C13010课后测验境外成熟市场投资者适当性制度介绍 课后测验90分 2014

第一篇：C13010课后测验境外成熟市场投资者适当性制度介绍 课后测验90分 2014

C13010课后测验境外成熟市场投资者适当性制度介绍 课后测验90分 2014-8

一、单项选择题

1.在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（）。

A.受监管的机构

B.管理的证券少于1,000万加元的机构

C.可接受的对手方、可接受的机构

D.证券经营机构

二、多项选择题

2.境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（）。

A.非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖

B.非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险

C.非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力

D.非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验

3.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（）等。

A.产品的基础资产的性质和复杂程度

B.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）

C.复杂金融产品是如何构造和定价的

D.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉

4.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（）。

A.向客户提供投资咨询

B.向客户推荐产品

C.向金融机构推荐产品

D.办理全权委托账户

5.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（）等。

A.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时

B.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解 C.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下 D.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解

E.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品

6.欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（）等。

A.债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）

B.货币市场工具

C.可转让证券集合投资计划

D.在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票

三、判断题

7.金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。（）

正确

错误

8.在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（）

正确

错误

9.美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（）正确

错误

10.国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（）

正确

错误

第二篇：《证券期货投资者适当性管理办法》课后测验

《证券期货投资者适当性管理办法》 解读及总体考虑

课后测验

一、单项选择题

1.经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得低于（D）。

A.30年

B.10年

C.5年

D.20年

2.《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（B）。

A.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体

B.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体

C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考

D.规定了产品分级的综合考虑因素

3.以下关于《证券期货投资者适当性管理办法》的说法，说法错误的是（D）。

A.《办法》的一条基本思路是要督促引导经营机构实现适当性管理理念的转变

B.《办法》核心逻辑是强化经营机构的适当性义务

C.标志着我国资本市场投资者适当性管理制度体系基本确立

D.是投资者适当性管理的原则规定和底线要求，不适用于新三板

二、多项选择题

4.下列选项中属于专业投资者的有（ABC）。

A.证券公司资产管理产品

B.社会保障基金

C.商业银行

D.金融资产不低于500万元的自然人

5.下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（ABCD）。

A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

B.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

C.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务

D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

6.《证券期货投资者适当性管理办法》的出发点是基于适当性管理实践中出现的现实问题，表现在以下方面（）。

A.权责不明，约束力不强

B.投资者风险承受能力差异

C.分散立法

D.标准不一，无底线要求

三、判断题

7.证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。（正确）

正确

错误

8.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。（正确）

正确

错误

9.《证券期货投资者适当性管理办法》中指出，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。（正确）

正确

错误

10.投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构任何情况下都不可以向其销售。（错误）

正确

错误

第三篇：C13010境外成熟市场投资者适当性制度介绍 80分

一、单项选择题

1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（）。

A.交易所、结算所

B.投资者赔偿公司、投资银行

C.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人

D.财务机构、保险公司

二、多项选择题

2.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（）等。

A.复杂金融产品是如何构造和定价的

B.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉

C.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）

D.产品的基础资产的性质和复杂程度

3.境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（）。

A.非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验

B.非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力 C.非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖

D.非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险

4.欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（）等。

A.一定规模的大型企业

B.金融机构

C.国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等

D.国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行

5.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（）等。

A.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品

B.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解 C.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下

D.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解

E.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时

6.欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（）等。

A.养老基金以及此类基金的管理公司

B.保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司

C.受监管的其他金融机构

D.投资公司、信贷机构

三、判断题

7.投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者适当性原则。（）

正确

错误

8.国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（）

正确

错误

9.金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。（）

正确 错误

10.美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（）

正确

错误

第四篇：C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍答案

C13010 境外成熟市场投资者适当性制度介绍

测试一

一、单项选择题

1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（A）。

A.投资者赔偿公司、投资银行

B.交易所、结算所

C.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人

D.财务机构、保险公司

二、多项选择题

2.欧盟金融市场中，默认专业客户一般包括（ABC）等。

A.一定规模的大型企业

B.国家和地方政府、管理政府债务的公共部门、中央银行

C.国际组织和超国家机构，如世界银行、国际货币基金组织、欧洲中央银行、欧洲投资银行等

D.金融机构

4.加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ACD）。

A.投资目标适当性

B.产品质量的规范性

C.投资期限适当性

D.风险容忍度适当性

5.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ABD）。

A.向客户提供投资咨询

B.办理全权委托账户

C.向金融机构推荐产品

D.向客户推荐产品

6.欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）规定了产品适当性评估应当满足的三项标准，包括（BCD）。

A.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉

B.符合客户的投资目标

C.客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险

D.客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险

三、判断题

8.在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（错误）

正确

错误

9.投资者适当性制度是根据监管机构的要求建立的一套保护投资者的制度。1990年，国际证监会组织（IOSCO）在自律规则中首次确认了投资者适当性原则。（错误）

正确

错误 测试二

一、单项选择题 1.在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（A）。

A.管理的证券少于1,000万加元的机构

B.可接受的对手方、可接受的机构

C.证券经营机构

D.受监管的机构

二、多项选择题

4.按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ABCDE）等。

A.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下

B.某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解

C.仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时

D.在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品

E.2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解

5.境外成熟市场通常严格要求非专业投资者履行投资者适当性义务，原因主要包括（ABCD）。

A.非专业投资者难以充分理解金融产品或服务的风险

B.非专业投资者无雄厚资产实力来聘请专业人士，容易对证券公司的推荐和顾问意见产生依赖

C.非专业投资者缺乏承受投资风险的财务实力

D.非专业投资者对金融产品和服务的认知能力不足，缺乏金融投资经验

6.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ABD）。

A.向客户推荐产品

B.办理全权委托账户

C.向金融机构推荐产品

D.向客户提供投资咨询

三、判断题

7.金融机构向客户销售金融产品，应当了解客户、进行客户风险承受能力评估，包括了解客户的投资目标、风险容忍度和风险偏好、财务状况、与复杂金融产品相关的投资经验和知识等等。（正确）

正确

错误

9.美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（正确）

正确

错误

10.在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（错误）

正确

错误

测试三

一、单项选择题

1.香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（B）。

A.交易所、结算所

B.投资者赔偿公司、投资银行

C.拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人

D.财务机构、保险公司

二、多项选择题

E.与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下

4.欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（ABCD）等。

A.投资公司、信贷机构

B.受监管的其他金融机构

C.保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司

D.养老基金以及此类基金的管理公司

5.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（ABCD）等。

A.产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险）

B.复杂金融产品是如何构造和定价的

C.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉

D.产品的基础资产的性质和复杂程度

6.国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ABCD）。

A.诚实信用职责

B.专业服务职责

C.公平交易职责

D.管理利益冲突

三、判断题

8.台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。（错误）

正确

错误

10.对于非零售客户、机构投资者或专业投资者，境外成熟市场通常不严格要求或者不要求金融机构履行投资者适当性义务。（正确）

正确

错误

测试四

一、单项选择题

二、多项选择题

2.金融工具（产品）的分类主要包括（ABCD）等。

A.货币市场工具

B.在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票

C.债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）

D.可转让证券集合投资计划

5.加拿大《共同基金业协会投资者适当性指引》规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（BCD）。

A.产品质量的规范性

B.风险容忍度适当性

C.投资期限适当性

D.投资目标适当性

三、判断题

7.证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。（错误）

正确

错误 测试五

三、判断题

7.美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（正确）

正确

错误

9.国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中，复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。（错误）

正确

错误

5.欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ABCD）等。A.可转让证券集合投资计划 B.货币市场工具

C.在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票

D.债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）

第五篇：C17012-证券期货投资者适当性管理办法课后测验100分

一、单项选择题

1.《证券期货投资者适当性管理办法》中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（）。

A.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元

B.具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

C.金融资产不低于1000万元

D.具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

描述：投资者与产品或服务的匹配 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 2.向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。

A.3个月

B.半年

C.1年

D.2年

描述：内部控制制度 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 3.《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。

A.引导经营机构实现管理理念的转变

B.制定产品及服务的分级标准

C.强化投资者的风险意识

D.强化经营机构的适当性义务

描述：《办法》的定位和思路 您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0

二、多项选择题

4.关于《证券期货投资者适当性管理办法》中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正确的有（）。

A.各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则

B.行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考

C.行业协会应制定《办法》规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考

D.各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排

描述：自律职责 您的答案：C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 5.《证券期货投资者适当性管理办法》解决的主要问题包括（）。

A.解决了适当性统一标准的问题

B.强化了经营机构的适当性义务

C.明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责

D.强化了经营机构违反适当性义务的责任约束

描述：《办法》解决的主要问题 您的答案：C,B,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 6.《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。

A.高风险承受能力投资者

B.普通投资者

C.专业投资者

D.低风险承受能力投资者

描述：投资者基本分类 您的答案：B,C 题目分数：10 此题得分：10.0

三、判断题

7.证券期货经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。（）

描述：适当性义务的风险揭示 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 8.本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。（）

描述：《办法》起草背景 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 9.《证券期货投资者适当性管理办法》规定经营机构要参考行业协会制定的产品或服务风险等级名录，评估相关产品或者服务的风险等级不得高于名录规定的风险等级。（）

描述：规定产品或者服务分级的基本要求 您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 10.证券期货经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。（）

描述：适当性匹配的内部管理制度 您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0

试卷总得分：100.0