吉林省分公司反洗钱检查工作方案

第一篇：吉林省分公司反洗钱检查工作方案

吉林省分公司反洗钱检查工作方案

为深入贯彻落实《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发〔2011〕52号）和《吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法（试行）》，督促辖内机构认真履行反洗钱职责和义务，确保反洗钱工作扎实、有效推进，省公司决定在公司系统内开展反洗钱检查工作，现结合业务工作实际，制定本检查方案。

一、工作目标

紧紧围绕《管理办法》和《考核评估办法》的各项工作要求，从防范风险、服务发展的战略全局出发，统筹安排、加强领导、明确责任，通过重点检查反洗钱工作职责和义务的履行情况，切实提高反洗钱工作质量，强化反洗钱工作履职意识，努力开创反洗钱工作新局面。

二、重点检查内容

（一）组织机构建设情况

是否成立反洗钱工作领导小组；是否设立反洗钱专门部门或者指定内设部门组织开展反洗钱工作；指定内设部门组织开展反洗钱工作的，是否设立反洗钱岗位；反洗钱工作人员是否熟知反洗钱法律法规，是否具备反洗钱工作履职要求。

（二）内控制度建设情况 是否建立与自身经营规模、业务范围和风险特点相适应的反洗钱内控制度；是否能将反洗钱要求融入业务流程中。

（三）客户身份识别情况

是否在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别；是否按照规定制定客户风险等级划分标准，评价客户风险等级。

（四）客户身份信息及交易记录保存情况

是否按规定保存客户身份资料；保存的客户身份资料是否反映业务开展客户身份识别工作的各种记录；保存的交易记录是否能反映交易真实情况。

（五）大额和可疑交易报告情况

在单笔交易或规定期限内累计交易超过规定金额的大额交易，以及发现可疑交易的，是否做到及时报告；报告信息是否准确，要素是否完整。

（六）代理协议反洗钱条款补充情况

通过保险专业、兼业代理机构开展的保险业务，是否在合作协议中写入反洗钱条款；保险专业、兼业代理机构是否能按照我公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份；是否能够通过保险专业、兼业代理机构及时获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（七）宣传和培训情况

是否按省公司要求，积极开展反洗钱宣传和培训工作；是否留存宣传资料或影像文件；是否对总、省公司下发的反洗钱文件进行了宣导和落实；是否对培训情况（培训签到表、课件、现场照片）进行记录。

（八）反洗钱工作档案管理情况

是否建立健全反洗钱工作档案和宣传培训档案；档案内容是否能如实反映反洗钱工作履行情况。

三、检查方法步骤

第一阶段：中心支公司自查阶段（11月20日至30日）

中心支公司应应结合监管要求和省公司重点检查内容制定反洗钱自查工作计划，自查范围应涵盖中支本级及所辖县级机构。

第二阶段：省公司抽查阶段（12月5日至16日）

根据前期各级机构上报的反洗钱自律评估情况及本次自查情况，对部分中心支公司、县级机构的反洗钱工作进行抽查。

第三阶段：考核评估阶段（12月19日至12月30日）按照年初与各中心支公司签署的《反洗钱工作目标责任状》的相关要求，对2011年度各中心支公司反洗钱工作进行考核评估，并根据考核结果对相关责任人、责任机构进行奖惩。

四、几点要求

（一）认清形势，高度重视 今年九月，中国保监会印发了《保险业反洗钱工作管理办法》，《管理办法》全面规定了监管机构的反洗钱监管职责，统筹考虑了各类保险市场主体的反洗钱工作要求，是第一部专门针对保险业反洗钱工作出台的基础性制度规范，在指导全行业深入开展反洗钱工作的同时，也预示着反洗钱工作的监管要求愈发趋严的形势。10月27日，中国保监会对全国保险经营机构进行了反洗钱工作培训，明确指出各保监局在日后的综合性检查中，将加大反洗钱检查力度，并于明年开展《管理办法》执行情况的检查。各中心支公司主要领导务必认清当前的监管形势，高度重视，将此次检查作为增强反洗钱工作理念，提高反洗钱工作能力的重要工作来抓。

（二）统筹兼顾，周密安排

反洗钱工作涉及多部门，覆盖业务资金链条的多个业务环节，各中心支公司要统筹安排本次检查工作，主要领导要亲自抓，分管领导要具体抓，认真、全面、彻底自查。

（三）强化督导,及时整改

各机构应对自查过程中发现的问题，进行全面整改。对问题突出、管控不力的业务环节岗位人员加强反洗钱工作培训，强化对整改工作的督导落实，确保反洗钱内控制度能够有效转化为各业务环节的操作规程。各中心支公司及所辖县级机构应于12月30日前完成反洗钱自查整改工作，由中心支公司汇总本级及所辖县级机构自查整改情况，并上报省公司合规管理部。

第二篇：天安保险吉林省分公司关于反洗钱宣传工作总结报告

天安保险吉林省分公司反洗钱宣传

活动总结报告

为了宣传普及反洗钱知识，推动行业反洗钱工作，严格履行金融机构对反洗钱工作的宣导义务，全面落实人民银行组织开展的反洗钱宣传周活动，依据长银发【2012】168号《关于开展吉林省金融系统2012年反洗钱宣传周活动的通知》（以下简称《通知》）要求，我司于2012年9月17日—24日在全辖组织开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动。通过采取一系列行之有效的举措，使此次活动取得良好的宣传效果，并有效地推动了全辖反洗钱工作的深入开展。现将具体情况报告如下：

一、精心组织，确保宣传工作有序开展。

接到人民银行长春支行下发的《通知》后，分公司总经理室立即对此次宣传活动做了详细的筹划和部署，并安排专门部门、专门人员跟踪各项宣传工作的落实情况。同时，将文件转发至全辖各机构，并对如何开展此次宣传活动提出了具体要求。在分公司的统一安排和指导下，分公司全辖各机构开展了形式多样的宣传活动，并取得了阶段性成果。

二、利用形式多样的反洗钱宣传形式，营造浓厚的反洗钱工作氛围。

根据人民银行长春中心支行的统一部署，在反洗钱宣传周期间，我司结合工作实际，组织全辖各机构开展了多种形式的反洗钱宣传活动。

1、悬挂反洗钱宣传用语，印发反洗钱宣传册

在反洗钱宣传周内，我司部分机构在营业场所悬挂了反洗钱宣传条幅，并印制了反洗钱宣传册、宣传单等。其中一部分分发给了来我司办理业务的客户，另一部分放置在前台大厅的宣传栏里，供公司员工及其他客户浏览学习。

2、摆放大幅反洗钱宣传彩页和提示牌

根据分公司此次宣传活动的整体安排，分公司精心设计并制作了反洗钱宣传落地彩页，并将此宣传彩页发放到所有的营业机构。目前，分公司全辖各机构均将在营业大厅摆放了此宣传彩页（落地式）。宣传彩页包含了反洗钱的基本知识、提示客户如何远离洗钱活动、公布洗钱举报电话等内容。分公司还制作了反洗钱温馨提示牌分别放置于在承保、理赔及支付赔款三个临柜位置，以此提示来我司办理业务的客户如何配合公司开展反洗钱工作，如何远离洗钱陷阱，维护自身权益等。通过上述宣传方式，向前来我司办理业务的客户全面宣导了反洗钱相关知识，将反洗钱相关信息及时传达给客户。

3、对基层管理干部进行反洗钱知识宣导和培训

9月20日，分公司对本部反洗钱岗位人员进行了反洗钱培训。在此次培训班上，分公司内控部经理以反洗钱知识及制度宣导为专题向参训人员系统讲解了反洗钱工作的基本知识及工作内容、岗位职责、大额、可疑交易的识别以及日常反洗钱工作中易出现的问题等内容。通过培训，使参训学员们对反洗钱工作的严肃性和重要性有了充分认识，明确了反洗钱工作中的操作细节。同时，通过此次培训，进一步提高了反洗钱岗位人员预防和控制洗钱风险的能力和水平，为更好地开展反洗钱工作打下了良好基础。在此期间，各中心支公司也根据本机构的实际情况对相关岗位人员进行了反洗钱培训。

4、走上街头向公众进行宣传

在此次宣传活动期间，各机构在分公司指导下，均开展了形式多样的宣传活动，除了在办公职场悬挂宣传条幅、向客户发放宣传册、开展培训以外，部分机构还走上街头向公众进行了反洗钱宣传。如白城中支在市人民银行的统一安排下来到了海明路步行街进行反洗钱宣传，参与宣传的员工身着工装，佩戴“天安保险股份有限公司白城中心支公司”字样的绶带，在公司“履行反洗钱义务，维护金融秩序”的条幅前为市民派发反洗钱宣传册，并为上前询问的市民讲解反洗钱的相关知识。经过两个半小时的宣传，共发放各类宣传资料500余份，向市民广泛宣传了反洗钱知识，将反洗钱信息更为深入、彻底地传达给社会公众，也使反洗钱知识得到了进一步的普及和推广，宣传活动取得了很好的效果。

三、活动成果

通过此次反洗钱宣传周活动，在我司全辖各机构营造了更加浓厚的反洗钱工作氛围，提升了员工打击反洗钱犯罪的意识，树立了公司服务形象，为公司赢得了良好的服务口碑。同时，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，为公司健康稳定发展奠定扎实的基础。

天安保险股份有限公司吉林省分公司

二0一二年九月二十七日

第三篇：泰康人寿内蒙分公司接受人行反洗钱现场检查

泰康人寿内蒙分公司接受人行反洗钱现场检查

2010年7月13日-7月19日，中国人民银行呼和浩特中心支行反洗钱检查组一行七人，对泰康人寿内蒙古分公司反洗钱工作进行了为期5天的现场检查，对分公司反洗钱工作给予了高度评价。

7月13日上午9时，在分公司会议室召开反洗钱现场检查首次沟通会，人民银行检查组成员、分公司总经理室和相关部门负责人参加了此次会议。分公司总经理宋兴明首先对人民银行反洗钱执法检查组的进驻表示欢迎，要求各相关部门积极配合检查组工作，并介绍了泰康人寿内蒙古分公司的反洗钱工作基本情况。随后，呼和浩特人民银行反洗钱处李平副处长介绍本次反洗钱执法检查的目的、检查内容、时间安排，提出了工作要求并宣布执法检查工作纪律，由反洗钱处陶兰科长现场宣读《执法检查通知书》，介绍检查组成员并出示《执法证》。分公司副总经理张富昶对分公司三年来的反洗钱工作情况进行了详细的汇报。

在为期五天的现场检查工作中，人民银行检查小组调阅各类文件18份、个险投保书77盒、保全业务资料46盒、银保投保书7盒、理赔案件档案17盒、会计财务凭证57本、银行对账单10本，检查内容主要针对2009反洗钱内控制度建设情况、履行反洗钱义务情况、反洗钱宣传培训情况、客户风险等级划分落实情况及配合人民银行协查案件情况进行检查，并对相关业务人员进行了封闭考试。

7月19 日，对内蒙古分公司反洗钱检查工作顺利结束，召开反洗钱现场检查末次沟通会，李平副处长宣读了执法检查事实认定书，对检查中出现的问题进行了详细的阐述，分公司参会人员对存在的问题进行了认真记录，分公司宋总对人民银行检查出的问题征询了相关部门人员，要求以最快时效进行整改，落实责任人，并将整改情况上报人民银行。会议最后，宋总表示进一步加强分公司反洗钱工作建设，提升分公司反洗钱业务水平，努力杜绝洗钱风险，共同防范金融犯罪。

通过本次反洗钱现场检查，从思想上提升了分公司各层级员工的重视程度，从技能上提高了反洗钱人员的操作水平，从制度上完善了反洗钱考核细则，从宣传培训上改善了对内对外的计划和落实。分公司将以本次现场检查为契机，完善制度、开展宣传、举行培训，切实提升分公司反洗钱整体工作水平。

第四篇：反洗钱自查工作方案

反洗钱自查工作方案

为落实法律法规，强化执行力度，确保即反洗钱工作顺利进行，分公司决定在系统内开展反洗钱自查工作，现将有关事项通知如下：

一、自查范围

2007反洗钱工作开展情况。

二、自查依据

依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《。。公司反洗钱工作管理办法（试行）》、《。。。业务管理反洗钱工作实施细则（试行）》及公司下发的反洗钱工作相关通知等开展。

三、自查内容

（一）组织机构建设情况

分公司是否按照规定设立领导小组和工作组，是否配备反洗钱专岗，各支公司是否配备反洗钱联系人，反洗钱工作是否有效开展。

（二）反洗钱内部控制制度执行情况

是否及时转发了总公司的《。。。反洗钱工作管理办法（试行）》和《。。业务管理反洗钱工作实施细则（试行）》等文件，是否对总、省公司下发的文件进行了宣导和落实，反洗钱工作人员是否熟知反洗钱法规，是否具备可疑交易识别能力，是否认真履行了反洗钱工作职责。

（三）客户身份识别情况

1、从8月1日起，在订立保险合同时，执行客户身份识别的情况；

2、从8月1日起，在保全、理赔、客户服务等与客户接触各业务环节中，执行客户身份识别的情况；

（四）客户交易记录保存情况

1、从8月1日起，执行客户资料和交易记录保存的情况。

2、对从8月1日开始的保存资料完整性进行评估。

（五）反洗钱宣传和业务培训情况

1、对客户进行反洗钱宣传的情况。

2、培训实施情况，如培训次数、人数及内容、方法等情况。

3、培训签到表的填写及保存情况。

（六）反洗钱系统上线报送情况

1、大额、可疑交易数据的报送情况及报送数量（含5月的手工报送）。

2、是否熟悉可疑交易数据逐级报送的流程。

（七）其他反洗钱工作的开展情况

1、召开反洗钱工作会议的情况。

2、参加监管机构组织的培训或座谈会的情况。

3、向反洗钱监管机构进行反洗钱工作汇报的情况。

四、自查方法

1、访谈。组织座谈或个别询问，主要了解对反洗钱法律法规、公司相关制度及数据报送流程的熟悉程度。

2、测试。可以9月14日下发的《关于开展反洗钱测试的通知》为依据，抽取样本对反洗钱流程中的控制点进行测试，了解控制点是否真实有效，与《。。。反洗钱工作管理办法（试行）》和《。。。业务管理反洗

钱工作实施细则（试行）》等文件规定是否相符，保存好测试底稿。

五、要求

1、加强领导，严格自查。要高度重视，认真、全面、彻底自查，分公司将于对部分支公司进行现场检查。

2、督促落实，及时反馈。要加强对自查工作的督导，对自查中发现的问题及时汇总，保存好自查报告、控制测试发现问题汇总表、控制测试底稿等文档，以备检查。

。。。。。。。分公司

二OO八年一月十日

第五篇：反洗钱检查方案

反洗钱检查方案

一、检查内容：

1.反洗钱组织机构机构建设情况 2.反洗钱内控制度建设和执行情况 3.大额和可疑交易报告执行情况

4.账户资料与客户身份证资料及交易记录的保存情况 5.反洗钱宣传和业务培训情况

6.配合司法机关调查涉嫌洗钱案件情况

二、检查方法：

主要有谈话（与负责人、反洗钱联络员或重要岗位人员），查阅反洗钱档案（反洗钱日志、反洗钱内控制度、客户身份资料、大额和可疑交易记录、非现场监管报表、反洗钱培训宣传记录、会议记录等等），查阅客户身份识别及重新识别记录（传票、客户身份信息基本台账），重点客户资料抽查（交易量及资金量客户排名靠前的客户），进行反洗钱调查问卷（反洗钱业务考试）等。

三、现场检查实施方案：

（一）1.客户开立账户时，各支行是否执行了客户尽职调查，各支行是否建立客户身份登记制度，核对并登记客户应提交的有效证明文件和资料，并对存款人名称、资料名称的一致性，对开户申请书的填写事项和证明文件的真实性、完整性进行了认真检查。2.为客户办理存款、结算等业务和提供其他服务时，是否审查客户身份并登记；代理他人开立个人存款账户的，是否核对并登记代理人和被代理人的身份证件上的姓名和号码。3.是否按规定对存款人大额现金存取和办理大额转账业务的事由进行审核并进行登记和报告。

4.是否按规定对存款人可疑支付交易进行识别和报告。

5.个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户。是否为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

检查方法：

（1）抽查一个时段内各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息。（2）对于各支行已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，重点检查各支行是否已进行了充分的客户尽职调查。

（二）大额和可疑交易报告的情况

1.是否按照人行要求报告大额和可疑交易，有无漏报、错报情况。2.是否每天向上级部门上报反洗钱数据。

3.是否积极配合、协助司法机关做好有关反洗钱方面的查询工作等。检查方法：

（1）调阅、查看原始交易凭证和相关资料。（2）进行口头或书面的测试。

（三）账户资料及交易记录保存情况

1.保存账户资料和交易记录的情况。账户资料自销户之日起保存至少5年，交易记录（账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等）自交易记账之日起保存至少5年。2.保存资料完整性的评估。

A、开立账户时的开户申请书、营业执照和税务登记证/登记证书/批文、组织机构代码证书、单位法人代表或负责人身份证件、个人账户个人身份证件以及其他有关批文、证明、合同。

B、变更、撤销银行结算账户的申请书及其他资料。C、其他应保存的资料等。检查方法：

查账、调阅资料。通过抽查一个时段内的账户开户记录和交易记录，核对完整性和真实性。

（四）对反洗钱宣传和业务培训情况

1.各支行是否制定培训计划，培训时是否有记录，培训后是否有总结。2.是否充分利用各种机会进行反洗钱宣传。3.宣传是否有方案、总结等书面记录备查。检查方法：

调阅培训计划和总结。

（五）配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况

主要调查是否能够对涉嫌洗钱犯罪信息及时报告或移送当地公安机关,以及能否积极协助`配合司法和行政执法机关打击洗钱活动。（包括冻结、止付是否符合手续）