三部委拟设黑名单惩戒失信企业

第一篇：三部委拟设黑名单惩戒失信企业

三部委拟设“黑名单”惩戒失信企业

信息来源：中国新闻网 发布日期：2011-8-10

中新网8月10日电 中新网财经频道从工信部网站获悉，工业和信息化部、国家工商行政管理总局、国家质量监督检验检疫总局昨日联合印发《关于规范工业产品质量企业自我声明的实施意见》。意见显示，将用三年时间解决国内企业失信问题，惩戒国内不兑现质量承诺以及欺骗消费者的企业，严重者列入“黑名单”。

全文如下：

关于规范工业产品质量企业自我声明的实施意见

工信部联科[2011]367号

各省、自治区、直辖市及计划单列市、新疆生产建设兵团工业和信息化主管部门、工商管理局、质量技术监督局，有关行业协会：

为贯彻《中华人民共和国产品质量法》和《中华人民共和国消费者权益保护法》等有关规定，落实《关于加强工业产品质量信誉建设的指导意见》(工信部联科〔2010〕112号)的文件精神,规范工业产品质量企业自我声明(以下简称企业自我声明)活动，保护消费者合法权益，促进我国工业企业提高产品质量信誉，特制定本实施意见。

一、规范企业自我声明的定义和重要意义

本实施意见中的“企业自我声明”是指工业企业通过产品说明书、宣传资料、产品包装等形式对产品的功能、性能、执行标准、技术特点和质量水平等特性所做的承诺性明示，不适用于合格评定中的第一方证明。

规范企业自我声明，就是要加强对企业自我声明活动的管理和监督，引导企业承诺质量责任，如实、科学、完整地明示产品特性。

目前，我国企业自我声明的总体状况良好。但是，还存在着部分企业不兑现质量承诺，明示信息内容不科学、不规范的现象，个别企业甚至故意隐瞒信息或宣传虚假信息，欺骗消费者。这些现象的存在，不仅侵害了消费者的合法利益，挫伤了消费信心，也对我国工业产品的信誉带来了很大的风险和损害。

规范企业自我声明，对落实企业质量主体责任，营造公平竞争的环境，维护市场秩序，拉动消费需求，进一步提升工业产品的质量信誉具有重要意义。

二、工作目标和思路

要坚持以企业为主体，引导企业提高质量意识和质量管理能力，客观、科学、规范地宣传和标称产品特性;要加强行业自律，制定行业性企业自我声明规范并组织实施;要发挥政府部门的职能作用，规范重点工业产品企业自我声明明示承诺;要坚持政府部门、行业协会、消费者组织、专业机构和社会各界合力推进，力争用三年左右时间，解决我国重点行业、重点产品企业自我声明活动中存在的突出问题，营造出诚信、公平和科学、安全的消费环境。

三、主要措施

(一)建立健全管理制度和标准规范

工业和信息化、质检部门会同工商等部门联合加强企业自我声明相关的法律制度研究, 鼓励和支持与自我声明规范化有关的基础性和应用性研究工作，研究建立规范工业产品企业自我声明的管理制度。

质检部门会同工业和信息化主管部门和行业协会，加大相关国家标准的宣传和贯彻力度，加快相关行业标准的制修订工作，为规范企业自我声明活动创造良好的标准环境。

(二)加快质量诚信体系建设

质检部门会同有关部门，将企业自我声明纳入质量诚信体系建设，加强对企业质量信用分级分类管理。一经核实企业自我声明与实际不符或未履行自我声明承诺的，将由质检部门纳入质量失信记录，严重者列入“黑名单”，向社会公布。工业和信息化主管部门会同有关部门，进一步规范重点行业、重点产品的自我声明内容及相关技术支撑资料，鼓励企业在工业产品企业自我声明明示承诺信息服务平台上进行明示承诺，推动工业企业建立实施质量诚信管理体系，开展工业企业诚信体系评价工作。

(三)强化政府监管机制

工业和信息化、质检及工商等部门要依法加强对企业自我声明的监督。质检部门重点加强消费领域涉及人身安全、健康的产品企业自我声明方面质量安全特性的检查;工商部门要依法加强对销售不符合强制性标准商品行为的检查，依法查处违法行为。

(四)鼓励开展行业自律

各行业协会会同有关专业机构结合行业特点制定行业性自我声明规范并向社会发布;通过行规行约等手段引导和监督业内企业规范自我声明活动;支持有关社会组织开展产品知识宣传普及工作，增强消费者自我保护能力。

(五)健全社会监督机制

发挥消费者组织的监督作用，建立消费者投诉与自我声明管理的信息沟通机制，及时发现和解决出现的问题;发挥新闻媒体的作用，开展企业自我声明相关标准、规范和知识的宣传，并进行舆论监督;引导销售组织加强商品宣传内容管理，打造诚信卖场。

(六)完善信息网络

工业和信息化主管部门会同有关单位，完善信息跟踪机制，引导建立工业产品企业自我声明明示承诺信息服务平台，鼓励企业在平台上明示并承诺与企业自我声明相关信息和支持性资料，为广大消费者、各级政府、行业协会(商会)、商家(卖场)进行查阅和监督提供便利。各有关部门可设立举报和建议信箱，接受有关组织和个人对企业自我声明行为的投诉、举报或建议。

四、近期重点工作

各有关单位要按照主要措施中提出的工作内容，组织开展规范企业自我声明的有关工作。近期要重点完成好以下四个方面的重点工作：

(一)开展企业自我声明现状情况调查

工业和信息化主管部门指导有关行业协会，在日化、建材、纺织、轻工、电子信息等行业开展企业自我声明现状调查。及时发现重点产品企业自我声明中存在的主要问题，研究提出解决方案。鼓励其他行业协会组织开展调查工作。

(二)制定并实施重点行业企业自我声明规范

各有关行业协会要结合行业特点和企业自我声明现状，制定本行业企业自我声明规范。规范要规定特定产品自我声明文件中必须明示的内容，如执行标准、功能性能、使用警示、标志标识、质量等级等，并对相关内容的含义、标准、条件和标称形式等做出规定。行业自我声明规范及其支持性文件应向工业和信息化及质检部门报告，并在工业产品企业自我声明明示承诺信息服务平台上公示。行业协会要组织开展自我声明规范的宣贯活动，引导和监督行业内企业规范自我声明行为。

(三)开展企业自我声明明示承诺试点工作

工业和信息化、质检部门会同行业协会，选择重点消费类产品开展企业自我声明明示承诺试点工作。工业和信息化部引导相关技术机构与消费者组织联合建立全国工业产品企业自我声明明示承诺信息服务平台，并进行管理。

企业明示承诺的内容主要包括：工业产品企业自我声明相关信息及支持性文件、企业自我声明中涉及的特性技术词汇的科学表述和含义、不宜在自我声明中使用的含义不明确的技术词汇或概念、产品消费警示等。

各有关行业协会、消费者组织和专业机构要配合做好企业自我声明明示承诺的宣传和技术支持工作。

(四)加强对企业自我声明的监督检查

工业和信息化主管部门要会同质检、工商等部门组织开展重点产品规范企业自我声明专项整治行动;质检部门要加大对工业产品企业自我声明的监督检查，尤其是未列入CCC目录但涉及强制性标准的产品;工商部门要加强涉及强制性标准特性商品的市场监管工作，依法加强对销售不符合强制性标准要求商品行为的检查，依法查处违法行为。

五、工作要求

各有关单位要充分认识规范企业自我声明工作的重要性和复杂性，切实加强对规范企业自我声明工作的组织领导。要把规范企业自我声明工作作为工业产品质量信誉建设的重要内容，加强与地方政府及相关部门的沟通协调，构建长效工作机制。要及时总结和汇报工作中发现的问题和取得的经验，推动这项工作持之以恒地深入开展并取得实效。

二O一一年七月二十九日

第二篇：辽宁省失信黑名单企业惩戒联动实施办法(试行)

辽宁省人民政府办公厅

关于印发辽宁省失信黑名单企业惩戒联动

实施办法（试行）的通知

辽政办发〔2012〕37号

各市人民政府，省政府各厅委、各直属机构：

经省政府同意，现将〘辽宁省失信黑名单企业惩戒联动实施办法（试行）〙印发给你们，请结合实际，认真组织实施。

各地区、各有关部门和单位要高度重视，按照〘辽宁省失信黑名单企业惩戒联动实施办法（试行）〙要求，在全省建立失信惩戒联动机制。实施失信惩戒联动将列为对各市政府及省直有关部门“信用辽宁”建设绩效评议考核内容。省信用主管部门要对开展失信惩戒工作进行指导，定期通报和交流工作进展情况。

辽宁省人民政府办公厅 二○一二年七月十七日

辽宁省失信黑名单企业惩戒联动实施办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为加快推进全省社会信用体系建设，改善全省信用环境，根据〘中共辽宁省委办公厅辽宁省人民政府办公厅关于印发〖辽宁省全面推动“信用辽宁”建设工作方案〗的通知〙（辽委办发〔2009〕54号）、〘辽宁省企业信用信息征集发布使用办法〙（省政府第220号令），特制定本办法。

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第二条 本办法所称企业，是指企业、社会团体和非法人经济组织（以下统称企业）。

第三条 凡在本省行政区域内登记注册从事各项经营活动的企业，必须遵循诚实、守信的原则，在日常交易活动中的失信行为适用本办法。

第四条 实施失信惩戒联动的信用信息，应当以工商、纳税、合同履约、产品质量、物价、环保、劳动保障、公安、法院、信贷等信用记录为重点。

第五条 本办法由省级信用主管部门组织实施，行政机关、职能管理部门、公用事业单位、行业服务机构为执行本办法的主体。省级信用数据征集机构具体负责失信黑名单企业数据库的建立、维护和管理。

第二章 失信信用信息分类

第六条 企业信用信息，由守信信用信息和失信信用信息构成，其中失信信用信息分为提示信用信息和警示信用信息。

第七条 企业提示信用信息包括：

（一）未通过行政机关依法进行的专项或者定期检验的记录；

（二）受到罚款、没收违法所得、没收非法财物或责令停产停业等行政处罚的记录；

（三）纳税人被税务机关认定为“非正常户”的记录；

（四）不依法签订或履行〘劳动合同〙、开展集体协商、签订和履行〘集体合同〙的记录，不实行职工代表大会制度的记录，不实行厂务公开民主管理制度的记录；

（五）拖欠社会保险费的记录；

（六）发生一般产品质量安全或生产安全事故的记录；

（七）法院认定的被执行人的一般失信行为记录；

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（八）法律、法规、规章等规定可以记入的其他提示信用信息。

第八条 企业警示信用信息包括：

（一）制售假冒伪劣产品和侵犯知识产权的记录；

（二）因违法行为被行政机关撤销或者吊销许可证、营业执照的记录；

（三）因违反财经法律、法规、规章等规定受到财政、审计机关处理的记录；

（四）乱收费、乱涨价、非法集资的记录；

（五）违反城乡规划许可、建设工程施工许可，受到行政机关查处的记录；

（六）在招投标活动中，有围标、串标等违法行为，受到行政机关处罚的记录；

（七）纳税人被税务机关认定为“非正常户”，并且该纳税人存在欠税、发票结存和稽查在案的情况；

（八）依法被认定骗税或偷逃欠税费的记录；

（九）拒不支付职工和务工人员工资的记录；

（十）拒不支付工程款的记录；

（十一）发生重大产品质量安全或生产安全事故的记录；

（十二）企业被处以行业禁入处罚的记录；

（十三）被依法认定违法开展关联交易或者违规担保的记录；

（十四）法院认定的被执行人的严重失信行为记录；

（十五）被追究刑事责任的记录；

（十六）法律、法规、规章等规定可以记入的其他警示信用信息。

第九条 企业法定代表人或主要负责人、董事、监事及其他高级管理人员的下列失信信息，应记入企业提示信用信息：

（一）正在被执行刑罚的；

（二）因犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的；

（三）担任因经营不善破产清算的企业法定代表人或主要负责人，—3—

并对该企业破产负有个人责任，自该企业破产清算完结之日起未满3年的；

（四）担任因违法被吊销营业执照的企业法定代表人或主要负责人，并负有个人责任，自该企业被吊销营业执照之日起未满3年的；

（五）被处以行业禁入处罚，禁入期限届满后未满3年的；

（六）个人所负数额较大债务到期未清偿或依法被认定偷逃税费的；

（七）企业存在未执结的债务，根据当事人的申请，人民法院作出限制其法定代表人或主要负责人、董事、监事及其他高级管理人员出境的情形；

（八）法律、法规、规章等规定的其他情形。

第三章 失信黑名单的确定

第十条 企业有下列情形之一的，应列入失信黑名单：

（一）企业在省信用数据交换平台查询有1条以上警示信用信息的；

（二）企业在省信用数据交换平台查询有3条以上提示信用信息的；

（三）企业被列入辽宁省典型失信案件名单并被公开予以曝光的；

（四）省直有关部门认定并以失信黑名单企业报送的，经省信用主管部门审核通过，应列入失信黑名单的；

（五）经省失信投诉举报平台受理后，省信用主管部门审核后认定为具有严重失信行为的；

（六）其他应列入失信企业黑名单的情形。

第十一条 列入黑名单的失信企业须是未注销、未破产的存续企业。

第十二条 失信企业黑名单有效期与失信记录存续期一致，按照

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谁提供谁负责的原则进行审查，直至被列入失信黑名单事由消失。

第十三条 企业对失信不良行为认定或被列入失信黑名单有异议的，可以向省信用数据征集机构提交异议申请，征集机构应当自收到之日起5个工作日内将异议申请报省信用主管部门同时转交异议信息的报送单位进行核实，原信息提供单位自收到核实申请之日起10个工作日内进行核实，确实有误的，应当立即予以撤销或纠正；准确无误的，原信息提供单位应向征集机构提交书面处理意见。原信息提供单位未在规定期限内提出处理意见的，原信息无效，由征集机构予以删除，并根据删除后企业失信情形决定是否继续列入失信黑名单。申诉处理期间，不影响失信行为的记录公示与处理。

第十四条 企业有下列情形之一的，经报请省信用主管部门批准，可从黑名单上解除。

（一）企业已履行义务，修复不良信用记录，并经原信息报送单位同意的；

（二）企业对失信行为作出实质性改正，信用意识明显增强，失信风险显著降低且列入黑名单期间未发生第八条、第九条和第十条的失信内容，并经原信息报送单位同意的；

（三）出现其他可从黑名单上解除的因素。

第十五条 失信企业从黑名单上解除的相关程序。

（一）失信企业提出书面申请，经有关行政部门审核，省信用主管部门核准后予以解除；

（二）原信息提供单位提出书面申请，省信用主管部门审核后予以解除；

（三）出现其他可从黑名单上解除的因素，省信用主管部门依据相关规定予以解除。

第四章 失信黑名单的披露

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第十六条 失信企业黑名单应当通过“信用辽宁”网站以及省信用主管部门指定的其他媒体，向全社会公开披露。

第十七条 失信企业黑名单的披露，应当客观、准确、公正，保证所披露信息的合法性、真实性。禁止披露企业商业秘密。

第十八条 失信企业黑名单披露时限，应当与其有效期保持一致。

第五章 失信惩戒联动

第十九条 行政机关、职能管理部门、公用事业单位、行业服务机构在日常监督管理、行政许可、采购招标、评先评优、信贷支持、资质等级评定、定期检验、表彰评优、安排和拨付有关补贴资金等工作中，必须依法查询省信用数据交换平台中失信企业黑名单数据库，并针对被列入黑名单的企业按照各自职能分工采取以下失信惩戒联动措施：

（一）列为日常重点监控和监督检查对象，并提高监督检查频次。

（二）撤销其相关荣誉称号，禁止参与评优评先。

（三）证券经营及服务机构在开展业务活动中，对列入黑名单企业要限制其上市融资、发行企业债券等。

（四）金融机构可以按照贷款风险成本差别定价的原则，提高贷款利率或拒绝贷款。

（五）招投标时在招标文件中设臵明确的限制性条款，依法禁止参加重大项目招投标。

（六）在申请列入政府信用担保管理体系时，不予批准；已列入政府信用担保管理体系的，给予黄牌警告或取消资格。

（七）取消其财政补贴资格，不予以考虑享受政府补贴扶持（拨付财政性补贴资金）等国家政策。

（八）在办理资质评定、申报、升级、验证、年检中，依据法律、法规对其做出相关限制，或者依法取消有关申请资格。

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（九）政府采购管理中，从列入黑名单起3年内依法禁止参加政府采购活动。

（十）发票的供应实行收（验）旧供新、严格限量供应等办法。情节严重者，依照税法等规定收缴其发票或者停止发售发票。

（十一）申报出口货物退（免）税时应从严审核、审批。情节严重者，依照税法规定停止其出口退（免）税优惠。

（十二）海关行政管理中，依据相关法律、法规暂缓办理新的加工贸易合同备案，以前已备案的，提高日常核查率，核销时下厂实地核查。进出口货物逐票开箱查验。经营活动列入稽查重点。按相关法律、法规规定暂停或撤销企业报关资格、载运海关监管货物业务资格、保税存储业务资格。作为重点税收监控企业。对进口减免税货物的，实施减免税后续重点管理。

（十三）失信黑名单企业法定代表人或主要负责人、董事、监事及其他高级管理人员等出现第九条第一、二、三、四款情形之一的，不得再担任企业的法定代表人或主要负责人、董事、监事、高级管理人员。应当取消其参与评优评先资格、暂停其执业活动。金融机构限制其办理贷款等。工商部门对其出资设立新经营实体，不予办理工商营业执照。

（十四）严格限制其新增项目审批和核准、用地审批等。

第二十条 提倡和鼓励企业、个人和其他组织在开展信用交易或其他活动过程中，查询失信企业黑名单数据库，降低信用风险。

第六章 失信惩戒联动的制度保障

第二十一条 各部门要高度重视失信惩戒联动工作，加快整合行业内、系统内的信用信息，按要求及时为省信用数据征集机构报送本系统采集的信用信息特别是严重失信信息，加强部门信用制度建设和人员培训，在省社会信用体系建设领导小组的统一部属下，结合本地

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区本部门实际，抓紧研究制定实施意见并报省社会信用体系建设领导小组办公室备案，强化对经济和社会生活中热点、重点问题的信用监管，加大失信惩戒力度。

第二十二条 建立健全责任追究制度。对因不查询失信企业黑名单数据库而导致决策或者工作失误并造成严重后果的，有关主管部门要依法追究单位负责人和直接责任人的责任，并通过“信用辽宁”网站予以披露。

第二十三条 省信用数据征集机构要尽快建立失信黑名单企业数据库，并提供查询和共享服务，制定失信黑名单的公开披露制度，确保失信黑名单的更新及时、准确、有效。

第二十四条 省社会信用体系建设领导小组办公室定期督查、考评相关部门失信惩戒联动工作落实情况，及时推介失信惩戒经验。

第七章 附 则

第二十五条 本办法所称的企业失信信息是指本办法生效之后产生的，对于本办法生效前所发生并记录保存下的失信记录不适用本办法。

第二十六条 本办法由省社会信用体系建设领导小组办公室负责解释。

第二十七条 本办法自2012年10月1日起实施。

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第三篇：失信企业黑名单制度

第九师建筑施工单位黑名单制度

第一章 总则

第一条 本制度所称建筑施工单位是指在九师辖区内所有承建工程的施工单位。

第二条 凡在本师辖区内从事各各类建筑施工单位，必须遵循诚实、守信的原则，在日常活动中的失信行为适用本制度。

第三条 实施失信惩戒联动的信用信息，以建设行政部门、劳动保障、公安、法院、信访、信贷等信用记录为重点。

第四条 本办法由师建设行政部门、财务局、信访、国资委、工信委、招商局、劳动保障行政部门等机构为执行本办法的主体机构（以下统称执行主体机构）。师劳动保障行政部门，负责协调有关部门对失信黑名单企业的认定及通报。

第二章 失信信用信息分类

第五条 建筑施工单位信用信息，由守信信用信息和失信信用信息构成，其中失信信用信息分为提示信用信息和警示信用信息。

第六条 建筑施工单位提示信用信息包括：

（一）未通过行政机关依法进行的专项或者定期检查的记录；

（二）不依法签订或履行《劳动合同》、未及时公布考勤记录、工资发放名册记录的；

（三）拖欠农民工工资的。

第七条 建筑施工单位警示信用信息包括：

（一）拒不支付农民工工资的记录；

（二）拒不支付工程款的记录；

（三）法院认定的被执行人的严重失信行为记录；

（十五）被追究刑事责任的记录；

（十六）法律、法规、规章等规定可以记入的其他警示信用信息。

第三章 失信黑名单的确定

第八条 建筑施工单位有下列情形之一的，应列入失信黑名单：

（一）建筑施工单位在师劳动保障监察或信访局有1条以上警示信用信息的；

（二）建筑施工单位在师劳动保障监察或信访局查询有2条以上提示信用信息的；

（四）师执行主体机构接受投诉举报受理后，执行主体机构审核后认定为具有严重失信行为的；

（五）其他应列入失信企业黑名单的情形。

第九条 列入黑名单的失信建筑施工单位须是未注销、未破产的存续企业。

第十条 失信的建筑施工单位黑名单有效期与失信记录存续期一致，按照谁提供谁负责的原则进行审查，直至被列入失信黑名单事由消失。

第十一条 建筑施工单位对失信不良行为认定或被列入失信黑名单有异议的，可以向师执行主体机构提交异议申请，执行主体机构应当自收到之日起5个工作日内将异议申请送单位进行核实，原单位自收到核实申请之日起10个工作日内进行核实，确实有误的，应当立即予以撤销或纠正；申请处理期间，不影响失信行为的记录公示与处理。

第十二条 建筑施工单位有下列情形之一的，经报请师执行主体机构批准，可从黑名单上解除。

（一）建筑施工单位已履行义务，修复不良信用记录，并经原信息报送单位同意的；

（二）建筑施工单位对失信行为作出实质性改正，信用意识明显增强，失信风险显著降低且列入黑名单期间未发生第七条、第八条和第九条的失信内容，并经原信息报送单位同意的；

（三）出现其他可从黑名单上解除的因素。

第十三条 失信企业从黑名单上解除的相关程序。

（一）失信企业提出书面申请，经有关行政部门审核，师执行主体机构核准后予以解除；

（二）原信息提供单位提出书面申请，师执行主体机构

审核后予以解除；

（三）出现其他可从黑名单上解除的因素，师主体执行机构依据相关规定予以解除。

第四章 失信黑名单的披露

第十四条 对确定的失信建筑施工单位黑名单将通过师电视台和北疆时报或指定的其他媒体，向全社会公开披露。

第十五条 失信建筑施工单位黑名单的披露，应当客观、准确、公正，保证所披露信息的合法性、真实性。禁止披露企业商业秘密。

第十六条 失信建筑施工单位黑名单披露时限，应当与其有效期保持一致。

第五章 失信惩戒联动

第十七条 针对被列入黑名单的建筑施工单位按照各自职能分工采取以下失信惩戒联动措施：

（一）列为日常重点监控和监督检查对象，并提高监督检查频次。

（二）金融机构可以按照贷款风险成本差别定价的原则，提高贷款利率或拒绝贷款。

（三）招投标时在招标文件中设臵明确的限制性条款，依法禁止参加项目招投标，两年内不得再承包工程项目。

（四）在申请列入政府信用担保管理体系时，不予批准；

已列入政府信用担保管理体系的，给予警告或取消资格。

（五）取消其政策性补贴资格，不予以考虑享受政府补贴扶持（拨付财政性补贴资金）等国家政策。

（六）严格限制其新增项目审批和核准、用地审批等。

第十八条 提倡和鼓励企业、个人和其他组织在招用建筑施工单位过程中，及时查询失信企业黑名单，降低信用风险。

第六章 失信惩戒联动的制度保障

第十九条 各部门要高度重视失信惩戒联动工作，加快整合行业内、系统内的信用信息，按要求及时为师执行主体机构报送本系统采集的信用信息特别是严重失信信息，结合本部门实际，抓紧研究制定实施意见并报执行主体机构备案，强化对我师建筑施工单位管理中热点、重点问题的信用监管，加大失信惩戒力度。

第二十条 建立健全责任追究制度。对因不查询失信企业黑名单而导致决策或者工作失误并造成严重后果的，有关主管部门要依法追究单位负责人和直接责任人的责任。

第二十一条 本办法由师执行主体机构负责解释。

第二十二条

本办法自2015年6月1日起实施。

第四篇：江阴市企业严重失信“黑名单”认定发布及联动惩戒实施办法

关于印发《江阴市企业严重失信“黑名单”

认定发布及联动惩戒实施办法》的通知

各成员单位：

现将《江阴市企业严重失信“黑名单”认定发布及联动惩戒实施办法》印发给你们，请认真贯彻落实。

江阴市社会信用体系建设领导小组

2015年4月9日

江阴市企业严重失信“黑名单” 认定发布及联动惩戒实施办法

第一章

总

则

第一条

为加快推进全市社会信用体系建设，营造守信光荣、失信可耻的社会信用环境，促进经济社会规范发展，根据《江苏省社会法人失信惩戒办法（试行）》、《无锡市企业失信行为联动惩戒实施办法（试行）》和《江阴市企业信用信息征集管理办法》的有关规定，特制定本办法。

第二条

本办法所称企业，是指经工商注册登记的从事生产经营和服务活动的经济组织。

本办法所称企业失信行为，是指各级行政机关、司法机关和经依法授权或者委托承担行政管理职能的组织（以下统称管理部门）依法履职过程中，认定企业在生产、经营、服务和法治等活动中具有违法违规失信记录的行为。

本办法所称“黑名单”企业，是指由市级管理部门在严重失信行为企业中认定的、应列入重点警示状态的企业，或者需要采取严厉联动惩戒管理措施的企业。

第三条

本办法适用于本市行政区域内企业失信行为的认定、发布、惩戒及其管理。

第四条

市经济和信息化委员会是本市信用管理部门，负责本办法的组织实施及管理；市级管理部门为执行本办法的主体。市社会信用体系建设办公室（以下简称市信用办）负责江阴市企业信用基础数据管理系统的建设、维护和管理。

第二章

失信行为及“黑名单”认定标准

第五条

企业失信行为按照严重程度从低到高划分为3个等级，分别是一般失信行为、较重失信行为和严重失信行为。

第六条

由市级管理部门根据本办法规定的失信行为标准，对企业失信行为予以认定。

第七条

企业一般失信行为包括：

（一）被处以较轻行政处罚或者被处以警告的；

（二）未及时办理年审、年检、年报或注销、撤销、变更等许可行为的；

（三）违反或无法履行管理部门要求实施的标准、规范、措施等行为的；

（四）拖欠税款、贷款、合同款、社会保险、劳动报酬、公用事业缴费等金额较小、行为轻微的；

（五）市级管理部门认定的一般失信行为；

（六）法律、法规、规章等规定的一般失信行为。第八条

企业较重失信行为包括：

（一）被处以较重行政处罚或者被责令停产停业、暂扣许可证的；

（二）拖欠税款、贷款、合同款、社会保险、劳动报酬、公用事业缴费等金额较大、行为较重的；

（三）违反资质、资格管理规定从事生产、经营或者服务活动的；

（四）在申请行政审批等事项以及公证和法律服务中隐瞒有关情况、提供虚假材料、弄虚作假的；

（五）拖延执行人民法院生效法律文书确定义务或仲裁机构裁决的；

（六）一年内发生2次及以上同类一般失信行为或者两年内发生一般失信行为3次及以上的；

（七）市级管理部门认定的较重失信行为；

（八）法律、法规、规章等规定的较重失信行为。第九条

企业严重失信行为包括：

（一）被处以严重行政处罚的；

（二）在建设工程、食品安全、医药安全、交通运输、生产安全、消防安全、工商行政管理、房产管理、产品质量、政府采购、环境保护等领域受到限制、禁入或被吊销许可的；

（三）重大骗税或重大偷逃税、拖欠贷款、社会保险、劳动报酬、公用事业缴费等金额较大、时间较长且具有明显主观恶意严重行为的；

（四）扰乱市场秩序、危害交易安全、制售假冒伪劣产品、造成环境污染、发生责任事故的；

（五）一年内发生2次及以上同类较重失信行为或者两年内发生较重失信行为3次及以上的；

（六）拒不执行人民法院生效法律文书确定义务或仲裁机构裁决的；

（七）企业法定代表人或实际控制人被追究刑事责任的；

（八）市级管理部门认定的严重失信行为；

（九）法律、法规、规章等规定的严重失信行为。

第十条

企业涉及人力资源和社会保障有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）违法用工、拖欠劳动者工资，造成较大社会影响的；

（二）拖欠社会保险费且数额较大的。

第十一条

企业涉及工程建设有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）恶意拖欠工程款、农民工工资的，情节严重被限制市场准入的；

（二）发生严重工程质量、安全事故，产生较大社会影响的；

（三）建设单位不履行工程质量责任，降低工程质量标准，不按法定建设程序实施工程建设，受到无锡市级及以上主管部门通报或公告，产生较严重社会影响的。

（四）相互串通投标或者与招标人串通投标的；

（五）以向投标人或者评标委员会成员行贿的手段谋取中标的；

（六）以他人名义投标，利用伪造、转让、租借、无效的资质证书参加投标，或者请其他单位在自己编织的投标文件上代为签字盖章，弄虚作假，骗取中标的。

第十二条

企业涉及农资市场监管、野生动物保护、农产品质量安全有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）生产经营假劣兽药、农药、肥料、主要农作物种子、饲料及饲料添加剂等农业投入品，情节严重的；

（二）未经许可从事农药、兽药、主要农作物种子的生产活动，情节严重的；

（三）未经许可从事野生保护动物经营利用活动，情节严重的；

（四）在农产品生产活动中违反规定使用农业投入品，两年内受到2次以上行政处罚的；

（五）在农产品生产活动中未建立或者未按规定保存农产品生产记录，或者伪造农产品生产记录，两年内受到2次及以上行政处罚的。

第十三条

企业涉及食品安全有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）发生重大食品安全事故的；

（二）用非食品原料生产食品或者在食品中添加食品添加剂以外的化学物质和其他可能危害人体健康的物质，或者用回收食品作为原料生产食品的；

（三）同一性质的违法行为一年内受到2次及以上行政处罚的；

（四）连续3次及以上责令整改不到位或拒不整改的；

（五）产品经国家监督抽查或省级监督抽查，涉及安全卫生等强制性标准规定的项目或反映产品特征性能的项目出现2次及以上不合格的；

（六）拒不接受监管部门监督管理、抗拒执法的。第十四条

企业涉及药品安全有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）生产销售假药或者生产销售劣药情节严重的；

（二）未取得医疗器械产品注册证书生产医疗器械，或者生产不符合国家标准、行业标准的医疗器械情节严重的；

（三）在申请相关行政许可过程中隐瞒有关情况、提供虚假材料的；

（四）提供虚假证明、文件资料样品或者采取其他欺骗、贿赂等不正当手段，取得相关行政许可、批准文件或者其他资格的；

（五）因违反法定条件要求生产销售药品、医疗器械，导致发生重大质量安全事件的；

（六）在行政处罚案件查办过程中，伪造或者故意破坏现场，转移、隐匿、伪造或者销毁有关证据资料，以及拒绝、逃避监督检查或者拒绝提供有关情况和资料，擅自动用查封扣押物品的；

（七）因药品、医疗器械违法犯罪行为受到刑事处罚的；

（八）其他具有主观故意、情节恶劣、危害严重的药品、医疗器械违法行为。

第十五条

企业涉及环境保护有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）有严重环境违法行为，或因管理不善，造成重、特大污染事故的；

（二）污染防治设施擅自停运（包括污染治理设施空转），污染物未经处理直接外排的；

（三）自动监控数据弄虚作假的；

（四）私设暗道偷排废水的，或排放污染物严重超标，对环境造成严重影响的；

（五）不接受环保部门日常监督，暴力抗拒执法、无理由拒缴排污费、拒绝排污申报的；

（六）被环保部、省环保厅、市环保局挂牌督办的；

（七）逾期未完成省、市政府下达的限期治理任务的；

（八）擅自建设违反国家产业政策污染项目的；

（九）新、改、扩建项目未按环评批复文件建设，擅自改变建设地址、规模、工艺的；严重违反建设项目“三同时”规定，未经同意擅自试运行或试运行期间严重超标排污，且造成严重不良后果的；

（十）严重违反危废处臵规定的；

（十一）贿赂环保工作人员且被各级检察机关查实的。第十六条

企业涉及安全生产有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）未办理安全生产许可证或者过期擅自生产经营的；

（二）办理安全生产许可证时提供虚假材料的；

（三）不积极配合安全生产执法检查，或者拒不执行安全监管监察指令的；

（四）一年内因安全生产问题受到2次及以上行政处罚的；

（五）重大事故隐患、重大职业病危害不治理或者整改不到位的；

（六）瞒报、谎报生产安全事故的；

（七）发生较大及以上生产安全责任事故的，或一年内发生2起及以上亡人一般责任事故的，或者发生事故虽未造成人员死亡但有重大社会影响的；

（八）其他严重违反安全生产法律法规行为的。

第十七条

企业涉及价格严重失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）不执行政府指导价、政府定价以及法定的价格干预措施、紧急措施，情节严重的；

（二）违反《价格法》第十四条规定，情节严重的；

（三）价格违法行为情节严重，经经价格主管部门公告后，仍拒不改正的。

第十八条

企业涉及住房保障和房产管理有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）业主单位恶意拖欠物业管理费，导致管理混乱，产生较大影响的；

（二）物业服务发生严重管理事故，产生较大社会影响的；

（三）物业服务企业撤出管理项目后，拒不按规定办理移交手续，产生较大社会影响的。

第十九条

企业涉及法院生效法律文书的被执行人有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的；

（二）以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的；

（三）违反财产报告制度的；

（四）违反限制高消费令的；

（五）被执行人无正当理由拒不履行执行和解协议的；

（六）有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的。第二十条

企业涉及税务有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）被税务机关依法认定为重大偷税、抗税和骗取出口退税的；

（二）欠缴税款走逃和欠缴税款金额较大且经责令即期改正拒不改正的；

（三）违法虚开增值税专用发票的；

（四）依据《重大税收违法案件信息公布办法（试行）》，需定期向社会公布重大税收违法案件信息的。

第二十一条

企业涉及工商行政管理有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）拒不接受监督检查或抗拒执法的；

（二）被责令关闭或依法吊销营业执照的；

（三）利用广告或其它方法，欺骗和误导公众的虚假宣传、虚假表示行为情节严重的；

（四）侵权注册商标专用权、侵权商业秘密、“傍名牌”等侵犯他人知识产权的不正当竞争行为情节严重的；

（五）连续三年未参加企业年报，永久载入经营异常名录的。

第二十二条

企业涉及产品质量有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）未经许可从事食品生产经营活动的；

（二）在产品中掺杂、掺假，以假充真、以次充好，或以不合格产品冒充合格产品情节严重的；

（三）特种设备不按规定登记报备、检验情节严重的；

（四）属于强制检定范围的计量器具，未按规定申请检定或送检的。

（五）产品无标准生产，近期屡次、大量生产经营假冒伪劣产品或进行产品质量的虚假宣传，给社会和（或）顾客造成重大人身危害或经济损失的；

第二十三条

企业涉及金融领域有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）存在恶意逃废金融机构债务行为的；

（二）拒不履行担保责任的；

（三）提供虚假资料骗取金融机构贷款的；

（四）存在故意转移、隐匿资产行为的；

（五）拒不配合金融机构查验的；

（六）信贷企业法人代表或实际控制人经有关部门确认失去联络的；

（七）存在非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的。

第二十四条

企业涉及海关监管有下列失信行为的，应列入“黑名单”：

（一）有走私犯罪或者走私行为的；

（二）非报关企业1年内违反海关监管规定行为次数超过上报关单、进出境备案清单等相关单证总票数千分之一且海关行政处罚超过10万元的违规行为2次及以上的，或者被海关行政处罚金额累计超过100万元的；

报关企业1年内违反海关监管规定行为次数超过上报关单、进出境备案清单总票数万分之五的，或者被海关行政处罚金额累计超过10万元的；

（三）拖欠应纳税款、应缴罚没款项超过一定数额的；

（四）被依法暂停从事报关业务的；

（五）假借海关或者其他企业名义获取不正当利益情节严重的。

被追究刑事责任的，或者法律、法规、规章等规定的，以及其他市级管理部门认定的应列入“黑名单”的失信行为。

第三章

“黑名单”认定发布

第二十五条

对“黑名单”企业典型案件依法实施曝光。第二十六条

严重失信企业“黑名单”的披露，应当及时、客观、准确、公正，保证所披露信息的合法性、真实性，禁止披露企业商业秘密及个人隐私。

第二十七条

黑名单认定发布须严格按照以下程序进行：

（一）各相关市级管理部门，按照各自行政管理领域黑名单认定标准，对失信行为严重，事实清楚，造成较大社会危害的黑名单企业进行认定。

（二）各相关市级管理部门定期向市信用办汇总严重失信企业“黑名单”，报送时间为每年6月和12月上旬。报送部门需填写《严重失信企业“黑名单”报送表》，及“黑名单”企业的严重失信行为认定材料和部门最终处罚决定复印件。

（三）设立市企业信用评审委员会，组成人员主要包括相关政府部门代表，法律专家、信用管理专家等，负责对市信用办汇总的部门认定材料进行审核，确定曝光“黑名单”。

（四）市信用办负责在相关媒体公布“黑名单”信息，“黑名单”抄送至市信用体系建设领导小组成员单位。

第二十八条

各市级管理部门认为对严重失信行为需及时进行黑名单认定并予以曝光的，经提出后可在期间追加实施。

第四章

失信惩戒

第二十九条

市级管理部门及公用事业单位等在日常监督管理、行政许可、采购招标、评先评优、信贷支持、资质管理、财政资金补贴等工作中，应当查询江阴市企业信用基础数据管理系统，并根据各自管理职能，按本办法规定对企业失信行为实施联动惩戒。

第三十条

对企业一般失信行为的联动惩戒措施：

（一）提高日常监督检查频次；

（二）在行政审批、年检验证等工作中，列为重点核查对象，并不得列入各类免检、免审事项范围；

（三）减少或降低政策支持、资金扶持力度；

（四）其他联动惩戒措施。第三十一条

对企业较重失信行为的联动惩戒措施：

（一）上述企业一般失信行为的惩戒措施；

（二）列为日常重点监控和监管对象，加强现场核查力度；

（三）限制参加政府组织的各类表彰奖励活动，不授予企业法定代表人、主要负责人荣誉称号；

（四）限制参与招标投标、政府采购、财政资金补贴、政策扶持等政府公共服务项目活动；

（五）提高信贷、担保、融资等金融服务条件或成本；

（六）其他联动惩戒措施。

第三十二条

对企业严重失信行为的联动惩戒措施：

（一）上述企业较重失信行为的惩戒措施；

（二）禁止参加政府组织的各类表彰奖励活动，取消企业法定代表人、主要负责人荣誉称号；

（三）禁止参与招标投标、政府采购、财政资金补贴、政策扶持等政府公共服务项目活动；

（四）从严信贷、担保、融资等金融活动；

（五）在行政处罚自由裁量范围内，依法加大处罚力度；

（六）其他联动惩戒措施。

第三十三条

对“黑名单”企业的联动惩戒措施：

（一）第三十二条所述企业严重失信行为的惩戒措施；

（二）限制信贷、担保、融资等金融活动；

（三）在行政处罚自由裁量范围内，依法从严处罚；

（四）企业法定代表人或主要负责人限制担任其他公司法定代表人；限制办理公司企业、个体工商户的设立、变更等登记事项；暂缓或限制办理出（国）境手续；

（五）法律、法规、规章和有关规定可以采取的其他惩戒措施。

第三十四条

市级管理部门在实施失信惩戒联动时，可采取主体责任关联机制，将企业失信行为与企业法定代表人、主要负责人、失信行为直接责任人相关联，并制定相关惩戒措施。

第五章

信用修复

第三十五条

企业失信行为的有效期限最长不超过5年。“黑名单”企业为5年，其他失信行为的有效期限由市级管理部门确定并注明。有效期满后，企业失信行为在市企业信用基础数据管理系统中转为存档记录。

第三十六条

企业在一定期限内能主动纠正失信行为的，可以按照一定条件和程序实施信用修复。

第三十七条

符合失信行为修复条件的企业，应当向最初作出企业失信行为认定的市级管理部门提出信用修复申请。对已经完成失信行为修复的企业，市级管理部门应当在企业完成失信行为修复之日起5个工作日内，向市信用办报送修复结果，市信用办将信用修复记录纳入市企业信用基础数据管理系统。

第三十八条

信用修复并不删除市企业信用基础数据管理系统录入的真实的未过期的失信记录。但企业失信行为联动惩戒实施要件发生改变的，应当及时改变或予以解除联动惩戒措施，并在“黑名单”上予以注明。

第六章

异议处理

第三十九条

企业认为失信信息有错误的，可以向作出认定该企业失信行为的管理部门，或归集信息的市信用办提出异议申请，要求予以更正，并就异议内容提供相关证据。

第四十条

市信用办应当自收到异议申请之日起20个工作日内，书面通知市级管理部门进行核实，提出答复意见，并根据答复意见答复异议申请人，更正异议信息。

第四十一条

市级管理部门应当自收到异议申请之日起10个工作日内作出书面答复，经核实确有必要更正的失信信息，应及时更正，并告知市信用办及时更正。

第四十二条

经更正后的企业失信信息，市级管理部门或市企业信用评审委员会应重新认定失信行为，不构成失信行为的，市信用办应在市企业信用基础数据管理系统中予以修正。

第四十三条

异议信息无法核实的不得使用、共享和披露。

第七章

保障措施

第四十四条

市级管理部门应当将企业失信信息及时、准确、完整地录入部门信息管理系统，并依照本办法确定其失信等级，报送市信用办，录入市企业信用基础数据管理系统。第四十五条

市信用办应当建立严格的管理制度，采取必要的技术措施和规范标准，保证市企业信用基础数据管理系统中的信息更新及时、准确、有效和安全，为市级管理部门提供查询、共享和应用服务。

第四十六条

市级管理部门对企业失信行为惩戒的联动实施工作情况纳入考核体系，市经济和信息化委员会会同市监察局进行定期督查和考核通报。

第四十七条

市级管理部门应当建立健全责任追究制度，对违反本办法规定的行为，按法律、法规、规章等规定处理。

第八章

附

则

第四十八条

本办法自公布之日起施行，原有文件中与本办法不一致的，以本办法为准。

第五篇：构建企业失信惩戒机制.

构建企业失信惩戒机制

企业文明是与企业诚信相联系的，而企业是否守信是与其失信后是否能受到应有的惩戒相关联。构建企业失信惩戒机制是企业文明经营乃至企业文化建设的重要举措。

何谓企业失信惩戒机制

企业失信惩戒机制是以市场手段对企业失信行为进行惩罚并对守信行为给予奖励的市场机制。它以信息公开为前提，以市场调节为实现手段，是一种非正式的社会惩戒机制。它是通过建立以征信数据库为纽带的市场联防而降低市场交易中的信息不对称程度来达到防范失信、惩戒失信和激励守信的目的。企业失信惩戒机制的构建应具备三个基本条件：一是征信数据对信用专业机构开放；二是通过征信数据库合法公开信用调查结果；三是形成由全社会力量构成的市场联防机制。

企业失信惩戒机制的主要特点：一是依托征信数据库，以市场方式处罚失信企业。二是将交易双方的矛盾转换为失信企业与全社会的矛盾，以利于对失信行为企业进行实质性的打击。三是形成失信惩戒的社会震慑力，将企业的失信动机消灭在萌芽之中。对于已成为事实的失信行为，要在相当长的受罚期间内，使失信企业不能进入市场进行交易，加大企业失信的成本。四是在对企业失信行为进行惩戒的同时，又具备对守信企业的奖励功能。五是惩戒的作用范围覆盖全社会。六是信用专业机构是法律法规约束下的企业失信惩戒机制的主要执行者。

在市场经济活动中，大多数失信的违约行为属于道德范畴，一般没有明显触犯法律。从法律角度看，失信行为大都介于道德失范和诈骗犯罪之间。在大量的违约行为中，达到刑事犯罪程度并受到司法处罚的，毕竟只占其中很小比例。大量的违约或其它失信现象是难以通过刑侦和司法审判形式解决的。失信惩戒机制所要对付的违约失信行为大都是属于这种处罚额度很小且不便使用公检法手段处理的经济类违约失信事件。我国目前由于征信数据尚未完全开放，信用专业机构征集和传播信用信息法律还不完善，全社会的失信联防机制还不健全，有效的企业失信惩戒机制仍需尽快予以建立。

企业失信惩戒机制的运行原则

企业失信惩戒机制是企业信用体系的重要组成部分，其主要功能是对所有失信行为的法人或自然人实施实质性打击，使其不敢轻易对各类经济合同或书面承诺违约。同时，失信惩戒机制也将有效地维护诚实守信者的利益，并以扩大经营业绩来显示市场对诚实守信者的物质性奖励。企业失信惩戒机制的效果是建立一个市场联防机制，让所有的政府监管部门、授信机构、雇主和公用事业单位都能参与对失信企业的经济联合惩罚，使失信者信誉扫地，在相当长的时间内，失信者得不到授信或无人愿与其进行经济交易活动，以此压缩失信企业的经济生存空间。失信惩戒机制的原则，是以市场的方法，处罚市场上出现的失信行为。其运行原则为：

一是具有主动惩戒的特性。企业失信惩戒机制在对失信行为进行惩戒前，并不事先告知任何企业和个人，也不对失信者进行任何思想道德方面的教育，甚至在失信行为者不知情的情况下，就开始对其实施处罚。例如，上海市的专业资信公司对本地区的企业建立企业信用档案，将用于评价企业信用的信息成套记录下来，包括失信记录。在不通知当事人的情况下，有偿地提供给与当事人交易的授信人和其他各类交易对方。根据市场原则，法律一般会支持征信机构向当事人的交易对方、授信人、雇主和一些政府机构提供信用申请人的企业信用调查报告，而且能够方便且低价取得。授信人可以在相当全面地了解失信者的不良信用记录之后，决定是否与之交易或交往。目前，上海资信有限公司就开始制作上海企业的信用档案，按规定，企业信用信息的收集，并不需要征得被记录者的同意。

二是作用范围覆盖面广。失信惩戒机制的作用应该如企业资信调查服务一样，是“无孔不入”地在社会上全面渗透，不仅方便地让失信记录在全国范围内传播（甚至是全球传播），而且市场联防措施也是在对应范围内施行的。在社会信用制度健全的国家，如果一个企业有了经济失信记录，就不能再申请任何信贷。由于失信惩戒机制对失信记录的传播功能，征信数据库是形成社会联防的“纽带”。如果企业不按照失信惩戒机制制定的规则规范自己而有违约失信行为出现，失信企业会遭到提供服务的各类机构的抵制，不能取得贷款，供应商不对其赊销生产资料，甚至政府监管部门不允许营业执照得到年检通过。

三是机制设计科学合理。企业失信惩戒机制要求联合征信平台的操作者把所有企业的失信行为记录下来，按照时间顺序或额度进行排列、登录在各企业征信数据库中，并制作出“黑名单”（不守信的）、“灰名单”（信用度不足的）及“红名单”（守信的）。其中，黑名单和红名单会被登录在多种“公示牌”或专业网站上，易于传播和用户查询。政府部门或征信机构，在其征信数据库中运作黑名单系统时，都应该科学地运行一个“灰名单”系统。“灰名单”系统的作用非常重要，它是征信数据库中的“预警系统”，也是失信企业向“黑名单”或信用修复系统转化的过渡：“灰名单”系统将企业的失信记录进行分类和累计，在报警时对证据进行复核，若能建立一个数学模型处理“灰名单”上的记录，其科学性和应用效果会更好；当然，“红名单”最好也通过一个数学模型进行解释。为了政府监管部门的执法方便，在执行失信惩罚机制任务的征信数据库中，还可以设立“绿色通道”，“绿色通道”概念通常被用于政府建立企业征信制度的工作中。对于在“绿色通道”内的守信企业，政府会经常给予“免检放行”和“抽样检查”性质的处理，减少政府的工作量，减少处于“绿色通道”范围内企业的一些负担。

四是机制设计体现方便快捷和价格低廉。企业失信惩戒机制所涉及的联防组织会涉及到在市场上活动的所有授信机构，在操作上必须简单易行，成本低廉，也就是说，市场要求制作“黑名单”、“灰名单”、“红名单”的征信机构，向所有的授信机构提供多种渠道、方便、快捷、价格低廉的查询服务。

五是具有促进信用文化形成的激励效应。企业失信惩罚机制的运作方式还会对守信者进行有效激励。征信数据库将企业的守信记录同时记录下来，并加以积累，体现在给予信用记录优良的企业以高的信用评分或资信评级，使守信者在不知不觉中获得一笔无形资产。通过这种做法，使政府和金融机构在授信上给予有优良信用记录的以政策倾斜。征信中心会永久保留企业优良的信用记录。惩戒机制使失信者尝试到失信惩戒的惨重代价后，对其他企业具有较大的震慑和教育效应，同时也给予失信企业改过的机会。如美国的《公平信用报告法》规定，在任何调查或报告机构的征信数据库中，企业失信记录与企业破产记录都有最高存年限纪录（一般规定不超过10年），而优良信用记录会被永久保留。企业失信惩戒机制的运行将使信用经济的影响渗透到社会的每一个层面，逐渐改变每一个企业和个人的生活及社会文化，直至重建社会信任。也就是说，这种做法会潜移默化地改变企业文化，提高企业文明程度。

企业失信惩戒机制的构建措施

针对我国处理企业失信行为存在的不足，笔者认为可从以下几方面着手建立和完善企业失信惩罚机制。

建立经济惩罚制度，即增大失信者的经济成本，使其丧失经济利益。由于失信主要源于对经济利益的追求，因此加大经济惩罚，让失信者生存环境恶化，是对失信者最有效的惩罚。首先，借鉴在信用管理方面法律法规最健全的美国的经验，制定规范信用行为的基本法规，依法保障信用关系。内容包括：明确界定可以向公众开放的征信数据，如企业登记注册情况、还贷情况、不良贷款、司法审判的数据等等，都必须依法由有关部门向征信机构公开，对提供不真实数据的征信机构明确惩罚，对征信机构取得数据的方式、数据处理和传播作出限制，规定企业对征信产品的申诉程序等等。其次，加强执法力度，强化信用的法律保障，即“乱世用重典”，以惩罚性法律取代补偿性法律，特别是对那些以假冒伪劣产品欺骗消费者的企业，惩罚应该大到事前遏制企业生产假冒伪劣产品的动机，而不是事后补偿消费者的损失。此外，有违约失信行为的企业，依据违约失信的程度分别给予不同程度的限制，如贷款数额期限、利率的限制，供应商赊销生产资料的数额和种类的限制，失信严重者政府监管部门甚至可以不允许营业执照得到年检通过。

建立文化惩罚制度，即增大失信者的道德成本，使其丧失人格利益。信用从一般的社会伦理特定化为商业伦理，在道德上具有重要的人格利益。守信者将凭这种品格受到尊重，并更易获得经济利益。因此，当前应配合《公民道德建设实施纲要》的实施，大力宣传和强化契约精神、诚实守信的价值观念和社会道德秩序，培育“市民社会”并形成社会性的信用文化，迫使失信者在承受自身道德意识谴责的同时还要承受强大的社会舆论批评的压力，进而失去发展的空间，失去人格的利益。建立和完善企业信用档案，其功能相当于中世纪的商人法律制度，通过储存、提供有关企业交易行为的信息而使得信誉机制更好地得到维持，它将企业的失信记录进行分类和累计，并进行报警。

建立政治惩罚制度，即增大失信者的政治成本，使其丧失社会利益。对严重失信的企业领导人，除进行经济处罚外，还要在一定期限内，或者终身，不准在原企业或新企业继续担任主要经营管理职务，并通过媒体向社会公布。曾有美国人戏言，他宁愿抢银行，也不愿意破坏自己的信用记录，因为抢银行尚存侥幸不被抓获，可一旦有失信记录在案，在社会经济生活中就要寸步难行。

建立多元执法体系，引入私法执法。除了公法执法之外，私法执法也是重要的执法形式，有时甚至是更为有效的形式。而在这两种形式之间，还有中间形式的执法，如行业协会的行规制度，或者执法机关与市场主体之间的合作式执法等。完善多元执法体系首先需要建立各类专业的民间行业组织和机构，如信用管理协会、追账协会、信用联盟，并完善行规。或在企业自愿前提下建立规定范围内的联合信用担保体，并对这些团体进行信用等级评估并对社会公布结果。该做法能使团体内部企业相互制约、相互监督，形成一荣俱荣、一损俱损的关系，有助于信誉的维护。