第一篇：2018年反洗钱专项检查
大安惠民村镇银行 2018年反洗钱专项检查计划
为进一步了解各机构执行反洗钱规定的情况，督促各机构加强反洗钱工作管理，提高全员反洗钱工作水平，完善反洗钱内控机制，有效防范和遏制洗钱犯罪。我行于2018年4月10日至4月20日对全行全辖范围内组织开展反洗钱工作的专项检查。
一、检查内容
1、组织机构建设情况，即是否指定专人负责反洗钱工作、是否设立反洗钱岗位及岗位责任制落实情况、反洗钱岗位的实际活动情况；
2、客户尽职调查情况：即与客户建立业务关系或与其进行交易时客户身份的识别确认，对客户提交资料的真实性、完整性和合法性的确认；是否存在匿名账户、假名账户；
3、大额和可疑交易报告情况：即各类本外币大额和可疑交易报告情况是否按规定及时、准确地进行报告；、账户资料和交易记录保存情况：即客户的账户资料和交易记录是否按规定期限保存；
5、反洗钱宣传和业务培训情况；
6、客户风险等级分类工作情况。
二 检查方式
1、各营业机构按季度自查，自查面要达到100%
2、反洗钱工作组按年检查，并不定期抽查。三 检查要求
1、要认真负责，把问题查明、查透，不留死角，消除隐患。
2、各支行要针对本次检查中发现的问题，深入分析，并在规定期限内进行整改，并将整改情况反馈给检查部门。
大安惠民村镇银行
2018 年4月6日
第二篇：反洗钱检查方案
反洗钱检查方案
一、检查内容：
1.反洗钱组织机构机构建设情况 2.反洗钱内控制度建设和执行情况 3.大额和可疑交易报告执行情况
4.账户资料与客户身份证资料及交易记录的保存情况 5.反洗钱宣传和业务培训情况
6.配合司法机关调查涉嫌洗钱案件情况
二、检查方法：
主要有谈话（与负责人、反洗钱联络员或重要岗位人员），查阅反洗钱档案（反洗钱日志、反洗钱内控制度、客户身份资料、大额和可疑交易记录、非现场监管报表、反洗钱培训宣传记录、会议记录等等），查阅客户身份识别及重新识别记录（传票、客户身份信息基本台账），重点客户资料抽查（交易量及资金量客户排名靠前的客户），进行反洗钱调查问卷（反洗钱业务考试）等。
三、现场检查实施方案：
（一）1.客户开立账户时，各支行是否执行了客户尽职调查，各支行是否建立客户身份登记制度，核对并登记客户应提交的有效证明文件和资料，并对存款人名称、资料名称的一致性，对开户申请书的填写事项和证明文件的真实性、完整性进行了认真检查。2.为客户办理存款、结算等业务和提供其他服务时，是否审查客户身份并登记；代理他人开立个人存款账户的，是否核对并登记代理人和被代理人的身份证件上的姓名和号码。3.是否按规定对存款人大额现金存取和办理大额转账业务的事由进行审核并进行登记和报告。
4.是否按规定对存款人可疑支付交易进行识别和报告。
5.个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户。是否为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
检查方法：
（1）抽查一个时段内各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息。（2）对于各支行已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，重点检查各支行是否已进行了充分的客户尽职调查。
（二）大额和可疑交易报告的情况
1.是否按照人行要求报告大额和可疑交易，有无漏报、错报情况。2.是否每天向上级部门上报反洗钱数据。
3.是否积极配合、协助司法机关做好有关反洗钱方面的查询工作等。检查方法：
（1）调阅、查看原始交易凭证和相关资料。（2）进行口头或书面的测试。
（三）账户资料及交易记录保存情况
1.保存账户资料和交易记录的情况。账户资料自销户之日起保存至少5年，交易记录（账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等）自交易记账之日起保存至少5年。2.保存资料完整性的评估。
A、开立账户时的开户申请书、营业执照和税务登记证/登记证书/批文、组织机构代码证书、单位法人代表或负责人身份证件、个人账户个人身份证件以及其他有关批文、证明、合同。
B、变更、撤销银行结算账户的申请书及其他资料。C、其他应保存的资料等。检查方法：
查账、调阅资料。通过抽查一个时段内的账户开户记录和交易记录，核对完整性和真实性。
（四）对反洗钱宣传和业务培训情况
1.各支行是否制定培训计划，培训时是否有记录，培训后是否有总结。2.是否充分利用各种机会进行反洗钱宣传。3.宣传是否有方案、总结等书面记录备查。检查方法：
调阅培训计划和总结。
（五）配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况
主要调查是否能够对涉嫌洗钱犯罪信息及时报告或移送当地公安机关,以及能否积极协助`配合司法和行政执法机关打击洗钱活动。（包括冻结、止付是否符合手续）
第三篇：反洗钱检查准备材料
反洗钱工作检查底稿
一、组织机构情况：
1、是否成立反洗钱工作领导小组；反洗钱领导小组成员职责是否明确； 是否
2、营业机构是否设立反洗钱工作岗位，岗位责任制落实情况；是否
3、是否建立和完善反洗钱信息员管理制度，是否有信息员。是否
4、反洗钱领导小组成员发生变化时是否及时调整，并以正式文件或会议纪要的形式报送市行。
二、内控制度建设、执行情况
1、是否建立反洗钱工作内控制度；是否
2、各行工作计划中是否安排、部署反洗钱工作；是否
3、反洗钱领导小组是否召开过反洗钱领导小组会议，是否有会议记录。是否
4、是否组织对反洗钱工作进行工作检查；检查的次数；是否有检查记录。是否
5、大额支付交易是否登记、可疑资金交易是否上报；是否
6、是否建立可疑资金交易档案；是否
三、对反洗钱业务培训情况：
1、反洗钱培训内容；反洗钱理论知识；法律法规及规章制度；反洗钱业务实际操作；反洗钱资金交易模版的填报。是否
2、反洗钱培训人数；是否有培训记录；是否
3、反洗钱培训效果；反洗钱人员应熟知以上反洗钱知识，能够识别大额、可疑交易，正确填写反洗钱有关模版和报表，熟知反洗钱风险点。是否
四、反洗钱业务宣传情况：
是否进行反洗钱宣传，宣传方式。是否
年月日
第四篇：河南分行认真开展外汇业务反洗钱专项检查
河南分行认真开展外汇业务反洗钱专项检查
作者： 发布时间：2010-08-16 为进一步了解全省农行外汇业务反洗钱职责履行情况，加强对反洗钱工作的管理，切实防范风险和履行社会责任，河南分行于2010年7月21日至31日对全行反洗钱工作进行了专项检查。
一、周密部署，有序推动。为保证此次反洗钱检查工作的质量，河南分行结合本行实际,详细制定了检查方案，对检查内容、依据、范围、方式等方面提出了明确要求。各二级分行认真按照方案要求，开展了多种形式的自查，自查面达到100%；省分行在各行自查的基础上，从内控合规部、国际业务部、运营管理部、个人金融部抽调业务骨干13人组成三个检查组，对所辖的6个二级分行和12个县级支行的进行了抽查。
二、明确方法，锁定重点。一是非现场分析与现场核查相结合，充分利用外汇管理局个人结售汇系统及我行BIBS、AMLS等监控和业务管理系统，做到非现场分析和现场检查的有机结合，锁定检查重点，提高了工作效率。二是与案件风险排查、业务检查、尽职监督检查相结合，有效利用检查成果，切实减轻基层负担，降低了检查成本。三是结合被检查行的业务特点，有侧重、有区别地进行检查，做到检查工作重点突出，提高检查的针对性，保障检查的质量和效果。
三、加强培训，明确责任。检查前，针对本次检查的内容，省分行对检查人员进行了培训，统一思想，提高对反洗钱工作的 认识，认真学习反洗钱相关规章制度，加深了对制度的理解，增强检查的针对性和操作性，努力做到检查不留空档与死角。同时严格纪律、明确分工，落实责任，规范检查行为，强化检查人员责任意识，确保检查工作取得实效。
第五篇：关于XX银行开展反洗钱专项检查的报告
关于开展xx年反洗钱专项检查的报告
xx银行x（下称“我行”）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《XX银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx反洗钱工作进行检查。检查情况如下：
一、执行反洗钱规定的基本情况
（一）反洗钱机构建设情况
我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。
（二）反洗钱风险管理政策执行情况
我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。
（三）反洗钱内控制度建设情况
自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险 1
管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。
（四）客户身份识别情况
本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性（并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认），确认无误后才予以开立结算账户。
我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。
我行客户洗钱风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。
（五）大额交易和可疑交易报告情况
本行落实分级管理、专人负责的反洗钱工作制度，每日反洗钱系统自动从综合业务系统获取符合大额和可疑交易标准的交易信息，由营业网点人员对可疑交易严格按照我行制度规定结 2
合客户和交易背景情况对交易内容进行初级甑别和报送，再由内审部专人负责二次分析、甑别并将结果按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定及时有效地向中国人民银行报送报送反洗钱报表、大额和可疑交易报告。XX年，我行共上报大额XX宗，共XX笔，交易金额XX万元；上报可疑交易XX宗，共XX笔，交易金额XX万元。通过对大额和可疑交易的报送，有效预防和打击洗钱等违法犯罪案件，更好地履行金融机构的反洗钱义务。
（六）客户身份资料和交易记录保存情况
我行设立开销户登记簿对开销户资料均完整地进行保存，对交易记录亦按规定进行保存。
《金融机构反洗钱规定》中第十五条明确规定了“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。”因此我行对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、可疑交易报告等工作信息严格予以保密，没有发现对外泄密情况。
（七）反洗钱宣传和培训情况
我行结合业务实践，不定期对一线员工进行了客户识别及大额可疑交易报告方面的培训，自开业以来共开展培训XX次，加强对薄弱环节、重点环节的培训，以利于反洗钱工作顺利开展。同时督促营业网点及时报送大额报告和可疑报告，以便快速、及时分析掌握客户信息的真实性、完整性，以利于反洗钱工作深入开展。
我行长期在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询，以该等方式进行反洗钱宣传工作。开业以来，还开展X次反洗钱宣传月活动，宣传月除继续 3
在营业网点播放反洗钱宣传标语、摆放反洗钱宣传小册及接受客户举报、咨询外，还在我行服务区域多处繁荣地段悬挂自制反洗钱标语横幅，利用公众休息日在我行门口摆设咨询台，发放反洗钱知识宣传单，接受公众对反洗钱疑问的咨询，深入服务区域周边的社区、工厂、商业区进行反洗钱宣传。通过反洗钱宣传活动，能提高我行反洗钱工作人员的业务素质，增强我行的反洗钱意识及履行反洗钱义务的自觉性；加强我行与外部的联系沟通，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；增强社会公众的反洗钱意识，使社会公众能意识到洗钱的危害性及懂得反洗钱是每个公民应尽的义务及责任，形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好社会氛围。
（八）监管要求执行情况
我行按要求按时报送非现场监管报表及报告、机构信用代码运用情况表及反洗钱动态信息。我行今年尚未接到执法机构要求配合开展反洗钱调查以及协助涉嫌洗钱案件的侦查工作。
二、反洗钱工作存在的问题及建议
一是个别客户进行大额现金支取时经办人员没有在《大额现金支取登记簿》上登记提现人姓名及身份证件号码；二是公户开销户档案资料中存在客户证件复印件没有双人复核、印鉴卡登记不齐，缺乏启用日期或经办人员签章等情况；三是《客户洗钱风险等级划分评定表》中部分欠缺初分人签章、要素不齐等情况；四是客户交易记录传票存在客户现金缴款单留存两份而错误收回的一份没有加盖作废章且第二、三联没有收回附上，客户询证函无法定代表人或委托代理人签章等情况。
请对上述问题认真落实整改，并继续完善内部控制制度建设，加强客户身份识别能力，加强网络洗钱风险学习分析，提高网络洗钱认定能力，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收 4
付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，加大反洗钱培训和宣传力度。
特此报告
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