农村信用社案防知识测试题

第一篇：农村信用社案防知识测试题

..绛县农村信用社案防知识测试题（卷）

.................................：....名....姓..........................................务：....职......................................：........单位.................................一、填空题(20分，每空0.5分)

1、对案件责任人的责任追究，按照“()、()、()、()”的原则和“()”的原则进行责任追究。

2、“一案四问责”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是（），（），（）和（）。

4、各农村合作银行、县联社应将辖内所发生的重大突发事件,在接报后()小时之内或事发后()小时内,直接报告省联社,同时报告辖区的市联社或省联社办事处及银监分局所辖办事处,并密切关法事态发展，及时报送后续情况。

5、银行业金融机构要从（）、（）、（）三个方面，构筑立体式的案件查访体系。使干部员工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在处理上“()”。

6、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”就是坚持（）；坚持（）；坚持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、刘明康主席提出的防控案件要建立 “三项制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“双线问责”是指（）、（）和（）、（）的责任。

10、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足（）、（）、（）、（）四个标准。

二、多项选择题（30分，每题3分）

1、农村合作金融机构案件专项治理工作的总体思路是（）。

A、“两个提高”提高思想认识，提高防范水平B、“两个加强”加强组织领导，加强制度建设

C、“两个下降”案件数量明显下降，案件损失率明显下降

D、“两个加大”加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率，加大案件责任处理力度，提高威慑力

E、“两个建立”逐步建立依法合规经营、内控严密科学的运行体系，努力建立案件防范和查处的长效机制

2、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是（）。

A、授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、查询对账 F、轮岗休假

3、农村信用社重大突发事件的处置应坚持以下原则()。

A、依法快捷原则 B、协调一致原则 C、属地为主原则 D、保守秘密原则 E、掌控舆情原则

4、案件责任追究应当遵循原则（）。A、法人主体原则 B、分级问责原则 C、尽职免责原则 D、错罚相当原则 E、自查从轻、被动从重原则

5、案件防控的“五条防线”是（）。

A、岗位自我约束防线 B、业务流程监督防线 C、稽核监督检查防线 D、条线部门管理防线 E、IT技术控制防线

6、银行业案件专项治理的“4+1”内容是（）。

A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务 E、“1”是指对库房的管理

7、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是（）。A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩 B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩 D、将案件风险整改与行业标准挂钩

8、案件防控的“五个一”工作经验是指()。

A、一把手牵好头 B、一竿子插到底 C、一股气扫净土 D、一把尺重严惩 E、一盘棋抓共管

9、商业银行合规风险管理的目标是（）。

A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

10、按照《商业银行内部控制指引》的规定，内部控制应当包括（）要素。

A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 20分，每题4分）

1、间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。（）

2、领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接责任的领导人员。（）

3、领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。（）

4、间接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（）

5、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）

四、简答题（30分，每题5分）

1、信用社经济犯罪所指的刑事案件是什么？

2、农村信用社易发案件的薄弱环节主要是什么？

3、案件专项治理提出的“九种人”是哪些人？

4、中小金融机构案件责任追究的原则是什么？

5、银行案件风险防控措施有哪些？

6、省联社案件防控“十条禁令”是什么？

三、判断题（

第二篇：忻州市农村信用社案件防控知识测试题(稽核及案防部分)

单位： 姓名： 得分：

忻州市农村信用社案防防控知识测试题（稽 核）

一、填空题：（共20分，每题2分）

1、为保证农村信用社稽核队伍的整体素质，要严格稽核人员的准入条件。由省联社对辖内农村信用社的稽核人员实行统一的任职资格（）、（）、（）制度。各级稽核人员办理稽核事项，必须做到（）。（《山西省农村信用社稽核（内审）工作暂行规定》第23条）

2、穿行测试是指稽核人员针对（），选取具有代表性的（）和环节，重新执行某些控制的全过程的测试方法。（《山西省农村信用社稽核项目操作规程》第20条）

3、稽核处理包括（）和（）两种方式；两种方式可以并处，也可单处。（《山西省农村信用社稽核报告操作规程（试行）》第32条）

4、县级联社接到重大突发事件报告后，要在接报后（）小时或事发后（）小时以内直接报告省联社。同时报告所在地办事处（市联社）以及当地监管部门，并密切关注事态发展，及时报告后续情况。(《山西省农村信用社案件查处操作规程》第6条)

5、员工缴纳违规风险金后，每满5年无违规的，可支取其风险保证金账户余额的（）%；员工在办理退休调离手续后，经离任（岗）稽核无问题的，三年内逐年支取风险保证金，每年不得超过风险保证金账户余额的（）%，第三年全部支取。(《山西省农村信用社县级联社员工担保和违规风险金管理指引》第34条)

6、稽核部门或业务主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分，应当按照员工管理权限向（）部门提出纪律处分建议。（《山西省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见（试行）》第199条）

7、中国银监会将（）作为监管工作的一项重要内容，提出了（）、（）、（）、（）的全新监管理念。（《中小金融机构案件风险防控实务》第29页）

8、银行内部控制应当贯彻（）、（）、（）、（）的原则。（《中小金融机构案件风险防控实务》第30页）

9、审计人员向有关单位和个人进行调查时，应当出示审计人员的（）和（）。（《中华人民共和国审计法》第39条）

10、农村信用社内部控制必抓的“六个关键环节“是（），（），（），（），（），轮岗休假等。（《中小金融机构案件风险防控实务》第45页）

二、单项选择题（共15分，每题3分）

11、稽核工作底稿的归档期限为稽核报告日后（）天内。（《山西省农村信用社稽核工作底稿操作规程（试行）》第18条）

A 30天 B 10天 C 60天 D 50天

12、中国银监会在全国范围内开展银行业案件专项治理是从（）年开始的。（《中小金融机构案件风险防控实务》44页）

A、2005 B、2006 C、2007 D、2008

13、为全面遏制案件高发势头,（）年中国银监会组织开展案件专项治理“回头看”。（《中小金融机构案件风险防控实务》第47页）

A、2004 B、2006 C、2008 D、2010

14、为加强内部监督，法人机构要逐步探索建立向基层分支机构派驻（）主管制度。（《中小金融机构案件风险防控实务》第53页）A、会计 B、主任 C、稽核 D、出纳

15、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第32页）

A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、内部控制环境

三、多项选择题（共32分，每题4分，少选得相应分，多选不得分）

16、稽核处理决定的主要内容包括（）。（《山西省农村信用社稽核项目操作规程》第44条）

A、违规违纪违法、违反禁令或严重屡查屡犯的事实和评价 B、处理决定的主要依据，包括法律法规或上级有关规定等 C、处罚或强制措施的具体内容 D、责令稽核对象立即或限期纠正的时限

E、稽核对象未严格执行稽核处理决定的，可向稽核对象发出通知，责令其严格执行

17、突击检查对责任人提出处理意见时应把握的原则为（）。（《山西省农村信用社稽核突击检查暂行办法》第19条）

A、同一柜员再次出现同一问题的，加重对柜员的处罚

B、同一网点再次出现同一问题的，追究网点负责人、业务环节负责人的责任

C、一次检查中同一县域三个（含）以上网点出现同一问题的，追究县级联社相关职能部门负责人以及分管主任的责任

D、同一县域同质同类问题出现三次（含）以上的，追究县级联社理事长的责任

18、员工为他人担保需符合以下（）禁止性规定。(《山西省农村信用社县级联社员工担保和违规风险金管理指引》第8条)A、近亲属间不得相互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保 C、当年新入社的员工不得为他人担保 D、新入社员工可以互相担保

19、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足以下标准（）。（《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》）

A、对相关责任人已严格问责 B涉案资金已按损失最小化处理 C案发原因已进行深入剖析 D相关制度已建立完善

20、案件多发的六个关键环节是（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第45页）

A、银行授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D 金库尾箱 E、查询对帐 F、轮岗休假 G、重点环节

21、案件防控长效机制建设，具有三个特点（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第51页）

A、规范性 B、稳定性 C、长期性 D、连续性 E、严肃性

22、案件责任追究，按照（）的原则。（《中小金融机构案件风险防控实务》第55页）

A、自查从宽 B、他查从严 C、尽职免责 D、失职重罚 E、坦白从宽 F、抗拒从严

23、内部控制应包括的五大要素为（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第31页）

A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正

四、判断题（共10分，每题2分）

24、稽核部门对稽核发现的问题已提出明确的处理意见，并据实、及时报告后，理事会没有对问题进行处理，或由于理事会未能及时处理而导致问题激化、造成损失的，稽核部门承担间接责任。（《山西省农村信用社稽核（内审）工作暂行规定》第32条）（）

25、员工违规引发案件造成损失的，首先扣除其风险保证金用于弥补损失，不足部分再由本人及其担保人予以弥补。(《山西省农村信用社县级联社员工担保和违规风险金管理指引》第33条)（）

26、《山西省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见（试行）》中规定受到降职、撤职、留用察看处分的，解除处分视为对原岗位职务和原专业技术职务的恢复。（《山西省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见（试行）》第8条）（）

27、《商业银行内部控制评价试行办法》规定,未进行股份制改造的商业银行、邮政储蓄机构、政策性银行、城乡信用社和非银行金融机构，应由高级管理层负责内部控制体系的建立、维护和改进。（《商业银行内部控制评价试行办法》第70条）()

28、监事会在履职过程中发现重大违规问题时，可先行责令有关责任人（由理（董）事会聘任或解聘的相关人员除外）停止履行职务，同时报告县联社党委，履行程序后办理停职手续，在进一步落实责任后建议有权机构给予其相应处分。（《山西省农村信用社加强县级联社监事会履职的指导意见》第9条）

（）

五、简答题（共23分）

29、稽核工作人员的主要职权是什么？（4分）（《山西省农村信用社稽核（内审）工作暂行规定》第19条）

30、现场稽核实施阶段的主要工作内容是什么？（4分）（《山西省农村信用社稽核（内审）工作暂行规定》第29条）

31、案发后对案发单位相关责任人如何处理？（5分）（《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

32、概述案件防控长效机制建设的三个特点？（5分）（《中小金融机构案件风险防控实务》第51页）

33、省联社案件防控“十条禁令”是什么？（防控案件风险十条禁令》）

5分）（《山西省农村信用社

第三篇：案防测试题文档

案件专项治理知识问答试题

一、填空（每空2分，共50分）

1.“四项制度 ”是指（岗位轮换）制度；（干部交流）制度；（强制休假）制度；近亲属回避制度。

3.银监会2007年全国合作金融监管工作会议提出防范三险就要强化（信用风险）、操作风险和（市场风险）等三大风险的防范。

4.“where”高发部位在哪里；“who”谁在（主谋作案）；“way”（作案手段和教训）；“what”应针对性的整改什么；“when”具体分条分段整改的时限。

5.冒名贷款主要有（顶名贷款）、搭名贷款、（假名贷款）、（盗名贷款）四种形式。

6.审贷分离制度是指从信用社内部的（经营管理体制）上实行贷款业务（调查与审批）、（事后检查和资金收回）实行双轨制制约。

7.信用社账务要达到帐帐、（帐款）、（帐据）、帐实、（帐表）、（内外帐）六相符。

8.会计事权划分应遵循（逐级授权）、（逐级上报）、（逐级审批）的原则。9.结算原则是（恪守信用），履约付款；谁的钱进谁的帐，（有谁支配）；行、社不垫款。

10.（高利转贷）是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人。

二、简答（每题5分，共20分）

1.信用社财务工作容易产生14项违规行为，请说明其中几种违规行为。（最少5项）答：1.未按规定设置、使用会计科目和账户；2.未按规定进行会计核算，未达到“六相符”；3.未按规定填制、审查、传递会计凭证；4.未按规定记账、冲正错帐，不按规定报账、结账；5.未按规定进行账务、帐款、帐实核对和查清未达账项；6.未按规定计算利息或及时处理计算差错；7.未按规定编报会计报表、做好决算工作；8.未按规定装订、保管、调阅与销毁会计档案；9.未按规定办理换岗、离岗交接手续；10.未按规定设置、使用各种登记簿（卡）；11.未按规定进行复核与监督，不签章证明；12.未按规定及时登记、处理复核与监督出的差错；13.未按业务操作规程操作的或会计顶出纳员岗；14.未执行转账业务先记借后记贷，他行票据收妥进账的；15.其他违反会计制度的行为。2.银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”，实现“三个目标”是什么？

答：三个坚持：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范，坚持改革管理并重，重在加强内控。

三个目标：继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为。

3.违法向关系人发放贷款是什么？对违法向关系人发放贷款的相关责任人如何处理？

答：银行和其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。

对违法向关系人发放贷款的，对单位处以10万元-50万元罚款，责任人处以5000-10000元罚款。并对违规责任人给予记过至开除行政处分，限期半年内收回本息，对形成不良贷款的，实行下岗清收，下岗期间只发生活费。对造成经济损失数额较大的，构成犯罪的，一律开除，并移交司法机关处理。

4.银监会2007年全国农村合作金融机构案件专项治理工作提出的总体目标是什么？

答：深入地开展案件专项治理工作，坚持“三年大见成效”的目标不变，即以“治本”为主，通过强化制度建设和提高制度执行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制，形成健全、执行有力、内控严密的案件查防体系。

三、论述（2选1）30分

1.试述案件频发的主要原因及今后要从哪几个方面长期来抓？ 2.试述案件专项治理工作的目的、意义？

营业网点负责人案件防控知识100问

第1问：营业网点风险产生的主要原因是什么？

答：一是风险教育不到位，员工防范意识不强，法制观念淡薄；二是业务技能、服务水平偏低，无法适应网点发展的要求；三是人员配臵不合理，岗位制约难以实施；四是内控制度建设相对滞后，规章制度落实不到位；五是职能部门监管检查缺位，形式监管重于效果监管；六是治安形势复杂，犯罪手法层出不穷。

第2问：网点反洗钱管理的内容主要包括哪些？

答：一是要严格执行客户身份身份资料和交易信息记录保存制度，按保密原则做好档案管理；二是严格执行客户身份识别制度，认真履行客户尽职调查义务；三是要做好大额和可疑交易统计、分析和报告制度工作，发现符合人民银行规定的可疑情形，必须迅速向上级行及银行监管机构报告；四是协助人民银行、公安机关做好反洗钱的调查取证工作。

第3问：个人质押贷款风险防控的关键点主要有哪些？ 答：个人质押贷款要重点防控内外串通，制造虚假虚假定期存款凭证等风险，在风险防范的重点上要做好以下工作：一是防止以虚假质押物办理贷款；二是防止质押权利凭证未办理止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经未经所有权人书面承诺、签字形成无效抵押；三是防止质押物因交接、保管不善，被私自抽走或更换，形成无效抵押。

第4问：案件防控工作的五大系列活动内容是什么？ 答：大教育、大讨论、大检测、大评估、大整改。第5问：案件防控工作应坚持四个相结合内容是什么？ 答：“治标”与“治本”、“全面”与“重点”、“人防”与“技防”、“事前”严防与“事后”严惩。

第6问：内部控制评价应遵循的原则是什么？

答：全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则。

第7问：银行业要加大对 “四假”问题的查处力度，坚持“谁借款、谁使用、谁归还”，严禁发放虚假贷款，堵截骗贷行为。“四假”指什么？

答：“假证、假报表、假按揭、假注册资本” 第8问：商业银行的主要风险包括哪些？

答：信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及声誉风险。

第9问：《商业银行合规风险管理指引》适用于中华人民共和国境内设立哪些银行？

答：中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

第11问：《中国农业银行防范案件工作指引》的案件是指什么？

答：是指在业务经营过程中，因违规操作或处臵不当，可能引发贪污、挪用、抢劫、诈骗、洗钱、违法发放贷款等各类经济、刑事案件及其严重违规违纪案件。

第12问：对案发当事人，银行业金融机构在核实违法违规事实后，按规定程序，严肃追究责任，凡发生涉案金额5万元以上案件的，给予什么责任处分？

答：一律解除劳动合同或者给予开出的纪律处分。

第13问：强化案件风险排查应着重从两个方面入手？ 答：一是重点检查负债业务和资产业务。包括存款业务、表内信贷业务和表外承兑汇票以及担保业务。二是加强对基层网点的检查，强调一线柜台突查。

第14问：银监会防范操作风险“4+1”工作要求是指什么？

答：“4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外帐户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。

“1”是指对库房的管理。

第15问：商业银行内部控制评价的定义是什么？ 答：指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。

第16问：案件防控督办督查包括哪六个工作环节？ 答：立项、报批、实施、结项、报告、归档。

第17问：纪律处分是对违规责任人员的处理方式，包括哪七项？

答：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。

第18问：案件情况的文字说明包括哪三部分内容？ 答：案件的基本说明、案例分析报告和相关基础数据统计资料表。

第19问：商业银行合规风险管理的目标是什么？

答：通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

第20问：对被动发现的案件，以及反复发生同质同类案件，影响恶劣的，应当按照的什么要求进行责任追究？

答：“一案四问责”和“上追两级以上”的要求进行责任追究。

第21问：商业银行内部控制的主体是什么？ 答：银行内部的各个部门及其人员。

第22问：在商业银行内部控制评价中，过程评价侧重对内部控制过程评价，依据的方针包括的内容是什么？

答：充分性、合规性、有效性、适宜性。

第23问：商业银行内部实物控制的主要措施包括什么？ 答：实物限制、双重保管、定期盘存。

第24问：《山西银行业案件内部结案办法（暂行）》规定内部结案坚持的原则是什么？

答：问责任、追资金、查原因、补漏洞.第25问：理财业务管理要严格遵守“三要求一加强”，“三要求一加强”是什么？ 答：三要求是要求做到风险可控、成本可算、信息充分披露，一加强是加强售前、售中、售后全过程管理。

第26问：我行对有关案件责任追究严格坚持“一案四问责”，请问“一案四问责”的内容是什么？

答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。

第27问：内部结案坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，满足的四条标准是什么？

答：一是对相关责任人严格问责；二是涉案资金按损失最小化处理；三是案发原因进行深入剖析；四是相关制度建立完善。

第28问：印、押、证执行三分管制度，遵循什么原则？ 答：专人使用、专人保管、专人负责。

第29问：根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险事件类型有7类，分别是什么？

答：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。

第30问：《商业银行内部控制指引》规定商业银行授信内部控制的重点是什么？

答：实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规使用。

第31问：《商业银行内部控制指引》规定商业银行资金业务内部控制的重点是什么？

答：对资金业务对象和产品实行统一授信，实行严格的前后台职责分离，建立中台风险监控和管理制度，防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失。

第32问：内部控制评价采取评分制，其过程评价的标准分为500分，其中包括五部分内容，其内容是什么？

答：一是内部控制环境、二是风险识别和评估、三是内部控制措施、四是信息交流与反馈、五是监督评价与纠正。

第33问：存款风险滚动式检查制度要遵循存款检查“三优先”原则，请问“三优先”原则的内容是什么？

答：一是大额存款优先检查的原则；二是存款异常变动优先检查的原则；三是重点帐户存款变动优先检查的原则。

第34问：为认真落实金融机构案件防控主体责任，明确谁为案件防控工作第一责任人？

答：本单位一把手。

第35问：公司治理组织架构包括三会一层，三会一层指什么？

答：股东大会、董事会、监事会和高级管理层 第36问：案件责任追究遵循的原则是什么？ 答：从严从重、有根有据。

第37问：哪个机构负责解释《银行业从业人员职业操守》？

答：中国银行业协会。

第38问：哪个机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理？

答：中国银行业监督管理委员会。

第39问：哪个机构是银行结算账户的监督管理部门？ 答：中国人民银行。

第40问：贷款业务的“三查”制度是什么？ 答：贷前调查、贷时审查、贷后检查。

第41问：存款业务操作合规性的内部检查制度是银行业金融机构内控制度体现的重要组成部分，这项制度与开销户制度、对账制度、后督制度等其他制度相衔接。请问这项制度是什么？

答：存款风险滚动检查制度。第42问：KYB指什么？ 答：了解你的客户业务。

第43问：柜员要确保存款业务的真实、合规，以防诈骗，必须严格执行《个人存款实名制规定》，严禁为虚假或无有效身份证件的客户办理存款业务，必须充分利用什么系统来验证客户身份信息？

答：联网核查公民身份信息系统。

第44问：防范票据风险就是抓住承兑环节，主要抓住的内容是什么？

答：一是要有资金的跟踪，二是要有真实的贸易背景。第45问：健全完善案件风险排查长效机制，落实案件风险滚动式、常态化排查制度，要坚持什么时间开展一次案件风险排查？

答：3至6个月

第46问：有权获得商业银行的所有经营、管理信息，并就有关问题向商业银行和相关人员进行调查、质询和取证的是什么单位？

答：内部审计部门

第47问：轮岗交流是加强“人”的管理中尤为重要的措施，要坚持几年一轮岗的制度，采取突然通知的方式，及早发现问题，杜绝案件隐患发生？

答：三年。

第48问：银监会规定：凡发生损失金额百万元以上责任性案件的县级金融机构主要负责人、分管管理人员作如何处理？

答：必须引咎辞职。

第49问：商业银行内部控制评价包括什么？ 答：过程评价和结果评价。

第50问：最容易引起操作风险的业务环节是什么？ 答：柜台业务。

第51问：营业机构需要加盖印章的有价单证管理，实行什么管理？ 答：证、印分管。

第52问：我行应对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到六相符，六相符的内容是什么？

答：账账、账据、账款、账实、账表和内外帐。第53问：合规风险的概念是什么？

答：指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

第54问：操作风险的概念是什么？

答：操作风险是由不完善的或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件所造成的损失的风险。

第55问：发生涉案金额1000万元以上案件的，银行业金融机构对发案机构的业务主管部门负责人应当给予什么纪律处分？

答：留用察看以上的纪律处分。

第56问：内部控制措施主要包括什么？

答：高层检查、行为控制、实物控制、遵循风险暴露限制的情况审批与授权。

第57问：《商业银行风险监管核心指标》中，不良贷款率中不良贷款包括什么？

答：次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款

第58问：商业银行应当认真注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动，属于什么原则？

答：了解你的客户原则。

第59问：什么是“两高一剩”？ 答：高耗能、高污染及产能过剩。

第60问：银行业金融机构存款风险滚动式检查对象是什么？

答：对公结算户中核算的本币存款和外币存款。

第61问：我行对有关案件责任追究严格坚持“一案四问责”，其中对相关制约人的责任认定要求是什么？

答：指在其职责范围内，因过失或不尽职，对应制约或监督的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，未能有效防范案件发生的人员。

第62问：案件报告的原则是什么？ 答：一案一报。

第63问：我行员工的职业操守“十六字”是什么？ 答：爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规。第64问：洗钱罪的主体是金融机构或个人，表现为五种行为，是什么？

答：一是提供资金账户；二是协助将财产转换为现金或者金融票据；三是通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；四是协助将资金汇往境外的；五是以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

第65问：银行业金融机构所称的案件是指什么？

答：金融机构工作人员以银行业金融机构的资金为侵犯对象，触犯刑法的；金融机构工作人员以客户的财产为侵犯对象，已移送司法机关立案侦查的；金融机构遭受抢劫侵害的，并经公安机关立案侦查的。

第66问：内部审计事项主要包括的内容是什么？

答：一是会计记录和财务报告的准确性和可靠性，二是机构运营绩效和管理人员履职情况等，三是风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性，四是与风险相关的资本评估系统情况。

第67问：案件防控工作的“八项”制度是什么？ 答：一是建立帐户大额资金变动信息提示制度；二是实行异地集中大额存款特别报告制度；三是改进完善内外对账制度；四是对重要凭证和要件实行全天候监控制度；五是建立开户卡折合一特别申请制度；六是建立规范的银行客户委托代理制度；七是建立规范的违规举报奖励制度；八是对重点机构和重点业务实行分类风险处臵制度。第68问：如何加强账户管理的重点环节管控？

答：按照账户管理的有关规定，一要严格账户开立、变更和撤销操作程序。做好开户环节管理，认真审核有关开户资料，严禁员工私自以客户名义或虚拟名称开立账户，严禁受理客户通过电话等渠道更改客户资料。二要加强账户档案管理，不得违规调阅、复印和使用企业开户的有关资料和预留印鉴；不得随意增、删客户资料；不得泄露客户信息；不得为出借、出租、转让客户账户提供便利。

第69问：如何严格落实对账制度的重点环节管控？ 答：一要加强未达账项和差错处理的环节控制，对未达账项和账款的核查工作不返原岗处理，必要时上级部门要安排进行独立审核。二要加强银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账，对账要坚持双人四眼原则，对账岗与记账岗要严格分离，账务核对程序、频率要符合规定，对账要既核对余额又要核对发生额，对账中的各种查询查复要有书面记录，最大限度的提高对账的有效性、覆盖面和到达率。

第70问：如何加强票据业务的风险管控？

答：一要正确处理票据业务与风险防范的关系，将票据业务纳入统一授信管理。二要严格规范票据业务调查、审查、验票、查询、审批、贷后管理、到期收款等各个环节的操作规程，严禁办理无真实贸易背景的票据业务，严禁不正当竞争。三要严格审查保证金来源合法合规性，严禁以贷款或贴现资金作保证金。四要严格保证金存款专户管理，严禁挪作他用或混用。

第71问：如何加强现金业务的风险管控？

答：一要严格执行现金管理有关规定，坚持当日对账，核对现金库存，做到账款相符，库款的出入库要有严密的手续，严禁白条顶库和挪用库款。二要严格执行金库管理规定，严禁非管库人员进入库房，严禁一人管库或进出金库，严禁守库员兼任管库员，严格守库值班制度，严禁非工作时间非当班人员进入金库。三要严格执行双人查库、领导查库制度。

第72问：如何加强会计管理？

答：一要确保会计信息的真实、完整、合法，严禁伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料，严禁设臵账外账、乱用会计科目、编制和报送虚假会计信息；二要加强会计档案管理，严禁私自出借会计凭证、账簿；严禁隐匿、销毁会计凭证、账簿及财务会计报告。

第73问：如何加强计算机信息系统安全管理？

答：一是严格按照计算机管理有关规定，建立计算机系统应急预案；二是采取加密技术，防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄露或被篡改的风险；三是加强计算机用户管理和密码（口令）管理；四是定期开展计算机安全检查；五是实行信息科技运行与系统开发、维护分离制度，确保信息科技部门内部的岗位制约；五是不得将信息科技管理责任外包，加强对信息科技系统外包服务商和外包维护人员的管理和监督，制定完善对敏感信息的保护措施。

第74问：如何加强安全保卫的管理？

答：一是按照公安部门对银行业金融机构安全设施达标要求,加强对基层网点硬件建设和维护, 提高物防、技防水平，严防盗窃、抢劫和计算机犯罪案件。二是建立与相关司法部门的联动机制,配合公安机关形成合力，打击犯罪。三是严格落实《银行业自助设备、自助银行安全防范的规定》，完善远程监控报警和自助设备固定保护以及与公安联网报警措施。五是加强枪支弹药管理，严格安全值班制度，加强安全巡视检查力度，发现风险及时进行整改。

第75问：银行业案件综合治理长效机制建设十项措施内容是什么？

答：一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度；二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任；三是加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管；四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力；五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平；六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理；七是提高银行业金融机构处臵突发事件能力；八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构；九是完善不良资产处臵办法，做好资产管理公司案件治理工作；十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。

第76问：如何加强存款业务的风险管控？

答：一是严格执行《储蓄管理条例》有关规定，严禁采取变相提高利率等不正当手段吸收储蓄存款；二是严格执行《个人存款账户实名制规定》，严禁为虚假或无有效身份证件的客户办理存款业务；三是实行卡折合一特别申请制度，原则上不同时开具卡与折，对需要开办卡折合一的，要履行特别申请手续，并提示卡折分离可能存在的风险；四是按照“了解你的客户”、“了解你的客户业务”的原则，审查客户大额资金来源的真实性和合法性，对大额支付要按不同额度设限、复审、批准；五是严格实行异地集中大额存款可疑报告制度，受理异地集中大额存款的开户、挂失、支取业务要及时向上级报告并分级审批；六是实行客户大额资金变动信息提示制度，对代理取款的，要严格审核有关手续，并与存款人通过电话或其他方式核实。

第77问：银监会防范操作风险的“十三条意见”内容是什么？

答：一是高度重视防范操作风险的规章制度建设；二是切实加强稽核建设；三是加强对基层行的合规性监督；四是订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障；五是坚持相关的行务管理公开制度；六是建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度；七是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度；八是对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工，要予以重奖；九是加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定；十是加强未达账项和账款差错的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达和账款差错的查核工作不返原岗处理；十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此尽心更严格检查，对违规者进行严厉惩处；十二是加强对可能发生的账外经营的监控；十三是迅速改进科技信息系统，提高通过科技手段防范操作风险的能力。

第78问：银监会防范操作风险十个联动内容是什么？ 答：一是针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；二是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；三是基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；四是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动；五是激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动；六是贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动；七是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；八是查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动；九是案件查处和相应的信息披露的制度建设联动；十是对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。

第79问：网点负责人 “贯彻落实各项风险管理措施”工作任务包括那些？

答：加强网点业务操作管理，强化内部制约机制，确保操作的合规性；根据业务需要，指导或参与业务授权管理；组织网点业务操作检查和对现金、重要单证以及重要物品的检查；经常与员工沟通，掌握员工思想动态，排查员工道德风险。

第80问：营业网点风险的定义及分类。答：商业银行营业网点风险主要是指银行营业网点在业务经营过程中，由于受到各种不确定因素的影响，从而导致营业网点经营损失的可能性。根据网点业务经营的特点，网点风险主要包括业务操作风险、安全保卫风险、员工道德风险和外部因素导致的风险。

第四篇：湖北省农村信用社案防知识考试题库(判断题)

三、判断题

1、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件（√）

2、发生案件、风险事件后，有关行社要做好“三控两查”工作，“两查”是指查内控、查责任人、（√）

3、商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险（×）

4、审计机关查询单位账户或个人存款时，可以对相关资料进行抄录、复印、照相，但不得带走原件（√）

5、同一违规行为已受到处理再次违规的，可以从轻处理（×）

6、个人客户经理应面向市场、上门为客户办理存、取款业务（×）

7、对发现案件线索涉嫌人员不在岗的，要立即以电话或其他通讯方式向其询问与案件线索有关的情况（×）

8、商业银行发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人追究责任外，机构负责人和分管会计的负责人也应承担相应责任（√）

9、对未达账和账款差错，要及时返回原岗工作人员进行核查工作（×）

10、银行业从业人员在执行上级指令中如发现可能违章违纪行为，或可能导致风险时，应立刻向上报告或越级报告（√）

11、为维持与企业的合作关系，必要时可由可靠银行员工代理企业开立存款账户(×)

12/、扣减违规员工绩效收入，应由稽核部门提供扣减处理依据，由薪酬发放部门依规扣减（√）

13、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生风险事件比照发生案件进行责任追究（√）

14、对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”（√）

15、要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚（√）

16、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失的一律严肃处理，涉嫌违法的坚决移送司法机关（√）

17、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜（√）

19、农村信用社案件责任追究方式中的纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除和批评教育。（×）

18、银行业金额机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%（×）

20、受到开除处分或解除劳动合同处理的员工可以重新录用或聘用（×）

21/、防范操作风险“十三条”中，只规定要加强银行与客户、银行与银行之间的适时对账制度（×）

22、防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任（×）

23、防范操作风险“十三条”中规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复核。批准（×）

24、银监会规定，存款风险滚动检查的具体周期由银行业金融机构自身确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求（√）

25、未落实员工不良行为排查制度、排查流于形式或在员工行为排查中营私舞弊或打击报复，致使发生案件或责任事故的，给予警告至撤职处分（√）

26、根据《湖北省农村信用社北部审计工作制度》的规定，审计部门实施现场审计包括部署阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、整改阶段、总结阶段等七个阶段。在具体的审计过程中，并非以上每个阶段都必须经过的，根据实际工作需要可作适当调整，有时可以将两个或两个以上阶段合并在一个阶段完成（√）

27、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，任期经济责任审计实行定期审计制度。对领导干部任期经济责任审计，一定不能不受任职时间限制和根据工作随时进行（×）

28、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，直接责任是指亲自办理或组织、指使、强令、纵容下属或他人违规违纪并造成后后果，审计对象应承担的责任（√）

29、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，主管责任是指由于管理、监督检查不力、直接分管的部门、单位违规违纪并造成的后果，审计对象应承担的责任（√）

30、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，领导责任是指决策错误、不履行或不正确履行管理、执行、监督职责，对所辖联社、信用社出现案件、严重违规违纪行为、重大责任事故，造成严重后果或不良影响所应承担的责任。(√)

31/<中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知>规定，银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违规行为的，为第二类案件(×)

32/<关于开展员工不良行为集中举报排查的通知>规定，行社机关各部门所属员工的集中排查，由行社监事长负责排查（×）

33<关于开展员工不良行为集中举报排查的通知>规定，县市行社领导班子成员，应由市州行社监事长负责排查（×）

34、《湖北省农村信用社人事管理办法》规定，凡提拔、轮岗、交流、调离原工作岗位及退休退职的领导班子成员均应组织经济责任审计（√）

35、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，轮岗和强制休假按照周密考虑、严格保密、当天通知、当天换人的原则进行、必须坚持“先移交后离岗，先审计后上岗”的原则，在规定时间内办理全部移交手续。（√）

36、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》中的“四类”案件是指盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。（√）

37、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》 规定，凡需对基层行社进行安全检查的，检查人员应持有检查单位签发的介绍信，出示身份证、检查证或工作证等有效身份证件，经被检查单位研制确认后，即可进入营业室柜台内（×）

38、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》规定，防尾随联动门使用指纹门禁系统，非营业室内勤人员不得设置指纹权限，人员调离及时销户。（√）

39、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定的强制休假，是指组织安排有关员工无条件离岗休息（√）

40、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，重要岗位员工轮岗的对象为；行社除主要负责人以外的部门负责人和工作人员，信用社（支行）委派会计(授权经理)。（√）

41、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，强制休假的对象为；行社领导班子成员，财会、信贷、储蓄、风险、计算机管理等业务工作的部门负责人和工作人员。（√）

42、冒名贷款主要有客户冒名贷款和员工冒名贷款两种类型（√）

43、在开展小企业流动资金贷前调查及后续上报审查过程中，要首先重视足值抵押或公证，这样就可以避免风险（×）

44、对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查（√）

45、《个人贷款管理暂行办法》规定，在受理个人贷款时，贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。（√）

46、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，未经上级行社批准，同一辖区内不得有两个或两个以上同级分支机构对同一客户发放贷款（√）

47、《湖北省农村信用社抵押品管理办法》规定，办理个人住房贷款、个人汽车消费贷款时，可在落实有效担保、加强资金监管的前提下，先行发放贷款；在借款人取得相关权证后，及时办理房地产、汽车抵押登记手续（√）

48、甲信用社向该社主管会计的哥哥发放信用贷款50万元，应定性为违规向关系人发放贷款（×）

49、县（市）行社董事长对县(市)行社贷审会审批的贷款有决定权；贷审会表决不同意发放的贷款，董（理）事长有权决定发放。（×）

50、贷款调查人员、审查人员可列席参加贷审会，接受贷审会成员的询问，但没有表决权（√）

51、农户小额贷款可以不实行双人调查、共同办理、共同负责（×）

52、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各行社加强资金统一集中管理，其下设各基层行社之间可以横向调度资金。（×）

53、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社除结算需要之外，不得在其他银行存放款项，不得与非银行机构和省外金融机构发生存放同业交易。（√）

54、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，融资租入的固定资产，不能采用与自有应计折旧固定资产相一致的折旧政策。（×）

55、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社现金包括库存现金、尾箱现金、自助设备占款、运送中现金等形式的现金、（√）

56、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，抵债资产指依法行使债权或担保物权而受偿与债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利，包括土地使用权、房屋及建筑物、机器设备和权力凭证等、(√)

57《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。(√)

58/、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，业务招待费指为了拓展业务发生的与经营管理活动的招待费用，应据实列支，不得预提，严格控制在营业收入的千分之六以内。（×）

59、对作废银行卡应破坏磁条、专夹保管，定期上交销毁（√）

60、空白银行卡可以不按重要空白凭证管理、（×）

61、应收、应付款项等过度性科目可以发生现金交易、（×）

62、股本金的入股、退股、转让及分红应在帐内设专户进行核算，可以在现金和应收款科目中垫付股金及红利、（×）

63、重要空白凭证可以预先加盖印章。（×）

64、业务凭证的编制和授权不应由同一人完成。（√）

65、票据业务坚持印、押、证分管分用原则。（√）

66、工商行证管理机关可以依法查询单位和个人的银行存款情况。（×）

67、销户后，开户申请表、印鉴卡可以随即销毁。（×）

68、客户销户时，应将剩余重要空白凭证全部交回开户银行登记注销，不得短缺。开户银行对客户交回的重要空白凭证，应当场切角作废。（√）

69、现金、有价证券应入库保管，做到账款、账实相符。（√）

70、库存现金应按行社核定的库存限额进行控制，偶尔允许连续多天有超库存现象。（）

71、柜员休假三日以上（含），现金箱及时清零。（√）

72、坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。（√）

73、假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。（√）

74、查库人员履行查库职责时，查库登记簿填写真实完整不得有代查代登现象。（√）

75、在办理开户单位资金支付业务时，应由开户单位出具有效支付凭证，柜员不得为印鉴不符的客户办理取款业务。（√）

76、营业网点可以向持卡人发放统一的初始密码。（×）

77、柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。（×）

78、柜员、库管员必须坚持每日平账核对，在相关账簿上签章。（√）

79、会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理，并且必须经过主人审核签字。（√）

80、办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度，避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。（√）

81、不得采取化整为零的手段，通过银行间。账户间，频繁存取现金，为洗钱提供便利条件的。（√）

82、柜员不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理。（√）

83、冲正、调账凭证必须经主管审查、签字后才能办理、（√）

84、在办理票据挂失业务中，可由代理人提供存款人和本人身份证件办理挂失手续。（√）

85、办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。（√）

86、营业终了，所有业务印章必须入款项中，随款项一起入库保管。（√）

87、碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、印章进行清点。（√）

88、缺少人员的情况下，会计主管可以直接操作柜员业务。（×）

89、营业网点现阶段使用的印鉴卡无法满足各柜员需要的，必须由客户补充多套。茹有多余的印鉴卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）

90、会计主管不对外办理业务，可对普通柜员做的特护交易进行授权，也可以在自己的权限范围内做各种交易，但不得对自己所做的交易进行授权。（√）

91、柜员或现场监督员因出差、请假等需离岗时，现金钞箱和凭证必须进行交接，其交接必须在同类型的柜员间进行，交接双方当面清点所有实物，并在“会计人员工作交接登记簿”中登记，经主管会计确认无误后方可对外营业。（√）

92、每日营业终了，柜员、现场监督员保管的现金、重要单证，由柜员、现场监督员双人清点，双人核对，双人装箱，双人加锁，并作好交接登记，确保账、实、簿相符，做到日清日结。（√）

93、授权柜员明知需授权事项不符合农村信用社有关业务制度规定仍进行授权的，授权柜员和被授权柜员对造成的后果共同负责，授权柜员承担主要责任。（√）

94、库管员应根据业务需要合理核定柜员领用重要空白凭证的数量，原则上柜员领用的凭证不得超过5天的用量。（√）

95、会计凭证应按柜员号从小到大的顺序整理、装订。营业网点根据业务量大小可选择一日多册装订模式，可选择多日一册装订模式，但一册合并期最多不得超过五天。一个网点只能

选择一种装订模式。（√）

96、联行业务必须严格按照规定的时序，节假日、双休日等非工作日禁止办理联行业务。(√)

97、柜员受理业务必须以原始凭证为依据，认真审核原始凭证的真实性、合规性、合法性，无误后选择正确的交易录入。（√）

98、自助设备钞箱管理中，管理员工作调动时，应及时更换密码。密码必须不定期更换，每月至少更换一次。（√）

99、自助设备装填现钞前应进行扎帐处理。装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。（√）

100、自助设备现金差错，如果是因责任人违反本办法和其他有关自助设备的管理规定而引发的现金差错，由责任人负责赔偿损失的现金。（√）

101、柜员去上厕所的时候可以暂时不退出业务系统。（×）

102、柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。（×）

103、柜员小王的母亲有事不能来，小王可以拿她母亲的身份证和存折，为她母亲代理取款。（）

104、长期合作的黄金客户办理大额转账业务，可以不需要领导审批。（×）

105信贷员可以利用为企业办理贷款的机会，要求企业为妻子安排工作。（×）

106、信用社可以要求贷款客户为其举办的活动提供赞助、（×）

107、信贷员可以向关系人发放不优于其他借款人同类贷款条件的贷款。（√）

第五篇：湖北省农村信用社案防知识考试题库(多选题)

二、多选题

1.全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指（ACD）

A.董(理)事长 B、行社机关稽核科长 C.监事长 D 行社机关分管业务线条领导人员

2、对违纪责任人的处理方式包括（ABD）

A 纪律处分 B 批评交易 C 罚款 D其他处理

3、下列属于纪律处分的有(ABD)A 开除 B 留用察看 C罚款 D记过

4、下列属于批评教育的有（CD）

A 解聘职务 B 待岗 C 限期责令整改 D诫勉谈话

5、银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有(ABC)A 员工非正常原因失踪 B 员工被拘禁或被双规 C 大额搜信企业责任人失踪、被拘禁或 双规 D 员工参与赌博

6、案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指(BCD)

A 控制单位负责人 B 控制舆情 C 控制人员 D控制损失

7、下列哪些情况属于银行业重大突发事件（ACD）

A聚众冲击、围攻银行业金融机构 B 内部员工互相斗殴致使双方均受伤住院治疗 C 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱

D 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡 8 下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是（ABC）

A 加强基层行的合规监督 B 坚持相关的行务公开制度 C 加强对账外经营的监控 D 加强对中介机构的管理

9、下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是（ABD）

A 业务卡证章管理与行政章管理联动 B 重要岗位强制休假与岗位审计联动

C 定期内部对账与经常性外部对账联动

D查案破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是（ACD）A 指纹录入 B 监控检查 C 空白凭证 D 金库尾箱

11、银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是（ABCD）

A 准入挂钩 B 资本挂钩 C 薪酬挂钩 D 信息披露挂钩

12、对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（BC）等

A 赔偿

B 撤职 C 开除

D 移送

13、以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求（ABC）

A 按照号码顺序使用，不得跳号 B 不得带出营业柜台签发 C 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用 D 上级不足时可越级领用

14、员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括(ABD)A 经商 B 赌博 C 超前消费 D 无故不到岗

15、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（AB）原则 A 及时 B 真实 C 高效 D 简洁

16、案件确认的保准包括(ABCD)A 公安、司法机关立案侦查 B 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案 C 银监局或其他行政执法部门移送公安。司法机关并立案D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安机关采取强制措施的。

17、根据《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发【2009】148号）规定下列说法正确的是（ABD）

18、下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围（BCD）

19、防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设时如何规定的？（ABC）20、防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？(ABCD)21/防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗调和强制休假制度是如何规定的（ABC）

22、防范操作风险“十三条“规定，对发现有（ABC）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。

23、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发【2013】22号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理（ABCD）

24、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ABD）

25、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ABCD）

26、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，因违规行为受到处理的员工，（AC）期间不停止原处理决定执行。

27、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有（CD）

28《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，以下属于案件责任追究方式其他处理的有（AD）

29、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是（ABD）30、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分（ABD）

31、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，县（市）行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分（BCD）

32、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项（ACD）

33、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项（ABC）

34、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核认识条线的是哪几项（ABD）

35、根据《湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》要求，下列说法不正确的是（BD）

36、根据省联社《关于进一步重申案件风险处置程序的通知规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括（ABCD）

37、目前我国《刑法》规定的非法集资类的犯罪有（ABCD）

38、“一案四问责“指的是什么（ABCD）

39、甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正常的是（ABCD）40、以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准（ABCD）

41、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节“，下列属于“六个环节“的有（BCD）

42、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ABCD）

43、为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列属于要加强落实的“四项制度“的有（BCD）

44、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部报告（ABCD）45银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（ABCD）

46、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列对稽核部门基本职责表述正确的是（ABCD）

47、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是（ABD）

48、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有（ABC）

49、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任追究的（ABC）

50、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，情节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除或辞退处理：触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任（ABCD）

51、案防“四项制度”包括（ABD）

52、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，小额农贷的对象应坚持“三真实一守信”的具体内容包括（ABCD）

53、《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》中要求按照“三控、两查”的处置模式，及时高效地开展风险处置工作。“两查”是指(BD)54/《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》明确规定了员工不良行为排查的排查责任，下列说法正确的有（ABCD）

55、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》明确规定了每年的强制休假时间，下列说法中正确的有（ABD）

56、《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》规定，全省农信社应回避的亲属关系有(ABCD)57//《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》规定全省农信社亲属回避的回避范围包括(ACD)

58、《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》的要求，下列关于岗位回避的说法中正确的有（ABCD）

59、房地产贷款授信业务中，企业应提供的“四证”包括（ABCD）60、《湖北省农村信用社贷后管理办法》规定，下列哪些选项属于农户小额贷款的贷后检查要严格落实“四个一”回访制度的内容（AB）61、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中华人民共和国担保法》规定，下列自然人可以作为个体工商户贷款保证人的是（ABCD）63、《湖北省农村信用社质押品管理办法》规定，农信社占管产质押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省农村合作金额机构贷款抵押担保管理办法》规定，下列哪些抵押物必须要办理抵押物财产保险费用由抵押人承担（ABCD）65、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，有下列情形之一的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体（ABCD）66、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，行社贷审会审批贷款应坚持的原则有（ABD）67、《关于整治银行业金融机构不规范经营问题的通知》规定，以下（）属于银监会整治银行业金融机构不规范经营“七不准”中的内容（ABCD）68//信贷从业人员“五严禁”有；严禁不合理收费、（ABCD）

69《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定,农信社不得向关系人发放信用贷款中关系人是指;农信社的董事（ABD）

70《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，以下哪些贷款属于不良贷款（BCD）71、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，贷款办理借新还旧必须同时满足（ABCD）条件 72、《湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法》规定，以下哪些属于虚假按揭的主要表现形式(ABCD)73/《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定,下列表述中哪些属于信贷“十不准”的内容（ACD）74、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，贷款按担保方式分类分为（ACD）75、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，以下哪些属于小额农贷发放要做到的“六严禁”（ABCD）76、《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》规定，“四包一挂”是指农信社对贷款责任人实行包发放、（ABD）与绩效工资挂钩的责任管理办法。77《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》规定，对账回单分类别采取的回收方式，下面表述正确的有(ABCD)78/、《银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见》规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是（ABC）79、《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。“小金库”的表现形式主要有(ABCD)80/《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书（ABC）

81、下列对有权查询、扣划、冻结单位及个人存款描述正确的是（AD）82、下列哪些是提高肚胀水平的有效措施（CD）83、内外部对账要求达到“六相符”。下列属于“六相符”的是（ABD）84、办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括（ACD）

85、银行、单位和个人在办理结束过程中，必须遵守的基本原则包括（ACD）86、下列哪些账户属于专用存款账户（BCD）

87、下列关于基本存款账户的叙述，其中正确的是（ABD）88、下列哪些款项可以转入个人银行结算账户（ABC）89、根据《储蓄管理条例》，有效身份证件包括（ABC）

90、为进一步加强银行内控管理，加大案件防控力度，银行员工绝对禁止发生以下哪些行为（ABD）

91、案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有（ABC）

92、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员间调拨现金时，应当遵守以下几项原则（ABC）

93、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，为个人客户开立账户时，应注意事项有（AB）

94根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，关于办理存款业务，以下说法正确的有（CD）

95、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员交接应坚持“四到”制度，除了“账到、款到”还包括（AD）

96、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员管理中，应做到（ABCD）

97、根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，下列关于重要空白凭证说法正确的有（ABCD）98、根据《湖北省信用社员工违规行为处理办法》，下列关于账户管理的说法错误的有（ABD）99、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，有下列行为之一的员工，将被给予开除或解除劳动合同处理。（ABCD）

100、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，有下列行为之一的员工，将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理（ABCD）

101、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在办理存取款业务过程中，以下哪些是违规行为(ABCD)102、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，以下属于柜员违规行为的有（ABCD）103、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予开除或解除劳动合同处理（ABCD）

104、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇(支)票业务时，应遵循以下原则（ABCD）

105、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇（支）票业务，属于违规行为的有（ABD）

106、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，会计业务受理，属于违规行为的有（BCD）

107、根据《湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法》，对作废银行卡应该（ACD）108、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在办理银行卡业务时，有下列行为之一的将给予有关责任人开除或解除劳动合同处理（ABC）

109、根据《湖北省农村信用社现代化支付系统业务管理暂行办法》，票据业务查询查复的业务处理原则是（AC）

110、“一日三碰库”的碰库时间是（ABD）

111、根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》，以下关于自助银行设备管理办法，属于违规的有（ACD）

112、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》，业务办理“三先三后”的原则是指（ABC）

113、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》，业务办理“三定四清”的原则中，“三定”是指设施定位、操作定型、传递定线；“四清”是指(AC)114/、根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，办理联行结算业务的网点必须实行印、押、证得分管、分用制度，该制度包括（ABCD）

115、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理半年发补充规定的通知》，以下关于营业网点查库次数说法正确的是（ABCD）116、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）

A/严禁柜员离岗时不退出业务系统 B 严禁使用他人柜员号办理业务 C 严禁柜员代替客户办理业务 D 严禁柜员虚增存款

117、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）A/严禁未经审批办理大额现金。转账业务

118、以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容（ADBC）119、120、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（ABC）

A 向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款 B 信贷员将客户经营信息透露给同业内其他竞争客户 C 向企业推销产品或要求企业赞助 D 信贷员向客户介绍办理贷款的流程

121、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（BCD）

A信贷员向客户介绍贷款品种，并详细说明担保方式 B 信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利 C 接受客户吃请、礼品 D 向客户提出借车 委托接待、为关系人安排工作 122、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）

A 严禁违规放贷 B 严禁有案不报 C 严禁违规借新还旧、转据以贷收息 D 严禁弄虚作假 123.、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）

A、严禁弄虚作假 B 严禁违规放贷 C 严禁私招乱雇 D 严禁有案不报 124、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A 不准柜台外办理存款业务 B 不准账外设账私设小金库 C 不准收受和索取各种贿赂 D 不准组织和参与各种赌博

125、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A、不准利用职经商办企业 B 不准账外私设小金库 C 不准柜台外办理存款业务 D 不准冒名或多头社内贷款 126、建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千万不能有（ABCD）的行为