处理涉众型经济犯罪：须打击与挽损并重

第一篇：处理涉众型经济犯罪：须打击与挽损并重

处理涉众型经济犯罪：须打击与挽损并重

曹坚

口涉众型经济犯罪的概念内涵，即指涉及不特定群体、被害者人数众多的金融证券类、传销类、欺诈类经济犯罪，主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等犯罪活动。

口惩治涉众型经济犯罪关键是要正确运用相关刑事司法政策，在依法惩治经济犯罪分子的同时，积极减少被害者损失，减少社会对立。

严格来说，涉众型经济犯罪并非法律术语，一般法律文本中没有关于涉众型经济犯罪的表述，它更多地体现为一个时政术语。近年来，涉众型经济犯罪在各类媒体上出现的频率逐渐增多，成为司法部门关注的焦点。对涉众型经济犯罪进行概念剖析和特点归纳，解决其法律适用中存在的难点问题，兼及惩治的法律效果与社会效果，对遏制涉众型经济犯罪的高发态势，尽量减少其社会负面影响，维护国家社会经济安全，都具有十分重要的意义。■涉众型经济犯罪的概念内涵

涉众型经济犯罪包含两方面的内容，即“涉众”与“经济犯罪”。涉众，顾名思义，也就是涉及不特定多数人，达到多少人以上，才能确定为“众”?从刑法设置的若干涉众型犯罪来看，例如聚众扰乱社会秩序罪、聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪、聚众斗殴罪等，都

没有专门指出“众”的人数要求。按照通常理解，三人以上(含本数)为“众”。对“涉众”的含义可作两方面的理解:一方面参与犯罪的人数众多，至少要有三人以上(含本数)实施有关经济犯罪，这是从犯罪主体的人数角度出发对“涉众”的理解;另一方面是被害人人数众多，至少要有三人以上(含本数)的财产受到侵害，这是从被害人的人数角度出发对“涉众”的理解。

“经济犯罪”，在含义上有别于“涉众”，是典型的法学学术术语。全国人大常委会在1982年3月8日颁布了《关于严惩严重破坏经济的罪犯的决定》中提出“经济犯罪”一词后，我国学术界一直把犯罪概念作为热点问题之一加以探讨，但迄今为止观点认识并不统一。从刑法文本出发，可将经济犯罪分为两大类，一类是我国刑法分则第三章规定的破坏社会主义经济秩序罪;另一类是我国刑法分则第五章规定的侵犯财产罪。并非所有的犯罪分子人数众多或者被害人众多的经济犯罪都是涉众型经济犯罪，人数众多仅是涉众型经济犯罪的特征之一。有的经济犯罪即使涉案人数较多，也不具备涉众型经济犯罪危害国家政治经济安全的核心特征，例如团伙盗窃犯罪，虽然盗窃犯罪分子人数众多，被害人数可能也较多，但依然很难将其纳入涉众型经济犯罪的范畴。涉众型经济犯罪应专指刑法第三章破坏社会主义市场经济秩序罪中的破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪、扰乱市场秩序罪等类罪名，以及刑法第五章侵犯财产罪中的诈骗罪。基于以上分析，涉众型经济犯罪的概念内涵，应该是指涉及不特定群体被害者人数众多的金融证券类、传销类、欺诈类经济犯罪，主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公

司股票等犯罪活动。

■涉众型经济犯罪的基本特征

一般来说，涉众型经济犯罪具有如下基本特点: 1.涉案金额巨大，波及面广。由于涉众型经济犯罪受害人为数众多，不少被害人由于迷信所谓高额回报，往往是倾其所有，因而该类犯罪涉案数额往往特别巨大，少则数百万元，多的则达数十亿甚至上百亿元。

2.欺骗性强，“伪专业”色彩浓厚。犯罪分子为吸引更多的群众“投资”，往往许诺投资者不切实际的高额回报率，且善于使用某些较新颖较专业的字眼吸引眼球。有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色，健康消费”等旗号，有的使用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，引诱被害人上当，手段隐蔽，欺骗性强。有的以定期支付高息、红利等回报为诱饵，使集资参与人获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动的规模。

3.善于利用信息不对称欺骗投资者。某些涉众型经济犯罪带有境外色彩，以销售境外发达国家原始股票为诱饵，欺骗普通投资者，而普通投资者囿于专业知识匮乏、信息渠道狭窄，往往难以发现实情。在“上海首例擅自发行股票案”安基公司擅自发行股票案中，不少受骗人表示，被告单位安基公司在推销股票时，吹嘘公司年产值和利润上亿元，产品销往世界各地，3年后股票肯定在美国纳斯达克上市，到时候股价将翻好几番，如果不上市则将按原价回购股权，并支付相应的银行同期利息。

4.利用公权力信誉欺骗投资者。利用投资人信任公权力的心理，假借或借用公职人员推销融资项目。一种是编造虚构的“权力网”，吹嘘与某领导或某权力部门的特殊关系，骗取投资者的信任;另一种是采用贿赂手法诱使官员充当项目的“宣传员”。

■涉众型经济犯罪的法律适用难点

涉众型经济犯罪的具体罪名较多，相关的法律适用疑难问题也比较复杂，较为突出的法律适用问题有两个: 一是如何准确认定集资诈骗类犯罪主观上“以非法占有为目的”。对“以非法占有为目的”的认定是一个主观见之于客观的证明过程，虽有相关司法解释以列举方式加以说明，但尚难准确把握。笔者建议，处理集资类犯罪可考虑通过司法鉴定辅助刑事诉讼，以加强司法机关证明“以非法占有为目的”的力度。虽然司法鉴定并非集资诈骗类犯罪刑事诉讼的必经程序，而且司法实践中对司法鉴定的证明力存在一定争议，但不可否认司法鉴定有一定的积极作用。通过司法鉴定，借助专业机构的工作，有助于厘清集资款项千丝万缕的走向，帮助司法机关作出判断。建议相关部门考虑对经济犯罪案件中的司法鉴定问题作出司法解释，主要是从鉴定主体、鉴定程序以及鉴定书的证明力等方面予以详细说明，以提高集资诈骗类犯罪案件的刑事诉讼工作水平。

二是对证券类犯罪新罪名缺乏司法操作依据。证券犯罪新罪名的相关司法解释滞后，客观上影响了司法操作。例如，利用未公开信

息交易罪中对未公开信息的界定问题。《刑法修正案(七)》仅是从原则上和性质上对未公开信息进行表述，司法实践中如何具体把握尚存在疑问。刑法涉及的金融犯罪术语往往需要通过相应的金融行政法律法规予以解读，正如刑法第一百八十条第三款所指出，内幕信息、知情人员的范围，依照法律、行政法规的规定确定，对未公开信息的掌握同样需要依照相关法律、行政法规的规定。根据《上市公司信息披露管理办法》规定，未公开信息的具体内容是由各家上市公司自己确定的，这就造成对未公开信息的把握标准存在不统一性，而且以上市公司的内部规定作为刑法打击此类犯罪行为的标准和依据，有失妥当。又如，该罪“情节严重”的标准确定问题，《刑法修正案(七)》规定只追究情节严重的利用未公开信息交易行为，司法实践中如何掌握“情节严重”的标准即成为司法机关当前面临的实质性问题。

■涉众型经济犯罪的惩治对策

积极惩治涉众型经济犯罪已成为当前各级司法机关的一项重要任务。在严厉打击的同时也要注意及时化解矛盾，挽回经济损失，防止处置不当引发矛盾激化，法律效果和社会效果并重。关键是要正确运用相关刑事司法政策，在依法惩治经济犯罪分子的同时，积极减少被害者损失，减少社会对立。

一是要在办理涉众型经济犯罪案件时贯彻落实宽严相济的刑事政策。宽严相济刑事政策对于指导司法机关在新形势下正确适用法律，充分发挥司法职能，最大限度地预防和减少犯罪、化解社会矛

盾、维护社会和谐稳定具有重要意义。当前司法机关在办理未成年人犯罪、伤害类犯罪等传统犯罪时较为注意运用宽和严两个手段，但对如何运用宽严相济刑事政策妥善处理涉众型经济犯罪尚缺乏经验。最高人民法院刑二庭近期对宽严相济刑事政策在经济犯罪案件审判中的具体贯彻明确了相关指导意见，强调定罪的准确与量刑的均衡。笔者认为，贯彻宽严相济的刑事政策关键要做到:(1)宽严有度。在惩治涉众型经济犯罪时，诸如非法集资、非法证券、传销等涉众型犯罪，由于犯罪规模一般较大，涉及被害人人数众多，对社会经济秩序的破坏亦相应较大，因而要对其从严惩处。而对有可宽宥原因的涉众型经济犯罪，例如国有企业迫于生存发展压力而向职工集资的，在把握罪与非罪、罪轻与罪重时要再三斟酌，避免伤及无辜或打击过度。

(2)刑罚科学。司法机关在适用刑罚时要注意将自由刑与财产刑有机结合，重视对罚金、没收财产等财产刑的运用。近期通过的《最高人民法院关于财产刑执行问题的若干规定》明确了财产刑由专门负责裁判执行的机构执行，解决了长期困扰司法机关的财产刑执行主体问题，有利于财产刑发挥实际作用。对涉众型经济犯罪而言，财产刑在剥夺犯罪分子再犯能力方面具有其他刑罚所不具备的优势和作用，只有将财产刑与自由刑等刑种结合起来，方能更为有效地惩治涉众型经济犯罪。

二是要在办理涉众型经济犯罪时注意及时挽回、尽量减少被害人的经济损失。仅仅满足于将涉众型经济犯罪的犯罪分子绳之以法显

然是不够的，对大多数的受害者而言，他们可能更关心的是能否追回自己的投资。由于涉众型经济犯罪独特的生成运行机理，此类犯罪多由资金链断裂而案发，犯罪分子在刑事诉讼环节很难赔偿被害人的物质损失，一旦面临严厉的刑罚而丧失人身自由，以后也难以赔偿被害人的物质损失。况且，目前司法机关将刑事附带民事诉讼的范围仅限于被害人因人身权利受到犯罪侵害以及因财物被犯罪分子毁坏而遭受的物质损失，因而追回损失的空间愈加狭窄。有鉴于此，司法机关在办理涉众型经济犯罪时，要切实处理好办案的法律效果与社会效果之间的关系，一方面，在立案之初，就要注意采取有效措施控制犯罪嫌疑人的涉案财物，防止其财产转移，为追赃的顺利进行做好准备，同时要勇于探索经济犯罪的刑事附带民事诉讼的实践方式，有效拓展被害人的权利救济途径;另一方面，在判处刑罚时要适当考虑被害人的诉求，对犯罪分子主观恶性不深，犯罪行为客观危害尚不十分严重的，可考虑适用较为轻缓的刑罚;符合缓刑适用条件的，要依法适用缓刑，为犯罪分子积极通过合法正当经营赔偿被害人的损失创造一定条件。(作者单位:上海市人民检察院第一分院)

第二篇：防范打击涉众型经济犯罪的对策思考

改革开放以来，随着我国政治、经济、文化的发展和变化，刑事犯罪也出现了许多新情况、新特点。经济犯罪就是在这种新形势下出现的变化最大的一种犯罪形式，经济犯罪案件的增长速度明显高于其他刑事犯罪案件，其中涉众性经济犯罪较为突出。根据公安部的界定，涉众型经济犯罪，指涉及众多的受害人，特别涉及众多不特定受害群体的经济犯罪。主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等经济犯罪活动。另外，在证券犯罪、合同诈骗犯罪、假币犯罪、农村经济犯罪活动中也有类似涉众因素存在。涉众性经济犯罪案件给国家、集体和人民群众造成巨大的经济损失，严重破坏经济秩序，降低政府公信力。特别是在目前的全球经济危机日益蔓延形势下，更容易使金融、证券市场以及各商贸领域的经济活动产生波动，引发大量不安定事端，直接危及社会稳定和国家安全。目前，从涉及的领域来看，涉众型经济犯罪几乎触及到了社会生活中的各个行业，涉及农业、养殖业、房地产、医药、文化、旅游等诸多领域。从活动地域来看，涉众型经济犯罪已呈现出由经济较为发达的地区逐步渗透到经济较为落后的中西部地区、由城市蔓延到农村的态势。从犯罪手法上看，手法多种多样，而且花样不断翻新，有以养殖、种植、合作造林等为名目的“联营入股返利”，以促销为名的“消费返利”，以教育储备金办学、造林投资“绿色银行”等为名目的集资，以专卖、代理为名进行的传销以及利用互联网为中介进行的“网络传销”等等。相应的犯罪形式主要表现为非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，非法经营罪，欺诈发行股票、债券罪，擅自发行股票、公司、企业债券罪，合同诈骗罪，出售假币罪等。另外，当前涉众型经济犯罪的隐蔽性、组织性较强。因为为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法行为。防范和打击涉众型经济犯罪，首先是要加大宣传教育力度，增强公民防范意识，其次是要充分发挥执法职能作用，有效实现对涉众型经济犯罪的防范和打击。由于涉众型经济犯罪的犯罪手法越来越具欺骗性，有些犯罪甚至还呈现出公开、半公开发展的态势，因此，对该类犯罪的防范，首先必须大力加强防范宣传工作，逐步提高公民防范意识和能力。作为公民个人而言，要不贪利、不侥幸、不盲从，理性投资，增强自我保护意识，自觉抵制和远离非法集资、传销等，不给犯罪分子以可乘之机。实践中，涉众型经济犯罪常常造成被害人生活无着、谋生困难的严重后果，极易诱发被害人群体上访、请愿、集会甚至实施过激行为，酿成恶性群体事件，严重影响社会治安稳定，所以加强对此类犯罪的防范宣传尤为重要。在加强对公民进行防范宣传的同时，对于涉众型经济犯罪的惩治与防范主要还是通过有效的执法来实现。一要严格执法，确实做到有法必依、执法必严、违法必究。在实践中，存在着一些司法、执法机关往往只关注经济犯罪的“经济效益”而有法不依、执法不严、以罚代刑、罚过放人、处罚偏轻的问题，这一方面不利于防治涉众型经济犯罪甚至会助长犯罪，另一方面还有可能对立法造成不良的影响，比如立法者可能会认为经济领域犯罪屡打不绝的原因是因为刑罚设置偏轻，那么立法上就有可能采取严刑峻罚，其结果必然导致刑罚超量投入。因此，加强严格公正执法意义重大，必须下大力气解决。二要打破地方保护主义，加强地区间的司法合作。随着改革开放的深入，科技、交通、通讯的发展，跨地区间的涉众型经济犯罪更为突出，从而加强地区之间的刑事司法合作显得极为必要。各执法部门必须统一思想、提高认识，协调一致，严格依照法律办事，消除各地存在的地方保护主义思想，切实通力合作，协同作战，共同打击和防范涉众型经济犯罪活动。三要建立起发现、揭露、打击涉众型经济犯罪的网络。要建立、健全“经济犯罪举报中心”，并与金融、税务、审计、工商、纪检、监察等部门建立起一套多种形式的社会联系制度和案件移交制度，形成发现、揭露、打击经济犯罪的社会合力。四要做好经济犯罪的预测工作。做好对涉众型经济犯罪的预测工作可以使司法机关对这类犯罪的司法对策建立在科学的基础上，提高司法工作的成效，同时将涉众型经济犯罪发展趋势、特点、类型等进行宣传，可以使有关部门和社会各界做好涉众型经济犯罪的预防工作。五要加强司法机关自身建设，增强打击经济犯罪的力量。要确保司法机关依法独立办案，并在人力、物力、财力上予以大力支持，从而为刑事司法工作创造良好的条件和环境。要注重对办案人员的业务培训，使他们及时学习市场经济的专业知识，如产品、投资、金融、保险、税收、知识产权、广告、期货、破产以及电子计算机等方面的知识，提高打击各种新型涉众型经济犯罪的水平，使侦查、检察、审判工作能适应涉众型经济犯罪的新情况，向专业化、知识化迈进。总之，由于我国改革开放以来经济变革和发展过程中存在的一些重大的、带全局性的矛盾和问题这一产生涉众型经济犯罪的经济根源在短时期内难以消除和解决，加之当前愈演愈烈的全球金融危机形势，为确保经济安全和社会和谐稳定，各级各部门必须高度重视，积极防范和打击涉众型经济犯罪。

第三篇：浅谈涉众型经济犯罪的特点、成因及打击对策

浅谈涉众型经济犯罪的特点、成因及打击对策 改期开放以来，我国逐步完成了由计划经济体制向市场经济体制的重要转变，进入了经济建设的高速发展期。随着社会主义市场经济的快速发展，改革进程逐步加快，经济犯罪对社会经济的危害性也开始逐渐显现并日益加深。经济活动日益多样化，市场经济自由、宽松的投资发展环境给各种经济主体提供了极具潜力的发展空间，同时也诱发和滋生了经济犯罪活动。随着公安机关打击经济犯罪力度的加大，不法分子也不断尝试、创新犯罪方法和手段，各种新型经济犯罪层出不穷，尤其是涉众型经济犯罪呈多发态势，直接损害了广大群众的切身利益，不仅严重干扰了社会主义市场经济秩序，对社会的和谐稳定也构成了严重威胁。因此，严厉打击涉众型经济犯罪，维护经济安全，已经成为公安经侦部门一项重要责任和政治任务。

一、涉众型经济犯罪的特点： 涉众型经济犯罪，是指经济犯罪案件中被侵害对象众多，在一定地域时空范围内涉及面广的案件，较为常见的有集资诈骗案、非法吸收公众存款案、合同诈骗案、非法经营案，以及特定职务犯罪案件等。涉众型经济犯罪除一般经济犯罪案件的特点外，还具有以下特点：

（一）受害人多，涉及面广，金额巨大。涉众型经济犯罪案件涉及人员众多，主要表现为以下几个方面：一是集群效应明显。由于受害者有着相同或相类似的诉求，容易形成共鸣，报案或询问案情时蜂拥而至，上访时成群结队；二是缺乏理性，易受影响。由于被侵害人急于挽回经济损失的心态，往往将道听途说的信息信以为真，甚至表现为情绪激动，语言偏激；三是易引发媒体关注。涉众案件在一定范围内造成了巨大的影响，各类媒体会对案件的有关情况竞相报道，有的被害人还会主动寻求媒体，试图扩大影响，引起有关政府部门的关注。从涉及范围来看，涉众型经济犯罪触角不仅延伸到农业、养殖业、房地产、医药、文化、旅游等各行各业，受害群体范围也不断拓展，从下岗职工、退休老人等弱势群体到具有较高自我保护意识的机关公务员、城市“白领”等，几乎涉及社会阶层各个层次。从表面看，受害者个体的经济损失相对较小，金额在几万至几十万元不等，但由于个案的受害者数量较多，因此往往造成每个案件涉案总的损失金额巨大。

（二）手段多样，虚假许诺，煽动性强。涉众型经济犯罪的犯罪手法越来越狡诈、越来越具有欺骗性，有些犯罪甚至还呈现出公开、半公开发展的态势。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。不法分子往往会利用行业领域中的行规或潜规则中的漏洞，实施犯罪活动。如利用发包工程类的合同诈骗，犯罪分子利用的是施工建设单位急需工程项目的心态，及时抛“砖”引“玉”；在以投资为名骗取相关费用的诈骗案件中，犯罪分子针对的是急需扩张，资金需求量较大的企业。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人做广告、办理公证、投保等方法，骗取群众的信任。不法分子为吸引更多的群众，编制各种名目，往往以高额回报为诱饵来诱惑和煸动群众骗取资金，使群众对犯罪分子所设置的陷阱毫无提防，并在受害后仍积极帮助犯罪分子扩大影响，成为宣传的“幌子”。

（三）矛盾尖锐，对抗性强，处置困难。实践表明，涉众案件的追赃率往往较低。由于涉及的被侵害对象众多，有的受害人家庭经济比较困难，当犯罪分子将先期获得的犯罪收益用于犯罪活动的再继续，至涉众案件案发时，部分甚至大部分的被骗资金已被耗费于犯罪活动中，犯罪嫌疑人也早已负债累累，资不抵债、甚至携款潜逃，即使尽力追缴犯罪所得，也难以弥补被害人的损失时，受害人因经济损失巨大，在心理盲目无助的情况下，极易受他人煽动，常常串联群体上访，三天两头到相关部门投诉、询问、质问，情绪激烈，甚至聚众冲击政府机关，给政府施加压力，严重影响了社会稳定，影响恶劣。由此引发相应的解释、接待和维护社会稳定的非侦查任务较重，牵涉的警力较大，侦查部门往往不能够专注于侦查进程本身。

二、涉众型经济犯罪的成

（一）、大部分群众贪利和盲从，使犯罪分子有可乘之机，这是其受骗上当的主观原因。在群众投资渠道相对不足的情况下，不法分子采用诱惑性极强的虚假宣传攻势，使经营者和投资者处于信息严重不对称的位置，群众缺乏对企业的业务经营及资信进行印证和深入了解的渠道，很难作出判断。加之其法制意识不强，受贪利和盲目从众的心理支配，投资行为往往缺乏理性，甚至明知是投资陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱着侥幸心理冒险参与。这些心理被犯罪分子把握和利用，导致其上当受骗。

（二）、群众缺乏法制意识和投资风险意识，使犯罪分子钻了空子，这是涉众型经济犯罪发生的重要原因。由于受骗者对涉众型经济犯罪的罪名了解不多，法制观念、法律意识淡薄，同时投资风险意识淡薄，易被假象和高利回报迷惑，导致涉众型经济犯罪案件高发。如很多人把非法吸收公众存款行为当作是一种正常的民间隔资、借款行为，有的犯罪嫌疑人还打着让他人帮助企业解决生产经营资金困难而吸收他人存款的幌子，冠冕堂皇，欺骗性极强。

（三）、相关行政机关监管不力，没有形成部门合力，使犯罪分子轻易得手。由于涉众经济犯罪活动五花八门，而且不断翻新，因此，打击涉众经济犯罪不是一两个行政监督管理部门的职责，涉及工商、税务、银行、公安以及各行业管理部门等，需要这些部门形成合力。有些案件从犯罪分子开始作案到逃跑，历时几个月，且其工商、税务登记资料的内容都为虚假的，但没有被发现，只有等到案件爆发时，才立案侦查，这也暴露了部门间协作机制的不完善。

（四）、把关不严，打击力度不够，是骗子得逞的重要原因。在当今大力发展地方经济，招商引资的大环境下，一些部门对企业的设立，把关不严，对一些涉嫌经济犯罪活动没有引起足够重视，当这些涉众经济犯罪活动蔓延之后，又不敢轻易采取行动，怕影响社会稳定，公安机关对这些企业很难及时涉足查处，造成打击不力的局面，导致了这类犯罪活动迅速蔓延。

（五）、随着社会经济结构的调整，剩余劳动力的大量出现，传销、非法出国劳务等等违法犯罪现象尤为突出，这类事件受骗上当的群众涉及面广，大多是社会的弱势群体。在高额回报的诱惑下加入传销，一方面他们是受害者，一方面又是违法活动参与者。当发现自己血本无归而犯罪嫌疑人携款潜逃后，常常容易导致群体矛盾的激发，甚至导致群体性治安事件。

三、预防、打击涉众型经济犯罪的对策

由于涉众型经济犯罪涉及面广，受害群众多，案件潜伏期长，涉案金额巨大，极易发生群体性事件，造成受害群众集体上访，影响社会和谐稳定。为此，公安经侦部门要在思想上高度重视的同时，积极探索防控对策，有效地预防和减少此类犯罪案件的发生。

（一）、加大宣传力度，提高防范意识。要针对涉众型经济犯罪案件受害群体的特点，通过电视、广播等多种形式开展多层次、多角度宣传，使广大群众识别其犯罪手法，提高防范能力。要有针对性地对群众开展风险意识、防范意识的宣传教育，使其正确认识参与投资可能带来的风险和危害，增强风险意识和心理承受能力，引导民众理性投资。同时要宣传国家的有关法律、法规和政策，使群众警惕一些诱惑性极强的虚假宣传攻势，增强群众的法制观念，使群众能够及时发现涉众型经济违法犯罪活动的不良苗头，不因贪图“暴富”而上当受骗或遭受不法侵害，学会用法律武器来维护自身的合法权益。公安经侦部门要借助党委政府的力量，借助群众的力量，积极开展经济犯罪防范工作，防止涉众型经济犯罪引发社会不稳定因素，确保社会稳定、和谐发展。

（二）、加强情报信息工作，掌握主动权。要彻底解决情报信息不畅的问题，把工作重心由被动处置转移到主动排查化解上。要加强对涉众型经济犯罪活动的情报信息收集工作，在预防和处置群体性事件中，争取做到早发现、早报告、早化解、早控制，从中排查出可能引发群体事件的隐患及企图煽动闹事的重点对象，做到抓早、抓小、抓苗头，为制定有针对性的工作对策、及时消除隐患，防患未然赢得主动权。同时要进一步发挥经侦部门服务与参谋的职能。涉众型经济案件一旦发生，势必造成不良后果，并引发群众上访，给党和政府形象造成不良影响。作为经侦部门，应充分发挥服务与参谋职能，认真分析其手法、特点和发展趋势，及时掌握动态，提前警示有关职能部门重视辖区内可能出现的不良动向，及时向政府提供参谋服务，为领导决策提供依据，为实战部门提供准确情报，把威胁经济安全、地方社会稳定问题解决在基层、解决在萌芽状态。

（三）、建立健全协作机制，形成打击合力。要逐步建立、完善协作制度，在党委政府的统一指挥下，按照“联系密切，配合有力、平等协商、互利互惠”的原则，与相关行政执法部门建立紧密型执法协作关系。要完善会商联系、信息交换、案件移送、联合执法制度，开展多样化的协作形式，构建大范围多层次的经济安全防范体系，实现执法协作工作的长效机制。通过定期召开联席会议等形式，互通情报，加强信息交流、预测发展趋势，共同制定预防打击措施，构建打击经济犯罪执法协作的快速通道，增强打击合力。要充分运用各种力量，化解涉众型经济犯罪对社会带来的危害，防止引发大规模群体性事件。通过各部门的联动配合，坚决遏制此类犯罪成大事、成气候。同时，公安经侦部门要从维护社会稳定的大局出发，提高对打击涉众型违法犯罪活动的重要性认识，要集中优势警力，力争快侦快破，震慑犯罪，最大限度地追缴赃款赃物，为人民群众挽回经济损失，稳定公众情绪，从根本上消除引发群体事件的诱因。

第四篇：幸福社区预防和打击涉众型经济犯罪工作方案

幸福社区预防和打击涉众型经济犯罪工作方案

改期开放以来，我国逐步完成了由计划经济体制向市场经济体制的重要转变，进入了经济建设的高速发展期。随着社会主义市场经济的快速发展，改革进程逐步加快，经济犯罪对社会经济的危害性也开始逐渐显现并日益加深。经济活动日益多样化，市场经济自由、宽松的投资发展环境给各种经济主体提供了极具潜力的发展空间，同时也诱发和滋生了经济犯罪活动。随着公安机关打击经济犯罪力度的加大，不法分子也不断尝试、创新犯罪方法和手段，各种新型经济犯罪层出不穷，尤其是涉众型经济犯罪呈多发态势，直接损害了广大群众的切身利益，不仅严重干扰了社会主义市场经济秩序，对社会的和谐稳定也构成了严重威胁。因此，严厉打击涉众型经济犯罪，维护经济安全，已经成为每个部门一项重要责任和政治任务。

一、涉众型经济犯罪的特点

涉众型经济犯罪，是指经济犯罪案件中被侵害对象众多，在一定地域时空范围内涉及面广的案件，较为常见的有集资诈骗案、非法吸收公众存款案、合同诈骗案、非法经营案，以及特定职务犯罪案件等。涉众型经济犯罪除一般经济犯罪案件的特点外，还具有以下特点：

（一）受害人多，涉及面广，金额巨大。涉众型经济犯罪案件涉及人员众多，主要表现为以下几个方面：一是集群效应明显。由于受害者有着相同或相类似的诉求，容易形成共鸣，报案或询问案情时蜂拥而至，上访时成群结队；二是缺乏理性，易受影响。由于被侵害人急于挽回经济损失的心态，往往将道听途说的信息信以为真，甚至表现为情绪激动，语言偏激；三是易引发媒体关注。涉众案件在一定范围内造成了巨大的影响，各类媒体会对案件的有关情况竞相报道，有的被害人还会主动寻求媒体，试图扩大影响，引起有关政府部门的关注。从涉及范围来看，涉众型经济犯罪触角不仅延伸到农业、养殖业、房地产、医药、文化、旅游等各行各业，受害群体范围也不断拓展，从下岗职工、退休老人等弱势群体到具有较高自我保护意识的机关公务员、城市“白领”等，几乎涉及社会阶层各个层次。从表面看，受害者个体的经济损失相对较小，金额在几万至几十万元不等，但由于个案的受害者数量较多，因此往往造成每个案件涉案总的损失金额巨大。

（二）手段多样，虚假许诺，煽动性强。涉众型经济犯罪的犯罪手法越来越狡诈、越来越具有欺骗性，有些犯罪甚至还呈现出公开、半公开发展的态势。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。不法分子往往会利用行业领域中的行规或潜规则中的漏洞，实施犯罪活动。如利用发包工程类的合同诈骗，犯罪分子利用的是施工建设单位急需工程项目的心态，及时抛“砖”引“玉”；在以投资为名骗取相关费用的诈骗案件中，犯罪分子针对的是急需扩张，资金需求量较大的企业。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人做广告、办理公证、投保等方法，骗取群众的信任。不法分子为吸引更多的群众，编制各种名目，往往以高额回报为诱饵来诱惑和煸动群众骗取资金，使群众对犯罪分子所设置的陷阱毫无提防，并在受害后仍积极帮助犯罪分子扩大影响，成为宣传的“幌子”。

（三）矛盾尖锐，对抗性强，处置困难。实践表明，涉众案件的追赃率往往较低。由于涉及的被侵害对象众多，有的受害人家庭经济比较困难，当犯罪分子将先期获得的犯罪收益用于犯罪活动的再继续，至涉众案件案发时，部分甚至大部分的被骗资金已被耗费于犯罪活动中，犯罪嫌疑人也早已负债累累，资不抵债、甚至携款潜逃，即使尽力追缴犯罪所得，也难以弥补被害人的损失时，受害人因经济损失巨大，在心理盲目无助的情况下，极易受他人煽动，常常串联群体上访，三天两头到相关部门投诉、询问、质问，情绪激烈，甚至聚众冲击政府机关，给政府施加压力，严重影响了社会稳定，影响恶劣。由此引发相应的解释、接待和维护社会稳定的任务较重。

二、涉众型经济犯罪的成因

（一）大部分群众贪利和盲从，使犯罪分子有可乘之机，这是其受骗上当的主观原因。在群众投资渠道相对不足的情况下，不法分子采用诱惑性极强的虚假宣传攻势，使经营者和投资者处于信息严重不对称的位置，群众缺乏对企业的业务经营及资信进行印证和深入了解的渠道，很难作出判断。加之其法制意识不强，受贪利和盲目从众的心理支配，投资行为往往缺乏理性，甚至明知是投资陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱着侥幸心理冒险参与。这些心理被犯罪分子把握和利用，导致其上当受骗。

（二）群众缺乏法制意识和投资风险意识，使犯罪分子钻了空子，这是涉众型经济犯罪发生的重要原因。由于受骗者对涉众型经济犯罪的罪名了解不多，法制观念、法律意识淡薄，同时投资风险意识淡薄，易被假象和高利回报迷惑，导致涉众型经济犯罪案件高发。如很多人把非法吸收公众存款行为当作是一种正常的民间隔资、借款行为，有的犯罪嫌疑人还打着让他人帮助企业解决生产经营资金困难而吸收他人存款的幌子，冠冕堂皇，欺骗性极强。

（三）相关行政机关监管不力，没有形成部门合力，使犯罪分子轻易得手。由于涉众经济犯罪活动五花八门，而且不断翻新，因此，打击涉众经济犯罪不是一两个行政监督管理部门的职责，涉及工商、税务、银行、公安以及各行业管理部门等，需要这些部门形成合力。有些案件从犯罪分子开始作案到逃跑，历时几个月，且其工商、税务登记资料的内容都为虚假的，但没有被发现，只有等到案件爆发时，才立案侦查，这也暴露了部门间协作机制的不完善。

（四）把关不严，打击力度不够，是骗子得逞的重要原因。在当今大力发展地方经济，招商引资的大环境下，一些部门对企业的设立，把关不严，对一些涉嫌经济犯罪活动没有引起足够重视，当这些涉众经济犯罪活动蔓延之后，又不敢轻易采取行动，怕影响社会稳定，对这些企业很难及时涉足查处，造成打击不力的局面，导致了这类犯罪活动迅速蔓延。

（五）随着社会经济结构的调整，剩余劳动力的大量出现，传销、非法出国劳务等等违法犯罪现象尤为突出，这类事件受骗上当的群众涉及面广，大多是社会的弱势群体。在高额回报的诱惑下加入传销，一方面他们是受害者，一方面又是违法活动参与者。当发现自己血本无归而犯罪嫌疑人携款潜逃后，常常容易导致群体矛盾的激发，甚至导致群体性治安事件。

三、预防、打击涉众型经济犯罪的对策

由于涉众型经济犯罪涉及面广，受害群众多，案件潜伏期长，涉案金额巨大，极易发生群体性事件，造成受害群众集体上访，影响社会和谐稳定。为此，幸福社区要在思想上高度重视的同时，积极探索防控对策，有效地预防和减少此类犯罪案件的发生。

（一）加大宣传力度，提高防范意识。要针对涉众型经济犯罪案件受害群体的特点，通过电视、广播等多种形式开展多层次、多角度宣传，使广大群众识别其犯罪手法，提高防范能力。要有针对性地对群众开展风险意识、防范意识的宣传教育，使其正确认识参与投资可能带来的风险和危害，增强风险意识和心理承受能力，引导民众理性投资。同时要宣传国家的有关法律、法规和政策，使群众警惕一些诱惑性极强的虚假宣传攻势，增强群众的法制观念，使群众能够及时发现涉众型经济违法犯罪活动的不良苗头，不因贪图“暴富”而上当受骗或遭受不法侵害，学会用法律武器来维护自身的合法权益。幸福社区要借助党委政府的力量，借助群众的力量，积极开展经济犯罪防范工作，防止涉众型经济犯罪引发社会不稳定因素，确保社会稳定、和谐发展。

（二）加强情报信息工作，掌握主动权。要彻底解决情报信息不畅的问题，把工作重心由被动处置转移到主动排查化解上。要加强对涉众型经济犯罪活动的情报信息收集工作，在预防和处置群体性事件中，争取做到早发现、早报告、早化解、早控制，从中排查出可能引发群体事件的隐患及企图煽动闹事的重点对象，做到抓早、抓小、抓苗头，为制定有针对性的工作对策、及时消除隐患，防患未然赢得主动权。同时要进一步发挥公安部门服务与参谋的职能。涉众型经济案件一旦发生，势必造成不良后果，并引发群众上访，给党和政府形象造成不良影响。公安部门应充分发挥服务与参谋职能，认真分析其手法、特点和发展趋势，及时掌握动态，提前警示有关职能部门重视辖区内可能出现的不良动向，及时向政府提供参谋服务，为领导决策提供依据，为实战部门提供准确情报，把威胁经济安全、地方社会稳定问题解决在基层、解决在萌芽状态。

（三）建立健全协作机制，形成打击合力。要逐步建立、完善协作制度，在党工委的统一指挥下，按照“联系密切，配合有力、平等协商、互利互惠”的原则，与相关行政执法部门建立紧密型执法协作关系。要完善会商联系、信息交换、案件移送、联合执法制度，开展多样化的协作形式，构建大范围多层次的经济安全防范体系，实现执法协作工作的长效机制。通过定期召开联席会议等形式，互通情报，加强信息交流、预测发展趋势，共同制定预防打击措施，构建打击经济犯罪执法协作的快速通道，增强打击合力。要充分运用各种力量，化解涉众型经济犯罪对社会带来的危害，防止引发大规模群体性事件。通过各部门的联动配合，坚决遏制此类犯罪成大事、成气候。同时，幸福社区要从维护社会稳定的大局出发，提高对打击涉众型违法犯罪活动的重要性认识，公安部门要集中优势警力，力争快侦快破，震慑犯罪，最大限度地追缴赃款赃物，为人民群众挽回经济损失，稳定公众情绪，从根本上消除引发群体事件的诱因。

第五篇：涉众型经济犯罪呈职业化

涉众型经济犯罪呈职业化 顾志翔 史丽英 莫凡

涉 众型经济犯罪是指发生在经济运行领域，以高额回报等虚假信息为诱饵，以众多不特定公众为侵害对象，非法谋取巨额钱财，严重破坏市场经济秩序并危及社会稳 定，依照刑法应受刑罚处罚的行为。近年来，以非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、合同诈骗为主的涉众型经济犯罪呈现高发态势，直接损害广大群众切身利益，严重扰乱市场经济秩序，成为影响社会稳定的重要因素之一。近日，辽宁省沈阳市和平区检察院对近年来受理的涉众型经济犯罪案件进行调查分析，提出了相应的预 防对策。

发案特点

犯罪涉及面广。从涉案行业看，涉众型经济犯罪涉及到金融、农业、养殖业、保健品、环保、高科技、房地产等多个领域;从受害群体看，几乎遍及社会各个层面，其中以下岗职工、离退休人员和中老年女性居多。

形 式多样、手段不断翻新。犯罪分子编造各种名目，以高额回报、共同致富为诱饵，骗取群众资金，其手法多样，不断翻新。有的以投资联营为名，采取产权转让后再 返租手段进行非法集资;有的以中介机构非法买卖未上市公司股票的形式，还有的以中介名义勾结当事人从事非法活动并从中牟利。如赵某非法经营一案，赵某于 2004年4月至2006年4月间，在其租住房间内私自为24名当事人办理跨国婚姻介绍活动，采取虚假手段骗取签证、护照等出境证件并从中牟取暴利，严重 损坏我国的出入境管理秩序，并给相关当事人造成较大的经济损失。

多以合法身份为掩护。此类犯罪分子善于钻法律法规和经济管理活动 的漏洞，犯罪的预谋性强，作案手法越来越狡诈，非法活动的性质越来越难以识别。不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以貌似合法的 经营活动掩盖其非法目的。不法分子为吸引更多的群众，编制各种名目，往往以高额回报为诱饵来诱惑群众以骗取资金。

犯罪职业化。此 类犯罪的主要涉案成员多为有过非法集资、传销等违法犯罪的前科劣迹人员，从预谋犯罪到设立公司、招募人员到具体逐步实施犯罪，都是有计划、有步骤地进行。涉案公司、企业内部都有着严密的组织分工，首犯大多隐藏在幕后操纵，犯罪各个环节采取单线联系，一个环节事发主要涉案人员即四处逃窜。随着经济的不断发 展，一些地方逐

渐出现专职从事资金筹集的“金融掮客”，一些涉案公司和企业能够在短时间内募集资金，都是由这些人具体策划实施，为犯罪活动提供专业技术支 持，并从中牟取暴利。

社会危害严重。这类犯罪在实施犯罪过程中，就是用后期收取的资金支付前期投资人的本金、高额回报及提成费 用，直至案件发生时，部分或大部分涉案资金已消耗于实施犯罪活动的各个环节和大肆挥霍中，形成严重的亏空。查处中，能追回的损失相对较少，给受害群众经济 和精神上造成的损害严重，受害群众情绪不稳，极易受他人煽动。

预防对策

加大法制宣传和犯罪预警的广度与深度。结合涉众型经济犯罪典型案例，检察机关可以有针对性地向离退休干部、下岗职工等易受骗的群体以案说法，开展警示教育，使群众了解各种经济犯罪的形态和手段，提高风险防范意识，及时识破犯罪分子的谎言，使犯罪分子无处遁形。

借鉴扫黄打非的成功经验，加强预防监管机制的纵深化建设。可考虑在检察机关设立预防涉众型经济犯罪的专门机构，以多种形式加强与街道办事处、居委会等基层组织的沟通交流，及时掌握民间非正常的投资动态，防患于未然。

对 各级政府中负有立项审批和招商引资权限的各专门委员会、部门和人员，加强案例培训，提升犯罪预防水平。从司法实践中看，利用政府部门的立项批文虚张声势蒙 蔽群众，已经成为一种新型诈骗犯罪手段。应当有针对性地对有关部门的人员进行法制宣传教育，以案说法，引导其在行使审批权的过程中，适度地考查项目申请人 的投资实力，慎发批复性文件，不给犯罪分子可乘之机，以避免相关案件案发后招致受骗群众对政府部门的上访缠诉，导致案结事难了。