小企业客户经理教材调查问卷

第一篇：小企业客户经理教材调查问卷

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一、关于目标市场、目标客户的选择

1、您认为，小企业客户经理的目标市场是什么？目标客户，特别是小微企业客户主要分布在哪些行业、社区？

答：目标市场包括专业物贸市场，如钢贸市场、粮油市场、装饰市场等；开发区市场，如新建园区入驻企业等；大型法人客户上下游企业；现代物流市场；文化创意产业等。小微企业客户主要分布在低端制造业、高科技新兴产业等。

2、您认为，小企业客户经理应通过哪些方式、方法来判断和选择目标市场、客户？如，对目标市场、客户风险和收益的预判、测算，及其需要使用的工具、方法、信息渠道等？

答：在选择上：1.逐户确定法，在任务范围内和特定区域内，用逐户登门拜访的方式确认有合作价值的客户；2.资料查阅法，通过查阅现有资料来寻找客户；3.连锁寻找法，把服务与拓展结合起来，借助大客户的关系网寻找目标客户；4.中介介绍法，通过中介平台来拓展目标客户。

在判断上：1.分析区域经济状况、区域产业结构现状、产业优势及发展潜力；2.依据本行战略、目标市场、区域状况细分本区域市场客户；3.依据区域市场细分的状况，判断单一客户价值。

二、关于市场拓展和客户营销

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1、您认为，小企业客户经理应如何开展客户营销，特别是做好批量化营销？如，如何开展与政府部门、供应链、专业市场、产业集群等平台客户的营销，做好客户关系管理？有何意见、建议？ 答：1.把握营销时机，包括抢占先机、乘虚而入等；2.找准切入点，包括推出特色业务、联动个人业务、寻找共同话题等；3.影响客户决策，包括迎合需求、联动营销、迂回拓展等。

2、您认为，小企业客户经理应如何发挥网点数量大、功能全、覆盖面广、服务客户多的优势，做好小企业业务在网点的销售？有何意见、建议？

答：明确基层网点定位，强化网点经理作为本网点中小企业客户营销、维护的首席客户经理定位。要逐步将存量中小企业客户账户按照重点、潜在、清理三级分类进行梳理，将重点中小企业账户、潜在中小企业账户挂钩到网点经理，明确各类中小企业客户营销、维护目标，建立中小企业客户常态化走访维护制度。

3、您认为，小企业客户经理应如何依托小企业经营中心开展营销，以充分发挥中心批量营销、对外展示以及客户关系管理的职能？对小企业经营中心的支持功能有何意见、建议？

答：有效利用小企业经营中心该平台，加强部门间联动，充分发挥中心批量营销、对外展示以及客户关系管理的职能。

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4、您认为，小企业客户经理应如何发挥联动优势，适应客户多样化需求，提供综合化金融服务？有何意见、建议？

答：对存量中小企业无贷客户要加大资产业务、结算业务以及公私联动产品交叉销售；对存量贷款客户，要按照“唯一合作银行”标准，全面推进负债业务和战略业务产品的交叉销售，提高覆盖率。还有要推进小企业传统产品和创新产品的覆盖营销，大力推动小额无抵押、联保联贷、专利权质押、国内保理、网络联保联贷等特色创新产品营销，从而形成传统产品和创新产品相互支撑、优势互补、组合配置、打包服务的产品覆盖体系。

三、关于客户评价和风险识别

1、您认为，小企业客户经理应如何识别与把握行业风险？行业风险对客户评价的重要性？从哪些维度分析行业风险？分析需要哪些方法和工具支持？

答：正确认识行业风险，是识别和评价客户风险的前提和基础。如何识别：1.行业外部环境，包括关注经济周期、财政及货币政策的影响、法律法规的影响、外部冲击的影响等；2.行业内部经营，包括关注行业市场状况、行业发展阶段、行业垄断程度、产业依赖度、产品替代性、行业发展前景与产业政策等；3.行业财务状况；4.行业授信状况，包括授信规模、授信结构、授信质量等；4.行业固有风险特征。

如何分析：通过“评级系统”分析行业风险。

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2、您认为，小企业客户经理应如何识别与把握企业主及企业主家庭风险？企业主及家庭风险对客户评价的重要性？从哪些维度分析企业主及家庭风险？分析需要哪些方法和工具支持？

答：小企业客户的管理决策机制较多的表现为一人决策或家族决策，客户形式上的机构设置没有决定性的影响，决策者个人或家族的行为与意识代表了客户管理者的素质。管理者同时是客户的所有者，一旦客户负责人发生变故，容易出现群龙无首、后继无人或亲属间相互争夺继承权和遗产状况。

小企业客户经理可以从企业主受教育的程度、商业经验、修养品德、经营作风、进取精神等维度来分析企业主及家庭风险。

3、您认为，小企业有效的抵质押物有哪些？小企业客户经理应如何判断各类抵质押物对风险的缓释作用，针对不同的抵质押物应如何有效防范风险？小企业客户经理应如何评价担保公司？担保方式对客户评价的重要性？应从哪些维度分析？分析需要哪些方法和工具支持？

答：目前我行接受的押品划分为金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产、其他押品四大类。其中：金融质押品包括现金及其等价物、贵金属、债券、票据、股票/基金、保单；应收账款包括交易类应收账款、公路收费权、其他收费权、应收租金、学校及医院收费权；商用房地产和居住用房地产包括居住用房地产/商用房地产、商用建设用地使用权和居住用建设用地使用权、房产类

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在建工程；其他押品包括流动资产、机器设备、交通运输设备、资源资产、设施类在建工程等。

对于担保：1.审核担保品或担保人的合格性；2.评价担保能力的和个性；3.评价担保的完备性；4.审查担保的可控性；5.审查担保的可执行性。

4、您认为，小企业客户经理应如何分析财务报表，掌握企业的现金流？财务报表对客户评价的重要性？从哪些维度分析财务报表？分析需要哪些方法和工具支持？

答：财务报表时评价企业财务状况的基础。

分析财务报表：1.结构分析法，包括资产结构、负债结构、资本结构、利润结构、现金流结构等；2.比较分析法；3.趋势分析法；4.比率分析法等。

工具：通过“评级系统”分析财务数据。

四、关于绩效考核与自我提升

1、您认为，应如何做好小企业客户经理的绩效考核？结合《中国建设银行小企业客户经理绩效管理指引》是如何实施的？有何意见、建议？

答：通过建立健全一套适合我行小企业信贷发展需要，操作方便、行之有效的以绩效考核为中心的目标责任制管理体系，设立资产、负债、中间业务、费用、安全五项指标，适当“凸”现小企业信贷营销工作在资产管理中的量化考核比重，配合员工岗位等级工资实行

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情况来综合考评，把对领导干部的激励和对员工的激励有机地结合起来，建立一个激励约束性管理组织。通过管理性组织来培养人才、发现人才、运用人才、管理人才，在尽可能大的空间内形成“相互激励”和竞争的气氛，使领导干部和员工都“能上能下”和“能进能出”，产生有效的激励约束效果，增强本行的“内聚力”和“亲和力”，进一步提高小企业客户经理的事业心、责任感、理论水平和实践经验，不断发挥积极性、创造性、思想性。

2、您认为，小企业客户经理应如何主动学习，加强自我激励与自我管理？

答：自我激励：1.培养正确的思维方式；2.明确目标导向；3.发挥潜能；4.建立超强的自信心；5.树立诚实守信的职业道德。自我管理：1.提高学习力；2.提升执行力；3.管理情绪；4.管理时间；5.养成良好的工作习惯。

五、您希望在小企业客户经理岗位培训教材中学到什么？您对教材开发有何建议和要求？

答：我希望在小企业客户经理岗位培训教材中学到如何选择目标市场及目标客户，如何做好市场拓展和客户营销，如何全面评价客户及有效识别客户风险，以及如何提升自我能力及修养。

第二篇：小企业会计准则调查问卷

小企业“税会差异”

尊敬的财务同仁：

您好！我是首都经济贸易大学税务硕士，我正在做关于小企业会计准则税会差异的相关研究，希望得到您的协助！

随着社会经济的发展，我国税务制度也在不断地完善中，在不断地完善中难免会出现一些问题，为了帮助更多的小企业更好的执行新颁布的会计准则，在此我们对小企业会计准则税会差异进行探讨。本次调查是匿名调查，你的回答无对错之分，我们将严格保密。请根据自己所在公司的实际情况，按照每个问题的提示回答。在您认为合适的选项上画勾，希望能够得到您的支持和协助。感谢您的配合！祝您身体健康，事业有成！

１、贵公司所属行业类型是

2、贵公司公司规模是？（）

A20人以下B20-50人C 50人以上

3、贵公司有多少财务人员？（）

A无B1-3人C3人以上

4、贵公司财务人员每年有几次财务培训？（）

A无B 1-2 次C3次以上

5、贵公司正在使用的会计准则是？（）

A、小企业会计制度B 小企业会计准则C 交给第三方做账

6、贵公司财务部门了解最新施行的小企业会计准则吗？（）

A 听过过但未使用B 已在使用用C 不清楚

7、贵公司是否涉及税会差异？（）

A 涉及B 不涉及

（1）涉及到税会差异是在哪方面

A平时B 所得税汇算清缴

（2）如果涉及税会差异，主要涉及哪方面：

A 资产类、负债类B 收入类C 费用扣除类

（3）遇到税会差异问题，您是怎样处理的A 咨询税务机关B 咨询专业机构C 其他--------

（4）遇到较多的税会差异科目是什么（可多选）

A 业务招待费B 广告费C 工资、福利费、职工教育经费

D 营业外支出E 固定资产折旧

8、您对新实行的小企业会计准则是否赞同？若不赞同，您期待在哪些方面改进？

第三篇：信用社社客户经理调查问卷

市郊信用联社客户经理调查问卷

一、您对联社相关情况的认识：

1、你了解我社目前的经营现状吗？（c）A、不了解 B、了解部分 C、了解 D、很了解

2、你对我社的发展前景是否持乐观态度？（e）

A、没有信心 B、信心较弱 C、没有感觉 D、比较有信心 E、非常有信心

3、你如何评价我社目前的贷款流程（b）

A、流程很完善，且严格执行 B、流程很完善，有时候能够按照流程执行 C、流程不太完善，但还是能够按照现有流程执行 D、流程不太完善，且很多时候不按照已有的流程执行E、基本没有流程管理制度

4、你认为什么是影响我社发展的最主要三个因素？请按影响力大小性排序（e）（c）（b）

A、组织职能不健全 B、缺乏创新能力 C、缺乏金融产品 D、市场竞争激烈 E、人员结构不合理

5、你认为联社高层能听取职工意见吗？（c）

A、没有人听取下级意见 B、少数领导能听取 C、多数领导能虚心听取

6、请问以下哪种方式是联社信息主要的传播途径？（AC）A、主任口头传达 B、会议传达 C、文件传达 D、私下里听人传言

7、联社是否存在不严格执行制度的现象？（c）A、很常见 B、偶尔发生 C、极少发生

8、你认为客户经理队伍是否得到联社的信任？（b）A、得到充分信任 B、基本得到信任 C、没有得到信任

9、你在联社是否觉得有公平感？（b）A、有 B、一般 C、没有

10、你认为联社的办事效率如何？（b）A、很高 B、较高 C、不太高

11、你认为联社目前设置的信贷岗位及岗位职责合理吗？（b）A、有些不合理 B、基本合理 C、非常合理

12、你认为联社多采取何种形式的激励？（B）

A、正负激励都不常用 B、正负激励都经常采用 C、倾向于负激励 D、倾向于正激励

13、你认为联社目前的绩效考核是否全面？（b）A、非常全面 B、基本全面 C、不全面 D、没有考核

14、你认为联社目前绩效考核的不足之处，主要体现在哪个方面 A、考核周期不合理 B、考核指标不合理 C、考核信息不客观 D、考核沟通不足 E、考核过后缺乏反馈 F、考核体系缺乏

15、你认为联社对你的考核指标设置合理吗？B A、非常赞同 B、同意C、上面安排的我只能接受 D、不同意 E、强烈反对

16、你认为联社的激励措施是否足够？（b）A、足够 B、尚可接受 C、比较少 D、非常缺乏

17、你认为以下哪种方式是联社对你最有效的激励。选两项（A）（F）A、奖金 B、实物奖励 C、加工资 D、升职 E、授予荣誉称号 F、提供培训机会 G、奖励度假旅游

18、你认为联社最有效的处罚方式是什么？按照从高到底顺序选前三项（D）（C）（A）

A、减法或扣奖金 B、直接罚款 C、工资降级 D、降职 E、记过 F、公开批评 G、写检讨 H、辞退

19、你认为联社当前在信贷业务上最需要的是哪方面人才？（b）A、客户经理 B、风险分析师 C、复合型人才D、公关人才

20、你认为个人发展前途和联社发展前途是否有关？（A）A、很有关系 B、有些关系 C、关系不大 D、无所谓

21、你是否愿意跟联社长期发展？（A）A、非常愿意 B、愿意 C、无所谓

22、你认为联社目前管理问题表现最突出的三个问题是什么（选择三个）？（LKF）

A．凝聚力不强

B．执行力不强

C．任务目标不明确

D．职责不清晰

E．沟通不顺畅

F．人情和关系管理

G．人浮于事

H．缺乏监督机制

I．缺乏奖惩机制

J．制度不完善

K．缺乏人才

L．缺乏培训机制

M．员工相互指责

N．职工和管理层的思想不统一

二、您对联社相关部室的服务意见：

23、你对机关部室人员的工作效率意识如何？（A）A、很强 B、一般 C、没有意识

24、你认为联社各部室之间的配合意识如何，部门间能否积极配合？（a）

A、部门间能够积极配合 B、部门间有配合，但不太积极

25、你认为联社部门之间是否存在推诿扯皮现象？（C）A、经常存在 B、偶尔存在 C、不存在 D、说不清

26、你认为部门没有发挥好作用的原因是什么？（b）

A、内部关系没有协调好 B、没有得到充分授权 C、人员能力较低 D、职责权力不明晰

三、您对联社客户经理制度的意见：

27、你如何看待我社目前实施的客户经理制度？（b）A、非常赞同 B、同意 C、中立 D、反对 E、强烈反对

28、我社目前的客户经理制度，你认为这对个人和联社有利吗？（a）A、相信有利 B、不理解但接受 C、无所谓 D、虽然理解，但不接受 E、强烈反对

29、你是否认为我社实施客户经理制度后制定的各种流程，对于开展日常营销工作有利？（b）

A、非常有利 B、赞同 C、有时候是这样 D、不这么认为 30、你认为你所在分社的客户经理能够体现团队精神吗？（B）A、做的非常好 B、有时候能体现 C、跟我关系好的同事，很乐意体现团队精神 D、很少能体现

31、你认为主任能够常常与客户经理充分沟通、交换意见吗？（b）A、很难沟通 B、沟通、但不充分 C、常常充分沟通

32、你认为周围客户经理的工作积极性如何？（a）A、很高 B、还不错 C、一般 D、比较低

33、你认为自己的工作积极性高吗？（a）A、很高 B、还不错 C、一般 D、比较低

34、你认为联社客户经理是否存在危机感？（a）A、所有人都有 B、少数人 C、大部分人有

35、你认为客户经理危机感的主要来源在哪里？（a）

A、金融市场的剧烈变化 B、个人在激烈的人才竞争中能否适应联社未来发展的需要 C、联社在激烈的银行竞争中会有很大的发展空间

36、你认为我社的客户经理客户服务意识如何？（a）

A、客户至上 B、还做的不够，但已意识到其重要性 C、不够好 D、很差

37、你认为自己在联社会有较好的发展吗？（a）

A、前景会很美好 B、不出大问题的话，应该不错 C、说不准，要看机遇怎么样 D、前景不是太好

38、你认为联社客户经理队伍的学习意识如何？（b）

A、爱学习，但不能学以致用 B、善于学习，并付诸实践 C、想学习，但不知道学什么 D、从不注意学习

39、客户经理的创新意识如何？（b）A、很强 B、一般 C、较差 D、根本没有

40、你是否认为有些事务性工作不是客户经理职责所在？（B）A、经常有 B、有时存在 C、很少有 D、从来没有

41、你是否认为目前我社要求客户经理所做的一些工作影响客户经理的营销？（B）

A、是，影响较大 B、偶尔 C、不受影响 D、说不清

42、你认为客户经理薪酬应该和工作绩效挂钩吗？（C）

A、非常有必要 B、挂钩，但比率应该控制在10%以内 C、挂钩，占总薪酬的20%左右也是可以接受的 D、反对 E、挂钩不挂钩无所谓

43、你认为几个方面对提高客户经理积极性和创造性最有益，请列举2个（B）（C）

A、更大的工作授权 B、领导认可 C、培训机会 D、挑战性的工作 E、职位晋升 F、福利改善 G、收入提高

44、对比当地平均水平和行业水平，你是否对自己的收入满意？（A）A、非常满意 B、还算满意 C、不太满意 D、很不满意

45、根据你对工作的付出，你认为你的收入和付出相比是否满意？（b）

A、非常满意 B、还算满意 C、不太满意 D、很不满意

46、你对你所在分社的主任满意吗？（b）

A．很满意

B．比较满意

C．不满意

D．非常不满意

47、联社下达贷款指标是否能够如期完成？c A、很少完成B、偶尔完成C、基本完成D、完全完成

48、您认为客户经理应有那些基本功和素质？DE A、自信心

B、超乎寻常的胆识 C、执着的进取心 D、产品专家 E、高度的热忱和服务心 F、亲和力 G、韧劲 H、强大的执行力

49、工作之余你怎样管理时间和生活？ABCDE A、休闲娱乐

B、维持与客户关系

C、看书学习

D、研究专业知识 E、其他

50、你认为目前我社的客户经理制度实施以来是否对你的正常生活有一定影响？a A、影响较大

B、有影响，但影响不大

C、没有影响

四、讨论问题

1、你认为如何才能成为一名优秀的客户经理, 你的营销方式是什么?

增强风险意识，加强业务学习，了解信贷政策，遵守国家法律法规，有拓展业务能力和与别人交流的能力，具备吃苦耐劳精神，做事有自己的主见，敢于说不。

通过朋友介绍，联系业务，对所选的业务坚持宁缺勿滥的原则。

2、你对联社的客户经理制度有什么意见和建议

减少客户经理日常繁琐事务，做到管户、营销、贷后分人管理，各负其责。

第四篇：客户经理拜访客户调查问卷

客户经理拜访客户调查问卷

尊敬的客户经理：

您好！

为加强全市统一的、规范的卷烟营销客户服务体系、服务品牌的建设，这次市局（公司）决定对全市范围内的卷烟营销客户服务体系建设的情况进行一次调研，非常希望得到您的支持！

1、你管辖___个（乡）镇，服务客户数量___户。

2、你每月拜访客户___天，每天拜访客户数量___户。

3、客户对于你们的拜访是否欢迎，不欢迎的原因是什么？

4、你觉得怎样做好对新增客户的拜访工作？

5、你觉得如何做好卷烟陈列，促进品牌培育？、6、指导客户经营，提高其盈利水平，你认为合适的办法有哪些？

7、对特殊经营场所（宾馆、酒店、茶楼等）进行拜访应注意哪些事项？

8、拜访客户过程中应注重收集哪些营销信息？

9、你觉得如何化解零售客户对货源不足的抱怨？

10、当受到无理投诉时你应该如何处理？

11、你认为怎样提高拜访服务质量？

12、你平时与送货员、稽查员相互沟通吗？是遇到问题才进行沟通吗？

13、你认为如何培养重点品牌？

14、你认为如何提高客户满意度？

15、你认为当前影响客户经理工作积极性的主要因素是哪些？

非常感谢您的支持！谢谢！

第五篇：小企业贷款调查问卷

小企业贷款调查问卷

尊敬的客户：

您好！我们真诚地希望通过以下问题来了解您的贷款需求，以便为您提供更为完善周到的金融服务。本次调查大约需占用您5分钟时间，非常感谢您的支持！

一、贵企业的主要信息

企业名称：

所属行业：

成立日期：

上年末资产总额：

上年销售总额：

联系人及电话：

二、调查内容

★下面请您开始选择：

1、你最需要贷款一般是在什么时候？

○ 企业刚刚开办，贷款购置固定资产或补充周转资金

○ 原材料涨价、订单增加、新项目中标等，贷款补充采购资金 ○ 准备扩大生产能力或更新技术，贷款购置新厂房、设备等 ○ 偿还即将到期的银行贷款或其它债务

2、近一年内您需要的日常流动资金贷款大概是多少?

○ 50万元（含）以下

○ 50万－200万元（含）

○ 200万－500万元（含）

3、您去年主要通过什么途径解决日常流动资金不足：

○ 银行贷款

○ 股东集资

○ 民间借贷（包括向担保公司、典当行等借款）

4、目前您最需要的银行贷款品种是：

○ 6个月以内的贷款

○ 一年以内贷款

○ 一至三年贷款

5、您能够提供的担保方式：

○ 商品房抵押

○ 厂房、土地抵押

○ 机器设备或交通工具抵押

○ 多家企业互相担保

○ 担保公司担保

6、您选择贷款银行时，最看重的方面是（选出最重要的4个）： ○ 贷款手续简单、放贷款速度快

○ 贷款利率低

○ 可贷金额多

○ 担保方式灵活，没有抵押也能贷款

7、如果准备贷款，您会首先联系以下哪一类机构：

○ 五大国有商业银行（工、农、中、建、交）

○ 城市商业银行

○ 农村合作银行或信用合作社

○ 贷款公司、担保公司、典当行等民间融资机构

8、有没有被银行拒绝过贷款（有/无），最近一次被拒绝的原因是什么：

○ 自身经营中存在一些小问题，如营业执照等未年检、无排污许可证、卫生许可证、产品质量未达标等

○ 财务报表不规范或没有审计过，达不到贷款银行要求

○ 财务指标如负债率过高或利润率太低等，达不到贷款银行要求 ○ 无法提供银行要求的担保

9、您对目前贷款银行感到最不满意的地方是（如您目前没有贷款银行，则您对曾接触过的贷款银行感到最不满意的地方是）： ○ 贷款申请手续过于复杂，要求提供的材料过多

○ 贷款担保的要求过高，如只接受抵押或接受的抵押率太低

○ 贷款的附加要求太多，如要求财务指标必须保持某种水平、增加注册资本、股东不分红、追加股东个人连带责任担保等

10、抵押物是否需要评估，由谁评估？

○ 委托专门的评估公司评估

○ 由贷款银行评估

○ 与贷款银行商量确定

○ 由企业自己申报

11、目前您向主要客户采购时通常使用的付款方式是：

○ 全部货到付款（现金、汇款、汇票，选主要方式）

○ 预付货款（比例是，其余一般在个月后结清 ○ 全部延期付款，一般在○ 给予

12、目前您对主要客户销售时，通常使用的收款方式是： ○ 全部货到付款（现金、汇款、汇票，选主要方式）

○ 预收货款（比例是，其余一般在个月后结清 ○ 全部是应收账款，一般在○ 收取

您的意见对我们很重要，再次向您表示感谢！