银企对账管理办法及操作规程[五篇材料]

第一篇：银企对账管理办法及操作规程

安徽省某市、县农村信用联社银企对账系统

管理办法及操作规程

第一章

总则

第一条 为了建立健全霍邱农村信用联社(以下简称“本社”)对账机制，防范结算风险，提高银企对账工作效率和质量，根据《安徽省农村合作金融机构银企对账系统管理办法（讨论稿）》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关制度，制定本办法。

第二条 本办法所称对账账户包括单位定期存款、单位通知存款、单位活期存款、同业存款、保证金存款和本行内部往来的存款账户。

第三条 本办法所称银企对账系统（以下简称“对账系统”）是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账目的业务系统。

第四条 对账系统实行“岗位独立，人员分离，对账多种方式，重点账户突出”的原则。

（一）岗位独立是指对账系统应配备的对账人员，岗位设置应相互独立。

（二）人员分离是指对账人员严格实行与前台经办人员分离。

（三）对账多种方式是指邮局邮寄对账和面对面对账等多种对账方式。

（四）重点账户突出是指余额较大、业务发生频繁、易发风险、特殊账户，加强对其对账管理力度。

第二章

岗位设置及职责

第五条 本社资金结算中心临时代管银企对账中心业务，负责集中处理全辖机构的对账业务日常管理。职责如下：

（一）负责拟订对账工作计划、管理办法、操作流程、各岗位责任制及考核办法，组织和协调全社的对账工作；

（二）负责整理、归集对账资料，及时将对账协议、对账单据回执等对账资料进行扫描、整理、装订，并作为重要会计档案资料保管；

（三）负责辖内对账工作的监督，对各营业机构及各对账岗位人员的工作业绩进行考核；

（四）揭示对账过程中发现的违规违纪问题，并提出加强经营管理的建议；

（五）定期总结对账工作开展情况，提高风险防范水平。

第六条 电子银行部负责对账系统的技术支持，根据省联社统一安排、指导，实施对账系统的运行维护工作。

第七条 对账系统岗位设置。

（一）本行对账中心设置中心操作员岗、系统维护员岗、业务主管岗各一名（兼职）。

（二）基层营业机构设置网点操作员岗一名（兼职）。

第八条 对账系统岗位职责。

（一）对账中心操作员岗职责：负责印鉴信息的扫描、更换及对账单回执的集中扫描、审核、验印工作；负责非邮寄客户“余额对账单”的打印、发送；负责对账单回执中的未达账项逐笔核查，确认未达原因；负责将退信和验印不符的对账信息下发开户网点；负责回收对账单的档案整理工作。

（二）对账中心系统维护员岗职责：负责各类人工录入信息的审核。

（三）对账中心业务主管岗职责：负责对账管理中心日常管理工作；负责核实、确认对账过程中发现的异常情况和风险隐患；负责定期汇总、上报对账结果，汇报异常情况。

（四）营业机构操作员岗职责：负责完成本机构开设的对公客户印鉴信息的采集、对账客户信息完整性维护；负责账户的清理和规范，与客户签订对账服务协议，明确双方的权力和义务；负责协助对账中心账务核实、错账通知查清原因等工作。

第三章 对账业务流程

第九条 对账单由省邮政局根据省中心提供的对账信息进行对账单制作。对个别特殊情况的对账单（丢失、损坏等），经查实，由对账中心负责打印，由当地邮局投递、回收。采取面对面对账方式打印的对账单由对账中心负责打印并由对账中心人员负责送达客户。

第十条 省邮局完成对账信函的制作后进行信函的分拣、封发，由邮政局将对账单投递至客户。如因地址有误或迁址不详而无法投递的，县邮政局联系我社对账中心，对账中心应及时通知开户机构进行核查，查清后联系邮局以拷盘或邮件形式更新邮寄地址后重新投递，同时由开户机构在对账系统中调整账户信息。

第十一条 对账中心通过对账系统核查已收回回执的邮件数与退回的邮件数总数是否与发出的数据数相符，若不符，及时与邮局联系并查明原因。

第十二条 对账中心操作员将收回的对账回执放入扫描仪进行扫描，操作员对扫描图像合格后提交核对，核对未能通过的必须要查明原因并分别按规定对应处理。对发现问题的要及时记录，并向对账中心负责人进行汇报。

第十三条 收回的“余额对账单”回执及未达账项调节表等由对账中心对账员负责保管，由对账中心主管负责审核，保管年限按会计档案管理的有关规定执行。

第十四条 对账人员应定期导出“对账台账”，按规定进行装订归档保管。

第十五条 营业机构应在客户开立账户时签订对账服务协议，确定对账方式。对已开账户补签对账服务协议。对账方式包括邮寄和面对面对账两种方式，对账单发送应以邮寄方式为主。

第十六条 客户变更印鉴时应提出书面变更申请并将更新后的印鉴资料送交开户机构，由开户机构交给对账中心变更。

第四章 对账单缩微管理

第十七条 对账单缩微处理是将客户核对后的对账单回执进行扫描，并形成电子影像的过程。

第十八条 对账中心扫描人员要对缩微的对账单回执进行整理和检查，发现问题及时记录，并向对账中心负责人进行汇报。

第十九条 对账中心扫描人员要按规定对对账单回执进行扫描处理，并做到不倾斜、无重叠、无折角、不遗漏。缩微的影像应做到图像清晰、完整、端正。

第二十条 对账中心负责人要加强对缩微处理质量的检查，不合格的影像应要求对账中心扫描人员及时重新扫描。

第二十一条 当日业务结束后，对账中心扫描人员应将实物与机器统计信息核对一致，并检查缩微设备及工作台面，确保对账单回执不缺失。

第二十二条 对账中心扫描员在完成对账单回执扫描工作后，应将对账单回执进行认真的整理，并移交给档案管理员。档案管理员清点无误后，在“对账单回执交接登记簿”上签收，并进行塑封包装。

第二十三条 对账单回执由对账中心统一保管。

（一）对账单回执应依据归档要求，整理成册塑封包装，并按照内容、形成时间、保管期限进行分类索引，编制会计档案保管登记簿，以便查阅。

（二）封装成册的对账单回执由档案保管人员在封面上进行签章。

（三）缩微后的对账单回执及电子档案按现有纸质会计档案有关规定进行保管。第二十四条 对账单回执的查询应建立查询审批制度和查询登记制度。各网点只能对本网点对账单回执进行查询，不得查询其他网点对账单信息，直接到对账中心进行查询的,需经总行分管领导批准同意。

第五章 附 则

第二十五条 本办法由结算中心制定，并负责修改、解释。

第二十六条 本办法自发布之日起施行。

第二篇：银企对账工作总结

支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率

银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。在2010年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率99.42.×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是:

一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。

为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。

二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字

1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。

2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。

3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。

三、银企对账期间，体现一个“勤”字

银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤。

1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。

2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。

3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。

四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。

由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式：

1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。

2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。

3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。

4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。

5、每月的重点客户对账，对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率

银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切

实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。

第三篇：银企对账实施细则

银企对账工作实施细则

第一条 为规范我行与单位客户（在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户）的对账工作，根据《XX银行账务核对暂行管理办法》、《XX银行与单位客户对账工作实施细则》，结合总行实际情况，特制定本实施细则。

第二条 对账工作的组织管理与分工

一、总行会计结算部设立对账管理岗，负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜（工作流程详见附件一）。

二、各机构营业部设立对账岗，负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对，客户经理不得办理账务核对。

第三条

对账单的种类

一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。

二、月结对账单按账号生成，提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额，供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额，向本行查核未达款项和不符款项。

三、余额对账单仅提供账户余额，供客户核对账户余额并向本行查核和确认。余额对账单按账号生成（一份对账单上只体现一个账户的时点余额），包括客户留存联和回执联两部分内容（格式详见附件二），其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返

—1— 还本行，网银回执要求客户通过网银发送。

第四条 单位对账信息的维护

各机构应认真对开户单位的对账信息（地址、邮编、电话）进行维护：

1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用（7067-单位对账客户信息查询）交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对，发现信息有误的，应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。

2、收到单位地址变更通知后，柜员应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。

3、季末前二个工作日，应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对，确保对账单能正确送达。

第五条 对账单打印和发送的要求

一、月结对账单由总行信息科技部统一打印，各机构领回后发送。

二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。余额对账单的打印发送工作采取外包方式，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司，签订委托协议和保密协议，明确双方的权利和义务，由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄，并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督，防止客户信息泄露。

每年总行至少组织一次集中上门面对面对账工作，由总行选 —2— 择资质好、内部控制严格、处理能力强的递送公司，签订委托代收协议，明确受托方的责任和义务，由其指派专人将邮政公司打印封装的余额对账单和总行统一印制的告客户书送至指定单位，告知客户必须将回执联密封后交代收人员当场收回，及时送交开户机构。

第六条 对账单的发出时限

月结对账单和余额对账单应在对账时点后5个工作日内发出。

第七条 对账单的发送频率

一、活期存款（不含保证金）账户，每月必须发送月结对账单（当月未发生的除外）。

二、活期存款（含保证金）账户、定期（通知）存款账户和贷款（不含贴现）账户每季至少发送一次余额对账单。

第八条 重点客户的认定

对账时点在单个营业机构的存款总额或贷款总额达到50万元等值人民币的客户必须列为重点客户。

第九条 对账单回收率的要求

一、余额对账单发出当月月末，重点客户的对账单回收率应达到100%，一般客户的对账单回收率应达到80%。

二、对账单回收率=有效的对账回执（含网银对账回执）份数÷（客户数或账户数－地址信息错误仍未更新的客户数或账户数）×100％

—3—

三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各机构应将12月、3月、6月、9月末的《银企对账情况统计分析表》（详见附件三）报总行会计结算部。

第十条 余额对账单回执联的回收及其有效性的审核

一、对账回执联可以通过下列途径收回：

1、客户送达至开户行；

2、客户使用随余额对账单一并寄出的“收件人总付邮资”专用回函邮寄至开户行；

3、客户使用挂号信或平信邮寄至开户行；

4、客户使用企业网银发送并由开户行使用（1234-网上银行企业对账单回执打印）交易打印；

5、总行组织集中上门面对面对账的，通过指定速递公司上门代收。

二、余额对账单回执联的回收和审核工作由各机构营业部负责。对账人员应核验回执联上加盖的印章是否为单位预留签章，并签章确认。

第十一条 不符款项的处理

账户不符款项的处理由机构营业部对账人员负责处理。对于单位客户返回的对账回执联上列明的不符款项，对账人员应查明原因并将核实结果填写在对账回执联上，并将核实情况通知客户。如发现异常款项，应报告会计主管并向总行会计结算部报告。

第十二条 对账单无法投递时应采取的措施

—4— 对于客户地址变更未及时通知本行更改，导致本行寄出的对账单被退回，应依次采取下列方式处理：

一、对账人员电话通知客户；

二、客户经理负责通知客户；

三、通过上述两种方式均无法解决的，如属久悬户的应及时转久悬不动户处理，直至该客户办理账户信息变更或销户手续。

第十三条 对账资料的保管

单位客户对账回执视同会计档案管理，保管期限为五年。因客户迁址、地址有误等原因被退回的对账单无法联系到客户重新寄出对账的，应做好记录，并妥善保管至少二年。二年后可予以销毁。

第十四条 检查、考核与奖惩

一、与单位客户对账工作作为各机构会计工作检查与考核的重点。检查与考核内容包括账务核对资料的发送与回收、对账结果的处理、对账资料的保管等。

二、对通过与单位客户对账发现重大风险隐患或堵截案件、挽回或减少我行损失的有关机构和有关人员，总行将给予通报表扬和奖励。

三、对违反本实施细则，违规操作、弄虚作假，产生较大风险隐患的有关责任人员，应严格按照《XX银行会计责任追究制度》（兴银[2004]153号）及有关规定严肃处理。

第十五条 本实施细则自下发之日起执行。

—5— 附件一

XX银行银企余额对账工作基本流程

一、对账准备

总行会计结算部对账管理人员应提前做好各项余额对账准备工作：

1、拟定委托协议和保密协议，经总行法规部门审定后与邮局签订协议；

2、提前一个月与邮局商定信封、信纸印数（填制《收件人总付邮费邮件登记表》）；

3、提前五个工作日提醒各支行核对对账信息；

4、提前三个工作日将提取对账数据的联系单书面交总行信息科技部。

二、数据核对

总行会计结算部对账管理人员收到总行信息科技部提取的对账数据EXCEL表后进行数据检核：

1、各应对账科目合计余额是否与统一报表系统一致；

2、地址是否存在“空”、“1”、“.”、“上海”等明显不符的情况；

3、单位户名明显有缺漏的及时予以修改（例如**公，实际应为**公司）；

4、增加特殊账户单位名称栏，对保证金账户、证券资金账户、财政专户等特殊账户的单位名称进行修改；

5、删除无须发出余额对账单的账户；

6、核对对账标志是否与支行的书面说明相符，并修改相应地址、—6— 邮编；

7、增加总序号栏位；

8、统计应发对账单数量及各机构应发对账单明细表，将对账单明细分机构另存为EXCEL文档，通过NOTES系统单独下发相应机构。

三、交付数据

1、总行会计结算部对账管理人员写明转换数据及打印邮寄时的注意事项，携带数据盘赴邮局，做好打印、封装的监督工作；

2、对账管理人员应及时将各机构余额对账明细交总行检查辅导员，凭以现场检查时统计实际回收情况。

四、费用结算

每年2月、5月、8月、11月下旬，总行本币结算中心根据邮局交来的发票统一扣收各机构的邮费划至邮局指定账户，并将邮局返回的挂号清单通过NOTES系统分别下发各机构。

五、检查考评

总行会计检查辅导员检查对账单回收情况时，应按总行发出对账单明细作为检查考评依据，并对重点客户的对账单回收情况加强监控。

六、上门对账

1、总行会计结算部对账管理人员提前二个月与递送公司拟定委托协议，经总行法规部门审定后正式签订协议；

2、邮局打印封装好余额对账单信封后连同统一印制的《告客户书》直接交递送公司，并做好交接工作（收件人地址非本市的余额对

—7— 账单仍采用挂号信方式寄出）。

3、递送公司收到客户封好的对账回执后，及时送交开户机构，并做好签收。

4、各机构根据递送公司开具的发票核对量无误后按时付款。

附：流程图

10.分解清单，现场考核8.邮寄11.统计报送1.提醒清理数据2.提取数据5.交付数据4.补正地址3.数据检核、统计、调整、判断、补充9.挂号清单网点分行会计结算部分行信息科技部邮局6.转换格式，修改邮编，7-1.邮寄回函打印、分装、挂号邮寄(平信或专用信封)7-2.自送开户行客户

—8—

第四篇：库伦旗农村信用合作联社银企对账管理办法

库伦旗农村信用合作联社

银企对账管理办法

（修订稿）

第一章总则

第一条为进一步加强结算管理，保障资金安全，不断提高银企对账工作效率和质量，建立健全对账机制，防范结算风险的发生，特制定本办法。

第二条银企对账是银企双方加强互相监督、维护结算纪律、防范案件事故发生、确保银行和客户资金安全的一项不可缺少的基础性工作。对客户的存款账户，按月或按季发放“余额对账单”与客户对账，并由客户将对账情况返回，以达到银行账户与客户账务核对一致的目的。

第二章 基本规定

第三条 银企对账工作遵循以下原则：

前后分离原则：银企对账实行“专人负责，区别对待，多种方式并存，突出重点账户”的原则。区别对待是指各信用社根据各开户单位的结算量、资金量和账户使用频率区别对待：根据单位结算账户实际往来的情况，对一年来未发生收付业务且未欠开户行债务的单位结算账户，转入久悬专户管理不再对其进行对账，并通知开户单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期将视同自愿销户；单位账户余额在5万以上的（含5万元），需每月对账一次，对账单回收

1率达到100%；单位账户余额在5万元以下，1万元以上的（含1万元），可1个季度对账一次，对账单回收率需达到100%；单位账户余额在1万元以下，可半年对账一次，对账单回收率需达到100%。

上述单位账户余额指此账户月均余额。

及时性原则：必须在规定的时间内向存款人发送对账单或对账信息;协助和督促存款人在规定的时间内完成对账工作，并反馈对账结果。

重要性原则：对于余额较大、资金往来频繁的账户，要从对账方式、频率等方面加大核对力度。

制约性原则：应指定专人负责对账工作。记账岗位与对账岗位分别设立，对账人员与记账人员严格分离，不得混岗操作。

第四条 联社对账工作领导小组负责协调解决对账工作中存在的问题。网点单位结算账户对账人为对账工作第一责任人，网点负责人、委派会计为对账工作第二责任人，委派会计负责提供真实、准确、完整的对账数据及对账单据，以及对账单据回执的核对与保管工作。库伦旗农村信用合作联社银企对账工作领导小组如下：

组长：侯振坤

副组长：赵春阳、彭福祥、崔常喜、尹广海、白海全 成员：潘玉文、徐国民、卜宪民、吴秀丽、吴艳红

宝泉、李奇庆、王梅兰、李桂兰、齐艳英

领导小组下设办公室：计划财务部

第五条对账资料由对账经办人员负责按季装订保管。

第六条 存款人或其他金融机构自行到柜台领取对账单据的，营业机构要确认存款人的真实身份，无误后，由经办人员签字后领取。特殊原因对账单据在规定时间内无法发出或送达的，应妥善保管其对账单据，并积极与存款人联系，完成对账工作。

第七条 发出的对账单据回执必须全部收回，存款人应在回执上加盖预留银行印鉴章及经办人签名，应由对账人员审核并签章。审核无误的，在该回执上签章后妥善保管。存款人确认余额不符的，业务主管应组织有关人员查明原因，及时处理，并在对账单据回执上注明核对日期、不符原因及处理结果。

第八条 发出的对账单据，营业网点要加盖业务公章。收回的对账单据回执审核处理完毕后，应按账号顺序进行整理，按季装订保管，以备查考。

第九条 对账事项

1、单位结算账户按月签发余额对账单，同时核对账户余额与发生额，客户如需要核对对账单发生额明细，由开户网点负责查询打印；

2、计息账户的对账金额包括本金和利息，不计息账户的对账金额仅限于本金；

3、人民银行往来和同业往来的账务核对包括往来双方的发生额和余额的核对。

4、社内往来账务需同时核对账户余额与发生额。

5、对账单回执原则上应于对账次月15日内全部收回。

第三章与其他金融机构往来对账

第十条 与其他金融机构往来对账，是指银行与其他金融机构之间的资金往来对账，包括与人民银行往来款项、其他金融机构存放款项以及营业机构存放在其他金融机构款项的对账。

第十一条 收到其他金融机构发送的对账单，营业机构应安排专人逐笔勾对，无误后审核人员签章确认，回执加盖相关业务印章后及时返还有关金融机构。

第十二条 对其他金融机构存放本行机构的款项，各机构应及时发送对账单并及时收回回执。

第十三条 其他金融机构未按期返还对账单据回执，或未按时向本营业机构发送对账单据的，营业机构会计主管应通知银企对账工作领导小组协调解决，及时核对账务。

第十四条 与其他金融机构往来对账出现差额时，营业机构会计主管应通知相关人员同金融机构联系，组织人员认真查找原因，逐笔核对，及时处理。

第十五条 与其他金融机构往来对账相关单据，主要包

括收到的余额对账单、账户发生额明细对账单和收回的余额对账单回执，营业机构应分类专夹保管，按年装订。

第四章 附则

第十六条对违反对账制度规定，违规操作、弄虚作假，未履行职责产生较大风险隐患、造成资金损失或重大影响，追究相关人员责任。

第十七条 本办法由库伦旗农村信用合作联社负责解释、修改。

第十八条 本办法自修订后下发日起实施，原《库伦旗农村信用合作联社银企对账管理办法》同时废止。

第五篇：银企对账岗位职责1

银企对账中心岗位及岗位职责

为了建立健全银行对账机制，规范银企对账系统的操作，提高银企对账的工作效率和质量，根据相关规定，制定对账中心岗位及岗位职责。

银企对账系统遵循“工作岗位相对独立、对账人员相对分离、对账多种方式、重点账户突出”的原则，设置了业务主管岗、操作员岗、复核员岗、专职对账员岗、档案管理员岗。

具体岗位职责如下：

对账中心业务主管岗职责

一、负责对账管理中心日常管理工作。

二、负责核实、确认对账过程中发现的异常情况和风险隐患。

三、负责定期汇总、上报对账结果，汇报异常情况。

三、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。

四、积极完成领导分配的其他工作任务。

银企对账中心操作员岗位职责

一、负责印鉴卡信息的扫描、更换及对账单回执的集中扫描、验印工作。

二、负责关联账户的维护、对账周期的维护、重点账户的添加、面对面账户的添加、不对账账户的添加、对账单催收处理及对账单退信的登记与处理。

三、负责将退信和验印不符的对账信息下发开户网点。

三、负责对账单回执中的未达账项逐笔核查，确认未达原因；负责对数据不全的对账单回执进行补录。

四、负责非邮寄客户“余额对账单”的打印、发送。

五、负责将对账单回执进行认真的整理，并移交给档案管理员。

六、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。

七、积极完成领导分配的其他工作任务。

对账中心系统复核员岗职责

一、负责对已完成的数据补录进行复核。

二、负责对已完成的未达账项录入进行复核。

三、对已完成人工判定的对账单印鉴进行人工复验。

四、对已完成的印鉴录入进行复核。

五、负责编制银企对账相关统计报表。

六、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。

七、积极完成领导分配的其他工作任务。

银企对账中心专职对账员岗位职责

一、不得经办记账、复核业务；

二、负责管辖区内的上门对账的对账单的发放和回收；

三、负责管辖区内的对账客户信息的核实；

四、在规定期限内，及时完成每期对账工作；

五、及时向对账中心反馈对账情况，遇异常情况必须立即向对账中心进行报告。

六、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。

七、积极完成领导分配的其他工作任务。

对账中心档案管理员岗位职责

一、及时将对账协议、对账单回执、印鉴卡等对账资料进行整理、装订、归档。

二、对账单回执应依据归档要求，整理成册塑封包装，并

按照内容、形成时间、保管期限进行分类索引，编制会计档案保管登记薄。

三、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。

四、积极完成领导分配的其他工作任务。