2014第一季度反洗钱报告

第一篇：2014第一季度反洗钱报告

长安银行岐山县支行 2014年第一季度反洗钱报告

人行岐山县支行：

我支行认真学习贯彻反洗钱法，重点依据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度，宣传与教育相结合，监管与预防两手抓，通过完善机制，强化监管，进一步提高社会对反洗钱工作的认识，扎实开展和实施了一系列行之有效的反洗钱工作活动及举措,反洗钱工作机制不断健全，工作流程不断优化，反洗钱工作水平得以进一步提升。现将长安银行岐山县支行2014年第一季度反洗钱工作总结汇报如下：

一、组织员工认真学习反洗钱相关知识和并进行反洗钱测试。

我行利用晨会多次组织学习反洗钱相关知识和我行有关规定。加强反洗钱工作管理，提高每一员工反洗钱工作意识。本季度我支行重点学习了《关于宝鸡市2013年度金融机构反洗钱监管动态评价及风险预警情况的通报》。并与3月20日对我支行临柜人员共四名进行了反洗钱测试。通过测试结果可以看出我支行员工已熟练掌握了反洗钱的主要规章制度，有较强的反洗钱甄别判断能力。

二、利用五丈原庙会组织员工开展反洗钱宣传活动 我行在每月抽出两天利用晨会期间组织员工以深入贯彻落实《反洗钱法》，依法打击洗钱犯罪，维护经济金融秩序为主题的宣传活动。在宣传期间我行主要向大众们介绍《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》并向民众介绍经典案例加强民众们对反洗钱的认识，在宣传期间我们充分利用各类宣传工具和载体，采用悬挂宣传横幅和电子大屏、排放宣传咨询台、发放宣传材料、填写调查问卷等形式，将反洗钱宣传与群众日常办理的金融业务有机结合起来增强了反洗钱宣传活动的吸引力和实效性，拓展了反洗钱宣传的广度和深度。

三、领导小组严格有效履行职责

我支行为客户注册开通电话银行、网上银行等非柜面业务，要求客户本人亲自办理（不满18周岁的客户由其监护人代为办理），核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。为客户提供非柜面方式服务时，采取密码、E宝等认证客户身份，根据需要可要求客户提供更为详细的背景资料等方式加强对客户身份的识别，留存客户联网核查记录。

四、第一季度反洗钱报表概述。

我支行建立健全和严格执行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等方面的制度和操作流程，并遵循“了解你的客户”的原则，依法采取有效措施开展对客户的身份识别，并能妥善保存客户身份资料和交易记录，建立了风险等级划分标准对客户划分风险等级，并在持续关注的基础上适时调整风险等级金融机构客户识别情况如下：对公客户中通过代理行识别数共12家，对私客户共1759户，合计1771户。重新识别对私客户信息共28户，对公客户1户。我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务1笔，共代发工资28户。

五、及时、准确上报反洗钱大额和可疑交易交易数据及统计上报反洗钱非现场监管报表

切实履行反洗钱工作职能和义务，反洗钱专管人员以及临柜人员通过系统提取可疑交易数据进行分析和判断可疑交易行为，对所有系统提取的可疑预警信息的交易背景、交易目的、交易性质等情形进行审查和分析。如果有合理理由排除疑点，或没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不将所发现的异常交易作为可疑交易报告得内容，反之则将其作为可疑交易报告的内容予以上报。进一步提高可疑交易数据分析深度和可疑交易报告质量。认真审查支行上报的可疑预警数据，确保向人民银行和总行上报的大额预警信息和可疑预警信息准确无误。统计、汇总支行季度和年度《反洗钱非现场监管报表》。并按规定时间向人民银行宝鸡中支和总行进行上报，确保我分行上报各类数据的准确性、时效性、完整性、真实性。

长安银行岐山县支行 二〇一四年三月三十一日

第二篇：反洗钱报告

反洗钱工作总结

2012年第三季度反洗钱工作具体情况如下：

一、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。

二、反洗钱培训情况。

成立反洗钱培训工作的领导小组，制定培训计划，针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训，并打印反洗钱资料发送给各培训成员，学习内容围绕《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等法规。

三、各社自查、大社检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。

大社对每季度所发生的业务进行自查，对分社的反洗钱业务进行专项检查，实行多方面的监督。至目前为止，经自查、专项检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。

2012年9月30日

第三篇：反洗钱报告

关于对反洗钱工作问题整改情况汇报

2010年5月27日至5月29日，人民银行邢台中心支行反洗钱检查组对我司的的反洗钱工作进行了现场检查。重点对反洗钱组织机构建设、内控制度建设、大额和可疑支付交易情况以及反洗钱的培训和宣传等情况进行了全面的检查。现场检查后，对检查中存在的一些问题，我司魏总立即组织相关人员对所存在的问题进行全面自查并彻底整改。现将工作中存在的问题及整改情况汇报如下：

一、就反洗钱客户风险登记划分制度问题，我们按照有关规定并结合我司实际情况制定了反洗钱客户风险等级划分制度。在今后的工作中我们将严格按照有关制度要求对一些高风险客户基本信息进行定期审核。

二、关于存在漏报可疑交易行为问题，经查明中支业管部出单人员的确出现漏报现象，导致总公司反洗钱系统无法准确统计数据。目前我司已严令禁止将团体客户的赔偿金及退保保费支付给个人客户，在今后的工作中我们会完善此项工作环节，避免此类情况的再次发生。

三、针对反洗钱宣传力度不足问题，我们组织全体员工积极学习了反洗钱专业知识，并开展了反洗钱学习知识竞赛。在今后的工作中我们将认真贯彻执行《反洗钱法》，着力加大宣传与培训力度，强化反洗钱基础工作，健全和完善反洗钱工作机制，提高反洗钱工作水平。定期开展反洗钱专业培训，提高全民的反洗钱意识。

天安保险邢台中支 2010年8月30日

第四篇：第一季度报告

XXX第一季度工作报告

XXX在XXX的正确领导下，以传递XXX会议精神为契机，结合XXX工作实际，真抓实干，加大市场管理力度，依法履行工作职责，全面推进各项工作。在XXX年第一季度经过XXX全体员工的共同努力，取得了一定的成绩，现细说各部门第一季度工作情况如下：

业务一部。。

业务二部。。

业务三部。。

业务四部。。

业务五部。。

业务六部。。

财务部第一季工作正常开展，统计数据如下：XXX年第一季度收入xxx万元，与XXX年同比增长了13%，XXX年第一季度利润xxx万元，与XXX年同比增长23%。

行政部全力稳妥的安排了各个节日的活动：春节的团拜活动，为员工发放XXX年年假单；“

三、八”节活动安排，女员工表示关怀；清明节放假安排；植树活动等。为了辅助业务部门更好的开展工作，对现有的网络进行升级、并启用了新系统；安排“许可证”年审工作等等。并且定期开展一些员工培训，给员工不断学习的机会：户籍管理培训；安排劳动人员的上岗培训；消防安全培训。根据市场团委会议的精神，在短时间内迅速准备资料申报“xxx”，并在参赛过程中获得优异的成绩，名列前茅。

XXX在XXX年第一季度各项工作都取得了一定的成绩，与XXX年同比有所增长。这是XXX全体员工共同努力的成果。在工作会议上，XXX提出了XXXXXX年计划主要表现在两个方向：利用新思路、新策略提升业绩；提高服务意识、服务质量。同时提出XXX年XXX经营策略：

1、继续跟进新系统完善工作；

2、丰富企业文化，提高员工凝聚力，强化纪律；

3、调整激励方案；

4、加强员工培训（如员工深造支助），借助外部资源帮助市场培训工作；

5、每两个月组织员工庆祝生日，体现市场对员工的关怀。有效整合部门资源，强调部门经理领导作用。确立激励机制，提高员工积极性。特困员工慰问工作落实，让员工在XXX有家的温暖。

但是在实际工作中仍出现了不少的问题，以后再工作中应注意妥善解决。专管员在办理集体户结婚问题处理状况及现时出现的具体问题时，确保客户交来材料齐全再交服务支持部处理；应慎重处理关于集体单位员工购买社保，公积金情况进行摸查；对45岁以上的租赁人员作出统计，以便查证及存档。业务部门应抓紧落实集体代理、租赁客户资料统计工作，尽快建立并完善业务台账，为日后的经营决策提供准确、可参考性强的业务数据。部门间应互换角度思考，在工作细节上要互相理解，非原则性问题不用过于较真，保持良好沟通。强调市场规章制度，各部门要将会议精神传达给每一位员工。进一步加强员工行为规范，要求员工严格按照市场的业务规定操作，严禁存在违纪行为，尤其对外围业务加大力度整治。外围业务规定再次重申，在外围业务异调审核工作中，材料递交不规范现象大部分存在。应杜绝外围业务不规范操作。对已造成不良影响的，尽快做好善后工作。

XXX秉承XXX的精神，服从领导的指挥，在XXX年第二季度、第三季度、第四季度里将进一步提高我们的服务水平，勇于创新、积极作为，取其精华，去其糟粕，为XXX的发展贡献更大的力量。

第五篇：保险公司反洗钱报告

一、2012年自查自纠准备工作情况

2012年我公司坚决贯彻落实总公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。在接到上级公司下发的《XX财产保险公司2012年反洗钱自查自纠工作方案》后，按照文件精神对公司业务进行了自查自纠工作：首先，经理挂帅，将反洗钱工作作为一项重要工作来抓。通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。其次，深入开展反洗钱的培训宣导。利用晨会、各项培训、工作会议等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。第三，对各岗位进行反洗钱工作检查。主要就：客户身份识别、风险等级划分和尽职调查工作、大额现金交易风险监测、大额现金交易管理台账等方面的工作进行了深入检查。最后，积极总结反洗钱工作的经验，为做好反洗钱工作，防范风险打基础。

二、2012年自查自纠基本情况及自查内容

（一）自查自纠工作开展基本情况

此次自查自纠，我公司主要采用：

1、访谈的方法。组织座谈或个别询问，主要了解员工对反洗钱法律法规、公司相关制度及数据报送流程的熟悉程度。

2、测试的方法。抽取样本对反洗钱流程中的控制点进行测试，了解控制点是否真实有效，与相关文件规定是否相符等。

（二）自查内容自查情况

1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理

3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

4、反洗钱内控制度执行情况和其他基础工作情况。2011年，我公司按照上级要求成立了以县支公司经理为组长，各部门负责人及区乡服务所所长为组员的反洗钱工作小组，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人；并结合公司实际制定了反洗钱内控工作制度，在早会、工作会议上向公司员工及营销伙伴进行宣导，保证了制度的执行效果。

5、其他基础工作情况（1）组织机构建设情况

按照规定设立领导小组和工作组： 组长：

组员： 配备反洗钱专岗及公司反洗钱联系人，由 XX同志担任。

（2）反洗钱培训和宣传工作

利用柜面摆放反洗钱宣传资料，开展对客户的反洗钱宣传工作。并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。

三、2012年自查自纠发现问题整改计划

我公司基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别判断能力；一线营销人员素质差次不齐，培训缺乏针对性等。

改进措施：我公司要以此次反洗钱专项检查为契机, 针对检查中发现的问题，认真对照《金融机构反洗钱规定》、上级公司反洗钱相关要求以及相关的法律、法规及规章制度,坚决纠正存在的薄弱环节。为此我们要借员工会的机会进一步对全公司员工进行《金融机构反洗钱规定》及其相关法律制度的教育,使全公司员工全面掌握反洗钱业务基础知识,熟练处理,把好审查关，严防一切违法犯罪分子通过保险公司洗钱的发生。其次，对柜面人员进行宣导，不要因为反洗钱工作而忽略对客户的服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣传力度，进一步提高柜员素质，提高服务质量，使我公司反洗钱管理工作更好的服务于业务发展的需要。最后，针对公司营销伙伴情况，组织适合他们的早会专题，挺高一线营销人员的反洗钱意识及反洗钱业务水平。

漯河XX保险公司

二〇一二年八月十六日