洗钱工作改进措施

一、加强过程监控

1、每日查看反洗钱系统待处理事项，督促相关机构及时处理，避免可疑交易延迟上报；提示各机构反洗钱人员及分公司客服中心在日常业务处理时，注意搜集并及时反馈重大可疑交易，比如利用虚假身份资料退保，且金额较大等；

2、每季度督促上报人行报表及工作开展情况主动汇报，并要求各机构上传上报人行材料签收回执，检查上报及时性、准确性与完整性；

3、每季度督促开展反洗钱宣传培训工作，并按季度要求上报反洗钱工作开展情况报告及相关成果物，加强过程了解与动态掌握；

4、每年度末让机构上报全年已上报当地人行材料清单，检查反洗钱工作报备的完整性与全面性，避免遗漏。

二、加强培训指导

1、每半年召开反洗钱视频工作会议，集中学习反洗钱内外部规章制度，对存在问题材进行通报，统一规范要求，形成会议记要及培训成果物留存；

2、充分利用MSN、电子邮件等远程沟通平台，对机构反洗钱工作进行时时在线指导，鼓励机构发现问题、提出问题，给予即时、耐心、细致地在线指导；帮助其改进和提高；

3、利用现场审计契机，对机构反洗钱岗位人员进行面对面沟通与指导，对现场培训过程形成记录。

三、加强审计力度

1、审计内容

按照总公司下发的反洗钱审计指导，做好机构反洗钱专项审计工作，审计内容包括反洗钱制度建设及执行情况；反洗钱组织机构建设情况；反洗钱宣传培训及工作会议开展记录；人行报表报送的及时性与准确性；客户身份资料保存情况；反洗钱系统可疑交易上报的及时性与规范性；可疑交易人工台帐登记及报告情况；客户风险等级划分情况；协助、配合反洗钱工作及执法情况；与人行关系维护沟通情况

2、审计方式

采取业务数据核对、查看工作及公文记录、业务档案抽查、系统查询及访谈了解等形式全面展开

3、后续整改

针对现场审计发现的反洗钱问题与不足，逐一指出并提出整改意见，要求被审计机构在15日内上报整改措施及成果物。

四、加强质量评估

对于反洗钱工作不力的机构及个人，除了给予全省通报，并视情节严重，一经查实给予风控考核扣分或即时考核扣分。比如在接受当地人行非现场监管意见、走访、检查等口头或书面通知，上报不及时的，态度不重视的； 比如反洗钱工作整改不力的；反洗钱非现场监管评价结果为B级以下的；反洗钱报表及相关材料上报不及时或上报内容错误较多的。

第二篇：工作改进措施

企业文化专题教育整改措施

采购部：曹培雄

整顿活动以来,自己能够按照“一讲、一树、三创建”实施方案，积极参与到这次活动中，并在认真学习的同时，围绕学习整顿的具体内容，对照自己平时的实际工作及思想动态，认真查摆了在思想作风、工作态度等方面存在的问题，并对其成因以及危害进行更深层次的剖析，以期达到自我教育、自我提高、自我完善目的。

一、工作中存在问题

1、将招标规范化，做到公平、公正、公开，招投标是公司的门面，招标组织的好，对树立公司形象，为公司节约成本。

2、自主创新精神还需加强。积极主动的发挥自己的能力有待加强，工作没有上升到一定高度。

3、工作扎实程度不够。存在眼高手低，懒于动手的毛病，不能专注于工作学习，很多知识虽了解但却不精。

二、加强责任感、发扬吃苦耐劳的精神、增强开拓创新的意识

公司化成箔产业发展的特殊环境使我能够以大局为重、宽宏大量，不斤斤计较个人利益。由于工作的特殊性与重要性，入职一年来每一项工作完成与创新，在工作过程中可能出现的问题，敢于尝试，把新知识、新技术、新理念融入实施过程中，提出高效的解决方案。

为他人的利益着想，会换位思考问题，为他人创造出价值，能站在他人角度，做好事，做诚章，致善致诚。有了这个前提，心态，自己一定真干，实干，苦干，为公司而干，为自己而干，淡化权力，强化能力，少说多干，先干再说，再加上自己的技巧，思路。适应社会的变化和公司的发展需求。学习，学习，再学习这是作为一名金阳光人永恒的奋斗主题。为生活而学，为发展而学，学会改变人生。向书本学习，向他人学习，不断的反省总结自身，通过持之以恒的学习，加强心智修炼和能力提升。始终保持自己的核心竞争力，一个人的成功失败关键是他在无人知道的情况下会有怎样的生活态度和所作所为。

三、不断加强理论学习，拓展知识领域

在科学技术日新月异，竞争越来越激烈的今天，现代社会的发展日新月异，知识更新十分迅速，如果不及时补充新知识，不经常进行不间断的学习和交流，就不能适应企业技术管理工作的需要，就要被淘汰。我个人意识到，不断学习新知识，掌握新技能，不断提高自己的业务水平和工作技能，才能满足工作的需求和适应社会的发展。在工作过程中，我将不断向有经验的同事请教学习自己未曾真正掌握的技术或技能，并学以至用，对工作中的一些信息也进行收集整理，转化为资料以备所需；业余时间翻看一些专业书籍，查看一些专业网站，学习和掌握一些先进的专业技术知识；也看一些管理或其它方面的书籍或网站，学习各种知识，提高自己的综合能力。

四、负重锻炼，鼓劲挖潜，较好地完成本职工作

2009至2010年来是公司发展的关键时期，随着600万平方米化成箔二期项目的启动，公司朝着规模化、多元化的方向快速发展，管理理念、业务流程等都发生了很大的变化。一方面，金阳光企业文化的核心 “一讲、一树、三创建” 更使自己有了一个处事的准绳；另一方面，作为一名采购员，怎么为公司创造效益，怎样使自己的人生完美，个人价值得到最大体现。在金阳光电子材料的这些日子里，较好的完成了本部门下达的责任目标。

五、努力方向

我为人处事的原则是“认认真真学习，踏踏实实工作，堂堂正正做人，开开心心生活”，对自己，我严格要求，工作认真，待人诚恳，言行一致，表里如一。做到遵纪守法，谦虚谨慎，作风正派，具有良好的思想素质和职业道德，积极要求进步，团结友善，明礼诚信。

1、要创新,技术管理更需要有潜意识加强,技术和管理应该并重。

2、不能够安于现状,不思进取,不能以一街市田亩为乐,这将不利于公司整体发展与创新。

3、加强专业知识的学习。在金阳光电子材料的近半年时间，使我的业务知识有了更广阔、更牢固的掌握，也丰富了知识面，了解建筑施工、设备采购等方面的知识，人没有办法左右生命的长度，但可以拓展生命的宽度，更重要地是培养了我总结和学习的习惯。

第三篇：反洗钱措施

第一章 总则

第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》等反洗钱相关法律法规制定本制度。

第二条 本制度中反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

第三条 我公司应当依法采取预防、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

第四条 公司各部门及全体员工应严格遵照本制度，认真履行反洗钱工作责任及义务。

第二章 客户身份识别制度

第一条 为了进一步完善反洗钱制度，获得完整的客户信息，对客户的身份证有效期、经营状况、资信状况等有真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。第二条 认真对客户提供的资料的真实性、合法性和完整性进行审查，并要记录在案，严防洗钱活动。

第三条 个人客户办理业务时，必须认真执行个人账户实名制，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并留存其身份证复印件，特别审核其身份证件的有效期。

第四条 法人客户办理业务的，应当按照有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。代理企业开法人户的，营业部应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并扫描代理人的身份证件的正面，留存账户涉及人员的身份证复印件。

第三章 客户身份识别的工作要求：

第一条 认真贯彻执行开户实名制的工作要求，切实做好客户身份识别工作;

第二条 反洗钱工作领导小组和各营业部要按照要求，切实负起责任，把各项反洗钱措施和办法落实到实处，努力构建一道反洗钱防御体系;

第三条 公司应将客户信息资料指定专管员妥善保管，建立调阅保管制度;

第四条 进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

第五条 加强同人民银行、司法部门的联系与沟通，在客户身份识别工作中遇到的难题和困难，要及时通过反洗钱工作领导小组向他们咨询、请教，争取他们的支持。

第四章 客户账户资料交易记录保存制度

第一条 为了加强反洗钱工作，建立适应反洗钱工作需要的账户交易记录保存制度，结合我公司实际情况，特制定本办法。

第二条 交易保存：包括客户账户管理和交易记录保存两方面。

第五章 大额交易和可疑交易报告的方法

第一条当发现有大额交易和可疑交易时，工作小组务必迅速组织展开调查。并及时向主管部门汇报。

第二条调查可疑交易活动，可以询问相关部门工作人员，要求其说明情况。调查中需要进一步核查的，经监管局等相关部门批准，可以查阅、复制被调查对象的其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

第三条调查人员封存文件、资料，应当会同在场的监管机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的监管工作人员签名或者盖章，一份交监管机构，一份附卷备查。

第四条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。同时，经主关部门批准，可以采取临时冻结帐户措施。临时冻结不得超过四十八小时。在采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

第五条定期通过结算系统抓取相关涉嫌洗钱交易，由交易部通过报送系统进行及时报送。

第六条根据人行的非现场监管办法及要求，按季度和向人行报送总部及各营业部反洗钱情况。

第六章 备付金管理

第一条只能根据客户发起的支付指令转移备付金。禁止以任何形式挪用客户备付金；

第二条在客户发起的支付指令中记载下列事项： 1.付款人名称； 2.确定的金额； 3.收款人名称； 4.付款人的开户银行名称或支付机构名称； 5.收款人的开户银行名称或支付机构名称； 6.支付指令的发起日期。

客户通过银行结算账户进行支付的，还应当记载相应的银行结算账号。客户通过非银行结算账户进行支付的，还应当记载客户有效身份证件上的名称和号码。

第七章 反洗钱工作和资料保密

第一条 公司反洗钱工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。履行反洗钱义务的任何人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。任何人员发现洗钱活动，有权向反洗钱小组或者公安机关举报。举报人和举报内容受法律保护。

第八章 反洗钱培训

第一条 根据公司制定的反洗钱内部操作规程和控制措施，定期对工作人员进行反洗钱培训，并组织反洗钱工作组人员学习并熟悉反洗钱法、金融机构反洗钱规定等反洗钱相关法律法规，增强反洗钱工作能力

第四篇：食堂工作改进措施

天桥区泺口旭日幼儿园

关于《食堂安全工作》的改进内容及措施我园于11月21日参加了由教育局李老师组织的“天桥区后勤管理干部培训”，让我们学到了很多食堂管理及食堂标准要求等知识，从无从下手到有序整理，对一食堂常规工作有了进一步的认识！特制订以下改进计划及措施：

1、首先是改革食堂多项管理制度，查漏补充！针对厨房食堂人员卫生、清洗、储存等等工作提出了明确要求。

2、并为他们设立了预进间，禁止私人物品进入操作间，食堂应该保持整洁干燥，各种盛器必须加盖。

3、组织食堂工作人员学习食堂卫生管理制度！加强食堂卫生的意识。并且做了《食堂组织结构图》上墙。并且将责任落实到个人。

4、针对食堂工作人员提高卫生意识，操作流程规范等知识；制定了

培训及考核计划。

5、我园将原来的食堂采用隔断进行间隔，确保“生进熟出”，并为

食堂内工作人员设立了预进间，严禁非食堂工作人员进入食堂或 者操作间！

6、对导购进入的食品我们必须进行把关。并且诶设立专人进行验收，检验。并详细做好记录。

7、食品卫生做到三防、四隔离。三防：防尘、防蝇、防腐；四隔离：生与熟隔离、成品与半成品隔离、食品与天然冰隔离、食品与药品隔离。

8、食堂工作人员的个人卫生：做到四勤（勤洗澡、勤理发、勤剪指甲、勤换衣服）。上班穿工作服、戴工作帽、口罩、分餐戴手套厨房门口设立挡鼠板随时关闭。外来送货人员所送的食品货品，由工作人员穿鞋套和指定的衣服搬进搬出。

9、食堂卫生要求：无积尘蛛网，无残渣、剩饭，物品用具整洁，放置整齐。

10、食堂管理人员要随时抽查食堂的卫生工作，发现的问题及时告知

食堂工作人员并且及时整改。定期检查食品卫生情况，总结经 验，及时解决问题，不断提高幼儿饮食质量。

11、食堂卫生管理与食堂管理人员的考核挂钩。

12、建立严格的消毒卫生制度、规范操作、定期检查。

13、要求采购人员坚持做好索证索票制度，保证证件在有效期内！

我们食堂管理及整改工作正在继续进行中，尽管我们的园舍环境无法改变。但我们会依据上级督导部门的标准进一步调整改善！即使工作中还会遇到许多困难，我们会坚持不断调整工作行为。

我们坚信，只要我们食堂管理的调整有助于促进幼儿身体健康，我们一定竭尽全力！

2013.11.22

第五篇：检修工作改进措施

检修工作存在问题及改进措施

一、存在问题

1、部分变电所标示牌和警示牌不规范或种类不全；

2、个别工作人员安全意识不强，需进一步提高安全意识。

3、检修人员不足，检修任务量大，在有限的检修时间内完成各项检修内容确实存在较大的困难。

4、部分输电线路地处塌陷、滑坡区域，杆体基础不稳，存在杆体倾倒、导线拉断危险。还有部分线路穿越居民区，由于居民后来在线路下方盖房子，使输电线路的导线与民房的安全距离不够，很容易引起线路接地故障，直接威胁居民的人身安全和线路安全运行，存在极大的安全隐患。

5、一四变、六一变、马军变等变电所开关设备落后，大部分设备严重超期服役，还有部分线路T接变压器属于报废在用设备，耗能高、设备性能不能满足安全供电的要求，影响安全供电，急待更换，请公司协调有关部门解决这一难题。

以上情况都给我们保证安全运行工作增加了难度。我们正在对照问题，积极探索安全管理方面的改进办法，学习先进的管理经验，克服自身的不足，认清形势，振奋精神，夯实基础，以一级对一级负责的高度责任心，全面落实各级人员安全责任制。提高全员安全意识，改善设备的健康水平，堵塞安全管理工作漏洞，扎扎实实地抓好各项安全生产工作，使我们的安全基础更加稳定。为此，提出以下改进措施：

二、改进措施：

1、参与检修的工作人员业务素质亟需提高，在车间组织相关人员技术人员进行技能培训的同时，建议公司加大培训和考核力度，加大培训费用投入，输送有关人员到相关培训机构或先进的兄弟单位进行系统学习，然后以点带面，有助于提高员工整体技术水平。另外增加技术比武和技能考核活动开展次数，严密组织，严格考试，真正选出技术能手，加大奖励力度，以引导员工改变对待学习的态度，提高员工的学习的积极性和主动性，从而营造良好的学习氛围，这是提高现有员工技术素质的有效办法。

2、进一步提高班组长的工作能力和管理能力，更好地发挥他们的积极性和主观能动性，让他们成为作业过程中的主角，依据检修前调查情况备好规范的材料、工具，主导全部作业，提升对整个工作中所有人和物的控制能力。请生产部在制定检修计划时全面考虑，周密协调、精心编制，及时和车间组织施工人员进行沟通，结合作业人员等实际情况，尽量使检修任务量和时间的安排上更加合理，在确因某种原因而更改检修计划内容时，及时告知相关人员，以做好作业前的准备工作，确保检修作业顺利进行和优质展开。

3、加大员工安全教育力度，使员工彻底转变安全观念，真正从“要我安全”转变为“我要安全”，正确认识安全的重要性和必要性，让每位员工都能正视自身在安全方面存在的问题和不足之处，同时加大对违章的处罚力度。充分发挥安监人员的作用，发现问题立即制止，力争把所有问题解决在萌芽状态，以构筑最后一道安全防线。

4、在条件允许的情况下，制定安全措施的人员会同工作负责人提前一天到检修现场，结合检修任务、设备缺陷和现场实际情况，编制有针对性的安全措施，以保证安全措施的可执行性和有效性，同时安监人员务必要保证每项安全措施落实到位。及时组织全体员工认真学习春检工作安排，熟悉春检工作的有关规定，对重要设备的原理、性能、操作程序进行针对性的教学，让全体员工做到熟知设备地点、编号和停电后应采取的安全防护措施，控制住所有来电的可能因素，确保检修作业中不发生人身触电故事，人为误操作现象等危及安全生产的恶性事件。

5、安全是搞好各项工作的前提，同时安全也是企业最大的经济效益和永恒的主题。我们应该广泛开展事故预想、反事故演习活动，提倡每个员工写安全保证书，保证事故不在自己身边发生，从别人发生的事故中吸取经验教训，查找自身工作中存在的不足和隐患，以保证不发生同类事故，只有提高每位员工的自保能力后才能实现安全上的互保。对个别员工不符合要求的表现和行为进行有针对性的批评教育和处理，必须做到让其心服口服，真正从内心深处认识到自己的错误，从而正视自己，绝不能草率地以简单的经济处罚了之或放任自流。在作业时必须严格检查作业材料、工具、安全用具的性能，确认有试验合格标记。接地线、验电器等在使用前必须认真检查外观、强度、绝缘标准符合规定后方准使用。请公司尽快协调解决人员不足的问题，同时加强在职人员的培训工作力度，提高人员的技术素质，以满足供电系统安全运行的需要。

6、建议公司积极争取相应的投资项目，取得集团公司的资金支持，更新部分严重超期服役的电气设备，使电气设备真正满足 “五防”的要求，以保证供电系统的安全性和可靠性。

总之，在今后的检修工作过程中，必须严格执行公司关于停电检修工作的有关规定，并结合实际情况，认真执行安全作业规程和公司的各项规章制度，坚决杜绝习惯性违章，避免由于人员的责任而造成不必要的人身伤亡和设备的损坏事故。真正做到设备检修有计划、有措施、有成效，合理地进行检修工作。车间决心以春季检修活动为契机，认清安全生产形势，振奋精神，夯实基础，全面落实各级人员的安全责任制。认真分析以往事故，总结经验教训，充分认识在工作中存在的问题和不足之处，使每位员工都真正吸取事故教训，增强全员安全意识，提高设备的完好率，堵塞安全管理工作漏洞，扎扎实实地抓好各项安全生产工作，使我们的安全基础更加稳固。