社会效应债券在我国的应用前景分析

第一篇：社会效应债券在我国的应用前景分析

四、社会效应债券在我国的应用前景分析

（一）我国政府购买公共服务的方式

从各国实践来看，政府购买公共服务主要有合同外包、公私合作、政府补助、凭单制等方式。当前，我国政府购买公共服务规模不断扩大，购买方式呈现多样化趋势。一是以项目招标等形式购买公共服务。二是政府直接购买个人服务或招募志愿者提供公共服务。三是以政府购买的方式委托民间组织管理国有公共服务机构。四是通过非竞争性购买提供公共服务，让社会组织或机构参与到政府福利事业中，等等。2013年，国务院办公厅出台的《关于政府向社会力量购买服务的指导意见》将政府购买公共服务的行为纳入政府采购法的有关框架之内，要求采用公开招标、邀请招标、竞争性谈判、单一来源、询价等方式确定承接主体，以合同管理形式确保服务的数量、质量和效果。从购买公共服务资金方面来说，主要是政府直接出资，资金来源于税收、土地开发收入、发行债券、银行贷款等。

（二）我国政府直接购买公共服务主要方式的不足之处 1.政府购买公共服务的独立性、竞争新、透明性不强。由于长期以来的历史原因，承接政府购买公共服务的往往都是高度依附于政府的事业单位，或者由政府成立的社会组织。这导致政府往往选择向下属的组织或机构购买服务，使购买服务缺少独立性、竞争性和透明性。

2.购买公共服务的资金管理不够规范。一方面，政府用来购买公共服务的资金规模不一，来源多样，而且往往并没有纳入预算。政府购买服务所需资金一般从项目资金或者从业务经费中支出，资金管理不规范。纳入公共预算的往往都是大规模的资金。另一方面，对于政府购买某项公共服务的价格或资金规模宄竟多少合适，没有形成普遍标志，也没有比较成熟的核算办法。对承购方对资金的使用情况到底是否合理、资金效益的发挥情况，没有很明确的考核机制。

3.政府购买公共服务的附加目的较多。政府购买公共服务往往被与培育社会组织发展、提高就业等其他目的捆绑在一起，精简机构、降低公共服务成本的目的和功能反而被削弱。这就使得政府购买公共服务的核心目标发生了偏移，并致使对绩效的考评得不到足够重视。

4.政府直接提供出资加剧了资金紧张。近年来，以土地出让金收入为主的地方财政收入增幅下降，地方政府的财政状况并不乐观，赤字规模逐渐扩大。而政府直接垫付资金购买公共服务，不仅加剧了财政资金紧张的态势，而且减弱了资金的运转效率。

（三）社会效应债券在我国的发展空间分析

我国发展社会效应债券有其重要意义。一是缓解旺盛的社会需求和供给短缺之间的矛盾。通过上游干预来减少社会问题的产生，扩大社会服务供给，促进服务均等化，已成为共识。二是缓解政府资金紧张的态势。地方融资平台债务规模巨大且将集中到期，使地方政府面临巨大的还债压力，提高社会服务资金的利用效率显得尤为重要。三是推动社会力量的培育。通过设定绩效目标、增强监管、引入竞争等机制，可以增强社会组织的管理和服务能力。同时，不同的社会组都有机会参与到综合性服务提供的某一环节，或提供某一具体服务，促进了社会组织的发展。因此，中国目前需引入社会效益债券，这既是提高政府资金使用效率、扩大社会服务供给的需要，又有助于培养社会组织，促进社会服务业的可持续发展。

我国发展社会效应债券的有利条件。一是政策导向。2014年，国务院印发的《关于加强地方政府性债务管理的意见》(国发„2014‟43 号)中关于“建立规范的地方政府举债融资机制”、“推广使用政府与社会资本合作模式”等条款明确赋予了地方政府为公益性事业发展举债融资的权限，为社会效应债券的发展提供了制度框架。二是具备可以借鉴的成功先例。可以借鉴发达国家社会效应债券在相关领域的成功经验，在我国开展试点。在发达市场经济国家，政府公共服务中的很大一部分是通过购买的形式委托给非政府公益组织供给给民众的，这就是公共服务公私伙伴关系（PPP）模式，也是社会效应债券的基础。在我国，公共服务的PPP模式已在一些发达地区和大城市的基础设施领域得到运用。可以借鉴与社会组织合作的经验深度推进社会效应债券的发展。三是日臻完善的社会环境。高压反腐、建设服务型政府、权利公开透明的政策和形势为社会效应债券的发展提供了健康的土壤。四是我国社会资本、民间资本实力雄厚，如能打通社会资本进入社会服务领域的障碍，将为社会效应债券的发展提供较好的资金来源渠道。社会效应债券在我国有一定的发展前景和基础。

（四）我国社会效应债券发展可能遇到的挑战

1.有能力承接公共服务的社会力量不足。我国的社会组织发展不够成熟。社会组织自身的发展不成熟，存在组织资源短缺、运作机制不完善、服务绩效评估缺乏等组织能力不足的发展困境，独立承担公用服务的能力不强。

2.政府购买公共服务的规模还比较小，开展购买的公共服务领域比较窄。目前，相比政府提供公共服务的范围和公共服务支出总规模来说，我国采用政府购买方式来提供的公共服务比较有限。这在一定程度上限制了社会效应债券的发展。过小的规模不利于产生规模效应，也难以吸引大资本的兴趣。

3.政府的公信力可能面临考验。政府是否挑选了合适的公共服务承接者，公共服务是否能够覆盖目标人群，是否达到预定目标等等，都可能会影响政府的公信力。项目一旦失败，也会对政府后续开展SIBs项目造成不良影响。

4.相关的体制机制还不够健全。一是我国债券市场发展还不够完善，给社会效应债券的设计、定价、评级、担保、交易带来困难。二是对公共服务的绩效评估机制不够健全。在确定合法权威评估主体，建立标准的、操作性强的评估标准和评估方式等方面还存在空白。三是监管机制的协调存在困难。社会效益债券涉及到多方参与者，很多项目是跨部门跨领域运行，这就增加了复杂性和协调难度。

（五）对我国发展社会效应债券的政策建议

1．进一步支持相关领域研究。从英美等国家的发展经验来看，SIBs作为一种创新的社会项目筹资方式，是高度知识密集型的。从社会干预项目的选取，到绩效指标的确定和合同起草，以及后期的绩效评估，都需要以专业知识和经验作为指导。应搭建SIBs 研究平台，推动相关研究，重点是国外SIBs成功案例分析、程序和方法译介，以及契合中国实际的知识库开发等。此举将会大大加速中国SIBs 发展历程，降低实践风险。

2.大力支持地方试点。SIBs 项目具有很强的实践性，服务组织、效果评估等问题必须在实践中不断完善。应借鉴奥巴马政府和卡梅伦政府的做法，中央政府出资，设立支持SIBs 试点 的专项资金。该资金主要用于地方试点项目的方案设计和项目执行的资金配套，以此鼓励和支持地方政府积极开展SIBs 项目试点。及时将试点过程积累的经验进行梳理和总结，纳入到知识库和工具箱中，为进一步扩大试点、规模化发展奠定基础。

3.积极培育中介机构。SIBs发行机构等中介组织在SIBs 债券发展中扮演着重要的角色，其专业水平直接影响到整个项目的成败。只有培育出一定数量的中介机构，才有望形成竞争性的SIBs 市场。建议通过简化SIBs 创办手续、提供启动资金、减免税收等方式对SIBs 中介机构予以政策支持;建立SIBs中介机构较之传统金融机构较低的准入门槛和更灵活的监管框架。

4.完善配套制度，推动SIBs 持续发展。SIBs 是一个以社会项目为核心，由政府、私营投资者、社会服务组织和中介机构等构成的复杂生态系统。要推动SIBs 市场持续发展，要从市场环境营造、扩大需求和促进供给等多方面入手，形成发展SIBs 的合力。一是简化社会服务组织登记注册手续，降低社会组织创办门槛，促进社会服务组织的繁荣；二是全面实施针对公益性社会服务的税收减免，降低社会服务组织负担，增强其可持续发展能力；三是制定完善包括SIBs 在内的更广泛意义上的社会投资的税收优惠政策，吸引更多私营投资者参与到SIBs 等社会投资中。四是研究如何建立SIBs 的次级市场，使投资者可出售其持有的SIBs，通过市场交易活跃SIBs市场。

第二篇：我国核技术在农业上的应用及前景

我国核技术在农业上的应用及前景

摘要:总结了我国近50年来核农学所取得的成就及其与发达国家的差距, 提出了重点发展领域。

关键词:核技术;农业;应用;发展

核技术在农业上的应用简称为核农学。我国核 农学的研究与应用开始于1956年, 现已在航天育

种、同位素示踪、农产品贮藏保鲜、害虫防治、低剂量 辐射刺激生长等方面均取得显著成绩, 创造了巨大 的经济、社会和生态效益。40 多年来, 培养和造就 了一批核农学人才和科技队伍, 我国核农学的卓越 成就得到了国际原子能机构和专家的高度赞誉, 1999年我国被国际原子能机构确认为亚太地区核 农学的牵头国。我国核技术在农业上的应用 1.1 作物辐射诱变育种

我国辐射诱变育种研究工作虽比国外晚约30 收稿日期:2004-10-15

基金项目:江苏省科协软科学课题(编号:R04207)。

作者简介:刘春泉(1959—), 男, 江苏如东人, 研究员, 主要从事农副 产品辐照加工标准化体系和产业化研究。Tel:(025)84390431;E-mail:lcq@jaas.ac.cn。

年, 但发展较快。到2001年底, 我国累计育成作物 新品种625个, 占全世界辐射诱变育成作物新品种 总数的27.2%, 总推广面积在330万hm2 以上。据 不完全统计, 辐射诱变育成的新品种每年为国家增 加粮食35亿kg、棉花1.5亿～ 1.8亿kg、油料0.75 亿kg, 创经济效益38 亿元左右。浙江农业大学育 成的水稻新品种浙辐802连续9年居全国常规稻推 广面积之首, 累计种植面积达140万hm2 , 创社会经 济效益22亿元;中国农业科学院原子能利用研究所 育成的多抗高产小麦品种原冬3号, 1986 ～ 1993年 累计推广面积100万hm2 , 增产小麦4.5亿kg, 创社 会经济效益5.4亿元。该所“九五”期间育成的中 原单32号粮饲兼用玉米于1997 和1998年分别通 过河北省和国家农作物品种审定、国家牧草品种审 定。1987年我国开展航天育种研究, 至2003 年共

育成水稻、小麦、棉花、大豆、蔬菜、莲等作物新品种 20多个, 示范推广面积超过30万hm2 , 居世界先进 水平。

1.2 农副产品辐照加工

我国农副产品与食品辐照加工研究始于1958

年, 经过40多年的发展, 在理论研究、工艺方法、装 置设施及产业化进程等方面均取得了较大的成就。到目前为止已批准辐照食品6大类国家卫生标准和 17种国家工艺标准, 并于2002年建成“农业部辐照 产品质量监督检验测试中心”。目前我国农用辐照 装置已超过70座, 分布于全国28个省、市、自治区 的40多个城市, 有100多个单位分别对200多种农 副产品进行了辐照保鲜、杀虫灭菌、改善品质等方面 的研究。“九五”期间, 全国农副产品辐照加工35 万t以上, 产值达60亿～ 65亿元, 并向集团化、商业 化方向发展。

1.3 同位素示踪技术

据近10年的不完全统计, 我国应用同位素示踪

法, 以水田、旱地、草场和林果地为研究对象, 阐明化 肥中营养元素被作物吸收利用造成的损失、农药损 失及其在土壤中的残留、新的施肥技术等方面的研 究成果, 为国家增产粮食19亿kg, 创社会经济效益 28亿元。1996年以来, 利用示踪技术研究出“保氮 复合碳铵”新工艺, 可提高氮肥利用率6% ～ 10%。应用15 N研究水稻基肥和穗肥施用技术, 累计推广 面积67万hm2 , 创社会经济效益4 000万元。同位 素示踪技术在农业生态环境、动物生产和健康等方 面都取得了显著的成就, 获国家级奖10多项。1.4 低剂量辐射刺激生长

20世纪60年代初, 我国利用低剂量辐射处理

作物种子, 促进其生长和发育, 提高产量, 该技术对 豆类作物和蔬菜增产效果尤为明显。利用快中子辐 照柞蚕卵可使蚕茧产量提高10% ～ 20%, 该项技术 已在山东、河南、辽宁等10多个省推广, 取得了显著 的经济效益。利用低剂量快中子辐照对虾的卵和虾 苗, 可使卵的孵化率提高6.9% ～ 18.4%, 虾苗成活 率提高10% ～ 30%, 虾生长健壮, 抗病能力强, 产量 一般可提高15% ～ 20%, 该技术已被国家科委列为 星火重点推广成果, 在沿海地区推广, 取得直接经济 效益1 000多万元。1.5 辐射不育防治昆虫

昆虫辐射不育技术是生物防治害虫的重要组成 部分, 也是现代生物防治方法中唯一有可能灭绝害 虫的有效手段。我国自20世纪60年代以来, 先后 对玉米螟、蚕咀蝇、小菜蛾、柑桔大实蝇、棉铃虫等 10多种害虫进行辐射不育实验室研究, 并对一些害 虫做了释放实验。中国农业科学院原子能利用研究 所成功实现柑桔大实蝇人工饲养, 并于1993年开始 在贵州惠水县118 hm2、计10万多株柑桔树的柑桔 园内, 连续释放160多万头不育虫蝇, 将柑桔大实蝇 危害率由释放前的5.19%降低到0.098%, 防效十 分显著。柑桔年产量释放前平均为23.7万kg, 释 放后当年为50.3万kg, 1994年为44.3万kg。2 我国核农学与国外发展水平的比较

我国核农学发展较快, 并在上述几方面取得了 显著的成就, 辐射诱变育成的新品种(品系)在数量 上占世界总和的1 /4以上, 在种植面积和增产方面 也是世界领先的。原国际原子能机构(IAEA)副总 干事来华参观后说:“中国核农学在诱变育种和同 位素示踪所取得的成绩是世界领先的。”原FAO/ IAEA食品辐照与环境保护科负责人LoaharanuP先 生来华访问时说:“中国是核大国, 又是核农大国, 也是食品辐照保鲜技术的应用大国。”我国民用非 动力核技术在农业上的推广应用取得了明显的社会 经济效益。

然而就总体水平比较, 我国和发达国家相比还 有相当大的差距。虽然取得的成果较多, 但只有少 量进入了中间试验, 形成产业化规模的很少。以食 品辐照为例, 我国农用钴源有70多座, 但装机容量 大于30万Ci的很少。南京辐照中心新源室装源量 全国第一, 也仅为80万Ci, 国外一座商业化钴源的 装源量都在1 000 万Ci以上。又如昆虫辐射不育 技术, 虽然对不少害虫进行了不育技术的研究, 但没 有对一种害虫进行大规模工业化生产和大面积释 放, 而发达国家对螺旋蝇、墨西哥果蝇、采采蝇等均 建有工厂化生产车间, 连续几年大面积释放, 收到明 显的防治效果。另外, 我国产品质量不稳定, 国际市 场竞争力弱, 多在国内销售。我国在研究方面, 一是 国家投入不够, 二是研究人员创新不够, 研究工作的 总体水平不高, 注重形态和表现研究较多, 急于想出 成果。育种方面, 选育方法多采用滚雪球的办法, 从 细胞水平、分子水平研究的较少;辐射加工方面, 辐 照产品标准的制订落后, 辐照降解物的研究处于起 步阶段, 配套技术的研究滞后, 辐照产品鉴别方法的 研究及质量检测同样处于滞后阶段, 究其原因是国 家投入资金少, 没有经费支撑研究;在仪器设备上我 们也落后较多, 多是20世纪70年代的设备;在人才 问题上, 一大批核农学技术骨干纷纷退休, 培养的青 — 12 — 江苏农业科学 2005年第2期

年科技人才, 由于国家课题经费投入少而无法全心 投入研究工作。核农学的发展前景及重点发展领域

民用非动力核技术作为高新技术在农业上的应

用推广, 其前景广阔, 潜力巨大。据资料介绍, 美国、日本应用核技术所创造的产值占GDP的2%, 而我国 不足0.5%。2004年1月国家发展与改革委员会发 布了组织实施“民用非动力核技术高技术产业化专 项”的通知, 提出了要在5年左右使我国核技术应用 产业产值达到1 000亿元的规模, 并保持年均15%的 增长速度, 这是对核技术应用的极大支持和鞭策。同 时在国家重视解决“三农”问题的大好形势下,核农学 必将发挥重要作用,近期应重点发展以下领域。3.1 加强作物辐射诱变与遗传育种研究

利用以辐射诱变为核心的诱变遗传操作技术，创造对作物产量、品质、抗逆性等重要经济性状有突 破性影响的突变材料, 重点提高农作物对病虫害和 环境胁迫的抗(耐)性, 逐步实现定向选育农作物高

产、优质、高效新种质、新品系和新品种, 大力开发花 卉果蔬的诱变育种。研究和开发旨在大幅度提高基 因突变频率和高效调控基因变异方向的诱变遗传操 作技术, 重点研究辐射诱发基因突变的新因素、新技 术、基因突变的分子生物机理以及突变基因的早期 识别技术。

3.2 积极开展空间诱变育种及机理研究

充分利用国家批准的航天育种项目, 在加快航 天育种新品种选育的同时, 加强对空间诱变育种机 理的研究, 探索空间环境对生物的诱变分子机理。利用空间技术与生物技术相结合, 塑造新种质, 培育 新品种, 将农业空间诱变育种技术发展成为21世纪 农业高新技术产业。

3.3 大力开拓农产品辐照加工技术研究 加强农产品辐照加工标准和质量保证体系建

设, 大力发展农产品辐照加工的商业化和产业化, 向 自动化、规模化、集约化转变, 不断拓宽辐照技术的 应用领域, 加强辐照食品和农产品辐照海关检疫技 术的研究与应用, 加速开发农用辐照新材料和功能 产品及其在农业环境保护中的应用, 建立相关企业, 实现农产品辐照加工的产业化, 使之发展为高新技 术支柱产业。

3.4 加强同位素示踪与农业资源环境技术研究 利用同位素示踪技术与相关技术相结合, 监测

和评价化肥和农药在土壤—作物系统中污染物的迁 移与积累及其对农业生态环境的影响, 利用137 Cs研 究土壤侵蚀和荒漠化, 用核素示踪研究水土流失、草 场退化等区域性环境问题, 为我国农业生态环境建 设提供技术支撑。利用中子测水技术研究节水农 业, 提高水资源利用率。加强集航空定向技术、核探 测技术、水文地质测量和地下水渗流计算技术于一 体的智能化地下水动态参数测量仪的开发与应用, 解决水库大坝渗漏、水源地的开采、农田污染物的溶 质运移、水盐运动、环境地下水的弥散度及弥散系数 等一系列工程技术问题, 同时对南水北调工程地下 水的运动情况进行监测, 提供可靠的技术参数, 为国 民经济发展作出贡献。

3.5 积极探索核技术与生物技术的结合, 大力推广 辐射不育防治害虫技术研究

将核技术和现代生物技术相结合, 研究提高动

物的营养水平, 改进家畜的受精作用, 开发新型的动 物饲料, 提高动物生产力。利用放射性免疫分析技 术和相关技术研究口蹄疫、禽流感等重大疫病的早 期诊断及防治措施, 预防和控制重要畜禽疾病的发 生, 促进畜牧业持续发展, 提高农牧民的收入等。针 对严重危害我国生物安全的重大检疫害虫, 进行预 警和辐射不育防治技术研究及应用, 以保护我国农 业生产和农产品贸易的正常发展, 维护生态安全。3.6 继续辐射聚合与缓释放技术结合应用研究 应用辐射聚合技术, 制备具有良好环境和谐性、生物相容性、可调控微孔孔径、微孔结构、在微结构 上适宜于氮循环细菌生长、增值的“微生态”型固定 化载体。利用载体的环境和谐性、生物相容性和 “微生态”性增强固定化氮循环细菌在湖泊水体中 的扩散作用, 强化湖泊水体中的氮素污染物在氮循 环细菌作用下的转化过程, 加强水体的硝化—反硝 化功能, 进而控制湖泊水体氮污染和富营养化的进 程, 减轻水体生态系统的恶化, 增强湖泊等天然水资 源的可持续利用能力等。参考文献:

[ 1] 温贤芳, 汪勋清.中国核农学的现状及发展建议[ J].核农学报, 2004, 18(3):164 ～ 169.[ 2] 刘春泉, 朱佳廷, 赵永富.关于制订辐照产品企业标准的探讨 [ J].江苏农业科学, 2004,(3):72 ～ 75.[ 3] 刘春泉.江苏省60 Co辐照加工持续发展探讨[ A].中国核学会 2004 学术年会论文集[ C] , 2004.145 ～ 148.刘春泉等:我国核技术在农业上的应用及前景— 13 — 核技术及其在环境保护上的应用

刘 刚1 李 淼2 俞汉青3 吴晓磊4 刘锦淮5 余增亮2

(1.安徽省巢湖市环境保护监测站,安徽巢湖238000;2.中国科学院等离子体物理研究所离子束生物工程学重点实验室, 安徽合肥230031;

3.中国科技大学化学与材料科学学院, 安徽合肥230026;4.清华大学环境科学与工程系, 北京100084;

5.中国科学院合肥智能机械研究所, 安徽合肥230031)

摘要 核技术是治理环境污染方兴未艾的高新技术之一, 在环境保护领域具有广阔的应用前景。在简要概述了核技 术在环境保护中应用、研究现状的基础上, 对其存在的问题及今后的主要研究方向进行探讨与展望。

关键词 核技术 辐射技术 等离子体技术 环境保护 应用 0 引言

当前已兴起许多高新环保技术, 如膜分离技术、高梯度磁分离技术、超过滤技术、活性碳技术和核技 术等。目前, 核技术在环境保护领域正逐步得到广泛 的应用, 如:烟道气净化、流体和固体废物的辐照处 理、放射性示踪剂研究、核分析技术在环境监测和研 究中的应用等。核技术在环保中的应用研究始于20 世纪70 年代, 并逐步开始了有效的工艺实验[ 1-4]。核技术方法就是利用其放射性核素或加速器产

生的射线或粒子来治理废水、废气和固体废物的, 目 前已发展到利用高效等离子体新型核技术方法进行 高温无氧热解处理高危废物阶段。它是一项治理“三 废”的新技术, 也是和平利用原子能的重要方面。核 技术的优点是:节约能源, 处理能力高, 不添加任何化 学物质, 避免了二次污染, 因此非常安全可靠。核技 术还解决了一些其他方法难以解决的问题, 如染料脱 色、聚四氟乙烯回收和废气中氯化物去除等问题[ 4]。1 核技术概述

1.1 辐射源-核技术应用的基础

电离辐射与物质相互作用, 可以使物质产生物

理、化学、生物等一系列变化。这些变化与辐射类型、能量和被辐射物质的组成有关, 并且依赖于被照物质 所吸收的能量。电离辐射对环境有污染、对公众健康 有危害, 然而, 它也是一种有用的能量形式。其有用 的辐射类型通常包括:γ射线、高能电子、X 射线以及 紫外线。单位物质所吸收的能量定义为吸收剂量, 它 的单位是Gy(戈瑞)。目前用于辐射处理的射线主要 有3 种:电子束、γ射线和X 射线。除电子束辐射外, 其他常用类型辐射源的性质如下:(1)γ射线:放射性 原子衰变时, 放射出的γ射线具有相当强的贯穿力。工业上最常用的放射性核素是60 Co(半衰期T1 2 = 5.26 a , 能量E r =1.17 , 1.33 MeV)和137 Cs(半衰期 T1 2 =30 a , 能量Er =0.66MeV), 达到给定剂量时, 辐 照时间取决于γ射线源的强度及其他一些因素。γ

射线常用于废水和污泥的处理。(2)X 射线:X 射线 是用加速电子打到金属靶上产生的, 转成X 射线的 效率较低, 但X 射线比电子有更大穿透力, 可消毒辐 照脱水污泥, 由于其要求流体体积小, 且成本高, 目前 还未用于水与废水处理。(3)紫外线:紫外线辐射介 于可见光和X 射线之间, 其辐射能用波长来表示, 约

为180 ～ 280 nm。波长为200、310 nm的紫外线具有很 高杀菌效力, 而波长260 nm的紫外线几乎对所有的微 生物都具有最大效力。紫外线代替氯化处理, 进行废 水辐射消毒已有显著增长。(4)其他方法:辐射处理 可以用较低的剂量与其他方法联合处理, 一些联合方 法包括:氧化辐射是一种兼用辐照和氧化的处理方 法, 当辐照时空气或氧气是分散在材料中的。臭氧辐 射则是一种兼用辐照和臭氧的处理方法, 使用时氧气 中含有臭氧。热辐射是在辐照前或后对材料直接加 热, 辐照前用氧气或厌氧消化的方法消毒污泥可获得 再利用[ 1-3]。

1.2 电子束辐射技术

电子束作为辐射类型的一种, 因其工艺技术适用

范围广泛, 正在成为环境保护的重要手段之一。低能 或高能电子束是由加速器产生的。电子加速器的辐 照功率为电子束电流与加速电压的乘积。高速电子 的穿透力是很强的。当不使用加速器时可立即关闭。辐射处理, 指的是应用电离辐射能在物质材料中产生 有用的变化。辐射能被某种物质材料吸收的总剂量 91

环 境 工 程

2008 年12 月第26 卷第6 期

取决于这种材料本身的化学和物理性质, 以及辐射能 的类型及其能量分布等[ 1-3]。辐射处理使物质材料吸 收足够剂量是需要有一定条件的, 在生物学方面, 微 生物或病菌对于给定剂量的辐射的敏感性(微生物辐 射效应)既取决于物理因素(温度和辐射质量)和化学 因素(激活剂和保护剂), 又取决于生物的或生理的因 素[ 5-6](生长和DNA 总量)。1.3 等离子体辐照技术

等离子体通常是含有大量电子、离子、分子、原子 以及自由基的电离气体, 但其宏观上呈电中性, 并具 有很高的化学活性, 是物质固、液、气3 种形态之外的 第4 种形态。正因为等离子体具有较高的温度和大 量活性粒子, 所以能够加速化学反应速度, 彻底分解 污染物[ 7-9]。已开发出处理废弃物的等离子体发生装 置———等离子体火炬的中心温度可高达20 000 ～000 ℃, 火炬边缘温度也可达到3 000 ℃左右。当 等离子体火炬或发生所希望的化学反应, 从而使有害 物质变为无害物质, 甚至能变为可再利用的资源。因 此, 等离子体废物处理是一个废料分解和再重组过 程, 它可将有毒有害的有机、无机废物转成有价值的 产品。

等离子体分解有机废物可得到氢气及一氧化碳, 并可通过一个附属设备提取。它们可用作化学原料 去生产其它产品, 如聚合物或其他化学产品。氢气是 十分有价值的商业气体, 可应用在多种制造日用品的 工艺中, 例如:氨及塑料、药物、维生素、食油等。它亦 可为燃料电池提供能量。燃料电池被广泛认为是未 来解决污染问题的洁净能源。从无机废物中得到的 可再用的产品包括可用于冶金工业的合成金属, 可用 于建筑及研磨材料的玻璃状的硅石[ 9-10]。总之, 几乎 所有废料均可被等离子体处理并转换成有用的产品。2 核技术在环境保护中的应用 2.1 核技术在废水处理中的应用

电子束辐射处理污水及清洁水源时, 可使水中产 生活性物质, 如OH自由基可气化和

分解水中任何有机污染物。此外, 通过辐射处理废水 还可以降低污水中生化需氧量(BOD)和化学需氧量(COD), 同时也有效地杀死了水中病菌等有害微生物 和除去了水的臭味。辐射处理工业废水可以除去有 害物质。合成洗涤剂在水中存在时, 使得鱼类难以生 存;辐射法可以使其大量分解, 失去发泡能力。辐射 还可以对废水中所含的苯酚、农药、氰化物和有机溶 剂进行降解处理, 含有染料的废水可以用辐射法进行 分解和脱色。如:用电子束辐照代替氯处理二次污 水, 既不会产生有毒的含氯有机物, 又能进行有效的 灭菌。灭菌效果取决于辐照区域内水层的厚度、水的 属性以及不同类型的病菌对辐射的敏感度的影响。目前辐射处理废水在美国、意大利、巴西、韩国和前苏 联等国家已经实现工业生产。其他许多国家也正在

试验[ 11-12 , 14]。与传统的水处理方法———活化污泥法 相比, 电子辐照技术工艺是一项处理污水更有效的技 术。此外, 利用脉冲放电等离子体, 可以应用于硝基 苯等废水的处理。脉冲放电等离子体水处理技术主 要是利用高压毫微脉冲发生装置, 在气液混合体中发 生高压脉冲放电产生高能电子, 紫外线以及气体放电 产生臭氧多因素综合作用, 增强处理效果, 从而达到 降解有机物的目的 [ 13-14]。

2.2 核技术在大气污染治理中的应用

辐射处理是去除废气中的NOX 和SO2 的最有效 方法, 用时还得到了有用的肥料。在辐射过程中, 空 气中的氧和水分被分离生成O、OH、HO2 等氧化能力 很强的活性粒子。这些粒子与SO2、NOX 发生反应, 生成硫酸和硝酸, 被收集器收集起来。如果在反应过 程中加入少量的氨, 不仅可以提高废气去除率, 还得 到了硫酸铵和硝酸铵的复盐, 是有用的肥料。对于烟 道气净化, 入射电子束的能量大部分被烟道气中的主

要成分N2、O2、H2O、CO2、SO2、NOX 等基质气体吸收, 导致母体分子电离和破碎, 形成活性物质, 如:OH、NH-等自由基, 有水时可使SO2 和NOX 分别氧

化生成H2SO4 和HNO3。辐照前在烟道气中预先加入 化学计量的氨, 使酸转化为粉末状的氨盐, 由于这些 氨盐以固体颗粒形式存在, 可以通过静电沉降等方法 收集起来。多级辐射可以获得更高的去除效率。电 子束干法除尘(EDBS)净化烟道气技术, 不仅可以同

时去除SO2、NOX , 还可以清除其他污染物, 其最终产 物能用作化肥, 不产生需要处理的泥浆和沉渣, 因而 不会产生污染物的处置问题。日本、德国、意大利、波 兰、美国等国已经开始的基础研究和半工业、工业实 验表明, 电子束辐照技术具有以下优点:(1)同时去除 SO2 和NOX , 清除效率高;(2)由于是干法处理技术, 无需废水处理;(3)反应生成可利用的副产品;(4)无 需催化剂;(5)比传统方法更经济。缺点是:电能需求 大, 电子束剂量需求高, 辐照后气溶胶的过滤等。另 92

环 境 工 程

2008 年12 月第26 卷第6 期

外, 电子束辐照方法能有效净化其他工业废气, 如:易 挥发的有机物(VOCS), 汽车尾气, 有气味、有毒的气 体及焚烧炉的废气等。当然, 电子束处理污染废气的 技术涉及到许多不同的物理化学机制, 如:能量吸收，气相反应, 颗粒形成, 气固相的相互影响等[ 1 , 3 , 14]。目 前, 烟道气的电子束净化在国际原子能机构的倡导 下, 在美国、日本、德国和前苏联等国的努力之下已经 从实验阶段过渡到工业规模。中国四川电子束脱硫 工厂于1997 年9 月正式运作。该厂使用两台加速

器, 处理煤电厂烟道气, 处理量为3 ×105m3 h , 辐照剂 量3 kGy , 去除80 %的SO2 和20 %的NO2;副产品(肥 料)产量为2 470 kg h。另外, 等离子体技术在大气污 染控制中的应用, 也有较大前景, 如应用于挥发性有 机化合物(VOC)的转化、氮氧化合物的脱除、汽车尾 气净化、烟气脱硫脱硝工业试验装置的设计等 方面[ 14-20]。

2.3 核技术在污泥处理中的应用

一个百万人口的城市每年大约产生10 亿t 废 水, 其中有1 %是污泥。污泥中通常含有大量病原 菌、寄生虫和病毒。如果直接将它施于农田, 细菌和 病毒会在土壤中长期生存、造成土壤和水体污染, 威 胁人类和牲畜的健康。但污泥经辐照灭菌后, 可作为 肥料直接在农田中使用。采用辐射法处理污泥, 不仅 可以达到彻底灭菌的目的, 而且, 电离辐射破坏了污 泥的胶体性质, 颗粒变大, 使污泥具有良好的脱水和 沉降性能。处理后的活性污泥可用作肥料施于农田。现在, 美国、德国和印度等国都已实现了辐照处理污 泥。德国一个处理污泥的辐照装置已运行近20 年。日本已开始研究一种有效的处理污泥的工艺———电 子束先灭菌后制成堆肥, 并进行半工业实验, 比传统 的方法———先进行堆肥再灭菌, 可获得更好的效果。在泰国, 啤酒工业的污泥经辐照处理后烘干, 再经 3.3 kGy辐照灭菌后用作鱼饲料。污泥处理大多数用 Co-60γ射线源, 辐照剂量约10 kGy [ 1 , 3, 11]。此外, 以造

纸厂的废纸浆污泥为原料, 与定量的石粉混合后, 用 辐射方法制备的复合材料, 还是一种新型工业材料。2.4 核技术在固体废弃物处理中的应用

1998 年统计, 全国工业固体废物产生量已达到 亿t , 其中工业危险废物约占3 %～ 5 %。由于危险 废物处理技术及经济上的种种原因, 中国目前对于危 险废物的处理大多采用直接填埋或堆放的方法, 不仅 占用大量土地, 而且严重污染土壤、地下水和大气, 威 胁着人们的健康, 破坏了周围的环境。对于那些不能 被生物降解的废物, 如废弃的变压器油和橡胶轮胎、石棉废物、旧电池及电路板各种化学品、液晶显示屏 等电子废料, 直接填埋会严重污染环境, 危害人类。一个百万人口的城市, 每天要产生1 000t左右的

固体废物———垃圾。它们污染了环境, 也是资源的巨 大浪费。到目前为止, 垃圾的处理方法主要有三种: 焚烧, 填埋, 垃圾分类、减量、资源回收。从经济性, 无 害性, 易操作性来综合评定上述三种方法, 一个普遍 的看法焚烧是三者中较好的一种方法。因此国内外 大部分工作都集中于此。普通焚烧处理炉子的平均 温度在800 ℃左右, 基本用垃圾自身的热值进行焚 烧, 它们是目前国内正在发展的垃圾焚烧方法。它有 以下主要缺点:(1)设备投资大, 运行费用高, 经济性 差;(2)由于低温焚烧, 很多有害有机物不能得到分解 而直接挥发到空气中, 造成二次污染。国外对焚烧炉 的废气进行再次处理, 这势必提高垃圾的处理成本和 处理过程的复杂性;(3)对垃圾热值有较高要求, 即垃 圾的热值不低于5 000 kJ kg。而最近所发展的核辐 射废物处理技术与等离子体废物处理技术在固体废 弃物处理中正起着越来越大的作用。

2.4.1 电离辐射技术在固体废弃物处理中的应用 人们正在研究一些变废为宝的方法。辐射处理

方法在这方面也是可以有所作为的。采用辐照技术, 可有效处理有毒废物、液体及固体废物。辐照处理是 一种技术先进的能量处理方式, 当固态、液态、气态的 靶子经辐照后电离, 当离子浓度大于热平稳浓度时, 便产生化学活性, 其后通常伴随靶子温度和化学组成 发生变化。垃圾中的有机物大部分是纤维素, 将旧报 纸、木屑之类的纤维素废料加水调桨, 照射50 ～

kGy , 加入添加剂在高温高压下进行反应, 最后生 成葡萄糖-聚四氟乙烯, 俗称塑料王, 用化学方法很 难处理。它经200 kGy 以上的辐照后, 降解成为新的 官能团产物, 可以用来制作润滑剂或表面活性剂。农 产品加工厂的垃圾经辐照灭菌后, 可以用于动物饲料 或肥料。另外, 用于环境保护的纤维和膜也可以用辐 射接枝、交联和固化技术来制备[ 1 ,3]。

2.4.2 等离子体辐照技术在固体废弃物处理中的 应用

等离子体技术应用于环境污染防治领域具有处

理效率高、投资省、运行成本低、不产生二次污染等优 点, 已成功地运用于固体废物、废水和废气的治理, 并 93

环 境 工 程

2008 年12 月第26 卷第6 期 成为近年来全世界广泛研究的课题。目前主要在大 气污染控制中应用, 汽车尾气治理技术, 废气治理的 低温等离子体-催化协同净化技术, 脉冲放电等离子 体处理硝基苯废水技术, 脉冲电晕等离子体法烟气脱 硫脱硝技术, 等离子体烟气脱硫脱硝工业试验装置与 处理废弃物的等离子体发生装置开发, 脉冲等离子体 脱硝技术等方面研究比较活跃。利用大功率等离子 体处理危险有害的废弃物, 使得这类废物无害化, 减 容化和资源再生化, 并达到污染“零排放”标准, 为解 决日益增加的危险或有害垃圾的处理问题提供一个 科学、有效、经济的技术手段[ 7-10]。

等离子体废物处理系统为解决废物处理及其资

源化利用这一难题提供了最先进的技术和解决方案。该项技术在美国、日本、欧洲等国已开始走向实用化。目前由中国科学院等离子体所开发出的高功率等离 子体火炬, 是一个新型而又高效的废物处理系统。等 离子体火炬处理废物主要有如下特点:(1)灵活性及 多功能性即可以处理所有种类的有毒有害危险及非 危险废物, 包括有机的、无机的、气体、液体及固体;(2)卓越的性能即能够完全地、安全地将有毒废料转 化成无毒有使用价值的产品;(3)不会排出有毒物质 及产生二次污染, 符合最严格的排放标准;(4)废物可 转换成具有循环使用价值的产品;(5)减容比高, 减小 废物体积高达99.7 %;(6)操作及维修简单, 只需一名 技术员及少数操作人员便可操作及维护一部日处理 10 t 的机器;(7)可在短时间停止及启动操作即可使 操作更灵活适应废物种类的转换, 不需保持连续 动作。

等离子体火炬对垃圾的处理机理, 完全不同于普

通的焚烧。高功率等离子体火炬的对垃圾的处理, 是 将垃圾中的分子和原子进行重新组合和分类, 因而也 就避免了以上提到的普通焚烧方法中的许多问题。等离子体处理废物系统可用于以下方面:(1)废弃电 子线路板、电池等;(2)含多氯联苯废物;(3)医院废 物、废药物、药品;(4)农药废物;(5)有机树脂类废物;(6)含金属羰基化合物废物;(7)含有色金属、重金属 废物;(8)石棉废物;(9)有机溶剂废物及放射性废物、爆炸性废物、生化武器的销毁等数千种有毒有害废 物。对于危险废物及难于处理的废物, 等离子体废物 处理的独特处理方法表现出安全、高效、无二次污染 和广泛适用性, 它为危险废物及城市固体废物的无害 化、减容化和资源化回收提供了一个十分科学有效的 方法。

最新报道的中科院等离子体所自筹经费数百万 元研制的150 kW高效电弧等离子体无氧热解处理高 危废物炉近期获得成功。这是国内第1 台严格意义 上的等离子体高温热解装置, 性能价格比明显优于国 外同类型装置。该装置的研制成功为国内固体废物 的“减容化”、“无害化”、“资源化”三化处理开拓了一 个新途径和新的研究平台。该实验炉主要部件包括 等离子体反应釜系统、废物馈入系统、电极驱动及冷 却密封系统、熔融金属及玻璃体排出高温热阀。其 中, 高温热阀的研制填补了国内的空白, 为熔融的金 属和玻璃体排出提供了一个安全、便捷的手段。实验 炉每日可处理电路板500 kg , 还可以处理危险废物、工业废物、医疗垃圾、市政垃圾和废旧轮胎等, 适应面 较广, 在国内有潜在的巨大应用前景和商业市场。该 实验炉进行了以固体电子垃圾为典型代表的废旧印 刷电路板的处理实验, 处理后的金属、玻璃体和尾气 三类物质从各自的排放通道被有效地分离开, 并已经 完成环保方面的检测。检测结果显示有害排放量远 远低于国家医疗废弃物处理的排放标准(国家尚无电 子垃圾处理排放标准), 特别是由于无氧热解处理带 来的氧化物量的超低排放, 将会对我国高危垃圾处 理, 减少二次污染具有重大的贡献。目前, 等离子体 所正在规划研制更大规模的高危垃圾等离子体处理 炉, 朝着大规模市场化的方向努力。3 问题与展望

目前, 许多国家都开展了有关水、废水、污泥、工 业固体废物等辐照处理的基础研究和工业实践。如: 工业废水中难溶有机物、染料、有毒物质等的分解, 城 市废水的消毒, 生物医学废物、垃圾和废物、废塑料及 橡胶再生等。核辐照技术是处理与回收诸如医院废 物、解决特殊问题的方法之一。尽管初期投资较高, 但有许多优点, 如:杀菌速度快、效果好、不会造成任 何污染、可使有害废物再利用。另外, 辐射技术在一 系列工业应用中证明, 其在环境方面的优势在于它具 有更高的能量利用率, 并避免释放一些毒物。现在多种核分析技术及与核相关的分析已广泛 应用于大气污染物监测、水体和各类环境样品的分 析, 以及对有害元素及物质在环境介质中的影响和迁 移转化规律的研究等。我国在环境研究中, 核技术的 应用包括:(1)示踪技术;(2)加速器质谱技术;(3)中

子活化技术;目前已从总量分析发展到元素的化学总 94

环 境 工 程

2008 年12 月第26 卷第6 期

态分析;(4)质子激发x 射线分析和扫描质子微探针, 已广泛应用于大气细颗粒的源识别;(5)同步辐射技 术;(6)穆斯堡尔谱学, 已成功用于大气中铁微粒的鉴 别, 不仅能分析出污染量, 而且能给出污染物的化学 总态;(7)低温等离子体技术, 已广泛应用于污染物的 分析鉴别及废气、废液及废渣的治理;(8)固体核径迹 探测技术。在灾变环境、室内氧气的监测等方面有重 要作用;(9)基于加速器的电子束燃煤烟气脱硫脱

硝[ 21-22]。长期以来等离子体火炬的研制及其在各领 域的应用是世界许多核科学家重要的研究方向。当 前中国科学院等离子体所正与俄罗斯的等离子体加 热器研究部门建立协作关系, 进行广泛的合作, 开发 研究出技术比较成熟等离子体加热器, 努力拓展其应 用领域的广度和深度。现已取得了一些专利成果, 开 发出了具有国内领先水平的长阴极寿命的各种功率(数十至数百千瓦)的等离子体火炬设备, 并已用于等 离子体切割机和等离子体加热器的产品开发。目前 正在进行等离子体火炬与电弧用于环保方面的研究 开发工作。

核技术目前在大气环境、水环境、土壤环境、农业 环境、体内环境、灾变环境、海洋环境、宇宙环境以及 泥沙侵蚀环境等方面已取得了显著成果。这些成果 不仅具有重要的科学意义, 而且为我国的环境污染治 理提供了崭新的科学思路。随着该项技术的广泛应 用, 定将产生巨大的经济效益、环境效益和社会效益。尽管人们对使用核技术来治理环境污染还心存疑虑, 但从当前世界各国研究核技术应用的工作进展情况 来看, 无论是发达国家还是发展中国家, 今后都将会 更广泛地应用核技术来解决环境问题[ 23]。因此, 核 技术在环境污染治理研究中的地位将日趋重要。在 某些环境问题的研究中, 核科学技术甚至是惟一的解 决办法, 在环境保护与环境科学研究领域有着很大的 应用潜力。

因此, 从事环境科学研究和环境保护工作的科技

人员, 与核化学、放射化学、核技术或核物理学学科的 专业人员的合作是必要的。综上所述, 核技术在环境 保护中的应用前景是美好的。参考文献

[ 1 ] 吴明红, 包伯荣.辐射技术在环境保护中的应用.北京:化学工 业出版社, 2002

[ 2 ] International Atomic Energy Agency.Electron beam processing of combust ion flue gases.Vienna :IAEA ,1987 :35-45

[ 3 ] 张艳君.辐照技术在环境保护中的应用.太原科技, 2002(3): 30-31 [ 4 ] 陈范欣.核技术在环境保护中的应用.物理通报, 2001(7):42-43 [ 5 ] 夏寿萱.放射生物学.北京:军事医学科学出版社, 1998 [ 6 ] 余增亮.离子束生物技术引论.合肥:安徽科学技术出版社, 1998

[ 7 ] 孙亚兵, 何于江.低温等离子体技术在三废处理中的应用与研 究.环境保护科学, 1997 , 23(5):45-48

[ 8 ] 孙亚兵, 任兆杏.非平衡态等离子体技术在环境保护领域的应 用.环境科学研究, 1998 , 11(4):24-26 , 50

[ 9 ] 张仁熙, 侯健.等离子体技术在环境保护中的应用(上).上海化 工, 2000, 25(20):4-5

[ 10] 张仁熙, 侯健.等离子体技术在环境保护中的应用(下).上海化 工, 2000, 25(21):4-5 , 19

[ 11] 包伯荣, 吴明红.辐射技术在废水及污泥处理中的应用.核技 术, 1996, 19(12):759-764

[ 12] Dane P R.核技术和可持续的发展:水资源和环境污染监测.国 际原子能机构通报, 1993 , 35(1):7-13

[ 13] 郭香会, 李劲.脉冲放电等离子体处理硝基苯废水的实验研究.电力环境保护, 2001 , 17(2):37-38

[ 14] Ben W T.核技术应用于环境保护:一个全球性的研究网.国际 原子能机构通报, 1993 , 35(2):39-42

[ 15] 谢铭, 李济吾.等离子体在大气污染控制中应用进展.环境科学 动态, 2003(3):1-3

[ 16] 龚大国, 贺克斌.等离子体汽车尾气治理技术.重庆环境科学, 2003, 25(2):28-32

[ 17] 赵君科, 任先文.脉冲电晕等离子体法烟气脱硫脱硝技术进展.四川环境, 2000, 19(4):6-8 , 15

[ 18] 郭玉芳, 叶代启.废气治理的低温等离子体-催化协同净化技 术.环境污染治理技术与设备,2003 , 4(7):41-46

[ 19] 毛本将, 王保健.等离子体烟气脱硫脱硝工业试验装置.电力环 境保护, 2000, 16(3):5-7

[ 20] 周笑梦, 李杰.脉冲等离子体脱硝技术的试验研究.吉林工学院 学报:自然科学版, 1994 , 15(3):64-71

[ 21] 袁光钰, 王伟.环境科学中的核技术应用问题.环境科学进展, 1997, 5(3):50-55

[ 22] American society of civil engineers.Task committee on radiation energy treatment of water.Wastewater and Sludge.A Stat e-of-the-art Report J.Environ.Eng., 1994(2):15-18

[ 23] 孙佑海.实施放射性污染防治法, 保障核事业的健康发展.环境 保护, 2003(8):9-11

作者通信处 刘刚 238000 安徽省巢湖市环境保护监测站 E-mail glchepb @sina.com 2008-03-27 收稿 95

环 境 工 程 2008 年12 月第26 卷第6 期

This article demonstrate the chemical principle , process flow and compares the advantage and shortcoming with wet process.It raises some problems

during the ENS semidry process and offers a proposal of optimizing production.Keywords sintered smoke ENS semidry defluorination and desulfurization technology clean application

TECHNOLOGIES OF NOX EMISSION CONTROL FOR COAL-FIRED POWER PLANTS Zhou Tao Liu Shaoguang Wu Jinming et al(82)„ … … …

„ … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … …

Abstract NOX is one of the main pollutants in the atmosphere.It has made big hazard to the environment and the human body.Coal-fired

power plant is one of the main sources emitting NOX.Now how to eliminate NOX from coal-fired power plant effectively is to be a priority and a

difficulty.The mechanism of NOX formation during the process of coal combustion is discussed.At the same time , it is introduced in detail the

main methods and technical features of low NOX combustion technology and flue gas denitration technology.Keywords coal-fired power plant nitrogen oxides low NOX combustion flue gas denitration

DESIGN AND USE OF AN INTEGRATED SYSTEM WITH DRY EXTRACTING DREGS AND POSITIVE PRESSURE PNEUMATIC CONVEYLING DREGS IN HUANENG DALIAN POWER PLANT

Chen Huiyan Gao „„„„„„„„„„„„„„„„„ „„„„„„„„„„„„„ Deshun Deng Fang(86)

Abstract Coal-fired boiler is of hydraulic deslagging with wasting of water resources, and slag can not be used as construction materials.An integrated system with dry extracting dregs and positive pressure pneumatic conveyling dregs is used in Huaneng Dalian Power Plant.Comparing

the wet extracting dregs , it was elaborated that the characteristics, the superiority and the improvement measures after operation of the system.It was proved by the practice that the system could realize the goal of coal-burning power plant energy conservation and emission reduction for a

coal-fired power plant, and dry-slag was reused too , a circular economy was obtained.Keywords dry extracting dregs positive pressure pneumatic conveyling dregs conservating energy and reducing emission

NEW TECHNOLOGY FOR RESOURCE UTILIZATION AND HARMLESS TREATMENT OF

WASTE CIRCUIT BOARD SLUDGE „„„ „„„„„ Li Haiying Xie Fengchun Li Chuncheng et al(88)

Abstract The key problem of resource utilization and harmless treatment of waste circuit board sludge is to separate the various metals in

sludge effectively.The combination of acid leaching and ammonia leaching method was adopted.Through two leaching processes, copper and other

metals were separated.So , this method has its particular advantages:good effect of separation , simple process , stable product quality as well

as no secondary pollution.In this paper, the process flow is put forward.The technical and economical index of each procedure is investigated by

test.It is shown that the recovery ratios of copper and iron reach more than 95% , the recovery of tin also reaches more than 90 %, and the product

quality is qualified.Solid waste and water waste of technical process could be discharged after coming up to the standard.Keywords heavy metals waste sludge recovery leaching separation

NUCLEAR TECHNOLOGY AND ITS APPLICATION IN CONSERVATION OF ENVIRONMENT Liu Gang Li Miao Yu Hanqing et al(91)

„

„ … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … …

Abstract Nuclear technology , a high and new means of solving the pollution of the environment, has wide application prospects in the domain

of environmental protection.The paper briefly summarizes the nuclear technology and its application and research actuality relating to environmental

protection , and also discusses the problems of using nuclear technology in environment research, and the main research direction in the future.Keywords nuclear technology radiation technology technology of plasma environmental protection application

RESEARCH ON THE ENVIRONMENTAL BEHAVIOR OF MTBE Zhang Shenghan J ia Li Quan Yuheng(96)„ … … … … … … … … … … … … … … … …

„ … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … … …

Abstract The environmental behavior of MTBE is comprehensively evaluated.And the pollution source , pollutant pathway and toxicology are

analyzed based on a large quantity of information as well.The poor adsorption and high water solubility make it a persistent diffusing underground

pollutant.There are both point source and non-point source of MTBE.The main exposure approaches to MTBE are through the air and water.Keywords MTBE environmental behavior pollution source pollution pathway

Manager: China Iron and Steel Association

Sponsor: Central Research Institute of Building and Construction of MCC Group Publisher: Industrial Construction Magazine Agency

Editor: The Editorial Department of Environmental Engineering(33 , Xitucheng Road , Haidian Di strict , Beijing 100088 , China)Telephone:(010)82227638 82227678

Chief Editor :Bai Yun

Vice Chief Editor:Shen Guiqiu

Domestic : All Local Posts

Distributor:China International Book Trading Corporation(P.O.Box 399 , Beijing China)

China Standard Serial Numbering: ISSN1000-8942 CN 11-2097 X

E-mail:hjgc@public.yj.cn.net hjgctg @163.com

http: www.xiexiebang.com

http: www.xiexiebang.com 6

ENVIRONMENTAL ENGINEERING Vol.26 , No.6 ,December ,2008

第三篇：我国服装行业现状及前景分析

我国服装行业现状及前景分析

阿里巴巴钢材2012-11-27专题：钢材打印

27日，杉杉集团有限公司2012第一期中期票据募集说明书对国内服装行业进行了分析。

（1）服装行业现状

服装行业是我国传统支柱产业之一，在国民经济中处于重要地位，近几年，我国的纺织服装业有着较大的发展，也在较大程度上推动了国民经济的发展。中国巨大的市场内需已经成为国内服装行业平稳增长的主要动力来源。人们生活水平的不断提高，服装消费观念正不断成熟，对服装质量、特性、品牌文化内涵的认识在不断提高，特别是居民的消费更加注重个性化、舒适化、品牌化和时尚化。服装消费逐渐趋向于中高档化发展，我国服装采用中高档面料的比重在逐年增长。服装行业向高附加值、高科技含量、高舒适度的方向发展，有利于服装行业产品结构的升级，增强品牌服装企业的市场竞争力。服装消费已经从单一的遮体避寒的温饱型消费需求转向时尚、文化、品牌、形象的消费潮流。中国服装消费市场正沿着：需求消费→时髦消费→时尚消费→个性消费，这样一个由低到高的品牌消费需求轨迹进行着变革。

服装行业具有周期性，受2008年全球金融危机影响，服装产业发展有所放缓，该板块出口与贸易收入大幅减少，随着全球经济的逐步回暖，纺织服装业景气度也逐步回升。2010年，中国服装行业出口和国内零售出现明显的恢复性增长，服装鞋帽、针纺织品零售额为5,874亿元，同比增长24.8%。据海关总署公布的数据，2010年纺织服装出口额累计达2,065.30亿美元，同比增长23.59%；2011年纺织服装出口额累计达2,479亿美元，同比增长20.03%。2012年1季度，我国纺织品服装累计贸易额554.2亿美元，同比增长3.1%，其中出口500.2亿美元，增长2.9%，进口54亿美元，增长5%，累计顺差446.2亿美元，增长2.6%。国家“十二五”规划将增加居民收入作为“十二五”发展多项指标中的重中之重，中国居民生活水平的提高和内需将得到增长，居民对纺织服装的需求将日益增加。随着中国城镇化率的上升和城镇居民收入持续稳步增长，居民消费水平不断提高，生活质量进一步改善，带动了衣着消费的深刻变化。国家统计局数据显示，2008～2010年，中国城镇居民人均可支配收入水平获得整体提升，年均复合增长10.04%；2011年城镇居民人均可支配收入21,810元，比上年增长14.1%，扣除价格因素，实际增长8.4%。2011年中国城镇居民人均衣着支出1,674.7元，比2010年提高15.95%，按可比价格计算增长13.45%；农村居民人均衣着支出比2010年提高29.5%，按可比价格计算提高17.52%。中国纺织工业联合会预计，2011年至2020年，中国城镇居民人均衣着支出增长率为12.5%左右；农村居民人均衣着支出增长率为15%左右。

2007-2011年消费品及衣着消费增长情况

资料来源：中国服装协会

2011年从服装制造业生产经营情况来看，在价格上涨和国内外需求减弱等多重因素影响下，制造业整体运行情况虽好于预期，但仍面临着生产继续趋冷、出口增长乏力、订单萎缩、库存持续走高、亏损企业增亏加重等问题。同时，汇率问题、货币政策、中小企业融资、用工问题等，都是中国服装行业面临的现实问题。

从长远看，中国巨大的市场内需已经成为国内服装行业平稳增长的主要动力来源，且随着城镇居民收入水平和生活质量的提高，大众对中高档纺织服装产品的需求增长将显著加快，品牌服装将更越来越得到消费者的青睐。

服装产业景气指数走势

资料来源：中国服装协会

（2）服装行业政策

①出口退税政策

2005年-2007年，为了缓解国际贸易争端压力，以及促进纺织行业产业结构调整，中国政府多次下调纺织品出口退税，2007年7月，服装、鞋帽、箱包等纺织品出口退税率由13%下调至11%，粘胶纤维出口退税率由11%下调至5%。

2008年下半年，为缓冲国际贸易环境急剧恶化对国内纺织产业的冲击，国家税务总局和财政部分别于8月、11月和2009年2月和4月四次提高出口退税比例。从2009年4月1日起，纺织品、服装的出口退税率提高到16%，较2007年底提高5个百分点。在中国纺织行业景气周期持续下滑的情况下，出口退税比例的提高能够在一定程度上缓解纺织企业面临的困难。

②国内其他相关政策

2009年10月10日，工业和信息化部、国家发展和改革委员会等七部委联合出台了《关于加快推进服装家纺自主品牌建设的指导意见》，对我国纺织服装企业在品牌建设、研发创新、金融支持以及加强知识产保护和行业协会的作用等方面提出了一系列的指导意见。2010年7月2日，工业和信息化部发布《关于推进纺织产业转移的指导意见》，要求东部地区通过兼并重组或新增投资等方式将纺纱、缫丝、织造、制品等部分制造环节转移到具有一定产业基础的中西部和东北地区,而将自身定位于发展纺织服装高端制造业。2011年1月14日，国家标准化管理委员会发布公告，新版《国家纺织产品基本安全技术规范》GB18401-2010将于2011年8月1日起正式实施。作为纺织行业唯一的一部国家强制性标准法规，该标准的全部技术内容为强制性，适用于我国境内市场的所有纺织产品，其目的在于控制纺织品中主要的有毒有害物质以及保障人民的基本安全健康，引导纺织品生产销售企业逐步以产品质量为主，提升我国企业市场竞争力，以便从容应对国际贸易保护。纺织工业“十二五”规划中国纺织工业协会副会长孙瑞哲在第十四届海峡两岸纺织服装博览会暨2011休闲服装博览会表示：纺织行业“十二五”规划将中国纺织工业定义为“国民经济支柱产业”“重要的民生产业”以及“国际竞争优势明显的产业”；“十二五”期间，纺织工业还将成为“战略性新兴产业的重要组成部分”以及“时尚产业的重要推动力量”。2012年5月，中国纺织工业联合会通过《建设纺织强国纲要（2011-2020年）》，提出要整合国内外资源、进一步调整结构，向纺织强国迈进，到2020年，实现规模以上纺织企业工业总产值比2010年增加2倍以上，出口纺织品服装价值量年均增长7%左右。

③国际相关政策

欧盟发布的《化学品注册、评估、许可和限制法规》（REACH）新规定，凡被列入高度关注物质（SVHC）超标的，须在2011年6月1日前向欧盟化学品管理署通报，未进行通报的涉及产品将无法进入欧盟市场。该规定在原有的13种与纺织品有关的高度关注物质清单中又新增8种，这将对我国纺织服装业出口形成新的技术性贸易措施，新规的申报和测试将增加中国纺织服装出口的成本，对中小企业出口造成很大阻力。我国相关企业应给予高度关注和积极应对。新加坡是我国在东南亚地区最大的经贸合作伙伴，贸易量呈现逐年递增的上升趋势，其于2011年4月1日起实施的《消费者保护（消费品安全要求）法草案2011》，将管制消费品范围从原有的45种增加到了15,000种。其中，婴儿产品、纺织品服装和服装饰物等都属于受安全管制的消费品。法案要求，商品供应商必须确保其产品符合国际标准化组织的ISO质量管理体系、国际标准组织的ASTM标准、欧洲标准化委员会的安全标准。若消费品被认定为不安全，或者不符合国际安全标准，新加坡标准、生产力和创新委员会（SPRING）可对产品进行撤柜或禁止销售的处理，零售商和供应商也将受到罚款或最多两年刑期的处罚。

（3）服装行业竞争态势

目前全球纺织服装产业正在由发达国家向发展中国家转移，发达国家纺织服装工业规模趋于萎缩，但由于掌握着品牌和销售渠道，其竞争能力和盈利能力并没有受到太大影响。从目前国内服装市场来看，外国品牌在高端市场具有较大的垄断性，其竞争力主要体现在品牌管理、服装设计、生产工艺等方面；而国内服装企业主要定位于中低档产品生产和服装加工，出口竞争力主要来源于国内销售网络、人工成本、产品质量以及生产规模等方面。

改革开放以来，随着国内物质生活水平不断提高，服装行业在发展中逐渐从规模、产量转变为品牌、品质以及产品个性化方面的竞争，涌现出一批具有高知名度、在业内具有较强的市场占有率的服装品牌，如杉杉、波司登、红豆、罗蒙、报喜鸟等。

（4）服装行业前景

在经历10年高速发展后，我国服装行业进入了调整期，特别是出口增速有所缓慢，服装行业利润分配格局也将进一步改善。国际市场需求下降迅速淘汰了一批资金、技术、管理能力差、抗风险能力低的中小企业；国内市场上半年的低迷状态使内销型企业在生产计划和营销目标上都更为理性。从长远看，大批中小企业被淘汰，为我国服装产业奠定大企业为产业核心的新产业格局奠定了基础，服装产业将从规模扩张走上价值扩张道路。

在国际市场，中国低档纺织服装品凭借质优价廉的竞争优势，出口量不断增长，年均增长速度超过了20%，并形成了以中国香港、日本、欧盟和美国等代表的几大出口区域。但在进出口方面，纺织服装工业面临国际贸易摩擦、人民币升值的压力等问题，同时在国际市场上，中国纺织服装产品主要是以来样来料加工、OEM等形式进入国际市场的，出口产品的档次低，使中国纺织服装产品难以获得高附加值。中国纺织服装业要想进一步加快在国际市场的发展步伐，必须要走多元化的发展道路，加大科研投入，加快产业升级，加大产品结构的调整，并在品牌、质量、特色等方面重力出击。

2009年4月《纺织工业调整与振兴规划》的出台无疑是纺织服装行业建设服装强国的重要推进，也成为探索未来服装强国的第一份可行性规划。行业规划更注重发展导向性和目标性，地区规划将把区域优势性、差异性基础上兼顾与其他地区的协调作为重点，企业规划更加注重中长期发展定位和发展战略。由于纺织服装业对劳动力依赖性很大，使得中国的低工资成本占有明显优势，再加上中国巨大的市场份额和成熟的技术配套，未来全球纺织服装业将会大部分集中在中国发展，随着海外先进技术的不断引入，服装纺织业正加快实现产业升级，并形成区域性针织基地。总体上来讲服装纺织业的发展前景良好。

第四篇：银行保险在我国发展的前景分析

中国银行保险发展趋势及其启示

[摘 要] 中国银行保险作为金融一体化的成功范例，已成为目前中国保险业的第三大主要销售渠道。但在新经济时代市场竞争, 中国保险业面临着巨大的市场竞争压力。为此，借鉴发达国家银行保险的成功经验，结合中国国情，实现银行保险模式的创新与转型，促进银行保险向更深层次发展，对中国保险业乃至银行业都具有重要意义。

本文在阐述了银行保险涵义及我国银行保险的发展的现状以及存在的问题，比较和分析了欧洲发达国家银保合作的模式及其特点，进而提出我国银行保险风险防范与控制的具体措施和战略联盟合作模式选择。

银行保险诞生于世纪年代的欧洲, 并于年首次亮相中国保险市场。对于中国而言, 银行保险最早出现在年, 经过年的发展, 已成为寿险业务当中发展最快、增长贡献率最大的销售模式。

鉴于寿险保费现在已占到北京保险业总保费的, 所以银行保险业务在很大程度上就决定着各个保险公司的市场份额, 及其发展潜力。因此, 大力发展银行保险已经成为很多保险公司的一个共识。

[关 键 词] 银行保险

发展趋势以及分析

给我国的启示 风险防范与控制

目录

一、引言„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„……

二、我国银行保的发展的趋势„„„„„„„„„„„„„„„„„ 3

（一）中国市银行保险的发展历程„„„„„„„„„„„„„„„„3

（二）起步时期„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„4

（三）快速发展时期„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

（四）差异化经营阶段„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

三、影响中国银行保险发展的因素„„„„„„„„„„„„„„„„

（一）宏观经济环境„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

（二）有关监管措施„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

（三）银行业和保险业自身发展的要求„„„„„„„„„„„„„„

四、中国银行保险的发展趋势分析„„„„„„„„„„„„„„„„

（一）经营混业化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

（二）产品细分化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

（三）服务专业化„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„

五、中国银行保险发展对我国的启示„„„„„„„„„„„„„„„ 5

（一）营造有利于银行保险发展的制度环境„„„„„„„„„„„„ 5

（二）加强业务创新、服务创新和技术创新, 培育核心竞争力„„„„ 5

（三）加强对银保融合的监管„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 6

六、我国银行保险的风险防范与控制„„„„„„„„„„„„„„„ 6

（一）规范销售资格„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 6

（二）提高保险公司研发产品的能力„„„„„„„„„„„„„„„ 7

（三）提升保险公司客户服务水平„„„„„„„„„„„„„„„„ 7

（四）建立银行与保险公司长期合作机制，规范兼业代理机构管理„„ 7

（五）监管部门应加强对银行保险的监管„„„„„„„„„„„„„ 8

（六）找准价值创造点, 构建战略联盟合作模式„„„„„„„„„„ 8

七、结语„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 10 参考文献„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 10 后 记„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 1

1一、引言

关于银行保险的定义，不同学者分别从不同方面如经营策略、组织形式等对其作了界定。美国经济学者小哈罗德斯•凯博等在《国际风险与保险》一书中提出，“银行保险就是指银行和保险人之间为通过银行销售保险而作出的一种安排，如并购合资、市场联盟，其中保险公司致力于保险产品的制造，银行则致力于保险的销售”。根据慕尼黑再保险公司《银行保险的运用》对银行保险的定义,银行保险是指“经由共通的销售渠道,提供保险与金融商品及服务给共同的客户群”。瑞士信贷集团则认为，“银行保险是指将银行和保险两类性质不同的金融业务融合在一起，通过所创造的银行保险产品，一揽子的提供给客户，所有产品都是针对客户需求以及对金融业变化的分析而设计的，以便迎接未来的挑战”。

归纳各国的学术界的观点，依据银行保险的发展实践，本文认为银行保险是指保险公司或银行采用的一种相互渗透和融合的战略，将银行和保险多种金融服务联系在一起，并通过客户资源的整合与销售渠道的共享，提供与保险有关的金融产品服务，以一体化经营的形式来满足客户多元化的金融服务需求。

中国银行保险业从2000 年开始迅速成为重要的保险分销渠道, 截至2007 年底银行保险保费已占国内总保费的29%。然而, 与其重要性不相符的是中国银行保险业务模式仍然处于相对初级阶段, 多数仍简单的普通代理模式, 无法充分发挥银行保险渠道的优势。这一事实严重拖慢了银行保险业务的发展。如何找准价值创造点, 推动银行保险业务模式向更高级演进, 已经成为了众多保险公司需要直面的问题。

二、我国银行保险的发展的趋势

银行保险诞生于世纪年代的欧洲, 并于年首次亮相中国保险市场。对于北京而言, 银行保险最早出现在年, 经过年的发展, 已成为寿险业务当中发展最快、增长贡献率最大的销售模式。

鉴于寿险保费现在已占到北京保险业总保费的, 所以银行保险业务在很大程度上就决定着各个保险公司的市场份额, 及其发展潜力。因此, 大力发展银行保险已经成为很多保险公司的一个共识。

(一)、中国市银行保险的发展历程

中国银行保险从无到有, 从小到大历经了起步时期、快速发展时期和差异化经营时期。

（二）、起步时期

年一年从年起,中国的银行和保险公司开始尝试合作, 合作的主要形式是签订代理协议, 即通过银行柜台销售一些定期寿险和年金等保险产品。当时参与的保险公司较少, 比较成功的有平安保险和工商银行的合作, 新华人寿与我国商业银行的合作。但由于这阶段的合作象征意义大于实际意义, 各公司银保业务规模较小, 影响十分有限。

（三）、快速发展时期

从开始, 银行保险业务进人了快速发展的阶段, 寿险公司和商业银行纷纷建立战略合作伙伴关系。合作的范围不再局限于代理业一个誓私鲤一种观念务, 逐渐扩大到联合发卡、保单质押贷款、客户信息共享等, 从而形成了双方业务渗透、共同发展的格局。年, 北京市银行保险收人达亿元, 占寿险业务比重为, 首次成为所占份额最大的销售模式。但该阶段银行保险竞争的产品较为单一, 多为分红型产品银保业务增长很快, 但受限于“ 卜” 的竞争模式, 各保险公司之间并没有开展代理手续费上的竞争, 业内竞争并不是十分激烈。

（四）、差异化经营阶段

年至今年, 国家放开银行保险代理中“ ” 模式的限制, 允许一个银行的网 点销售多家保险公司产品。银行网点成为了各保险公司竞争的焦点, 导致代理手续费一涨再涨。目前, 代理手续费普遍在一之间, 已经大大降低了保险公司的利润空间。同时, 各保险公司积极推广十年期险、投连险、万能险等收益率不同的新产品, 改变了以往分红险

一统天下的局面。一些保险公司还通过专业培训、文化交流和客户服务等方式, 加强与银行合作交流, 突出自己的企业文化。各公司之间银保业务的竞争日趋激烈, 差异化经营越来越明显。

三、影响中国银行保险发展的因素

目前, 影响北京市银行保险发展的因素主要有宏观经济环境、有关监管措施、银行业和保险业自身发展的要求。

（一）、宏观经济环境

宏观经济环境是影响中国银行保险走势最大的因素。

年中国有常住14亿人, 其中岁以上的人口占巧, 大大超过了联合国关于人口老龄化的标准, 且总数庞大。中国人口老龄化明显, 急需寿险业通过快速发展来满足保险市场的需翼求。随着中国城镇化率的提高和经济的发展, 城镇新增人口不断增多, 导致城镇人口在常住人口中的比重由年的上升到年的。而城镇新增人口将需要用保险的方式为自己提供养老保障,给寿险业带来了巨大的发展潜力。同时, 人们的保险和投资的意识逐渐增强。特别是通过年的汉川地震事件, 人们普遍意识到了保险的重要性自年月以来,在股跌去超过的市值和居高不下的情况下, 越来越多的人们发现银保产品不仅有保障, 收益率还较高, 是一个不错的投资选择,从而导致年上半年银保业务的暴涨。

（二）、有关监管措施

长期以来, 中国法律规定银行与保险实行分业经营。直到年、月, 国务院颁布了《关于保险业改革发展的若干意见》, 保险公司开始和银行通过股权结构相互渗透, 银行保险产品、服务进一步整合, 由简单合作逐步转变为更高、更深层次资本合作上的合作。在全球金融混业融合的趋势下, 为促进国内金融一体化进 程, 保监会和银监会共同起草了《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》, 将允许商业银行投资保险公司股权, 这标志着全国银行保险将跨人战略转型的新阶段。目前, 保监会已收到从银监会转来的四家银行参股保险公司的申请。

（三）、银行业和保险业自身发展的要求

随着金融市场竞争的加剧, 银行业与保险业需要通过合作达到优势互补、资源共享。主要因素有第一, 客户对金融套餐需求不断扩大,要求银行功能全面化第二, 银行之间竞争加剧, 要求开发新的利润增长点, 而销售银保产品具有成本低, 获利高的特点, 对银行具有很大的一个行业一种观念吸引力第三, 国家正在实行紧缩性货币政策, 年月存款准备金率达到的历史高位, 迫使银行越来越重视信贷以外的业务，第四, 银行保险已经成为一种全球趋势, 保险公司需要借助银行网络迅速扩大销售规模和影响, 发挥规模经济的效应。

四、中国银行保险的发展趋势分析

受以上因素影响, 并结合国外发展经验, 北京市银行保险将呈现以下发展趋势

（一）、经营混业化

国外银行保险起步较早, 其销售模式一般经历个发展阶段分销协议阶段, 即保险公司根据与银行的协议, 利用银行的网络销售保险产品或提供保险服务, 并支付给银行代理手续费用战略联盟阶段,这种方式仍然是以协议委托代理业务为主, 但双方达成了一致的战略目标, 能采取统一的经营部署, 合作的内容和范围更全面、更广泛金融控股集团模式, 即通过银行控股保险公司或保险公司控股银行的方式, 实行混业经营。从北京目前的情况来看, 绝大部分保险公司银保业务属于分销协议阶段或战略联盟阶段。实际上, 由于国家放开银行保险代理中“ ”模式的限制, 银行主导地位更加明显, 降低了与保险公司合作的稳定性。但随着宏观经济环境向好, 国家放开混业经营的限制, 银行和保险互为支持作用增强等, 银行保险将有非常大的发展空间, 进而对银行和保险公司的合作也 提出了更高的要求。银行保险业务要适应激烈的竞争环境, 就必然要建立以资本为纽带的深层合作机制, 实现从产品合作向资本合作的转变。因此, 在有关金融保险混业经营的限制放开后, 中国银行保险发展的模式和最终形态就是金融控股公司的模式。通过这一资本融合方式, 金融控股集团公司可以通过子公司从事银行、保险等多样化经营业务, 最大限度的发挥集团品牌、营销网络、信息共享等方面的协同优势, 降低集团整体经营成本, 并从多元化经营中获取更大收益。

（二）、产品细分化

从国外银保产品的发展变化来看, 已经呈现细分化发展的格局。受经济环境、客户需求和监管政策等因素的影响, 各个国家银保产品的种类和结构都有所不同。如法国银保产品种类繁多, 大量开发意外保险、健康保险、住院保险、长期护理保险等新型保险在意大利, 零存整取、额外附加退休金以及单收人家庭保障等银保产品十分畅销瑞士则在年金型银保产品、基金型银保产品上有着灵活的设计, 可以满足不同用户的需求。相比较之下, 北京的银保产品还比较单一, 很多产品还具有同质性。随着竞争的加剧和客户需求的增多, 银保产品要想获得生存和发展, 就必须根据经济环境和客户需求进行灵活的设计, 细分客户群, 采取产品细分化的策略。只有这样, 银保产品才会适应不同的经济形势, 满足客户的差异化需求, 避免价格上的恶性竞争, 在与其他金融产品的竞争当中胜出。如年泰康人寿凭借新一代投连险产品的火爆上市, 取得了当年银保业务量亿的骄人战绩, 一举成为北京银保市场业务规模第一名。

（三）、服务专业化

银保服务的专业化包括硬件专业化和软件专业化。硬件专业化是指银保业务涉及的信息技术和设备先进, 能很好的满足推广需要。北京市银行保险为适应市场竞争, 必然要为客户提供更加一个行业一种观念安全、快捷和准确的信息服务。因此, 银行和保险公司将会加大对信息技术的投人, 加快技术和设备的更新换代, 推广操作简便、应用广泛的银保沟通系统、自动核保系统及强大的风险防范系统, 缩短客户等待时间, 为银行保险的发展提供专业的技术支持和保障。软 件专业化是指银保从业人员的知识结构、职业道德、营销手段和服务水平专业化。很多潜在客户缺乏理财规划, 对银行保险的认识还很模糊, 这时候银保从业人员的服务水平往往能起到决定性作用。面对不断提升的客户需求, 北京市银行保险从业人员唯有不断进行知识培训,强化服务意识, 才能为客户提供耐心细致、专业周到的理财服务。加强专业队伍建设将成为银保业务在今后相当长一段时期内的核心任务, 其效果将间接影响北京保险业的竞争格局。

五、中国银行保险发展对我国的启示

银行保险的产生与发展, 充分发挥了银行和保险公司资源共享、优势互补及利益均享的特点, 其积极作用是显而易见的。联合发展是必然之路, 银行业和保险业由竞争走向合作, 是经过充分发育了的成熟的金融市场的客观要求。中国保险市场作为世界保险市场的一部分, 应顺应世界保险发展的大趋势。既要吸取欧洲发达国家成熟的银保合作经验, 又要根据我国国情, 完善银行保险运作模式和外部环境,进一步加快银行保险的发展。

（一）营造有利于银行保险发展的制度环境

银行保险是金融一体化过程中混业经营的产物, 没有相应的制度环境,银行保险难以有大的发展。考虑到我国金融业并未经过充分发展, 银行和保险公司的经营管理水平及风险控制能力与西方发达国家相比有很大差距,目前大规模修改金融法律体系、确立金融混业经营制度的条件还不成熟, 坚持分业经营的金融体制符合我国现阶段的金融发展实际。但是,我国金融业以迅猛的速度在发展, 银行与保险在加速融合,随着银行业与保险业一体化程度逐步提高。银行保险由低级阶段向高级阶段发展必然要求相关的法律制度进行相应的调整, 在这一进程中有关部门应根据金融发展的内在规律和要求对不合时宜的有关规定及时进行修改和调整, 破除阻碍金融发展的制度约束, 不断进行制度创新, 营造一个良好的制度环境, 从而促进我国银行保险的发展。

（二）加强业务创新、服务创新和技术创新, 培育核心竞争力

目前的银行保险业务过多地重视市场销售, 价格竞争激烈, 忽略了在产品 同质性强的情况下业务、服务和技术创新才是企业制胜的法宝。必须在创新上挖潜, 以差异化产品、人性化服务、现代化技术赢得市场。(1)深化业务内容。除了现有的保险费代收付、代销保险产品、资金汇划网络结算、保单质押贷款、专项存贷款等, 还可以考虑与按揭贷款相联系的业务, 与信用卡相联系的业务以及资产证券化业务等;简易标准产品既要有短期产品又要重视长期产品的开发。(2)从方便客户出发细化量化服务。扩大产品宣传, 突破只面对营业网点客户开展宣传的单一局面, 变被动式服务为主动出击;提高投保周期、保单贷款、保单更改、理赔申请等工作效率。(3)建立银行保险网络平台, 提升技术支撑能力。银行保险操作平台可以实现销售终端的实时核保和实时出单、银行代收保费、保险公司资金的实时划拨、客户信息档案管理和风险预警、业务统计、与保险公司和银行电子商务网站链接实现网上咨询和销售保险等。

（三）加强对银保融合的监管

银行保险涉及银行和保险两个行业, 在我国目前分业监管的体制下,对这一新生事物如何监管是监管部门面临的新问题。第一,各监管部门要保持独立性。由于目前保险产品的设计、生产是由保险公司完成的,最终风险由保险公司承担,因此保险监管机构负有更大的责任。但更重要的是建立健全监管法律法规体系,对银行保险、网络保险等创新产品建立起明确的法律法规或监管标准,不要出现“制度陷阱”和“制度真空”。第二,要加强保监会与银监会的协调合作。通过建立密切合作机制,以填补“模糊地带”的监管真空。保险公司和银行面临许多相似的风险,如信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险、信誉风险等,保监会与银监会可以在信用评估、风险管理、产品开发等方面开展合作, 共同开发消费者和企业的信用评级机制, 加强对风险的测评和估值的合作研究。第三, 制定和完善相关法律法规。发展银行保险业务,法律是保障。一个健康、完善的银行保险市场必然是一个依法经营管理的法制市场。鉴于目前银行代理业务发展的状况, 保监会应抓紧出台一些管理政策和规定,以利其健康发展。

六、我国银行保险的风险防范与控制

（一）规范销售资格

银保专管员必须由保险公司正式员工担任，且必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》方可上岗。同时，保险公司应加大产品培训，加强公司新契约回访工作，减少承保风险。同时应加大对银保销售人员的培训。银行与保险公司应共同加强对辖内一线员工、大堂经理、客户经理和理财经理的保险产品、营销技巧、营销手段以及保险兼业代理人资格与考试的培训工作，提高银行一线人员保险业务的专业水平，重点培养保险理财经理，以促进业务的持续发展。对保险代理人的职业培训时数、内容等等也应当作出明确的规定。

（二）提高保险公司研发产品的能力

在银行销售保险的过程中，保险公司通常在消费者心目中的形象往往弱化，且保险公司不容易了解到消费者的需求，不利于开发适合市场需求的产品。解决这个问题的首要办法是银保联手创新产品，不能完全由保险公司闭门造车、独家开发。保险公司应通过银行了解消费者的需求，并使产品能集保障性、储蓄性、投资性为一体，以满足客户对金融服务的需求。针对保险公司服务创新不足，产品同质化问题，监管部门应当鼓励保险公司产品创新，保护创新成果，促进银行保险业务开展。

（三）提升保险公司客户服务水平

客户是企业生存发展的基础，通过加强客户服务，除可以维护已有的客户外，还可以了解客户需求的变动，并通过带动效应，拓展新客户，促进产品开发和保证客户利益。应该消除消费者对银行保险产品存有的搭配销售的心理障碍，要让消费者感到银行保险产品提供的附加服务是能够为他们带来利益的。

（四）建立银行与保险公司长期合作机制，规范兼业代理机构管理 保险公司和银行应从风险防范出发，立足长远，避免短期行为。保险公司要 加强银行网点的人员培训工作，提高银行网点人员的专业性和代理保险的积极性。对银行柜台人员作出适时、客观、公正的奖惩，有效化解银行保险的操作风险。保险公司应按照《关于规范银行代理保险业务的通知》规定，单独核算银行代理保险业务，且不得以保费收入抵扣代理手续费。保险行业协会应对代理手续费等事项形成自律公约，保险公司在与银行签订代理协议时手续费率要求在自律公约范围内。监管机构应加强保险公司和代理机构内部代理业务管理制度建立和执行情况的监督机制，规范兼业代理机构管理手续。

（五）监管部门应加强对银行保险的监管

银行保险涉及银行和保险两个行业，在我国目前分业监管的体制下，对这一模式如何监管是监管部门面临的新问题。首先，各监管部门要保持独立性。由于目前保险产品的设计、开发是由保险公司完成的，最终风险由保险公司承担，因此保险监管机构负有更大的责任。但更重要的是建立健全监管法律法规体系，对银行保险、网上保险等创新产品建立起明确的法律、法规或监管标准。其次，要加强保监会与银监会的协调合作。通过建立密切合作机制，以填补“模糊地带”的监管真空。保险公司和银行面临许多相似的风险，如信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险及信誉风险等，保监会与银监会可以在信用评估、风险管理及产品开发等方面开展合作，共同开发消费者和企业的信用评级机制，加强对风险的测评和估值的合作研究。监管部门应加强行业自律，出台相应的自律公约，规范银行保险竞争。监管部门应转变观念，通过创新监管方式，加强以预防性为主的风险性监管，逐步建立符合中国国情的风险监管指标体系，防范化解保险风险。保险公司与商业银行应当通过风险管理的正确实施，加强风险防范，避免保险公司和银行经营风险的发生，保证银行保险业务的顺利开展，保持保险公司和商业银行的商誉，提升银行保险业务品牌。

（六）找准价值创造点, 构建战略联盟合作模式

银行保险战略联盟合作模式的构建能够带来互补效应和协同效应,那么又如何去构建战略联盟呢? 笔者认为要想摆脱现行普通代理关系合作模式下所面临 的困局, 建立银行保险战略联盟的合作模式, 最有效的办法就是跳出现有的市场竞争框架, 建立全新的价值点, 并且通过这些全新的价值点推动业务模式的主动升级。具体做法包括如下三部分: 1．创造新的竞争点, 摆脱固有的竞争模式。固有的竞争模式是一种行业惯例, 如果竞争主体默认了行业惯例, 就意味着要么按照现有的规矩办事, 要么失去市场。通常, 竞争主体都会把行业惯例看成行业的运作方式予以接受。不打破这种行业惯例就只能停留在无休止的价格战上, 就无法实现突破性增长, 无法建立银行保险更高层次的合作模式———战略联盟。为此, 保险公司应当避免沿用传统的战略逻辑, 采用创造崭新价值点的战略。创造崭新价值点的战略否认市场竞争和发展的条件是给定的, 否认战略思维应该以竞争对手为参照系;它认为公司的发展战略应该以整个行业的发展方向为参照系, 竞争的环境应该由竞争主体营造而非遵从。应用于银行保险业, 创造崭新价值点的战略要求保险公司必须寻求价格和佣金以外, 与双方合作关系更为密切、更为关键的价值点, 并进而建立战略联盟式的合作关系。

2．六大价值创造点, 构建银行保险战略联盟模式。总结银行保险业务的运作过程, 有助于我们发现尚未被发现的价值点, 并构建银行保险战略联盟模式。首先, 必须开发出适合战略联盟中银行销售的保险产品,并根据产品和销售的特点对银行职员进行悉心培训;同时, 要在保险公司和银行之间建立一套运作顺畅的行政管理系统, 保证销售过程中以及随后的客户服务能够到位;当然, 需要有足够的激励机制引导银行职员主动销售保险产品;最后, 合作双方可以通过共用品牌使得资源可以进一步整合。从这一过程我们可以看到, 已被开发的价值创造点有产品、培训、行政管理系统和激励, 尚未被开发的则有客户服务和品牌。银行保险双方可以通过扩展已开发的价值创造点的外延, 以及赋予未开发价值点以内涵, 来建立新的价值创造点, 整合保险公司和商业银行之间的营销体系, 打造银行保险的品牌效应。

3．在既有的法律框架下, 构建银行保险战略联盟模式。虽然在现有的监管 体系下, 国内多数保险公司最多只能发展到战略同盟的阶段, 但是相比其初级的代理关系, 战略同盟所能实现的收益已经十分可观。因此, 保险公司和商业银行应该采用价值创新策略, 主动去推动业务模式的升级更替。通过拓展原有价值点的外延, 以及创造新的价值点, 短期内可以分散竞争的集中度, 为公司赢得时间来夯实基础, 实现渠道的稳健发展;在长期, 通过不断深入的合作, 保险公司与银行之间的合作关系会更加紧密, 合作深化的结果就是导致业务模式的演进, 从整合程度较低的模式发展到更为高层次的战略联盟模式。在整合程度更高的模式下,保险公司依然可以根据行业发展的方向, 以及公司整体战略, 依循创造新价值点的战略, 来分析相互合作过程中如何创造更新的价值点, 进一步拓宽和深化合作。

七、结语：

现行普通代理关系合作模式已经不能适应国内银行保险的发展需要, 而在既定的金融制度条件下, 战略联盟是银行保险唯一可行的合作模式。本文从学理上分析了银行保险战略联盟合作模式构建所能够带来的互补效应和协同效应, 并提出要从找准价值创造点, 主动升级银行保险合作模式, 来建立银行保险的战略联盟。至于今后的研究, 可以具体围绕组织形式、产品模式、服务模式、网络系统等去进一步探讨银行保险战略联盟合作模式的构建。

【参考文献』

[1]丁小燕.中国银行保险的发展状况及对策中国金融, [2]吴韧强 国外寿险领域银行保险的发展及对中国的启示国际金融田, [3]陈音子, 刘金中外银行保险发展环境比较国际商务研究

[4]孟昭亿 银行保险的经营与监管银行家, •杨立宪银行保险涉人深水区—我国银行保险的发展与未来

[5]银行家,•苏莉莉欧洲银行保险发展的经验和启示金融理论与实践 作者单位中国太平洋人寿保险股份有限公司北京分公司

[6]高洪民,朱军勇：“国际银行保险发展经验对我国的启示” 金融与经济 2005(2).[7]宋瑛,谭淑霞：“欧洲的银行保险发展历程及其启示” 保险研究经济论坛 2004(8)[8]赵立航：“欧洲银行保险的发展情况与经营管理” 上海金融 2005(3)[9]潘卫红：“我国银行保险现状成因及发展模式选择” 市场研究 2003(9)[10]卫新江：“银行保险基于国际经验的考察” 国际金融的研究 2005(4)[11]张敏：“浅析银保合作” 经济师 2006(1)[11]褚婷婷：“我国银行保险业的发展特点” 财税金融 2005(12)[12]胡浩：《银行保险——商业银行综合经营丛书》 中国金融出版社 2006 [13]谢清顺：《银行保险实务》 河北人民出版社 2003 [14]张洪涛、郑功成: 《保险学》 中国人民大学出版社 2002 [4]颜海波,“中国建立中国面临的困境与选择”，《金融研究》，2004年第11期（总293期）。

[4] “ 关于邮政发展与改革的若干问题”《经济要参》, 2004年8月12日。[4]王烁、凌华微, “ 德隆残局” ,《财经》2004年6月20日, 第12期。[5]《存款保险制度研究》, 存款保险制度研究编委会, 中国金融出版社, 2003。[6] 陈宇蕾.存款保险制度及我国的选择[D]上海外国语大学, 2007.[7] 赵晓琴.论我国存款保险制度的建立和制度选择[D]武汉大学, 2005.[8] 南旭光.我国银行体系脆弱性分析及其制度因素研究[D]重庆大学, 2004.[9] 刘敏.我国存款保险制度的构建[D]西南交通大学, 2004.[10] 刘达.政府在商业银行治理中的控制力研究[D]山东大学, 2006.[11] 曹雪峰.国际资本流动下的中国金融安全研究[D]武汉理工大学, 2005.[12]李燕平,韩立岩.存款保险制度理论评述[J].经济问题,2006,7:51-52.[13]虎玲华.浅析美国存款保险制度对中国的启示[J].南宁职业技术学院学报,2005,10:83-84.[14]王霞.对美国存款保险制度及其演变的思考[J].开发研究,2005,2:126-128.[15]唐圣玉.美国存款保险制度的发展历程及启示[J].河南金融管理干部学院学报,2006,3:32-36.[16]朱建安.金融深化、存款保险与中小银行业的发展[J].中共浙江省委党校学报.2005.3:32-37.[17]姜磊保险制度中银行道德风险困境及其治理[J].生产力研究,2005,4:48-50.[18]何勇.我国国有商业银行盈利水平和能力研究[J].上海金融学院学报,2007,1:29-38.[19]张泰欣.存款保险制或年内出台,保险费率厘定需深入研究[N].2007年3月26日中国证券报.[20]潘修平著：《存款保险法律制度的理论与实务》，法律出版社2005年版。[21]王亦平著：《银行法基本问题研究》，人民法院出版社2005年版。[22]曾筱清、杨益著：《金融安全网法律制度研究》，中国经济出版社2005 年版。

[23]刘伍仁，吴竞择.金融监管、存款保险与金融稳定.北京:中国金融出版社，2005.[24]孙杨.商业银行道德风险与存款保险定价研究.产业经济研究，2005(5)

后 记

在本文撰稿期间，一直得到论文指导师的悉心指导。在此向一直关心教导我学业学习的领导、老师和同学们表达我深深的谢意。“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，我将以我心之全力，不断在经济学的研究中探索，以不辜负大家的殷切期望。

陈禄元

二〇一一年十一月二十日

第五篇：我国地方政府债券发行风险分析1

201109考试批次 《证券投资与管理》大作业

学生姓名 陈远春 学习中心 江西会昌

学号 *** 考 号 0018223 专 业 金融学 年级层次 1003专升本

北京语言大学网络教育学院

我国地方政府债券发行风险分析

地方政府债券，是地方政府或其授权代理机构发行，为筹集资金用于市政基础设施和社会公益性项目建设的有价证券，简言之，就是由地方政府发行的债券，可分为收益债券和一般责任债券两大类，收益债券是以所建项目本身收益担保偿还的债券；一般责任债券是用地方税收担保偿还的债券。地方政府发行债券有很多优点，如可以弥补地方财政收支缺口、降低地方政府的隐性债务风险、让资金运用更有效率等。为应对国际金融危机,扩内需确保经济增长,2009年财政预算安排2000亿元的地方债发行额度,争议颇多的地方政府债券终于正式启动，由于处在起步阶段,地方政府债券发行采用财政部代理发行的方式,但是列入省级预算管理,发行期限为3年,上市后可以地方债名义同时在银行间市场和交易所市场交易，这与以往方式有所不同,并有很大的突破，这样既有利于克服转贷方式的弊端,又能加强对地方政府财政预算的约束,还可以充分考虑地方建设项目的需求,在权责明晰的前提下便于加强地方政府对资金使用效率和项目绩效的评价与监督,减少地方财政风险向中央财政传递的可能路径。但是我们必须注意到，由于地方债发展处于初级阶段,在发行的过程中面临着不小的风险，这里需要对地方政府债券发行过程中的各种风险进行分析，并采取有效的措施进行风险控制，才能够确保地方政府债券在我国经济建设中发挥积极的作用。

一、地方政府发行债券的风险

（一）偿还风险

地方政府债券被称为“银边证券”，信用度很高，但地方政府债券同公司债券一样存在偿还风险。以项目效益担保的地方债存在难以预测的决策风险，世界经济形势变化、国家宏观政策调整、决策人员知识结构缺陷和经验不足都可能导致决策失败；以税收担保的地方债也存在偿还风险，地方财政收入不足是地方政府发行债券的原因之一，地方政府以不稳定的财源担保债券发行，给债券的偿还带来了风险。

（二）宏观调控风险

在市场经济体制下，政府实行宏观调控的基本手段是财政政策和货币政策。在地方政府拥有债券发行权的情况下，这两大政策有可能受到地方政府的影响。发行地方债引起的宏观调控风险主要表现在以下几个方面：一是地方债的发行可能引起通货膨胀，地方债的发行意味着投资规模的扩 大，投资规模的扩大加速了资金流动，货币流动性的提升和增大货币发行量一样，都会导致通货膨胀；二是地方债的发行将会冲击证券市场，地方政府债券将会从其它证券市场吸引资金，直接导致这些证券市场的价格波动；三是实施地方债有可能加剧地区间的不平衡，发达地区更容易获得发行资格，在都有资格发行时，更好的财政信用状况会吸引不发达地区的资金流向发达地区；四是不利于产业结构的调整，在没有赋予地方政府发债权时，地方政府就设法通过集资、迫使银行贷款等手段为项目融资，如果允许地方政府发债，在地方政府职能没有完全转换的情况下，乱上项目、重复建设可能会变得更严重。

（三）政治风险

以上所有风险都有可能导致政治风险。一旦让地方发行债券，各地可能会一哄而上，竞相举债，结果导致地方债务危机，实际上许多地方政府近年来早已大量负债，不论什么原因，只要政府不能偿还到期债券的本息，都会导致公众对政府的信任危机。

二、地方政府债券的风险成因分析

（一）信息不对称引起的决策偏差

政府决策的目的是要解决社会公共问题，满足公众需要，政府难以完全掌握对决策有用的信息。此外，因为信息时效性很强，因此无论是中央政府还是地方政府的决策都存在信息不对称情况。中央政府对地方债的发行额度、期限、利率等的控制需要掌握足够的信息才能决定，因为信息不充足，控制难以到位。地方政府的决策还受到国家政策、市场变化的影响，当国内宏观经济政策变化时，建设项目可能不符合产业政策而难以获得政策的持续支持；当国际市场变化时，项目所需设备的采购价格可能会大幅上升而增加建设成本。

（二）财政分权不彻底助长地方对中央的依赖心理

我国地方政府对中央政府的依赖性很强，中央与地方财权、事权的错位增强了地方政府对中央政府的财政依赖。一方面，中央政府把财权高度集中，在税收分享上降低了地方政府所能取得的比重；另一方面，中央把更多的事权层层下放给地方，地方政府收支严重失衡。为均衡地方政府收支，中央通过财政转移支付向地方政府提供资金支持。在财政分权不彻底的情况下，地方政府发行债券难以破除地方政府对中央财政的依赖心理，这也将成为地方政府要求中央政府承担债券偿还“兜底”责任的借口。

（三）地方利益诱发地方政府的发债冲动

在社会主义市场经济体制中，地方政府成为具有独立经济利益的主体之一。由于市场和资源有限，各地方为了推动本地区经济快速发展，具有争取更大公共项目投资、获得更多资源的冲动，在与中央的决策发生冲突时，会做出不利于宏观经济的决策。如果赋予地方政府的发债权，在地方利益驱动下，重复建设和盲目投资难以避免。

（四）不合理的政绩评价机制导致“政绩工程”

地方政府发行债券使地方政府融资更为方便，也可能催生更多的“政绩工程”。由于项目缺乏科学决策，仅凭个人意志拍板，不顾财力民力，必然带来一系列的不良后果，尤其是前建后拆、前拆后建的现象较为普遍，结果是社会资源浪费严重，引起群众不满。

三、地方政府债券风险防范机制构建

(一)地方政府债券的信息披露制度

地方政府债券信息披露制度对地方政府债券的安全运行起到积极的约束作用，它不仅可以约束政府的非理性发债行为，还是中央政府宏观调控的依据和发挥人民监督作用的前提。发行公开原则成为政府发行债券所遵循的基本准则之一，地方政府在发行债券时，必须按规定将债券发行情况及其财务经营状况等向社会公布。其中风险提示也是对投资者的一种方式，让投资者明白地方政府债券也有偿还风险，激励他们加强对资金使用的监督。

(二)地方政府债券信用评级机制

按照国外规范化的证券市场运作方式发行地方政府债券，由独立性较强和地位较超脱的资信评估中介机构进行信用评级，将发债主体的信誉和债务偿还能力对外公开，供投资者决策。

(三)设计可行的偿还机制

发达国家的实践证明，地方政府筹资模式的成功不在于融资方式的选择，而在于设计出比较切实可行的偿还机制安排。地方政府发行的地方政府债券偿还资金从理论上看存在两种来源：即发债资金投入项目的收益和税收收入，具有一定收益的项目可以依靠项目收益来偿还，大多数所谓“收入债券”就是以此为依据而设计的制度安排，而投资于非赢利项目的债务偿还则主要依靠政府的税收收入，要求发行的地方政府必须有比较健全的财政状况和稳定、充足的税收来源，为地方政府债券偿还形成基本对应的可持续的税收来源。

(四)地方政府债券监督管理体系

地方政府一旦取得发债权，不能排除地方政府为GDP增速，或将债券资金用于收益不确定的竞争性项目，或粗放投资，导致债券资金使用效率低下，从而使地方政府债券面临债务风险，为了防范地方政府债务风险，必须建立多层次的监管机制，以保证资金的使用效率。

1、制度：必须不断完善现有法律法规，各地的地方人民代表大会应对地方政府债券的发行规模、使用方向、还本付息等进行审批，审查和监督，加强对地方政府融资实行法制化、规范化管理；

2、监管：对地方政府债券的管理应成立专门机构，以保证我国地方政府债券市场的稳定发展；

3、监督：通过法律法规明确地方债券的发行与运作必须准许中介机构介入，充分发挥中介机构的专业技能，使地方政府与中介机构之间既形成一种提供与接受服务的经济利益关系，又形成一种监督、约束的信用连带关系。