大额排查报告

第一篇：大额排查报告

XX农商行千秋支行开展大额存款业务

专项排查报告

根据《中国银监会农村金融部关于存款类案件风险提示的通知》（银监农金（2015）45号）的要求，我支行迅召开了专题会议，制定方案、组织力量从1月8日至1月20日对支行进行了全面排查，现将排查情况报告如下：

一、成立排查小组，落实对排查工作的责任。

为加强对排查工作的领导，支行成立了大额存款账户排查领导小组深入实地，推进了对排查工作的实施。组长： 成员： 监督员：

二、采取行动，对支行大额存款进行全面排查。

1、开展了对账户的排查。至H年末，支行对公存款余额为 U元，储蓄存款余额超过G万元的账户H个。

2、开展了对交易情况的排查。本次排查共计抽查业务R笔，排查大额重点交易S笔，金额A万元。

3、开展了对重要空白凭证的排查。本次排查了支行重要空白凭证的领用、保管、使用情况。支行营业部领用的各种重要空白凭证都能做到分类保管，并能按凭证号码顺序领用、使用，做到有序排列。支行能严格执行印章、密押、凭证的管理、使用交接制度，对重要空白凭证的领用、使用、出售、保管、交接以及作废的操作基本能按规定进行，帐实基本相符。营业部主管每月能够对重要空白凭证进行一次以上的检查并由记录。

4、开展了对重要岗位人员的排查。一是进行岗位排查。根据岗位轮换交流要求，对主办会计，综合柜员等重要岗位人员任职时间进行排查；二是对员工异常行为进行排查。

三、通过排查，深刻认识自身问题。

1、我支行对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好，重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离，退出屏幕”等规章制度；授权制度执行情况良好，不存在私自授权现象。大额存取款管理情况，大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面，对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位，银行与企事业单位对账不及时。

2、我支行通过自查方式，确定我支行员工未有参与民间高利贷、违规融资、充当“掮客”等行为；未从事高风险投资与兼职活动；不存在不正当交易等行为。

通过此次活动，增强了我支行全体员工的合规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动。支行将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存取款业务管理，不断提高服务水平，确保我行存款资金安全和稳步增长！

第二篇：大额存取款排查总结

支行开展大额存取款业务专项排查行动报告

监管办：

根据中国银监会浙江监管局办公室文件《关于开展大额存取款业务专项排查行动的通知》（浙银监办发【2015】21号）精神，我支行迅速召开了专题会议，制定方案、组织力量从1月30日至2月17日对支行进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、学习文件，增强员工对排查工作的认识

接到上级文件后，支行立即组织了全体员工学习。要求员工学习大额存款被转账案例：《钱江晚报》近日报道，网上逃犯何某最近被抓获，其从杭州某银行42位储户盗窃了总计9505万元。这些储户查询自己的存单时，发现户头上一分钱都没有了，于是向银行方面投诉。银行查询后发现，这些储户存入的钱其实当即被转入另外一个账户内。银行在自查中发现了问题并报案，涉案的这名员工是该行一普通临柜员工，银行已经作了开除处理。通过对案件的学习，增强了全员的法规意识和责任感，有力的促进了全员按制度办事，依规程操作的自觉性，能积极主动地参与这次排查。

二、成立排查小组，落实了对排查工作的责任

为加强对排查工作的领导，支行成立了大额存款账户排查领导小组，营业部主管潘丹学任组长，李冬青任副组长，其他营业部柜员为成员，综合部副主任陈丽娟为监管员。对支行大额存款账户进行了排查。

三、深入实地，推进了对排查工作的实施

经过一个多星期的工作，对支行进行了全面排查。

（一）开展了对账户的排查。至2014年末，支行对公存款余额为 XXX万元，其中定期存款XXX万元。储蓄存款余额为xxx万元，其中定期存款xxx万元。本次排查重点账户xxx户；存款余额超过100万元的账户xx个。储蓄存款余额超过50万元的账户xx个。

（二）开展了对交易情况的排查。本次排查共计抽查业务xx笔，金额xxx万元，排查大额重点交易xxx笔，金额XXX万元。

（三）开展了对重要空白凭证的排查。本次排查了支行重要空白凭证的领用、保管、使用情况。支行营业部领用的各种重要空白凭证都能做到分类保管，并能按凭证号码顺序领用、使用，做到有序排列。支行能严格执行印章、密押、凭证的管理、使用交接制度，对重要空吧凭证的领用、使用、出售、保管、交接以及作废的操作基本能按规定进行，帐实基本相符。营业部主管每月能够对重要空白凭证进行一次以上的检查并由记录。

（四）开展了对重要岗位人员的排查。一是进行岗位排查。根据岗位轮换交流要求，对主管会计，储蓄，高柜等重要岗位人员任职时间进行排查；二是对员工异常行为进行排查。

四、通过本次排查活动，深刻认识自身存在的问题。

1.我支行营业部及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好，重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离，退出屏幕”等规章制度；授权制度执行情况良好，不存在私自授权现象。大额存取款管理情况，大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面，对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位，银行与企事业单位对账不及时。2.我支行通过自查方式，确定我支行员工未有参与民间高利贷、违规融资、充当“掮客”等行为；未从事高风险投资与兼职活动；不存在不正当交易等行为。

通过此次活动，增强了我支行全体员工的合规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动。支行将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存取款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长！

第三篇：银行大额存款案件风险排查情况报告

。根据实际情况我们把排查时间定为2015年9月30-12月31日余额为50万（含）以上的大额储蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上报要求不能有遗漏和瑕疵并且保证数据的准确和真实。

各信用社上报排查工具表后，检查小组根据各家工具表进行现场检查，检查面为100%，本次共排查定期储蓄存款381笔，排查总金额30,256.33万元。排查过程中，以工具表对照传票进行排查，特别是涉及大额款项收付的前后过程，并针对金额较大的个别业务抽调了办理业务的监控录像，检查中我社人员均能按照大额款项收付管理规定办理业务，同时检查组对会计执行的查库登记簿等进行了检查，查看其是否执行会计按周查库、主任按月查库。为保证本次检查的严肃性，现场进行了重要空白凭证的查点，并对印章保管和使用进行了检查，调阅了办理业务过程的录像资料，检查中未发现重要空白凭证缺失的情况，印章凭证的管理和使用也很规范。我社除正常的财政代发工资外无其他办表业务，而代办业务主要集中在营业部，因不涉及现金业务，全部都是按照相关流程操作，因此我社代办业务也没有任何问题。

第四篇：金融机构大额交易报告管理办法

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

1、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

2、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

4、将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。

（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。

（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

第五篇：大额交易和可疑交易报告流程图

大额交易报告流程图根据要求筛选数据交易数据仓库大额交易记录…大额交易记录二大额交易记录一大额交易报告...大额交易报告二大额交易报告一不合要求返回上报反洗钱信息监测中心数据验证验证符合要求公司反洗钱人员数据不符合要求，转营业部反洗钱指定人员进行修改、补充、完善不合要求返回验证符合要求对相关数据修改后营业部反洗钱指定人员在检查数据不符时发现可疑交易线索，在进行大额交易报告的同时转入可疑交易报告处理流程数据验证可疑交易报告流程

可疑交易报告流程图软件进行可疑交易特征筛选可疑特征记录…反洗钱信息传递可疑特征记录二可疑特征记录一营业部...反洗钱信息传递反洗钱信息系统将可疑特征记录发送到营业部指定反洗钱人员营业部二公司交易数据仓库客户身份识别、资金股票变动等发现可疑特征营业部柜台人员、出纳、客户服务人员等书面可疑交易报告报告给营业部指定反洗钱人员营业部反洗钱指定人员客户身份等尽职调查资金来源去向尽职调查结合尽职调查资料和可疑交易记录进行综合分析，情况复杂的由反洗工作小组集体讨论重要可疑情况，应立即向营业部经理汇报尽职调查客户开发人员、柜台人员客户服务主管相互沟通财务主管尽职调查出纳反馈给反洗钱指定人员尽职调查资料报告营业部经理分析记录（包括可疑和不可疑的书面原因分析）形成书面分析记录可疑交易初步分析认定营业部经理审核…...可疑分析资料尽职调查资料……可疑交易报告二归档保存相关资料营业部反洗钱指定人员进行系统录入资料不齐分析有误等要求重新录入反洗钱信息上报反洗钱信息监测中心要求重报、补报可疑交易报告一审核相关资料公司稽核合规部反洗钱人员可疑交易复核判断交公司相关部门、反洗钱工作办公室及公司领导审批公司相关部门、反洗钱工作办公室、及公司领导 审批通过后报反洗钱信息监测中心