案防新规知识考试题

第一篇：案防新规知识考试题

案防新规知识模拟考试题

单位： 姓名： 职务： 得分：

一、填空题（每空1分，共30分）

1、防范操作风险的“六个重点环节”是、、、、、。

答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节。

2、案件处置三项制度是指：、、。

答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。

3、案件处置三项制度从 年 月 日起执行。

答：2011年1月1日。

4、银行业金融机构案件处置工作包括的四个环节、、、。

答：包括(1)案件信息报送及登记；(2)案件调查；(3)案件审结；(4)后续处置。

5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料包括、、、。

答：(1)案件审结报告；(2)整改方案；(3)责任人追究意见；(4)案例材料。

6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁止 各银行机构自开、自贴 和自管保证金的做法。

7、案件（风险）信息实行 双线 路线报送。

8、案件信息报送时点为 案件确认24小时以内。

9、严格印章 密押、凭证 的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

10、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账 岗位和 对账 岗位1 必须严格分开，坚决做到对 未达账 和 账款差错 的查核工作不返原岗原则。

二、单选题（每题1分，共10分）1、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险“13条意见”。其中 D 不属于“13条” 意见：

A．高度重视防范操作风险的规章制度建设 B．切实加强稽核建设

C．坚持相关的行务管理公开制度 D．积极培育良好的合规文化

2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行 B、银监会银行业案件稽查部门 C、工商银行 D、银监局

3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。

A、3 B、5 C、6 D、10

4、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由（B）负责。

A、银行协会 B、银监会办公厅 C、人民银行 D、金融机构

5、案件风险信息在确认为案件之前，（A）纳入案件统计系统。A、不需要 B、需要

6、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素。(C)A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、案件时间 D、初步判断风险

7、银行业金融机构应当在什么时候在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。(B)A、在案件经司法机关结案前 B、在案件经司法机关结案后

C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D、公安、司法机关立案侦察的

8、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 A 的动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

9、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖 C，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

10、商业银行应当建立 D，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

A.管理制度 B.领导示范制度

C.奖励制度 D.科学、有效的激励约束机制

三、多选题（每题2分，共20分）

1、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则包括。（AB）A、及时 B、真实 C、公开 D、公平

2、案件涉及金额以（）确认金额为准。（BC）A、银监局 B、公安局 C、司法机关 D、金融机构

3、案件（风险）信息台账分哪两类。（BC）A、案件调查台账 B、案件风险信息台账 C、案件信息台账 D、案件审结情况台账

4、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ABCD）A、案件信息 B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况

5、下列哪些属于案件确认的标准。（ABCD）A、公安、司法机关立案侦察的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

6、商业银行应当建立有效的内部控制 和 机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。（BC）

A.指导 B.报告 C.纠正 D.反馈

7、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就 B、交易金额和 C 等对资金交易员进行授权。

A.交易对象 B.交易品种 C.止损点 D.止盈点

8、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对 A、B、可参与对账人员等做出明确规定。

A.对账频率 B.对账对象 C.对账地点 D.对账方式

9、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当 天入账，对 A 和 C，应当履行内部审批、登记手续。

A.发现的错账 B.压单压票 C.未提出的票据或退票 D.退票

10、商业银行应当建立计算机安全应急系统，制定详细的 A，并定期进行修订和演练。数据备份应当做到 D，应当建立异地计算机灾难备份中心。

A.应急方案 B.安全手册 C.及时安全 D.异地存放

四、判断题（每题1分，共10分）

1、银行业金融机构对案件处置工作负间接责任。（×）

2、银监会对案件处置工作负监管责任。（×）

3、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件信息不属于《银行业金融（√）

4、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门。（×）机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。

5、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取不定期的方式召开。（√）

6、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件信息实行相互保密。（×）

7、银监分局、监管办事处及辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作不是由银监会负责。（√）

8、造成银监会系统直接经济损失50万元以上事故为银监会《重大突发事件报告制度》规定的重大突发事件报送标准。（×）

9、银监局有权变更、撤销银行业金融机构案件防控工作联席会议做出的5 决议或决定。（×）

10、重大突发事件不可以由银监分局直接上报银监会。（√）

五、简答题（每题5分，共10分）

1、“一案四问”指的哪四问？

答：问案件当事人、问不严格执行规章制度的相关人员、问与作案人交往较多的知情人、问发案单位两级领导人之责。

2、案件风险“五挂钩”是指什么？

答：实行将案件风险整改工作与科学的激励约束机制建设挂钩、将案件风险整改与评级挂钩、将案件风险整改与市场准入监管挂钩、将案件风险整改与监管收费权重挂钩、将案件风险整改与未来的存款保险缴费水平挂钩的整改工作机制。

六、论述题（每题10分，共20分）

1、论述银行业内控“十个联动”。

答:主要内容:根据内容展开论述

（一）针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法；

（二）一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；

（三）基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动；

（四）重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动；

（五）激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动；

（六）贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动；

（七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动；

（八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动；

（九）案件查处与信息披露制度建设的配套与联动；

（十）对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套联动；

2、根据银监会防范操作风险“十三条”意见，结合实际论述如何加大防范操作风险工作力度？

第二篇：案防合规标语

转型决定（银行）生存，风险决定（市场）取舍，合规决定（你我）未来

合规新常态，违规必淘汰

以合规经营保身者智，以违法操作损己者愚

合规经营是承德银行发展的生命线，防范风险是承德银行腾飞的护身符

紧绷案防之弦，铭记合规于心，（从自身做起，当合规员工，助承行腾飞）

第三篇：银行业员工案防新规知识竞赛第1题根据

银行业员工案防新规知识竞赛

第1题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

第2题 根据监管规定，说法不正确的是:（c）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

第3题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（c）【单选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第4题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第5题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第6题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第7题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上 第8题 “三个办法，一个指引”指：（C）

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 第9题（A）是内控的第一责任人。A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第10题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 第11题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第12题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

第13题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

第14题 分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长

第15题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第17题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第18题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

第19题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

第20题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第22题 甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）单选】 A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第23题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第24题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

第25题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第27题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第28题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第29题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第30题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第31题 严禁违规代客户办理各类账户的（ABC）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第32题 严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第33题 银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）【多选】 A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格 第34题 业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

第35题 基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改

第36题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第37题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

第38题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第39题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第40题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第41题 下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 第42题 员工道德风险发生时往往表现为（ABD）。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度 第43题 商业银行内部控制的目标有（ABCD）

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 第44题 下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的

D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的

第45题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第46题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 第47题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD）A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B.双人拿取自助设备吞没卡 C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第48题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

第49题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第50题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确 B.错误

第52题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第53题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第54题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

第57题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误 第58题 严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

第59题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第67题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误 第70题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第73题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第77题 案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】A A.正确 B.错误 第80题

合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第1题 以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。【单选】

A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 第2题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第3题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第4题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第5题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

第7题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第8题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】 A.了解你的业务 B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第9题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（A）【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第10题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第12题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第13题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第14题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

第15题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题（B）是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线 第17题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第18题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第19题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

第20题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第22题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（C）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第24题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第25题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】 A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第27题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第28题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第29题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第30题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作 D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第32题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第33题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第34题 银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】 A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第35题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

第37题 严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。【多选】 A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第38题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第39题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第40题 禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。【多选】 A.身份证件 B.现金 C.存单（折）D.有价单证

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）【多选】

A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

第42题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第43题 下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）【多选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的 第44题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第45题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）【多选】 A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第47题 商业银行内部控制的目标有（ABCD）【多选】 A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

第48题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第49题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第50题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（AB）的重要参考【多选】 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第52题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误 第54题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误 第57题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

第58题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A A.正确 B.错误

第62题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误 第65题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第69题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第70题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第77题 严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第79题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第80题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

行业员工案防新规知识竞赛 第1题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第2题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险

第3题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

第5题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的 上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】 A.甲构成吸收客户资金不入账罪 B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第7题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第8题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第9题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第10题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第12题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第13题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第14题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第15题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。【单选】 A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 第17题（A）是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第18题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（B）【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第19题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第20题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第22题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第23题 “三个办法，一个指引”指：（C）【单选】

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

第24题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 第25题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第27题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第28题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第29题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第30题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索

第32题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第33题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

第34题 银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】 A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第35题 员工道德风险发生时往往表现为（ABD）。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（AD）【多选】 A.发案人 B.知情人 C.未履职人 D.领导（决策人）

第37题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第38题 自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】 A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督

第39题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第40题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。【多选】 A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务

第42题 银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）【多选】 A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩

第43题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 第44题 案件信息台账应当包括（ABCD）【多选】 A.案件信息 B.案件调查情况 C.案件审结情况 D.后续整改情况

第45题 商业银行内部控制的目标有（ABCD）【多选】 A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）【多选】

A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

第47题 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。【多选】 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

第48题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第49题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）【多选】

A.案件防控工作组织、工作质量 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设 D.案件责任追究与整改

第50题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】A A.正确 B.错误 第52题

银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误

第53题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第57题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第58题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第63题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第64题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

第70题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】B A.正确 B.错误

第73题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确 B.错误

第74题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第75题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题

银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误 第78题

严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

第80题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第2题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第3题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第4题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第5题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责 第7题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控

第9题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第10题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第12题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第13题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 第14题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪 B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

第15题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】 A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第17题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上

第18题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移

第19题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

第20题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）【单选】 A.甲构成吸收客户资金不入账罪 B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第22题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第23题 分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长 第24题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第25题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险 第27题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第28题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第29题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第30题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）【多选】

A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务

D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格 第32题 案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

第33题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第34题 自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】 A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督

第35题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩 上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）【多选】 A.案件防控工作组织、工作质量 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设 D.案件责任追究与整改

第37题 下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

第38题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD）【多选】 A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B.双人拿取自助设备吞没卡 C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第39题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（AB）的重要参考【多选】 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

第40题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）【多选】 A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩

第42题 案件信息台账应当包括（ABCD）【多选】 A.案件信息 B.案件调查情况 C.案件审结情况 D.后续整改情况

第43题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险 第44题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第45题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）【多选】 A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第47题 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。【多选】 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失

第48题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）【多选】 A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚

第49题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第50题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第52题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第55题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第57题 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】B A.正确 B.错误

第58题 基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

第59题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第60题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。【判断】A A.正确 B.错误

第63题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误 第64题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】A A.正确 B.错误

第65题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。【判断】B A.正确 B.错误 第67题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第68题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确 B.错误

第70题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第72题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误 第75题

严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】A A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】B A.正确 B.错误

第78题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第79题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】B A.正确 B.错误

第80题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第1题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第2题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第3题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第4题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。【单选】 A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪

第5题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）【单选】

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

第7题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第8题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。【单选】 A.监控下 B.双人会同下

C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内

第9题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第10题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第12题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】 A.了解你的业务 B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第13题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。【单选】 A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.60分（含）以上

第14题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第15题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第17题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第18题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账

第19题 根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）【单选】 A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务

第20题 根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题（A）是内控的第一责任人。【单选】 A.网点一道防线 B.二道防线 C.三道防线 D.四道防线

第22题 下列说法正确的是：（D）【单选】 A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第23题 2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：【单选】 A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设

C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化

第24题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】 A.告知客户自己销毁

B.当客户面剪角作废，装订入传票 C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

第25题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】 A.重要部门和岗位 B.决策层

C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位

第27题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（B）【单选】 A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险

第28题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

第29题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第30题

甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】

A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

第32题 监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（AD）【多选】 A.发案人 B.知情人 C.未履职人 D.领导（决策人）

第33题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第34题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD）【多选】 A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 第35题 业务授权不得出现以下行为：（ABCD）【多选】 A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）【多选】 A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的 第37题 员工道德风险发生时往往表现为（ABD）。【多选】 A.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉 B.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 C.当发现员工存在信用卡套现行为时 D.未按规定履行员工重大事项报告制度

第38题 严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。【多选】 A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

第39题 下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

第40题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 严禁（ABD）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改

第42题 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.道德风险

第43题 下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）【多选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

第44题 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）【多选】 A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理ABC C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 第45题 案件涉及金额以（BC）确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）【多选】 A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

第47题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】

A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见 第48题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（BC）【多选】 A.经商办企业 B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票

第49题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第50题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（AB）的重要参考 A.监管评级 B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话

第51题 银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。A A.正确 B.错误

第52题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确 B.错误

第53题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】A A.正确 B.错误

第54题 在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】B A.正确 B.错误

第55题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第56题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】B A.正确 B.错误

第57题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】A A.正确 B.错误

第58题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】A A.正确 B.错误

第59题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确 B.错误 第60题

合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A A.正确 B.错误

第61题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确 B.错误

第62题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误

第63题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确 B.错误

第64题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确 B.错误

第65题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】B A.正确 B.错误

第66题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误

第67题 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。【判断】B A.正确 B.错误

第68题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】A A.正确 B.错误

第69题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】B A.正确 B.错误

第70题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误

第71题 银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】B A.正确 B.错误

第72题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误

第73题 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】B A.正确 B.错误

第74题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】B A.正确 B.错误

第75题 基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】B A.正确 B.错误

第76题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】B A.正确 B.错误

第77题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确 B.错误

第78题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。B【判断】 A.正确 B.错误

第79题 银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A A.正确 B.错误

第80题 营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误

第1题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】 A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留

第2题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】

A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪

第3题 银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门

第4题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款

第5题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。【单选】 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件

第6题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管

第7题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）【单选】 A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第8题 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 第9题 根据监管规定，说法不正确的是:（C）【单选】

A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

第10题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】 A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位

第11题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第12题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】 A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D.甲构成职务侵占罪

第13题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。【单选】

A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况 C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施

第14题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评

第15题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）【单选】 A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户

第16题 《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。【单选】 A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年

第17题 下列说法正确的是：（D）【单选】 A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第18题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）【单选】 A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行

第19题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。【单选】 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线

第20题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】 A.高风险账户 B.高风险客户 C.高风险部门 D.高风险环节

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】 A.款 B.密 C.印 D.单

第22题 分支行案件防控的第一责任人是：（B）【单选】 A.总行行长 B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长

第23题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第24题

甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）【单选】 A.甲构成了违法发放贷款罪 B.甲的犯罪行为应当从重处罚 C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

第25题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）【单选】 A.告知客户自己销毁

B.当客户面剪角作废，装订入传票 C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

第27题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】 A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第28题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

第29题 案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报

第30题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。【单选】 A.制度先行于业务 B.内控优先

C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责

上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）【多选】 A.启动应急预案，清查账目

B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

第32题 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）【多选】 A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第33题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

第34题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。【多选】 A.网点负责人 B.保卫部门负责人 C.分管领导 D.主要领导

第35题 根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）【多选】 A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

第四篇：新业务案防材料

XX新业务案防工作业绩

随着金融竞争全球化步伐的加快、金融高科技的发展及金融理论的不断突破，商业银行的业务品种、管理方法、市场营销等诸多方面的创新引起了社会各界的广泛关注，金融创新成为推动现代银行业务发展的重要动力。做为我国农村金融主力军的农信社，随着市场化改革的深入及金融开放步伐的加快，各项业务发展正面临新的机遇与挑战，加快金融创新步伐，不断推出新的适应社会需求的金融新产品与新业务品牌，成为影响农信社竞争力与未来命运的重要因素。今年以来XX加快新业务改革创新步伐，同时深挖业务风险点，确保做到安全防范工作常抓不懈，以此促进新业务健康持续发展。

一、注重案防实效，提高案防技能

为了将新业务案防工作做扎实，年初我社领导与员工分别签订案防工作责任书，并设专人负责此项工作；同时加强培训教育，提高技防水平。通过定期召开安全保卫典型案例分析会和警示教育会，切实增强了全员的安防意识，提高了全员安防技能。

二、加强日常学习，防范操作风险

为顺利开展新业务创新工作，我社针对业务中的风险点进行汇总学习，进一步加强员工对风险点的认识，从源头上遏制案件风险的发生。每月召开案防工作例会，并经常性地进行案防知识测试，将综合业务系统日常操作手册分发到了每一位柜员和员工，对操作规程逐项、逐笔进行了规范，要求各柜员在办理新业务过程中严格按照操作手册进行操作运行，切实防范操作风险。

三、开展学习教育，深化案防成果

根据联社要求，按照我社的实际，制定了相关的学习计划。采取集中培训、个人自学、集体研讨等多种形式组织全员开展了学习活动，并按要求，撰写读书笔记和心得体会，进一步提高活动的开展效果。同时针对新业务的案防风险，利用每周一到两天中午时间，组织员工进行新业务案防教育，观看警示教育片，并对教育片中的风险点进行讨论，加深对员工的警示效果。前半年我社共组织开展了30余次案防教育，累计参加人数达到810人次。

四、积极参加培训，提高工作业绩

随着业务的发展，2012年全省农村信用社分别推出了黄金业务、无卡支付业务及网上银行业务。为了稳步推进新业务的发展，我社积极组织各岗位柜员参加市办及联社组织的新业务培训。为了扎实掌握所学的知识，我们积极将理论运用到实际的操作当中。在工作中，严格按照各项规章制度及要求办理，对于工作中出现的问题，不掩盖、不回避，及时向联社科技部门进行反馈，并在短时间内予以解决，保证了新业务工作的顺利开展。我社现开展了各种代收代付工作，其中XX代收XX费用，截止二季度底共代收XX，累计存款达到XX万元。6月份我社与XXX签订代收XX协议，为我社新业务创新发展又增添了浓厚的一笔。

五、加快业务创新，规避风险隐患

自开办黄金业务及发售理财产品以来，我社针对其业务特点进行认真研究，并组织员工学习讨论，为进一步增加销售业绩奠定基础。

黄金投资因其稳定的内在价值和充分的流动性，已经日益受到众多市民的关注，逐步成为不少市民投资理财的新宠。代理黄金业务开展以来，我社通过多方措施确保为投资者提供便捷、安全、优惠的黄金交易服务。一是充分利用网点多的优势，开展黄金业务营销工作；二是依托专业交易软件，为客户提供优质的交易服务；三是完善黄金业务风险防范机制，为客户提供多样化避险手段。截止6月底累计销售黄金517.5克。

理财产品是新的金融形势下，银行业转嫁或弱化信贷风险的手段之一，随着综合业务系统的不断成熟和银行卡的全面推广，特别是风险控制和资金营运能力的提高，开发和销售新的理财产品逐渐成为可能，为此，我社积极配合联社理财工作的开展，按时完成每期理财任务。同时在日常业务办理中也注重对理财产品的推广，积极营销理财产品，为理财产品的销售工作打好基础。

第五篇：合规自查报告,案防报告

###农村信用合作联社##部

案件防控工作总结

根据上级工作安排，联社将案防工作作为了2011年的工作重点之一。本年内，我部根据部门条线及岗位职责梳理了联社条线制度，并协同各条线部门对全辖信用社合规执行情况进行了系统的检查，现将本案防工作总结如下：

一、组织领导

我部成立了以部门经理为组长，部门其余员工为成员的案防工作小组。部门经理负责办公室工作的全面安排、协调及组织督促检查等工作，部门其余成员根据部门分工及相关工作职责负责中间业务案防工作的具体实施、检查等工作。

二、层层落实省联社要求，全面开展合规文化建设工作，以合规建设促进案防工作的顺利开展。

联社成立“ 县农村信用合作联社合规文化建设活动领导小组”。领导小组成员在联社统一领导下，按照部门管理职能和区域管辖范围，实行分片包干负责制，组织推动合规文化建设活动的开展。

（一）合规管理组织架构、合规职责明晰情况。我社严格按照省联社要求设置了合规部门及专职合规岗，合规工作开展正常，在组织中得到全面保障的自查，人员配备充足，设立了兼职合规岗，选聘的兼职合规员符合规定的条件。我社根据省联社要求设立了合规的组织架构、且组织架构建立、健全，按照规定设置且明晰了理事会、监事会、风险管理会、高级管理层的合规职责，明确规定了合规部门及负责人职责和权限。

（二）合规工作开展及组织保障情况。合规部门及人员按规定履行职责及开展工作，分工明细，工作规则完善，严格按照规定的时间、路径及报告内容要求报告合规风险事项，重大合规风险事项和合规工作，在合规现场检查前发出了《合规风险现场检查通知书》和对合规现场检查发现的合规风险或合规问题发出《合规风险现场检查意见书》，违规行为处理与责任追究符合相关的规定，没有将合规部门及专职人员用于承担与其合规职责有利益冲突的工作。

（三）内控制度、岗位设置及工作职责边界情况。各项规章制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。内控制度，业务流程科学，清晰，岗位设置科学合理，职责边界清晰，各项业务操作合法合规，梳理条线管理，各项规章制度，经查，我社及辖属各营业网点能够较好执行各项规章制度。

（四）业务操作、部门及员工自查情况

查找违规事实、情节、行为、分析违规原因，及时落实整改措施。员工和每个部门基层营业机构结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，及时编写了自查报告，并签订了整改承诺责任书。比如：各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，ATM机管理和SC6000操作流程等进行了全面检查。

三、存在的问题

通过检查，我社目前在合规文化建设方面存在的问题主要是条线管理制度和内控制度上的执行不够，合规文化建设工作开展还有待提高。具体体现在：

1、信贷及风险管理方面的不足：信贷资料收集不完善，合同填制不规范，要素不齐，如漏填借款人身份证号码、计划还款等内容；贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不一致，未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况；信贷档案资料收集不全，整理不规范；五级分类资料不齐，未落实和完善审查意见，分类逆向调整未上报审批。如 等13个分社贷款五级分类逆向调整未上报审批55笔、金额48.61万元。、财务会计方面存在的不足：单位账户取款未进行折角验印；未按要求审核会计凭证；未按规定打印、收集、归档会计资料。悦来、南薰、建设会计凭证未按规定收集装订入档；业务授权不合规。赵坪分社授权柜员在进行业务授权时，未按规定审核交易画面；柜员临时离岗库箱未加锁。如白水柜员李晓玲临时离岗未对本人使用的库箱加锁。

3、中间业务管理存在的问题：在代理保险业务的检查中发现个别网点投保单填写不够规范，有引发风险的可能。另外个别网点人员素质不够，宣传不够专业，可能导致纠纷；在ATM机的检查中发现个别网点负责人日常查库频率不够，加钞时未坚持同进同出，钥匙和密码未坚持双人管理的基本制定，密码输入时未坚持视力回避或物理遮挡。还有的信用社的TAM机登记薄散乱，不规范。银行自助设备操作不合规。

4、安全保卫工作方面的不足：安防设施使用不合规。部分社对防尾随门未按规定进行开启、关闭。安全保卫制度不能彻底执行。

四、落实措施，切实整改。我部2011年的案防工作取得了一定的效果，但也发现了存在的一些问题，在今后的工作中，我部将总结经验，力求将全辖的中间业务案防抓好抓落实，并分析产生的原因，落实相关责任人进行整改。

（一）各信用社结合各社实际，有针对性地制定具体操作细则，规范操作，经常性地开展好合规教育，营造良好的合规文化氛围。

（二）落实各级的检查责任，加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度，逗硬处罚，增强制度的执行力。

（三）对信贷管理中存在问题，检查人员逐一进行了说明和指导，能现场整改落实的要求现场立即进行整改落实，不能现场整改落实的限期进行整改落实，并将整改落实情况和进度报中心社，并作为下次检查的重点。

县农村信用合作联社 2011年12月19日