合规题

第一篇：合规题

郑州市农村信用社“合规执行年”活动测试题(C)

一、单项选择题

1.按照中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的相关规定，应在其负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。（C.合规管理部门）

2.按照中国银监会《商业银行内部控制指引》的相关规定，商业银行实施有条件授信时应当遵循 的原则。（A.先落实条件、后实施授信）

3.经郑州市农信办授信业务咨询小组审议通过，出具的《贷款咨询意见书》，原则上 天内有效。（B、60天）

4.商业银行对集团客户授信应遵循的原则中不包括。（B.分散原则）5．计算机密码管理严格实行

的原则，切实保证系统的数据和运行安全。（A.双人分管.责任明确.风险共担）

6.河南省农村信用社客服电话是。（C.96288）

7．客户部门在信贷业务发生后，内进行首次跟踪检查。C.15天

8.基层信用社发生重大突发事件应在事发后 小时内将有关情况报县级联社。（B.1小时）

9．离任稽核应坚持 原则；对辞退、辞职或免职的高管人员，可。A.先离任后稽核 先离任后稽核B.先稽核后离任 先稽核后离任 C.先稽核后离任 先离任后稽核D.先离任后稽核 先稽核后离任 10.社团贷款的日常管理工作主要由 负责。（B.代理社）11.负责客户经理准入资格的认定。（）A.信用社 B.县级行社 C.市农信办 D.省联社 12.安全评估工作每 年为一个周期。（）

A.1 B.2 C.3 D.4 13.综合业务风险实时预警信息的处置结果不包括。（）A.正常 B.差错 C.违规 D.违法

14.所有者权益主要有实收资本、资本公积、盈余公积和 组成。（）A.固定资产 B.长期投资 C.银行存款 D.未分配利润 15.票据贴现的实付金额为。（）A.汇票金额 B.贴现利息 C.汇票金额减贴现利息

D.都不是

16.李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是。（）

A.可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪 B.可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪

C.可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成犯罪

D.以上行为都构成犯罪

17.2011年郑州市农村信用社总体发展思路描述中，关于二季度的描述正确的是

。（）

A.决战二季度，实现开门红 B.调整二季度，平衡各项指标 C.做实二季度，全面完成任务D.巩固二季度，夯实各项基础 18.一般来说，资产负债率越高，表明。（）A.企业利用债权人提供资金进行经营活动能力越强

B.企业利用债权人提供资金进行经营活动能力越弱

C.债权人发放贷款安全程度越高 D.企业偿还能力越强

19.根据《河南省农村信用社固定资产贷款管理指引》规定，单笔金额超 的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。()A.项目总投资5%或超过1000万元人民币 B.项目总投资10%或超过1000万元人民币 C.项目总投资10%或超过500万元人民币 D.项目总投资5%或超过500万元人民币 20.下列说法正确的是。（）

A.有权机关查询个人储蓄存款时，只需提供姓名 B.有权机关冻结个人储蓄存款的最长期限为3个月 C.有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金 D.只有人民法院有权扣划个人储蓄存款

二、多项选择题（下列各题，每题有两个或两个以上符合题意的正确答案。本类题共20分，每小题1分，不选、错选、少选或多选均不得分）1.下列关于2011年河南省银行业金融机构“合规执行年”活动目标的表述正确的是（）。A.各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高 B.合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高 C.两年内对所有违规违纪行为全部整改到位 D.坚决杜绝重大、实质性违规问题

2.下列属于贷款新规核心要义的是（ABCD）。A.全流程管理原则

B.协议承诺原则 C.贷后管理原则

D.审慎经营原则

3.下列属于河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”的是（ABCD）。A.不准跨区发放贷款

B.不准划整为零发放贷款

C.不准编报虚假资料，套取信用 D.不准违规拆借、存放资金

4.县级行社内设机构调整的原则（CD）。

A.追随市场

B.保障有力

C.职责明晰

D.运转高效 5.案件责任追究的方式包括（ABC）。A.行政纪律处分

B.移送司法机关 C.经济处罚

D.其他处罚

6.银行在办理支付结算时，应贯彻执行的结算原则有（ABC）。A.谁的钱进谁的账，由谁支配 B.恪守信用，履约付款

C.银行不垫款

D.不准无理由拒绝付款

7.反映农信社在一定会计期间财务状况的会计报表有（ABCD）。A.损益表

B.资产负债表 C.利润表

D.现金流量表

8.《河南省农村信用社流动资金贷款管理指引》对下列借款人的哪些事项，明确要求农信社要有合同约定并及时参与：（ABC）

A.大额融资

B.资产出售

C.兼并、分立、股份制改造

D.高管变更

9.有下列情形之一的，担保物权消灭。（ABCD）A.主债权消灭 B.担保物权实现

C.债权人放弃担保物权

D.法律规定担保物权消灭的其他情形

10.中国人民银行对以下哪种单位银行结算账户实行核准制度？（ACD）A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.除因注册验资和增资验资开立以外的临时存款账户

D.预算单位专用存款账户

11.常见的反洗钱活动途径或方式有（ABCD）。A.通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外 B.利用他人账户提现

C.购买珠宝古董交易和虚假拍卖 D.购买房产

12.金融机构在反洗钱协查过程中违反保密规定，视情节及后果的轻重承担相应的法律责任，包括（ABD）。

A.罚款

B.纪律处分

C.取消从业资格或任职资格

D.追究法律责任 13.银行业从业人员职业操守的宗旨包括（ABCD）。

A.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

B.建立健康的银行业企业文化和信用文化

C.维护银行业良好信誉

D.促进银行业的健康发展

14.银行业从业人员在协助执行中，应当做到（）。A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B.按照法律规定及内部工作流程确认查询人身份，并审核来函的法定要件 C.确保要求协助执行的事项属于该机关法定权限以内 D.根据执法人员口头请求可超范围协助执行

15.县级行社银行卡部门应设立金燕卡风险管理岗位，职责包括：（）A.负责辖内金燕卡业务的风险管理工作

B.负责落实省、市银行卡中心有关金燕卡业务风险管理制度 C.负责辖内金燕卡业务风险管理的定期或专题培训 D.负责金燕卡风险案件的上报和内部通报工作

16.以下属于河南省农村信用社信息化建设“五统一”要求是（）。A.统一规划

B.统一要求 C.统一购置

D.统一管理 E.统一维护

F.统一标准

17.下列哪些事件属于需要报送的重大突发事件？（ABCD）

A.聚众到省联社、市级机构或县级联社上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻事件 B.挤兑事件

C.造成农村信用社系统直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害

D.盗窃、出卖泄露或丢失涉案资料，可能影响金融和社会稳定，造成经济秩序混乱的事件 18.2011年郑州市农村信用社经营理念是（BCDE）。A.以客户为中心

B.建立激励机制

C.强化服务意识

D.推行目标管理 E.塑造团队精神

19.郑州市农信办《关于规范授信业务咨询小组工作流程的通知》中要求担保人提供的资料有（）。

A.同意担保申请书

B.年检合格的营业执照 C.公司董事会同意担保的决议 D.公司历次注册变动及验资报告

E.贷款方认为需要提供的其他相关资料

20.县级行社信贷业务授权管理办法中规定，向基层信用社（支行）增加授权的，基层社应符合以下条件（ABC）。

A.贷款收回率在97%以上

B.风险控制能力强 C.信贷管理规范，流程合理

D.县级行社向市农信办口头申请

三、判断题（你认为正确的用“√”表示，错误的用“×”表示。本类题共10分，每小题0.5分）答案：:对错错对错 对对错错错 对错对对对 错对错错对

1.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）

2.银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，有单位领导陪同的，可以不出示合法证件和介绍信。（）3.临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后可以使用双开按钮打开缓冲门进出。（）4.柜员签退前不需做机构封锁转汇、机构签退之后方可签退下班。（）

5.综合业务系统中同一个操作人员可以准许有两个柜员号，综合柜员负责办理业务，主管柜员负责业务授权。（）

6.对于一般差错，预警中心采取现场批评教育，同时根据报告期内加权业务量差错率进行处理，一般不作单次处罚。（）

7.根据《贷款通则》规定：除国务院决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。（）

8.某开户企业结算员称其印鉴片上的印章摔坏，农信社经办员因与其熟悉，在未见到开户单位提供的证明、法定代表人、财务部门负责人同意意见的情况下更换了新印鉴。

（）9.银行承兑汇票的查询查复经办人员与办理承兑人员可以为同一人。（）10.对社内往来、重点对公账户等应定期进行面对面对账，账户交易记录可以由对账员打印，也可以采用记账员提供的对账单。（）11.员工卡不能办理附卡。（）

12.自助设备出现长款，可以直接以现金方式退还持卡人。（）13.中国人民银行是应收账款质押的登记机构。（）

14.一般存款账户只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。（）

15.同一债务有两个保证人，没有约定保证份额，债权人可要求任何一个保证人承担全部保证责任。（）

16.学校、幼儿园、医院等公益事业单位可以作为贷款保证。（）17.金燕卡附卡和对应的主卡使用相同的帐号。（）

18.借款人可以书面形式，也可以采用口头形式向贷款人提出个人贷款申请。（）

19.不具有完全代偿能力的法人、其他组织或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，自己没有代偿能力，人民法院可以免除其保证责任。（）

20.大额支付系统来帐业务统一使用中国人民银行印制的支付系统专用凭证。（）

五、论述题（本题30分）

谈一谈对合规及合规风险的认识？结合“合规执行年”活动、郑州市农信办2011年工作目标及自身岗位，论述如何做好合规工作？

四、案例分析题（本类题共30分，每小题15分）

1.L县农村信用合作联社在2009年案件专项治理工作排查中，发现在C信用社D分社原负责人丁某于2006年2月至7月，通过伪造于某、陈某（其弟媳）个人资料及丁某（其哥哥）个人担保资料，发放担保贷款2笔金额8万元。案发后，联社向公安局报案。2009年8月，公安局以丁某涉嫌挪用资金罪立案调查。丁某挪用的贷款全部追回。

通过以上案例，简述L联社管理过程中存在的漏洞有哪些？在业务经营管理过程中应加强哪方面的工作？

《中小金融机构案件风险防范操作实务》127页

二、技术与制度分析 ：

1、贷款“三查”流于形式。丁某保证贷款资料，并能够通过，说明权力失去监督，该社员工对负责人自批自贷的问题不敢制止,导致“贷款三查”制度流于形式。只要在这三个环节中有一个信贷员坚持原则，能够做到尽职调查、尽职审查、尽职检查，此案就不会发生，更不至于隐藏三年之久。

2、信贷会计出口监控不严，按规定临柜人员应对贷款出口进行审核把关。此案的发生，说明临柜会计人员不按规定审核办理贷款发放手续，违规发放贷款。没有坚持贷户本人柜台办理放款手续。

3、有关部门监督检查不力，此案隐藏三年之久未及时发现，说明该联社开展的信贷检查、审计检查走了过场，没有发挥检查监督作用。

四、纠偏路径：

1、要严格落实“贷款三查”制度。贷款三查制度对保证贷款质量、防范贷款风险、提高经营效益具有重要作用。必须高度重视贷款三查工作，明确贷前调查、贷时审查、贷后检查的具体内容和责任。

2、要强化会计出口监控。会计出口是贷款发放的最后一道屏障，必须落实临柜人员的监控责任，坚持有贷款本人柜台办理贷款手续，设立独立放款部门，对提交的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要审查其担保权利、贷款合同、贷款额度、期限、用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。同时要认真执行审批意见，落实各项提款条件和风险控制措施后，方可发放贷款。

3、要充分发挥检查监督作用。必须明确县级联社各职能部门的条线管控责任，尤其是分管领导要经常督促业务线和监督线，对易发生案部位和可疑人员经办业务进行深度检查，发生问题苗头要彻查所有相关问题。

2.2009年2月13日，S市联社营业部原票据业务部经理朱某于2月7日利用职务之便，伪造银行承兑汇票，并利用他人名章或伪造他人签字，循环贴现票据，骗取银行资金1100万元，将骗取的资金借给某公司牟利。后经公安机关侦破追回全部被骗款项，原票据业务部经理朱某因挪用资金罪被判处5年有期徒刑。

通过以上案例，分析农信社票据业务操作中存在哪些风险，并简述加强票据业务管理应做好哪些环节？

《中小金融机构案件风险防范操作实务》160页

二、技术与制度分析：

1、票据贴现业务存在风险。一是朱某伪造的银行承兑汇票能够得发贴现，根本上是由于营业部票据业务管理没有确保贴现受理查询岗位的独立性，由于制约机制不严格，为朱某一人办理票据贴现全部手续创造了机会，造成朱某可一个经手作案后不被发现。二是票据贴现后管理不严，致使朱某采取循环贴现票据的手段，利用票据到期的时间差，连续占用资金。三是贴现受理环节审核不严，朱某票据贴现的银行承兑汇票贸易背景和背书不一致，如果向税务部门（国税的全国金税工程系统）查询其发票的领取记录及发票领取人与收款人是否一致，以确定发票真伪，就能有效防止朱某其他人员的名章或伪造其他人员的签字使假票据得以贴现。而营业部违反票据查询查复制度，不按规定进行查询，对不确定的查询结果没有采取进一步确认措施。四是按照票据贴现业务操作规定应严格禁止内部人员代为贴现申请。

2、账务核对不及时。朱某挪用1100万元资金必须通过转账手段才能实现，而朱某转帐利用的帐户正是大额支付结算中心营业的帐户。按照内控制度结算帐户的对帐是控制内部作案的重中之重，况且在当时全省没有实现通存通兑业务的客观条件下，对帐技术手段落后，更应该加强对帐以防范风险，而营业部有章不循，对帐不及时，没有把住资金最后一道关口。

3、离任审计不到位。伴随着农村信用社改革，农村信用社系统网点撤并与人员变动频繁，为了降低由于机构人员变动带来的负面影响，省联社成立之后建立了离任审计制度，特别是关键岗位领导干部离任审计更应该加以重视，该案件之所以没有在营业部票据经理离任之后及时发现与离任审计执行不力有一定关系。另外营业部为按照相关制度要求进行岗位轮换，也给犯罪分子造成长期作案的机会。

三、纠偏路径：

1、贴现申请与受理环节。一对贴现申请人的资格、信誉以及经营状况进行核查，主要核对贴现人工商营业执照原件、组织机构代码证、贷款卡是否一致，严禁内部人员代办贴现申请。

2、对贴现

五、论述题（本题30分）

谈一谈对合规及合规风险的认识？结合“合规执行年”活动、郑州市农信办2011年工作目标及自身岗位，论述如何做好合规工作？

3.银监会关于合规和合规风险的概念是什么？

答：合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则，以及适用于银行业务活动的行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。

合规风险指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

第二篇：合规

最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。

影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。

感受体现：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。

二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。

三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。

五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。

通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。

第三篇：合规

建设合规文化，打造合规光大

合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。

对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。

目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。

第四篇：合规

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：团员，毕业于安徽省第一轻工业学校。2000年9月进入报社印刷厂工作。在校期间表现良好，曾连续三次被评为“优秀班干部”，两次被评为“优秀团员”。

一、注重政治理论学习。

在2003年9月进入报社照排室工作后，积极参加夜班部、照排室的定期集中学习。在学习中把党的理论和“三个代表”重要思想等政治理论的学习作为首要学习内容。照排室是市委党报的一个重要阵地，所以我们要加强政治理论学习，提高个人自身的素质非常重要。在此之外我还积极参加报社团委组织的政治学习，在团委领导建立学习型机关团组织的旗帜下，与全社团员青年共同对“三个代表”重要思想和党的十六大精神进行深入透彻的学习。在学习中发扬理论实际相结合的方法，进而更好的完成了团组织下达的每一项任务，完成了一个共青团员应有的义务。

二、认真细致的做好本职工作。

在进入报社照排室工作之后，我的工作任务是进行电脑传版。传版是一项需要认真细致的工作，要把好每一个版面的传输工作，不容出错，一旦出错就一发动全身，所以我在传版记录本上写着：“时刻提高警惕”来告诉自己一刻都不能马虎，至今无传输错误。传版工作还有一个最大的特点就是每天工作结束后都要比别人走的迟。因为传版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一关，在这一方面我努力勤奋的工作着，毫无怨言，为办好党报尽一位共青团员应尽的职责。

三、团结进取，积极参加团组织开展的各项活动。

积极踊跃参加团组织开展的活动是每位团员青年在团组织的旗帜下不可缺少的一个重要课题。在去年，在报社团委书记的带领下我们参观了华光玻璃集团、拓展野外训练在锦江大酒店进行彩弹射击、庆国庆报社举行大联欢以及在今年3·12植树节，我们在曹山创建了xxx日报社“青年记者林”等非常有意义的活动。在参加活动的同时既充实了自己的业余生活，又增长了一些丰富的文化生活知识，也拓宽了视野。

四、以自己的实际行动争做一位合格的共青团员。

经过团组织的悉心培养和广大团员青年的信任，在2005年2月我被推选为报社机关团委第一团支部书记。在喜悦的同时也感到一种压力，作为支部书记怎样更好的服务于广大团员青年，能不能继续保持优点，改正缺点，能不能在广大团员面前以身作责，以更高的要求来做好每一项工作等一系列课题极富挑战性。不过我相信自己，在现实生活中为了更好的把以上课题做好，我常常以一个共产党员的标准为准则严格要求自己，为团员青年排忧解难。以及积极参加义务献血和扶贫送温暖。在去年我们照排室积极资助一位因家庭贫困而失学的春蕾女童，使这位失学女童又重新回到了课堂。除此之外，我还能不计报酬的加班加点完成工作任务，能够吃苦耐劳。

虽然通过团组织的悉心培养和自己的努力取得了一点点成绩，但是我认为还是远远不够的，虽然能以一个共产党员的标准来严格要求自己，但是距离一个共产党员的标准还相差很远，所以在今后的工作中我们要实事求是，戒骄戒躁，努力克服自己的缺点，始终保持团组织的先锋模范作用，脚踏实地、积极进取、不断创新、默默的奉献，力争使自己在各项工作中取得新的成绩，努力使自己成为共青团组织的优秀先锋。

xxx同志1995年进入xxx日报印刷厂照排室工作至今。该同志任劳任怨，与同事们团结协作，从不计较个人得失，顾全大局，受到同事们的喜爱与拥护。

xxx同志在工作中总是吃苦在前，别人不愿干的工作找到她，她总是毫无怨言。大伙在工作中遇到困难时，她也总是勇于担起责任，并认真分析加以解决。在出色完成本职工作的基础上，xxx同志对扶老、助贫工作更是热心、积极，不管是下乡扶贫还是资助贫困失学儿童或是帮助孤寡老人，她每次都克服家庭困难积极参与，该同志常说：“我们有能力、有条件去帮助别人，为会么不去帮助呢？”她乐于助人的性格在她的行动中完完全全地体现出来。

尤其值得一提的是，该同志从不自满，时刻提醒自己的不足，总是虚心学习身边同事们的先进经验，及时改正自己的不足，不断地完善自己。在她的身上我们看到她精于本职、勇于探索、勤于实践、乐于奉献的时代精神，也体现了她特别能战斗、特别讲奉献的传统美德。

xxx同志在照排室担任录字与排版的工作任务，她在工作中精益求精，出错率极少，为企业降本增效做出贡献。xxx同志积极努力和认真的工作态度，使其业务技能不断提高，成为行业多面手。她从事的录字、排版工作，出错率汪，速度快，赢得客户的一致好评。为单位争了光，也为本人赢得了很高的荣誉，xxx同志还在2002年全省的录字比赛中凭借着过硬、扎实、熟悉的业务技能取得了全省第二名的出色成绩。2005年初，xxx同志被大伙推选为xxx日报社机产团委第四支部的团支部书记，上任后她带领一帮团员青年进行村、下乡慰问失学女童，又带领团员青年去敬老院看望孤寡老人。单位别的部门工作任务繁重时，她还组织团员青年利用节假日义务帮忙。她成了团员青年心目中的核心人物，她在继续努力着，用自己的一言一行实践着生命的价值！

本人xxx，男，28岁，团员。2000年自安徽大学中文系毕业后进入xxx日报社做记者，现在xxxx日报淮河晨刊编辑二部从事编辑工作。在做记者期间，本人完成了许多重大采访任务，多篇稿件获省市好新闻奖；2003年本人服从报社调整安排，创设“民生资讯”版，并承担编辑任务，在近两年的高考专题报道中，所编版面受到读者欢迎和报社表扬。2005年初，在报社机关团委成立后，本人经过民主推荐选举，任第二支部组织委员。

任第二支部组织委员期间事迹：

2005年3月，xxx日报社团支部升格为报社机关团委后，本人经团委组织民主推荐，团员青年的信任选举，成为第二支部组织委员。任职以来，主要事迹有三：

第一，身体力行争当表率

作为一名团干部，必须更要注重自己的言行，处处发挥表率作用，才能赢得广大团员青年的支持和尊重，同时，这也是做好团内各项工作的根本保证，为此，本人十分注重加强自身的修养，在团支部内外工作中，本人严于律已，宽厚待人，特别是在团内开展的一些活动中，本人处处以身作则，事事起带头作用。由于第二支部的团员青年是以晨刊记者部为班底组建的，他们工作任务重，时间不确定，而且其组成的团员中大多是刚从大学毕业，具有一定的自由散漫的特点，针对这一情况，本人抱着切实为大家服务的态度，经常与他们交流工作经验，并请一些有水平、有经验、老编、老记们给他们传授心得，帮助他们快速熟悉、适应新的人生角色。在团委组织的一些活动中，本人除积极参加外，并动员他们参加集体组织的活动。

第二，积极协助团委及支部班子开展工作

任职以来，本人积极向团委建言献策，就团的活动开展提出自己的想法，并动员本支部的团员青年热情参与活动。近一年来，团委组织的大大小小活动，本支部团员除有特殊情况外，大部分都能积极参加。2005年的植树节期间，团委组织团员青年营造“青年记者林”，本支部积极响应，在曹山一隅，同其他支部团员一道，植下近千棵树苗，不久后，又去给小树苗培土、浇水，所栽下的树苗无一死亡。在支部内，本人更不顾自己所承担的繁重的编辑任务，积极协助支部班子成员开展好本支部的工作，及时把相关材料整理归档。

第三：积极参加社会公益活动。

向春蕾女童捐款，看望慰问贫困家庭，参加青年志愿者活动等。

第五篇：合规管理办法

合规管理办法

第一章 基本政策

第一条 为建立公司合规文化，加强合规管理，防范合规风险，促进公司安全稳健发展，根据《中华人民共和国贷款法》、《贷款公司管理办法》等法律法规，制定本办法。

第二条 合规是指公司的经营管理活动与法律、监管法规、行业规则及公司规章制度规定相一致。

合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。公司合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

公司合规风险管理范围包括公司合规文化建设、业务活动、营销推介、新产品创新等各个方面。

第三条 公司在开展业务时坚持高标准，切实履行“诚信为本、客户至尊”承诺，致力于在合规的前提下维护客户利益，“零差错”和“投资人利益最大化”是合规管理的最终目标。

第四条 公司倡导和培育合规文化，将合规文化融入公司经营管理、内控建设、企业文化建设的全过程。将其作为企业文化的重要组成部分，全体员工应深刻领会公司合规文化，不断提高合规意识，严格履行合规职责，实现全员合规。

公司合规文化主要包括以下理念：

“合规人人有责”，合规并不仅是合规部门或专业合规人员的责任，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人，坚持合规操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责。每位员工都要养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝违规操作。

“合规从高层做起”，当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则,并由董事会和高级管理层作出表率时,合规才最为有效。公司董事会和高级管理层保证带头合规，接受全体员工监督。

“合规创造价值”，合规与公司经营成本和风险控制等经营的核心要素具有正相关的关系，违规加大风险成本，合规能为公司创造价值。良好的合规风险管理有助于提高公司品牌价值、增加无形资产，有助于吸引更多优质客户。公司确立合规经营基调，以合规促发展，用发展来体现合规的绩效。

“主动合规”，合规不是被迫行为，而是公司发展的自身要求；合规意识要贯穿于全体员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则。

“合规与监管有效互动”，通过合规与监管的良性有效互动，改变被监管者与监管者博弈的传统理念，主动领会监管要求，以监管促发展，争取更优监管评价和政策，从而获得竞争优势。

“合规与时俱进”，合规文化不是一成不变的，要与时俱进、不断创新。合规始终与公司制度创新、产品创新、管理创新等各项创新活动同步，不断丰富、发展，创造先进的企业文化。

第二章 组织体系

第五条 公司董事会对合规管理工作负有最终责任，负责审议、审批公司的合规政策、审议合规风险管理报告，授权风险控制委员会作为合规管理的领导机构，监督和指导合规部门的日常管理工作，风险控制委员会通过与合规风险部负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，对公司合规管理状况作出评价，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施，确保合规管理有效。

第六条 监事会负责监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。第七条 公司高级管理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；设立合规风控部/合同审核部，保证合规部门独立履行职责；任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；发生重大违规事件及时向董事会及下属风险控制委员会报告。

第八条 合规风控部/合同审核部为合规风险的日常管理部门，在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理合规风险，履行以下职责：

（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对公司经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；

（二）制定并执行合规管理计划，包括合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；

（三）审核评价内控制度和操作流程的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；

（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训；

（五）积极主动地识别和评估经营活动中的合规风险；

（六）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。

第九条 为保障合规部门能够独立行使合规风险管理职权，合规部门独立于其他部门，不与其他部门发生利益冲突，合规负责人不分管业务。公司高级管理层赋予合规部门与任何员工沟通谈话并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。

第十条 合规风控部/合同审核部收集整理与经营管理相关的各项法律、规则和准则，制作成合规手册下发到各部门，并定期、不定期组织合规培训和测试，促进全员深入掌握各项法律、规则和准则。

第十一条 合规风控部/合同审核部对各业务部门的日常合规风险管理进行指导和检查；合规风控部/合同审核部定期接受内部审计部门的审计及专项审计、定期接受监管部门的合规性审查。对在内部审计部门和监管部门的检查中发现的问题及提出的建议，认真及时地予以落实和整改，并将落实和整改情况及时向内部审计部门和监管部门反馈。

第十二条 公司各部门及部门设立的合规风控员负责在日常工作中主动识别和管理合规风险，并向合规风控部/合同审核部报告涉及合规风险的任何情况。

第十三条 公司全体员工包括高级管理层均为合规管理的第一责任人。必须严格贯彻落实公司合规管理制度，维护公司合规文化建设。

第三章 识别与报告

第十四条 公司合规风险的识别和报告应当遵守法律法规、公司规章制度以及监管部门的有关规定。

第十五条 公司应当遵循真实性、准确性和完整性的原则，及时有效地对公司的合规风险进行识别和报告。

第十六条 公司合规风险识别和报告的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新业务的开办和研发；

（二）客户关系的维护；

（三）各种业务活动的宣传与推介；

（四）各类固有业务的开展情况；

（五）贷款的设立和推介；

（六）各类贷款业务的开展情况；

（七）贷款财产的保管；

（八）贷款的运营与风险管理；

（九）贷款的变更及清算；

（十）公司的信息披露情况；

（十一）关联交易业务的开展；

（十二）法律、行政法规以及监管部门规定的应予识别和报告的其他合规风险。

第十七条 公司的合规风险需要实时进行识别和报告的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新业务的开办和研发；

（二）新的客户关系的建立和维护；

（三）各种业务活动的宣传与推介；

（四）公司的信息披露情况；

（五）贷款的设立和推介；

（六）贷款的变更及清算；

（七）其他需要实时进行识别和报告的合规风险。

第十八条 每季度需要进行识别和报告的公司合规风险的范围包括（但不限于）下列内容：

（一）新客户和老客户的客户关系维护；

（二）各类固有业务的开展情况；

（三）贷款财产的保管；

（四）各类贷款业务的开展情况；

（五）贷款的运营与风险管理；

（六）关联交易业务的开展；

（七）其他需要每季度进行识别和报告的合规风险。

第十九条 各部门在日常业务活动中时刻以法律、规则和准则为准绳，衡量业务活动的合规性，控制合规风险；各部门合规风控员对本部门业务活动的合规性进行日常审查，对本部门员工是否违反合规文化进行监督，并定期对本部门合规风险管理情况进行评估，向合规风控部/合同审核部报告。

第二十条 合规风控部/合同审核部对日常经营活动包括新业务研发、客户关系维护、宣传推介等活动中的合规风险进行识别和评估；收集相关信息和数据；进行合规性测试和调查；每季向高级管理层和风险控制委员会上报合规风险评估报告，对报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报。

第二十一条 合规风控部/合同审核部对全公司的合规风险管理情况进行汇报，由合规风控员于每季度向公司的高级管理层和风险控制委员会上报《合规管理报告》，以书面形式汇报全公司的合规风险管理和合规文化建设的情况。

第二十二条 合规风控部/合同审核部应于每年向董事会和监管部门报告全公司的合规风险管理情况。合规风控员根据公司的合规风险管理情况对公司全年的合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报，并形成书面的《合规管理报告》。

第二十三条 合规风控部/合同审核部应每季度对各部门的合规风险管理情况进行现场检查，并由合规风控员对现场检查的情况作好记录，填写合规性现场检查工作底稿，分别由合规风控部/合同审核部负责人、合规风控员、各部门总经理以及各部门的主要责任人员或各部门合规风控员签字。

第二十四条 合规风控部/合同审核部每年根据公司发展变化情况，及时对公司的各项合规政策、内控制度、各项业务操作流程和工作规则以及公司规章制度的合规性情况进行评估和测试，对不符合合规性要求的规定及时通知各部门进行调整和修改，对修改后的各项政策和制度进行汇总，作出合规性评价，并向公司董事会提交，由董事会最终对公司的各项合规政策及制度进行审批。

第二十五条 合规风控部/合同审核部对各部门没有做好合规风险管理工作以及没有及时认真向合规风控部/合同审核部提出落实和整改方案并有效落实该方案的部门及人员，按照公司《员工手册》和《合规绩效考核办法》的规定，对各部门的负责人以及相关的责任人员在每季度的合规绩效考评中进行相应的扣分。

第二十六条 公司高级管理层根据合规风险评估报告及时调整合规政策、纠正内控制度和流程的合规缺陷，对违反合规文化，加大合规风险的员工进行问责和处罚。公司高级管理层每年向董事会及监管部门报告合规风险管理和合规文化建设情况。发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定及时向监管部门报告。

第四章 考核与问责

第二十七条 公司对合规风险管理实行考核和问责制度，根据合规风控部/合同审核部日常合规管理及合规考核中发现的问题，对相关责任人进行问责和奖惩，依据公司合规问责制度具体实施。

第二十八条 公司建立内部举报制度，发动一线员工，鼓励检举违法违规问题，员工发现违反合规政策的事件可向内部举报管理领导小组办公室（即公司办公室）、高级管理层或直接向风险控制委员会举报。

第二十九条 公司制定《合规绩效考核制度》和《合规问责制度》，定期对全公司各岗位人员进行合规绩效考核；对违反合规文化，造成合规风险的员工公司按照《合规问责制度》进行问责和处罚。公司同时建立《诚信举报制度》，鼓励员工加强责任心，对任何违反诚信原则和合规文化的行为进行监督和举报，促进公司内部控制更好地发挥作用。

第五章 附则

第三十条 本办法由合规风控部/合同审核部负责解释和修订，自公布之日起实行。