江西银行案防知识考试题库

第一篇：江西银行案防知识考试题库

一、单选题（合计100道）

1、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。

A、第三类案件 B、第二类案件 C、第一类案件 D、安保类案件 正确答案：A

2、网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计。

A、第一类案件 B、第三类案件 C、第二类案件 D、安保类案件 正确答案：B

3、涉嫌非法集资活动类案件，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）进行统计。

A、第二类案件 B、第三类案件 C、第一类案件 D、非法集资案件 正确答案：C

4、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查 正确答案：A

5、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责 正确答案：B

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。

A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C

7、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A

8、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。

A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议

D、银行业金融机构案件防控工作联席会议 正确答案：D

9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。

A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行 正确答案：A

10、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依 3 据（）法律给予处罚。

A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》

D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 正确答案：B

11、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查 正确答案：A

12、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责 正确答案：B

13、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。

A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C

14、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A

15、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。

A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议

D、银行业金融机构案件防控工作联席会议 正确答案：D

16、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。

A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行

正确答案：A

17、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依据（）法律给予处罚。

A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》

D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 正确答案：B

18、银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经（）批准后，报请银监局作出移送决定。

A、银监分局主要负责人 B、银监分局负责案防工作部门 C、银监分局负责案防工作部门负责人 D、银监分局办公室 正确答案：A

19、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到调查报告之日起（）日内作出移送或者不移送的决定。

A、2 B、3 C、4 D、5 正确答案：B 20、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）小时内向公安机关或人民检察院移送。

A、12 B、24 C、36 D、48 正确答案：B

21、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（）日内，向公安机关、人民检察院提请复议。

A、3 B、2 C、1 D、4 正确答案：A

22、银行业监督管理机构移送涉嫌犯罪案件材料应当移送材料（），对公安机关、人民检察院要求移送原件的材料，应在材料上标明“原件”字样，并留备份。

A、原件 B、复印件 C、档案 D、副本 正确答案：D

23、将（）及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩。A、案件信息报送 B、案件风险防范 C、案件调查管理 D、案件处置工作 正确答案：B

24、一案四问中的一问是指（）。A、上级行之责 B、案件当事人之责 C、上级行负责人之责 D、部门负责人之责 正确答案：B

25、将案件风险整改与（）挂钩。A、积分 B、考核 C、评级 D、处分 正确答案：C

26、一案四问中的四问是指（）。A、案发单位两级领导之责 B、经办人之责

C、案发机构负责人之责 D、相关人员责任 正确答案：A

27、将案件风险整改与（）监管挂钩。A、新业务准入 B、高管人员任职 C、新机构准入 D、市场准入 正确答案：D

28、重要岗位的强制性休假与（）紧密衔接联动。A、岗位审计 B、岗位管理 C、岗位检查 D、员工行为 正确答案：A

29、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取（）和推行他行托管保证金的联动。

A、手续费 B、保证金 C、保管费 D、账户管理费 正确答案：B 30、基层行长、主任的定期交流轮岗与（）的委派制并行与联动。

A、审计主管 B、审贷官 C、会计主管 D、授权经理 正确答案：C

31、贷款三查的（）与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。

A、尽职调查 B、贷前调查 C、履职调查 D、以上都需要 正确答案：A

32、案件查处和相应（）的制度配套建设联动。A、内部处分 B、经济处罚 C、奖惩 D、信息披露 正确答案：D

33、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对（）的配套建设联动。

A、诚信举报制度 B、员工保护制度 C、员工行为管理 D、内部举报流程 正确答案：B

34、（）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。A、银监会及其派出机构 B、人总行及其派出机构 C、属地监管机构 D、银监会 正确答案：A

35、（）列为案件风险防范第一责任人。A、行长 B、董事长

C、分管案防工作的行领导 D、监事长 正确答案： B

36、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》自（）施行。

A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正确答案：C

37、（）是案防工作监督的第一责任人。A、监事长 B、董事长 C、行长 D、合规部门 正确答案：A

38、（）是案防制度制定和执行的第一责任人。A、董事长 B、监事长

C、分管案防工作的行领导 D、行长 正确答案：D

39、（）纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。

A、合规总监 B、合规部门负责人 C、风险部门负责人 D、合规经理 正确答案：A 40、合规总监向（）报告案防工作。A、董事长 B、行长 C、监事长 D、银监部门 正确答案：B

41、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）底前报送银行业监督管理机构。

A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正确答案：A

42、案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正确答案：B

43、发生涉案金额（）等值人民币案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。

A、五十万元（含）以上 B、一百万元（含）以上 C、二百万元（含）以上 D、五百万元（含）以上 正确答案：B

44、发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）或省级（一级）分支机构牵头组织开展具体案件问责工作。

A、发案机构

B、发案机构合规部门 C、风险管理部门 D、法人机构总部 正确答案：D

45、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个工作日内对案件责任人员做出处理决定。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C

46、银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）、经验和专业素质。

A、理念 B、意识 C、经历 D、能力 正确答案：D

47、（）是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

A、监管评价 B、监管评级 C、案防检查 D、监管谈话 正确答案：A

48、案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予（），不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

A、刑事追究的 B、纪律处分的 C、解除劳动合同的 D、降级 正确答案：B

49、对符合重大突发事件报送标准的事件，应在（）小 时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。

A、1 B、2 C、24 D、48 正确答案：B 50、重大突发事件的报告应遵循及时、（）、真实、全面的原则。

A、客观 B、准确 C、科学 D、有效 正确答案：B

51、（）人以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响的事件属于严重影响金融秩序和社会稳定事件。

A、100 B、120 C、150 D、200 正确答案：C

52、银行业金融机构重要信息系统出现故障，导致两个（含）以上省（自治区、直辖市）范围内营业网点无法正常 开展业务（）小时（含）以上的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：A

53、造成银行业金融机构（）人以上（含）重伤、失踪、非正常死亡的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C

54、涉案金额在（）万元以上的案件属于严重损害银行和客户利益事件。

A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正确答案：A

55、银监局及银监会直接监管的银行业金融机构统一以（）形式、通过最快捷的方式报告重大突发事件。

A、《重大突发事件报告》 B、《重大突发事件快报》 C、《重大突发事件信息》 D、《重大突发事件情况报告》 正确答案：A

56、重大突发事件报告实行（）负责制。A、董事长 B、监事长 C、行政领导 D、部门主管 正确答案：C

57、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。”

A、职业纪律，职业道德 B、职业行为，职业道德水准 C、职业操守，职业纪律 D、职业道德，职业操守水平正确答案：B

58、银行业从业人员不包括（）。A、银行工作人员 B、信托公司工作人员 C、汽车金融公司工作人员 D、证券公司工作人员 正确答案：D

59、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）准则。

A、守法合规 B、专业胜任 C、勤勉尽职 D、诚实信用 正确答案：B 60、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A、遵守法律法规 B、遵守行业自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守 正确答案：D 61、以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求（）。A、对所在机构诚实信用

B、在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的 内容

C、切实履行岗位职责 D、维护所在机构商业信誉 正确答案：B 62、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）。A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透漏任何客户资料和交易信息

B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C、银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息

D、银行业从业人员应当妥善保护客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

正确答案：D 63、以下哪一项不属于公平竞争行为（）。

A、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多的客户

B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

正确答案：D 64、以下关于《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宗旨的说法，不正确的是（）。

A、规范银行业从业人员职业行为 B、维护银行业良好声誉

C、完善健康的银行企业文化和信用文化 D、促进银行业的健康发展 正确答案：C 65、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（）。

A、职业行为 B、职业道德 C、岗位行为 D、岗位道德 正确答案：A 66、中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职 业价值理念没有树立起来。

A、诚信、热情、敬业 B、诚信、合规、尽职 C、合规、尽职、上进 D、诚实、敬业、上进 正确答案：B 67、根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是（）。

A、中国银行

B、招商银行深圳分行 C、金融资产管理公司 D、中国农业银行 正确答案：C 68、银行业从业人员，应当接受（）的监督。A、所在机构、银行业自律组织、社会公众 B、国际金融机构、所在机构、社会公众 C、国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D、所在机构、行业自律协会、国际金融机构 正确答案：A 69、被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是（）。

A、价值最大原则 B、客户至上原则 C、爱岗敬业原则 D、诚实信用原则 正确答案：D 70、银行业从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是（）。

A、法律法规 B、国际惯例 C、行业自律法规 D、所在机构规章制度 正确答案：B 71、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。

A、违规风险 B、法律风险 C、合规风险 D、经济风险 正确答案：C 72、以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是（）。

A、以所在机构利润最大化为目标 B、切实履行岗位职责 C、勤勉谨慎

D、维护所在机构商业信誉 正确答案：A 73、银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括（）。A、银监会 B、中国人民银行 C、国家外汇管理局 D、国务院 正确答案：D 74、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A、职业纪律 B、职业行为 C、职业操守 D、职业道德 正确答案：B 75、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。A、银监会 B、所在机构负责人 C、银行业协会 D、上级主管 正确答案：D

76、下列有关信息保密的说法错误的是（）。A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C、在离职后也要受信息保密的约束

D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的 正确答案：D

77、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。

A、银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B、银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C、银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D、银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对 方的内部消息和商业秘密

正确答案：D

78、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。

A、熟知向客户推荐的产品

B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C、熟知与自身岗位相关的有关法规 D、熟知业务处理流程 正确答案：B 79、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。

A、认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B、认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C、耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D、让保安人员立即驱逐该客户 正确答案：C 80、对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。A、给予警告 B、给予通报批评 C、调离原岗位 D、给予经济处罚 正确答案：C 81、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。

A、没有做到向客户充分提示风险

B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D、以上说法都不对 正确答案：A 82、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定()。

A、某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B、在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量 使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D、银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

正确答案：C 83、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()。

A、了解该企业所处行业情况

B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C、了解客户所在区域的信用环境

D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 正确答案：D

84、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。

A、反洗钱 B、协助执行 C、内幕交易 D、监管规避 正确答案：B 85、对于排查发现的银行业案件及案件风险涉嫌犯罪 的，应及时向（）报案。

A、检察院 B、公安司法机关 C、银监会或其派出机构 D、法院 正确答案：B 86、银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负（）责任。

A.监督 B.检查 C.监管 D.评价 正确答案：C 87、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()。

A、先按正常渠道反映与申诉

B、偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据 C、立即向媒体公开披露所受冤屈 D、以上方式都正确 正确答案：A 88、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地 企业家协会兼任顾问的行为()。

A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

正确答案：B 89、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。

A、因为业务已经谈妥，所以是合理的 B、不合理，不应当申报不实费用

C、如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D、是合理的，因为客户经理并没有浪费 正确答案：B 90、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。

A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知 道的情况实话实说

B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 正确答案：D

91、下列选项中，不符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是（）。

A、应有三分之二的董事出席会议

B、应由董事本人出席或委托其他董事出席会议 C、经理及监事均应列席会议

D、董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过 正确答案：A 92、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）。

A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正确答案：C 93、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。

A、半年内 B、一年内 C、二年内 D、没有规定 正确答案：C

94、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。

A、3个月 B、6个月 C、90天 D、120天 正确答案：B

95、我国《银行业金融机构从业人员职业操守指引》于()起正式通过并实施。

A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正确答案：D 96、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。

A、财务状况调查

B、尽职调查、审查和授信后管理 C、经营状况调查 D、信用记录调查 正确答案：B 97、在《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，32 “守法合规”是指()。

A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

正确答案：D 98、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的()。

A、风险提示 B、信息陈述 C、宣传 D、承诺和保证 正确答案：A 99、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。

A、产品收益

B、产品的最终责任承担者 C、其它信息

D、以上都不准确 正确答案：B 100、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是 等违反商业习惯的礼物。()。

A、现金 B、贵金属 C、消费卡 D、以上都不准确 正确答案：D

二、多选题（合计100道）

1、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策（）

A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩

B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入挂钩 D、将案件风险整改与高管核准挂钩 正确答案：ABC

2、商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、高级管理层 E、职代会 正确答案：ABCD

3、根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，主要包括（）。

A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件

B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件

C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

D、行贿案件 正确答案：ABC

4、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的（）。

A、法律法规

B、监管规章 C、规范性文件

D、自律性组织制定的有关准则

E、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

正确答案：ABCDE

5、银行业金融机构案件处置工作包括（）。A、案件信息报送 B、登记 C、案件调查 D、案件审结 E、后续处置 正确答案：ABCDE

6、银行业金融机构案件（风险）信息分为（）和（）A、银行业金融机构案件风险信息 B、银行业金融机构案件信息 C、人员处分信息 D、案件金额信息 正确答案：AB

7、保证的方式可以分为（）。A、口头保证 B、书面保证

。C、一般保证 D、连带责任保证 正确答案：CD

8、案件风险信息主要包括（）。

A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B、客户反映非自身原因账户资金发生异常 C、收到重大案件举报线索

D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

G、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况

正确答案：ABCDEFG

9、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括（）。

A、事发银行业金融机构名称 B、事发时间及案件风险事件概况 C、涉及人员及情况 D、风险情况及预判 E、已经或可能造成的影响

F、事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施

G、其他需要说明的情况 正确答案：ABCDEFG

10、案件的确认标准包括（）。A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的

D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

正确答案：ABCD

11、银行业金融机构案件信息确认报告的内容应当包括（）。

A、发案银行业金融机构名称 B、案发时间及案情概况 C、涉及人员及情况 D、涉案金额及风险情况 E、已经或可能造成的影响

F、本机构或公安、司法机关已采取的措施 G、其他需要说明的情况 正确答案：ABCDEFG

12、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备（）要素。

A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、初步判定风险 D、责任人员认定 正确答案：ABC

13、银行业金融机构应当在（）时候、向（）提交案件审结报告。

A、总结案件教训 B、分析存在问题

C、确定问责方案和整改措施 D、银监部门 E、人行 F、司法机关 正确答案：ABCD

14、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送（）材料。

A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、案例材料

E、涉案金额 正确答案：ABCD

15、（）负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。A、银监会 B、银监局 C、银监分局 D、银行的上级机构 正确答案：AB

16、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列（）情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送。

A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的

B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的

C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的

D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的

E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的

F、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的

G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 正确答案：ABCDEFG

17、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下（）材料。

A、涉嫌犯罪案件移送书

B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告 C、涉嫌犯罪案件证据材料清单 D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料 正确答案：ABCD

18、银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究（）的法律责任。

A、银行业金融机构 B、银行业金融机构负责人 C、直接负责的主管人员 D、其他直接责任人员 正确答案：ABCD

19、银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理

机构应在核实基本情况后，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送以下（）案件。

A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的

B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的

C、玩忽职守造成损失的

D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的 E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 正确答案：ABCDE 20、一案四问制度的主要内容包括（）。A、案件当事人之责

B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、与作案人交往较多的知情人之责 D、案发单位两级领导之责 正确答案：ABCD

21、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策主要内容包括（）。

A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩

B、将案件风险整改与评级挂钩

C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩

D、将案件风险防范与高管人员任职监管挂钩 正确答案：ABC

22、一线业务的（）管理和基层机构行政章的管理联动。A、卡 B、证 C、章 D、操作密码 正确答案：ABC

23、（）适时与到位的双重考核制度建设联动。A、查案 B、处罚 C、破案 D、处分 正确答案：ACD

24、对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。

A、查实 B、核实 C、重奖 D、奖励 正确答案：AC

25、对基层操作风险管控的奖包括（）。

A、晋级 B、表扬 C、奖励 D、提拔 正确答案：BC

26、对基层操作风险管控的惩包括（）。（）A、惩戒 B、处分 C、降级 D、处罚 正确答案：AB

27、基层（）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。

A、行长 B、主任 C、授权经理 D、大堂经理 正确答案：AB

28、银行业金融机构案防工作的目标是（）。A、建立健全案防管理体系 B、完善案防管理制度和流程 C、强化法人负责和责任追究

D、推进案防长效机制建设 E、实现案防关口前移 F、及早防范和化解案件风险 正确答案：ABCDEF

29、案防管理体系至少应当包括以下（）基本要素。A、董事会（或理事会等，下同）职责 B、监事会职责 C、高级管理层职责 D、适当的组织架构 E、管理政策、制度和流程 F、内部监督与检查 正确答案：ABCDEF 30、银行业金融机构案件问责应当遵循（）的原则。A、依法依规 B、实事求是 C、权责对等 D、责任明确 E、逐级追究 正确答案：ABCDE

31、案防工作评估由银行业金融机构（）与银行业监督管理机构（）构成。

A、自我评估

B、监管评价 C、相互评比 D、监管评级 正确答案：AB

32、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（）等专门制度。

A、案件风险排查 B、报告 C、处置

D、问责以及整改 E、后评价

正确答案：ABCDEFG

33、根据责任认定情况，有下列（）情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。

A、情节轻微且未造成损害的

B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C、自查发现、主动揭露案件的

D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 E、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

F、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

G、其他可以从轻、减轻处理的情形 正确答案：ABCDEFG

34、银行业金融机构应当采取（）等方式开展检查。A、整体移位 B、突击检查 C、飞行检查 D、全面检查 正确答案：AB

35、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对（）分支机构开展评价。

A、网点众多 B、内控薄弱 C、案件多发

D、年内发生重大案件或发案数量较多的 正确答案：ABCD

36、银行业金融机构应当对（）等内容进行检查评价。A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、相关责任人员处理情况

正确答案：ABC

37、银行业金融机构应将（）等要素纳入案防管理范畴。A、员工入职前背景考察 B、职业操守

C、八小时内外行为规范 D、人际关系 正确答案：ABC

38、银行业金融机构案防工作问责方式中的其他问责方式包括（）。

A、通报批评 B、责令辞职 C、解除劳动合同。D、撤职 正确答案：ABC

39、重大突发事件是指可能严重危及银监会系统正常运转或银行业金融机构（）的事件。

A、正常经营 B、偿付能力 C、信誉水平

D、影响区域金融秩序和社会稳定 正确答案：ABCD 40、银行业金融机构应指定专人具体负责重大突发事件

的（）工作。

A、接收 B、分析 C、上报 D、汇总 正确答案：ABC

41、重大突发事件的报告应遵循（）的原则。A、及时 B、准确 C、真实 D、全面 E、客观 正确答案：ABCD

42、造成银行业金融机构3人以上（含）（）的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A、工伤 B、重伤 C、失踪 D、非正常死亡 正确答案：BCD

43、重大突发事件的报告内容包括但不限于（）内容。A、事发机构名称地点

B、事发时间 C、事发机构地点 D、事发原因 E、联系人 正确答案：ABCDE

44、银行业金融机构如出现迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银监会及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取以下（）措施。

A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分

B、银行业金融机构行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他人员一定期限直至终身从事银行业工作

D、构成犯罪的，依法追究刑事责任 正确答案：ABCD

45、对于银行业从业人员的行为，《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的监督者有（）。

A、从业人员所在机构 B、银行业自律组织

第二篇：银行案防规章制度(江西银监局)

银行案防规章制度（江西银监局）单选题

1.各银行业机构要将（）作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任。√ A B C D 信贷业务风险排查

员工异常行为排查

员工教育培训

员工职业道德教育

正确答案： C 2.加大合规建设力度，增强各级管理人员（），营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值“的合规氛围。√ A B C D 合规意识

风险意识

案防意识

以上都应涵盖

正确答案： A 3.各银行业机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展案防工作试评估，按照（）负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。√ A B C D 银行机构总部

案防工作牵头

高级管理层

法人机构（省级机构）

正确答案： D 4.各级监管部门要及时对银行业机构试评估情况进行（）。√ A B C D 监管评价

监管评级

现场检查

指导抽查 正确答案： A 5.由案防部门组织的辖内银行业高管人员案防考试采取（）形式，参考人员须覆盖全部机构类型。√ A B C D 机考

笔试

监管谈话

风险提示

正确答案： A 6.案防知识考试与（）管理挂钩，通过考试，进一步提高高管人员案防知识掌握程度，实现以考促学、以考促案防工作的目的。√ A B C D 员工从业资格

高管人员准入

员工职业道德

高管人员任职资格

正确答案： B 7.各银行业机构要实施案件（）管理，高效开展案件调查。√ A B C D 统一

分级

属地

主管部门

正确答案： B 8.发生重大、恶性案件，监管部门要约谈案发法人机构（省级机构）（）。√ A B C D 董事长

监事长

分管案防工作负责人

主要负责人

正确答案： D 9.各银监分局应于每年（）月底前完成并将考试情况报告省局。√ A B C D 8 9 10 11

正确答案： D 10.各银行业机构要组织开展银行业（）专题调研，深入研究，及时报送高质量的调研成果。√ A B C D 案防工作

员工行为管理

反欺诈

案件风险

正确答案： C 11.银行业金融机构应在每月后（）个工作日内上报本机构上月从业人员处罚信息。√ A B C D 1 2 3 4

正确答案： C 12.各城商行、信托公司、财务公司、农村中小金融机构、村镇银行的信息由（）统一报送。√ A B C D 总行

本单位合规部门

本单位风险管理部门

法人总部

正确答案： D 13.银行业金融机构上级对下级及外部单位对相关责任人给予处罚决定的信息，由（）向所在地银监会派出机构报送。√ A 被处罚人所在机构 B C D 被处罚人所在机构的上级行

总行

总行人力资源部门

正确答案： A 14.银行业金融机构从业人员处罚信息填报实行（）原则。√ A B C D 真实

多人多报

客观

一人一报

正确答案： D 15.银行业金融机构对作出的处罚无需解除或未确定解除时间的，处罚决定有效期原则上为（）年。√ A B C D 2 3 4 5

正确答案： D 16.根据银监会要求，江西银监局于（）起建立《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》（试行）。√ A B C D 2013年12月31日

2014年1月1日

2014年1月31日

2014年2月28日

正确答案： B 17.各银行业机构要从2014年（）月份起于每季度末向对口监管机构报送案件风险排查情况。√ A B 1 2 C D 3 4

正确答案： C 18.各银监局继续组织各省级银行业机构主要负责人签订（）。√ A B C D 案件防控责任状

案件防控承诺书

案防工作责任书

案防工作承诺书

正确答案： B 19.根据属地原则，由案防部门每年按照不低于（）的比例随机抽选辖内银行业高管人员参加案防考试。√ A B C D 5% 10% 20% 50%

正确答案： B 20.各机构监管处于每季后()个工作日内将辖内对口银行业机构排查报告、排查情况汇总表和本处填写的排查情况汇总表加盖公章一并报送省局案防办。√ A B C D 5 6 7 8

正确答案： C 多选题

21.各银行业机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与（）等部门案防职责边界，层层组织订立案防责任书，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。√ A B 业务

风控 C D 内审

稽核

正确答案： A B C D 22.各银行业机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行（），确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。√ A B C D 评价

修订

更新

清理

正确答案： A B C 23.各银行业机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（）等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理。√ A B C D 信贷

票据

跨业合作

员工异常行为

正确答案： A B C D 24.加大合规建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造（）的合规氛围。√ A B C D 合规从高层做起

合规人人有责

合规创造价值

合规从员工做起

正确答案： A B C 25.各银行业机构应于每季度后（）个工作日、年后（）个工作日内向对口监管机构案防部门报送案防和安保工作情况季度和报告。√ A B C 3 4 5 D 6

正确答案： A C 26.各银行业机构要围绕（）等方面内容开展案防工作试评估。√ A 案防工作组织

B 制度及质量控制

C 案防工作执行

D 监督与检查

E 考核与问责

正确答案： A B C D E 27.银行业机构排查情况报告内容包括但不限于以下（）内容。√ A 排查工作总体安排

B 排查业务领域、内容和工作进展

C 发现问题及原因分析

D 采取的措施

E 下一步工作安排

F 工作建议

G 2-3个典型案例

正确答案： A B C D E F G 28.银行业金融机构需填报从业人员处罚信息中的内部处分种类包括（）。A 警告

B 记过

C 记大过

D 降级

E 撤职

F 开除

√

正确答案： A B C D E F 29.在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》（试行）中，规定从业人员的范围包括（）。√ A B C D E F 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

银行业金融机构董（理）事会成员

银行业金融机构监事会成员

高级管理人员

银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员

邮政代理人员

正确答案： A B C D E F 30.若处罚结果发生改变，如（）的，须重新填报信息表。√ A B C D 提前

延后

解除处罚的加重处罚的

正确答案： A B C 31.银行业金融机构受到党纪处分的种类包括（）。√ A B C D E 警告

严重警告

撤销党内职务

留党察看

开除党籍

正确答案： A B C D E 32.关于银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度都有哪些处罚类别？（）√ A B C 刑事处罚

行政处罚

党纪处分 D E 内部处分

其他处罚

正确答案： A B C D E 33.刑事处罚包括主刑的(),及附加刑的“罚金、剥夺政治权利、没收财产、驱逐出境”。√ A B C D E 管制

拘役

有期徒刑

无期徒刑

死刑

正确答案： A B C D E 34.在深入分析案件情况，做好案情通报和风险提示工作中，需做到（）。√ A B C D E 深入剖析重大案件和典型案例

分析案发原因

研究作案手段

查找薄弱环节

明确整改要求

正确答案： A B C D E 35.银行业机构在发生案件，尤其是重大、恶性案件时，应（）。√ A B C D 在第一时间成立专案组

开展案件调查工作，尽快查清案情

准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况

并注意保全涉案资产，减少损失

正确答案： A B C D 36.各银行业机构和银监分局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（）。√ A B 瞒报

故意漏报 C D E 迟报

如实上报

错报

正确答案： A B C E 37.“开展主题活动，加强员工教育管理”体现在（）。√ A B C D E 组织开展员工行为整治年活动

全面开展员工岗位规范和业务流程教育

开展职业道德教育

加大合规文化建设力度

组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查

正确答案： A B C D 38.“明确职责分工，落实案防责任”主要体现在（）。√ A B C D E 继续组织各省级银行业机构主要负责人签订案件防控承诺书

切实履行案件防控责任主体职责

明确案防工作牵头部门责任

厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门

层层组织订立案防责任书

正确答案： A B C D E 39.各银行业机构要结合自身业务特点和风险状况，认真做好本单位、本系统案件风险排查工作的安排部署，组织开展以()等为重点的风险排查。√ A B C D E 信贷

票据

跨业合作

柜台和会计结算业务

员工异常行为

正确答案： A B C D E 判断题

40.在追究案件直接责任人责任的同时，可以允许以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

41.发生重大、恶性案件，监管部门要约谈案发法人机构（省级机构）董事长。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

42.各银行业机构应对分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管部门。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

43.各级监管部门应对辖内银行业机构案件整改情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

44.对不重视案防工作、案防措施不落实引发案件的机构，要加大责任追究力度。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

45.各银行业机构应于每季度后3个工作日内将案件风险排查情况报告（含排查情况汇总表）的书面报告和电子版本一并报送江西银监局对口监管处。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

46.各银行业机构应于每季度后5个工作日内将案件风险排查情况报告的电子版本报送江西银监局对口监管处。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

47.若处罚结果发生改变，如提前、延后、解除处罚的，无须重新填报信息表。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

48.处罚的时间是指处罚文件印发的时间。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

49.对劳务派遣人员，“退回”即视为解除劳动合同。此种说法：正确 错误

正确答案： 正确

50.管制属于刑事处罚。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

√

第三篇：湖北省农村信用社案防知识考试题库(判断题)

三、判断题

1、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件（√）

2、发生案件、风险事件后，有关行社要做好“三控两查”工作，“两查”是指查内控、查责任人、（√）

3、商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险（×）

4、审计机关查询单位账户或个人存款时，可以对相关资料进行抄录、复印、照相，但不得带走原件（√）

5、同一违规行为已受到处理再次违规的，可以从轻处理（×）

6、个人客户经理应面向市场、上门为客户办理存、取款业务（×）

7、对发现案件线索涉嫌人员不在岗的，要立即以电话或其他通讯方式向其询问与案件线索有关的情况（×）

8、商业银行发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人追究责任外，机构负责人和分管会计的负责人也应承担相应责任（√）

9、对未达账和账款差错，要及时返回原岗工作人员进行核查工作（×）

10、银行业从业人员在执行上级指令中如发现可能违章违纪行为，或可能导致风险时，应立刻向上报告或越级报告（√）

11、为维持与企业的合作关系，必要时可由可靠银行员工代理企业开立存款账户(×)

12/、扣减违规员工绩效收入，应由稽核部门提供扣减处理依据，由薪酬发放部门依规扣减（√）

13、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生风险事件比照发生案件进行责任追究（√）

14、对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”（√）

15、要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚（√）

16、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失的一律严肃处理，涉嫌违法的坚决移送司法机关（√）

17、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜（√）

19、农村信用社案件责任追究方式中的纪律处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除和批评教育。（×）

18、银行业金额机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%（×）

20、受到开除处分或解除劳动合同处理的员工可以重新录用或聘用（×）

21/、防范操作风险“十三条”中，只规定要加强银行与客户、银行与银行之间的适时对账制度（×）

22、防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任（×）

23、防范操作风险“十三条”中规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复核。批准（×）

24、银监会规定，存款风险滚动检查的具体周期由银行业金融机构自身确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求（√）

25、未落实员工不良行为排查制度、排查流于形式或在员工行为排查中营私舞弊或打击报复，致使发生案件或责任事故的，给予警告至撤职处分（√）

26、根据《湖北省农村信用社北部审计工作制度》的规定，审计部门实施现场审计包括部署阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、整改阶段、总结阶段等七个阶段。在具体的审计过程中，并非以上每个阶段都必须经过的，根据实际工作需要可作适当调整，有时可以将两个或两个以上阶段合并在一个阶段完成（√）

27、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，任期经济责任审计实行定期审计制度。对领导干部任期经济责任审计，一定不能不受任职时间限制和根据工作随时进行（×）

28、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，直接责任是指亲自办理或组织、指使、强令、纵容下属或他人违规违纪并造成后后果，审计对象应承担的责任（√）

29、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，主管责任是指由于管理、监督检查不力、直接分管的部门、单位违规违纪并造成的后果，审计对象应承担的责任（√）

30、《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》规定，领导责任是指决策错误、不履行或不正确履行管理、执行、监督职责，对所辖联社、信用社出现案件、严重违规违纪行为、重大责任事故，造成严重后果或不良影响所应承担的责任。(√)

31/<中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知>规定，银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违规行为的，为第二类案件(×)

32/<关于开展员工不良行为集中举报排查的通知>规定，行社机关各部门所属员工的集中排查，由行社监事长负责排查（×）

33<关于开展员工不良行为集中举报排查的通知>规定，县市行社领导班子成员，应由市州行社监事长负责排查（×）

34、《湖北省农村信用社人事管理办法》规定，凡提拔、轮岗、交流、调离原工作岗位及退休退职的领导班子成员均应组织经济责任审计（√）

35、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，轮岗和强制休假按照周密考虑、严格保密、当天通知、当天换人的原则进行、必须坚持“先移交后离岗，先审计后上岗”的原则，在规定时间内办理全部移交手续。（√）

36、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》中的“四类”案件是指盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。（√）

37、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》 规定，凡需对基层行社进行安全检查的，检查人员应持有检查单位签发的介绍信，出示身份证、检查证或工作证等有效身份证件，经被检查单位研制确认后，即可进入营业室柜台内（×）

38、《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》规定，防尾随联动门使用指纹门禁系统，非营业室内勤人员不得设置指纹权限，人员调离及时销户。（√）

39、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定的强制休假，是指组织安排有关员工无条件离岗休息（√）

40、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，重要岗位员工轮岗的对象为；行社除主要负责人以外的部门负责人和工作人员，信用社（支行）委派会计(授权经理)。（√）

41、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》规定，强制休假的对象为；行社领导班子成员，财会、信贷、储蓄、风险、计算机管理等业务工作的部门负责人和工作人员。（√）

42、冒名贷款主要有客户冒名贷款和员工冒名贷款两种类型（√）

43、在开展小企业流动资金贷前调查及后续上报审查过程中，要首先重视足值抵押或公证，这样就可以避免风险（×）

44、对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来情况进行调查（√）

45、《个人贷款管理暂行办法》规定，在受理个人贷款时，贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。（√）

46、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，未经上级行社批准，同一辖区内不得有两个或两个以上同级分支机构对同一客户发放贷款（√）

47、《湖北省农村信用社抵押品管理办法》规定，办理个人住房贷款、个人汽车消费贷款时，可在落实有效担保、加强资金监管的前提下，先行发放贷款；在借款人取得相关权证后，及时办理房地产、汽车抵押登记手续（√）

48、甲信用社向该社主管会计的哥哥发放信用贷款50万元，应定性为违规向关系人发放贷款（×）

49、县（市）行社董事长对县(市)行社贷审会审批的贷款有决定权；贷审会表决不同意发放的贷款，董（理）事长有权决定发放。（×）

50、贷款调查人员、审查人员可列席参加贷审会，接受贷审会成员的询问，但没有表决权（√）

51、农户小额贷款可以不实行双人调查、共同办理、共同负责（×）

52、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各行社加强资金统一集中管理，其下设各基层行社之间可以横向调度资金。（×）

53、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社除结算需要之外，不得在其他银行存放款项，不得与非银行机构和省外金融机构发生存放同业交易。（√）

54、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，融资租入的固定资产，不能采用与自有应计折旧固定资产相一致的折旧政策。（×）

55、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，各级行社现金包括库存现金、尾箱现金、自助设备占款、运送中现金等形式的现金、（√）

56、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，抵债资产指依法行使债权或担保物权而受偿与债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利，包括土地使用权、房屋及建筑物、机器设备和权力凭证等、(√)

57《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。(√)

58/、《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》规定，业务招待费指为了拓展业务发生的与经营管理活动的招待费用，应据实列支，不得预提，严格控制在营业收入的千分之六以内。（×）

59、对作废银行卡应破坏磁条、专夹保管，定期上交销毁（√）

60、空白银行卡可以不按重要空白凭证管理、（×）

61、应收、应付款项等过度性科目可以发生现金交易、（×）

62、股本金的入股、退股、转让及分红应在帐内设专户进行核算，可以在现金和应收款科目中垫付股金及红利、（×）

63、重要空白凭证可以预先加盖印章。（×）

64、业务凭证的编制和授权不应由同一人完成。（√）

65、票据业务坚持印、押、证分管分用原则。（√）

66、工商行证管理机关可以依法查询单位和个人的银行存款情况。（×）

67、销户后，开户申请表、印鉴卡可以随即销毁。（×）

68、客户销户时，应将剩余重要空白凭证全部交回开户银行登记注销，不得短缺。开户银行对客户交回的重要空白凭证，应当场切角作废。（√）

69、现金、有价证券应入库保管，做到账款、账实相符。（√）

70、库存现金应按行社核定的库存限额进行控制，偶尔允许连续多天有超库存现象。（）

71、柜员休假三日以上（含），现金箱及时清零。（√）

72、坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。（√）

73、假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。（√）

74、查库人员履行查库职责时，查库登记簿填写真实完整不得有代查代登现象。（√）

75、在办理开户单位资金支付业务时，应由开户单位出具有效支付凭证，柜员不得为印鉴不符的客户办理取款业务。（√）

76、营业网点可以向持卡人发放统一的初始密码。（×）

77、柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。（×）

78、柜员、库管员必须坚持每日平账核对，在相关账簿上签章。（√）

79、会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理，并且必须经过主人审核签字。（√）

80、办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度，避免造成大额转账和大额现金支取失控的情况。（√）

81、不得采取化整为零的手段，通过银行间。账户间，频繁存取现金，为洗钱提供便利条件的。（√）

82、柜员不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理。（√）

83、冲正、调账凭证必须经主管审查、签字后才能办理、（√）

84、在办理票据挂失业务中，可由代理人提供存款人和本人身份证件办理挂失手续。（√）

85、办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。（√）

86、营业终了，所有业务印章必须入款项中，随款项一起入库保管。（√）

87、碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、印章进行清点。（√）

88、缺少人员的情况下，会计主管可以直接操作柜员业务。（×）

89、营业网点现阶段使用的印鉴卡无法满足各柜员需要的，必须由客户补充多套。茹有多余的印鉴卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）

90、会计主管不对外办理业务，可对普通柜员做的特护交易进行授权，也可以在自己的权限范围内做各种交易，但不得对自己所做的交易进行授权。（√）

91、柜员或现场监督员因出差、请假等需离岗时，现金钞箱和凭证必须进行交接，其交接必须在同类型的柜员间进行，交接双方当面清点所有实物，并在“会计人员工作交接登记簿”中登记，经主管会计确认无误后方可对外营业。（√）

92、每日营业终了，柜员、现场监督员保管的现金、重要单证，由柜员、现场监督员双人清点，双人核对，双人装箱，双人加锁，并作好交接登记，确保账、实、簿相符，做到日清日结。（√）

93、授权柜员明知需授权事项不符合农村信用社有关业务制度规定仍进行授权的，授权柜员和被授权柜员对造成的后果共同负责，授权柜员承担主要责任。（√）

94、库管员应根据业务需要合理核定柜员领用重要空白凭证的数量，原则上柜员领用的凭证不得超过5天的用量。（√）

95、会计凭证应按柜员号从小到大的顺序整理、装订。营业网点根据业务量大小可选择一日多册装订模式，可选择多日一册装订模式，但一册合并期最多不得超过五天。一个网点只能

选择一种装订模式。（√）

96、联行业务必须严格按照规定的时序，节假日、双休日等非工作日禁止办理联行业务。(√)

97、柜员受理业务必须以原始凭证为依据，认真审核原始凭证的真实性、合规性、合法性，无误后选择正确的交易录入。（√）

98、自助设备钞箱管理中，管理员工作调动时，应及时更换密码。密码必须不定期更换，每月至少更换一次。（√）

99、自助设备装填现钞前应进行扎帐处理。装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。（√）

100、自助设备现金差错，如果是因责任人违反本办法和其他有关自助设备的管理规定而引发的现金差错，由责任人负责赔偿损失的现金。（√）

101、柜员去上厕所的时候可以暂时不退出业务系统。（×）

102、柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。（×）

103、柜员小王的母亲有事不能来，小王可以拿她母亲的身份证和存折，为她母亲代理取款。（）

104、长期合作的黄金客户办理大额转账业务，可以不需要领导审批。（×）

105信贷员可以利用为企业办理贷款的机会，要求企业为妻子安排工作。（×）

106、信用社可以要求贷款客户为其举办的活动提供赞助、（×）

107、信贷员可以向关系人发放不优于其他借款人同类贷款条件的贷款。（√）

第四篇：湖北省农村信用社案防知识考试题库(多选题)

二、多选题

1.全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指（ACD）

A.董(理)事长 B、行社机关稽核科长 C.监事长 D 行社机关分管业务线条领导人员

2、对违纪责任人的处理方式包括（ABD）

A 纪律处分 B 批评交易 C 罚款 D其他处理

3、下列属于纪律处分的有(ABD)A 开除 B 留用察看 C罚款 D记过

4、下列属于批评教育的有（CD）

A 解聘职务 B 待岗 C 限期责令整改 D诫勉谈话

5、银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有(ABC)A 员工非正常原因失踪 B 员工被拘禁或被双规 C 大额搜信企业责任人失踪、被拘禁或 双规 D 员工参与赌博

6、案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。“三控”是指(BCD)

A 控制单位负责人 B 控制舆情 C 控制人员 D控制损失

7、下列哪些情况属于银行业重大突发事件（ACD）

A聚众冲击、围攻银行业金融机构 B 内部员工互相斗殴致使双方均受伤住院治疗 C 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱

D 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡 8 下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是（ABC）

A 加强基层行的合规监督 B 坚持相关的行务公开制度 C 加强对账外经营的监控 D 加强对中介机构的管理

9、下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是（ABD）

A 业务卡证章管理与行政章管理联动 B 重要岗位强制休假与岗位审计联动

C 定期内部对账与经常性外部对账联动

D查案破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是（ACD）A 指纹录入 B 监控检查 C 空白凭证 D 金库尾箱

11、银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是（ABCD）

A 准入挂钩 B 资本挂钩 C 薪酬挂钩 D 信息披露挂钩

12、对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（BC）等

A 赔偿

B 撤职 C 开除

D 移送

13、以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求（ABC）

A 按照号码顺序使用，不得跳号 B 不得带出营业柜台签发 C 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用 D 上级不足时可越级领用

14、员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括(ABD)A 经商 B 赌博 C 超前消费 D 无故不到岗

15、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（AB）原则 A 及时 B 真实 C 高效 D 简洁

16、案件确认的保准包括(ABCD)A 公安、司法机关立案侦查 B 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案 C 银监局或其他行政执法部门移送公安。司法机关并立案D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安机关采取强制措施的。

17、根据《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监办发【2009】148号）规定下列说法正确的是（ABD）

18、下列哪几项属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围（BCD）

19、防范操作风险“十三条”意见对规章制度建设时如何规定的？（ABC）20、防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？(ABCD)21/防范操作风险“十三条”意见对建立和实施基层主管轮岗调和强制休假制度是如何规定的（ABC）

22、防范操作风险“十三条“规定，对发现有（ABC）以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。

23、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发【2013】22号）规定，下列哪些情形，应当给予从重或加重处理（ABCD）

24、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，下列关于扣减绩效收入描述正确的是（ABD）

25、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，在大宗物品购置过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人记过至开除或解除劳动合同处理。（ABCD）

26、《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，因违规行为受到处理的员工，（AC）期间不停止原处理决定执行。

27、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，以下属于案件责任追究方式纪律处分的有（CD）

28《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，以下属于案件责任追究方式其他处理的有（AD）

29、《湖北省农村信用社案件责任追究办法》规定，发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。下列说法正确的是（ABD）30、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，市州行社辖内发生涉案金额在500万元及以上经济案件的，给予哪些纪律处分（ABD）

31、依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，县（市）行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予哪些纪律处分（BCD）

32、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核信贷条线的是哪几项（ACD）

33、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核财会统计条线的是哪几项（ABC）

34、《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》建立内控制度中，要考核认识条线的是哪几项（ABD）

35、根据《湖北省农村信用社联合社关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》要求，下列说法不正确的是（BD）

36、根据省联社《关于进一步重申案件风险处置程序的通知规定，需按要求上报的案件风险信息主要包括（ABCD）

37、目前我国《刑法》规定的非法集资类的犯罪有（ABCD）

38、“一案四问责“指的是什么（ABCD）

39、甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正常的是（ABCD）40、以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准（ABCD）

41、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节“，下列属于“六个环节“的有（BCD）

42、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则（试行）》规定，党员领导干部禁止假公济私、化公为私，不准有哪些行为？（ABCD）

43、为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，下列属于要加强落实的“四项制度“的有（BCD）

44、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部报告（ABCD）45银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止（ABCD）

46、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列对稽核部门基本职责表述正确的是（ABCD）

47、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列对市州行社稽核部门的主要任务表述正确的是（ABD）

48、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下面对县（市）行社稽核部门的主要任务表述正确的有（ABC）

49、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，下列表述中哪些情节是要按照有关规定对内部稽核部门负责人和直接责任人进行责任追究的（ABC）

50、根据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》规定，对审计监督检查中，出现下列哪些情形之一的单位和个人，应予以批评并责令其纠正，情节严重的，给予单位主要负责人和直接责任人记过至开除或辞退处理：触犯刑律的，移交司法机关依法追究刑事责任（ABCD）

51、案防“四项制度”包括（ABD）

52、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，小额农贷的对象应坚持“三真实一守信”的具体内容包括（ABCD）

53、《关于进一步重申案件风险处置程序的通知》中要求按照“三控、两查”的处置模式，及时高效地开展风险处置工作。“两查”是指(BD)54/《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》明确规定了员工不良行为排查的排查责任，下列说法正确的有（ABCD）

55、《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》明确规定了每年的强制休假时间，下列说法中正确的有（ABD）

56、《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》规定，全省农信社应回避的亲属关系有(ABCD)57//《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》规定全省农信社亲属回避的回避范围包括(ACD)

58、《湖北省农村信用社员工亲属回避暂行规定》的要求，下列关于岗位回避的说法中正确的有（ABCD）

59、房地产贷款授信业务中，企业应提供的“四证”包括（ABCD）60、《湖北省农村信用社贷后管理办法》规定，下列哪些选项属于农户小额贷款的贷后检查要严格落实“四个一”回访制度的内容（AB）61、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中华人民共和国担保法》规定，下列自然人可以作为个体工商户贷款保证人的是（ABCD）63、《湖北省农村信用社质押品管理办法》规定，农信社占管产质押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省农村合作金额机构贷款抵押担保管理办法》规定，下列哪些抵押物必须要办理抵押物财产保险费用由抵押人承担（ABCD）65、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，有下列情形之一的客户，农信社应采取果断措施，在收回全部贷款本息后，将其淘汰出客户群体（ABCD）66、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，行社贷审会审批贷款应坚持的原则有（ABD）67、《关于整治银行业金融机构不规范经营问题的通知》规定，以下（）属于银监会整治银行业金融机构不规范经营“七不准”中的内容（ABCD）68//信贷从业人员“五严禁”有；严禁不合理收费、（ABCD）

69《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定,农信社不得向关系人发放信用贷款中关系人是指;农信社的董事（ABD）

70《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，以下哪些贷款属于不良贷款（BCD）71、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，贷款办理借新还旧必须同时满足（ABCD）条件 72、《湖北省农村信用社个人住房按揭贷款管理办法》规定，以下哪些属于虚假按揭的主要表现形式(ABCD)73/《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定,下列表述中哪些属于信贷“十不准”的内容（ACD）74、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》规定，贷款按担保方式分类分为（ACD）75、《关于进一步加强农户小额信用贷款管理的意见》规定，以下哪些属于小额农贷发放要做到的“六严禁”（ABCD）76、《湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法》规定，“四包一挂”是指农信社对贷款责任人实行包发放、（ABD）与绩效工资挂钩的责任管理办法。77《湖北省农村信用社往来对账管理办法（试行）》规定，对账回单分类别采取的回收方式，下面表述正确的有(ABCD)78/、《银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见》规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循的存款检查“三优先”原则是（ABC）79、《关于开展“小金库”专项检查的紧急通知》规定，凡违反国家财经法规及其他有关规定，侵占、截留国家和单位收入，未列入本单位法定会计账簿内核算，隐匿转移、私存私放、坐收坐支的各项资金均属“小金库”。“小金库”的表现形式主要有(ABCD)80/《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实哪些证件和法律文书（ABC）

81、下列对有权查询、扣划、冻结单位及个人存款描述正确的是（AD）82、下列哪些是提高肚胀水平的有效措施（CD）83、内外部对账要求达到“六相符”。下列属于“六相符”的是（ABD）84、办理支付结算业务需要交验个人有效身份证件包括（ACD）

85、银行、单位和个人在办理结束过程中，必须遵守的基本原则包括（ACD）86、下列哪些账户属于专用存款账户（BCD）

87、下列关于基本存款账户的叙述，其中正确的是（ABD）88、下列哪些款项可以转入个人银行结算账户（ABC）89、根据《储蓄管理条例》，有效身份证件包括（ABC）

90、为进一步加强银行内控管理，加大案件防控力度，银行员工绝对禁止发生以下哪些行为（ABD）

91、案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有（ABC）

92、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员间调拨现金时，应当遵守以下几项原则（ABC）

93、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，为个人客户开立账户时，应注意事项有（AB）

94根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，关于办理存款业务，以下说法正确的有（CD）

95、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员交接应坚持“四到”制度，除了“账到、款到”还包括（AD）

96、根据《湖北省农村合作金融机构案件防范工作量化考核办法》，柜员管理中，应做到（ABCD）

97、根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，下列关于重要空白凭证说法正确的有（ABCD）98、根据《湖北省信用社员工违规行为处理办法》，下列关于账户管理的说法错误的有（ABD）99、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，有下列行为之一的员工，将被给予开除或解除劳动合同处理。（ABCD）

100、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，有下列行为之一的员工，将被给予记大过至开除或解除劳动合同处理（ABCD）

101、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在办理存取款业务过程中，以下哪些是违规行为(ABCD)102、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，以下属于柜员违规行为的有（ABCD）103、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇（支）票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予开除或解除劳动合同处理（ABCD）

104、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇(支)票业务时，应遵循以下原则（ABCD）

105、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，办理汇（支）票业务，属于违规行为的有（ABD）

106、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，会计业务受理，属于违规行为的有（BCD）

107、根据《湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法》，对作废银行卡应该（ACD）108、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》，在办理银行卡业务时，有下列行为之一的将给予有关责任人开除或解除劳动合同处理（ABC）

109、根据《湖北省农村信用社现代化支付系统业务管理暂行办法》，票据业务查询查复的业务处理原则是（AC）

110、“一日三碰库”的碰库时间是（ABD）

111、根据《湖北省农村信用社自助设备管理办法》，以下关于自助银行设备管理办法，属于违规的有（ACD）

112、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》，业务办理“三先三后”的原则是指（ABC）

113、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统业务操作规程的通知》，业务办理“三定四清”的原则中，“三定”是指设施定位、操作定型、传递定线；“四清”是指(AC)114/、根据《湖北省农村信用社综合业务系统管理办法》，办理联行结算业务的网点必须实行印、押、证得分管、分用制度，该制度包括（ABCD）

115、根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理半年发补充规定的通知》，以下关于营业网点查库次数说法正确的是（ABCD）116、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）

A/严禁柜员离岗时不退出业务系统 B 严禁使用他人柜员号办理业务 C 严禁柜员代替客户办理业务 D 严禁柜员虚增存款

117、以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作“五条禁令”的内容（ABCD）A/严禁未经审批办理大额现金。转账业务

118、以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容（ADBC）119、120、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（ABC）

A 向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款 B 信贷员将客户经营信息透露给同业内其他竞争客户 C 向企业推销产品或要求企业赞助 D 信贷员向客户介绍办理贷款的流程

121、以下哪些违反了省联社规定的阳光信贷“八个严禁”（BCD）

A信贷员向客户介绍贷款品种，并详细说明担保方式 B 信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利 C 接受客户吃请、礼品 D 向客户提出借车 委托接待、为关系人安排工作 122、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）

A 严禁违规放贷 B 严禁有案不报 C 严禁违规借新还旧、转据以贷收息 D 严禁弄虚作假 123.、以下哪些属于省联社规定的“五严禁”的内容（ABCD）

A、严禁弄虚作假 B 严禁违规放贷 C 严禁私招乱雇 D 严禁有案不报 124、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A 不准柜台外办理存款业务 B 不准账外设账私设小金库 C 不准收受和索取各种贿赂 D 不准组织和参与各种赌博

125、以下哪些属于省联社规定的“六不准”的内容(ABCD)A、不准利用职经商办企业 B 不准账外私设小金库 C 不准柜台外办理存款业务 D 不准冒名或多头社内贷款 126、建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千万不能有（ABCD）的行为

第五篇：案防题库

案件防控及安全保卫培训考试题库

一、单选题

1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A）A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高

2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A）A.发案机构的上级主管部门和法人机构 B.发案机构的上级主管部门和分管部门 C.发案机构的上级业务部门和主管部门

3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商业贿赂。

4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（A）A.5个 B.6个 C.7个

5.突发事件和案件应急处置步骤。(A)A.启动应急预案，应急响应，风险预后。B.控事态，启动应急预案，应急响应。C.处置准备，启动应急预案，应急响应。

6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是 是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（B）A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案

7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（A）A.理（董）事长 B.监事长 C.分管主任 D.保卫部经理

8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武 装守库制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。(A)A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警 C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警

10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（A）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多选题

1.内控制度的四项制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报 2.内部监督机制方面（ABC）A.实施会计委派 B.完善稽核体系 C.加大检查整改力度。

3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ABCDE）A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动

C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。

4.2011在完善内控制度建设应该。(ABC)A.开办一项业务 B.出台一项制度 C.建立一项流程 D.组织一次学习

5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ABC）A.安全制度 B.报警电话 C.防范应急措施 D.业务知识 三.判断题

1.在2005，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”:（√）2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（×）

错误，替班人员只能固定接触其中一把钥匙。《内蒙古农村信用社核心业务系统业务操作规程》第二十九条。3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争 击毙。（×）

（错误，应力争不击毙）

4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（√）5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（√）四.名词解释

1.金融犯罪：是指违反金融法律制度，严重破坏金融秩序或者金融关系，造成严重的社会危害，依照金融刑法应当受到刑罚处罚的行为。2.银行营业场所：各银行机构办理现金出纳、有价证券业务.会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。

3.安全保卫风险等级：银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。

4.防护级别：为保障银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。5.业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是

银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。五.解答题

1.产生职务犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素质低。（2）法制观念淡薄。（3）特权思想严重。

（4）工作机制和管理方式尚待完善。（5）监督制约机制松懈，制度流于形式。2.安全保卫风险防控主要包括那些方面？

答案：金库管理、解款押运、枪支弹药、营业场所安全 3.案件责任追究方式包括哪些内容？

答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、开除；2.经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；3.其他处罚：包括：批评教育、组织处理、变更劳动关系。4.安全保卫工作主要包括那些内容？

答案：金库管理、库款押运、营业场所的安全以及枪 支弹药管理等内容。

5.安全保卫工作的基本任务是什么？ 答案：农村信用社安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。六.论述题

1.论述我区农信社案件防控的风险现状 2.解述案件防控责任追究的有关要求 1.一案四问责；2.双线问责；3.上追两级。3.解述安全保卫风险一般分为哪两大类 答：安全保卫风险一般分为案件.事故两大类。

案件：主要包括监窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。事故：是指单位发生的安全保卫责任件事故和自然灾

害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、筑建坍塌等，它涉及银行人、财、物等各个方面，直接危及员工生命、银行资金及财产安全，对社会、经济、金融秩序带来直接影响。4.预防金融系统职务犯罪的对策措施

（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质。（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度。（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才。（5）加强领导和协作，加大打击力度 5.论述案件防控长效机制建设

（1）公司治理方面：规范公司治理机制，完善风险管 理构架，强化业务流程管理，推进合规文化建设。（2）内部控制机制方面：完善内控制度建设，强化岗位流程制约加强重点环节制约，持续内控制度评价。（3）内部监督机制方面：实施会计委派，完善稽核体系，加大检查整改力度（4）用人管理机制方面：完善劳动用工制度，提升全员素质，加大人员管控力度，科学制定薪酬分配制度。（5）技防安全设施方面：加快电子化建设，加大安全设施投入。（6）责任追究制度方面。（7）应急处置机制方面。（8）信息披露机制方面

（9）协调联动机制方面 七.案列分析题

案例一： N银行特大金库盗窃案 1.案件基本情况

2007年4月14日，H省H市N银行金库发生一起特大盗窃 案，被 盗现全人民币近5100万元，全库被盗一时震惊全国。经警方不懈努力，4月19日两名主要犯罪嫌疑人任某、马某被抓获。两名犯罪嫌疑人均为该银行全库管理员。2.案件分析

该案充分暴露出该行在资金安全防范.制度执行.人员 管理和职业素质教育等方面存在严重缺陷。

(1)未严格执行金库守卫及管理制度，定期查库制度形同虚设，在全库现金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子轻易得手。(2)用人不当，使用“九种人”担任金库守卫人员，形成监守自盗。(3)风险.法律意识浅薄。任某.马某作案都是先切断电源，使异地监控无法实施后再盗取库款。

（4）监管监督制度没有落实被发现，是这桩案件透漏出来的最大漏洞。

（5）管库人员可以随意携带物品或外部人员进.出入库。（6）未按照现金管理制度，每日大额现金上缴人行。案例二： 歹徒抢营业室未遂 1.案件基本情况：

2007年6月8日下午13时45分左右，两名歹徒进入某分社营业厅。其中一名歹徒直奔柜台东侧，将一枚手雷放入柜台钱槽内声称“取钱”，当时临柜人员王某觉得放在钱槽内的不像存折或支票，就问：“取什么钱”？歹徒说：“抢银行，快拿钱，否则炸死你”。这时王某低头一看，一个球状黑灰色椭圆型物体，上面有网络图形，一根拉线在歹徒手里，她意识到是手雷，急忙蹲下并按响了报警喇叭。与此同时，另一名营业员延某同志，听到“抢银行”三个字，也急忙抬起头，见另一名歹徒手持双管枪正对着他，他反应灵敏，急忙按响了110联网报警器，并拿起手机与社主任联系。歹徒听到报警器喇叭的响声，慌了手脚，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也将双管枪装入编织袋内，跑出营业厅。歹徒在营业厅外，从编织袋拿出枪向营业室玻璃开了一枪后逃跑。由于该分社安全保卫设置齐全，且临柜人员临危不惧.机智果断，正确及时地采取了报警应急措施，成功地堵截了一起持枪抢劫案。除营业室玻璃被打成多处小孔外，人员、财产未受任何损失。此案尚未侦破。2.案件分析

（1）加强营业网点的建设。要舍得花小钱保大钱，使每一个营业网点基础设施达到标准化。

（2）营业人员安全防范意识和防范技能个提高，熟练掌握突发案件应急预案。

案例三： 某联社发生千万元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日，某联社审计人员在进行贷款业务检查时，发现 辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大，经公安机关立案侦查，2008年3月至8月，古某利用担任信用手土主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折(卡)转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹胀.骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金案发时，借用、挪用资全涉案金额共计350万元 2.案件分析

综合分析古某案件，暴露出县联社内部控制管理存在严重漏洞，制度执行力不足，重要岗位用人失察，监督制约形同虚设，员工法制观念淡薄，职业道德.遵纪守法教育缺失，合规操作和风险防范意识差，案件防控治理不到位，风险排查不彻底，案件防控措施没有落实到位