农村商业银行印章证照管理制度

第一篇：农村商业银行印章证照管理制度

xx农村商业银行股份有限公司

印章、证照管理制度

第一条 为加强xx农村商业银行股份有限公司（以下简称“xx农村商业银行”）印章、证照管理，明确使用人与管理人员的责权，确保印章、证照管理的严肃性。根据省联社印章、证照管理有关规定，特制订本制度。

第二条 印章主要指xx农村商业银行的公章、法人私章、合同章、财务章、现金收付章及各职能部门章。证照主要指xx农村商业银行营业执照、金融许可证、组织机构代码证、税务登记证、房产证、土地使用证等。

第三条 各类印章管理涉及的主要范畴：刻印、使用、废止、更换。各类证照管理涉及的主要范畴：申领、使用、年检、废止、更换。

第四条 印章的管理：

（一）印章的刻制：经xx农村商业银行主管领导批准，由行政综合部负责刻制后交给相关部门使用并备案，从刻制之日起严格管理。

（二）印章的使用：任何部门在启用印章前均需办理领取手续，接受相应的责权告知，签订《印章领用交接登记簿》并备案。（已经开始使用的需自通知当日补办理领取手续）

（三）印章的保管：①xx农村商业银行总部的行政公章由行

政综合部总经理保管；②各支行、分理处的行政公章分别由支行行长、分理处主任保管；③xx农村商业银行的其他专用章由相关部门保管；④各支行、分理处的其他印章由各支行、分理处会计或经各支行行长、分理处主任授权的人员保管；

（四）法人私章由出纳或经法人授权的专人保管，使用时须经法人许可后方可盖章。

（五）废止、更换：废止或缴销的印章应由保管人员填写《废止申请单》，经董事长核准后统一废止或缴销。更换印章时应由印章保管人员填写《印章更换申请单》，申请新的印章。遗失印章时应由印章保管人员填写《废止申请单》，并呈本行董事长核准后，签批遗失处理及处罚办法后，交由主管部门按批示处理，并登报申明。

第五条 印章保管人的责权范畴：

（一）xx农村商业银行行政公章的保管人无独立使用权力，但具有监督及允许使用权力，因此公章的保管人对公章的使用结果负主要责任。

（二）职能部门印章保管人对印章具有独立使用权力，同时负全部使用责任。

（三）财务章的保管人无独立使用权力，但具有监督及允许使用权力，因此财务章的保管人对财务章的使用结果负主要责任。

（四）法人私章的保管人既是保管者又是使用者，但其无独立使用权力，须经法人授权同意后方可使用，否则负全部责任。

（五）严禁公章、合同章、法人私章独立带离单位使用，因保管人如遇需带公章、合同章外出办事使用时，需与办事人一同前往或指派代表一同前往。如遇要办理工商年检等事务，需将表格带回单位盖章。

（六）xx农村商业银行的领导因异地执行重大项目或完成重要业务，需要携带印章出差的，须经董事长审批并及时归还。

（七）如遇个人需开具相关证明，需经董事长批准后方能使用，但如涉及到个人经济担保与证明时，原则上一律不予证明，其不良结果由批准人与保管人以情节共同负责。

（八）所有印章的使用，必须严格执行印章使用章程，做好申请和使用登记。印章只适用于与xx农村商业银行相关业务，不得从事有损利益之行为。

第六条 印章使用申请人及管理负责人要严格按照上述规定申请使用印章，如出现问题，后果自负。造成重大损失的，将依法追究其法律责任。

第七条 证照的管理。

（一）证照的申领年检：所有证照由商行行政综合部统一申领、年检。商行行政综合部必须按照法律、法规及相关部门（工商局、税务局、银监局等）的要求，按时办理各种证照的申领、年检、变更、更换工作，保证商行经营主体资格符合法律、法规要求。各网点应积极配合行政综合部做好各种证照的年检、变更、更换工作。

（二）证照的保管：商行所有房产证、土地使用证、各网点机构代码证、商行税务登记证、总部营业执照由行政综合部统一保管，各网点营业执照（正副本）、金融许可证由网点主会计负责保管。

（三）证照的使用：各网点的营业执照、金融许可证（含公示）应按发证机关的要求，需在经营地点的显著部位证照上墙。各网点的证照领取和上缴均需进行交接登记，履行交接手续。

第八条 证照保管人的责任范畴

（一）商行实行证照使用登记管理制度，使用、外借及归还证照应予以登记。

（二）商行各部门或员工需复印商行有关证照的，需经审批人签字后，使用人方可复印。有关证照的复印件使用后，或如不能使用的，应交回证照保管人处销毁。

（三）证照原件原则上不得外借，但商行各部门或员工确有需要外借商行有关证照的，由外借人员填写《证照外借登记表》；经审批人签字后，方可外借使用。外借人员应对证照进行妥善的保管，如损坏或丢失，应承担补办费用及相关责任。

（四）员工因私外借商行证照原件的，应当由商行行政人员或经管人员和当事人一并去办理。

（五）《证照使用登记表》和《证照外借登记表》须注明证照使用目的，证照应严格按照登记的使用目的使用。

（六）证照使用完毕，外借人员需将证照归还至证照保管人

处；证照保管人应对归还的证照进行检查，再确认归还并填写归还日期。

第九条 印章及证照使用申请人及管理负责人要严格按照上述规定申请使用印章及证照，如出现问题，后果自负。造成重大损失的，将依法追究其法律责任。

第十条 商行印章、证照应当由保管人妥善存放，并且定期检查存放情况。各网点应当为保管人提供保管印章、证照的必要设备（如带锁的柜子、保险柜等）。一旦丢失，应立即向商行行政综合部报告，并依法公告作废，重新刻制或向相关机关重新申领。

第十一条 印章、证照保管人因事、病、休假等原因外出、请假期间必须指定临时代管人代管印章、证照。

第十二条 印章、证照保管人因离职、岗位调动等原因不再保管印章或证照，应当在离开岗位前，将其保管的印章、证照及相关文件交接给由有权人指定的新的保管人或临时保管人。

第十三条 商行各部门及员工不得利用商行印章、证照签订各种假经济合同，不得利用印章、证照进行任何违法活动。

第十四条 商行各部门及相关责任人违反上述规定，给商行造成任何损失的，应当承担相应责任，情节严重的，将提请司法机关追究其刑事责任。

第十五条 其他违规行为遵照《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》、《陕西xx农村商业银行股份有限公司稽核审计处罚实施细则》执行。

第十六条 本制度由xx农村商业银行负责修订、解释。本制度自文下发之日起执行。

第二篇：证照印章管理制度

证照印章管理制度

为进一步加强证照印章的使用和管理，保障公司的合法权益，确保各项工作有利进行，特制定本制度。

一、证照管理

（一）职责与范围

1、行政部是公司证照的管理部门和责任部门，负责对公司所有证照统一管理。

2、行政部指派专人负责公司所有证照的申办、登记、变更、年审年检、注销。

（二）证照管理

1、证照办理完毕，经办人员及时履行正式交接手续，交由行政部保管，证照的移交由行政部负责人监督并填写移交记录，证照交接完成后，行政部证照使用专管员及时建档登记。

2、建档登记项目包括证照名称、编号、颁发部门、数量、登记日期、启用时间、有效期限、年审年检情况等。

3、建立证照目录表备案，并对公司证照实行动态信息进行更新管理。

（三）证照使用

1、行政部负责将各类证照录入《证照登记表》并进行统一管理。

2、行政部必须妥善保管各类证照，如出现损坏或丢失，应立即向总经办报告，并及时办理证照的挂失和补办手续。

3、各部门如需使用公司证照，以邮件形式说明使用范围和使用时间，填写《证照使用登记表》，经部门负责人、行政部负责人、总经办批准，方可携带外出，使用完毕后，应于1个工作日内交回，证照专管员应在登记表上注明交回时间并签字。

4、各类证照未经行政部负责人、财务部负责人、分管领导或总经理批准，任何人不得随意翻动、复印、外借，更不允许擅自使用公司的证照进行各种担保。

二、印章管理

（一）印章的分类、刻制和启用

1、印章的分类：

（1）公司公章（包括项目公司）；

（2）各类专用章：合同专用章、财务专用章、发票专用章；（3）专用私章：法定代表人专用私章；（4）部门印章；

2、印章的刻制要遵守国家的有关政策，并遵循先进、适用的原则。印章的刻制由申请部门根据工作需要填写《印章刻制申请表》，（刻制新印章，更换旧印章须凭旧印章原样），经总经理批准后，由行政部负责刻制。

3、刻制好的印章在启用前，由行政部做好戳记，并留样保存，以便备查，然后由行政部发启用通知，通知中注明启用日期、发放公司、使用范围和启用印模。

（二）印章保管

1、公司印章、专用章、专用私章由行政部责保管，各部门印章应由各部门负责人保管。

2、公司印章保管人不得将印章交由他人代管，若因事请假，应由保管人向行政部负责人请示指定专人代管。

（三）印章的审批和核对

1、印章的使用要十分审慎，必须每次使用都履行审批手续，并进行登记。所有涉及公司信息发布、对外政策，权利义务的文件需总经理签字确认后方可盖章。

2、特殊情况不能及时办理审批手续的，应由办事人与行政部负责人沟通并说明情况，在征得同意后，办理用印手续，但须在事后2日内补办审批手续。

3、印章保管人应对文件内容进行审阅、了解用印内容，经核对无误办理用印登记手续后方可用印，同时应将加盖公章的文件资料留档备案，确实没有留存资料的，要详细登记用印情况。

4、原则上，不允许出现盖有印章的空白凭证。但因业务要求，需要盖有印章的空白凭证带出公司的，必须有总经理的特别批准；此类凭证要有指明用途的特定格式，除了这种指定的用途以外，不能再用作别的凭证；此类凭证要逐页编号，装订成册，并须有存根。

（四）印章使用规范

1、用印时，用印位置准确、恰当，印迹端正清晰，印章名称与用印落款一致（代用印章除外），不漏盖、不多盖。

2、介绍信、便函、授权委托书要有存根，要在落款和骑缝处一并加盖印章。

3、对外签署的合同、各类业务报表（财务报表、统计报表）及其他需用印章的文本等，须在合缝处加盖印章。

4、未经批准的文件不得使用印章

5、涉及个人财产、经济、法律纠纷等方面的文件、材料不得使用印章。

6、非公司员工或与公司工作、业务无关的文件、材料不得使用印章。

三、证照印章外带规定

证照印章原则上不允许带出公司。确因工作需要将印章带出使用的，应填写《证照印章使用登记表》并说明外带事项，经行政部负责人批准后由行政部与用印部门各派至少一名人员共同外出使用。

四、证照印章归档管理

（一）证照、公章、法定代表人印章、财务专用印、合同专用印等相关文件、资料、附件资料及证照印章审批单作为使用凭据由行政部留存，每年1月15日前将上一年相关档案整理后交公司档案室归档。

（二）《证照/印章使用登记表》及各证照印章的启用及停用文件，由行政部进行编号归档并保存，以备公司查阅。

五、证照印章的遗失和报废

（一）保管人必须妥善保管证照印章，如有遗失，保管人应及时将遗失情况说明资料以书面形式向公司领导报告。

（二）公司证照印章发生遗失时，应在报刊上刊登挂失声明（注明起止日期和作废日期），同时进行证照、印章的补办。

（三）公司部门证照印章发生遗失时，应正式发文告知合作单位（注明起止日期和作废日期）。

（四）有下列情况时，印章须停用并报废：机构名称、图样改变； 印章使用损坏。

（五）印章永久停用需报废时，由印章保管人填写《印章报废审批表》，呈行政部负责人和总经理签核后，由行政部负责人和两名以上员工共同在场的情况下，对印章进行销毁。

六、法律责任

（一）在证照、印章管理中存在以下行为之一的，公司将处以500-2000元经济处罚。情节严重导致公司重大损失的，公司将追究法律责任并移交司法机关处理。

（二）任何单位及个人不得擅自刻制及更换印章，未经批准、未经公司行政部负责刻制及更换的印章，不发生效力。

（三）印章的责任人及保管人应当按本制度要求规范使用印章。对未能严格、规范使用印章以及滥用、误用印章的，由印章管理人及保管人承担直接责任。

第三篇：印章、证照管理制度

印章、证照管理制度

（2016年3月13日修订）

第一条 印章包括公司公章、财务专用章、法人私章等印章；证照包括营业执照（正、副本）、组织机构代码证（正、副本）、税务登记证（地税、国税）正、副本，银行开户许可证、机构信用代码证、贷款卡等公司开展经营活动所需的各种证照。

第二条 公司的印章由专人负责管理，未经领导批准不得擅交他人托管，印章的保管要安全。如果需要使用公章，需填写《印章使用登记表》。

第三条 公司的营业执照正、副本、组织机构代码（正、副本）、税务登记证（含国税、地税）、贷款卡、银行开户许可证等及其它证照由行政管理部统一管理（现只有开户许可证在行政部管理）。

第四条 按印章、证件的类别建立独立完整的印章、证照档案记录表。印章、证照使用前应登记使用日期、经办人、审批人、用途等。

第五条 公司的营业执照正、副本不得外借，不得与其他单位、组织及第三人共同使用。

第六条 不得擅自以公司的名义为本人、其他单位、个人提供担保、贷款、抵押，也不得擅自以公司名义向其他单位、组织或个人借款。

第七条 公司印章不得携带外出使用，如有特殊原因，须由总经理审批，并在登记本上签字并做好登记记录。印章外出期间，借用人 只可对印章用于登记事由，并对印章的安全及使用承担一切责任。印章借用之后应及时归还，因印章未及时归还造成的一切后果，由借用人负责。

第八条 公司现行的印章、印鉴未经总经理批准和授权，不得擅自重刻、复制、注销。如需启用新印章、印鉴，必须经公司总经理同意和授权。

第九条 任何人不得利用公司印章、证照签订各种假经济合同，不得利用印章、证照进行违法活动等等。

第十条 印章、证照丢失时应立即向行政部报告，并依法公告作废，重新刻制。

第十一条 严禁在空白的介绍信、合同、公文用纸等上加盖印章。第十二条 本规定自印发之日起执行。现行有关印章管理办法与本规定有抵触的，以本规定为准。

第四篇：印章证照管理制度

北京景明投资管理有限公司

印章证照管理制度

一、总则

为了规范公司各类印章、证照管理,保障公司各项工作的正常、顺利开展,促使公司内部各部门印章、证照管理工作统一化、制度化,避免因印章、证照的无序使用所导致的经济、法律等责任,特制定本规定。

二、范围

隶属本公司的各种印章的刻制,印章和证照的使用,印章和证照的保管。

三、管理原则

1、印章和证照是公司经营管理活动中行使职权的重要凭证和工具,印章和证照的管理,关系到公司正常的经营管理活动的开展。

2、公司公章、法定代表人签名章、总经理签名章、合同专用章由行政人事部管理,公司财务专用章由财务部管理。

3、证照包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、社保登记证。

4、管理部门应建立印章和证照使用台帐,记录管理的印章及证照使用情况。

四、印章刻制

1、公司各部门因业务需求,需刻制印章的,应逐级提出申请,总经理同意后方可刻制。

2、刻章申请获得批准后,由行政人事部统一刻制,申请部门应提供准确的章名和印章式样。

3、刻制的章由行政人事部保管,经总经理同意后,可以由申请部门管理。

4、未经公司总经理批准,任何部门和个人不得擅自刻制本部门的印章。

五、印章使用

1、公司印章、证照的使用由总经理批准,申请用章的部门或个人应需向总经理申请。

2、印章、证照的使用由各管理员设立使用登记台帐,严格审批和登记制度。

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3、需加盖公章的文件资料已经由总经理或总经理授权的人员签字的,可直接用印,由印章管理部门登记存档。

4、法定代表人签名章、总经理签名章,需法定代表人、总经理本人同意后方可用印。

5、合同专用章限于签订合同时使用,财务专用章、法定代表人私章限于银行票据和电子缴库专用缴款书的使用,由公司总经理同意后用印。

6、不得在空白表格、证书、信笺等空白件上盖章。

7、各部门人员要严格按照批准手续使用,凡不按规定办理手续的,一律不得使用。

8、行政人事部管理的印章需在用章申请部门办公区域内使用时,应由综合部专人负责加盖或监督使用。

六、印章借出

1、公司各类印章禁止带出公司,总经理批准的除外。

2、因工作需要,确需将公司各类印章带出公司使用的,应由总经理批准后,由本公司工作人员携带,禁止将各类印章交其他单位人员掌管。印章外出期间,借用人只可将印章用于申请事由,并对印章的使用后果承担一切责任。

七、印章作废与销毁

1、印章使用过程中因损坏等原因重新刻制的,要将旧印章交公司综合部。

2、各类印章发生遗失的,按作废处理,办理相关手续。

3、印章适用的范围发生的变化造成不适用的,按作废处理。

4、印章作销毁处理的,由总经理批准。

八、证照的保管与使用

1、营业执照、组织机构代码证由行政人事部保管,税务登记证由财务部保管。

2、各类证照的使用应经总经理同意,按相关程序办理。

3、各类证照带出公司使用,应由公司员工负责保管,禁止将证照交付他单位人员保管。

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4、各类证照的复制品,应加盖限定使用章,并在规定位置标明用途。

5、总经理可以批准使用各类证照的使用。

九、罚则

1、因公章管理不严,或使用不当,或遗失,要追究公章管理人和部门、单位负责人的责任。给公司造成损失的,要依法追究其责任。印章及证照管理人在审批手续不完备的情况下擅自用印的,每发生一次罚款100元。

2、未经公司总经理或副总经理同意,擅自将印章或证照借出的,每发生一次罚款200元。

3、印章或证照持有人擅自将印章借与其他单位人员的,每发生一次罚款500元。

4、印章或证照持有人违反法律、法规、公司制度规定,擅自使用印章造成公司损失的,追究其民事、行政、刑事责任。

十、附则

本制度由行政人事部制订并负责解释,报总经理批准后实施,修订与终止亦同。

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第五篇：证照及印章管理制度

郑新中博关于开展证照及印章、档案管理专项检查

自查自纠报告

为有效防范证照及印章、档案管理中存在问题，2014年1月23日，根据郑新公司《关于开展证照及印章档案管理专项检查的通知》的有关要求，我公司在焦爱林总经理的亲自组织和领导下，对证照及印章、档案管理情况进行了一次自查，现将自查结果报告如下：

1.各项管理制度健全。

2.保管人员发生变化后，交接手续完备。目前营业执照、采矿许可证、安全生产许可证由我公司综合办公室乔春花专人保管，保管地点：综合办公室。各种证件严格按照规定流程使用，审批手续完备。必须经总经理签字，再由使用者签字后方可使用。建立有完善的使用台账。

3.税务登记证、组织机构代码证由我公司财务科出纳王更林专人保管, 保管地点：财务科。使用并且建立有完善的使用台账。

4.各项证照发生变更时能及时进行变更。

5.各项证照均能按时年检，年检合格。

6.注册资金到位。

7.我公司无合同章及各科室和其他印章。

2014年1月23日