阜南县小额贷款公司风险防范应急预案

第一篇：阜南县小额贷款公司风险防范应急预案

阜南县小额贷款公司风险防范应急预案

第一条 为规范小额贷款公司的经营行为，推动我县小额贷款公司健康、有序、持续发展，根据《中华人民共和国公司法》，中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发„2008‟23号）、《安徽省人民政府办公厅转发省政府金融办关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》（皖政办„2008‟52号）、《安徽省小额贷款公司监管暂行规定》（皖政办„2009‟36号）等文件精神，制定本预案。

第二条 本预案所指的小额贷款公司，是指经安徽省金融工作办公室批准，并在工商部门登记注册取得营业执照的有限责任公司或股份有限公司。

第三条 指导思想：以监管为基础，及时识别和预警，积极防范小额贷款公司风险，努力减少和避免各类风险发生，保障全县金融秩序稳定。

第二章 组织机构及职责

第四条 建立阜南县小额贷款公司的监管组织，以阜南县商务局为主要监管部门，同时联合县财政局、工商局、公安局、人民银行阜南县支行、银监办等部门协调处理小额贷款公司工作中出现的重大问题。第五条 阜南县商务局为全县小额贷款公司试点工作主管部门，负责对小额贷款公司行业准入审查和年审、非现场监管和现场检查，并建立多方联动的协同监管机制。

第六条 财政局负责做好小额贷款公司的财务监督管理。第七条 工商局负责小额贷款公司准入把关、年度检验。具体内容包括：

监督小额贷款公司依法办理登记注册，查处未经依法登记而冒用小额贷款公司名义从事经营活动的行为。

监督小额贷款公司依照登记的事项开展经营活动，查处未经依法办理变更擅自改变登记事项的行为。

监督公司的发起人、股东依法出资，对公司发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币，以及抽逃出资的行为进行查处。

监督小额贷款公司在出现终止事由时，依法办理注销登记。

第八条 人民银行阜南县支行负责对小额贷款公司的利率执行情况、营运资金来源合规情况进行检查，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统；要及时掌握小额贷款公司借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等信息，不定期组织人员对小额贷款公司遵守现金管理规定方面进行检查，督导其合理使用现金，防止洗钱行为。第九条 阜南县银监办负责对小额贷款公司是否存在非法吸收公众存款或变相吸收公众存款及非法集资行为进行调查、取证、核实、查处，必要时提请公安机关依法立案侦查。

第十条 公安局负责对小额贷款公司日常营业场所的安全检查、违规检查，及时依法查处小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款、非法集资、违规融资等违法犯罪行为和负责小额贷款公司风险处置过程中的安全保卫工作。

第三章 规范经营

第十一条 小额贷款公司应当遵守法律、行政法规及相关规定，建立健全公司治理结构、贷款管理制度、风险控制管理制度和财务制度，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，加强风险防范管理。

第十二条 小额贷款公司必须坚持“只贷不存”原则，不得进行任何形式的非法集资，不得非法吸收或变相吸收公众存款，不得违法发放高息贷款，不得从工商企业获取资金，不得向其股东发放贷款，不得对外担保。小额贷款公司向金融机构融入资金，不得超过两个银行业金融机构，且融入资金余额不得超过公司资本净额的50%。

第十三条 小额贷款公司应坚持按照“小额、分散”的原则发放贷款，同一借款人的贷款余额不得超过公司资本净额的5%。第十四条 小额贷款公司按照市场化原则进行经营，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。

第十五条 小额贷款公司应建立审慎的资产分类和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率不低于100%，全面覆盖风险。

第四章 监管制度

第十六条 建立定期报告制度。

一、小额贷款公司应及时向主管部门报告业务进展情况。每月向各级主管部门、人民银行、银监部门提交财务会计报表、经营情况报告、股东及股本变动情况等相关资料；每年向财政部门提供年度财务审计报告；公司重大事项随时报告。

二、小额贷款公司应按规定向人民银行申领贷款卡，定期向人民银行信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。

三、向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况并将融资信息及时报送人民银行阜南县支行和阜南县银监办。

第十七条 建立日常监管制度。

相关部门要按照各自的监管职责，对小额贷款公司进行定期或不定期的现场检查和非现场监管，重点防范和处置违规融资、吸收公众存款、非法集资、高利贷等违法违规行为。要逐步建立小额贷款公司动态监测信息系统，实行网络化、信息化监管。

第十八条 建立考核处置制度。

一、小额贷款公司主管部门应逐步建立对小额贷款公司经营服务质量的考核体系和考核办法，定期对小额贷款公司的经营管理和服务质量进行考核评价，并将考核评价结果作为对小额贷款公司综合评价、行政许可以及奖励评先的参考依据。

二、小额贷款公司在经营过程中出现下列情形之一的，主管部门和相关部门应依法责令其整改、罚款，情节严重的责令停业整顿、报省金融工作办公室取消试点资格、吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究其刑事责任：

（一）营运期间抽逃注册资本；

（二）擅自设立分支机构；

（三）未经核准擅自变更、终止；

（四）超出核准登记的经营范围，擅自从事应当取得许可证或者其他批准文件方可从事的经营活动的违法经营行为；

（五）超出核定行政区域从事经营活动；

（六）非法集资或变相集资、吸收或变相吸收公众存款、违反利率政策等金融违法违规行为；

（七）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查；

（八）不按照规定提供报表、报告等文件、资料，提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；

（九）未按照规定进行信息披露；

（十）其他违反国家有关法律、行政法规、政策规定及本办法的违法、违规行为。

第五章 风险性突发事件应急预案

第十九条 应急预案是针对我县小额贷款公司或其股东出现非法集资或变相集资、吸收或变相吸收公众存款等违法违规经营行为，发生经营风险，导致的群众集聚上访等群体性突发事件。

第二十条 本预案应遵循的工作原则：及时反应，果断处置；统一指挥，协调配合；依法处置，稳妥缜密。

第二十一条 发生重大金融突发事件时，成立阜南县金融突发事件应急领导小组，分管副县长任组长，县商务局、人民银行阜南县支行、县银监办负责人任副组长，县委宣传部、法院、司法局、公安局、商务局、财政局、工商局，人民银行阜南县支行、县银监办为成员单位，统一领导、指挥重大金融突发事件的应急处置工作。

第二十二条 县小额贷款公司监管部门要通过现场检查、群众举报、媒体监督等信息采集渠道，加强小额贷款公司运营动态信息收集，并及时做出综合分析判断，对突发性事件苗头信息进行甄别、确认后及时上报县政府。县政府和有关部门收到信息后及时启动相应应急预案，相关人员展开处置工作。第二十三条 在处置小额贷款公司突发事件过程中，公安机关要做好安全保卫工作，维护现场秩序，发现涉嫌犯罪的，应及时进行调查取证，构成犯罪的应予以立案侦查，对犯罪嫌疑人应采取积极有效措施，严防潜逃；人民银行要协调金融机构及时冻结资金账户；司法机关开辟强制执行专门通道，迅速开展小额贷款公司变相吸收存款、非法集资、逾期贷款等清欠工作；商务局、司法局对群众做好政策法规宣传、解释、说服工作，防止发生群体性事件，严防事态扩大蔓延；财政、工商、银监等部门积极配合，按照各自职责做好处置工作。

第二十四条 突发事件处置工作的对外宣传由宣传部门统一口径、统一安排、统一发布，其他部门、组织和个人不得擅自传播影响稳定团结的信息。

第二十五条 全体参与处置突发性事件的人员必须严守纪律，服从命令听指挥。对突发事件不作为、乱作为或隐瞒不报，致使事态蔓延、恶化，对处置结果造成不利影响的，要严肃追究有关人员的责任。

第二十六条 小额贷款公司突发事件处置结束后，主管部门要做好善后工作，认真分析事件的原因，总结经验教训，同时上报处置工作报告。

第六章 附则

第二十七条 本预案由人民银行阜南县支行负责解释。第二十八条 本预案自发布之日起实施。

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第二篇：长沙县小额贷款公司风险防范处置预案

长沙县小额贷款公司风险防范处置预案

为加强对小额贷款公司的监督管理，有效防范处置金融风险，维护金融稳定和社会秩序，确保规范经营，根据《湖南省小额贷款公司试点实施意见》（湘政办发〔2009〕44号）、《湖南省小额贷款公司监督管理办法（试行）》（湘政金发〔2009〕1号）和《长沙县金融突发事件应急预案》(长县政办发〔2009〕46号)文件精神及有关法律、法规要求，结合我县实际，制定本预案。

一、目的

认真监控小额贷款公司金融风险，建立健全风险预警机制，高速有效处置金融风险，最大限度地预防、控制和减少风险对社会造成的危害和损失，维护金融秩序和社会稳定，促进小额贷款公司合规经营和可持续发展。

二、适用范围

本预案适用于本县依法设立的小额贷款公司的风险防范和应急处置。

三、基本原则

1、强化监管，预防为主

建立风险防范处置机制，加强日常监管，增强各级各部门防范风险和突发事件的能力，随时做好风险防范处置的各项准备工作。对各种可能引发风险的情况及时预警、分析，做到早发现、早报告、早处置。

2、掌握情况，采取措施 各相关部门要履行职责，持续识别、监测小额贷款公司风险，日常监管部门要及时收集信息，进行分析和评估，依据风险程度，发布风险提示和预警，并责令小额贷款公司配合有关部门采取有效的应对措施；“及时、快速、高效、稳妥”原则，防止产生不良影响。

3、统一指挥，协调配合

在县人民政府的统一领导下，充分发挥各职能部门的作用，实行统一指挥、统一行动、协调配合，有效处置各类风险。根据风险的性质、规模和影响，一般风险由小额贷款公司负责处置，较大风险由县人民政府组织相关部门负责处置，重大风险经县人民政府批准后，可启动《长沙县金融突发事件应急预案》进行处置。

4、依法依规、稳妥处置

按照国家、省、市有关法律、法规和程序规定，坚持积极稳妥缜密、依法依规有序处置原则，防止风险进一步扩散和蔓延。

四、风险防范处置机构和职责

1、组织机构

设立长沙县小额贷款公司试点和风险防范处置领导小组（以下简称县小额贷款公司领导小组），由县人民政府常务副县长任组长，县金融证券办主任任副组长，县政府办、县金融证券办、县工商局、县财政局、县公安局、县应急办、县法院、县审计局、县信访局为成员单位，县小额贷款公司领导小组下设办公室，办公室设县金融证券办，由县金融证券办主任兼任办公室主任。

2、组织机构职责

⑴县小额贷款公司领导小组 统一领导、指挥、协调相关部门处置小额贷款公司的各类风险，实施处置措施；决定启动、终止本预案；根据风险程度和发展趋势，决定是否请示县人民政府启动《长沙县金融突发事件应急预案》；协调和指导小额贷款公司重组、关闭、破产和清算事宜，并制定具体的兑付和补偿措施。

⑵县小额贷款公司领导小组办公室

代表县人民政府承担小额贷款公司的日常监管工作；协调相关部门采集风险信息，认真综合、核实各类信息，及时提示风险和预警；组织专业人员进行分析和评估，确定风险的性质、规模和影响，并向县小额贷款公司领导小组提出处置建议和方案；建立健全小额贷款公司风险防范处置机制和监管信息系统，提高信息采集、分析评估和预警水平；负责对小额贷款公司违法违规行为的举报情况进行调查核实；定期组织开展现场检查和非现场检查，及时掌握其财务、经营和融资等信息，并逐月向市政府金证办报送相关风险情况；协调相关部门落实风险防范处置措施；做好有关金融政策和法律、法规的宣传解释工作。

⑶县金融证券办

参与风险防范处置工作；组织召开金融工作联席会，研究部署小额贷款公司风险防范、处置等相关工作；研究制定小额贷款公司监督管理办法和风险防范处置预案；负责小额贷款公司申请筹建、开业和挂牌营业资料的指导、调查和审核工作，并及时转报市政府金证办；协调做好审批核准、办理相关手续等工作；定期检查非法集资、吸收公众存款、贷款利率和洗钱等情况，督促公司落实资产分类和风险拔备制度，定期检查呆帐准备金，发现问题，负责督促整改落实；协助公司制定贷款业务操作流程和业务管理制度。每月对小额贷款公司财务、经营和融资情况进行综合，并及时向市政府金证办和小额贷款公司领导小组办公室报送相关情况；负责本地小额贷款公司试点的政策宣传和解释工作。

⑷县工商局 负责小额贷款公司工商注册登记、变更、注销、年检年审工作；对小额贷款公司和内部相关人员利用自身便利条件进行非法集资、吸收公众存款、金融诈骗等虚假广告的行为给予严格监管和严励打击；对抽逃注册资金的行为给予相应处罚。

⑸县财政局

负责小额贷款公司的财务指导和财务监督，督促落实公司的会计出纳和财务管理等制度；定期检查其财务状况，及时通报县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办），并向小额贷款公司董事会提出相关建议，督促其整改落实。

（6）县公安局

依法对涉嫌非法集资、吸收公众存款、高利贷、洗钱、金融诈骗、暴力催债等犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时可采取冻结帐号、查封资产、拘留等强硬措施，查处犯罪行为；依法派出警力参与风险处置和小额贷款公司的关闭、破产和清算工作，维护经济金融运行秩序，防止出现骚乱事件。

（7）县应急办

参与重大风险处置工作；指导、监督相关部门参与重大风险的应急处置工作；对是否启动《长沙县金融突发事件应急预案》提出工作建议。

（8）县法院

快速受理小额贷款公司上诉案件，及时审结执行；依法依规依程序查封借款人资产、冻结借款人帐号，对拒不履行偿债义务的债务人可依法拍卖其资产，维护金融资产安全；对恶意逃废金融债务的企业和个人，定期通报县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办），作为企业和个人信用记录的依据。（9）县审计局

督促小额贷款公司落实内部稽核与审计制度；定期对存在重大风险隐患和违规经营的小额贷款公司进行独立审计，并将审计结果通报县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办）。

（10）县信访局

做好宣传、解释、说服工作，维护社会大局稳定；做好有关人员的上访、接待工作，避免事态进一步扩大。

五、信息监测与报送

1、监测内容

根据《湖南省小额贷款公司监督管理办法（试行）》（湘政金发［2009］1号）文件要求，重点监测：非法集资、变相非法集资、吸收公众存款、洗钱、贷款利率、暴力催债、帐外帐、资本金来源、资金流向、资产分类、风险拔备、营业范围、股权转让、增资扩股、中介服务、财务和经营等情况，并按照《长沙县小额贷款公司监督管理办法》要求，定期检查、监测小额贷款公司其它可能引发风险的情况。

2、信息采集

小额贷款公司明确专人每月定期向县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办）报送财务报表、资产负债表、现金流量表、贷款投放统计表和监测需要的其它数据信息；领导小组成员单位安排专人根据各自职责以书面文本形式及时向县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办）报送监测到的风险信息，采集的信息须确保其准确性、及时性、完整性和真实性。

3、信息分析和评估

县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办）随时跟踪、监测、分析小额贷款公司潜在风险，根据采集的信息，进行综合分析和评估，确定风险性质、规模、影响程度，预测发展趋势，形成简要的分析评估报告。

六、风险提示和预警

县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办）分析评估风险状况后，经县小额贷款公司领导小组同意，向小额贷款公司、风险发生地乡镇人民政府发布风险提示，提出综合预警建议，并按照风险级别采取处置措施。一般风险随时通报小额贷款公司，责令其纠正、整改；较大风险在2个小时内组织成员单位和相关部门召开金融工作联席会，研究部署风险处置工作；重大风险在3个小时内报告县人民政府，并提出处置建议，必要时在5个小时内请示县人民政府启动《长沙县金融突发事件应急预案》，同时将处置方案、具体措施通报市政府金证办。

七、风险防范和处置措施

1、风险防范

小额贷款出现下列情形的，县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办）可约见小额贷款公司高层管理人员和直接责任人，并依据情况，给予适当处罚，并下发督办函责令改正。

⑴依法设立小额贷款公司后，未按《长沙县小额贷款公司监督管理办法》要求规范经营的； ⑵公司相关制度经多次督办仍未落实的；或者未按制度执行，经多次告知，仍未纠正的；

⑶收到风险提示和预警信息后，未按规定采取有效措施进行改正和处置的；

⑷不及时报送财务、经营、融资情况和潜在风险信息的，或所报情况和信息不真实、不准确、不完整的；

⑸拒绝或妨碍主管部门检查监督的，或拒绝县小额贷款公司领导小组办公室（县金融证券办）派员列席董事会、监事会和股东大会的；

⑹存在违法违规行为，未按要求改正的；

⑺有串连中介服务机构进行违规评估、审计、验资等可能引发潜在风险行为的；

⑻多头开户，有规避监管部门监测资金流向和“账外账”行为的；

⑼县人民政府规定的其它情况。

2、风险处置

小额贷款公司风险发生后，依据风险程度，在规定时间内，启动相应的处置预案，并采取有效的处置措施，主要包括：对小额贷款公司高层管理人员和直接责任人进行处罚；冻结其银行账号；查封其资产，落实资产保全措施；责令其停止发放贷款；依法对公司相关人员采取司法措施；构成犯罪的，依法追究相关责任人的刑事责任。派出警力参与处置，维护好现场秩序和社会稳定；依法吊销营业执照、金融许可证和税务登记证；实行关闭、破产和清算措施。

八、本预案自印发之日起施行。

第三篇：医疗风险防范及应急预案

针灸科医疗风险防范及应急预案

一、目的

为维护患者和医务人员的合法权益，保障医疗安全，最大限度地减少医疗差错事故，根据国务院颁布的《医疗事故处理条例》、《医疗机构管理条例碍政策法规，特制定本预案。

二、防范预案

1、本科室医护工作人员必须围绕“患者第一、医疗质量第一、医疗安全第一”宗旨，完善医疗质量保障工作，落实各项规章制度。

2、各种抢救设备要处于良好状态，保证随时投入使用。

3、从维护全局出发，科室之间、医护之间、临床医技之间、门诊与急诊之间、门、急诊与病房之间应相互配合；严禁在患者面前诽谤他人和他科，抬高自己等不符合医疗道德的行为。

4、任何情况下，进修及实习医师均不得独立参加各种会诊。

5、加强对下列重点患者的关注与沟通：（1）低收入阶层的患者；

（2）孤寡老人或虽有子女，但家庭不睦者；（3）在与医务人员接触中已有不满情绪者；（4）预计手术等治疗效果不佳者；（5）本人对治疗期望值过高者；（6）对交代病情中表示难以理解者；（7）有发生征兆或已发生院内感染者；

（8）病情复杂，各种信息表明可能产生纠纷者；（9）住院预交金不足者；（10）已经产生医疗欠费者；

（11）需使用贵重自费药品或材料者；（12）由于交通事故有可能推倭责任者；（13）患者选医师诊疗者；（l4）特殊身份的患者。

6、对于已经出现的医患纠纷苗头，科室主任必须亲自过问和决定下一步诊治措施。安排专人接待患者及家属，其他人员不得随意解释病情。

7、各项检查必须具有严格的针对性，合理安排各项检查的程序及顺序。重视对于疾病的转归及预后有重要指导意义的各项检查及化验，其结果要认真分析，妥善保管。

8、合理使用药物，注意药物配伍禁忌和药物不良反应，特别关注老年人和儿童的用药安全，禁止将喹诺酮类药物使用于8岁以下人群。严格掌握药物的适应证，严禁滥用抗生素，第三代头抱类抗生素一般不得预防性使用。

9、重视院内感染的预防和控制工作，充分发挥院、科感染监控人员的作用，对于已经发生的院内感染及时登记报告，不得隐瞒，服从专业人员的技术指导。

10、病历书写。严格按照《医疗事故处理条例人》、《中华人民共和国执业医师法》的要求进行书写，严禁涂改、粘贴、刮擦、伪造、隐匿和销毁病历。

住院病历：

（1）首页的填写必须按照国家规定及《病历书写基本规范》（试行）要求进行填写。各病区主治医师必须及时检查进修医师、住院医师病历质量。

（2）科主任对病历终末书写质量负责，上级医师对运行各环节病历书写和管理质量负责。

（3）各科室必须认真对待质控科签发的不合格病历通知书，3d内对病历进行完善，填写整改意见答复表，以书面形式上交质控科。

（4）住院病历必须在24小时之内完成。

（5）主治医师必须在24小时内对新入院患者进行查房，并在病历中体现查房意见。

（6）急诊患者入院2天之内、门诊患者入院3d之内必须有科主任或副主任医师以上医师查体，并在病历中体现。

（7）住院病历的其他内容参照《病历书写基本规范》（试行）执行。

（8）主治医师对于终未病历的签字必须在患者出院的同时完成。

（9）科主任的终末病历签字必须在患者出院2周之内完成。（10）死亡病历讨论必须在2周之内完成。

（11）手术记录必须在手术后24小时之内完成，第一术者必须亲自书写或审阅手术记录并签字。（12）抢救记录如未能及时书写完善，须在抢救结束后6h内据实补记，并加以注明。

（13）各种检验报告、影像、病理报告及各种签字单等资料必须妥善保存，不得遗失。借阅时必须登记备案，及时返还。

（14）杜绝患者及亲属未经许可，随意接触病历现象。（15）禁止病房医师私自借出和复印病历。（16）保管好住院病历，防止丢失。门诊病历：

（1）必须包含主诉、病史、体检、诊断、处理等内容。（2）处方必须符合相关规定。（3）门诊病历交由患者保管。

（4）门诊医护人员不得私自扣留患者病历，以防丢失。

11、收治病人

（1）收治患者落实急诊优先、专病专治的原则。禁止科室之间盲目抢收患者造成延误诊断治疗和医疗纠纷。

（2）对于慢性病和危重患者，各科必须以病情和患者利益为出发点，不得以种种借口拒收患者。

（3）凡具备空床的业务科室或病区不得以任何借口拒绝接受他科借床患者。

（4）患者在办理住院手续时，签署《住院知情同意书》和委托书，负责代理患者履行在院期间的知情权及选择权。

12、三级查房及会诊

（1）三级查房制度是保证医疗安全，防范医疗风险的重要措施，各级医师必须严格执行。

（2）对于普通患者，住院医师每日查房2次，主治医师每日查房1次，主任问主任医师）每周查房1～2次。

（3）对于重点（危重）患者，必须及时查房和巡视。

（4）对于危重患者和病情复杂的病例，以及具有潜在医疗纠纷的患者，必须及时报告医务处，组织院内会诊，必要时请院外专家会诊。

（5）收治14岁以下患者术前必须请儿科会诊。

（6）各科急诊值班医师必须是高年资住院医师以上的人员。（7）急会诊必须在10min内到位。13．术前讨论：（l）住院期间的大、中手术病例必须经过术前讨论（急诊、抢救手术病例除外），病历中要有详细记录，手术者必须参加。

（2）禁止以术前讨论代替三级查房。16．患者的知情同意内容如下：

（1）疾病的诊断、拟实施的检查、治疗措施、预后、难以避免的治疗矛盾，门诊治疗中药物的毒副作用；住院患者的主管医师、主治医师及相应的科主任（或副主任医师）。

（2）检查、治疗措施有可能产生的不良后果以及为矫正不良后果可能采取的进一步措施，住院治疗中必用药物的毒副作用。

（3）手术中需留置体内材料。（4）医疗费用中自付费用情况。

（5）手术、麻醉及其他侵袭性操作的实施情况。（6）手术过程中发现与术前诊断不一致病灶。

（7）术中需切除术前未曾向患者交代的器官组织时。（8）危重患者因特殊检查需进行搬动有可能造成危险时。（9）输血、造影、介入、射频、气管切开、化疗等。（10）其他需患者或家属了解的内容。

上述第3～10条均应有文字记载以及患者或受托人签字。

三、应急预案

1、一旦发生医疗差错事故，需立即通知上级医师和科室主任，同时报告院医政管理人员，白天为院医务处，夜间为院总值班人员，不得隐瞒。并积极采取补救措施，避免或减轻对患者身体健康的进一步损害，尽可能挽救患者生命。由护理因素导致的差错事故，除按上述程序上报外，同时按照护理体系逐级上报。

2、由医政职能部门组织科室负责人查找原因。

3、由医政职能部门组织多科会诊，参加会诊人员为当班最高级别医师。

4．科室主任与医政职能部门共同决定接待病人家属的人员，指定专人进行病情解释。确定经治医师和科室负责人力差错、事故或纠纷第一责任人，其他任何医务人员不得擅自参与处理。

5、医政职能部门结合情况，是否封存《医疗事故处理条例》中所规定的病历内容。

6、疑似输液、输血、注射、药物引起的不良后果，在职能部门人员、患者或家属共同在场的情况下，立即对实物进行封存，实物由医院保管。

7、如患者死亡，应动员家属进行尸解，并在病历中记录。

8、如患者需转科治疗，各科室必须竭力协作。

9、当事科室须在24h内就事实经过写出书面报告，同时提出初步处理意见，上报医务处。

10、任何科室和个人不得私自减免患者住院费用。

第四篇：环境风险防范应急预案

环境风险应急预案

根据《中华人民共和国环境保护法》、《中华人民共和国安全生产法》、《危险化学品安全管理条例》等有关法律法规、国家标准为依据，正确应对突发性环境污染、生态破坏等原因造成的局部或区域环境污染事故，确保事故发生时能快速有效的进行现场应急处理、处置，保护厂区及周边环境、居住区人民的生命、财产安全，防止突发性环境污染事故发生，制订适合本厂区的环境污染事 应急预案。

一、指导思想

应急救援预案的指导思想：体现以人为本，一旦发生突发事故，能以最快的速度，最快的效能，有序地实施救援，最大限度减少对环境的影响。

二、应急预案适用范围

本厂区突发环境污染事故，包括废水、废气、危险废物事故排放等对河水造成污染、对当地大气环境造成污染、对厂区员工或周围居民的生命已经或可能造成重大影响的环境污染事故。

本预案适用于在本厂区范围内人为或不可抗力造成的废水、废气、固废（包括危险废物）、破坏事件，因自然灾害造成的危急人体健康的环境污染事故等。

三、危险辨实与评估

厂区如发生环境污染事故，从物质的属性上分主要有污水、大气。从事故的类型分主要有危险品泄露、火灾、废水事故排放、大气事故排放等。

最易发生环境污染事故的单位是化学品存储区、生产区、废水处理区等，是防范事故的重点区域。人的操作失误、防护不力、管理措施不到位和工作场所的设备设施存在隐患是造成事故发生的主要原因。

四、指挥机构、职责和分工

（一）指挥机构

1、专项指挥部：组建一个针对环境污染事故的专项指挥机构。

2、现场指挥机构：机构内含现场指挥机构，负责环境污染事故应急指挥工作。总指挥：刘大南

副总指：邸广民

成员：李惠洲张万里徐毅许孝彬金超飞张红军黄埔毅文

3、日常应急救援办公室：负责应急救援的日常工作。

组长： 邸广民

成员： 李惠洲张万里 徐毅许孝彬金超飞张红军黄埔毅文

4、物业管理（行政）：协助事故报警及事故处理工作，包括保卫治安、医疗、消防、物质供应等。

组长：李惠洲

成员：张万里 徐毅许孝彬金超飞张红军黄埔毅文

5、应急救援专家组织安全环保部

6、根据发生事故的特点，组建应急救援专家组，由应急处理工作领导小组办公室负责组建。

组长： 刘大南

成员： 邸广民李惠洲张万里徐毅许孝彬金超飞张红军黄埔毅文

（二）指挥机构职责

负责“预案”的制定、修订；组建应急救援专业队伍，组织实施和演练；检

查督促做好重大事故的预防措施和应急救援的各项准备工作，发生重大事故时，由指挥部发布和解除应急救援命令、信号；组织指挥救援队伍实施救援行动；向上级汇报和向友邦发、单位通报事故情况，必要时想有关单位发出救援请求，组织事故调查，总结应急救援经验教训。

（三）成员分工

专项指挥部总指挥：组织指挥厂区的应急救援。

物业管理处：协助总指挥做好事故报警、情况通报及事故处置工作；负责灭火、警戒、治安保卫、疏散、道路管制工作；负责现场医疗事故指挥及中毒、受伤人员分类抢救和护送工作。负责抢险救援物资的供应和运输工作。

日常应急救援办公室：现场及有害物资扩散区域内的洗消、监测工作；必要时代表指挥部对外发布有关信息。

其他人员：负责维持事故现场稳定，对与事故应急救援无关的人员进行紧急疏散。

五、风险防范措施

对已确定的危险目标，根据其可能导致事故的途径，采取针对性的预防措施，避免事故发生。各种预防措施必须建立责任制，落实到企业和各人。一旦发生情况时，尽力降低危害的程度。

（一）化学品制度的管理措施

1、储于钢瓶内的压缩气体、液化气体或加压溶解的气体受热膨胀，压力升高，能使钢瓶爆炸。

2、有些压缩气体和液化气体相互接触后会发生化学反应引起燃烧爆炸。

3、压缩气体和液化气体除具有爆炸性外，还具有易燃性、爆炸或中毒等事故。

（二）废水事故排放的风险防范措施

本厂污水处理站由专门管理人员进行沟通和解决。

1、建立安全生产责任制，落实安全责任人。

2、实行安全生产检查制度，并严格执行。

3、做好劳动保护具的放置和管理工作。

4、做好安全防护设施管理工作，持续进行安全生产和安全培训。

六、事故应急措施

1、废水事故排放应急措施：紧急停电时若出现废水系统的供电模块故障，单靠废水调节池的调节容量来缓冲整个厂区产生的废水风险是很大的，利用备用的发电设备应急使用。

2、监测系统发现废水水质异常：发现时必须加大对废水排放口的监测频率，及时查找事故发生原因并排除。

七、事故处置程序

一旦发生环境污染事故，应立即将事故情况上报物业管理处、环保中心。报告内容为事故发生的时间、地点、单位、事故的简要情况、污染源种类、数量、性质、伤亡人数等等。初步估计的直接经济损失和已采取的应急措施等。根据专项指挥部总指挥的指令，立即足见现场救援组明确成员及现场组长和副组长，并在第一时间赶到现场。专家组接到命令后，立即赶到现场，根据污染源总类、数

量、性质为事故处理提供必要的技术指导，防止事故的扩大蔓延，防止二次危害的发生。要对现场的重要物资和设备等进行安全转移。

（一）现场污染控制

1、立即采取有效措施，切断污染源，隔离污染区，防止污染扩散。

2、及时通报和疏散可能受到污染危害的人员并参与对受危害人员的救治。

（二）现场调查与报告

1、污染事故现场勘察和技术调查取证。

2、环境监测：一般要求水污染在4小时内，气污染在2小时内定性检测出污染物的种类及其可能的危害。24小时内定量检测出污染物的浓度、污染的程度和范围，发出检测报告。并采取污染跟踪监测，直到污染事故处理完毕，污染警报消除。

八、现场保护

厂区内必须保护事故现场，参加救援抢救的每个人要严格保护事故现场，确因抢险需要移动现场物件时，必须作出标志、拍照、纤细记录和绘制现场图，并妥善保存现场主要痕迹、物证等。

九、应急保障

保证事故应急救援所需要经费充足、通信保障、物资保障、宣传和培训等。加大对环境保护的宣传力度，培养一批训练有素、有责任心的专业人士。

十、预案管理与更新

随着应急救援相关法律法规的制定、修改和完善，部门职责或应急资源发生变化，或者应急过程中发现存在的问题和出现的新情况，应及时修改预案。

第五篇：风险防范预案（范文模版）

风险防范预案

为保持公司持续健康运行，有效防范风险，参考监管部门的要求和商业银行的风险防范措施，制定下列措施。

一、建立独立垂直的内部审计管理体系。内部审计事项包括：

（一）经营管理的合规性及合规部门工作情况；

（二）内部控制的健全性和有效性；

（三）风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性；

（四）信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况；

（五）会计记录和财务报告的准确性和可靠性；

（六）机构运营绩效和管理人员履职情况等。

二、建立开放的用人机制，吸纳各种人才，实施业绩考核和奖惩机制，防止激励不足或道德危害，将员工职业操守、员工尽职情况和诚信意识等列入考核指标，并注意收集和掌握恶意违约客户信息，并定期通报提高员工的防范风险的意识。

三、实行问责制，明确职责，将问责机制落实到每个岗位，按照岗位来进行责任认定与追究，对违法违规经营的，或工作中发生重大过失的，严格问责，管理者应予免职；对员工应解除劳动合同，予以辞退。问责对象因过错、不履行或不正确履行职责，影响经营管理的质量和效率，导致未达到绩效考核内容确定的目标和标准、未达到依法合规经营要求、发生重大经济损失和事故、造成公司资金重大风险或严重影响。

四、加强贷前、贷时、贷后相关制度的建设、强化各制度的执行，明确贷款业务操作流程和经营中发现重大事项的报告流程，使公司可在第一时间发现问题、解决问题。如：《公司贷款操作规程》、《公司贷后管理办法》、《公司重大信息报告制度》等。

（一）对有信贷需求的中小企业法定代表人的个人品质进行审查，特别注重审查法定代表人及主要管理者的对外兼职情况，与家庭其他成员开办企业的合作关系，私人财产分布状况，历史上有无违法乱纪行为、银行个人信用记录等各种情况，防范道德风险。

（二）要加大对中小企业客户贷前调查的深度，提高风险识别能力，尤其是要对财务报表和财务状况进行严格地审查。可从两个方面把关，一方面借助专门中介机构对客户财务报表进行审计，并要求提供审计报告；另一方面，通过公司信用评级软件系统对财务报表进行审核，分析判断其财务报表和盈利水平的其实性，充分揭示其财务风险。

（三）采取多种担保方式增强贷款担保能力。在中小企业等借款人提供的抵押物不足时，公司可探索其他替代性的担保方式，如：变企业担保为个人担保、群体担保或政策性担保等。

五、加强资产流动性的管理。公司要针对中小企业信贷需求具有“急、少、频、短”的特点，根据中小企业的贷款质量、品种和期限，为其设计特殊的贷款方式和还款方式，以此降低公司资产的流动性风险。