第一篇：农村信用社上半年案防情况汇报
文 章
来源 莲山 课件 w w
w.5 Y k J.cOM公文
农村信用社上半年案防情况汇报
xx年上半年，我们认真贯彻全国银行业案件专项治理第九次工作会议精神；进一步加大案件专项治理工作力度，防范和化解案件风险。切实把握突出“二个重点”（控制综合业务系统案件和信贷系统案件发生）、落实“三个坚持”（坚持检查从严；坚持追责从严；坚持防堵从严）、取得“四项成效”（降低案件发生率；降低新案发生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指导思想；全面开展了“制度落实年”活动，逐步完善了“十大联动”机制。从而规范各项业务经营活动，达到了预期的工作目的、实现了全辖案件零发生。我们的具体做法：
一、主要成绩和工作做法
(一)强督导，确保系统经营环境的正常有序
联社牢牢把握“案件专项治理——常规化管理——操作风险防范——长效机制的建设”这一主线，狠抓了案防各项具体工作措施的落实，取得了较好的效果。
1、抓员工行为排查，防经营道德风险。我们严格按省联社员工不良行为排查管理实施办法的要求，坚持每月对员工经办业务、行为表现、思想动态等方面，采取调查、座谈等方式进行排查，对照标准排查出重点人18人；在对重点人员的管理上，实行“一帮一”的帮教，帮助其树立正确的人生观和纪律观念，促其转化；现已有4人不良行为得以转化从而解除重点人监控。对一时难以转化人员采取诫勉谈话、调离岗位、离岗待岗等不同的方式进行了管理与处理。所管理的重点人在监控期间没有出现违规违纪行为，有效地防范了员工道德风险。
2、抓业务风险管理，防经营操作案件。重点抓了现金管理、贷款业务和存款业务等三大易发风险业务的控管工作。
（1）对现金业务安全风险的控制：一是认真落实“四个一”与“五个一”制度；二是强化对节日安全检查；三是组织专门的案件专项治理检查。
（2）对贷款类案件风险的控制：一是认真做好信贷资产的五级分类，二是狠抓小额农贷基础工作，三是强化对信贷风险管理系统的管理与操作风险的防范，四是梳理相关信贷产品管理及操作规程，五是强调责任落实及违规处理，六是强化对信贷资金的会计出口把关。
（3）对存款类业务案件的控制：一是强化综合业务系统操作风险的防范；二是进一步落实岗位轮换、亲缘回避、银企对账等制度，突出防止存款不入账及盗用客户资金等问题的发生。
3、开展“制度落实年”活动，促约束机制到位。按照省联社要求，制订了“制度落实年”活动实施方案，层层成立了领导小组及工作专班，明确学习的目标、方法及各阶段的学习任务，并提出了相应的工作要求，建立了适度的活动问责机制。确保了“制度落实年”活动在全市信用社有序开展。上半年共学习规章制度54个，修订规章制度7个，废除规章制度3个，办活动专刊27个，集中组织学习10次，人数达5700余人次；通过活动的开展，员工执行制度、按规操作自觉性得到了增强，互相约束与监督意识明显提高，经营中违规行为比去年同期有较大幅度下降。
4、强化案防责任，落实了各项案防措施。一是签订案全防范责任状。逐级落实案件防范责任制，层层签订xx年度《案防工作责任状》；二是制定防案处置预案。制定《xx市农村信用社案件突发事件紧急处置预案》，明确应急处置方式、工作流程、报告路径、工作措施、责任划分及相关要求，形成一套专项处置程序；三是建立案防分析制度。按月召开案防形势分析会议，认真分析案件防范和业务管理工作中存在的问题，提出相应的整改措施；四是建立完善案件和重大问题报告制度。
二、重检查，促案件治理措施的执行落实
(一)坚持检查从严，加大内部审计工作力度。
1、组织开展了七大项目的审计：开展了xx年财务会计决算真实性、网上资金营运及中间业务、信用社财务费用；xx年度高管人员离任及经济责任审计； xx年4月以前10万-100万元（不含）到期未收回贷款；借新还旧、展期贷款专项以及全市员工个人责任贷款等专项审计活动。
2、突击开展了“四项”专项检查：一是组织科技、审计、财务部门对全市综合业务系统操作情况进行了检查。二是由财务、信贷等部门级成专班开展了贷款借据专项清理。三是由财务部门对“福卡”发行情况进行了检查。四是对各社股金整改进行督导检查。
(二)坚持防堵从严，强化规范操作整改问题。
1、在对现金业务安全风险的控制上着重解决了存单抵库；“一日三碰库”制度执行不到位；金库钥匙不能平行交接；库存现金超限额；金库设置不当；守库值班登记不规范；单人值班守库；大额现金不及时入库及支付手续不规范；现金调运等九个方面的问题。
2、对贷款类案件风险的控制上着重解决了贷前调查不实；抵押不合规；违规展期及借新还旧；贷后管理不到位；不按合同约定按期结息；发放手续不规范；贷款责任不明确；联保不合规；逆程序发放贷款等九个方面的问题。
3、对存款类业务案件的控制上重点解决了综合业务系统的网点人员配备不足；授权管理不严；柜员密码管理执行不到位；柜员营业期间离开时不执行柜员签退；员工持有多个操作代号；不严格执行定期对账等六大问题。
（三）坚持追责从严，严肃查处违规行为。
上半年，我们充分发挥各职能部门管理作用，狠抓了违规违纪苗头的查处，对违规操作行为、小额农贷基础工作不力、现金管理不到位、案件治理工作的各项措施搞形式主义等涉及的责任人及时进行了处理。共处理违规违纪人员57人次，其中：行政记大过处分2人，行政记过处分6人，行政警告处分2人，通报批评47人，给予违规人员罚款8470元；扣收xx年绩效工资176358元。对xx年度到期未收回贷款相关责任人234人，下达书面通知责令其在岗清收和限期收回；对审计界定个人责任贷款人员119人责令其在岗清收和限期收回。有力地扼制了可能出现的严重违规违纪甚至违法行为的出现，杜绝了案件的发生。
二、下半年案件专项治理工作措施
xx年上半年，我们在防案控险上做了一些工作，取得了一定成绩。仍存在一些不足之处，主要表现在对案件形势的分析还不够深入；注重了检查与处理、对员工后续的思想动态回访不够全面；注重了即时审计，忽略了后续审计等。我们将按银监局和省联社案防工作会议精神，继续深入搞好案件防范工作。
(一)开展“制度落实年”活动及员工警示教育工作。按照联社“制度落实年”活动方案，集中时间组织对制度的学习，加大案例剖析力度和违规违纪查处力度，组织开展自查自、和检查验收工作。同时认真开展员工警示教育工作；确保活动收到效果。
(二)完善“十大联动”机制。
一是针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；
二是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；
三是基层主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；
四是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联
五是激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动；
六是贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动；
七是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；
八是查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动；
九是案件查处和相应的信息披露的制度建设联动；
十是对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。
(三)抓好对重点人的排查。组织人员对重点人的行为表现、思想动态及所经手的业务进行了全方位的检查与摸排，确保重点人的行为处于时时监控管理之内。
(五)抓好“四个一”、“五个一”制度的落实。联社坚持做到“四个一”即组织一次非营业时间金库突击抽查、开展一次内控制度执行情况的抽查、召开一次专题会、印发一个内控制度执行情况的通报并分析当月的案防形式。督促信用社做到“五个一”即查一次库、开展一次业务真实性的抽查、开展一次内控制度执行情况的检查、组织一次专题学习、开展一次交心谈心。
文 章来源 莲山 课件 w w
w.5 Y k J.cOM公文
第二篇：农村信用社内控和案防制度执行年方案
黑龙江省农村信用社
内控和案防制度执行年活动实施方案
根据《中国银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知》（银监办发[2010]136号）和省银监局（黑银监办发[2010]60号）文件要求，为进一步提高全省农村信用社内控和案防制度执行力，促进全省农村信用社安全稳健运行，制定本方案。
一、指导思想
全省农村信用社集中开展“内控和案防制度执行年”活动（以下简称“执行年”活动），要以科学发展观为指导，以促进案件防控治理工作为目的，以现行内控和案防制度为标准，以强化内控和案防制度执行力为重点，及时查找不足，认真落实整改，严格责任追究，努力提高各级农村信用社人员的风险意识，重点提高基层信用社（县联社和所属营业机构，下同）管理人员和一线员工的合规意识和制度执行力。
二、工作目标
通过有效开展“执行年”活动，使全省各级农村信用社高级管理人员和一线员工的内控和案防制度执行意识明显得到提高，执行力不断增强，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控和案防制度得到进一步健全和规范，逐渐提高案件防控的制 度化、规范化水平，全面形成用制度规范行为、靠制度用人管人的机制，从而全面提升全省农村信用社综合竞争力。
三、组织领导
成立黑龙江省农村信用社联合社内控和案防制度“执行年”活动领导小组。
组长：李久春
副组长：王建成、张洪德、王平喜
成员：郭宪文、刘长旭、张洪来、翟雪峰、徐景洪、周静琴、郭俊秋、刘希臣、张竞男、都亚军、杨金波、李同渤
领导小组设立办公室，办公室设在省联社稽核部，负责“执行年”活动的协调、落实和指导。
四、方法步骤和时间安排
（一）准备阶段（2010年5月31日—6月7日）各级农村信用社要做好以下五项准备工作：
1、逐级成立“执行年”活动领导小组，主要负责人要亲自负责，指定专门部门和专人具体负责，明确工作职责和任务要求。
2、组织全体员工认真学习领会银监会指导方案和省联社实施方案，主要领导要亲自讲解、亲自授课，达到全员统一思想，提高认识，为“执行年”活动顺利开展奠定坚实的思想基础。
3、按照省联社实施方案制定具体的实施细则，要把每项工作细化到部门、细化到人，要制定落实每项工作的保障措施，确保“执行年”活动取得实效。
4、各市地联社、办事处要组织所辖县联社在2010年6月8日下午17时准时召开动员大会，要求除特殊岗位人员以外的全体员工参加会议，具体传达银监会指导方案和省联社实施方案以及“执行年”活动具体工作安排。各市地联社、办事处要派专人参加动员大会进行现场监督。省联社将组成督查组对部分县联社进行现场督查。
5、按照省联社梳理的银监会案件防控有关制度以及农村信用社自身内控、案防制度（具体见附件一）和各项业务检查内容（具体见附件二）作为主要学习内容和对照检查的依据。
（二）学习阶段（2010年6月8日—6月30日）
1、各市地联社、办事处要组织辖内各县联社制定具体的学习方案，及时督促组织员工采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式认真学习银监会案件防控有关制度和省联社内控、案防制度。集中学习不得少于2次；每个专业专题培训不得少于1次；员工每天自学不得少于1学时。学习要有专门笔记，学习结束后要有心得体会。
2、各市地联社、办事处要定期检查县联社集中学习、专题培训和自学情况，认真检查员工学习笔记和心得体会，省联社要进行抽查。对于学习走形式、走过场的要严格追究当事人责任。
3、各市地联社、办事处要在6月30日下午17时以县联社为单位组织员工进行考试，考试范围为银监会案件防控制度和省联社内控、案防制度。试题、监考由市地联社、办事处负责，省 联社监督。对于成绩不合格的人员要进行再培训，15天后补考，如再不合格，下岗培训。
（三）自查自纠阶段（2010年7月1日—8月31日）
1、省联社各部门对照本专业相关内控和案防制度的规定、要求，制定具体的检查方案，由各市地联社、办事处组织人员进行自查，自查机构面和业务覆盖面要达到100%，业务检查时限截止到2010年6月30日。自查既要查思想上的问题，又要查操作层面上的问题；既要查有章不循的问题，又要查无章可循或规章制度不健全、不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的方法。要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。要全面暴露在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，要针对发现的问题逐笔制定整改措施认真整改。
2、各市地联社、办事处要将自查情况形成报告，详细报告自查发现的问题以及问题整改情况，于8月20日前上报省联社稽核部汇总后上报省银监局。
3、各市地联社、办事处要将自查情况按对口专业上报省联社各部门，同时结合检查发现的问题对现有内控制度进行评价，并将评价意见一同上报省联社各部门，研究解决措施。
（四）总结提高阶段（2010年9月1日—11月30日）
1、省联社各部门依据各地自查情况和内控制度评价意见，重点做好内控制度建设情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，仔细查摆存在的突出问题，剖析问题根源，对现有的规章制 度进行清理。按照轻重缓急和难易程度，对内控制度进行评价，对已经不适应实际发展要求的规章制度，该废止的废止、该修改的修改；对新业务、新品种的相关制度，该设立的设立；对无章可循的，要抓紧制定规范的内控制度，防止管理“断层”，解决风险控制“盲区”问题。内控制度评价要覆盖所有风险点，贯穿决策、执行、监督全过程，确保内控制度的充分性、合规性、有效性和适用性。省联社各部门要将内控制度评价结果于11月10日前上报省联社政策法规部进行审核。
2、省联社各部门要结合自查和内控制度评价工作形成“执行年”活动总结报告，报告应包括取得的效果、存在的问题和下一步工作安排，于11月20日送省联社稽核部汇总后上报省银监局。
五、有关要求
（一）提高认识。各级农村信用社（部门）要在省联社统一部署和领导下，结合省银监局“2010年案件防控和安全保卫会议”要求，认真做好“执行年”活动。各级农村信用社主要负责人为“执行年”活动第一责任人，要亲自抓，一级抓一级，层层抓落实。通过深化学习，自查自纠，树立全员内控意识和案件防范意识，使遵纪守法、合规经营成为员工自觉行动，从而形成良好的内部控制环境，促进内部控制有效运行。
（二）周密部署。各级农村信用社（部门）要将“执行年”活动与各项改革工作和经营管理工作相结合，进一步处理好业务 发展与防范风险关系，精心组织，统筹兼顾，两手抓、两手硬。加强对此项活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握活动的每个阶段进展情况，针对进展情况提出推进意见，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等问题。
（三）舆论引导。各级农村信用社（部门）要高度重视“执行年”活动的宣传引导工作，充分发挥全省农村信用社《黑龙江合作金融》杂志、内部信息简报、省联社网站等宣传媒介的作用，营造开展活动的良好氛围。
（四）落实责任。各级农村信用社（部门）要按照具体的工作分工确定工作责任，对于组织不力、工作流于形式、敷衍了事的单位、部门要严厉追究有关责任人责任。按照重大事项报告制度有关规定，发现问题及时向省联社报告，对问题隐瞒不报、迟报的要追究有关责任人责任。
附件：
1、黑龙江省农村信用社内控制度目录
2、案件防控相关制度目录
3、“执行年”活动自查自纠主要内容
第三篇：农村信用社案防工作心得体会
农村信用社案防工作心得体会
2011-07-08 00:12
农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，内控案防的风险意识进一步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的案件情况通报，再次向我们敲响了警钟，深有感触。
一、严明岗位职责，构建严密的控制机制
以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防出现人情代替制度现象。
二、强化“人本控制”，构筑坚固的防范基础
人是内控体系建设的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控难题可以说就迎刃而解了。因此，我们要以“人本主义”作为构建内部控制机制的信条，营造良好的内控管理文化氛围。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。经常性地组织全体员工认真学习有关法律法规，帮助他们克服在内部管理和内控机制建设中存在的各种模糊认识，纠正各种偏差和错误认识，明确内控机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控建设的重要性、必要性和紧迫性。二是进一步加强对领导干部的管理。一个基层信用社负责人对内控机制的认识程度往往决定了该社的内部控制制度实施的有效性，对内控制度决不能出现“说起来重要，做起来次要，忙起来不要”的现象。因此，要端正基层管理者的思想认识，解决把重视建立规章制度，轻视落实规章制度的问题作为内控建设的一项重要工作来抓，增强基层负责人的内控意识和依法合规经营意识。三是注重加强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观”立其志，以世界观、人生观、价值观固其本，以职业道德、社会公德、家庭道德引其行，通过思想政治教育努力增强全体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识。四是因材而用，合理岗位组合。在实际工作中，严格重要岗位人员的选拔标准和程序，把好用人关，坚持按照员工的素质高低、能力大小、性格特点等将其安排到合适的岗位上，使之与内部控制的要求相适应。
三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系
建立内控案防的长效机制，要充分发挥内部监督的职能作用。一是采取以自控、互控防线为主。表现在事中控制，属预防型，由信用社主任、主办会计和一线牵制人员执行；监控防线以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能部门来执行。但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正到位，而再监督部门大有代替前二道防线作用的事实，目前综合业务风险预警系统的正式运行，能有效的改变这种局面，真正做到关口前移，切实防范风险。二是构筑有效监督机制。建立健全内部监督体系，在业务职能部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。对职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员，要通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等方式，强化监督约束机制。同时，还要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易出风险、个人会腐败；如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。三是认真履行内控监督职责，层层抓落实。事后监督要做好对一线临柜人员的监督检查，信用社主任、主办会计要落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职能部室要对信用社主任、主办会计、员工落实内控情况进行监督检查，联社稽核和监察部门对联社职能部室和信用社主任、主办会计、员工履行内控监督职责的再监督检查。在监督上既注重个人自律性监督，岗位间交换性监督，同时还补充起领导人员的突击性抽查监督和上级部门“回头看”监督，多筑几道监督防线，确保万无一失。
四、推进群防群控案防体系，着力建设长效机制
内控案防工作是一项系统性的工作，单靠某个部门是行不通的，在实际工作中应坚持以下原则：一是坚持求真务实的原则。所有涉及风险案件防控的工作都务必抓实，特别是在稽核检查上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从根本上保证稽核工作的质量和作用，要做到鞭辟入里，求真求实，真正履行好稽核岗位的职责和效用。二是坚持实事求是原则。对所有发现的问题，要彻底的查清楚，查明白，有问题的坚决揭露，有误会的坚决澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马虎行事，歪曲事实真理，冤枉好人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓好信访举报工作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、情况，要高度重视，认真查证，要依靠群众这条路线，把风险案件防范工作进一步推向深入。四是坚持常抓不懈的原则。农村信用社始终要把风险案件防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓，而不是时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，警钟长鸣，牢固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制，切实防范各类风险，真正实现农村信
用社又好又快发展。
第四篇：农村信用社案防知识测试题
..绛县农村信用社案防知识测试题（卷）
.................................：....名....姓..........................................务：....职......................................：........单位.................................一、填空题(20分，每空0.5分)
1、对案件责任人的责任追究，按照“()、()、()、()”的原则和“()”的原则进行责任追究。
2、“一案四问责”是指（）、（）、（）和（）及（）。
3、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是（），（），（）和（）。
4、各农村合作银行、县联社应将辖内所发生的重大突发事件,在接报后()小时之内或事发后()小时内,直接报告省联社,同时报告辖区的市联社或省联社办事处及银监分局所辖办事处,并密切关法事态发展，及时报送后续情况。
5、银行业金融机构要从（）、（）、（）三个方面，构筑立体式的案件查访体系。使干部员工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在处理上“()”。
6、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”就是坚持（）；坚持（）；坚持()。
7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。
8、刘明康主席提出的防控案件要建立 “三项制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。
9、“双线问责”是指（）、（）和（）、（）的责任。
10、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足（）、（）、（）、（）四个标准。
二、多项选择题（30分，每题3分）
1、农村合作金融机构案件专项治理工作的总体思路是（）。
A、“两个提高”提高思想认识，提高防范水平B、“两个加强”加强组织领导，加强制度建设
C、“两个下降”案件数量明显下降，案件损失率明显下降
D、“两个加大”加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率，加大案件责任处理力度，提高威慑力
E、“两个建立”逐步建立依法合规经营、内控严密科学的运行体系，努力建立案件防范和查处的长效机制
2、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是（）。
A、授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、查询对账 F、轮岗休假
3、农村信用社重大突发事件的处置应坚持以下原则()。
A、依法快捷原则 B、协调一致原则 C、属地为主原则 D、保守秘密原则 E、掌控舆情原则
4、案件责任追究应当遵循原则（）。A、法人主体原则 B、分级问责原则 C、尽职免责原则 D、错罚相当原则 E、自查从轻、被动从重原则
5、案件防控的“五条防线”是（）。
A、岗位自我约束防线 B、业务流程监督防线 C、稽核监督检查防线 D、条线部门管理防线 E、IT技术控制防线
6、银行业案件专项治理的“4+1”内容是（）。
A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务 E、“1”是指对库房的管理
7、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是（）。A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩 B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩 D、将案件风险整改与行业标准挂钩
8、案件防控的“五个一”工作经验是指()。
A、一把手牵好头 B、一竿子插到底 C、一股气扫净土 D、一把尺重严惩 E、一盘棋抓共管
9、商业银行合规风险管理的目标是（）。
A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营
10、按照《商业银行内部控制指引》的规定，内部控制应当包括（）要素。
A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 20分，每题4分）
1、间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。（）
2、领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接责任的领导人员。（）
3、领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。（）
4、间接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（）
5、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）
四、简答题（30分，每题5分）
1、信用社经济犯罪所指的刑事案件是什么？
2、农村信用社易发案件的薄弱环节主要是什么？
3、案件专项治理提出的“九种人”是哪些人？
4、中小金融机构案件责任追究的原则是什么？
5、银行案件风险防控措施有哪些？
6、省联社案件防控“十条禁令”是什么？
三、判断题（
第五篇：农村信用社案防培训题库
福泉市农村信用社案件防控培训
考试题答案（第一期）
一、名词解释（每题2分，共6分）
1.存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。一般分为个人储蓄和对公存款两类。
2.挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照《储蓄管理条例》的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。
3.信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
二、填空题（每空1分，共35分）
1.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。
2.错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。
3.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。
4.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。
5.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。
6.尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。
7.银行印章主要包括：行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。
8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。
9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。
10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。
三、选择题
（一）单选题（每题1分，共10分）
1.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（B）
A.真实行原则 B.一笔一清 C.时效性原则 D.统一管理 2.挂失业务操作流程正确的是。（D）
A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执
B.受理审核→查询挂失申请→打印申请→录入信息→资料回执
C.受理审核→查询挂失申请→录入信息→打印申请→资料回执
D.查询挂失申请→受理审核→录入信息→打印申请→资料回执
3.对金融机构重大责任案件应该。（B）A.追究上一级领导的责任 B.追究上两级领导的责任 C.追究上三级领导的责任 D.只追究有关人员的责任
4.2007年银监会曾经精选了 经典案例，供农村合作金融机构员工学习。（D）
A.10起 B.15起 C.20起 D.30起
5.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是。（C）
A.规范 B.强化 C.提升 D.深入
6.中小金融机构案件防控的第一责任人是。（A）
A.董事长或理事长 B.主任、行长、总经理
C.分管的副主任、副行长、副总经理 D.财务部门负责人
7.银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构 现金以上的。（C）
A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元 8.《票据法》所称票据，是指。（D）
A.汇票 B.支票 C.本票 D.汇票、本票和支票 9.票据上的记载事项，不得更改。(C)A.票据金额、日期、付款人名称 B.票据金额、日期、出票人签章 C.票据金额、日期、收款人名称 D.所有记载事项
10.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、等情况进行进行详细的考察，以降低风险。（A）
A．发展前景 B．信用意识 C．信用记录
（二）多选题（每题2分，共20分，多选、漏选均不得分）
1.代收类业务主要包括以下哪些内容（ABCDE）。A、代收公共事业费 B、通信缴费
C、财政税费等各种费用
D、为国家机关代理资金归集 E、为企事业单位代理资金归集
2.凭证使用的主要风险点有（ABC）。A、凭证号与使用顺序 B、使用程序 C、外来重要空白凭证 D、凭证的保管
3.农村合作金融机构要重点排查的项目包括（ABD）。
A.冒名贷款 B.大额贷款 C.各类凭证 D.票据 4.农村合作金融机构要重点排查的人员包括（BCD）。
A.常与顾客发生冲突的人员 B.炒股人员
C.涉黄人员 D.交友不良的人员 5.案件防控长效机制的特点是（ACD）。
A.规范性 B.灵活性 C.稳定性 D.长期性 6.中小金融机构内部控制体系应该做到（ABCD），才能持续有效。
A.治理完善 B.制度健全 C.内控严密D.执行有力
7.案件追究的原则是（ABC）。A.自查从宽 B.他查从严 C.失职重罚 D.尽职轻罚
8.应急处置机制（ABCD）几个阶段。A.预防 B.预警 C.发生 D.善后 9.对同一案件须追究（ABCD）的责任。
A.当事人 B.不严格执行规章制度的相关人员 C.相关知情人 D.发案单位上级领导人
10.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（ABC）。A.保证人信誉与经营情况 B.保证人的保证意愿 C.贷款展期 D.保证人的偿贷能力
四、判断题（每题1分，共10分）1．存款类资信证明一般分为企事业单位类存款证明和个人存款证明，证明内容大体一致。（√）
2．借记卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的运输风险点是运输和交接。（√）4．农村合作金融机构案件数量和涉案金额居银行业第二位（×）。
5．全面的案件防控机制应该将“查、防、堵、惩、教”相结合（√）。
6．对委派会计的考核以受委派机构考核为主，委派机构考核为辅（×）。
7．对集体失职的共同行为，应该由当事人平均分摊
责任（×）。
8．票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的，由金融行政管理部门处以罚款。（√）
9．票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理。（×）
10.商业汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。（×）
五、简答题（每题5分，共10分）
（一）银行防范风险要严格排查哪九种人？ 1.有“黄赌毒”行为的；2.个人或家庭经商办企业的；3.大额资金炒股的；4.个人、家庭负债较大或银行有贷款的；5.无故不能正常上班或经常旷工的；6.交友混乱、经常出入高档消费场所的；7.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；8.有不良记录或犯罪前科的；9.已经出现违规操作的。
（二）省联社制定的“十条禁令”是什么？ 1.严禁赌博，违者辞退；2.严禁账外经营,违者辞退；3.严禁经商办企业，违者辞退；4.严禁发放贷款收受钱物，违者辞退；5.严禁收存、收贷、收息不入账，违者辞退；6.严禁发放假名、冒名、借名贷款，违者辞退；7.严禁虚假评估抵押物价值，违者下岗，情节严重的予以辞退；8.严禁化整为零和超权限发放贷款，违者下岗，情节严重的予以辞退；9.严禁柜员酗酒上岗，违者下岗，屡犯者，予以辞退；10.严禁在营业场所与客户争吵，违者下岗；屡犯者，予以辞退。
六、论述题（9分）
建立银行业案件综合治理长效机制的“十项措施”是什么？
答：1.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。3.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。6.完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。7.提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。8.积极推进国有商业银行改革、完善公司治理结构。9.完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。10.提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
点击咨询 