银行业金融机构案防工作管理办法

第一篇：银行业金融机构案防工作管理办法

中国银监会办公厅关于

印发银行业金融机构案防工作办法的通知

银监办发[2013]257号

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

为加强银行业金融机构案防长效机制建设，现将《银行业金融机构案防工作办法》印发给你们，请认真组织落实。

中国银行业监督管理委员会办公厅

2013年11月1日

银行业金融机构案防工作办法

第一章

总

则

第一条

为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。

第二条

中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。

中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。

第三条

银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

第四条

本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

第五条

银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

第二章

组织架构

第六条

银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系至少应当包括以下基本要素：

（一）董事会（或理事会等，下同）职责；

（二）监事会职责；

（三）高级管理层职责；

（四）适当的组织架构；

（五）管理政策、制度和流程；

（六）内部监督与检查。

第七条

董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。专门委员会在案防方面的主要职责包括：

（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；

（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；

（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；

（四）考核评估本机构案防工作有效性；

（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。

未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。第八条监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。

第九条

高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理等，下同）是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

第十条

银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员（以下统称合规总监）负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向银监会或其派出机构报告。合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。

合规总监在案防方面的主要职责包括：

（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；

（二）全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；

（三）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。

第十一条

银行业金融机构应当明确负责合规管理工作的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

合规部门对合规总监负责，其案防方面的具体职责包括：

（一）拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程；

（二）组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；

（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；

（四）督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行；

（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；

（六）定期组织案防工作培训。

第三章

制度及质量控制

第十二条

银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。

第十三条

银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。

第十四条

银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

第十五条

银行业金融机构应当建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。

第十六条

银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。

第十七条

银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。

第十八条

银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。

第四章

人员培训与行为管理

第十九条

银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。

第二十条

银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。

银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。

第二十一条

银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括:

（一）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；

（二）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。

第五章

监督检查

第二十二条

银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。

第二十三条

银行业金融机构应当对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

第二十四条

银行业金融机构应当釆取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。

第二十五条

银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

第六章

考核与问责

第二十六条

银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。

第二十七条

银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。

第二十八条

银行业金融机构应当加强监督检查工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。

第七章

案防工作监管

第二十九条

银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监管，银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。

第三十条

银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检查和评估。第三十一条

银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为监管评级和现场检查的重要依据。

第三十二条

对于银监会及其派出机构在监管和评估中发现的有关案防工作问题，银行业金融机构应当在规定时限内提交整改方案并釆取有效整改措施。

第八章

附

则 第三十三条

个别银行业金融机构组织架构设置不完全适用本办法有关要求的，相关机构法人应当按监管管辖向银监会或其派出机构提出申请，由银监会或其派出机构根据实际情况酌情决定。

第三十四条

本办法由银监会负责解释。第三十五条

本办法自印发之日起施行。

第二篇：银行业金融机构案防工作评估办法

银行业金融机构案防工作评估办法

第一章总则

第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其案防工作

整体开展情况进行评估。监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融 机构案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。第二章自我评估

第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

第六条银行业金融机构总行（部）应当制定自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年２月底前报送银行业监督管理机构。第三章监管评价

第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。第十条银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。第十一条银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。

第十二条银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于１５％的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。第十三条银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果１０个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

第十四条银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年３月底前完成《银行业金融机构案防工作监管评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。第四章评估指标

第十五条根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。第五章评估结果

第十六条监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”。第十七条银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警示；评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督促其加强案防工作。

第十八条银监会及其派出机构可以将银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。第六章附则

第十九条本办法由银监会负责解释。

中国银监会办公厅２０１３年１１月１３日印发

第三篇：银行业金融机构案防知识试题库

银行业金融机构案件防控知识试题

目录

一、单选题.........................................................................................................................................................2

二、多选题.........................................................................................................................................................4

三、判断对错.....................................................................................................................................................8

四、填空题.......................................................................................................................................................10

五、简答题.......................................................................................................................................................11 1

一、单选题

1、案防制度制定和执行的第一责任人是（B）

A 董事长 B行长（或总经理）C监事长 D合规总监

2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（D）报告。

A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构

3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（D）月底前报送银行业监督管理机构。

A 1 B 2 C 3 D 4

4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（B）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。

A 10% B 15% C 20% D30%

5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（C）为“黄牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下

6、涉案金额等值人民币(C)万元以上的属于重大、恶性案件。A一百 B五百 C一千 D五千

7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）（含）以上处分；

A警告 B记过 C记大过 D降级

8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（A）（含）以上处分。

A降级 B撤职 C留用察看 D开除

9、案件责任人员被撤职后，（B）内不得安排担任同职（级）及以上职务。A一年 B二年 C三年 D五年

10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1 B 2 C 3 D 6

11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（C）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A 一 B五 C 十 D 二十

12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在(D)万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A五 B十 C 二十 D三十

13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（D）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A十 B二十 C 五十 D一百

14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（B）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。

A一 B二 C 五 D十

15、个人进行金融票据诈骗，数额在（A）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：

A一 B二 C 五 D十

16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时

17、银行业金融机构案件的调查实行（D）负责制 A董事长 B行长 C监事长 D专案

18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以 为限，轮岗率要求;（D）A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%

19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过 年，轮岗率。（D）

A1；50% B1；100% C2；50% D2；100% 20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A1 B2 C3 D5

21、鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（A）年；

A1 B2 C3 D5

22、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A)。

A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组

23、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 中，以下说法正确的是（C)。

A 对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《 案件风险信息撤销报告》 D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

24、《 银行业金融机构案件处臵工作流程》 所称的案件的性质属于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件

25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险

26、下面哪一项不属于银行业案件？(B)A 某支行分理处柜员甲某挪用资金 B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗 D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？(D)A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

28、对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（C）。

A 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会案件稽查局 B 必须以《 案件风险信息快报》 的形式报送银监会机构监管部门 C 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会案件稽查局 D 应当将该《 重大突发事件报告》 抄送银监会机构监管部门

29、下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任？(D)A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门 C 案发地银监局 D 银行业金融机构

30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（C）名专职合规管理人员。

A1 B2 C3 D5

31、银行业金融机构要规划、制定、实施以（A）为导向的审计工作。

A防范操作风险及案件风险 B防范法律风险 C杜绝严重违规行为 D加强内部控制

二、多选题

1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D）A.董事会、监事会和高级管理层职责 B.适当的组织架构

C.管理政策、制度和流程 D.内部监督与检查

2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D）A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设

B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处臵案件风险

C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程 D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告

3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）

A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程 B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告

C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制

D.考核评估本机构案防工作有效性

4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D）A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程

B.组织实施、协调落实案防工作决策和案防工作计划

C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点 D.定期组织案防工作培训

5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。（A、B、D）

A入职前背景考察 B职业操守 C房产 D八小时内外行为规范

6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。（A、B、C、D、E、F）

A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客 B洗钱 C涉黄、涉赌、涉毒 D经商办企业 E过度消费及负债 F频繁请假

7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。（A、B、C、D）

A整体案防工作情况 B案防管理体系运行情况 C内部检查发现问题整改情况 D外部检查发现问题整改情况

8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为 的重要依据。（A、D）

A监管评级 B非现场检查 C审慎性会谈 D现场检查

9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列 分支机构开展评价。（A、B、C、D）

A网点众多 B内控薄弱 C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的

10、下列哪些属于案件责任人员范围。（A、B、C、D）

A作案人员 B相关违法违规行为的实施人或参与人 C对案件发生负有管理、领导责任的人员、D对案件发生负有监督责任的人员。

11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。（A、B、C、D）A条线部门负责人 B机构分管负责人 C机构主要负责人 D其他案件责任人员

12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：（A、B、D）

A因不可抗力造成违法违规的

B因紧急避险，被迫采取非常规手段处臵突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

C自查发现、主动揭露案件的

D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的

13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（B、C、D）

A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的

B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D）

A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件

或导致案件情节进一步加重的

15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D）A实时性原则 B完整性原则 C准确性原则 D保密性原则

16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A数额在一百万元以上的

B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的 C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；

D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的

B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的

C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的

D造成恶劣社会影响的

18、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（B、D）

A违法发放贷款，数额在五十万元以上的 B违法发放贷款，数额在一百万元以上的

C违法发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的 D违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

19、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）

A违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的

B违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的 D接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

20、进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，应予立案追诉刑事责任：

A使用伪造的信用卡，数额在五千元以上的

B使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额在五千元以上的 C使用作废的信用卡，数额在五千元以上的 D冒用他人信用卡，数额在五千元以上的 E恶意透支，数额在一万元以上的

21、银行业金融机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。

A重要岗位 B轮岗年限 C轮岗方式 D岗位职责

22、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在柜员卡使用方面，不得存在以下哪些

行为：（A、B、C）

A复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）B将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用 C使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务 D利用职务之便为本人或关系人获取银行信用

23、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D、E）

A获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息 B利用客户账户过渡本人资金

C通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 D违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 E空存、空取资金。

24、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在业务授权方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D）

A不确认客户真实意愿授权 B不审核凭证授权 C不核实业务授权 D超权限授权

25、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取银行信用：（B、C、D）

A违规使用内部账户为客户办理支付结算业务 B利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 C使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 D违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

26、内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象，向（B、C、D)转移。

A防范声誉风险 B防范操作风险 C防范案件风险 D提升内控水平

27、银行业金融机构要加大（A、B、C、D）“四高”的审计力度、频度和深度。A高风险网点 B高风险业务 C高风险环节 D高风险岗位

28、在案件信息报送中，案件涉及金额以（B、C）确认金额为准。A 银监局 B 公安局 C 司法机关 D 金融机构

29、银行业金融机构案件处臵三项制度包括（A、C、D)A 《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 B 《银行业金融机构案防工作办法》

C 《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 D 《 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 30、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 规定，下列哪些属于专案组在案件调查过程中应当履行的职责（A、B、C）

A 启动应急预案，清查账目

B 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 C 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 D上报案件调查和督查报告

31、《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 规定，下列哪些属于银行业金融机构案件风险信息。（A、C、D)

A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B 公安部门已立案的导致银行或客户资金损失的案件 C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D 收到重大案件举报线索

32、《 银行业金融机构案件处臵工作规程》 所称银行业金融机构案件处臵工作包括(ABC）

A 案件信息报送及登记 B 案件调查 C 案件审结 D 行政处罚

33、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。

A 信贷业务审计 B 会计业务审计

C 重要岗位人员履职审计 D 出纳业务审计

三、判断对错

1、人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。（错）

2、银监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。（错）

3、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。（错）

4、未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。（对）

5、合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。（错）

6、合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。（对）

7、银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。（错）

8、银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。（对）

9、银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。（错）

10、银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。（对）

11、案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。（对）

12、银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。（错）

13、银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。（对）

14、案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为。（错）

15、对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。（对）

16、对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。（对）

17、案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（错）

18、发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定。（对）

19、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。（对）20、案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。（对）

21、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。（错）

22、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（错）

23、问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任。（对）

24、银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责。（对）

25、银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。（对）

26、两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任。（错）

27、商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。（对）

28、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。（错）

29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任。（错）

30、银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。（对）

31、银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（错）

32、银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。（错）

33、银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。（对）

34、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。（对)

35、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）

36、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对)

37、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。（错)

38、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12 小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12 小时之内。（错)

39、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（对)40、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错)

41、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对)

42、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对)

43、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（错)

44、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险提示不到位责任。(对)

45、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错)

46、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。(错)

47、银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）

48、银行业金融机构的案件风险信息应以《 案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送。(错)

49、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（错)50、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错)

四、填空题

1、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会对董事会 负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。

2、银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。

3、银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。

4、银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查。

5、银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

6、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。

7、银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。

8、银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。

9、银行业金融机构应当采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。

10、银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，并作为

经营绩效考核的重要内容。

11、案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。

12、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。

13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

五、简答题

1、银行业金融机构案防工作的目标是什么？

答：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

2、简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。

答：本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

3、简述案防工作评估的原则。

答：案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

4、江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路。

答：江苏省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的基本思路是：以行业管理为引导，以农村合作金融机构为主体，以监管检查与评价为推动，以完善组织体系为抓手，以完善内控机制为核心，以检查评价为手段，逐步建立和完善案件防控长效机制。

5、银监会关于加强案件防控、落实内审方面的工作要求是什么。

答：一是内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内容水平转移；二是将案件和为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；三是确保机构的操作风险和风险状况符合案件风险的监管重点要求；四是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；五是对发现的风险和问题督促及时及时整改；六是加强与监管部门的交流。

6、银行业金融机构案件处臵工作包括哪些内容。

答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处臵。

7、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。

答：1.连续两个对账周期对账失败的账户；2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。

8、商业银行内部控制的目标是什么。

答：

一、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经

营原则；

二、促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现；

三、促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性；

四、促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，确保内部控制体系得到有效运行；

五、促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估的控制可能出现的风险。

9、简述操作风险“十三条”意见。

答：

一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。

二、切实加强稽核建设。

三、加强对基层行的合规性监督。

四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。

五、坚持相关的行务管理公开制度。

六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。

九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。

十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

十二、加强对可能发生的账外经营的监控。

十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

10、银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息。

答：案件风险事件发生后，应当立即报送案件风险信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

11、简述案件风险信息的报送要求。

答：案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以《案件信息快报》形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。

12、银监会关于加强案件防控、落实重要岗位员工轮岗方面的要求是什么。

答：一是各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备；二是严格执行有关重要岗位员工轮岗制度；三是提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性；四是提高基层营业内战机构管理层的轮岗要求以强化对其监督制约；五是加强对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。

第四篇：S03银行业金融机构案防情况统计表

S03《银行业金融机构案防情况统计表》填报说明

第一部分：引言

本表旨在统计银行业金融机构对案防工作要求的具体落实情况。各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不迟报、不虚报、不瞒报。

第二部分：一般说明

1．报表名称：银行业金融机构案防情况统计表。

2．填报机构：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互助社、贷款公司、外资法人银行、外国银行分行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、邮政储蓄银行和金融资产管理公司。

金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等因没有“重要（关键）岗位轮岗强休情况”、“银企对账情况”无法填报的，可不填。

3．报送频率及时间：境内汇总数据季后18日，遇节假日不顺延。4．报送方式：通过银监会非现场监管统计报表系统报送。5．数据单位：人、个、户、件、万元、笔。

6．四舍五入要求：涉及金额的指标小数点后保留两位，其余取整数。

7．币种：本表统一以人民币填报。若涉及外币，按照国家外管局公布的人民币兑换相应币种涉及外币事项确认当日9点汇率折算定。

8.表中灰色部分为可不填报项。9.表中“累计”指止本季末累计数。

第三部分：具体说明

1.重要（关键）岗位轮岗、强休情况

1.1应轮岗柜员人数：根据有关监管要求，按照银行业金融机构法人总部有关规定，本应轮岗柜员总人数，在“累计”列填报，暂时无法按照监管年限要求轮岗的，须文字说明。

柜员：柜面业务经办人员，包括高、低柜业务人员，含劳务派遣人员，不含离岗不离职、1年以上外派和借调入等人员。

1.1.1应轮已轮岗柜员人数:报告期内实际完成轮岗(计划)的柜员人数。

1.2应轮岗委派会计（授权经理）人数：根据有关监管要求，按照银行业金融机构法人总部有关规定，本应当轮岗的委派会计（授权经理）总人数，在“累计”列填报，暂时无法按照监管年限要求轮岗的，须文字说明。

委派会计（授权经理）：银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管及在基层营业网点负责日常业务核算管理、业务授权的事中控制人员；对于核算业务集中授权的机构，远程授权人员不统计。

1.2.1应轮已轮委派会计（授权经理）人数：报告期内实际完成轮岗（计划）的委派会计（授权经理）人数。

1.3应轮岗基层负责人人数：根据有关监管要求，按照银行业金融机构法人总部有关规定，本应当轮岗的基层营业机构负责人总人数，在“累计”列填报，暂时无法按照监管年限要求轮岗的，须文字说明。

基层负责人：以网点、支行（网点级）、营业室（厅）、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等命名的对外营业机构正、副职负责人。

1.3.1应轮已轮基层负责人人数：报告期内实际完成轮岗（计划）的基层负责人人数。

1.4应强制休假人数：根据风险控制需要，在不事先征求本人意见和不提前告知本人的情况下，临时强制要求重要（关键）岗位人员在规定期限内休假并暂停行使职权，同时对其进行离岗审计或离岗检查的人员总数。

1.4.1应休已休人数：报告期内实际完成强制休假（计划）的人数。

2.员工变化、专职力量配备情况

2.1离职员工人数：流出本银行业金融机构的人员数，不含全行范围内各机构间、上下级间的人员调动及离退休人数。2.2新增入职员工人数：指报告期内与本机构新签订劳动合同或与劳务代理机构新签订协议直接从事金融业务的工作人员，不含交流、借调入、挂职等临时工作人员。

2.3专职内控案防人员人数：银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规、安保等部门，专职从事内控案防工作的正式在编人员。

3.从业人员处罚信息报送及使用情况

3.1处罚信息报送人数：报告期内向监管部门报送从业人员处罚信息人数。同一人报告期内被多次处罚的按一人统计。

3.2查询人数：报告期内向监管部门申请查询从业人员处罚信息的人数。3.2.1存在处罚记录人数：经查询存在处罚记录的人数。

3.2.2未提拔（任职）录用人数：因查询结果有处罚记录而未提拔（任职）录用的人数。

4.银企对账情况

4.1上上季应对账户数：截至上上季度末应当纳入对账考核的对公账户户数。

4.1.1超过半年未能有效对账户数：截止本季度末，已到达半年对账期限，但未能进行有效对账的对公账户户数。

5.内审发现问题、整改情况

5.1内审稽核营业网点个数：报告期内由银行业金融机构各级合规、内审、内控、稽核、监察部门直接开展的，与内控和案防工作相关并出具报告（含各网点汇总报告）的审计、检查、核查、监察所涉及营业网点数，含现场、非现场手段。若同一网点报告期内被查多次，按1个网点统计；如一个项目的检查过程和报告分别在不同季度，统计在报告时点所在季度。

5.2内审稽核发现问题个数：内审稽核报告中列明的问题个数。

5.2.1整改问题个数：对内审稽核报告中列明的问题对照落实整改的问题个数。5.3内审稽核发现问题涉及金额：内审稽核报告中列明的问题所涉及金额。

6.违规及举报查实情况

6.1违规人数：报告期内，内部检查、外部监管机构和会计师事务所检查审计发现存在没有按照有关业务管理、案件防控、风险管理及内控合规等规定进行业务操作和履行管理职责的人数。同一人员在多项检查中被发现违规的按一人统计。不统计因党纪、政纪违规的人数。

外部监管机构包括银监会及其派出机构、人民银行各级机构、外管局各级机构、审计署及其特派办、各级财政、税务、工商等部门。

6.2违规造成损失金额：报告期内，内部检查、外部监管机构和会计师事务所检查审计发现的违规所造成的损失金额。

6.3被举报违规人数：报告期内因违反业务操作和业务管理规定被举报的人数。举报包括内部和外部提供违规线索的举报。

6.3.1内部举报人数：报告期内被本银行业金融机构人员举报的人数。

6.3.2外部举报人数：报告期内被本银行业金融机构以外人员举报的人数。6.3.3被举报高管人数：报告期内被举报违规的高管人数。

高管：经各级监管部门准入审批、备案的高管人员

6.4举报查实人数： “累计”栏填写年初至本季末举报经核实确认属实的违规人数。6.4.1已查实高管人数：“累计”栏填写年初至本季末经核实确认举报属实的违规高管人员人数

7.涉诉案件情况

7.1涉诉案件数量：报告期内银行业金融机构因银行业务而涉及民事诉讼，且被法院受理的，银行业金融机构作为原告向法院起诉、作为被告应诉、在诉讼中以第三人身份参与诉讼以及不经诉讼先予执行等涉诉案件数量之和。

7.1.1起诉案件数量：报告期内银行业金融机构作为原告向法院起诉的案件数量。7.1.2应诉案件数量：报告期内银行业金融机构作为被告应诉的案件数量。

7.2败诉案件数量：截止报告期末，法院终审做出不利于银行业金融机构判决的案件数量。

7.3涉诉案件金额：报告期内银行业金融机构因银行业务而涉及民事诉讼，且被法院受理的，银行业金融机构作为原告向法院起诉、作为被告应诉、在诉讼中以第三人身份参与诉讼以及不经诉讼先予执行等涉诉案件涉及的资金、资产总额。

7.3.1起诉案件金额：报告期内银行业金融机构作为原告向法院起诉的案件涉及的资金、资产总额。

7.3.2应诉案件金额：报告期内银行业金融机构作为被告应诉的案件涉及的资金、资产总额。

7.4败诉案件金额：截止报告期末，法院终审做出不利于银行业金融机构判决所涉及的资金、资产总额。

7.5涉诉费用：报告期内银行业金融机构因银行业务而涉及民事诉讼，且被法院受理的，银行业金融机构作为原告向法院起诉、作为被告应诉、在诉讼中以第三人身份参与诉讼、不经诉讼先予执行等所支出的诉讼费、律师费、保全费、执行费等各类涉诉费用总和。

8.案件风险排查、员工行为排查情况

8.1案件风险排查立项个数：银行业金融机构法人总部及分支机构立项的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动项目总数。包括全面排查、专项排查和日常排查。

8.1.1完成项目个数：报告期内已完成排查的项目个数。8.2排查业务笔数：已完成排查业务总笔数。

8.2.1存在问题业务笔数：经排查发现问题所涉及的业务笔数。

8.2.1.1未整改业务笔数：经排查发现问题但未整改或未完成整改的业务笔数。8.3排查业务涉及金额：已完成排查业务涉及金额总数。

8.3.1存在问题业务涉及金额：经排查发现问题的业务所涉及的金额总数。

8.3.1.1未整改问题业务涉及金额：经排查发现问题但未整改或未完成整改的业务所涉及金额总数。

8.4排查发现案件风险个数：银行业金融机构在排查中发现或暴露的，符合银监发 3 【2010】111号及银监发【2012】61号文件规定的案件（风险）定义的案件（风险事件）个数。

8.5排查发现案件风险涉及金额：银行业金融机构在排查中发现或暴露的，符合银监发【2010】111号及银监发【2012】61号文件规定的案件（风险）定义的案件（风险事件）所涉及金额。

8.6员工行为排查人数： 银行业金融机构报告期内对员工日常行为进行排查的人数。同一人被多次排查的按一人统计。8.6.1发现异常行为人数：银行业金融机构报告期内对员工日常行为进行排查发现的存在异常问题或需关注人员数，包括但不限于参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动；本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业；经常迟到、早退或无故不到岗、上班时间离岗；消费明显超过本人和家庭收入水平；家庭发生异常变故并影响工作等人员数。同一人员被多次排查发现异常行为的按一人统计。

8.6.1.1涉及高管人数：银行业金融机构报告期内对员工日常行为进行排查发现的异常问题及需关注的高管人员数量。

第四部分：指标校验关系

1.基础校验关系

1)一季度数据D列=E列，标灰栏除外。

2)二、三、四季度数据D列≤E列，8.2.1.1未整改业务笔数、8.3.1.1未整改问题业务涉及金额、7.2败诉案件数量、7.4败诉案件金额项不适用。

2.具体校验关系 1)第1部分

[1.1.1D]≤[1.1E] [1.1.1E]≤[1.1E] [1.2.1D]≤[1.2E] [1.2.1E]≤[1.2E] [1.3.1D]≤[1.3E] [1.3.1E]≤[1.3E] [1.4.1D]≤[1.4D] [1.4.1D]≤[1.4E] [1.4.1E]≤[1.4E] 2)第3部分

[3.2.1D]≤[3.2D] [3.2.1D]≤[3.2E] [3.2.1E]≤[3.2E] [3.2.2D]≤[3.2D] [3.2.2D]≤[3.2E] [3.2.2E]≤[3.2E] 3)第4部分

[4.1.1E]≤[4.1E] 4)第5部分

[5.2.1D]≤[5.2D] [5.2.1D]≤[5.2E] [5.2.1E]≤[5.2E] 4 5)第6部分

[6.3.1D]≤[6.3D] [6.3.1D]≤[6.3E] [6.3.1E]≤[6.3E] [6.3.2D]≤[6.3D] [6.3.2D]≤[6.3E] [6.3.2E]≤[6.3E] [6.3.3D]≤[6.3D] [6.3.3D]≤[6.3E] [6.3.3E]≤[6.3E] [6.4.1E]≤[6.4E] [6.3.1D]+ [6.3.2D]≤[6.3D] [6.3.1E]+ [6.3.2E]≤[6.3E] 6)第7部分

[7.1.1D]+[7.1.2D]≤[7.1D] [7.1.1E]+[7.1.2E]≤[7.1E] [7.1.1D]+[7.1.2D]≤[7.1E] [7.3.1D]+[7.3.2D]≤[7.3D] [7.3.1E]+[7.3.2E]≤[7.3E] [7.3.1D]+[7.3.2D]≤[7.3E] 7)第8部分

[8.1.1D] ≤[8.1D] [8.1.1D] ≤[8.1E] [8.1.1E] ≤[8.1E] [8.2.1.1D] ≤[8.2.1D] ≤[8.2D] [8.2.1.1E] ≤[8.2.1E] ≤[8.2E] [8.2.1D]≤ [8.2E] [8.2.1.1D]≤ [8.2.1E] [8.3.1.1D] ≤[8.3.1D] ≤[8.3D] [8.3.1.1E] ≤[8.3.1E] ≤[8.3E] [8.3.1D]≤ [8.3E] [8.3.1.1D]≤ [8.3.1E] [8.6.1.1D] ≤[8.6.1D] ≤[8.6D] [8.6.1.1E] ≤[8.6.1E] ≤[8.6E] [8.6.1D]≤ [8.6E] [8.6.1.1D]≤ [8.6.1E]

第五部分：其他说明

原2014年四季度及下半年案防统计报表依然按照25号文件有关要求报送。

自2015年通过非现场系统试报2014年四季度及2015年一季度案防统计报表起，《银监会办公厅关于建立银行业金融机构案防统计制度的通知(试行)》（即银监办发【2013】25号）与本报表要求不同部分，以本报表为准。

第五篇：银行业金融机构案防工作评估办法

银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法

中国银监会办公厅文件

银监办发〔２０１３〕２５８号

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资 产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监 管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。

各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。

２０１３年１１月１２日

银行业金融机构案防工作评估办法

第一章总则

第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其案防工作

整体开展情况进行评估。监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融

机构案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

第二章自我评估

第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

第六条银行业金融机构总行（部）应当制定自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。

第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年２月底前报送银行业监督管理机构。

第三章监管评价

第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。

第十条银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。

第十一条银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。

第十二条银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于１５％的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。

第十三条银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果１０个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

第十四条银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年３月底前完成《银行业金融机构案防工作监管评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。

第四章评估指标

第十五条根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。

第五章评估结果

第十六条监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”。

第十七条银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警示；评为“红牌”的，可以在监

管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督促其加强案防工作。

第十八条银监会及其派出机构可以将银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。

第六章附则

第十九条本办法由银监会负责解释。

中国银监会办公厅２０１３年１１月１３日印发