第一篇：案防知识120问快速检索
附件2：
案防知识120问快速检索
1、《关于转发银监会办公厅关于认真贯彻落实银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知（沪银监通„2009‟156号》中所提到的“四个禁止，一个公开”指什么？（P1）
2、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称的从业人员是指？（P2）
3、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应如何开展业务？（P2）
4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应如何向客户推介产品？（P2-3）
5、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从一万人员应如何处理工作中的利益冲突？（P3）
6、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应如何进行证券投资？（P3）
7、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应如何对待内幕交易？（P3-4）
8、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应如何对待非法集资、商业贿赂等行为？（P4）
9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员除了遵守一般员工应遵守的职业操守外，还要遵守哪些职业操守？（P4-5）
10、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中所称的“十必做”具体指什么？（P5）
11、银行业金融机构基层网点主要负责人作为本机构组织领导案件防控的第一责任人，其主要责任指什么？（P5-6）
12、银行业金融机构基层网点主要负责人“十必做”职责中的建立案防工作台账。台账应包括哪些内容？（P6）
13、银行业金融机构基层网点主要负责人“十必做”职责中的落实查库制度有哪些具体要求？（P6）
14、银行业金融机构基层网点主要负责人“十必做”职责中的开展员工异常行为排查有哪些具体要求？（P6-7）
15、《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）》中对重要物品的保管及操作有哪些禁止行为的规定？（P7-8）
16、《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）》中对账户级相关操作管理有哪些禁止行为的规定？（P8-10）
17、《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）》中对储蓄、现金及自助设备管理有哪些禁止行为的规定？（P10-11）
18、《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）》中对岗位制度及履行管理有哪些禁止行为的规定？（P11-12）
19、《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）》中对职业操守及道德风险管理有哪些禁止行为的规定？（P12-13）
20、根据《银监会办公厅有关严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，请阐述银行员工不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的具体八种情形？（P13-14）
21、对于银行员工离职声明工作是如何规定的？（P14-15）
22、《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》中要求加强对员工异常行为的监督和排查，重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为，具体有哪四个“严禁”行为的规定？（P15）
23、《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中对柜员、营业机构委派会计（授权经理）和基层营业机构负责人的轮岗期间有什么要求？（P16）
24、《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中对风险高的账户的对账方式和频率有哪些规定？（P16）
25、哪些账户在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑，必须被机构密切关注或监视的？（P16-17）
26、《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中对银行内部审计主要有哪些要求？（P17）
27、《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》中规定，办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在哪些行为？（P18）
28、《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》中规定，业务授权方面，不得存在哪些行为？（P18）
29、《银行业金融机构案防工作办法》中，银行业金融机构案防工作的主要目标是什么？（P19）
30、《银行业金融机构案防工作办法》中银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，考核要素包括哪些？（P19）
31、《银行业金融机构案防工作办法》中明确的银行业金融机构案防工作的组织架构是什么？（P19-20）
32、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，案防工作评估是由那两部分组成？（P20）
33、案防工作评估的原则是什么？（P20）
34、银行业金融机构案防评估结果包括哪些？（P20）
35、对于被评估为“绿牌”或“黄牌”或“红牌”的银行业金融机构，监管机构将分别采取哪些措施？（P20-21）
36、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”、“六个环节”指什么？（P21）
37、案件防控五项机制指什么？（P21）
38、案件防控的“五条防线”指什么？（P21-22）
39、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的案件是指？（P22）
40、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的案件处置工作包括哪些？（P23）
41、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的案件（风险）信息分类是指？（P22）
42、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的案件风险信息的定义及内容？（P22-23）
43、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的案件风险信息报送流程是什么？（P23）
44、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的《案件风险信息快报》包括哪些信息报送要素？（P23-24）
45、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应如何处理？（P24）
46、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的案件信息报送流程是什么？（P24）
47、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的案件确认标准？（P25）
48、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中所称的《案件信息确认报告》包括哪些信息报送要素？（P25）
49、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中规定的专案组在案件调查过程中应当履行什么职责（P25-26）
50、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中规定案件调查报告的上报时限及内容要求？（P26）
51、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中规定的案件审结报告的上报时限及内容要求？（P26）
52、《上海银行业金融机构案件处置工作实施细则》中规定案件经司法机关结案后，银行业金融机构如何报告？（P27）
53、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》中对案件是如何进行分类的？（P27-28）
54、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》对于部分特殊案件及例外情况是如何统计归类的？（P28-29）
55、银行业金融机构案件处置三项制度指什么？（P29）
56、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中案件信息台账应包括？（P29-30）
57、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》由哪些机构组成？（P30）
58、《重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法》中明确哪些为银监会挂牌督办案件？（P30）
59、《重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法》中明确银监会银行业案件（风险）如何监管？（P30-31）
60、案件查处中必须坚持的“三个必须”指什么？（P31）
61、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，具体指什么？（P31）
62、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中构成“重大、恶性”案件的条件是什么？（P32）
63、银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则？（P32）
64、银行业金融机构案件问责包括哪些方式，有何具体要求？（P32-33）
65、对预防阿生重大、恶性案件的，银行业金融机构问责突破“尚追两级”限制，具体指什么？（P33）
66、银行业金融机构可以免于追究有关案件责任人员责任的情况包括哪些？（P33-34）
67、银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理的情况包括哪些？（P34）
68、银行业金融机构发现离职人员对离职前的案件负有责任的，应如何处理？（P35）
69、《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》中的自查发现案件是指什么？（P35）
70、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策是否适用于涉嫌单位犯罪的案件？（P35-36）
71、银行业金融机构自查发现案件有哪几种情形？（P36-37）
72、对银行业金融机构自查发现的案件，在追究责任时如何进行区别对待？（P37-38）
73、违规违纪人员“五重五轻”处理原则指什么？（P38-39）
74、“一案四问责”是指什么？（P39）
75、《上海银监局办公室关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》中所称“银行业金融机构从业人员”是指？（P39）
76、《上海银监局办公室关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》中银行业金融机构从业人员出现哪些情况，应该给与开除处分？涉嫌触犯刑法的，应依照相关法律法规，及时向公安、司法机关报案？（P39-40）
77、《上海银监局办公室关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》中银行业金融机构从业人员出现哪些违规行为，应以“解除劳动合同”为低限进行问责？如情节严重或造成严重后果的，应给予开除处分？（P40-41）
78、根据《上海银监局办公室关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》要求，对于问责不到位的机构将如何处理？（P41）
79、《上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》中对于离职人员去向不明确的问责原任职单位应如何处理？（P41）
80、《上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》中离职人员的现任职单位如何配合原任职单位做好问责工作？（P42）
81、《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》的适用对象是？（P42）
82、《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》中规定需报送哪五大类处罚信息？（P42-43）83、《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》对处罚信息保存期限有何规定？（P43）
84、《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》中如何规定处罚信息的使用？（P43）
85、处罚信息填报原则指什么？（P43-44）
86、《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》中规定处罚信息查询结果又哪几类？（P44-45）
87、使用处罚信息平台有何安全保密要求？（P45）
88、《中华人民共和国刑法》中规定公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，应承担什么法律责任？（P45-46）
89、为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财务，应承担什么法律责任？（P46）
90、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，或者高利转贷的应承担什么法律责任？（P46-47）
91、《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
（二）》中公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，立案追诉标准时如何规定的？（P47）
92、《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
（二）》中为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，立案追诉标准是如何规定的？（P47）
93、银监会提出的“银行业案件综合治理长效机制建设十项措施”具体内容有哪些？（P48-49）
94、银监会防范操作风险“十三条”指什么？（P49-53）
95、《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》（银监办发„2014‟59号）中风险防控责任主体和风险监督管理责任主体分别指的是？
96、《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》（银监办发„2014‟59号）中对于风险防控责任主体的要求是什么？（P53-54）
97、《上海银监局办公室关于转发建立健全“双线”风险防控责任制的通知》中七大风险是指？（P54）
98、《商业银行理财产品销售管理办法》中的商业银行理财产品销售指的是什么？（P54）
99、销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循哪些原则？（P54-55）
100、商业银行理财业务出现哪些情形，需及时向中国银监会或其派驻机构报告？（P55）
101、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》对代销产品销售过程做了哪些规定？（P55-56）
102、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》对高风险产品做了哪些规定？（P56）
103、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》中规定商业银行销售人员需要具备哪些条件？（P56）
104、《商业银行操作风险管理指引》中操作风险是如何定义的？（P56）
105、商业银行制定的操作风险管理政策包括哪些内容？（P56-57）
106、商业银行用于识别、评估操作风险的常用关键风险指标又哪些？（P57）
107、商业银行的内审部门在操作风险管理中的主要职责是什么？（P57-58）
108、商业银行遇到哪些重大操作风险事件应及时向银监会或其派出机构报告？（P58-59）
109、商业银行是否可以通过购买保险的方式缓释操作风险？（P59）
110、商业银行的内部控制指什么？（P59）
111、商业银行内部控制的目标指什么？（P59）
112、商业银行内部控制应包括哪些要素？（P60）
113、商业银行授信内部控制的重点包括哪些？（P60）
114、商业银行内部控制的风险如何承担？（P60-61）
115、《中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》规定，银行业金融机构应关注哪些主要风险来源？（P61）
116、《中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》对于防范民间融资和非法集资风险有何规定？（P61）
117、银监会提出银行业金融机构内控建设要重点推动“十个配套与联动”，“十个配套与联动”指什么？（P61-63）
118、银监会防范操作风险“4+1”工作要求是什么？（P63）
119、《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》对于加强信贷管理提出了哪些要求？（P63）
120、对于严肃查处违规放贷责任人，监管部门有和具体规定？（P63）
第二篇：《内控和案防知识百问百答》学习感悟
《内控和案防知识百问百答》学习感悟
近来，利用几次例会的时间组织员工们学习了银监局下发的《案防知识百问百答》，从思想源头上规范员工们的操作行为，并且深化组织管理，确保业务又好又快的开展。
银监会关于业务的操作风险给出了“十三条意见”，主要内容包括：高度重视防范风险的规章制度建设；切实加强稽查建设；加强对基层行的合规性监督；订立职责制，明确总行及各分级支行的责任，形成明确的制度，坚持相关的行务管理公开制度；加强对可能发生的账外经营的监控等等。
另外，也对网点负责人提出了加强履职管理，对高管人员实行动态监管，切实落实到各级领导的责任，对于案件防空，也提出了高管交流制度，轮岗轮调制度，强制休假制度，亲属回避制度。
此次关于内控的学习，全网点从上到下总结出了以下几个方面的认识：
一、加强合规文化教育，是提高管理水平的需要；
二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念；
三、加强内控管理，更新服务意识，实力正确的银行经营理念。
基于这三点认识，使全网点的员工认识到依法合规经营对我行的经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，进一步的了解到内控管理所面临的严峻形势。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速发展。
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
祸患常积于忽微，在日常的工作和业务拓展中，许多小问题往往会被我们忽略，而一些案件的发生往往就会钻这些小空子，积少成多，最后酿成风险事件。这要求我们要更加注重细节，细节决定成败，这也是贯彻科学发展观的要求。而依法合规经营就是落实科学发展观的要求，实现发展目标的重要保证。
通过这次学习，进一步提高了全网点员工的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次教育活动的意义和重要性。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的工行人，为实现工商银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
汴河支行营业部
张海涛
第三篇：案防知识竞赛题目参考
附件2：
上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案
一、单选题
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪
2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A.2 B.3 C.4 D.1
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管
6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评
8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决
C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
9、根据监管规定，说法不正确的是:（C）
A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账
11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款
B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款
12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务
13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上
14、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪
15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你的业务
B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户
16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位
17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。
A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年
18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制
C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行
19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组
20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A.制度先行于业务 B.内控优先
C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责
21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。
A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况
C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施
22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A.总行行长 B.分支行行长
C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长
24、“三个办法，一个指引”指：（C）
A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（A）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导
D．员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
26、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A.财务会计账簿 B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告
27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内
28、（A）是内控的第一责任人。A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线
29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（B）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款
31、下列说法正确的是：（D）
A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用。
B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情。C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐。D、开户前应审核企业开户证明文件原件。
32、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A、告知客户自己销毁
B、当客户面剪角作废，装订入传票。C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶。D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设
C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化
34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险
35、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）A、甲乙双方构成共同犯罪
B、乙构成出售、非法提供个人信息罪 C、甲构成出售、非法提供个人信息罪 D、甲、乙均不构成犯罪
36、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范
C.事后监督和纠正 D.分散、转移
37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）
A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B、甲构成伪造证件罪
C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D、甲构成职务侵占罪
38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位 B.决策层
C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位
39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A、操作风险
B、信用风险
C、市场风险
D、流动性风险
40、甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）A、甲构成了违法发放贷款罪 B、甲的犯罪行为应当从重处罚 C、B公司属于甲的关系人
D、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪
41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）A、甲构成吸收客户资金不入账罪 B、甲构成失职罪
C、甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D、构不构成犯罪应当看是否造成损失。
42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕
44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控
45、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门
46、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线
47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A.意外 B.损失 C.事故 D.案件
48、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A．高风险账户 B．高风险客户 C．高风险部门 D．高风险环节
49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A.款 B.密 C.印 D.单
50、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A．2级
B.3级
C.4级
D.5级
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
53、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。A．记大过（含）以上 B．降级（含）以上 C．撤职（含）以上 D．开除（含）以上
54、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务 A．一年内 B．二年内 C．三年内 D．五年内
55、“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。
A．每月
B.每2个月
C.每季度
D.每半年
56、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
57、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
58、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传资料。（A）
A． 总行或分行
B． 支行
C． 理财经理
D． 会计人员
59、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分
A． 警告
B． 记过
C． 记大过
D． 降级
60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度 A． 统一授信、统一授权 B． 分级授信、分级授权 C． 分级授信、统一授权 D． 统一授信、分级授权
61、下列哪项属于《中国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）
A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其他从业人员业无其他违法违规行为的
D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的。
62、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（B）A．告知客户自己销毁 B．当客户面剪角作废
C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
63、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。A.记大过（含）以上 B.降级（含）以上 C.撤职（含）以上 D.开除（含）以上
64、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
65、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 D.3个月，10个工作日
66、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）
A.监察室
B.合规部
C.安保部
D.审计部
67、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
68、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用一下哪种处理方式（D）A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
二、多选题
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督
4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）
A.案件防控工作组织 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设
D.案件责任追究与整改
5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构
7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE）A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C.《银行业金融机构案件处置工作实施细则》
D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）
A.启动应急预案，清查账目
B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案
C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常
C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E.收到重大案件举报线索
10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人
B、保卫部门负责人 C、分管领导 D、主要领导
11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）
13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险
14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置
15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息
B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚
C、重大财务损失 D、重大声誉损失
18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质 C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业 B、大额举债
C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票
21、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）
A、各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密 B、各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
C、在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D、举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
22、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD）A、自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B、双人拿取自助设备吞没卡
C、网点必须不定期核查自助设备库存
D、网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
23、员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。
A、到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉； B、在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序； C、当发现员工存在信用卡套现行为时； D、未按规定履行员工重大事项报告制度；
24、禁止违规代客户保管（ABCDE）等重要资料和贵重物品。A、身份证件 B、现金
C、存单（折）D、证书 E、有价单证
25、严禁（AB）客户信息。A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改
26、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A、现金业务
B、票据承兑业务 C、票据贴现业务 D、信用证业务
27、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCDE）A、授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B、办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C、通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的
D、通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
E、将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的
28、下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABD）A、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
B、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的
D、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的
29、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCDE）
A、重要文档资料、音像资料、电子档案、备份介质、重要空白凭证、有价单证、印章、重要机具、印鉴卡、印鉴册、房屋权证等物品保管、交接不善，造成遗失、毁损、灭失或被他人利用的
B、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 C、擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 D、隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
E、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
30、根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结
32、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚
33、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权
34、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）
A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩
D.将案件与高管人员动态监管挂钩
35、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考。A.监管评级
B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话
36、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）。A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务
D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格
37、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）。A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改
38、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实 B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
39、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
40、银行业金融机构在案件处置工作中包括下列哪些内容？（ABD）A.案件调查 B.案件审结 C.案件评价
D.案件信息报送及登记
41、下列哪一项的做法是错误的？（BCD）
A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露
C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作
42、下列哪一项说法是正确的？（BCD）
A.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门
B.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D.银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
43、在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）
A.银行业金融机构整改方案 B.下阶段案件防控工作安排
C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D.案件的司法结论判定
44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD）A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.长期交易频繁的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
45、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
46、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
47、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）
A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年 B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间 D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%
48、以下说法正确的是（CD）
A.前台经办人员与后台授权人员岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、帐户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
49、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的（ACD）A．李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
B．该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失
C．该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D．分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任
50、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）
A．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
B．主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C．情节轻微且未造成损害的
D．积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
51、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（AC）A．因不可抗力造成违法违规的
B．案发时主动反映、举报相关线索的
C．受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 D．自查发现、主动揭露案件的
52、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）
A． 董事长为案件风险监督第一责任人 B． 监事长为案防制度制定第一责任人 C． 行长为案防制度执行第一责任人 D． 董事长为案件风险防范第一责任人
53、根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（ABD）A．在中国境内应当按行政区划设立 B．经地方政府批准即可设立 C．分支机构不具有法人资格
D．拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%
54、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
55、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》为银监会挂牌督办案”（ACD）
A.严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。B.严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。C.严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。
D.严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。
56、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）
A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用pos机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是
三、是非题
1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。(是)
2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。(否)
3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。(是)
4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。(是)
5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。(否)
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。(否)
7、基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。(否)
8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。(否)
9、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。(是)
10、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。(否)
11、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。(是)
12、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。(是)
13、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。(否)
14、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。(是)
15、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。(否)
16、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。(是)
17、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。(否)
18、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。(否)
19、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。(是)
20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(是)
21、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(是)
22、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。(是)
23、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。(是)
24、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(是)
25、案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。(是)
26、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。(是)
27、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。(否)
28、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。(是)
29、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。(是)
30、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。(否)
31、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(否)
32、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。(否)
33、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。(否)
34、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。(否)
35、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。(否)
36、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。(是)
37、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。(否)
38、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。(是)
39、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。(否)
40、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。(是)
41、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。(是)
43、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。(是)
43、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。（否）
44、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（否）
45、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（否）
46、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（否）
47、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品（否）
48、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告（否）
49、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。（否）
50、《中国银监会办公厅关于印发行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。（否）
51、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。（否）
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（否）
53、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（是）
54、为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。（是）
55、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。（是）
56、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。（否）
57、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员前对案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。（是）
58、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。（是）
59、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行监管部门报告。（否）
60、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。（是）
61、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。（是）
62、银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及等级办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。（否）
63、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。（否）
64、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（是）银监办发〔2014〕57号中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联杜：
近年来，一些民间借贷当事人为规避借贷风险，利用银行在个人存款开户、网银业务以及银行员工行为管理等方面的薄弱环节，试图将风险转嫁给银行，严重影响了银行及个人存款人的资金安全，同时也给银行带来了相当大的法律风险和声誉风险。为切实防范内外部欺诈风险，进一步规范银行个人存款开户和网银业务，加强员工行为管理，现将有关事项通知如下：
一、加强个人存款开户和网银业务管理
（一）商业银行（含农村中小金融机构，下同）应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。
（二）对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。
（三）商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。
（四）商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。
（五）商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。
（六）商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示。
（七）商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。
（八）对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。
二、强化银行员工行为管理
（一）商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工不得参与民间借贷、不得充当资金掮客、不得经商办企业、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。通过签订协议、承诺书等形式要求银行员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。
（二）商业银行应加大对员工异常行为的监督力度。建立对员工异常行为的内部举报制度，并可通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。充分利用网络、电话等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。
（三）商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的异常交易进行监测。对于存在与客户进行资金往来、账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的，要深入了解交易背景。要强化突击检查，采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。
（四）商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。
（五）商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。
（六）商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制，合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。培育全员合规风险“零容忍”思想。建立有效的问责制度，严格责任追究。
三、认真履行监管职责
（一）各银监局要督促辖内银行业金融机构进一步梳理完善内部控制和管理制度，切实提高制度执行力；引导其合规拓展和办理业务，加大对员工违规参与民间借贷等行为的责任追究力度，坚决摒弃以放松管理、牺牲安全性为代价谋求发展的思想。
（二）各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，总结教训，及时向银行业金融机构提示风险。对问题严重、风险突出的机构要开展现场检查，存在违法违规行为的，要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以行政处罚。
（三）各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息共享体系，防止银行员工“带病”流动。要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者安全意识和风险意识。
第四篇：农村信用社案防知识测试题
..绛县农村信用社案防知识测试题（卷）
.................................：....名....姓..........................................务：....职......................................：........单位.................................一、填空题(20分，每空0.5分)
1、对案件责任人的责任追究，按照“()、()、()、()”的原则和“()”的原则进行责任追究。
2、“一案四问责”是指（）、（）、（）和（）及（）。
3、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是（），（），（）和（）。
4、各农村合作银行、县联社应将辖内所发生的重大突发事件,在接报后()小时之内或事发后()小时内,直接报告省联社,同时报告辖区的市联社或省联社办事处及银监分局所辖办事处,并密切关法事态发展，及时报送后续情况。
5、银行业金融机构要从（）、（）、（）三个方面，构筑立体式的案件查访体系。使干部员工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在处理上“()”。
6、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”就是坚持（）；坚持（）；坚持()。
7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。
8、刘明康主席提出的防控案件要建立 “三项制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。
9、“双线问责”是指（）、（）和（）、（）的责任。
10、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足（）、（）、（）、（）四个标准。
二、多项选择题（30分，每题3分）
1、农村合作金融机构案件专项治理工作的总体思路是（）。
A、“两个提高”提高思想认识，提高防范水平B、“两个加强”加强组织领导，加强制度建设
C、“两个下降”案件数量明显下降，案件损失率明显下降
D、“两个加大”加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率，加大案件责任处理力度，提高威慑力
E、“两个建立”逐步建立依法合规经营、内控严密科学的运行体系，努力建立案件防范和查处的长效机制
2、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是（）。
A、授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、查询对账 F、轮岗休假
3、农村信用社重大突发事件的处置应坚持以下原则()。
A、依法快捷原则 B、协调一致原则 C、属地为主原则 D、保守秘密原则 E、掌控舆情原则
4、案件责任追究应当遵循原则（）。A、法人主体原则 B、分级问责原则 C、尽职免责原则 D、错罚相当原则 E、自查从轻、被动从重原则
5、案件防控的“五条防线”是（）。
A、岗位自我约束防线 B、业务流程监督防线 C、稽核监督检查防线 D、条线部门管理防线 E、IT技术控制防线
6、银行业案件专项治理的“4+1”内容是（）。
A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务 E、“1”是指对库房的管理
7、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是（）。A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩 B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩 D、将案件风险整改与行业标准挂钩
8、案件防控的“五个一”工作经验是指()。
A、一把手牵好头 B、一竿子插到底 C、一股气扫净土 D、一把尺重严惩 E、一盘棋抓共管
9、商业银行合规风险管理的目标是（）。
A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营
10、按照《商业银行内部控制指引》的规定，内部控制应当包括（）要素。
A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 20分，每题4分）
1、间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。（）
2、领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接责任的领导人员。（）
3、领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。（）
4、间接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（）
5、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）
四、简答题（30分，每题5分）
1、信用社经济犯罪所指的刑事案件是什么？
2、农村信用社易发案件的薄弱环节主要是什么？
3、案件专项治理提出的“九种人”是哪些人？
4、中小金融机构案件责任追究的原则是什么？
5、银行案件风险防控措施有哪些？
6、省联社案件防控“十条禁令”是什么？
三、判断题（
第五篇：案防知识竞赛题目参考
附件2：
上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案
一、单选题
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪
2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A.2 B.3 C.4 D.1
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管
6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评
8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决
C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
9、根据监管规定，说法不正确的是:（C）
A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账
11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款
B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款
12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务
13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上
14、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪
15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你的业务
B.了解你的客户业务单据 C.了解你的客户业务 D.了解你的客户
16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A.治安高风险单位 B.治安关注单位 C.治安重点防范单位 D.治安隐患单位
17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。
A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年
18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制
C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行
19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组
20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A.制度先行于业务 B.内控优先
C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责
21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）。
A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B.涉案人员及情况
C.已经或可能造成的损失 D.公安司法机关的强制措施
22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A.总行行长 B.分支行行长
C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长
24、“三个办法，一个指引”指：（C）
A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。
25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（A）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导
D．员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
26、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A.财务会计账簿 B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告
27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内
28、（A）是内控的第一责任人。A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线
29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（B）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报
30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款
31、下列说法正确的是：（D）
A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用。
B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情。C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐。D、开户前应审核企业开户证明文件原件。
32、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A、告知客户自己销毁
B、当客户面剪角作废，装订入传票。C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶。D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”： A.高度重视防范操作风险的规章制度建设 B.切实加强稽核建设
C.坚持相关的行为管理公开制度 D.积极培育良好的合规文化
34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定 D.初步判断风险
35、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（A）A、甲乙双方构成共同犯罪
B、乙构成出售、非法提供个人信息罪 C、甲构成出售、非法提供个人信息罪 D、甲、乙均不构成犯罪
36、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范
C.事后监督和纠正 D.分散、转移
37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）
A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B、甲构成伪造证件罪
C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D、甲构成职务侵占罪
38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位 B.决策层
C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位
39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A、操作风险
B、信用风险
C、市场风险
D、流动性风险
40、甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D）A、甲构成了违法发放贷款罪 B、甲的犯罪行为应当从重处罚 C、B公司属于甲的关系人
D、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪
41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）A、甲构成吸收客户资金不入账罪 B、甲构成失职罪
C、甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D、构不构成犯罪应当看是否造成损失。
42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
A.公安、司法机关立案侦查的 B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕
44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控
45、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门
46、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线
47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。A.意外 B.损失 C.事故 D.案件
48、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A．高风险账户 B．高风险客户 C．高风险部门 D．高风险环节
49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A.款 B.密 C.印 D.单
50、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A．2级
B.3级
C.4级
D.5级
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
53、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。A．记大过（含）以上 B．降级（含）以上 C．撤职（含）以上 D．开除（含）以上
54、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务 A．一年内 B．二年内 C．三年内 D．五年内
55、“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。
A．每月
B.每2个月
C.每季度
D.每半年
56、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
57、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
58、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传资料。（A）
A． 总行或分行
B． 支行
C． 理财经理
D． 会计人员
59、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分
A． 警告
B． 记过
C． 记大过
D． 降级
60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度 A． 统一授信、统一授权 B． 分级授信、分级授权 C． 分级授信、统一授权 D． 统一授信、分级授权
61、下列哪项属于《中国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）
A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其他从业人员业无其他违法违规行为的
D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的。
62、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（B）A．告知客户自己销毁 B．当客户面剪角作废
C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
63、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。A.记大过（含）以上 B.降级（含）以上 C.撤职（含）以上 D.开除（含）以上
64、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
65、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 D.3个月，10个工作日
66、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）
A.监察室
B.合规部
C.安保部
D.审计部
67、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
68、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用一下哪种处理方式（D）A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
二、多选题
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督
4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）
A.案件防控工作组织 B.内审稽核工作力度 C.内控执行力建设 D.案件责任追究与整改
5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构
7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE）A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C.《银行业金融机构案件处置工作实施细则》
D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）
A.启动应急预案，清查账目
B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案
C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常
C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E.收到重大案件举报线索
10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A、网点负责人
B、保卫部门负责人 C、分管领导 D、主要领导
11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD）A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）
13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险
14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD）A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置
15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD）A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
16、案件信息台账应当包括（ABCD）A、案件信息
B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A、法律制裁 B、监管处罚
C、重大财务损失 D、重大声誉损失
18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质 C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）A、经商办企业 B、大额举债
C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票
21、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）
A、各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密 B、各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
C、在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D、举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
22、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD）A、自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B、双人拿取自助设备吞没卡
C、网点必须不定期核查自助设备库存
D、网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
23、员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。
A、到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉； B、在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序； C、当发现员工存在信用卡套现行为时； D、未按规定履行员工重大事项报告制度；
24、禁止违规代客户保管（ABCDE）等重要资料和贵重物品。A、身份证件 B、现金
C、存单（折）D、证书 E、有价单证
25、严禁（AB）客户信息。A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改
26、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A、现金业务
B、票据承兑业务 C、票据贴现业务 D、信用证业务
27、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCDE）A、授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B、办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C、通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的
D、通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
E、将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的
28、下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABD）A、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
B、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的
D、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的
29、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCDE）
A、重要文档资料、音像资料、电子档案、备份介质、重要空白凭证、有价单证、印章、重要机具、印鉴卡、印鉴册、房屋权证等物品保管、交接不善，造成遗失、毁损、灭失或被他人利用的
B、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 C、擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 D、隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
E、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
30、根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结
32、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚
33、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权
34、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）
A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩
D.将案件与高管人员动态监管挂钩
35、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考。A.监管评级
B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话
36、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）。A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务
D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格
37、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）。A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改
38、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实 B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
39、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗
C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
40、银行业金融机构在案件处置工作中包括下列哪些内容？（ABD）A.案件调查 B.案件审结 C.案件评价
D.案件信息报送及登记
41、下列哪一项的做法是错误的？（BCD）
A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露
C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料 D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作
42、下列哪一项说法是正确的？（BCD）
A.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门
B.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C.银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D.银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价
43、在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）
A.银行业金融机构整改方案 B.下阶段案件防控工作安排
C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 D.案件的司法结论判定
44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ABD）A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.长期交易频繁的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
45、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
46、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
B.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 C.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
47、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（ABD）
A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年 B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间 D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%
48、以下说法正确的是（CD）
A.前台经办人员与后台授权人员岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、帐户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
49、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的（ACD）A．李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
B．该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失
C．该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D．分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任
50、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）
A．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
B．主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C．情节轻微且未造成损害的
D．积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
51、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（AC）A．因不可抗力造成违法违规的
B．案发时主动反映、举报相关线索的
C．受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 D．自查发现、主动揭露案件的
52、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）
A． 董事长为案件风险监督第一责任人 B． 监事长为案防制度制定第一责任人 C． 行长为案防制度执行第一责任人 D． 董事长为案件风险防范第一责任人
53、根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（ABD）A．在中国境内应当按行政区划设立 B．经地方政府批准即可设立 C．分支机构不具有法人资格
D．拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%
54、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）
A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
55、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（ACD）
A.严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来。B.严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。C.严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。
D.严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。
56、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）
A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B.某客户利用pos机非法套现 C.电信诈骗 D.以上都不是
三、是非题
1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。(是)
2、银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。(否)
3、案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。(是)
4、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。(是)
5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。(否)
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。(否)
7、基层机构负责人案件防控考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。(否)
8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。(否)
9、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。(是)
10、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。(否)
11、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。(是)
12、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。(是)
13、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。(否)
14、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。(是)
15、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。(否)
16、辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。(是)
17、重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。(否)
18、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。(否)
19、营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。(是)
20、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(是)
21、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(是)
22、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。(是)
23、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。(是)
24、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(是)
25、案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。(是)
26、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。(是)
27、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。(否)
28、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。(是)
29、营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。(是)
30、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。(否)
31、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(否)
32、由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。(否)
33、银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。(否)
34、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。(否)
35、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。(否)
36、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。(是)
37、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。(否)
38、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。(是)
39、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。(否)
40、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。(是)
41、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。(是)
43、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。(是)
43、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。（否）
44、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（否）
45、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（否）
46、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（否）
47、商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品（否）
48、银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告（否）
49、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。（否）
50、《中国银监会办公厅关于印发行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。（否）
51、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。（否）
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（否）
53、各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。（是）
54、为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。（是）
55、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。（是）
56、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构问责工作管理暂行办法的通知》要求，案发层级机构领导应当参与具体案件问责工作。（否）
57、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员前对案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。（是）
58、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。（是）
59、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行监管部门报告。（否）
60、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。（是）
61、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复原职。（是）
62、银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及等级办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。（否）
63、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。（否）
64、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。（是）
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