开展警示教育和案件防控工作（共五篇）

第一篇：开展警示教育和案件防控工作

阿里河农村信用社

开展警示教育和案件防控工作情况报告

近三年来，阿里河农村信用社围绕中心工作，加大案件防控工作，从“建机制、强执行、抓检查、促整改、严问责、抓教育”等方面着手，以督导强化农村信用社内控和风控管理为重点，创新案件防控手段，强化案件防控职能建设，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道，确保了我社零案率优异成绩，有力推动全社事业又好又快发展。

一、工作措施

（一）抓组织机构建设，明确工作目标。我社按照上级监管部门的要求，结合自身实际，把案件防控工作列为“一把手工程”，成立了案件防控工作领导小组，由理事长任组长，班子其他成员为副组长，各部（室）经理为成员，明确了案件防控职责，落实了工作任务。

1.认真落实案件防控责任。要把责任分解到每一个部门、岗位、员工，在责任年度层层签订责任书，形成齐抓共管、全员参与的工作格局。

2.研究部署案件防控治理工作。每月至少召开1次会议，专题研究部署案件防控工作。扎实开展深度排查，制定了《2009-2011年案件防控工作方案》，明确目标任务，明确员工的职责，列出工作时间表，有计划、有步骤地推动案件防控工作。

（二）加强警示、合规教育

1.进一步加强员工警示教育、合规教育，培养员工合规操

作的良好习惯。我社按照2008年全国合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议和内蒙古银监局《关于开展2008年案件防控主题教育的实施意见》（内银监发（2008）33号）以及《内蒙古自治区案件防控主题教育的实施意见》精神，结合实际制定了《案件防控主题教育实施方案》，在组织员工开展教育活动时，根据不同部门、不同岗位、不同人员、不同学习内容的情况，有针对性的采取措施，把需要学习掌握的法律法规、政策规章、制度规定同各部门、各岗位的业务实际结合起来，切实解决干什么、怎么干、哪些不能干的问题；3年来集中开展各类形式的警示教育、合规教育活动40余次，基本上达到警示教育每月一课，通过采取法律讲座、传达案例通报和观看警示教育片3种形式，组织全体员工认真剖析近年来金融系统发发生的犯罪案例，并开展大讨论。一是组织员工参观鄂伦春旗预防职务犯罪警示教育基地，通过由服刑人员现身说法，教育员工清醒认识职务犯罪的危害，自觉遵纪守法合规经营；二是组织员工认真学习内蒙古银监局编印《忏悔录》，通过对近年来发生在身边的一些典型案例分析，教育员工增强风险防范意识；三年来，我社安排警示教育、合规教育重点内容包括：《商业银行合规风险管理指引》，《合规管理与公司治理及公司内控的关系》，《珍惜权利 —预防职务犯罪教育读本》，《新时期领导干部反腐倡廉教程》，《共和国反贪风云》—反腐倡廉电教片，38集预防职务犯罪警示教育专题片《职责与犯罪》，《中国国有企业效能监察启示录》，《老实做人、干净做事—“两面贪官”警示录》，《贪之害—贪权、贪财、贪色警示录》，《当前职务犯罪的趋势及其对策》，《党员干部廉洁自律须过好四关》，《秉公用权 廉洁从政警示录》，《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》，《反腐要案纪实》法纪警世教育片，《人生的败笔》—王有杰受贿案警示录以及《15集关键岗位职务犯罪风险防范电视教材－珍惜岗位、远离犯罪（1—14集电教片）》等。三是积极引导全体员工深入分析已发案件的特点、原因及危害，引导员工结合本职岗位谈感受、查问题、提建议，举一反三，引以为戒，使全体员工“思有所得、思有所悟、思有所感”。

2.认真传达各级监管部门和自治区联社案件防控工作动态及上级文件，根据阿里河农村信用社机构网点分散特点，采用OA办公系统或“外网”转发案件防控工作动态及上级等文件，及时的组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

2.将合规作为内部的一项核心风险管理活动。一是深刻认识加强合规管理工作对全社有着十分紧迫的现实性，是深入落实科学发展观的需要。随着我社业务规模快速扩张，产品种类不断丰富，科技含量日益提升，3年来，我社坚持不懈对员工开展警示、合规教育，高度重视和大力开展合规风险管理，明确合规工作的总体要求和目标，于2010年抽调4人组建风险合规部，完善合规管理制度，明确合规管理职能；二是建立合规管理组织架构，确立“合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值”等理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，加强全员合规意识和合规文化建设，建立了理事会、监事会、高级管理层的合规职责，初步构建了阿里河农村信用社组织管理规范、文明服务规范、信贷基础规范、会计基础规范、和安全保卫规范构架；三是赋予合规风险管理部门相应职权，重视合规绩效考核工作，规范畅通合规风险报告路线，理顺风险合

规管理部与其他部门之间的关系，充分体现“倡导合规、惩处违规”的运行机制。

（三）健全内控机制，提高管理水平

按照中国银监会制定的防范操作风险13条指导意见及“十个联动”的要求，我社逐步制定了规范的各岗位业务操作规程，特别是在2008年内控体系建设的基础上，针对法律和监管规章发生变化，2010年进一步加强了信用社内控建设，对已经不适应经营管理的原有规章制度，及时进行修订完善，确保了管理的连续性和风险的可控性，用科学的、完善的、具有制约力的内控制度强化员工行为管理，实现依法开展业务经营活动。在内控制度的建立和完善过程中，我们依据各级监管部门和自治区联社相关办法、制度、规定、规划、规程意见、细则、禁令和纲要，突出信用社风险管理的政策性、规范性、实效性和业务性，建立健全了阿里河农村信用社人力资源、公司治理，科技信息、银行卡、电子银行，风险合规管理、负债、资产、统计、征信，财务、会计、反洗钱、支付结算、安全保卫以及稽核监察等16大类的全新《制度汇编》1－5册，220余项，使各项新制度基本涵盖到所有部门和岗位，基本形成对各类风险进行事前防范、事中控制、事后监督和自我纠错的内控机制，体现了较好的完整性、合理性和有效性，在控制金融风险方面起到了积极的作用。

一是狠抓规章制度的落实，增强全员的风险意识。以维护改革成果为着眼点, 提高制度执行力，实行约束和激励并重，奖励与处罚并举,在职工内部营造了健康向上、有利于发展的良好氛围。

二是强化稽核工作。坚持把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标，采取例会学习、经验交流、多样化培训等方式，不断增强工作技能。几年来，对全辖营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和核心业务网络系统合规性操作等方面进行了50多次的序时稽核和10余次后续跟踪检查，并根据业务发展进行了专项稽核40多项，有效地规范了各项业务，防范了各种案件和隐患。

三是加强内部合规风险管理，成立了合规风险管理专职机构，安排专职人员4人。根据《商业银行合规风险管理指引》，制定了《鄂伦春旗农村信用社合规政策》和《鄂伦春旗农村信用社合规工作指导意见》，充分认识全面做好合规管理工作的重要性，明确了风险合规管理工作的总体要求和目标，认真界定了理事会、监事会和经营班子高层合规管理职责，理顺风险合规管理部与其他部门之间的关系，为确保合规管理部门职能作用的发挥，建立了鄂伦春旗农村信用社组织管理、文明服务、信贷基础、会计基础、安全保卫风险合规管理制度。

（四）及时查处违规行为。在案件防控工作中，我社理事会、监事会、经营班子能各司其职，较好发挥了决策、执行和监督职能，对国家、银行业监督管理机构和自治区联社制定的相关方针、政策、规章制度和会议精神及时进行传达、贯彻和组织实施，领导班子成员在工作作风上，努力以身示范，廉洁自律。结合本单位的不同时期的工作，把强化全体员工法规制度教育与有效贯彻执行结合起来，把业务和岗位监督检查贯穿于经营管理全过程，善于听取不同意见，能自觉摆正权力观、地位观和利益观，时刻把自己臵身于上级领导和全体员工的监督之下。

在深化改革和转换经营机制的进程中，我社按照“银行业内控和案防制度执行年”活动要求，开展了案件风险全面排查工作，加大对“九种人”和员工不良行为的排查力度，对员工不良行为排查率为100%。实行了责任追究和工作绩效对接考核，对员工违反操作规程、隐瞒问题、大事化小、玩忽职守和引发责任事故苗头等行为予以严肃处理，决不姑息迁就。3年多来，我社通过内部稽核检查，对存在的问题下发稽核通知书、签证单，对相关责任人进行了处罚。对因违规操作、监督不利等引发的违规违纪问题，一律视情节轻重予以处罚，其中纪律处分3人，经济处罚30余人次，罚款金额5.7万元，并及时督促、责令限期整改，确保了信用社安全稳步运行。

（五）认真做好各项稽核审计工作

1.搞好离任、离岗审计工作。由于近年我社各项业务加快发展，人员规模扩大，为此加大了岗位交流力度，3年共提拔交流分社主任（副主任）、部门经理（副经理）、委派会计22人，在社领导的重视和支持下，稽核监察部都及时对离任人员及经济责任进行稽核审计，对任期内的政策制度执行和责任制履行进行全面稽核审计，给予客观公正的评价。近3年共实施分社主任离任审计5人次，开展职工岗位调整离岗审计126人次，作到了离岗必审计。

2.实施财务审计工作。根据审计制度要求，按季组织对全旗信用社网点财务制度执行情况进行稽核审计，集中时间对各年度财务管理情况、费用列支的真实性和合规性进行全面审计，进一步促进和规范了财务管理行为。

3.严格落实稽核岗位责任制。为了把稽核工作落实到实处，我社实行稽核员包片稽核制，按照“谁包片、谁负责，谁检查、谁负责，谁签字、谁负责”的稽核管理责任制，不留死角，增强了稽核人员的工作责任心。

4.加强重要业务环节和风险点的管理。为了防范业务岗位的操作风险，在我社内部建立起灵活的监督管理机制，从2009年4月起在全辖网点推行业务人员“岗位互换”管理模式。我社突出对风险岗位人员的主动管理，科学、合理地进行风险岗位分类，通过实行业务岗位异地变换和工作环境的变迁，直接、有效的对上述业务人员开展审计检查，实现超前预防、制约监督、遏制违规违纪行为和各类案件的发生。2009－2010年，共开展“岗位互换”130余人，其中综合柜员110人次，信贷员20人次（人员每次轮换岗位1个月时间）。

5.坚持常年作好序时稽核不断当。我社稽核人员由2008年的2人补充到5人，由于工作有序、常抓不懈，稽核审计工作超前运作，安排得当，年初有安排，季度有分段实施部署，月度有评比考核，使稽核检查工作的开展忙而不乱，有条不紊、规范有序进行，每个稽核项目，都严格按照准备、实施、报告、处理、建档等五个阶段进行。对查出的问题进行事实确认，提交稽核报告，下达稽核结论及处理意见。

（六）加强贷款案件防控措施

成立了风险管理委员会，建立了阳光放贷大厅，坚持“政策公开、程序透明、流程规范、手续严密”的原则，分支机构成立了贷款审批小组，在贷款审批、发放上，杜绝了一人说了

算，有效的避免了顶名、冒名、跨区域、化名贷款的问题和人情贷款。近年来，深入开展“三个办法、一个指引”的贯彻实施，强化贷款用途的管理、监督，从合同的有效管理入手，明确信贷资金的支付方式、支付条件，加大了对百万元以上大额贷款监测和咨询备案贷款审查力度。规范了自然人贷款流程，修订了不良贷款管理办法和不良贷款请收考核办法，信贷风险管控能力逐步增强。

（七）推行员工经济联保责任制

2010年，我社积极落实《内蒙古农村信用社员工经济联保责任制指导意见》，遵循“谁联保、谁监督、谁负责”的原则，建立健全横向到边、纵向到底的监督制约机制，将联保责任与薪酬分配挂钩，充分调动全员参与内控管理的自觉性和积极性，增强全员风险防控的责任意识，同时，开展“案件防控进家庭”活动，强化对员工从业行为的全程监督，有效提高内控制度的执行力和风险管理能力，确保农村信用社可持续发展。

（八）建立案件防控的长效机制。

加大了“物防”和“技防”投入，在全辖9个营业网点增强会计监控、信贷在线监测、人力资源管理的技防能力；增设了柜员岗位30多个监控探头，升级视频监控系统；更换红外报警器9处，更新灭火器60多个，增强了安全保卫的物防能力。对基层网点更换6个金库门，整体更新换代吉文、甘河、克一河、大杨树、桥西储蓄所防尾随门与金库设施，有效保障现金安全，严控风险。同时开通运行远程视频监控系统，实现了对辖内9个营业网点的营业、守护、押运等操作环节的远程监控。远程视频监控系统开通运行后，管理人员在监控室就能对全辖

营业网点的临柜人员的工作状态、服务质量、业务办理等过程实施有效监督，有效解决了机构多、网点分散、管理范围大、监管力量不足等问题，进一步加强了案件防控力度。

二、取得的效果

三年来，阿里河农村信用社围绕中心工作，以案件防控教育为根本、以机制建设为关键，努力实现案件和操作风险防范的关口前移，从根本上消除了发生各类案件的诱因，保持零案件的工作成果。

1.抓好警示教育筑防线。由于坚持不懈开展了“案件就在身边”的防范教育工作，认真学习上级行下发的典型案例通报，以身边的事教育身边的人。以其它金融部门和单位的个案，向员工敲响了案件就在身边的警钟。大家从中汲取教训，以案明纪，以案说法，以案为戒。信用社发展前景美好，社会地位在不断提高，员工珍惜人生和现在拥有的一切，自觉抵制违法犯罪。

2.风险排查落实到位。掌握工作主动权，先后组织开展了 “百日查防”、“百日排雷行动”、关键环节、“九种人”拉网式风险排查工作，主动发现和控制了案件苗头隐患。一是柜面业务违规率明显下降，重点环节如特殊业务、账户管理、对账管理的违规率整体降至5%以下。二是贷前调查、贷后检查环节的违规问题下降最为明显。

3.安全保卫融入日常风险管理。认真贯彻落实“谁主管、谁负责”的方针，做到五抓五不放松：即抓住防事故、防案件、防突发事件这个重点不放松；安全教育抓以人为本这个关键不放松；抓各项规章制度的落实保证安全这个基础不放松；抓押

款调运安全这个重中之重不放松；抓枪弹管理这个致命关口不放松。对安全保卫工作逢会必讲，逢错必纠，实现安全无案件。

三、经验与体会

我们深刻体会到：一是我们抓住了事业发展的根本。从各年度案防部署和对每一项具体工作的把握上落实，都始终坚持以人为本，始终把合规操作、制度执行和责任追究放在首位，二是深刻认识案件防控工作任务的艰巨性、长期性、复杂性，“奖惩并举”是我们从严治社的一贯措施，工作中先后从重处理了一些环节干部和违规违纪的员工，在信用社内部产生了强烈的反响，给全局“案防”工作带来正面效应。

鄂伦春旗阿里河农村信用社 二〇一一年三月十七日

第二篇：案件防控工作开展情况

关于***农村信用合作联社 案件防控工作情况的报告

***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神，结合《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号），制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》，召开了动员大会，理事长王爱国在会上传达了银监部门关于“银行业内控和案防制度执行年活动”的有关文件精神，强调了本次活动的重要意义。监事长李德玉就《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》做了详细的讲解，确定了活动的具体实施步骤。

一、案件防控组织情况

（一）***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神以及《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号）文件要求，制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年”活动方案》，并与省联社“合规管理和风险防控年”活动一起定位本年工作重点。

（二）***联社成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组。

组 长：理事长*** 副组长：联社主任***、监事长*** 成 员：

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室主任由监事长***担任，成员有：。活动办公室具体负责该项活动的日常工作，把各个步骤和环节抓细、抓实，形成一级抓一级、层层抓落实的局面，确保活动取得实效。

二、案件防控工作质量情况

（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查 根据我联社实际情况，以风险全覆盖为原则确定排查范围和标准。对自查中暴露的问题，要依据问题性质采取果断措施，防范信贷风险积累而演变为恶性案件。

（二）加大内控制度执行力突查力度

有针对性和突然性的通过整体移交、飞行检查、暗访暗查等灵活的方式，对基层网点和一线柜台进行突袭。对重要岗位人员要专门部署员工行为排查活动。

（三）狠抓“防范操作风险13条”的落实

制定本“防范操作风险13条”的工作规划，扎实推动“防范操作风险13条”的落实。

（四）认真开展安全保卫隐患排查

一是对各营业网点各类安保物防、技防设施以及自助设备的排查；二是对守押和枪弹管理制度落实情况的排查；三是对消防

安全隐患的排查。

三、内审稽核工作力度

***联社设监事长1人，稽核经理1人，专职稽核员6人。制定有《***农村信用用合作联社稽核处罚实施细则》、《***农村信用用合作联社内部控制实施办法》、《***农村信用用合作联社稽核员考核办法》、《***农村信用用合作联社现场稽核操作流程》、《***农村信用用合作联社稽核重大问题报告制度》等制度19项，并与市联社签订了《稽核员责任书》，***联社稽核监察部根据省联社《二0一一年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社,*个储蓄所及计划财务部、会计结算部、客户部*个网点部门进行了全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达100％。今年一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和财务开支的合规性操作等方面进行了*次的序时稽核、*次突击检查，共检查信用社现金尾箱*个，金额*万元；检查重要空白凭证*份；检查抵（质）押物品*万元；检查费用开支*笔，金额*万元。

进行专项稽核20次，包括会计基础工作三十五条禁令专项稽核、大额存款往来业务专项稽核、新发放贷款手续专项稽核、调离审计专项稽核、清收不良贷款提取奖励专项稽核、打折清收贷款专项稽核，稽核面达100％。通过一年稽核检查，共发出《稽核通知书》*份，《离任稽核报告》*份，共发现问题*笔、金额*万元，其中信贷方面问题*笔、金额*万元；财务方面问题*笔、金额*万元，已全部整改。处罚金额 *元。查出了部分信用社（部）、分社在会计出纳、信贷、内控建设等方面存在的问题，联社通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而***联社业务发展奠定了良好的基础。

四、内控执行力建设

高管人员应交流*人，实际交流*人，交流面100%；重要岗位人员应轮岗人数*人，实际轮岗*人；近亲属回避人数*人。

今年合规管理和风险防控年活动中，联社要求各信用社成立检查小组按照活动方案规定的自查内容、规定的时间段，认真开展对重点区域、重点业务、重点环节和重点部门的自查自纠活动。并要求各部室、信用社要在自查自纠阶段建立自查问题整改台账，每一名员工及部门都要写出本人及部门的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书。

为确保活动方案落到实处，活动期间联社“银行业内控和案防制度执行年活动”领导小组组织相关部室人员，深入基层方案要求进行全面排查，确保活动严格按方案要求落实各项工作。

联社按照方案要求自*月*日开始，抽调联社相关部室、信用社业务主干*人组成*个检查小组，对信用社及联社进行全面排查。

在全面排查阶段，我联社按照方案要求做到了边排查问题边排除问题，不能随时排除的问题，建立了排查问题整改台账，详细记载了问题的出处、原因、责任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的问题已全部整改完毕。

第三篇：银行案件防控警示教育心得体会

银行案件防控警示教育心得体会

第一篇：银行案件防控警示教育心得体会

银行案件防控警示教育心得体会

为了进一步引导全行职工牢固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览。

案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：

一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。

此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知君子爱财取之有道。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。

第二篇：参加案件防控警示教育大会心得体会

参加“运城市银行业案防警示教育大会”

心得体会

6月8日上午，参加了运城市银行业案件防控警示教育大会后，我对当前案防工作的严峻形势和工作重点领域有了一个全新的认识，无论是从我市近年来发生的各类案件来看，还是从全国银行业发生的形形色色的各类案件来看，职务犯罪是当前我们面临的严重考验和挑战，尤其是在社会经济形势下滑、治安形势严峻的环境下，作为我们银行业金融机构来说，我觉得预防职务犯罪，杜绝内部人参与作案时当前安防工作的重中之重。

预防职务犯罪时一项长期、艰巨的任务，我们必须在教育、制度、监督等方面多管齐下，齐头并进，重重设障，切实构筑预防职务犯罪的坚固屏障。

一、加强反腐倡廉教育，过好思想政治关

一要着力围绕提高党员干部的思想政治觉悟、党性修养、党纪政纪法制观念等主体开展针对性教育，发挥党员干部的带头作用。近年来全国银行业系统暴发的大案、要案，高管人员直接参与作案占多数，在形形色色的各种社会诱惑下，有些高管人员人生观、世界观、价值观、权力观严重扭曲，滋生贪婪、腐败、奢侈之风，不惜以身试法，走向堕落，不但自毁前程、锒铛入狱，还给国家和人民的财产造成巨大1

损失，成为人人唾弃的历史罪人，给国家、人民、家庭及所钟爱的事业造成不可挽回的伤害。“人生最大的痛苦，莫过于失去自由；人生最大的失败，莫过于断送自己美好的前程；人生最大的悲哀，莫过于亲情的饥荒；人生最大的耻辱，莫过于犯罪入狱”，大会上服刑人员血、泪般的忏悔、自白，在悔恨自己对亲人、事业造成的伤害时，心灵的谴责、内心的悔恨、犯罪后的警醒，悔不当初，犯罪划不来。因此，加强党员干部的反腐倡廉教育，是预防职务犯罪的第一道标线。二要着力围绕合规理念，加强员工的思想、制度、法纪教育。确保合规是有效抵制风险、预防犯罪的根本举措。“五大系列”、“合规文化建设”活动开展以来，我们在员工合规理念方面取得了一定成绩，营造了较为良好的合规文化工作氛围，但仍要将之作为一项基础、长期性工作，围绕思想政治、品德修养、制度规章、法规法纪等方面对员工加强素质教育，做到人人合规、事事合规、时时合规。

二、加强制度建设，构筑制度保障关

“没有规矩、不成方圆”。制度是保证各项工作顺利运行的基础，而有了制度，不去执行，制度就形同虚设，失去其约束性和惩戒性作用。为此，一要完善健全有效地制度体系。要结合当前开展的“制度执行年”活动，对现有的各项规章制度进行一次全面、系统的再梳理、再评价，并不断完善、补充、制定，确保在制度覆盖所有业务流程和环节的同

时，具备其科学性、规范性、可操作性。二要强化制度执行力。有了制度就必须执行，必须要保证制度的严肃性、执行性。当前，我们部分员工，甚至个别高管人员凭主观意识操作，制度观念淡薄，甚至逆程序操作，导致小问题酿成大问题，甚至演绎为案件。因此，必须下大力气解决好制度执行力弱的问题，从员工作风、意识、素质抓起，全面加强制度执行力建设。

三、规范运行机制，构筑监督制约关

失去监督的权力必然滋生腐败，各种制度离开有效地监督形同虚设。要保证监督的有效性，必须保证捡的“三性”的可靠落实。即：自我监督的经常性、跟踪监督的核查性、群众监督的广泛性。首先，要强化自律意识，落实自我监督的经常性。领导者的表率作用可以有效的推动各项监督措施的落实。因此领导干部要率先垂范自觉遵守和严格执行各种规章制度，在工作中经常监督核查各项规章制度的落实情况。要从自己做起，从身边的人抓起，带头坚持原则、合规操作。其次，要充分发挥财务、信贷、稽核、审计等职能部门的作用，对所属各基层单位和业务条线进行跟踪检查监督，要充分授权，对关键岗位人员和重点业务领域实施动态监督，保证组织监督的权威性。第三，畅通举报信息渠道，增强监督的广泛性。对内要使全体员工树立大局意识、责任意识，完善责、权、利对等的内部监督制约机制，对外公布

信息举报渠道，发动社会各界监督，同时，建立有奖举报制度，对举报属实，挽回信用社资金损失的，视贡献大小给予一定物质、精神奖励。

四、从严问责，构筑预防职务犯罪的“惩戒关”

制度和规定的强制约束力取决于它本身是否具备高压电网和烧红火炉的特性。对于违反规定者处罚的力度，直接关系制度和规定的约束力和威慑力。对违纪者按照其违纪的程度和有关的规定，给予必要的纪律处分、行政处理、法律惩罚，特别是及时剥夺违纪者手中掌握的公共权力，使其丧失利用职务之便继续违法乱纪的条件，防止其走上犯罪道路。对违纪者若不能依照纪律给予适当的处理，其危害甚于违纪者本身。当前在执纪过程中存在着不严格按照制度规定办事的现象，一些党员领导干部中存在好人主义思想，对违纪者的处理失之与宽，失之与软的问题比较突出。因此，必须抓好以下几方面：第一，对于那些责任心不强，工作不负责任，违反职业道德、职业纪律、职业规范的干部和党员，在强化思想教育的同时，应当及时调整其所从事的工作，特别是对那些与群众接触多，影响比较大，给党组织和信合形象带来严重负面影响的应当及时从干部队伍中清理出去，剥夺其手中的权力，以防止其造成更大的损失。第二，对违纪者依据规定给予适当的处分，这是执行纪律最基本的也是最有效的措施。对于那些利用所掌握的权力为个人谋取私利而触犯党

纪政纪者，除了依照规定给予党纪政纪处分，同时党政有关部门应当规劝违纪者辞职，劝而不辞的应当责令退职，坚决将这些人从信合队伍中清理出去，才能保证信合队伍的纯洁性。对所犯错误比较严重，按照有关规定应当给予撤职以上处分的人，应当坚决及的剥夺其手中的权力。第三，对那些已经因违法乱纪构成犯罪的，必须及时依法处理，凡是经司法机关依法认定构成犯罪的，无论罪轻罪重都应当及时剥夺其掌握的权力，使品行低劣严重违法乱纪者不能为官。“手莫伸，伸手必被捉”，“天网恢恢，疏而不漏”，一桩桩触目惊心的案件、一例例发人深思的教训，使我们经受了一次心灵的洗礼，它告诫我们身为党员干部、身为国家工作人员，无论在哪个岗位，都要秉公尽职，坚持原则，“仅此一次、就这一回、先用再补”等侥幸心里绝对要不得，否则，付出的将不仅仅是自己的前程、事业，而是高额的犯罪成本。

第三篇：凉山州农村信用社案件防控警示教育学习心得体会

凉山州农村信用社案件防控警示教育学习

心得体会

通过近一个月来的制度教育整顿活动及《凉山州农村信用社案件防控警示教育读本》的学习教育和自我批评，本人对案防工作有了更深的理解，对内控制度方面存在的一些问题有了更清醒的认识。现谈一下本人的心得体会。

一、树立“人本意识”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

本次案件防控警示教育工活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是本次活动中所例举的一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，比如特别是发生在我们身边喜德两河口信用社案件和热河信用社1.16案件有关责任人的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，1

做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。

四、推进群防群控案防体系，着力建设长效机制。

内控案防工作是一项系统性的工作，单靠某个部门是行不通的，在实际工作中应坚持以下原则：一是坚持求真务实的原则。所有涉及风险案件防控的工作都务必抓实，特别是在稽核检查上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从根本上保证稽核工作的质量和作用，要做到鞭辟入里，求真求实，真正2

履行好稽核岗位的职责和效用。二是坚持实事求是原则。对所有发现的问题，要彻底的查清楚，查明白，有问题的坚决揭露，有误会的坚决澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马虎行事，歪曲事实真理，冤枉好人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓好信访举报工作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、情况，要高度重视，认真查证，要依靠群众这条路线，把风险案件防范工作进一步推向深入。四是坚持常抓不懈的原则。农村信用社始终要把风险案件防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓，而不是时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，防微杜渐，警钟长鸣，牢固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制，将凉山州农村信用社的“三正”精神具体化，把“三三设防”，“四四成规”系统化、制度化、规范化形成规范，突出“精神”和“规范”，构建凉山州农村信用社特有的案防文化，真正实现我州农村信用社又好又快发展。

德昌县永郎农村信用合作社叶勇2014年08月20日3

第四篇：观看案件防控专项治理警示教育纪录片心得体会

观看《案件防控专项治理警示教育纪录片》

心得体会

6月1日下午，组织观看了山西省银临局拍摄的银行案件《案件防控专项治理警示教育纪录片》，通过观看，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，根据观看情况，现谈谈自己的心得体会。

近年来，我省金融系统案件频发，特别是我们邮储系统，案件时有发生，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是：

一是员工法纪意识差，教育乏力。农村邮储网点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分邮储网点注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层网点，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管

理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对邮储网点点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面可以看出，邮储网点要做好案防工作，任重道远，我想，在今后的工作中要做到以下几点。

一要道德教育到位，提高思想教育水平。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。长期以来，邮储网点内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要加强监督检查和管理。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

四要树立榜样的作用。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现我市网点持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

第五篇：观看案件防控专项治理警示教育纪录片心得体会

观看《案件防控专项治理警示教育纪录片》

心得体会

周一下午，联社组织观看了河南省银临局拍摄的农村信用社案件《案件防控专项治理警示教育纪录片》，通过观看，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，根据观看情况，现谈谈自己的心得体会。

近年来，我省金融系统案件频发，特别是我们信用社系统，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过去年一年的合规执行年活动的开展和学习，我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是：

一是员工法纪意识差，教育乏力。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管

理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面可以看出，信用社要做好案防工作，任重道远，我想，在今后的工作中要做到以下几点。

一要道德教育到位，提高思想教育水平。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要加强监督检查和管理。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

四要树立榜样的作用。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现我区信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

第四篇：银行案件防控警示教育心得体会

银行案件防控警示教育心得体会

为了进一步引导全行职工牢固树立“珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪”的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为“前车之覆、后车之鉴”案防教材进行警示教育的展览。

案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：

一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。

此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知“君子爱财取之有道”。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。

第五篇：银行案件防控警示教育心得体会

前车之覆、后车之鉴案防学习心得体会

为了进一步引导全行职工牢固树立珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为前车之覆、后车之鉴案防教材进行警示教育的展览。

案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：

一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。

此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知君子爱财取之有道。