农行驻点注意事项[小编推荐]

第一篇：农行驻点注意事项[小编推荐]

农行驻点纪律

银行驻点渠道主要是借银行优质的资源及良好的场地，最大限度地发展本公司黄金、白银业务。由于驻点代表公司的形象，也是客户了解公司和黄金、白银投资的窗口，驻点客户经理应注意以下事项：

1，客户经理进驻银行后需积极配合银行安排，听从银行指引，不得与银行工作人员出现冲突、互相排斥等不和谐现象。

2，银行驻点的客户经理的上班时间，应与银行上班时间同步。原则上每周周三、周六下午17:00回到公司述职、汇报工作及反馈问题。

3，驻点期间客户经理应严格着装纪律，上班时间需一律正装工作。

4，驻点客户经理除保证本公司业务积极稳妥开展外，还应充分了解银行各类业务情况及办理流程，协助银行完善客户服务，以取得银行的良好信任。

5，客户经理在日常工作中，应在不影响客户正常办理业务、不影响银行正常工作、不引起银行和客户反感等原则下，最大限度地积极开展销售业务。

6，客户经理驻点过程中需请假等事宜的，应及时通知公司及银行大堂经理，并妥善保护好银行内公司的财产安全。

7，目前驻点银行的网络解决方案为“无线上网”，套餐为3个月9G流量，经公司调查证券公司流量，以上套餐完全可以满足完成日常工作所需的全部流量。客户经理在使用无线上网功能时不得做与工作无关的其他事情。若在驻点过程中超出套餐流量，则客户经理需支付超出流量所产生的费用。以0.20元/M计。

8，严禁在银行驻点期间利用公司电脑做无关工作的其他事情，如个人私事、长时间浏览与工作无关的新闻网页、图片等。不得使用上网看视频、下载、玩游戏等大量耗费流量的功能。

9，客户经理领取无线上网卡硬卡后，应妥善保管，如有遗失，照价赔偿。

佛上金市金相投资顾问有限公司

2011.10.11

第二篇：银行驻点

1.银行驻点的证券客户经理 是由各个证券公司派到不同的银行网点，工资要看地方定，一般至少1000起点，开一个客户会有提成，一个有效户（看各个证券公司的要求）会多一些，每月一般会有指标，不完成也没有问题，累计到下月啊，太多不完成 当然自己走人算了！

2.客户资源越多越好啊，干什么都要人脉的，没有不要紧，慢慢在银行发展啊！

3.有的证券公司给的提成高些，有的低，例如给客户开户报销的士费，都有多少不同的，还有你们的工资会按照你的客户的佣金提成的啊！这个也是各个证券公司自己定的。

4.一般只有客户经理开始慢慢往上爬啊，要想做分析员，很难，要求很高，而且也不是你这个专业可以做的，要求的方面很多。

驻点在民生银行，是繁华区域，其他银行也有很多。这里一天大概150左右的人流量。

银行里面加上我，一共有5家券商。华林，国泰，招商，还有一个打酱油的。我是接替前辈的工作呆在那。华林的在那有一年了，跟银行关系应该很好了。其余的也都有几个月。

这个月银行有三方存款的比赛，说是要淘汰几个券商，只留两个。我是外地人，只有几个同学在，撑死了也就能有7，8个三方存款。

我不太担心三方存款，自己努力做，实在不行了就换家银行。我想知道券商如何跟银行打好关系。除了帮银行做事，拿号，人多的时候疏导人流。还有什么需要注意的。

我是新人，在证券公司刚实习2周多，5月份考证。希望前辈们教导我下。

本人从业人员，从工商银行做起的，比你运气好点，只有国信和我们证券公司，竞争不是很强，但是逐渐发现国信的和银行关系非常不错，而且人家业绩也非常不错，月薪基本能保证在1万左右。银行人流量每天400个号左右，每季度40个三方存管的任务。

首先回答你的三方的问题，其实银行只关心三方的数量，而据我说知目前开户都是免费甚至还倒送东西，那么你就尽量多开空户吧，尽量多地给银行签到三方。

其次，和银行的关系是慢慢来的。刚开始你就是大堂经理了，努力帮助大堂做事，银行有什么事情都帮忙做好，你不懂的客户问的银行业务问题你千万不要胡乱回答，而是问柜台或者大堂经理，有把握回答正确的才回答。你的目标，不是柜台，而是三个人打好关系：一个是大堂经理，一个是银行负责人（主任或者行长），还有一个是最重要的，就是银行的理财经理或者客户经理。怎么样打好这个关系呢？首先我告诉你，银行内部的关系非常复杂，无论你听到谁说谁的不好或者好，你都不要告诉你三人……这个是最基本的。然后有事没事就多和行长啊理财经理去沟通，说说你自己，多多了解他们的工作，反正多交流就可以了。

其实你知道关键是做好银行的关系，但是我告诉你，你的方向错了。你的想法是对的，但是要做好银行关系，关键还是要你自己的专业知识过关，特别是分析股票一定要准确，不要一推一个套，至少得70%的成功率。还有，你的有些业务是和银行冲突的，比如基金，一定先照顾银行利益。

和大堂里的客户沟通，主要就是转户的问题了，可以从股票、服务、佣金等方面入手，一般客户满足其一个方面肯定能搞定了，千万不要三个方面同时答应客户……那样你很难做的。

为人一定诚实，守信，这个非常非常重要。做这个不只是做股票，而且是做人。等银行的人都夸你这个人的人品的时候，其实即使你股票做得稍微差一点点，都还是会给你介绍客户的。

因为你的网点券商多，竞争强，一定找到你比别人强势的地方，比如你们公司佣金低？或者推荐股票准？或者服务比较全面？或者银行帮你介绍客户了公司能给银行一些好处？

如果这些强势的地方你一个都没有，你可以选择换一家券商了。

没想到的再提醒我补充。

作者：ssldarren 回复日期：2010-04-14

22:13:41

看到有人回帖的请人吃饭，非常不妥。我告诉你，我在银行，都是大堂啊行长啊理财经理和我一起吃饭，而且从来没有是我请，都是他们请。你要知道，就算是银行的理财经理其实对理财也是一窍不通的，但是千万不要让他觉得他（她）一窍不通，而是让他们知道，你或者你公司做股票很厉害……如果你连etf都不知道，你怎么给人家讲解etf套利？所以，别以为穿个西装打个领带就都能是金融从业人员……证券不像保险那么好忽悠人的，你做得好天天有客户请你吃饭天天跟着你，工资也一定不会发愁。所以记住，做人是根本，做票是必要条件。所以，好好学习股票，有了专业知识，你不找客户，在那里讲解股票，都能吸引一大堆客户过来听的……

作者：hotqiao 回复日期：2010-04-15

18:23:49

感谢ss

刚下班回来。在前台站了一天，帮忙拿号，填单子。和其他券商的关系也还好，中午一起吃的饭。下午的时候一直在跟大堂经理瞎聊。

如果到银行会给你介绍客户这种程度，需要怎么努力？

介绍银行的产品？我呆的民生银行大厅里专门有一个理财经理（男），只要是过来询问理财的，都直接去找他了。怕我是帮不了银行开发客户了。给股票信息？又没内幕消息，自己分析的有用么？银行里都是女的啊

作者：ssldarren 回复日期：2010-04-20

17:29:05

这些天比较忙，上个月业绩拿了第一，所以需要干的事情反而也比较多，所以就才看到你这帖子。

我简单分析了一下，其实银行里都是女的反而好，就好我网点一样啦。转户有一个原则，只要是对方券商并且在这个网点的客户经理的客户，你就不应该和人家谈转户，这个潜规则一定要遵守。

给银行开发客户，其实还是有机会的，你在银行呆久了，自然会有一些比较熟悉的客户的，有事没事你都把要买银行理财产品的或者银行的潜在客户往理财经理哪里带过去，并且说话的时候要尽量帮助银行说话，但是不要过多，多了的话反而会让银行不满的。只要做久了，银行的理财经理对你的印象会非常好的，只要就打下了基础。多找这个理财经理聊天，聊聊自己对工作的感受，对银行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就尽量之谈行情。

给股票信息的话，其实关键还是要你自己专业知识过硬，所以我以前说了，这个才是最关键的东西，有了这个其他的才能有实现的可能。任何人都没什么内幕，所以别靠什么内幕。正因为银行里的都是女的，都不懂股票所以才好做啊。我的很多客户还都是女的呢，呵呵！

我在国信上班,刚做这行一个月多，直到现在才开了两个有效客户，但资金量都少得可怜，我每天的工作就是到中国银行、农业银行、工商银行去上班，因为人手不够，所以要跑三间银行，一个字：累，但这不重要，重要的是不知道怎么样去开户客户呀，每天在银行里都以发呆为主了，要不就是坐在电脑旁看新闻，没有业绩好郁闷呀。我想请教一下各位经纪人高手指点一下，这样下去真的不行了。

下面是一些银行里的信息反馈：

1。中国银行：是我现在的这个镇唯一的中国银行，客流量最大，特别是星期一和星期五，可以说排长龙，有的客户要等一个半钟左右才能排到自己，但看着这么多的潜在客户却无从下手，在这银行里的证券公司的驻点也只有国信这一家。但电脑摆放的位置很不明显，不细心的客户跟本不知道我那是干什么的；一个多月了从这里开出两个户，一个是新开，一个是转户过来的，注意：中行的行长是我的老乡，虽不是同一个县，但都是同一个市的，因为我们都是出门在外打工的。所以关系还一般。

2。农业银行：客流量也不错，客户质量也好，最重要的是电脑位置放的特好，一进银行大门就可以看到几台电脑是玩股票的，一个安信的经纪人已经在那里驻点了，中投也有一台电脑放在那，但从来没看过那中投的家伙，怕过不了多久会给银行扫地出门了，我们国信也有一个点在那，所以我也要经常过去看看，听说安信的那个每个月能从那里开发出30个左右的客，但我却一个也没开发出来。

3。工商银行：也是在中国银行和农业银行附近的一个小银行，客流量不大，基本是在工厂上班的人去那比较多，所以大资金的客户比较少，三家银行排成一个一字形，所以我基本上每隔两三天就要从中国银行走到农业银行，再去工商看看。从第一家走到最后一家要25分钟左右。

这三家银行，不用说中行和农行最好，但我就是不知道怎么去开发客户，好郁闷呀，小弟请求各位高手们指点一下呀，小弟一定不胜感激。

第三篇：银行驻点

如何银行驻点

银行驻点，是以银行为营销工作开展的场所，将银行及其周边的资源开发殆尽，是一种辐射面最广，接触面最大，客户资源很有效的一种营销方式。

那么如何在银行开展营销工作呢？我们将从头至尾学习以下几个要点。

首先就是端正心态，我们是去银行挖资源找客户的，不是去睡觉吃饭的，而我们的工作性质决定了我们经常会被拒绝，没关系，被拒绝也没什么，大不了找下一个潜在客户。但是我们只要找到一个资源就要好好利用……

然后我们来学习如何开展。

客户经理会由老员工带至银行，介绍给银行的大堂等等，到了银行之后，要做的事情是：马上熟悉银行的各种业务；争取记住每一个银行大厅的工作人员的姓名；记住银行周边有哪些店铺等等，以便以后的工作的开展。

熟悉一切之后，带上电脑，无线网卡，资料，名片夹，开始营销。到了银行之后，将资料、名片夹、电脑摆好（电脑屏幕上只能打开行情和交易软件，面向银行大厅的客户）。

一、在办业务人员多的时候，帮助银行处理业务（填资料，引导客户等），但是，记住，在做这些事情时，注意与客户交谈，在其填写资料的时候打听其投资状况，表明你的身份，如果合适，记住客户的联系方式，可以直接要求客户留下手机号码，QQ号码，如果客户有疑虑不要强求，可以在其填资料时偷偷记下联系方式。

二、与每一个银行的工作人员大好关系，甚至包括保安和保洁人员，他们长期待在银行。认识的人不会比其他人员少。

三、营销一定要积极主动，注意力始终放在客户办理业务的等待区和注意进出银行的人，尤其是银行的VIP区和理财区，随时注意动向，只要有人透出投资意向，就主动上前攀谈。

四、几乎所有规定都按照银行的规定来，但是当银行的利益和自己自身的利益产生冲突时，自己的利益放在第一位。

五，衣着整齐，言语体现素质，代表的公司

六、利用休息时间到银行周边的商铺，银行，写字楼等做宣传，扩大业务。

第四篇：驻点总结

小区营销宣传活动是券商营销宣传的渠道布局重点之一，而为小区居民进行投资者教育，本着主动出击占有市场先机，扩大市场份额，挖掘潜在客户以及准客户，增加人们对证券的了解，建立自己的客户量，宣传投资理念，使证券走进小区，取得小区效应。同时提升营业部营销团队的整体素质，树立华龙证券的品牌形象。

2012年5月5日我们华龙证券兰州民主东路营销人员进入九州城小区和九州中心花园进行了主题为“我的财富我做主”的小区营销宣传活动，针对居民的年龄和收入水平，制定出不同层次的营销内容，通过采取问卷调查，上门服务的方式来了解小区居民的不同层次，提供不同的投资理念和产品，最主要的是一定要留存好有意向或已开户的客户信息，以便进行电话营销回访。

这次我的驻点小区是一个可以说是相当有潜力的地段，交通也比较方便。对于我们证券公司来说，最重要的是都是新房，都是参加工作不久且收入较高的人群，是个“宝库”

驻点选择正确一个方面，但是我们小区人员的宣传力度和手法也是一个很重要的方面。我们都是经过营业部培训，每个小区宣传人员都是由一个资格老的员工带队，亲自传授宣传技巧，告知如何抓住客人的心态，如何打动客人的心，每位员工都是非常积极干劲十足，悬挂横幅、张贴海报、散发宣传单（发放宣传单使客户详细了解公司的情况，增强客户对本次驻点营销的信任度）、现场演示（提供我们网上交易系统给现场的客户进行演示讲解，在演示过程中同时介绍我们本次活动的提供的优惠措施以及我们公司的交易的优势。拉近与客户

间的距离。营销人员耐心解答客户的询问，对于客户提出的建议或意见要有进行记录）、填写客户意向调查表（对于有意向客户填写客户意向调查表，客户留下姓名、电话等个人信息，为以后的营销行为做铺垫）。

我们始终抱着诚实守信的做事原则，揭示风险、绝对不欺不骗，不强不硬。全部都是自愿原则。首先是讲清楚我们的活动内容，其次是告知我们的活动力度，再是说明我们的公司在行业内的优势，最后是锁定顾客，办理预约开户。来的所有客人都是空手来，满手归；疑惑来，笑着归。充分体现我们小区驻点人员的职业素质和修养。

第五篇：农行驻村先进材料

认真履行职责、情系黎民百姓、心暖千家万户

——记农行那曲分行驻尼玛县甲谷乡2、3村工作队先进事迹

自2011年10月20日，我农行驻村工作队，备派驻到尼玛县甲谷乡东隆三村、达热二村以来，二、三村的广大牧民的情况千差万别，驻村工作队进行入户掌握了两个村的基本情况，二村现有95户，373人，缺粮43户，人数

，无牲畜户，三村现有75户，219人，缺粮户，人数

，无牲畜户，我工作队每一名成员尽心竭力为群众办实事，做好事，解难事，向农行那曲分行上报了调查报告，提供了面村的实际困难，如实向农行那曲分行党委汇报，在分行党委的大力支持，分行党委一是组织拨款；二是发动农行全辖员工捐款、捐物折合人民币223，800.00元,其中包括工作队全体队员捐款、捐物。把一丝丝温暖送进每家每户，受到群众的欢迎和赞成，想民、为民、帮民，认真认真履行职责、情系黎民百姓、心暖千家万户。

党和政府了解人民群众所思所想、所愿，群众的愿望和要求是第一信号，党和政府决策部署只有与人民群众的愿望同步共振，才能符合实际，才能发挥最大威力，才能转化为群众推进发展，创造美生活的强大动力，我们在驻村工作其间 了解到群众对中央第五次西藏工作座谈会议精神衷必拥护，对自治区党委实施的惠民、富民政策，热烈欢迎，并从

中得到了巨大的实惠，群众希望进一步加大政策的执行力度，尽量减少中间环节，并长期实施下去。群众迫切盼望拓宽增收渠道，积极报名参考与重点工程建设。2012年二、三村积极参考

一、不断加强基层政权建设

驻村工作队近半年来，继续深化村民自治规范民主选举，加强村务公开和民主，管理完善民主决策和监督，朝着健全基层党组织领导的充满活力的基层群众自治的机制迈出了重要步伐，进一步巩固了党的执政基础和社会和谐的基础。

二、努力加强干部队伍建设

工作队入村以来，按照“班长抓班子，班子带队伍，队伍促进发展”的思路，扎实开展工作，坚持实行干部管理制度，教育和传帮带制度等，用规范的规章制度约束人、选拔人，选出了一批德才兼备的年轻干部，作为后备干部。

三、扎好牧区维稳工作

牧区发展，稳定为先，没有稳定，无从谈起，作为驻村工作队，要充分认识维护稳定的重要性，不断增强维护稳定的责任感和紧迫感，做好牧民群众维稳思想工作是当前的首要任务。

一是高度重视，认真学习，我驻村工作队把贯彻落实中央和自治区党委、那曲地委关于维稳工作的一系列重要指

示，作为当前的一项重要政策任务，集中精力和有效时间，认真组织学习，深入细致地做好维护稳定牧区各项工作，充分认识到当前维稳工作面临的严峻形势，以强化稳定压到一切的思想，时刻绷紧稳定这根弦，以对党和人民高度负责的态度，增强责任感、紧迫感和危机感，工作队两名队长亲自带班，对每家每户在早、中、晚检查排查和重点抽查，每天行程80至90公里。说句小家子话，在维稳工作中，我们驻村工作队交通工具不足以应对各种情况，再次从县私人处雇佣一辆，仅燃料费达2000余元。

二是落实措施得力，工作队深入到每家每户，进行宣传教育，便于广大牧民群众深刻认识到我们同**集团的争斗是长期的、复杂的，有时甚至是很激烈的，我工作队从2011年11月份就开展维稳工作的宣传，特别是那曲地委强基办签发关于进一步做好防范**集团第32届“时轮大法会”对我地进行渗透破坏活动工作的通知，根据这一指示精神，我驻村工作队，对广大牧民群众开展了“忆苦思甜”教育活动，组织3到4名老牧民讲述旧西藏的苦难生活，组织3到4名年轻牧民群众讲述了新西藏在中国共产党领导下的新生活，工作队队长讲述了西藏的发展，群众的安居乐业，西藏的大好形势和党中央的一系列富民政策。

三是严密防范，掌握主动，工作队以临战的状态，投入到维护稳定工作和反分裂斗争，坚持克服麻痹思想和松懈情

绪，进一步把维稳工作细化落实，每天安排值班人员，进行巡逻，通信24小时保持畅通，下午3点准时落实“零报告”制度，向上级报平安，确保2、3村社会局势稳定。进入了应急状态，真正将维稳防控工作放在重要位置，建立健全应急预警处置机制和处置突发事件预案，完善符合实战要求的各类预案，确保遇有突发事件，能够在第一时间快速反应。

四、创先争优强基础惠民生驻村工作中，我们大力宣传党的惠民富民政策，大力宣传西藏在党的领导下所取得的辉煌成就，揭露**集团图谋“西藏独立”，破坏发展稳定，阻挠各族人民过上幸福美好生活的罪行，使群众明白谁造福西藏？谁祸害西藏？让群众了解“团结稳定是福，分裂**是祸”的真理，深刻认识到惠在何处，惠从何来。

五、化解矛盾纠纷，促进社会和谐发展

在村里，由于群众内部之间，村与村之间，户与户之间存在这样或那样不同程度的矛盾纠纷，其表现形式各样，有的矛盾纠纷如果不及时有效化解，极有可能演化为群体性事件，处理这些问题，工作队首先考虑各方的因素，找到共同点，拿出矛盾双方都能接受的办法，对合情合理的要求进行支持，对不合理的要求，指出不合理的所在，坚持原则，依法依规办事，决不助长歪风。对黑恶势力背后指使引起的矛盾纠纷，进行彻底揭露，让群众明白真相，并及时予以打击，达到群众群策群力铲除邪恶势力的目的。

在各级党委政府的正确领导下，我驻村工作队大力开展创先争优强基础惠民生活动，半年来，我工作队得到了群众的大力支持和上级的认可。在群众的思想教育工作和改善群众生活条件，促进基层稳定，解决贫困户实际问题，推进基层文化建设，营造强大的舆论氛围等方面，预期效果明显。我工作队辛勤付出，无私奉献，努力工作下得到了群众的大力支持和上级的认可，为下一步驻村工作的开展打下坚实的基础。

农行那曲分行驻尼玛县甲谷乡2、3村工作队

2012年3月31日