湖北省农村信用社案防考试题库(单选)

第一篇：湖北省农村信用社案防考试题库(单选)

一、单选

1、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（一）类案件。

2、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（二）类案件。

3、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（三）类案件。

4、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到记过处分的，应同时扣减

（三）个月的绩效收入。5。、案件风险信息报送流程规定；案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（24）小时以内。

6、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（关于加大防范操作风险工作力度的通知）

7、防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的（D）

8、防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的（D）

9、防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖励是如何规定的（D）

10、操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是（了解你的客户业务）

11、案防责任体系主要包括（D）方面、12、法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（理事长）

13、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（2）次以上的，应从重追究相关员工责任。

14、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，涉案金额在（20W）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。

15、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，发生涉案金额在（100W）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。

16、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后（30）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。

17、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生案件的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究作出处理决定，并在决定后（10个工作日）内，将案件查处情况和责任追究情况依规上报。

18、《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》规定，各市州行社（每月）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。

19、基层行社案件防控的第一责任人是（县基层行社行长主任）

20、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成的别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款型法规定的罪名是（违法发放贷款罪）

21、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么犯罪（受贿罪）

22、信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪。（违法发放贷款）

23、对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（90）天标准不降低。

24、会计机构、会计人员的基本职责是进行（会计核算），实行会计监督。

25、《会计法》规定（出纳人员）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。

26、银行业从业人员认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（上级或越级）报告。

27、银行业案件风险属于（操作风险）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

28、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（监督评价与纠正）

29、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（公平竞争、恪守客户自愿）的原则

30、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险（法律风险）

31、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定；对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（通报同业）

32、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下（D）。33，《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审计经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（内控优先）的要求。

34、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》规定，省。市县三级行社考核工作每年开展（2）次。

35、农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起(3)个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定？

36、《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》规定；监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（4）次？

37《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是那个条线？（稽核监察）

38、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，稽核监察部门应把（三重一大）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。

39、《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》规定，标的额在（200W）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。40、对员工行为排查中，不属于不良行为的是哪些（A）

41、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定，其中哪些情况不能从重追究相关人员责任（B）

42、《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》规定，（150R）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。

43、《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（B）

44、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（30%）

45、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（30%）

46、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，县（市）行社按（季）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。

47《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，市州行社每（半年）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。

48、《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》规定，受到停职、解聘职务的员工，（2年）内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选先进的资格。

49、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，批评教育包括（D）50、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形，可免于处理？（A）51，依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？（B）

52、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，下列哪种情形，可以给予从轻或减轻处理？（C）

53、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到降级职或撤职处分的，应从（次月）开始执行调整后的工资标准。

54、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到警告处分的，应扣减（一个月）月的绩效收入。

55、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到通报批评的，应扣减（半个月）的绩效收入。

56、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，受到留用察看处分的，在察看期间按照（当地政府规定最低保障）标准发放。

57、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，绩效收入的扣减标准为违规责任人（全年绩效收入总额）

58、依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的（主要负责人）为直接责任人。

59、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（职工代表大会）讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。60、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（30个工作日）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。61、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，员工在受纪律处分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分。提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（一半）62、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（记过至撤职）处分。63、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，负责人授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资活动的，给予（撤职至开除）64、《中国共产党纪律处分条例》中规定；党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济往来中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有，以（受贿）论。65、《中国共产党纪律处分条例》中规定；利用职务上的便利操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的给予（撤销党内职务）处分。66、银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（D）67、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，乡镇农村中小金融机构发生涉案金额（20W上）责任性案件的，防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，相应的纪律处分。68、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，发生涉案金额在（20W）（不含）以下的案件给予基层行社、营业机构相关人员中的直接责任人记大过至留用察看处理；给予间接责任人记过至记大过处分；给予领导责任人记过至撤职处分。69依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，发生涉案金额在（100W）及以上的案件，给予领导责任人撤职至开除或解除劳动合同处理。70、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，案件责任员工的经济赔偿金额必须达到案件实际损失的（80%）71、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，案件责任员工按实际损失全额赔偿；损失金额在50万元及以上的，案件责任员工不低于（50W）赔偿。

72、省联社稽查大队依据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》开展工作，遵循独立性、客观性及（属地回避）原则。

73、在对甲县联社监事长经济责任审计时，发现其任期内有信用社主任离任未进行审计。若查实该监事长参加党委会研究信用社主任的变动时，未提出对拟离任信用社主任进行审计的建议。则该监事长负责（主管）责任。74、若在对某县联社副主任经济责任审计时发现，其分管的财会管理部门存在设置“小金库”的问题，该副主任应承担（主管）责任。75、任期经济责任审计是按一定的任职时期进行的审计，而离任审计则是在干部离任时对其任职期间履行职责情况进行的审计。离任前（6个月）内已进行过经济责任审计的，可以用经济责任审计结论代替离任审计结论，可不再进行离任审计。76、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，市州行社领导班子成员一般两年审计一次，最长不超过（3年）；县级行社领导班子成员一般1至2年审计一次，最长不超过2年。77、《湖北省农村合作金融机构飞行检查规程（试行）》规定，省、市、县三级飞行检查要统筹安排，及时协调和沟通，努力扩大飞行检查的覆盖面。每年飞行检查覆盖面，省联社不低于所辖市县行社的（10%）。78、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，被审人所在单位及被审人提供虚假资料、故意隐瞒事实的，对被审人及有关责任人给予（纪律处分）。79、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，对干扰、阻扰审计工作，打击报复审计工作人员的，由审计部门责令纠正，并给予（纪律处分）。构成犯罪的，由司法机关依法追究法律责任。80、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，责任认定应遵循“事实求是，客观公正；谁主管，谁负责”的原则。属领导班子集体研究决定的事项，主要领导负主要责任，班子其他成员负（次要）责任。81、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，任期经济责任审计原则上按干部管理权限下审

（一）级。必要时上级行社可直接对辖内所有领导干部进行任期经济责任审计。

82.《银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，案件涉及金额以（以公安司法机关确认的金额）为准。83、《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》规定，基层行社主要负责人由（行社监事长）负责排查。84、《湖北省农村信用社人事管理办法》规定，行社董(理)事长在同一单位连续任职满（6）年的必须交流。85、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，除柜员和委派会计以外的其他人员，轮岗期限最长不超过（3）年。86、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》规定，县（市）行社保卫部门组责人应参与日常守库、押运工作，每月不少于（3）个班次。87、《湖北省农村信用社安全保卫检查制度》规定，市州行社每年应组织不少于两次的安全保卫检查，每次检查覆盖面应不低于（50%）的基层行社。88、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，被贷审会两次否决的贷款申请（半年）内不得再提交贷审会审议。89、《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》规定，在“四包一挂”贷款到期（12个月）内未赔偿到位的农户客户经理，实行下岗清收，直到贷款清收到位方能上岗。90、《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》规定，对到期未收回的“四包一挂”贷款给予（3个月）的宽限请收期。91、《中华人民共和国担保法》规定，以下可以作为保证人的有（企业法人）92、《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比列不得超过（10%）。93、《湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法》规定，下列各项财产中，不得用于抵押的是（土地所有权）94、《项目融资业务指引》规定，贷款发放前，贷款人应当（C），并与贷款配套使用。95、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，小额农贷的期限应当根据客户生产经营周期合理确定，最长不得好过（2年）。96、《湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法》规定，以正在建设的建筑物作为抵押的，应当办理预告抵押登记，在建筑物竣工验收且能够办理正式登记之日起

（三）个月内必须申请办理正式抵押登记手续。97、《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务应当以（偿债能力）的分析为核心。98、《项目融资业务指引》规定，贷款人应根据项目预测现金流和（投资回收期）确定贷款期限。99、《中华人民共和国担保法》规定，下列财产中可以作为抵押物的是（机器设备）。100、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，以下哪个选项为农户小额信用贷款的正确用途。（种植业和养殖业）101、《湖北省农村合作金融机构贷款期限管理指导意见》规定，流动资料和固定资产短期贷款展期期限不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限不得好过原贷款期限的（一半），长期贷款展期期限不得超过3年。102、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，票据贴现的贴现期限最长不超过（6月）。103、《湖北省你信用社抵押品管理办法》规定，以机器设备在农信社定抵押的，其抵押率不得超过（50%）。104、（信用卡透支）业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。105、《湖北省农村信用社抵押品管理办法》规定，以房地产在建工程在农信社定抵押的，其抵押率不得超过（实际投入的70%）。106、《中华人民共和国物权法》规定，下列哪一类权利不能设定权利质押？（房屋所有权）107、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，公司类客户申请贷款的，其资产负债比率一般不得超过（70%），经营性现金流量原则上为（正值）。108、《湖北省农村信用社资产分类真实性清理方案》规定，冒名贷款五级分类一律分为（可疑）及以下。109、《中华人民共和国担保法》规定，以下不具有法律效力的担保合同是;(A)

110、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，办理信贷业务的基本程序是（B）111、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，县（市）行社贷审会应由（5）人以上单数人员组成。112、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理意见》规定，基层行社要成立小额农贷审批小组，每笔贷款必须经审批小组（2/3）以上成员同意方可发放。113、《关于加强农户小额信用贷款和自然人保证贷款管理的意见》规定，经营性法人行社小额农贷和自然人保证贷款当年到期贷款收回率达不到（90%）的，要组织专项审计，深入分析原因，严格追究责任，及时化解风险。114、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，实行信贷人员持证上岗资格，并由相关部门负责人或分支机构负责人聘用；考试不合格的，不得从事信贷工作。上岗资格有效期为（3）年。115、《湖北省农村信用社抵押品管理办法》规定，专用机器设备的抵押率最高不超过（20%）。116、《湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法》规定，个人住房按揭贷款所购房屋为一手房的，贷款期限最长不得超过（30）。117、《湖北省农村信用社商业用房按揭贷款管理办法》规定，商业用房按揭贷款期限最长不得超过（10年）。118、《中华人民共和国担保法》规定，抵押和质押的一个显著区别是（B）119、《湖北省农村信用社抵押品管理办法》规定，用材林、经济林等可处置森林资源抵押的，办理登记部门为（C）。120、《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，下列有权查询和冻结客户粗款的部门有;；（人民检察院）121、《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，下列无权冻结和扣划客户存款的部门有；（审计机关）122、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社应建立和完善贷款质量管理制度，按规定进行风险分类，真实反映贷款质量，对不良贷款按规定提足（损失准备）。123、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，为确保固定资产账实、账卡、账账相符，各级行社要定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于（1次）。124、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，农信社利息收入包括（贷款类利息收入）和金融机构往来收入。125、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，农信社成本包括营业支出和（营业外支出）126、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，职工福利费在工资薪金总额的（14%）以内据实列支，不得突破。127、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，职工教育经费在不超过职工工资总额（2.5%）的比列内据实列支，超出部分结转以后年度税前扣除。128、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，工会经费按职工工资总额的（2%）提取，拨交工会使用和管理，实际拨付款项时要取得工会专用发票。129、《湖北省农村信用社会计核算办法（试行）》规定，固定资产指为经营管理而持有的、使用寿命超过一个会计年度且单位价值在（2000）以上（不含）的有形资产。130、《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》规定，从2013年开始，各行社招待费严格控制在营业收入的（千分之5）以内。131、《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》规定，从2013年开始，各行社差旅费严格控制在营业收入（千分之3）以内。132、《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》规定，从2013年开始，各行社会议费严格控制在营业收入（1%）以内。133、《关于改进和完善财务管理加快推进全省农信社经营转型的意见》规定，从2013年开始，各行社每台业务用车的年消耗不超过（5W）元。134、《湖北省农村信用社会计核算（试行）》规定，法定盈余公积金按照本年实现净利润的10%提取，法定盈余公积金累计达到注册资本的（50%）时，可不再提取。135、《湖北省农村信用社往来对账管理办法》规定，全省农信社对账工作遵循风险成本差别管理原则和（相互制约）136、《湖北省农村信用社往来对账管理办法》规定，全省农信社对账资料保管期限为（5年）137、《湖北省农村信用社往来对账管理办法》规定，农信社系统内部往来对账和同业往来对账，对账双方必须互发对账单和流水账，按月进行对账，对账时必须逐笔对流水进行勾对，对账率必须达到（100%）。138、《湖北省农村信用社预留印鉴管理办法》规定，印鉴卡的管理遵循（谁用、谁管、谁负责）的原则，应制定专人保管。使用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。139、假设某银行的净利润为5000万元，资产总额为500000万元，负债总额为450000万元，则该银行的资本列润率为（10%）。140、《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是（对公账户中核算的本外币存款）。141、《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真（协助办理）。142、《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，下列有权查询、冻结和扣划客户存款的部门有；（人民法院）143、《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，银行业金融机构柜员的轮岗期限不超过（1年）。

144、银行业金融机构在对账工作中，应坚持“对账四原则”即适时对账原则、不返原岗位处理原则、独立审核原则和（岗位分离）。

145、协定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）个月的定期存款利率。146、在全省农信社营业网点开立基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户须经当地（人民银行）核准。

147、银行应对现金收付、资金划拨、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜台业务，建立（复核）制度，确保交易的记录完整和可追溯。148、银行应当确保会计工作的（独立性），任何人不得随意授权、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务。149、（合规风险）是指银行因没有遵循法律。法规和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

150、有权机关冻结单位和个人存款期限最长为（半年）。151、临时存款账户的有效期限最长不超过（2年）。152、《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中对重要岗位员工轮岗率的要求为（100%）。153、《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中规定，营业机构委派会计的轮岗期限最长不超过（2年）。154、《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（3年）。

155、根据银监会《商业银行内部控制指引》规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有；（C）156、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》规定，库房管理应坚持（双人管，同进同出）原则。

157、根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》，现金业务中，查库范围不包括（汇款单）。

158、以下关于柜员管理错误的说法是;；（A）

159、根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》，以下关于重要空白凭证说法正确的是；（C）

160、根据《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》，在平账和账务核对业务中，属于违规行为的是；（指定专人对账，同时记账，负责复核收回的对账单）161、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在平账和账务核对业务中，不属于违规行为的有；（D）

162、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知》，在营业网点碰库的操作要求不包括；（D）

163、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知》，永久保存的会计档案包括；（财务会计结算报告类）

164、根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》，以下关于自助银行设备日常业务处理说话错误的是；（A）

165/、根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》，以下关于营业网点对自助设备管理的说法错误的是；（B）

166、根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》，关于自助设备钞箱管理说法错误的是；（B）

167、根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》，以下关于吞卡处理说法错误的是；（C）

第二篇：湖北省农村信用社案防知识考试题库(判断题)

三、判断题

1、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件（√）

2、发生案件、风险事件后，有关行社要做好“三控两查”工作，“两查”是指查内控、查责任人、（√）

3、商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险（×）

4、审计机关查询单位账户或个人存款时，可以对相关资料进行抄录、复印、照相，但不得带走原件（√）

5、同一违规行为已受到处理再次违规的，可以从轻处理（×）

6、个人客户经理应面向市场、上门为客户办理存、取款业务（×）

7、对发现案件线索涉嫌人员不在岗的，要立即以电话或其他通讯方式向其询问与案件线索有关的情况（×）

8、商业银行发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人追究责任外，机构负责人和分管会计的负责人也应承担相应责任（√）

9、对未达账和账款差错，要及时返回原岗工作人员进行核查工作（×）

10、银行业从业人员在执行上级指令中如发现可能违章违纪行为，或可能导致风险时，应立刻向上报告或越级报告（√）

11、为维持与企业的合作关系，必要时可由可靠银行员工代理企业开立存款账户(×)

12/、扣减违规员工绩效收入，应由稽核部门提供扣减处理依据，由薪酬发放部门依规扣减（√）

13、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生风险事件比照发生案件进行责任追究（√）

14、对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”（√）

15、要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚（√）

16、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失的一律严肃处理，涉嫌违法的坚决移送司法机关（√）

17、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜（√）

19、农村信用社案件责任追究方式中的纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除和批评教育。（×）

18、银行业金额机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%（×）

20、受到开除处分或解除劳动合同处理的员工可以重新录用或聘用（×）

21/、防范操作风险“十三条”中，只规定要加强银行与客户、银行与银行之间的适时对账制度（×）

22、防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任（×）

23、防范操作风险“十三条”中规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复核。批准（×）

24、银监会规定，存款风险滚动检查的具体周期由银行业金融机构自身确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求（√）

25、未落实员工不良行为排查制度、排查流于形式或在员工行为排查中营私舞弊或打击报复，致使发生案件或责任事故的，给予警告至撤职处分（√）

26、根据《湖北省农村信用社北部审计工作制度》的规定，审计部门实施现场审计包括部署阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、整改阶段、总结阶段等七个阶段。在具体的审计过程中，并非以上每个阶段都必须经过的，根据实际工作需要可作适当调整，有时可以将两个或两个以上阶段合并在一个阶段完成（√）

27、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，任期经济责任审计实行定期审计制度。对领导干部任期经济责任审计，一定不能不受任职时间限制和根据工作随时进行（×）

28、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，直接责任是指亲自办理或组织、指使、强令、纵容下属或他人违规违纪并造成后后果，审计对象应承担的责任（√）

29、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，主管责任是指由于管理、监督检查不力、直接分管的部门、单位违规违纪并造成的后果，审计对象应承担的责任（√）

30、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，领导责任是指决策错误、不履行或不正确履行管理、执行、监督职责，对所辖联社、信用社出现案件、严重违规违纪行为、重大责任事故，造成严重后果或不良影响所应承担的责任。(√)

31/<中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知>规定，银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违规行为的，为第二类案件(×)

32/<关于开展员工不良行为集中举报排查的通知>规定，行社机关各部门所属员工的集中排查，由行社监事长负责排查（×）

33<关于开展员工不良行为集中举报排查的通知>规定，县市行社领导班子成员，应由市州行社监事长负责排查（×）

34、《湖北省农村信用社人事管理办法》规定，凡提拔、轮岗、交流、调离原工作岗位及退休退职的领导班子成员均应组织经济责任审计（√）

35、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，轮岗和强制休假按照周密考虑、严格保密、当天通知、当天换人的原则进行、必须坚持“先移交后离岗，先审计后上岗”的原则，在规定时间内办理全部移交手续。（√）

36、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》中的“四类”案件是指盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。（√）

37、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》 规定，凡需对基层行社进行安全检查的，检查人员应持有检查单位签发的介绍信，出示身份证、检查证或工作证等有效身份证件，经被检查单位研制确认后，即可进入营业室柜台内（×）

38、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》规定，防尾随联动门使用指纹门禁系统，非营业室内勤人员不得设置指纹权限，人员调离及时销户。（√）

39、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定的强制休假，是指组织安排有关员工无条件离岗休息（√）

40、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，重要岗位员工轮岗的对象为；行社除主要负责人以外的部门负责人和工作人员，信用社（支行）委派会计(授权经理)。（√）

41、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，强制休假的对象为；行社领导班子成员，财会、信贷、储蓄、风险、计算机管理等业务工作的部门负责人和工作人员。（√）

42、冒名贷款主要有客户冒名贷款和员工冒名贷款两种类型（√）

43、在开展小企业流动资金贷前调查及后续上报审查过程中，要首先重视足值抵押或公证，这样就可以避免风险（×）

44、对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查（√）

45、《个人贷款管理暂行办法》规定，在受理个人贷款时，贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。（√）

46、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，未经上级行社批准，同一辖区内不得有两个或两个以上同级分支机构对同一客户发放贷款（√）

47、《湖北省农村信用社抵押品管理办法》规定，办理个人住房贷款、个人汽车消费贷款时，可在落实有效担保、加强资金监管的前提下，先行发放贷款；在借款人取得相关权证后，及时办理房地产、汽车抵押登记手续（√）

48、甲信用社向该社主管会计的哥哥发放信用贷款50万元，应定性为违规向关系人发放贷款（×）

49、县（市）行社董事长对县(市)行社贷审会审批的贷款有决定权；贷审会表决不同意发放的贷款，董（理）事长有权决定发放。（×）

50、贷款调查人员、审查人员可列席参加贷审会，接受贷审会成员的询问，但没有表决权（√）

51、农户小额贷款可以不实行双人调查、共同办理、共同负责（×）

52、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各行社加强资金统一集中管理，其下设各基层行社之间可以横向调度资金。（×）

53、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社除结算需要之外，不得在其他银行存放款项，不得与非银行机构和省外金融机构发生存放同业交易。（√）

54、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，融资租入的固定资产，不能采用与自有应计折旧固定资产相一致的折旧政策。（×）

55、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社现金包括库存现金、尾箱现金、自助设备占款、运送中现金等形式的现金、（√）

56、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，抵债资产指依法行使债权或担保物权而受偿与债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利，包括土地使用权、房屋及建筑物、机器设备和权力凭证等、(√)

57《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。(√)

58/、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，业务招待费指为了拓展业务发生的与经营管理活动的招待费用，应据实列支，不得预提，严格控制在营业收入的千分之六以内。（×）

59、对作废银行卡应破坏磁条、专夹保管，定期上交销毁（√）

60、空白银行卡可以不按重要空白凭证管理、（×）

61、应收、应付款项等过度性科目可以发生现金交易、（×）

62、股本金的入股、退股、转让及分红应在帐内设专户进行核算，可以在现金和应收款科目中垫付股金及红利、（×）

63、重要空白凭证可以预先加盖印章。（×）

64、业务凭证的编制和授权不应由同一人完成。（√）

65、票据业务坚持印、押、证分管分用原则。（√）

66、工商行证管理机关可以依法查询单位和个人的银行存款情况。（×）

67、销户后，开户申请表、印鉴卡可以随即销毁。（×）

68、客户销户时，应将剩余重要空白凭证全部交回开户银行登记注销，不得短缺。开户银行对客户交回的重要空白凭证，应当场切角作废。（√）

69、现金、有价证券应入库保管，做到账款、账实相符。（√）

70、库存现金应按行社核定的库存限额进行控制，偶尔允许连续多天有超库存现象。（）

71、柜员休假三日以上（含），现金箱及时清零。（√）

72、坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。（√）

73、假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。（√）

74、查库人员履行查库职责时，查库登记簿填写真实完整不得有代查代登现象。（√）

75、在办理开户单位资金支付业务时，应由开户单位出具有效支付凭证，柜员不得为印鉴不符的客户办理取款业务。（√）

76、营业网点可以向持卡人发放统一的初始密码。（×）

77、柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。（×）

78、柜员、库管员必须坚持每日平账核对，在相关账簿上签章。（√）

79、会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理，并且必须经过主人审核签字。（√）

80、办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度，避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。（√）

81、不得采取化整为零的手段，通过银行间。账户间，频繁存取现金，为洗钱提供便利条件的。（√）

82、柜员不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理。（√）

83、冲正、调账凭证必须经主管审查、签字后才能办理、（√）

84、在办理票据挂失业务中，可由代理人提供存款人和本人身份证件办理挂失手续。（√）

85、办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。（√）

86、营业终了，所有业务印章必须入款项中，随款项一起入库保管。（√）

87、碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、印章进行清点。（√）

88、缺少人员的情况下，会计主管可以直接操作柜员业务。（×）

89、营业网点现阶段使用的印鉴卡无法满足各柜员需要的，必须由客户补充多套。茹有多余的印鉴卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）

90、会计主管不对外办理业务，可对普通柜员做的特护交易进行授权，也可以在自己的权限范围内做各种交易，但不得对自己所做的交易进行授权。（√）

91、柜员或现场监督员因出差、请假等需离岗时，现金钞箱和凭证必须进行交接，其交接必须在同类型的柜员间进行，交接双方当面清点所有实物，并在“会计人员工作交接登记簿”中登记，经主管会计确认无误后方可对外营业。（√）

92、每日营业终了，柜员、现场监督员保管的现金、重要单证，由柜员、现场监督员双人清点，双人核对，双人装箱，双人加锁，并作好交接登记，确保账、实、簿相符，做到日清日结。（√）

93、授权柜员明知需授权事项不符合农村信用社有关业务制度规定仍进行授权的，授权柜员和被授权柜员对造成的后果共同负责，授权柜员承担主要责任。（√）

94、库管员应根据业务需要合理核定柜员领用重要空白凭证的数量，原则上柜员领用的凭证不得超过5天的用量。（√）

95、会计凭证应按柜员号从小到大的顺序整理、装订。营业网点根据业务量大小可选择一日多册装订模式，可选择多日一册装订模式，但一册合并期最多不得超过五天。一个网点只能

选择一种装订模式。（√）

96、联行业务必须严格按照规定的时序，节假日、双休日等非工作日禁止办理联行业务。(√)

97、柜员受理业务必须以原始凭证为依据，认真审核原始凭证的真实性、合规性、合法性，无误后选择正确的交易录入。（√）

98、自助设备钞箱管理中，管理员工作调动时，应及时更换密码。密码必须不定期更换，每月至少更换一次。（√）

99、自助设备装填现钞前应进行扎帐处理。装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。（√）

100、自助设备现金差错，如果是因责任人违反本办法和其他有关自助设备的管理规定而引发的现金差错，由责任人负责赔偿损失的现金。（√）

101、柜员去上厕所的时候可以暂时不退出业务系统。（×）

102、柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。（×）

103、柜员小王的母亲有事不能来，小王可以拿她母亲的身份证和存折，为她母亲代理取款。（）

104、长期合作的黄金客户办理大额转账业务，可以不需要领导审批。（×）

105信贷员可以利用为企业办理贷款的机会，要求企业为妻子安排工作。（×）

106、信用社可以要求贷款客户为其举办的活动提供赞助、（×）

107、信贷员可以向关系人发放不优于其他借款人同类贷款条件的贷款。（√）

第三篇：湖北省农村信用社案防知识考试题库(多选题)

二、多选题

1.全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指（ACD）

A.董(理)事长 B、行社机关稽核科长 C.监事长 D 行社机关分管业务线条领导人员

2、对违纪责任人的处理方式包括（ABD）

A 纪律处分 B 批评交易 C 罚款 D其他处理

3、下列属于纪律处分的有(ABD)A 开除 B 留用察看 C罚款 D记过

4、下列属于批评教育的有（CD）

A 解聘职务 B 待岗 C 限期责令整改 D诫勉谈话

5、银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有(ABC)A 员工非正常原因失踪 B 员工被拘禁或被双规 C 大额搜信企业责任人失踪、被拘禁或 双规 D 员工参与赌博

6、案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指(BCD)

A 控制单位负责人 B 控制舆情 C 控制人员 D控制损失

7、下列哪些情况属于银行业重大突发事件（ACD）

A聚众冲击、围攻银行业金融机构 B 内部员工互相斗殴致使双方均受伤住院治疗 C 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱

D 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡 8 下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是（ABC）

A 加强基层行的合规监督 B 坚持相关的行务公开制度 C 加强对账外经营的监控 D 加强对中介机构的管理

9、下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是（ABD）

A 业务卡证章管理与行政章管理联动 B 重要岗位强制休假与岗位审计联动

C 定期内部对账与经常性外部对账联动

D查案破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是（ACD）A 指纹录入 B 监控检查 C 空白凭证 D 金库尾箱

11、银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是（ABCD）

A 准入挂钩 B 资本挂钩 C 薪酬挂钩 D 信息披露挂钩

12、对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（BC）等

A 赔偿

B 撤职 C 开除

D 移送

13、以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求（ABC）

A 按照号码顺序使用，不得跳号 B 不得带出营业柜台签发 C 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用 D 上级不足时可越级领用

14、员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括(ABD)A 经商 B 赌博 C 超前消费 D 无故不到岗

15、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（AB）原则 A 及时 B 真实 C 高效 D 简洁

16、案件确认的保准包括(ABCD)A 公安、司法机关立案侦查 B 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案 C 银监局或其他行政执法部门移送公安。司法机关并立案D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安机关采取强制措施的。

17、根据《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发【2009】148号）规定下列说法正确的是（ABD）

18、下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围（BCD）

19、防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设时如何规定的？（ABC）20、防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？(ABCD)21/防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗调和强制休假制度是如何规定的（ABC）

22、防范操作风险“十三条“规定，对发现有（ABC）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。

23、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发【2013】22号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理（ABCD）

24、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ABD）

25、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ABCD）

26、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，因违规行为受到处理的员工，（AC）期间不停止原处理决定执行。

27、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有（CD）

28《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，以下属于案件责任追究方式其他处理的有（AD）

29、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是（ABD）30、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分（ABD）

31、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，县（市）行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分（BCD）

32、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项（ACD）

33、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项（ABC）

34、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核认识条线的是哪几项（ABD）

35、根据《湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》要求，下列说法不正确的是（BD）

36、根据省联社《关于进一步重申案件风险处置程序的通知规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括（ABCD）

37、目前我国《刑法》规定的非法集资类的犯罪有（ABCD）

38、“一案四问责“指的是什么（ABCD）

39、甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正常的是（ABCD）40、以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准（ABCD）

41、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节“，下列属于“六个环节“的有（BCD）

42、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ABCD）

43、为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列属于要加强落实的“四项制度“的有（BCD）

44、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部报告（ABCD）45银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（ABCD）

46、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列对稽核部门基本职责表述正确的是（ABCD）

47、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是（ABD）

48、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有（ABC）

49、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任追究的（ABC）

50、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，情节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除或辞退处理：触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任（ABCD）

51、案防“四项制度”包括（ABD）

52、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，小额农贷的对象应坚持“三真实一守信”的具体内容包括（ABCD）

53、《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》中要求按照“三控、两查”的处置模式，及时高效地开展风险处置工作。“两查”是指(BD)54/《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》明确规定了员工不良行为排查的排查责任，下列说法正确的有（ABCD）

55、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》明确规定了每年的强制休假时间，下列说法中正确的有（ABD）

56、《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》规定，全省农信社应回避的亲属关系有(ABCD)57//《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》规定全省农信社亲属回避的回避范围包括(ACD)

58、《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》的要求，下列关于岗位回避的说法中正确的有（ABCD）

59、房地产贷款授信业务中，企业应提供的“四证”包括（ABCD）60、《湖北省农村信用社贷后管理办法》规定，下列哪些选项属于农户小额贷款的贷后检查要严格落实“四个一”回访制度的内容（AB）61、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中华人民共和国担保法》规定，下列自然人可以作为个体工商户贷款保证人的是（ABCD）63、《湖北省农村信用社质押品管理办法》规定，农信社占管产质押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省农村合作金额机构贷款抵押担保管理办法》规定，下列哪些抵押物必须要办理抵押物财产保险费用由抵押人承担（ABCD）65、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，有下列情形之一的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体（ABCD）66、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，行社贷审会审批贷款应坚持的原则有（ABD）67、《关于整治银行业金融机构不规范经营问题的通知》规定，以下（）属于银监会整治银行业金融机构不规范经营“七不准”中的内容（ABCD）68//信贷从业人员“五严禁”有；严禁不合理收费、（ABCD）

69《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定,农信社不得向关系人发放信用贷款中关系人是指;农信社的董事（ABD）

70《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，以下哪些贷款属于不良贷款（BCD）71、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，贷款办理借新还旧必须同时满足（ABCD）条件 72、《湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法》规定，以下哪些属于虚假按揭的主要表现形式(ABCD)73/《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定,下列表述中哪些属于信贷“十不准”的内容（ACD）74、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，贷款按担保方式分类分为（ACD）75、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，以下哪些属于小额农贷发放要做到的“六严禁”（ABCD）76、《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》规定，“四包一挂”是指农信社对贷款责任人实行包发放、（ABD）与绩效工资挂钩的责任管理办法。77《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》规定，对账回单分类别采取的回收方式，下面表述正确的有(ABCD)78/、《银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见》规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是（ABC）79、《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。“小金库”的表现形式主要有(ABCD)80/《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书（ABC）

81、下列对有权查询、扣划、冻结单位及个人存款描述正确的是（AD）82、下列哪些是提高肚胀水平的有效措施（CD）83、内外部对账要求达到“六相符”。下列属于“六相符”的是（ABD）84、办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括（ACD）

85、银行、单位和个人在办理结束过程中，必须遵守的基本原则包括（ACD）86、下列哪些账户属于专用存款账户（BCD）

87、下列关于基本存款账户的叙述，其中正确的是（ABD）88、下列哪些款项可以转入个人银行结算账户（ABC）89、根据《储蓄管理条例》，有效身份证件包括（ABC）

90、为进一步加强银行内控管理，加大案件防控力度，银行员工绝对禁止发生以下哪些行为（ABD）

91、案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有（ABC）

92、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员间调拨现金时，应当遵守以下几项原则（ABC）

93、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，为个人客户开立账户时，应注意事项有（AB）

94根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，关于办理存款业务，以下说法正确的有（CD）

95、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员交接应坚持“四到”制度，除了“账到、款到”还包括（AD）

96、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员管理中，应做到（ABCD）

97、根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，下列关于重要空白凭证说法正确的有（ABCD）98、根据《湖北省信用社员工违规行为处理办法》，下列关于账户管理的说法错误的有（ABD）99、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，有下列行为之一的员工，将被给予开除或解除劳动合同处理。（ABCD）

100、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，有下列行为之一的员工，将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理（ABCD）

101、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在办理存取款业务过程中，以下哪些是违规行为(ABCD)102、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，以下属于柜员违规行为的有（ABCD）103、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予开除或解除劳动合同处理（ABCD）

104、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇(支)票业务时，应遵循以下原则（ABCD）

105、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇（支）票业务，属于违规行为的有（ABD）

106、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，会计业务受理，属于违规行为的有（BCD）

107、根据《湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法》，对作废银行卡应该（ACD）108、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在办理银行卡业务时，有下列行为之一的将给予有关责任人开除或解除劳动合同处理（ABC）

109、根据《湖北省农村信用社现代化支付系统业务管理暂行办法》，票据业务查询查复的业务处理原则是（AC）

110、“一日三碰库”的碰库时间是（ABD）

111、根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》，以下关于自助银行设备管理办法，属于违规的有（ACD）

112、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》，业务办理“三先三后”的原则是指（ABC）

113、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》，业务办理“三定四清”的原则中，“三定”是指设施定位、操作定型、传递定线；“四清”是指(AC)114/、根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，办理联行结算业务的网点必须实行印、押、证得分管、分用制度，该制度包括（ABCD）

115、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理半年发补充规定的通知》，以下关于营业网点查库次数说法正确的是（ABCD）116、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）

A/严禁柜员离岗时不退出业务系统 B 严禁使用他人柜员号办理业务 C 严禁柜员代替客户办理业务 D 严禁柜员虚增存款

117、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）A/严禁未经审批办理大额现金。转账业务

118、以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容（ADBC）119、120、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（ABC）

A 向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款 B 信贷员将客户经营信息透露给同业内其他竞争客户 C 向企业推销产品或要求企业赞助 D 信贷员向客户介绍办理贷款的流程

121、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（BCD）

A信贷员向客户介绍贷款品种，并详细说明担保方式 B 信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利 C 接受客户吃请、礼品 D 向客户提出借车 委托接待、为关系人安排工作 122、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）

A 严禁违规放贷 B 严禁有案不报 C 严禁违规借新还旧、转据以贷收息 D 严禁弄虚作假 123.、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）

A、严禁弄虚作假 B 严禁违规放贷 C 严禁私招乱雇 D 严禁有案不报 124、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A 不准柜台外办理存款业务 B 不准账外设账私设小金库 C 不准收受和索取各种贿赂 D 不准组织和参与各种赌博

125、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A、不准利用职经商办企业 B 不准账外私设小金库 C 不准柜台外办理存款业务 D 不准冒名或多头社内贷款 126、建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千万不能有（ABCD）的行为

第四篇：农村信用社案防培训题库

福泉市农村信用社案件防控培训

考试题答案（第一期）

一、名词解释（每题2分，共6分）

1.存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。一般分为个人储蓄和对公存款两类。

2.挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照《储蓄管理条例》的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。

3.信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。

二、填空题（每空1分，共35分）

1.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。

2.错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。

3.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。

4.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。

5.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。

7.银行印章主要包括：行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。

8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。

9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。

10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。

三、选择题

（一）单选题（每题1分，共10分）

1.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（B）

A.真实行原则 B.一笔一清 C.时效性原则 D.统一管理 2.挂失业务操作流程正确的是。（D）

A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执

B.受理审核→查询挂失申请→打印申请→录入信息→资料回执

C.受理审核→查询挂失申请→录入信息→打印申请→资料回执

D.查询挂失申请→受理审核→录入信息→打印申请→资料回执

3.对金融机构重大责任案件应该。（B）A.追究上一级领导的责任 B.追究上两级领导的责任 C.追究上三级领导的责任 D.只追究有关人员的责任

4.2007年银监会曾经精选了 经典案例，供农村合作金融机构员工学习。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是。（C）

A.规范 B.强化 C.提升 D.深入

6.中小金融机构案件防控的第一责任人是。（A）

A.董事长或理事长 B.主任、行长、总经理

C.分管的副主任、副行长、副总经理 D.财务部门负责人

7.银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构 现金以上的。（C）

A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元 8.《票据法》所称票据，是指。（D）

A.汇票 B.支票 C.本票 D.汇票、本票和支票 9.票据上的记载事项，不得更改。(C)A.票据金额、日期、付款人名称 B.票据金额、日期、出票人签章 C.票据金额、日期、收款人名称 D.所有记载事项

10.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、等情况进行进行详细的考察，以降低风险。（A）

A．发展前景 B．信用意识 C．信用记录

（二）多选题（每题2分，共20分，多选、漏选均不得分）

1.代收类业务主要包括以下哪些内容（ABCDE）。A、代收公共事业费 B、通信缴费

C、财政税费等各种费用

D、为国家机关代理资金归集 E、为企事业单位代理资金归集

2.凭证使用的主要风险点有（ABC）。A、凭证号与使用顺序 B、使用程序 C、外来重要空白凭证 D、凭证的保管

3.农村合作金融机构要重点排查的项目包括（ABD）。

A.冒名贷款 B.大额贷款 C.各类凭证 D.票据 4.农村合作金融机构要重点排查的人员包括（BCD）。

A.常与顾客发生冲突的人员 B.炒股人员

C.涉黄人员 D.交友不良的人员 5.案件防控长效机制的特点是（ACD）。

A.规范性 B.灵活性 C.稳定性 D.长期性 6.中小金融机构内部控制体系应该做到（ABCD），才能持续有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.内控严密D.执行有力

7.案件追究的原则是（ABC）。A.自查从宽 B.他查从严 C.失职重罚 D.尽职轻罚

8.应急处置机制（ABCD）几个阶段。A.预防 B.预警 C.发生 D.善后 9.对同一案件须追究（ABCD）的责任。

A.当事人 B.不严格执行规章制度的相关人员 C.相关知情人 D.发案单位上级领导人

10.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（ABC）。A.保证人信誉与经营情况 B.保证人的保证意愿 C.贷款展期 D.保证人的偿贷能力

四、判断题（每题1分，共10分）1．存款类资信证明一般分为企事业单位类存款证明和个人存款证明，证明内容大体一致。（√）

2．借记卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的运输风险点是运输和交接。（√）4．农村合作金融机构案件数量和涉案金额居银行业第二位（×）。

5．全面的案件防控机制应该将“查、防、堵、惩、教”相结合（√）。

6．对委派会计的考核以受委派机构考核为主，委派机构考核为辅（×）。

7．对集体失职的共同行为，应该由当事人平均分摊

责任（×）。

8．票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的，由金融行政管理部门处以罚款。（√）

9．票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理。（×）

10.商业汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。（×）

五、简答题（每题5分，共10分）

（一）银行防范风险要严格排查哪九种人？ 1.有“黄赌毒”行为的；2.个人或家庭经商办企业的；3.大额资金炒股的；4.个人、家庭负债较大或银行有贷款的；5.无故不能正常上班或经常旷工的；6.交友混乱、经常出入高档消费场所的；7.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；8.有不良记录或犯罪前科的；9.已经出现违规操作的。

（二）省联社制定的“十条禁令”是什么？ 1.严禁赌博，违者辞退；2.严禁账外经营,违者辞退；3.严禁经商办企业，违者辞退；4.严禁发放贷款收受钱物，违者辞退；5.严禁收存、收贷、收息不入账，违者辞退；6.严禁发放假名、冒名、借名贷款，违者辞退；7.严禁虚假评估抵押物价值，违者下岗，情节严重的予以辞退；8.严禁化整为零和超权限发放贷款，违者下岗，情节严重的予以辞退；9.严禁柜员酗酒上岗，违者下岗，屡犯者，予以辞退；10.严禁在营业场所与客户争吵，违者下岗；屡犯者，予以辞退。

六、论述题（9分）

建立银行业案件综合治理长效机制的“十项措施”是什么？

答：1.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。3.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。6.完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。7.提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。8.积极推进国有商业银行改革、完善公司治理结构。9.完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。10.提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

第五篇：案防题库

案件防控及安全保卫培训考试题库

一、单选题

1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A）A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高

2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A）A.发案机构的上级主管部门和法人机构 B.发案机构的上级主管部门和分管部门 C.发案机构的上级业务部门和主管部门

3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商业贿赂。

4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（A）A.5个 B.6个 C.7个

5.突发事件和案件应急处置步骤。(A)A.启动应急预案，应急响应，风险预后。B.控事态，启动应急预案，应急响应。C.处置准备，启动应急预案，应急响应。

6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是 是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（B）A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案

7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（A）A.理（董）事长 B.监事长 C.分管主任 D.保卫部经理

8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武 装守库制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。(A)A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警 C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警

10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（A）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多选题

1.内控制度的四项制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报 2.内部监督机制方面（ABC）A.实施会计委派 B.完善稽核体系 C.加大检查整改力度。

3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ABCDE）A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动

C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。

4.2011在完善内控制度建设应该。(ABC)A.开办一项业务 B.出台一项制度 C.建立一项流程 D.组织一次学习

5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ABC）A.安全制度 B.报警电话 C.防范应急措施 D.业务知识 三.判断题

1.在2005，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”:（√）2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（×）

错误，替班人员只能固定接触其中一把钥匙。《内蒙古农村信用社核心业务系统业务操作规程》第二十九条。3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争 击毙。（×）

（错误，应力争不击毙）

4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（√）5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（√）四.名词解释

1.金融犯罪：是指违反金融法律制度，严重破坏金融秩序或者金融关系，造成严重的社会危害，依照金融刑法应当受到刑罚处罚的行为。2.银行营业场所：各银行机构办理现金出纳、有价证券业务.会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。

3.安全保卫风险等级：银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。

4.防护级别：为保障银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。5.业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是

银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。五.解答题

1.产生职务犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素质低。（2）法制观念淡薄。（3）特权思想严重。

（4）工作机制和管理方式尚待完善。（5）监督制约机制松懈，制度流于形式。2.安全保卫风险防控主要包括那些方面？

答案：金库管理、解款押运、枪支弹药、营业场所安全 3.案件责任追究方式包括哪些内容？

答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、开除；2.经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；3.其他处罚：包括：批评教育、组织处理、变更劳动关系。4.安全保卫工作主要包括那些内容？

答案：金库管理、库款押运、营业场所的安全以及枪 支弹药管理等内容。

5.安全保卫工作的基本任务是什么？ 答案：农村信用社安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。六.论述题

1.论述我区农信社案件防控的风险现状 2.解述案件防控责任追究的有关要求 1.一案四问责；2.双线问责；3.上追两级。3.解述安全保卫风险一般分为哪两大类 答：安全保卫风险一般分为案件.事故两大类。

案件：主要包括监窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。事故：是指单位发生的安全保卫责任件事故和自然灾

害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、筑建坍塌等，它涉及银行人、财、物等各个方面，直接危及员工生命、银行资金及财产安全，对社会、经济、金融秩序带来直接影响。4.预防金融系统职务犯罪的对策措施

（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质。（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度。（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才。（5）加强领导和协作，加大打击力度 5.论述案件防控长效机制建设

（1）公司治理方面：规范公司治理机制，完善风险管 理构架，强化业务流程管理，推进合规文化建设。（2）内部控制机制方面：完善内控制度建设，强化岗位流程制约加强重点环节制约，持续内控制度评价。（3）内部监督机制方面：实施会计委派，完善稽核体系，加大检查整改力度（4）用人管理机制方面：完善劳动用工制度，提升全员素质，加大人员管控力度，科学制定薪酬分配制度。（5）技防安全设施方面：加快电子化建设，加大安全设施投入。（6）责任追究制度方面。（7）应急处置机制方面。（8）信息披露机制方面

（9）协调联动机制方面 七.案列分析题

案例一： N银行特大金库盗窃案 1.案件基本情况

2007年4月14日，H省H市N银行金库发生一起特大盗窃 案，被 盗现全人民币近5100万元，全库被盗一时震惊全国。经警方不懈努力，4月19日两名主要犯罪嫌疑人任某、马某被抓获。两名犯罪嫌疑人均为该银行全库管理员。2.案件分析

该案充分暴露出该行在资金安全防范.制度执行.人员 管理和职业素质教育等方面存在严重缺陷。

(1)未严格执行金库守卫及管理制度，定期查库制度形同虚设，在全库现金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子轻易得手。(2)用人不当，使用“九种人”担任金库守卫人员，形成监守自盗。(3)风险.法律意识浅薄。任某.马某作案都是先切断电源，使异地监控无法实施后再盗取库款。

（4）监管监督制度没有落实被发现，是这桩案件透漏出来的最大漏洞。

（5）管库人员可以随意携带物品或外部人员进.出入库。（6）未按照现金管理制度，每日大额现金上缴人行。案例二： 歹徒抢营业室未遂 1.案件基本情况：

2007年6月8日下午13时45分左右，两名歹徒进入某分社营业厅。其中一名歹徒直奔柜台东侧，将一枚手雷放入柜台钱槽内声称“取钱”，当时临柜人员王某觉得放在钱槽内的不像存折或支票，就问：“取什么钱”？歹徒说：“抢银行，快拿钱，否则炸死你”。这时王某低头一看，一个球状黑灰色椭圆型物体，上面有网络图形，一根拉线在歹徒手里，她意识到是手雷，急忙蹲下并按响了报警喇叭。与此同时，另一名营业员延某同志，听到“抢银行”三个字，也急忙抬起头，见另一名歹徒手持双管枪正对着他，他反应灵敏，急忙按响了110联网报警器，并拿起手机与社主任联系。歹徒听到报警器喇叭的响声，慌了手脚，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也将双管枪装入编织袋内，跑出营业厅。歹徒在营业厅外，从编织袋拿出枪向营业室玻璃开了一枪后逃跑。由于该分社安全保卫设置齐全，且临柜人员临危不惧.机智果断，正确及时地采取了报警应急措施，成功地堵截了一起持枪抢劫案。除营业室玻璃被打成多处小孔外，人员、财产未受任何损失。此案尚未侦破。2.案件分析

（1）加强营业网点的建设。要舍得花小钱保大钱，使每一个营业网点基础设施达到标准化。

（2）营业人员安全防范意识和防范技能个提高，熟练掌握突发案件应急预案。

案例三： 某联社发生千万元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日，某联社审计人员在进行贷款业务检查时，发现 辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大，经公安机关立案侦查，2008年3月至8月，古某利用担任信用手土主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折(卡)转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹胀.骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金案发时，借用、挪用资全涉案金额共计350万元 2.案件分析

综合分析古某案件，暴露出县联社内部控制管理存在严重漏洞，制度执行力不足，重要岗位用人失察，监督制约形同虚设，员工法制观念淡薄，职业道德.遵纪守法教育缺失，合规操作和风险防范意识差，案件防控治理不到位，风险排查不彻底，案件防控措施没有落实到位