北京养鸡业协会风险互助金管理暂行办法（精选5篇）

第一篇：北京养鸡业协会风险互助金管理暂行办法

北京养鸡业协会风险互助金管理暂行办法

第一章 总则

第一条 根据《中共中央国务院关于推进社会主义新农村建设的若干意见》、《中华人民共和国农业法》第四十六条和《中华人民共和国保险法》第一百五十五条之规定，为通过风险互助形式组织我县从事养鸡业的农民互助抗灾，建立灾害补偿制度，特制定本办法。

第二条 北京养鸡业协会（以下简称“协会”）是独立享有民事权利和承担民事义务的法人。

互助保险的宗旨是对遭受灾害无力恢复再生产的养殖户给予互助扶持，从而稳定他们的生活，并使其能够恢复养殖生产。

肉鸡饲养风险互助是北京养鸡业协会会员互助共济的非盈利性的政策性农业保险事业。协会聘请保险经纪机构参与风险互助事业的管理和技术服务。协会的风险互助接受中国保险监督管理委员会北京监管局的监管。

第三条 风险互助事业在各级政府的领导和支持下，以加工企业为龙头，通过多渠道筹集专项风险互助金，补助农民、保障生产、安定生活，防止农民因灾返贫。

第四条 风险互助的原则：

一、坚持党在农村的各项基本政策；

二、坚持互助自愿和民主管理原则；

三、坚持政府、企业、农民多渠道筹集风险互助金的原则；

四、坚持保成本的生产保障原则；

五、坚持统一政策、实事求是、稳健推进的原则。第五条 逐步开展的风险互助范围：

一、肉鸡饲养风险互助；

二、相关财产设施风险互助；

三、防灾防损工作。

第六条 风险互助事业实行统一标准、集中管理、独立核算与分账理赔相结合的方式，与协会建立内部同舟共济的共保关系。

第七条 风险互助事业实行有灾补偿、节余积累、逐步壮大风险互助基金，以备大灾的财务管理制度。理赔核险各分部以及中介合作组织，根据本办法与协会签订共保协议，并按协议进行风险互助金筹集、使用和管理。

第二章 组织机构

第八条 风险互助金管委会由会员代表、合作经济组织代表、企业、政府和保险经纪机构等有关部门和专家代表组成。

第九条 风险互助金管委会的主要职责是审议通过风险互助制度；审议通过管理委员会的工作报告；审议批准风险互助金的筹集、赔付、管理和运用等；审议风险互助事业发展规划、年度业务计划、财务收支计划以及计划执行情况。第十条 经北京市民政局批准，风险互助金管理委员会（以下简称“互助金管委会”）是风险互助事业的民主管理机构，管理委员会设主任一人，副主任2—3人，委员若干。互助金管委会每季度召开一次工作会，由主任或副主任召集，必要时可随时召开。

风险互助金管委会根据实际情况下设理赔理事会，理赔理事会由互助会员及企业代表组成。

互助金管委会和下设理赔理事会的会议，都应有三分之二以上的成员出席，方能召开。议案或决议都应有出席人数过半通过方为有效。

第十一条 互助金管委会行政管理办公室、计划财务部、理赔业务部（分为一部、二部）。

第三章 会员

第十二条 凡参加风险互助的农民、养殖场、合作组织等单位，在缴纳会费和风险互助金后即为互助的会员。

第十三条 会员在遭受风险互助责任范围内损失时，依据风险互助条款和本办法之规定，获得协会风险互助事业的经济补偿；享受协会提供的技术指导、产品购销信息、疫病防治等服务。

第十四条 会员应按规定交纳风险互助金；接受协会专业技术人员和有关部门的防灾检查与指导，做好防灾防损工作;发生灾害时，应积极施救，尽量减少损失,及时报案，如实申报灾害损失的情况，协助理赔人员查勘定损；积极支持协会开展的各项业务活动。

第四章 风险互助金

第十五条 风险互助金多渠道筹集、多点结合：包括农民缴纳的风险互助费、政府财政补贴、龙头企业的捐助等。

风险互助金实行协会统一调配管理使用的基本制度。政府财政补贴的互助金，应在协会的统一管理下，用于补贴当地农民保费。正常年份节余的风险互助金，除业务费用外，积累风险金；如发生特大灾害，超赔的资金由协会记录在案，向政府申请支持。

第十六条 会员直接交纳风险互助金，乡镇政府和村集体经济组织可为缺乏支付能力的养殖贫困户垫交风险互助费，以防止万一受灾，贫上加贫。

第十七条 风险互助的保险费率、补偿保障标准，按照在中国保险监督管理委员会北京监管局备案的风险互助条款有关项目执行。

第十八条 风险互助的费用标准、保险责任、理赔办法、赔付标准等向会员公告。

第十九条 当年互助费收入减去赔付支出和业务费用后，结余部分：①可用于国家规定的保险金用途如国债。②经过理赔理事会及互助金管委会批准且向政府主管部门备案后可用于对互助会员的基础设施改造等有偿使用。③专户储存，逐年积累，以备大灾之年。

第五章 互助补偿 第二十条 按照养鸡业风险互助条款规定的责任、标准，做到主动、迅速、准确、合理，确保会员灾后能及时得到补偿。

第二十一条 赔案由协会风险互助金管理委员会结合分保协议，单独立案、单独定损，分清责任，及时补助。

第二十二条 大灾之年，当年互助金收入不足赔付时，可动用历年滚存的基金赔付，资金缺口由协会向政府申请专项救灾、救济补助。

如遇巨灾，超过全部资金偿付能力，经互助金管委会研究决定，风险互助责任可实行比例赔付，赔案由协会存档。

第二十三条 大面积受灾理赔定损可以采取以下措施：

一、按照“先集中，后分散、先重灾，后轻灾”的顺序查勘灾情，现场查勘要逐家逐户核定损失程度，但不计算赔款数额，查勘结果应由会员在查勘记录单上签字。

二、互助金管委会根据查勘情况、制定赔付方案，并将赔付方案公告全体会员。

三、根据现场查勘的损失数据，集中核算每户的赔款，并以户为单位兑现，直接把互助补偿金送到受灾农民手里，办理签字手续。

第二十四条 处理大面积灾害赔案，需要按照村或乡统一支付赔款时，必须附加分户赔款清单，并在受灾村张榜公布，接受农民会员的监督，确保兑现到户。

第六章 分保（再保险）第二十五条 为增强风险互助事业的补偿能力，分散风险，协会互助金管理委员会应向北京市政府确定的保险主体寻求分保。分保方式根据具体情况商定，可实行比例分保或者超赔分保。

第七章 业务费用管理

第二十六条 协会从当年筹集的总风险互助金中提取一定比例作为费用开支。按照惯例，农业保险费用提取标准一般是20％，故协会风险互助事业费用暂按保费总量的20%提取使用。如果政府额外补贴费用则不在保费中提取。

费用主要用于宣传、展业、现场查勘、单证制作、劳务费、农民代表会议期间的误工补贴、业务会议、防灾防损费等项开支。

第二十七条 财务管理

协会风险互助事业的财务收支包括各项业务收入、业务支出、专项资金和费用四个科目。

一、各项业务收入科目(一)业务收入

1、风险互助金收入

2、分保摊回赔款

3、其他风险互助业务收入(二)非风险互助业务收入

1、政府除风险互助费补贴之外的其他专项补贴款

2、各单位、部门、企业的资助款

3、利息收入

4、其他非业务收入

二、各项业务支出科目(一)互助补助金支出(二)其他业务支出

1、业务费用

2、分保支出

三、专项资金科目(一)风险互助基金(二)未到期责任准备金

四、费用科目(一)办公费(二)交通费(三)宣传费(四)劳补、培训费(五)手续费(六)会议费

(七)专家顾问咨询服务费等。

第二十八条 各项业务和财务接受政府主管部门的稽核和审计。第二十九条 互助金管委会要切实加强对风险互助基金的管理。任何人不得擅自动用风险互助基金，凡徇私舞弊、贪污挪用基金或玩忽职守造成基金损失的，应依法追究当事人的法律责任和刑事责任。

第八章 附则

第三十条 本办法的解释权归北京养鸡业协会风险互助金管理委员会解释。

第三十一条 本办法于二〇〇六年七月二十五日理赔理事会讨论通过并生效。

第二篇：全面风险管理暂行办法

湖北天昊投资管理有限公司 全面风险管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为加强湖北天昊投资管理有限公司（以下简称本公司）风险控制，促进本公司规范运营，有效防范和化解各种风险，保证各项业务健康、稳定发展，制定本办法。

第二条 全面风险管理，是指本公司围绕总体经营目标，通过在管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。

第三条 本办法所称风险，是指在未来发展过程中，各种不确定性对本公司实现其经营及战略目标的影响。

第四条 风险管理存在于经营与管理的全过程。本公司业务经营过程的实质就是进行全面风险管理的过程，包括风险识别、评价、控制、监测、化解等；本公司经营过程中，又面临战略规划、业务策略、资源配置、决策管理、组织架构、财务预算、员工管理等方面的风险控制，涉及前后台的每个岗位、每个环节和每个员工。风险管理基本流程主要包括以下几项工作：

（一）风险管理策略的制定与实施；

（二）风险管理制度的制定与实施；

（三）风险评估；

（四）风险流程管理;

（五）风险监控与预警；

（六）风险管理监管与考核;

（七）风险管理制度修订与完善。

第五条 本办法适用于本公司各部门、各岗位。

第二章 全面风险管理目标与原则

第六条 全面风险管理目标是通过建立健全风险管理框架，实现对各项风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保本公司依法合规、稳健持续经营。

第七条 风险管理应当遵循健全、合理、制衡、独立、信息化的原则，确保风险管理的有效性。

（一）健全性。风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖本公司所有业务、部门和人员，渗透到调查、决策、实施、监管和反馈等各个环节，确保不存在风险管理的漏洞和空白。

（二）合理性。风险管理应当符合国家相关法律法规，与本公司经营规模、业务范围、风险状况和所处经营环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。

（三）制衡性。本公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互制约、前台业务运作与后台管理支持适当分离。

（四）独立性。承担本公司风险管理监督检查的部门应当独立于其他部门。

（五）信息化。风险管理体系应运用信息管理手段科学管理，通过信息管理系统建立风险预警系统及时反馈、协调、完善和纠正，以达到风险控制的目的。

第三章 全面风险管理体系

第八条 风险管理体系包括基本财产及风险补偿机制、风险管理制度体系、风险管理组织体系、风险信息系统和风险管理系统，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和办法。

基本财产及风险补偿机制是政府财力支撑体系的具体表现，是本公司立足之本，包括：担保、再担保资本金管理、风险补偿、风险准备金和增资机制。

本公司风险管理的组织体系由股东大会、董事会、经营管理层、风险控制部、项目评审委员会组成。

第九条 股东大会是本公司的最高权力机构，依照《湖北天昊投资管理有限公司公司章程》决定本公司经营目标和发展战略规划，审议批准本公司财务预算方案和决算方案等。

第十条 董事会依照《湖北天昊投资管理有限公司章

程》，保证建立全面风险管理体系，确保依法合规审慎经营；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保本公司在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保经营层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。

第十一条 风险控制部是董事会设立的专门工作机构，主要负责对公司重大投、融资决策进行研究并提出建议；提出风险管理的策略；对经营方面需经董事会审议批准的重大事项进行研究，提出建议。

第十二条 项目评审委员会依照本公司《项目评审工作条例》，负责对上会项目的合法性、合规性、可行性、安全性等有关情况进行审查，并出具评审意见；审定各项业务的风险限额。

第十三条 经营管理层依照《湖北天昊投资管理有限公司公司章程》制定全面风险管理政策，对全面风险管理体系进行监测和评估；负责执行董事会决策；负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构，保证全面风险管理的各项职责得到有效履行。

第十四条 根据全面风险管理要求，采用前后台分离的管理结构，强化风控职能，完善操作规范，加强流程管理，促进业务增长和市场开拓，保证风险管理目标的实现。各部门职能如下：

（一）风险控制部负责实施本公司与业务相关的风险管理工作，建立健全风险防范、监管体系，负责风险管理制度建设，并监督实施情况；负责各项业务风险的日常管理，对业务开展中的各类风险实施有效的事前评估和过程监控,有效防范和化解运营风险;负责对公司担保、再担保等项目出具法律意见书和风险提示意见书；负责组织召开项目评审会；负责办理反担保手续；对项目保后管理进行全程监督，并进行部分抽查；最终认定在保项目风险等级；每季初对项目经理保后管理情况和《项目经理尽职调查考评汇总表》进行统计、汇总上报；会同有关部门对企业及担保机构进行信用评价；承担本公司法律事务,为本公司领导决策和各项业务开展提供各种法律咨询;审核、出具各项法律文书,防范法律风险；负责牵头处理各项诉讼事务，维护本公司合法权益;负责问题资产及各项债权的清收处置,风险的防范与化解等。

（二）财务部负责建立健全本公司财务会计制度，优化各项财务操作流程，按照国家统一的会计制度关于担保业务的处理规定，对各项业务进行核算和披露；按照会计制度规定提取担保赔偿准备金和未到期责任准备金，足额向协作银行保证金账户存入各项保证金，及时进行呆坏账的冲销、核算；负责做好账户和资金的合理安排，确保实现账户的统一集中管理和资金的统一调度，在追求资金收益最大化的同

时，规避流动性风险，维护资金安全。

（三）行政部负责本公司内部行政规章制度的制订、检查、执行；负责内部重要文件和档案管理；加强印章管理，严格用章审批程序，各种印章要妥善保管；负责信息化建设；负责公共关系管理，协调处理对外有关事务。

（四）市场部负责优质客户营销，全面了解客户需求，提供业务解决方案，控制业务风险；客户管理，负责项目保后管理工作，部门负责人为部门风险控制的重要责任人，履行一定风控职能，执行具体的风险管理制度，建立部门内职责明确、相互制衡的岗位职责和部门内全面、合理的风控制度，针对市场业务主要环节制定业务操作流程。

第四章 风险管理策略

第十五条 风险管理策略是指本公司根据内外部环境和董事会确定的战略发展规划，确定的本公司风险管理总体方针、准则。

第十六条 风险管理策略由本公司风险控制部制定，经董事会评估后确定。风控部负责将风险管理策略落实到本公司制度和流程管理中，并协助各部门完善其业务制度和流程。总经理对风险管理策略的实施情况和效果进行检查和评价。

第十七条 现有风险管理策略、制度、流程的可行性及有效性如因内外部环境发生变化而受到严重影响，应及时进

行修订和调整。

第十八条 本公司在实施风险管理策略的过程中，要不断完善授权体系，所有部门人员必须在授权范围内开展工作。经办人应当在职责范围内，按照审批人的批准意见办理业务。对于审批人超越权限审批的各项业务，经办人有权拒绝办理，并及时向审批人的上级授权人报告。各项业务流程要严格遵循“不评审（审批），不实施”原则，未经评审或审批而先行实施的，由项目实施人承担全部责任。

第五章 风险评估

第十九条 风险评估是指根据内外部环境的变化，对本公司所面临的风险进行识别、分析和评价。包括对各项业务管理制度、各项创新业务的事前风险评估。

第二十条 本公司制定各项业务管理制度及操作流程，应按规定程序征求意见。对其中涉及风险管理的部分是否符合风险管理政策，应经风险控制部会签确认。

第二十一条 本公司各部门可根据本办法，针对本部门业务特点，制定本部门业务的风险管理实施细则，经风控部会签确认后，按规定程序纳入本公司规章制度体系。

第二十二条 本公司新产品研发方案应包含对新产品的风险判断和采取的风险控制措施，并由风控部进行风险评估。风控部对方案中的风险控制措施是否充分有效进行分

析，并出具法律意见书和风险提示意见书。

发生对本公司重大不利影响的事件，风控部应及时会同相关部门对该影响作出评价。

第六章 风险流程管理

第二十三条 本公司风险流程管理包括担保和再担保业务流程管理、财务流程管理和对外投资管理（办法另行制定）等。担保、再担保业务流程管理如：。

担保、再担保业务流程包括三个阶段：受理与调查阶段、评审与审批阶段、实施与保后管理阶段。风险管理贯穿于受理、调查、审查、评审、审批、反担保落实、实施、保后管理、代偿追偿等各个环节。

第二十四条 项目调查依照本公司《担保项目调查实施细则》《再担保项目调查实施细则》，实行A、B角制度。项目经理A角对基于客户基本情况做出的调查报告负全面责任，项目经理B角对项目基础性资料、财务指标的真实性负责。对因调查工作失误而导致项目失误的，调查人员承担相应责任。

第二十五条 风控部部长对项目经理提交的调查报告认真审核并签署工作意见，必要时可召集其他项目经理进行讨论。对需进行补充调查或重新调查的项目则交原项目经理或重新委派调查人员进行二次调查。

第二十六条 风控部采用风控前移的工作方法，风控部部长与项目经理平行作业对项目进行调查，并对项目经理提交资料的完整性、合规性、合法性与安全性进行双人审查，出具法律意见书和风险提示意见书，为项目评审会和各级有权审批人的决策提供参考依据。

第二十七条 项目评审、审批依照本公司《项目评审工作条例》。项目评审会遵循集体评审原则。评审会评审通过的项目，按照审批权限逐级上报有权审批人审批。有权审批人依照授权权限规定审批。

第二十八条 风控部根据项目评审会和有权审批人签署的意见，依照本公司《担保业务操作规程》《反担保管理暂行办法》要求，认真落实各项反担保措施,逐项登记《反担保项目核查表》，所有反担保措施办结后，经办人员在《同意放款通知书审批表》上签字确认。财务部就客户保证金及费用缴纳情况在《反担保项目核查表》和《同意放款通知书审批表》上签字确认。

第二十九条 项目经理依照《项目保后管理暂行办法》，负责对项目进行保后管理，风控部对保后管理工作进行监督，并进行部分抽查。风控部每季初对项目经理保后管理情况进行统计、汇总上报。

项目经理一旦发现客户存在较大问题或项目存在较大风险，应及时向所在部门经理汇报，将项目情况及初步认定 的风险等级通知风控部，风控部对在保项目风险等级进行最终认定，需要预警项目迅速报总经理办公会研究决定。项目经理应于三日内以书面形式将存在的问题、风险及初步处理意见报告部门经理，担保、再担保部经理应及时提出处理意见会同风控部经理向总经理办公会汇报，经总经理办公会讨论决定相应的对策、措施。

第三十条 担保责任到期后，正常解除的项目, 风控部收到《解除担保责任询证函》后，项目经理办理项目终结手续，注销抵、质押登记，将代保管权证、文件、保证金退还客户，并由客户签收。

第三十一条 发生代偿的项目,风制部会同业务部门通过诉讼等多种手段依法进行追偿，处置抵（质）押物和权利、最大程度化解风险。项目结案后进入后评估阶段。

第三十二条 出现逾期的项目，项目经理要向风险管理委员会提交逾期项目调查报告，说明逾期原因和准备采取的应对措施。风控部应对逾期项目作出判断，出具处理意见。

第三十三条 本公司其他业务参照相关制度实施。

第七章 风险监控与预警

第三十四条 本公司建立风险报告和预警制度。通过有效沟通和反馈，使公司领导和相关部门及时了解业务风险状况，调整相应的风险管理制度和风险控制措施，使风险信息

能及时传递到相关领导和部门。

第三十五条 湖北天昊投资管理有限公司应不断完善自我约束机制，实行集中度限额管理，逐步确定单一项目、单一品种和单一行业在业务组合中的最大承保规模。

第三十六条 本公司建立灵敏高效的危机处理机制。当业务出现风险预警时，要及时启动风险应对预案，并报风险管理委员会批准通过后实施。

第三十七条 本公司应逐步建立内部审计制度。每年六月初、一月初，审计委员会应组织前半年的财务收支、大额资金调动等情况进行审计。

第八章 风险管理监督与考核

第三十八条 风险管理监督与考核是指对风险管理的效果与效率进行持续监督和考核评价,包括对本公司各层面风险管理相关部门的风险管理工作执行情况进行定期检查,对风险管理工作任务的完成情况进行考核,并根据监督和考核的结果,对风险管理工作改进与提升。

第三十九条 本公司指定专人对风险管理相关制度和流程在各业务部门的执行情况进行监督和检查。

第四十条 风控部应按季度对风险管理工作进行总结，提出《风险分析报告》，对项目风险情况进行分析，并提出风险管理建议。

第四十一条 为不断提高项目经理业务素质和风险识别能力, 本公司依照《项目经理尽职调查考评办法》对项目经理综合素质进行考评。考评结果成为人力资源管理的重要组成部分。

第四十二条 本公司建立完善《责任追究办法》，对风险项目和各项违规行为进行责任认定。各部门风险管理工作列入绩效考核体系。严格各项违规行为的认定和追究，并采取有效的纠正措施。对于违反风险管理制度的,应对有关责任人进行处罚。

第九章 信息化建设与档案管理

第四十三条 湖北天昊投资管理有限公司应逐步推进业务信息化建设，实现风险管理的规范化，提高风险监控的时效性，增强风险分析评估的准确性和风险管理决策的科学性。

第四十四条 信息化系统将各部门业务数据进行集中整合后，通过实时监控和风险预警手段，对各项业务进行动态监控，及时发现各项风险，督促业务部门及时改进，有效地控制经营风险。

第四十五条 信息化系统应按照“统一管理，授权使用”原则，由综合部负责系统用户权限的管理，各业务部门严格按授权使用权限规范操作。

第四十六条 行政部归口管理信息化系统，应确保信息化系统运行的稳定性、安全性和权限管理的有效性，并根据实际需要不断进行系统改进、完善和更新。

第四十七条 行政部依照本公司《档案管理办法》，对业务档案进行集中统一管理。档案的调阅要按照授权要求履行审批程序。电子文档作为档案的重要组成部分，按相关规定进行保存与归档。

第十章 风险管理文化建设

第四十八条 本公司要将风险管理文化建设作为公司发展战略的组成部分，培养和塑造良好的风险管理文化，促进全面风险管理目标的实现。

第四十九条 本公司要营造依法合规经营的文化环境。将风险管理文化融于企业文化建设的全过程中，在相关政策和制度文件中明确规定风险管理文化的建设要求和内容，在各层面营造风险管理文化的氛围。

第五十条 本公司要引导员工遵循良好的行为准则和道德规范，增强风险防范意识，培养按规章制度做事的好习惯。

第五十一条 本公司要将员工风险意识和风险管理的培训纳入培训计划。通过各类风险案例教育和制度流程培训，对公司全体人员进行岗前和岗上持续风险管理培训，不

断提高员工综合素质。

第十一章 附则

第五十二条 各部门应遵照本办法履行相应职责，本公司根据需要制定相应的流程管理制度和实施细则。

第五十三条 本办法由湖北天昊投资管理有限公司董事会负责解释。

第五十四条 本办法自批准之日起实施。

第三篇：北京工作居住证管理 暂行办法

http://edu.sina.com.cn/j/2005-07-27/1716123487.html 北京市引进人才和办理《工作居住证》的暂行办法

(1)关于印发《北京市引进人才和办理〈北京市工作居住证〉的暂行办法》的通知

各区、县人事局，市属各委、办、局、总公司人事处：

现将《北京市引进人才和办理〈北京市工作居住证〉的暂行办法》印发给你们，请遵照执行。

一九九九年六月二十四日

北京市引进人才和办理

《北京市工作居住证》的暂行办法

第一条为支持高新技术产业的发展，促进首都经济建设和各项事业的进步，保障高新技术产业和跨国公司地区总部及其研究开发机构发展所需的各类人才，根据北京市人民政府《北京市关于进一步促进高新技术产业发展的若干政策》、《关于鼓励跨国公司在京设立地区总部的若干规定》和《关于鼓励民营科技企业发展的若干规定》，制定本办法。

第二条高新技术企业、民营科技企业和跨国公司地区总部及其研究开发机构适用本办法。

第三条申请引进人才的单位应优先在本市行政辖区内吸纳所需各类人才。对于本市紧缺的人才，方可办理引进或《北京市工作居住证》(以下简称《工作居住证》)。

第四条符合下列条件之

一、45周岁以下且身体健康者，可办理人才引进手续：

(一)具有本科及以上学历且取得高级专业技术职称的专业技术人员和管理人员；

(二)在国内外获得硕士及以上学位的专业技术人员和管理人员。

第五条符合下列条件之

一、35周岁以下且身体健康者，可申请办理《工作居住证》：

(一)具有学士学位且成绩突出者；

(二)具有中级专业技术职称的业务骨干；(三)在国外获得学士学位并取得一定研究成果的留学人员。

第六条持《工作居住证》者，不再办理户口《暂住证》，在购房、子女入托、入中小学等方面享受本市市民待遇。《工作居住证》须盖有“北京市工作居住证专用章”，有效期限为两年，经市人事局批准，可办理延期手续。延期手续应在有效期限届满前1个月内申请办理，在规定期限内未办理延期手续的，《工作居住证》自然失效。持《工作居住证》工作满3年者，可由用人单位推荐，经主管人事部门审核后报市人事局批准，办理调京手续。

因中止、解除聘用合同或办理调京手续后，用人单位要立即收回其《工作居住证》，交市人事局注销。

第四篇：风险管理制度 基金业协会备案

XX投资管理有限公司

风险管理制度

XX资产管理有限公司

风险管理制度

第一章 总则

第一条 为保证公司规范、稳健的运作，牢固树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，培养从业人员的合规与风险意识，营造合规经营的制度文化环境，保证公司及其从业人员诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防范和控制公司经营及业务开展过程中的各类风险，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。

第二条 本制度所称风险，是指对实现公司经营目标可能产生负面影响的不确定因素。

第三条 本制度所称风险管理，是指围绕公司经营目标，对日常经营和业务开展过程中的风险进行识别、评估、监测和控制的基本过程。第四条公司及公司子公司（公司投资设立的其他企业）适用本制度。

第二章 基本原则

第四条 风险管理应贯穿事前防范、事中监督、事后检查弥补的指导思想。

第五条 风险管理的具体目标是：

（一）公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规章，监管机关的相关规定和公司各项规章制度。

（二）建立健全的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制、监督机制和反馈机制。

（三）建立行之有效的风险管理体系和风险管理流程，确保各项业务活动的健康运行和管理资产的安全完整。

（四）在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。

（五）股东及客户的合法权益不受侵犯，维护公司的信誉及良好形象。

第六条 风险管理的基本原则：

（一）全面管理与重点监控相统一的原则。建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。

（二）独立集中与分工协作相统一的原则。建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门分工明确、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控制。

（三）充分有效与成本控制相统一的原则。建立与自身经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理体系，同时合理权衡风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。

第七条 公司设有三道风控防线：

（一）前台业务团队：对客户和公司负责，基于客户偏好、监管合规、内部风险偏好等要求主动设定和调整业务的行为，为风险控制负主要责任。

（二）风险管理职能部门：包括风险管理部和法律合规部。与业务部门相互独立，全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建设，对第一道防线实行独立监督与制衡。

（三）内部审计团队：对公司内控体系的健全性、合理性和有效性进行独立审计，同时覆盖第一道防线和第二道防线。

第三章 组织结构与职责分工

第八条 公司应建立覆盖所有业务单位的风险管理组织体系。公司任命首席风险官，负责组织和指导公司日常的风险管理工作，提出防范和化解重大风险的建议，监督风险管理运行体系的有效性。

第九条 风险管理职能部门包括风险管理职能部门和法律合规职能部门。主要负责落实和执行关于风险管理工作的各项计划，并组织实施对各类风险的识别、评估、监测、控制等工作。（请根据公司具体情况设置部门职能）

第十条 风险管理职能部门主要的风险管理职责如下：

（一）执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标。

（二）对投资风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统。

（三）对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议。

（四）负责督促相关部门落实公司各项风险管理决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。

（五）组织推动风险管理文化建设。

第十一条

法律合规职能部门主要的风险管理职责如下：

（一）拟定公司法律合规管理制度，并协同各业务部门制定法律合规管理流程。

（二）负责公司对外和内部法律事务及合同审核，参与公司司法案件的处理。

（三）对公司制定的重要规章制度进行合规性审查，为公司业务开展与日常经营提供法律合规咨询意见。

（四）对公司业务操作及流程合法合规情况进行监督检查。

（五）推动公司内控机制与业务流程的完善，组织业务部门内控整改。

（六）跟踪监管法规，组织合规培训与宣传。

（七）监管沟通与协调。

（八）积极推动合规文化建设。

第十二条

员工的风险管理职责：每位员工都是其岗位风险控制的直接责任人，应当牢固树立内控优先和全员风险管理理念，加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执行法律法规、公司制度、流程和各项管理规定，发现风险问题应及时报告直属上级和风险管理职能部门。各部门负责人对其部门业务的风险管理负有管理责任，业务人员对本岗位业务的风险管理负有直接责任。

第十三条

公司设立内部审计职能，开展公司内控专项审计工作。公司聘请外部专业机构进行至少每年一次的独立外部审计。

第四章 风险管理工作内容与流程

第十四条

风险管理工作的主要内容包括风险信息收集与整理、风险识别与评估、风险管理策略制定、风险监控、风险报告的编制、风险管理工作评估与改进。

第十五条

风险信息收集主要指对公司日常经营与业务开展过程中各项风险信息的汇总和整理。风险管理人员应建立快速高效的信息收集渠道，并有责任核查重大风险信息的真实性和有效性。

第十六条

风险识别与评估是指公司对于业务信息、管理信息和重要业务流程等在内的各项风险信息进行识别并评估其发生风险的可能性及影响程度，保证每一项风险都能被理解、归类。

第十七条

风险管理策略是指根据风险的自身情况和外部环境，采取风险承担、避免、转移、消除、弱化、对冲、补偿或者分担等一系列风险管理工具的总体策略，确保把风险控制在公司的可承受范围以内。第十八条

风险监控是指对不同类型风险进行动态监测与控制。第十九条

风险管理部门应定期评估风险管理工作，并根据评估的结果对风险管理各项工作及时进行改进。

第二十条

公司应当保存公司风险管理体系活动等方面的信息及相关资料，确保信息的完整、连续、准确和可追溯，保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于10年。

第五章 主要风险的评估与控制

第二十一条 公司在日常经营和业务开展过程中涉及到的风险主要有投资风险，以及法律风险、合规风险、道德风险、操作风险等。

第二十二条

投资风险主要是指公司开展资产管理投资业务时所面临的风险，主要包括市场风险、信用风险和流动性风险。

第二十三条

操作风险操作风险主要是指由于内部程序、人员、系统的不完善或失误、或外部事件造成直接或间接损失的可能性。主要包括：投资决策风险、交易风险、资金管理和清算交割风险、信息技术系统风险等。

第二十四条

法律风险主要是公司经营管理过程中，因违反国家法律、法规的规定，或违反合同有关规定的风险。

第二十五条

合规风险主要是指公司因未能遵循合规规则而引发法律责任、监管处罚、财务损失和声誉损失的风险。

第二十六条

道德风险主要是指公司员工基于个人利益诉求，而违背职业道德、公司制度，乃至法律法规对公司经营造成损失的风险。

第二十七条

公司应采取必要的措施充分识别并评估风险，根据公司自身或客户的风险容忍度适当承担风险，对于无法承受的风险进行转移，或建立合理的控制机制。建立信息与沟通机制，加强部门与员工的交流与信息传递，加强公司各项政策与文化宣传内容的传达，促进内部控制有效运行。第六章 风险管理体系的监督与评价

第二十八条

公司应对公司风险管理体系的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查公司风险管理体系是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保有关制度的有效执行。

第二十九条

风险合规和审计人员可定期或不定期地检查各部门的风险管理工作，并将检查结果报告公司管理层。

第三十条 对于各项规章制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的部门，公司应给予适当表彰与奖励。对由于制度不完备、工作程序不合理，或管理混乱而造成较大风险并给公司带来损失的，应追究部门主要负责人和相关人员的责任。

第七章 附则

第三十一条

本制度由（公司XX部门）负责制定、修订与解释。本制度未尽事宜，按相关法律法规执行

第三十二条

第三十六条本制度经XX审批通过，发布之日起施行。

第五篇：2014北京证券业协会培训答案

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