第一篇：福建省经济贸易委员会关于融资性担保公司设立(确认)和变更审批有关事项的通知（定稿）
福建省经济贸易委员会关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知
各设区市经贸委（经委、经发局）：
为规范全省融资性担保公司市场准入，促进融资性担保公司健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会等7部委令2010年第3号）和省政府办公厅《关于明确融资性担保业务监管职责（暂行）的通知》（闽政办[2010]15号）有关规定，并经省融资性担保业务监管联席会议批准，现就我省融资性担保公司及其分支机构设立（确认）和变更审批有关事项通知如下：
一、审批机构与范围
（一）由省经贸委、省工商局、人行福州中心支行、福建银监局组成省融资性担保业务监管联席会议（以下简称省联席会议），负责全省新设融资性担保公司及其分支机构设立（确认）和变更审批；省联席会议办公室设在省经贸委，负责按照联席会议审批意见行文批复。
（二）融资性担保公司是指依法设立、经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。融资性担保业务是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人（自然人、法人）在银行业金融机构等债权人处进行贷款融资、票据融资、贸易融资、项目融资、信用证等融资时，在被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
（三）除省政府或省联席会议指定外，其他在我省行政区域内设立（含原担保公司的重新确认）融资性担保公司及其分支机构或变更融资性担保公司指定事项，应按本通知规定实施行政审批。未经批准，任何单位和个人不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用“融资担保”字样。
（四）为规范融资性担保公司的管理，对我省新设立和确认的融资性担保公司名称和经营范围作统一规定。公司名称中行业特点原则上应使用“融资担保”字样。经营范围为主营贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等担保业务和其它法律、法规许可的融资性担保业务。兼营范围为诉讼保全担保、履约担保以及与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务和以自有资金进行的投资。融资性担保机构不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资和省联席会议规定不得从事的其他活动。
二、申请设立与变更的条件及申报材料
（一）申请设立融资性担保公司应当具备下列条件：
1．有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
2．有具备持续出资能力的股东。
3．注册资本最低限额不得低于人民币500万元，具体限额由各设区市根据当地实际情况确定，报省联席会议办公室备案，注册资本为实缴货币资本。
4．有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。
5．有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度。
6．有符合要求的营业场所。
7.省联席会议规定的其他审慎性条件。
（二）申请设立融资性担保公司须提交下列材料（按顺序装订成册，一式二份）：
1.申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。
2．可行性研究报告。
3．章程草案。
4．工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。
5．股东名册及其出资额、股权结构。
6．股东出资的验资证明（本项材料可待联席会议审批确定后提交）以及由人民银行出具的持有注册资本5%以上股东的资信证明（持有注册资本5%以上法人股东还需提交上年度财务审计报告）。
7．拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明（拟任法定代表人、股东、监事、内设部门经理以上高级管理人员的学历证明、职称证明、身份证）。
8．经营发展战略和规划。
9．营业场所证明文件：自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，还应提交宾馆、饭店的营业执照复印件（提交复印件时需携带原件核对，下同）。10．出资人承诺书（原件）。
11．省联席会议要求提交的其他材料。
（三）担保机构设立分支机构的，除符合第二点第（一）项要求外，还需符合以下条件：
1.在本省设立分支机构的，需连续经营两年以上，且注册资本不得低于人民币1亿元（注册资本为实缴货币资本）。
2.跨省、自治区、直辖市设立分支机构的，需连续经营两年以上；注册资本不得低于人民币3亿元（注册资本为实缴货币资本）；设立首席合规官、首席风险官和两名以上的独立董事。
（四）跨区域设立担保机构分支机构的，应报送下列材料（按顺序装订成册，一式二份）：
1．申请书，应载明拟设立担保机构分支机构的名称、注册地和业务范围等事项。
2．可行性研究报告。
3．工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。
4．担保机构近2年财务审计报告、经营情况及风险管理相关文件。
5．法人授权书及法人营业执照副本复印件。
6．拟设分支机构高级管理人员的资格证明（拟任高级管理人员的学历证明、职称证明、身份证）；跨省、自治区、直辖市设立分支机构的，还需提供首席合规官、首席风险官、独立董事的资格证明。
7．营业场所证明文件(自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件)。
8．出资人承诺书（原件）。
9．省联席会议要求的其他相关材料。
（五）已设立的担保机构办理重新确认手续的, 需符合第二点第（一）项条件，应提交以下材料（按顺序装订成册，一式两份）：
1．申请书。应当载明担保机构的名称、所在地、注册机构、注册资本、股东及出资额、业务范围、部门设置及内部管理制度和风险控制制度等事项。
2．法定代表人、董事、内设部门经理以上高级管理人员的简历、学历证明、职称证明、身份证、持有注册资本百分之五以上法人股东上年度财务审计报告，人民银行出具的信用报告。
3．章程、法人营业执照副本复印件。
4．机构成立以来担保业务开展情况总结报告。
5．按照中国银行业监督管理委员会等7部委联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》规定进行自查整改的报告。
6．经会计师事务所审计的上一年度审计报告。
7．法定验资机构出具的验资证明复印件。
8．营业场所证明文件(自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印 件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件)。
9．出资人承诺书（原件）。
10.省联席会议规定的其他材料。
（六）新设或已经确认的融资性担保公司及其分支机构有下列变更事项之一的，应当经联席会议审核批准，涉及公司登记事项的，经批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记（备案）：
1．变更名称；
2．变更组织形式；
3．变更注册资本；
4．变更公司住所；
5．调整业务范围；
6．变更董事、监事和高级管理人员；
7．变更持有5%以上股权的股东；
8.分立或者合并； 9．修改章程；
10．省联席会议规定的其他变更事项。
（七）新设或已经确认的融资性担保公司及其分支机构申请变更须提交下列材料（一式二份）：
1．申请报告(含公司基本情况)；
2．最近1年完整年度的经营情况； 3．最近1年完整年度经会计师事务所审计的审计报告；
4．变更事项、变更原因及相关材料（见附件）；
5．省联席会议规定的其他材料。
三、申报审批程序
（一）申报设立或变更融资性担保公司及其分支机构的主要事项，应向公司所在地的设区市经贸管理部门提出申请，由设区市经贸管理部门会同同级工商、银监、人行等部门组成融资性担保公司审核小组负责初审，形成初审意见，由设区市经贸管理部门将初审意见和申请材料上报省经贸委提请省联席会议审批。
（二）经省联席会议审查同意后，由省经贸委行文批复，融资性担保公司持省经贸委批复文件到工商行政管理机关办理登记注册手续。省联席会议原则上每季度研究一次全省融资性担保公司设立与变更等有关事宜。
（三）设立或变更为非融资性担保公司的，无需审批，可直接向工商行政管理机关申请登记，营业执照经营范围中注明“不得从事融资性担保业务”。融资性担保公司要兼营非融资性担保业务的，须报联席会议审批，申报材料按融资性担保公司申请变更须事项要求提交。
四、其他事项
（一）各设区市经贸管理部门要认真贯彻落实《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会等7部委令2010年第3号）和省政府办公厅《关于明确融资性担保业务监管职责（暂行）的通知》（闽政办[2010]15号）精神，明确监管职责，做好本辖区内融资性担保公司及其分支机构的设立与变更行政审批的材料受理、审核把关和日常监管工作。
（二）融资性担保公司必须于每年4月30日前向住所所在地设区市经贸管理部门报送经会计师事务所审计的上年度审计报告、上年度经营情况报告、合法合规报告及省联席会议要求的其他材料。各设区市经贸管理部门必须于5月15日前将本辖区内上述所有材料汇总上报省联席会议办公室（一式二份）。
（三）本通知发布之前已设立的从事融资性担保业务的担保机构，应当在2011年3月31日前按照《融资性担保公司管理暂行办法》的规定进行自查整改和重新确认，按本通知第三点规定的申报审批程序和第二点第（五）项要求提交确认资料。
（四）各设区市根据《融资性担保公司管理暂行办法》和省政府办公厅《关于明确融资性担保业务监管职责（暂行）的通知》（闽政办[2010]15号）规定，制定实施意见并报省联席会议办公室备案。
（五）涉及融资性担保公司审批事项的未尽事宜，按《融资性担保公司管理暂行办法》规定办理。
附件：融资性担保公司具体变更事项相关材料
二○一○年五月二十四日
附件：
融资性担保公司具体变更事项相关材料
一、变更名称：关于修改公司章程的决议、决定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；营业执照副本复印件。
二、变更组织形式：关于变更公司类型及修改公司章程的决议、决定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；有限责任公司变更为股份有限公司的，提交验资报告；公司营业执照副本复印件。
三、变更注册资本：关于公司增加／减少注册资本的决议或者决定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；依法设立的验资机构出具的验资证明；以股权出资的，提交《股权认缴出资承诺书》；股份有限公司以募集方式增加注册资本的还应提交国务院证券监督管理机构的核准文件；公司减少注册资本的，提交在报纸上刊登公司减少注册资本公告的有关证明和公司债务清偿或者债务担保情况的说明；公司营业执照副本复印件。
四、变更公司住所：关于修改公司章程的决议、决定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；变更后住所的使用证明(自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件)；营业执照副本复印件。
五、调整业务范围：关于修改公司章程的决议、决定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司营业执照副本复印件。
六、变更董事、监事和高级管理人员：关于公司变更董事、监事和高级管理人员的决议或者决定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司营业执照副本复印件。
七、变更持有5%以上股权的股东：股东向股东以外的人转让股权的，提交其他股东过半数同意的文件（股东之间转让股权的无须提交本材料）；股东双方签署的股权转让协议或者股权交割证明；新股东的主体资格证明或自然人身份证件复印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司营业执照副本复印件。
八、分立或合并：
（一）分立：
1、各公司法定代表人签署的关于公司合并的申请书和公司合并协议；
2、各公司最高权力机构关于公司合并的决议；
3、各公司合同、章程；
4、各公司的批准证书和营业执照副本复印件；
5、由中国法定验资机构为各公司出具的验资报告；
6、各公司的资产负债表及财产清单；
7、各公司上一年度的审计报告；
8、各公司的债权人名单；
9、合并后的公司合同、章程；
10、合并后的公司最高权力机构成员名单。
（二）分立：
1、公司法定代表人签署的关于公司分立的申请书；
2、公司最高权力机构关于公司分立的决议；
3、因公司分立而拟存续、新设的公司(以下统称分立协议各方)签订的公司分立协议；
4、公司合同、章程；
5、公司的批准证书和营业执照副本复印件；
6、由中国法定验资机构为公司出具的验资报告；
7、公司的资产负债表及财产清单；
8、公司的债权人名单；
9、分立后的各公司合同、章程；
10、分立后的各公司最高权力机构成员名单。
九、修改章程：股东向股东以外的人转让股权的，提交其他股东过半数同意的文件（股东之间转让股权的无须提交本材料）；股东双方签署的股权转让协议或者股权交割证明；新股东的主体资格证明或自然人身份证件复印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司营业执照副本复印件。
第二篇：融资性担保公司设立(确认)和变更申报材料要求（范文模版）
泉州市融资性担保公司
设立（确认）和变更申报材料要求
一、申请设立融资性担保公司的条件
1、有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
2、有具备持续出资能力的股东。融资性担保公司设立（确认）必须由注册地在泉州的企业法人作为主发起人，企业法人应具备经营三年以上、最近连续两个会计盈利、资产负债率不高于70%、净资产不低于3000万元等条件。作为主发起人的企业持股比例原则上不低于30%。
3、融资性担保公司所在地位于石狮、晋江的，最低实收资本应达8000万元人民币；位于安溪、永春、德化的，最低实收资本应达3000万元人民币；位于其他县（市、区）的，最低实收资本应达5000万元人民币。
4、有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。其中应当配备或聘请具备三年以上从事金融、信贷或经济管理的职业经历，精通担保业务的人员作为高管。
5、有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度。
6、有符合要求的营业场所。
7、省、市联席会议规定的其他审慎性条件。
二、申报材料要求
1、各县（市、区）经贸部门要按照《福建省经济贸易委员会关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知》（闽经贸中小[2010]284号）文件规定认真审核申请单位（人）申报的材料，并对复印件与原件进行核对，填报《县（市、区）经贸主管部门审核意见表》（见附件）后，随申报材料上报市经委。
2、申报材料的封面应标有“关于XX融资担保公司（原XX担保公司）确认和变更的申报材料”或“关于申请设立XX融资担保公司的材料”字样。
3、报送的材料须按规定要求顺序装订成册（其中确认的申报材料放前，变更的申报材料放后）并加盖骑缝章，一式四份（附电子文档2份），申报材料中的每份文件须加盖公章，同时报送电子文档，扫描件和图形文件不得大于300K字节。
4、申报材料采用A4规格的纸张，并采用简体仿宋GB-2312三号字体排版，双面印制。
5、需设置申报材料目录，所有申报材料需按顺序编订页码。
三、应提交的申报材料
（一）申请设立融资性担保公司须提交下列材料：
1、申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。
2、可行性研究报告。
3、章程草案。
4、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。
5、股东名册及其出资额、股权结构。
6、股东出资的验资证明（本项材料可待联席会议审批确定后提交）以及由人民银行出具的持有注册资本5%以上股东的资信证明（持有注册资本5%以上法人股东还需提交上财务审计报告）。
7、拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明（拟任法定代表人、股东、监事、内设部门经理以上高级管理人员的学历证明、职称证明、身份证）。
8、经营发展战略和规划。
9、营业场所证明文件：自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，还应提交宾馆、饭店的营业执照复印件（提交复印件时需携带原件核对，下同）。
10、出资人承诺书（原件）。
11、主发起人基本情况。包括主发起人名称、企业法人代码证复印件、经过工商年检的营业执照复印件，拟入股金额及占总股份比例、净资产比例，最近连续两个盈利状况，纳税记录（由税务部门打印一张纳税汇总表并加盖税务公章），未 偿还金融机构贷款本息情况，最近两年经审计的财务会计报告。
12、省、市联席会议要求提交的其他材料。
（二）已设立的担保机构办理重新确认手续，应提交以下材料：
1、申请书。应当载明担保机构的名称、所在地、注册机构、注册资本、股东及出资额、业务范围、部门设置及内部管理制度和风险控制制度等事项。
2、法定代表人、董事、内设部门经理以上高级管理人员的简历、学历证明、职称证明、身份证、持有注册资本5%以上法人股东上财务审计报告，人民银行出具的信用报告。
3、章程、法人营业执照副本复印件。
4、机构成立以来担保业务开展情况总结报告。
5、按照中国银行监督管理委员会等7部委联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》规定进行自查整改的报告。
6、经会计师事务所审计的上一审计报告。
7、法定验资机构出具的验资证明复印件。
8、营业场所证明文件（自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，提交房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；出租方为宾馆、饭店的，提交宾馆、饭店的营业执照复印件）。
9、出资人承诺书（原件）。
10、主发起人基本情况。包括主发起人名称、企业法人代码证复印件、经过工商年检的营业执照复印件，拟入股金额及占总股份比例、净资产比例，最近连续两个盈利状况，纳税记录（由税务部门打印一张纳税汇总表并加盖税务公章），未偿还金融机构贷款本息情况，最近两年经审计的财务会计报告。
11、省联席会议规定的其他材料。
（三）新设或已经确认的融资性担保公司申请变更须提交下列材料：
1、申报报告（含公司基本情况）；
2、最近1年完整的经营情况；
3、最近1年完整经会计师事务所审计的审计报告；
4、变更事项、变更原因及相关材料（见（闽经贸中小[2010]284号）文件）；
5、省、市联席会议规定的其他材料。
四、有关注意事项
1、此次已设立的担保公司需重新确认也需变更名称及经营范围（其中经营范围及兼营非融资性担保业务范围均需经行政审批）等有关事项，因而申报中需包括重新确认的材料，也应包括变更事项要求的材料。
2、申报时间安排： ①9月1日—11月30日：申报对象为已开展中小企业融资担保业务且在我委备案的担保公司。
②12月1日—2010年2月28日：申报对象为新设立或者已设立但尚未开展过融资担保业务的担保公司。
▲市经委于每月10日—20日进行收件（包括《县（市、区）经贸主管部门初审意见表》及企业申报材料。）
3、按照泉政文[2010]202号文规定，我市对融资性担保公司按住所所在地实行属地管理，各县（市、区）经贸部门对于所辖行政区域内的担保机构，不论于市工商行政管理部门注册登记还是于县级工商行政管理部门注册登记的，均须受理。
4、各县（市、区）经贸部门在负责初审工作中，要切实把好准入关，对于辖区内拟确认或设立的融资性担保公司是否由符合条件的企业法人作为主发起人、股东是否具有持续出资能力、注册资本是否达到要求、拟任高管人员是否具备履职职资格、内控和风险管理机制是否健全等，要作为把关的重点予以审理。同时要把好申报材料审核关，要按照上述有关申报材料目录和审核要点要求，认真做好申报材料的审核把关工作，确保申报材料文本齐全，内容真实完整，格式符合要求，相关程序合法有效，股东、高管任职资格符合规定等。对于审核中发现的相关问题，要如实上报市经委。
5、大力支持依托工业园区、行业协会、商会组建的商业性、互助式等形式的融资性担保公司发展，对于会员互助式担保机构，主发起人持股比例可适当放宽要求。
6、相关政策依据：
《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会等7部委令2010年第3号）
《福建省经济贸易委员会关于融资性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知》（闽经贸中小„2010‟284号）
《泉州市人民政府关于促进和规范融资性担保行业发展的试行意见》（泉政文„2010‟202号）
7、联系人：小吴 联系电话：22508519 7
第三篇：融资性担保公司设立变更资料
融资性担保机构设立与变更申请材料清单
（完整版）
一、设立担保机构申请材料清单
（一）设立申请报告
（二）可行性研究报告
（三）筹建方案
（四）公司章程（包括注册资本、股东名册及其出资额、出资比例等）
（五）有法定资格的验资机构出具的验资报告
（六）《企业名称预先核准通知书》
（七）发起人基本情况
1、各法人股东情况
（1）基本情况介绍（各300字左右，附法人代码证、营业执照、贷款卡复印件）
（2）最近3年有关经营业绩、财务状况的综合报告（500字左右，附最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件）
（3）信用记录资料（附信用记录查询授权书）
2、各自然人股东情况
（1）基本情况介绍（各200字左右，附个人简历和身份证复印件）
（2）入股资金来源、个人财产收入证明材料复印件1
（3）无犯罪证明和信用记录资料（附信用记录查询授权书）
（八）拟任公司高级管理人员情况
1、公司高级管理人员（董事长、总经理、副总经理等）情况介绍（各200字左右，附相关证书）
2、任职资格申请表（表格附后）
3、股东会关于拟任公司高级管理人员的决议
4、无犯罪证明和信用记录资料（附信用记录查询授权书）
（九）内部管理制度、风险控制制度等文件
（十）营业场所所有权或使用权证明，安全、消防设施合格证明等文件
二、担保机构增资扩股申请材料清单
（一）增资扩股申请报告
（二）可行性研究报告
（三）公司章程（包括拟增资金额、增资前后股东和股权结构变动等）
（四）有法定资格的验资机构出具的验资报告
（五）拟增资股东（包括新股东和原有股东）基本情况
1、各法人股东情况
（1）基本情况介绍（各300字左右，附法人代码证、营业执照、贷款卡复印件）
（2）最近3年有关经营业绩、财务状况的综合报告（500字左右，附最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件）
（3）信用记录资料（附信用记录查询授权书）
2、各自然人股东情况
（1）基本情况介绍（各200字左右，附个人简历和身份证复印件）
（2）入股资金来源、个人财产收入证明材料复印件
（3）信用记录资料（附信用记录查询授权书）
（六）公司基本情况
1、公司业务经营和风险管理情况的综合报告（1000字左右，附法人代码证、法人及分支机构营业执照、贷款卡复印件，公司最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表复印件等）
（1）业务经营情况（包括注册资本、累计融资担保金额、期末融资担保责任余额、融资担保收入、投资等其他业务收入、经营利润等）
（2）风险管理情况（包括责任准备金和赔偿准备提取情况，重大代偿损失或投资损失情况等）
（七）现任公司高级管理人员情况
（八）营业场所所有权或使用权证明，安全、消防设施合格证明等文件
三、其他变更事项申请材料清单
（一）变更担保机构名称申请材料清单
1、申请报告
2、公司基本情况综合报告（包括注册资本、累计融资担保金额、期末融资担保责任余额、融资担保收入、投资等其他业务收入、经营利润等情况，责任准备金和赔偿准备提取情况，重大代偿损失或投资损失情况等）
3、工商行政管理部门核发的企业名称变更的核准通知书
（二）变更营业场所申请材料清单
1、申请报告
2、公司基本情况综合报告（要求同“变更担保机构名称申请材料”）
3、营业场所所有权或使用权证明，安全、消防设施合格证明等文件
（三）变更经营范围申请材料清单
1、申请报告
2、可行性研究报告
3、公司基本情况综合报告（要求同“变更担保机构名称申请材料”）
（四）变更高管人员申请材料清单
1、申请报告
2、公司基本情况综合报告（要求同“变更担保机构名称申请材料”）
3、拟任公司高级管理人员情况
（1）拟任公司高级管理人员情况介绍（附相关证书）
（2）任职资格申请表（表格附后）
（3）股东会关于拟任公司高级管理人员的决议
（4）无犯罪证明和信用记录资料（附信用记录查询授权书）
第四篇：如何设立融资性担保公司
如何设立投资担保公司
融资性担保，是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。融资性担保公司，是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司、股份有限公司。
以融资性担保公司经营范围中的银行贷款担保为例，简要说明融资性担保行为的运作流程：当有人需要向银行等金融机构借款，却无法提供后者要求的担保时，借款人可以申请融资性担保公司为其提供担保，银行接受了担保公司为其借款提供的担保书后放款。在这个交易过程中，银行获得了贷款利息并极大降低了贷款不能回收的风险，因为若借款人不能如期还贷，则可按约定由融资性担保公司偿还。融资性担保公司通过收取担保费谋利。借款人则从银行拿到了本来无法靠自己完成的借款，实现了融资需求。这实在是三方得利、皆大欢喜的金融行为。
为什么银行敢于信赖融资性担保公司呢？是因为之前融资性担保公司凭借自身的资本实力、经营信誉和规范化的治理结构与运营状态，使银行对它已做出相当额度的授信，在这个授信额度内，一般来说只要有融资性担保公司的担保函，银行就会对符合其他放贷条件但不能自行提供银行所要求担保物的借款人放贷。
以上通俗简要分析了融资性担保公司在完成融资行为中的一般运行机理及担当的角色。那么，设立融资性担保公司的价值或者说意义何在呢？
一、设立融资性担保公司的价值意义
融资性担保公司在资金使用人和资金供给人之间的“鸿沟”之上架设桥梁，使资金的供需流动实现了“无缝对接”，在成就他人的过程中成就自己。抛开长篇大论的阐述，兹简要从四个方面列举它存在的价值和意义。
（一）对急需资金的借款人（一般是中小企业）来说，融资性担保公司给他们雪中送炭，甚至是他们的“再生父母”。中小企业特别是小企业、微小企业融资难已成为当代中国经济社会中的痼疾。初创或成长期企业对资金有迫切的渴求，但以银行为代表的资金供给方恰恰是“嫌贫爱富”的，出于风险控制的考虑，他们更愿意把钱贷给财大气粗的大企业，而不会把钱借给无力提供担保的小企业。这就给资金的供需之间造成了尖锐的几乎不可调和的矛盾。每年因为融不到资而被迫倒闭的企业不知凡几，而融资性担保公司则充当了这个尖锐对立矛盾中的调和者，把缺钱的中小企业从死亡边缘拉回到生之彼岸。
（二）对于以银行为代表的资金供给方而言，融资性担保公司是他们的利润创造者和风险安全阀。目今阶段，银行仍然主要是靠存贷差赚钱，他们想放贷，但为了规避贷给无有效担保的小企业使资金有去无回的风险，宁可把钱捂在手里。于是，融资性担保公司的出现，既帮助他们多创造出了一部分利息收入，又转嫁了坏账风险，同时也部分挽回了不愿贷款给最需要资金企业的负面形象。
（三）对于融资性担保公司的股东来说，设立一家融资性担保公司意味着不错的利润来源、金融业内的地位和资源平台。
1、融资性担保公司可以凭借专业的风险防范机制，使经营风险处于可控状态下，安心收取担保费；同时，它可以用有限的资本金获得银行数倍的授信额度，通过财务杠杆放大提高资金使用效率，从而实现丰厚利润。
2、从性质和定位上讲，融资性担保公司经营的是信用、管理的是风险、承担的是责任，是特殊的金融机构；拥有一家融资性担保公司，意味着金融业“圈内人”，这赋予融资性担保公司发起人及相关从业者金融业界的身份地位。
3、因兼具金融和中介的双重属性，加之具备增信和财务高杠杆率，融资性担保公司本身是一个资金融通的资源平台。比如，可为关联企业提供担保（但依法不得为其母公司或子公司提供融资性担保），或者通过互保、联保、反担保、再担保等方式满足资金使用需求、降低经营风险。
（四）从对经济社会的作用来看，随着经济发展，多元化融资需求的增加，融资性担保行业在缓解中小企业融资难、促进中小企业和地方经济发展等方面的能力和作用日益增强，发挥着越来越重要的作用，取得了良好的社会效益。同时，融资性担保公司通过外部担保和增信，在促进金融资源向中小企业以及新兴朝阳型、科技创新型政策扶持产业有效配置方面发挥了重要的作用，已成为政府弥补“市场失灵”的手段之一，已然成为我国金融体系的一个重要补充。
二、融资性担保公司的经营范围
为银行贷款提供担保，只是融资性担保公司的常规业务之一，事实上，它的经营范围十分宽广。经监管部门批准，融资性担保公司可以经营以下部分或全部融资性担保业务：
（一）贷款担保；
（二）票据承兑担保；
（三）贸易融资担保；
（四）项目融资担保；
（五）信用证担保；
（六）其他融资性担保业务。
同时，融资性担保公司并不仅限于融资性担保业务，尚可从事其他类型担保业务，甚至可从事投资、融资中介、财务顾问等业务。经监管部门批准，融资性担保公司可以兼营以下部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保；
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等其他履约担保业务；
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；
（四）以自有资金进行投资；
（五）监管部门规定的其他业务。
此外，融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应当同时符合下列条件：
（一）近两年无违法、违规不良记录；
（二）监管部门规定的其他审慎性条件。其中，从事再担保业务的融资性担保公司除需满足上述规定的条件外，注册资本应当不低于人民币1亿元，并连续营业两年以上。
再者，融资性担保公司还可以跨省经营。在征得所在地监管部门同意，并经拟设立分支机构所在地监管部门审查批准，可在异地设立分支机构。
三、设立融资性担保公司的时机
现阶段是设立或调整已有的融资性担保公司的最佳时机。
因融资性担保公司在现代市场经济中日渐发挥着不可或缺的作用，经过十几年的发展，已逐渐成长为金融领域中现实存在的一支重要力量。然而，融资性担保业处于长期缺乏监管的“真空”地带，在发展过程中不断暴露出业务运作规范性差、内部管理松弛、风险识别和管控能力不足，以及违法违规抽逃资本金和非法经营金融业务等问题，不仅损害了担保行业的整体形象，也扰乱了正常的经济金融秩序。尤其是国际金融危机前后，发生了一些融资性担保公司倒闭歇业、出现重大风险损失、经营难以为继的现象。为规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，自2008年底开始，从国家到地方一系列规章制度陆续出台，加强对融资性担保公司的监督管理态势明显，行业洗牌大幕已然拉开。
在上述市场环境及政策背景下，我们可以从监管部门的两种态度来分析为什么说融资性担保公司迎来了设立或调整的最佳时机（关于有强烈的市场需求等因素在第一部分已述及，兹不赘述。
（一）监管部门大力扶持融资性担保行业的发展
目前在国家层面，成立了由中国银监会、国家发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、中国人民银行和国家工商总局等七部委组成的融资性担保业务监管部际联席会议；
在地方上，以上海为例，成立了包括市金融办、上海银监局、市发展改革委、市经济信息化委、市财政局、市地税局、市商务委、人民银行上海分行、市工商局、市公安局、市农委、市住房保障房屋管理局、市规划国土资源局、市政府法制办等十多个部门组成的监管联席会议，市联席会议由市政府分管领导牵头召集，办公室设在市金融办。要求区县政府明确主管部门，配备专门力量，切实承担管理职责。
从监管部门的宏大组织结构和职责分配可以看出，政府对融资性行业虽重在规范监管，但加大对该行业的协调、支持和促进发展力度，却是题中之义。
正如融资性担保业务监管部际联席会议办公室有关负责人所指出的：加大扶持力度，促进融资性担保机构健康发展。在深入调研的基础上，积极协调国家有关部门和地方政府研究制定促进融资性担保机构健康发展的各项政策措施，进一步完善有关融资性担保的财政补贴、税收优惠政策，完善抵押质押登记和征信管理体系，协调工商、税务、房管、司法等部门，提高抵押登记、债务追偿的效率。而上海市则要求有关部门和区县政府要形成合力，进一步加大政策扶持与服务力度，研究制定促进融资性担保行业发展的政策措施，为融资性担保公司持续健康发展创造良好条件。
此外，融资性担保行业对专业人才的要求较高，监管部门将加大培训力度，着力推进人才队伍建设，解决制约行业发展的人才瓶颈；再有，将加快推进有利于融资性担保业的社会信用体系建设，努力创造良好的市场环境，从根本上降低担保风险，为融资性担保体系的完善奠定坚实的基础。
（二）监管部门大力整顿、规范融资性担保行业
为保证融资性担保业的健康发展，又必须对其大力整顿，所谓不破不立，欲增加良币必先驱除劣币，以使行业在规范的状态下实现良性发展。
首先，对融资性担保公司及其分支机构的市场准入、业务范围实行前置行政许可，推行许可证管理制度。也就是申请人要先通过监管部门的审批，取得经营许可证，才能向工商行政管理部门申请注册登记。这将终结过去担保公司的无序生存状态。
其次，监管部门正在加强调查研究，加快建立健全融资性担保行业的规章制度体系。目前，《国务院办公厅关于当前金融促进经济发展的若干意见》、由银监会牵头的国务院七部委十易其稿后联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》、《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》等规章文件已出台，与《融资性担保公司管理暂行办法》配套的其他文件也在陆续推出过程中。各地亦已分别出台实施细则，上海公布了《上海市融资性担保公司管理试行办法》，于2010年10月1日起施行。
再次，加强对融资性担保机构的全流程监管，如对资本额、杠杆放大倍数、拨备、公司治理、内部控制、风险集中度、关联交易、信息披露、高管及从业人员资格管理等方面实施审慎监管。
最后，全面调查摸底，大力推进整顿工作。至2011年3月31日，各地监管部门将在全面调查研究、摸清经营管理状况和风险底数的基础上，开展全行业的规范整顿工作，推进融资性担保机构的改革创新和重组改造，督促其按照审慎经营理念逐步建立健全法人治理、经营规则、内部控制和风险管理机制，走上依法规范经营和良性发展的轨道。对担保机构违背基本经营规则的严重不规范不审慎行为，比如一些脱离主业、专干副业，打着担保名义，实际从事放贷、骗贷等行为的担保机构必须进行规范整顿，净化融资性担保市场。
因此，担保业已由“监管真空”进入“审慎监管”时代，有明确的监管部门、监管办法和行业准入门槛。可以预测，当前和今后一个时期，监管部门将一手抓风险防范、一手抓科学发展，在加大政策支持力度的同时，亦加大规范整顿力度。融资性担保行业正进入到大洗牌的局面中，可能将有一半以上的担保公司被清理出局。
有理由相信，在市场整肃并加大扶持力度之后，融资性担保行业将迎来空前的历史机遇。
就如同2001年掀起对证券公司的大规模清理整顿之后，大批没有能力经受严冬、治理不规范的券商倒下了，但是更多的券商站起来，迎来了一直持续到今天的蓬勃生机并纷纷赚取了高额利润。挑战意味着机遇。甚至更多的时候，对一部分人的挑战意味着对另一部分人的机遇，如何迎接挑战，如何抓住机遇，在智慧、眼光、行动力千差万别的人群中，这的确是个因人而异的命题
第五篇：融资性担保公司设立审批工作指引
省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）根据《省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”）等有关规定，现对融资性担保公司设立审批工作指引如下。
一、融资性担保公司设立工作程序
（一）申报准备
1、确定发起人（出资人）。发起人（出资人）应当符合《暂行办法》第十四条、第十五条规定。
2、履行法律手续。全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）规定，签订发起人（出资人）协议书，同意出资设立融资性担保公司，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务，成立组建工作小组并授权组建工作小组（以下称“申请人”）履行组建工作职责。
3、制定组建方案。申请人对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定拟设机构发展战略和规划，并形成组建工作方案。
4、预先核准名称。申请人向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。
5、起草章程草案及各项规章制度。申请人按照《公司法》、《暂行办法》、省金融办的要求和实际情况起草融资性担保公司章程草案，并制定相应的工作制度和各项管理制度。章程内容参照省金融办制定的《省融资性担保公司章程（范本）》。
6、准备相关资料
（1）自然人股东、拟任法定代表人、董事、监事和高级管理人员简历。（2）持有注册资本5%以上的股东的资信证明和有关资料。（3）企业法人股东最近两年经审计的会计报告。
（4）企业法人的有权机构、社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议及其有效证明文件。
（5）拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格申请。
（6）当地监管部门出具的辅导意见。包括辅导情况、风险处置责任承诺以及对材料真实性、完整性的审查等内容。（7）营业场所证明材料。
7、董事、监事和高级管理人员任职资格申请
（1）申请人就拟任董事、监事和高级管理人员人选与市金融办进行沟通。（2）将董事、监事和高级管理人员任职资格申请材料报省金融办。
（3）参加省金融办组织的董事、监事和高级管理人员任职资格审查和考试。
8、召开创立大会（股东会）。在收到省金融办关于融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格的批复后，选举董事、监事，确定拟任高级管理人员，审议通过组建方案、章程草案及相关制度。
9、验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，申请人聘请法定验资机构进行验资，出具验资报告。验资报告可于申请人将申请设立融资性担保公司有关材料上报省金融办后5-10日内提交。逾期未提交的，视为自动撤销设立申请。
（二）申报辅导
在各项准备工作完成后，申请人向监管部门申报，上报有关申请材料，各级监管部门按规定进行申报辅导。
1、拟在县域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地县级监管部门申报，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告后报市金融办。辅导期最长不超过2个月。市金融办自收到完整申报材料之日起1个月内完成申报辅导，并出具辅导报告，报省金融办。
2、在金融创新示范县设立融资性担保公司，由县级监管部门辅导，并出具辅导报告报市金融办备案后，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。
3、拟跨省（自治区、直辖市）或在省内、市域范围内开展融资性担保业务的，申请人向拟注册地市金融办申报，由市金融办辅导，并出具辅导报告，报省金融办。辅导期最长不超过2个月。
4、由省财政、省属或中央驻鲁企业出资设立，拟在全省范围内开展业务的，申请人向省金融办申报，由省金融办辅导。辅导期最长不超过2个月。
5、涉及政府出资的，应在报省金融办的同时，将申报材料有关内容报省财政厅备案。
6、申报辅导期间，市金融办应适时与省金融办沟通辅导情况。
（三）审查批准
1、受理
（1）申请人提交申请材料时，经办人员应当出示单位介绍信和合法身份证件。
（2）申请材料齐全并符合规定要求的，省金融办在收到完整申请材料之日起5日内受理行政许可申请，并向申请人发出受理通知书。
2、审查
（1）省金融办在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，可以要求申请人作出书面说明解释。
（2）省金融办在审查过程中，认为有必要进行核查的，可以通过下列方式进行： ①要求申请人作出书面说明；
②要求负有法定职责的有关中介机构作出书面说明； ③委托有关中介机构进行实地核查； ④直接进行实地核查。
3、审批
（1）对同意设立融资性担保公司的，下发批复文件，颁发经营许可证。对不同意设立融资性担保公司的，下发不予批准的批复文件。
（2）批复文件和经营许可证由申请人自行领取，或以公告等方式送达申请人。
4、省金融办审查批准的时间为自受理申请之日起14日内。14日内不能作出决定的，经分管主任批准，可以延长10日，并将延长期限的理由告知申请人。但以下时间不计算在期限内：
①需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自书面意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间，但最长不超过30日。
②需要对有关情况进行核查的，自作出核查决定之日起到核查结束的时间。
（四）公示。对省金融办批准并颁发经营许可证的，通过在省金融办互联网站上或在指定的公开发行报刊上公布。
（五）登记开业
1、申请人自省金融办颁发经营许可证之日起，持经营许可证在1个月内到工商行政管理部门办理注册登记手续，领取营业执照。
2、申请人领取营业执照后5日内，应向省金融办和所在地市金融办或县（市、区）监管部门报告，3个月内依照有关规定开业，并在开业5日内向省金融办和市金融办或县（市、区）监管部门报告。
3、未到工商行政管理部门办理注册登记、领取营业执照的，不得办理任何融资性担保业务，逾期未开业的，由市金融办收回经营许可证，转送省金融办。
二、设立申请要件
1、市金融办或金融创新示范县金融办的辅导报告。
2、设立申请登记表。按照省金融办制定的《省融资性担保公司设立申请审批登记表》填写。
3、可行性研究报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，设立的可行性和必要性，市场前景分析等。
4、经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。
5、股东会或股东大会决议。内容包括通过公司章程草案，拟任董事、监事和高级管理人员的决议等。
6、公司章程草案。应当包含《暂行办法》有关规定和要求。
7、股东名册
（1）企业发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一盈利状况、归还银行贷款情况。
（2）自然人发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。
（3）社会组织发起人（出资人）名册。包括发起人（出资人）名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例。
8、发起人（出资人）协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人、出资人在本公司的投票权受到限制）。全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。
9、企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议。社会组织主管部门同意向融资性担保公司出资入股的决议。
10、企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述材料真实性的书面说明。
11、发起人（出资人）承诺书。内容包括：自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。
12、股东证明材料。自然人股东应提供人个简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明。
13、境内金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。
14、拟任法定代表人个人简历及公安部门出具的无犯罪记录证明。
15、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格证明。
16、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。
17、企业名称预先核准通知书。
18、营业场所证明材料。
19、公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。
20、发起人大会（出资人大会）同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
21、省金融办要求提交的其他文件、资料。
三、外商投资设立融资性担保公司有关要求
（一）投资者资质条件
1、鼓励外商来我省与省内企业法人合资设立从事融资性担保业务的有限责任公司，外商持股比例一般不超过50%。
2、外商必须资信良好，符合商务部门外商投资要求，净资产总额不低于5000万美元。
3、省内企业法人投资者必须资信良好，净资产不低于5000万元人民币。
（二）注册资本。注册资本最低限额为1亿元人民币，注册资本为实缴货币资本。
（三）申报程序
1、申请人按程序向监管部门和商务部门提出设立申请，分别上报省金融办和省商务厅审批。向监管部门提交的资料是指《暂行办法》规定的除验资证明以外的其他资料。
2、申请人持省金融办颁发的经营许可证到省商务厅办理外商投资批准证书。
3、申请人持省金融办颁发的经营许可证和省商务厅颁发的外商投资批准证书，在规定的期限内到当地工商行政管理部门办理注册登记手续。
4、经批准设立的融资性担保公司，在完成工商注册之日起6个月内，注册资金应全部到位，并将法定验资机构出具的验资报告送省金融办、商务厅、人民银行济南分行审核备案，经省金融办审核同意后方可开展经批准的业务。
四、对《暂行办法》实施前担保机构审批的有关要求
（一）基本程序
1、《暂行办法》施行前已经成立的融资性担保公司，由各市金融办统一组织规范整顿。
2、对经过规范整顿达到要求的，由市金融办组织进行确认，同时出具规范整改报告，分阶段分批次集中报省金融办审核。
3、对经过省金融办审核通过的担保公司，由各市金融办、县（市、区）监管部门组织进行申报辅导。
4、组织融资性担保公司董事、监事和高级管理人员参加省金融办组织的任职资格考核考试，对通过任职资格考核考试的办理董事、监事和高级管理人员任职资格证明。
5、以市为单位，统一出具批后监管及风险处置承诺书，加盖市金融办公章后，将申报材料报省金融办。
6、省金融办按规定进行审核，作出批复决定，并颁发经营许可证。
7、对经过规范整顿符合条件的担保公司，书面告知工商行政管理部门。
（二）确认要件
1、融资性担保公司自查自纠整改报告。
2、市金融办对融资性担保公司规范整顿报告。
3、融资性担保机构规范整顿确认登记表。
4、法定验资机构出具的验资证明（需附银行进帐单）。
5、实际从事融资性担保业务证明。经协作银行盖章确认的2009、2010年与银行开展业务合作记录以及有关银行授信批准文件。
6、从事融资性担保和非融资性担保业务报告（包括对外投资情况）。
7、经营管理规范化建设报告。内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度，以及提取、管理使用各项准备金等情况。
8、股东名册及证明材料。自然人股东包括个人简历、身份证复印件、个人信用记录报告、公安部门出具的无犯罪记录证明；企业法人股东应提供企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东还应提供资信证明。9、2009、2010年上半年会计报表（资产负债表、现金流量表、利润表、担保余额变动表）。10、2009年完税（免税）证明。11、2010年工商年检证明。
12、县级以上政府或相关部门出具的机构无重大违法违规记录，无重大危害地方公共安全事件的证明；机构无违法经营和不良信用记录证明；法定代表人、董事、监事和高级管理人员无犯罪记录证明。
13、公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明（须加盖申请单位公章）。
14、省金融办要求提交的其他文件、资料。
（三）申报辅导要件
1、市金融办辅导报告、批后监管及风险处置承诺书。
2、公司经营发展战略和规划。内容包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。
3、公司承诺书。内容包括：股东自愿出资、资金来源真实合法、所提供材料真实、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。
4、董事、监事和高级管理人员任职资格证明。
5、融资性担保公司法人执照及章程（复印件），加盖单位公章。公司章程应当包含《暂行办法》有关规定和要求。
6、省金融办要求提交的其他文件、资料。
（四）对《暂行办法》实施前已经成立的非融资性担保公司，申请开展融资性担保业务的，按照《暂行办法》和本指引有关规定申报，经省金融办审查批准后，凭省金融办颁发的经营许可证到工商管理部门办理变更登记手续。
五、审批要点
监管部门要切实加强对融资性担保公司组建工作的政策指导，严格按照设立标准和程序受理申请材料，并对以下内容进行重点审查：
（一）申请材料要件齐全，格式符合要求。
（二）拟设立机构符合规定条件，可行性分析论证充分，业务发展规划周密详实。
（三）发起人（出资人）履行的法律手续合法有效，其股东会议、董事会审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。
（四）章程草案合法合规，内容完备可行。
（五）股东符合规定的条件，股本结构符合监管规定。
（六）法人股东近期财务状况、自然人股东资信状况良好。
（七）拟任职董事、监事和高级管理人员符合任职资格条件。
（八）从业人员具备从业资格。
（九）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。
（十）名称预先核准通知书、营业场所证明材料齐备。
（十一）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高级管理人员配备合理。
六、有关事项说明
（一）组织形式。设立融资性担保公司应当遵循《公司法》规定，采取有限责任公司或者股份有限公司形式。为避免股权结构过于分散，以有限责任公司形式设立的，鼓励股东由20个以下组成；以股份有限公司形式设立的，鼓励发起人有2人以上50人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。
（二）机构名称。应当符合企业名称登记管理的有关规定，由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。
（三）注册资本。融资性担保公司的注册资本为实缴货币资本，一般应为一次性足额缴纳。
（四）第一大股东或主发起人。融资性担保公司第一大股东或主发起人除应符合《暂行办法》规定的条件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股东或主发起人所在行业符合国家
产业政策。
（五）设立分支机构和变更事项要求。融资性担保公司设立分支机构，参照融资性担保公司设立的程序和要求办理。外省(自治区、直辖市)融资性担保公司来我省设立分支机构，除应符合《暂行办法》规定的条件外，一般应当设立具有法人资格的子公司。外商投资设立的融资性担保公司变更及设立分支机构，有关批复需抄报融资性担保公司或分支机构所在地商务主管部门、工商行政管理部门及人民银行。
（六）对外省(自治区、直辖市)来省内设立公司的要求。外省(自治区、直辖市)企业法人以招商引资名义来省内设立融资性担保公司，需有拟注册地招商部门的招商引资证明，按照《暂行办法》和本指引有关要求办理。
（七）其他
1、本指引所称“日”均指工作日。
2、融资性担保公司设立工作程序可视具体情况进行调整或同时进行。
3、涉及融资性担保公司其他需要省金融办审查批准的事项，参照本指引执行。
七、申请材料格式要求
（一）版面要求
1、申报材料一律采用标准A4规格纸张（需提供原件的历史文件除外）。
2、申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。
3、申报材料除有关材料复印件及个人签名使用黑色或蓝黑色墨水填写外，一律打印。
4、申报材料要版面干净、整洁，不得涂改。
5、申报材料的复印件应当清晰，有公章的应加盖公章。
6、如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。
（二）装订要求
1、申报材料应按设立申请要件所列顺序装订成册，并附材料目录。
2、申报材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本内容一致。
3、申报材料应采用活页装订，且各部分之间有明显的分隔标识。
4、申请材料的封面和侧面应标有“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）的申请材料”、“关于设立×××担保股份有限公司（有限责任公司）分公司的申请材料”、“关于XXX担保股份有限公司（有限责任公司）变更XXX的申请材料”等字样。
（三）电子辅助申报要求
融资性担保公司设立申请审批登记表和规范整顿确认登记表，以及其他按规定需要电子申报的材料，需附带光盘。
附件：
1.省融资性担保公司设立审批流程（附表1）2.融资性担保机构设立申请表(附件2)
3.融资性担保机构规范整顿确认申请表(附件3）
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