银行客户经理管理考核办法

第一篇：银行客户经理管理考核办法

银行客户经理管理考核办法

XX银行XXXX客户经理管理考核办法 第一章 总则

第一条 为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法。

第二条 客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员。客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户。

第三条 客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则。

第四条 本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理。

第二章 管理认定

第五条 根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定。

第六条 基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级。以后新增人员一律按三级定级。分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔。

第七条 为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、1 支行客户经理定向辅导培训机制。

第八条 对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别。

第九条 连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权。

第十条 为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设1500元、1200元、900元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行。级别认定过渡期按1000元履职岗位工资执行。

第三章 考核规定

第十一条 客户经理考核方法及内容。

(一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分，并排名。

(二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务。根据分行分类经营思路，划分为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附件)。

(三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分。(四)考核规定:

1、客户经理管户户数以上年末户数为基数;

2、不良贷款占比计算基数以201X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经理发放贷款确定。

3、考核指标如当月超额完成任务的，计分最高以高限为限，不得延期计算。提前完成年度任务的，以后月度按满分计算，后期新增业务可在满分基础上继续计分，最高不得超出上限。

第十二条 为强化支行和相关部门负责人对客户经理的 2 管理、督促、指导，支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗位工资10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩。

第四章 组织保障

第十三条 客户经理队伍管理由分行统一实施，分行成立客户经理管理考评领导小组，由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、XXX结算部、XXXXXX检查部等部门负责人组成，组长由行长担任、副组长由分管副行长担任，领导小组下设办公室在XXXX部。职责为:

1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调。

2、负责全行客户经理资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作;

3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题。

各机构负责本单位客户经理的日常管理及业务营销推动工作。

第十四条 客户经理选拔条件原则按以下标准执行，特别优秀的可适当放宽。

1、素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、小微和个人类客户业务。两年以上银行柜面工作经历。

2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。

3、熟悉银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉电子银行等新兴业务，具 有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作。

第五章 准入退出

第十五条 客户经理实行公开竞聘、选拔、聘用，对应建立客户经理储备机制，每年一季度在全辖公开选拔、储备，由综合部组织实施。根据分行业务发展情况及队伍建设情况择优聘用。

第十六条 客户经理考核中发现有下列情况之一的，经客户经理管理考评领导小组会议研究后，取消客户经理资格:

1、工作失职，调查和提供信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的;

2、工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，致使我行债权不落实，资产受损，或重大业务流失的;

3、服务质量、工作效率低而造成客户1年投诉3次以上，经核实无误，影响较差的;

4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的。

5、新增不良连续3个月保持1%以上的。

6、考核年度12个月平均履职得分居后20%位次人员。第六章 附则

第十七条 本办法由分行客户经理管理考评领导小组解释修订。第十八条 本办法自XXX起实行。4 附件1:各支行客户经理考核表: 类分

考核项 满分/高限 考核标准 别 值 放款户数 10/20 每新增1户计2.5分

放款金额 18/36 每新增4万元计1分 贷管户户数 6/12 管户增加1户计2分 4 款不良率为0计6分～低于0.5%计3分～低 0 类 不良占比于1%计1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12 及风险金 分为风险基金平时不发～如年末无不良～全 额下发～否则用于扣收贷款或处罚。储蓄日均

15/30 每增加1万元计1分 存 净增 4 款 0 对公日均

类 25/50 每增加2万元计1分 净增

银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中

代发工资 6/12 50人以下每户3分～50人以上6分 间 2个人网银 3/6 每新增1户0.3分 业 0 企业网银 4/8 每新增1户2分 务 POS 类 4/8 每增加1户1分 收单 5 附件2:XX行XXX业务客户经理考核表: 类

分值 考核项 满分/高值 考核标准 别

放款户数 10/20 每新增1户计1分

放款金额 28/56 每新增8万元计1分 贷管户客户数 16/32 管户增加1户计1分 款60 不良率为0计6分，低于0.5%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风

不良及风险金 6/12 险基金平时不发，如年末无不良，全额下发，否

则用于扣收贷款或处罚。存储蓄日均净增 10/20 每增加1万元计1分 款20 对公日均净增 10/20 每增加1万元计1分 类 银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中

代发工资 6/12 50人以下每户3分，50人以上6分 间

业20 个人网银 3/6 每新增1户0.3分 务企业网银 4/8 每新增1户2分 类 POS收单 4/8 每增加1户1分 6 附件3:X行XX业务客户经理考核表: 类

分值 考核项 满分/高值 考核标准 别

放款户数 10/20 每新增1户计10分 放款金额 28/56 每新增40万元计1分 贷管户客户数 16/32 管户增加1户计16分 款60 不良率为0计6分，低于0.5%计3分，低于类 1%计1分，超出1%得零分，高限部分6分为风

风险金 6/12 险基金平时不发，如年末无不良，全额下发，否

则用于扣收贷款或罚款。存储蓄日均净增 5/10 每增加2万元计1分 款20 对公日均净增 15/30 每增加2万元计1分 类 银行卡 3/6 每新增1张计0.2 中

代发工资 6/12 50人以下每户3分，50人以上6分 间

业20 个人网银 3/6 每新增1户0.3分 务企业网银 4/8 每新增1户2分 类 POS收单 4/8 每增加1户1分 7

第二篇：某银行客户经理管理考核办法

XX市商业银行客户经理考核管理办法 第一章 总 则 第一条 为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。

第二条 为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员(含各支行行长、营业部总经理)。

第三条 本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条 业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。第二章 客户经理 基本条件、主要职责及工作制度 第五条 客户经理应具备以下基本条件：

具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。熟悉经济、金融、财务、管

第一条 为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。

第二条 为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员(含各支行行长、营业部总经理)。

第三条 本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条 业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第三篇：村镇银行客户经理考核办法

村镇银行客户经理管理办法

（试行）

为了调动员工的积极性和创造力，挖掘客户资源和市场潜力，促进村镇银行又好又快发展，经行长办公会研究决定推出客户经理制，并完善管理办法。

一、客户经理

本办法特指通过宣传企业形象，提供优质服务，量身设计产品，或借助特殊人脉资源等，为单位组织存款，营销贷款的员工。

根据“本人申请与组织确定相结合”的原则，分专职客户经理和兼职客户经理两类。行级领导、管理部门员工、柜员均可做兼职客户经理。

二、工作内容

（一）按照岗位职责要求，切实做好本职工作。

（二）区别不同岗位特点，每个客户经理都应努力完成基本任务，争取尽量超任务。

（三）自觉维护和培育自己发展的客户群，支持配合其它客户经理做好营销工作。

（四）积极参加单位总体策划、部署的营销活动。

（五）领导交办的其它事项。

三、管理办法

（一）客户经理的准入。

具有一定客户资源或营销能力者，都可以申请客户经理职位。

在岗专职客户经理培育期为三个月。如果培育期内未完成基本任务数的，则为待岗。待岗期间只计发基本生活保障工资。待岗最长期限为三个月，超过期限自动辞职。

兼职客户经理如果业绩突出，或能够把握特殊机遇的，可以申请竞聘专职客户经理。

（二）客户经理的报酬。

1、基本薪酬，含基础工资和职位工资。在遵纪守法，按质按量完成好所在岗位工作目标任务以后据实计发。

2、福利计划，含交通补贴、生日慰问费、节日慰问费、通讯费等。在自觉遵守各种规章制度，具有较好执行力，服从组织安排，顾全大局者据实计发。

3、绩效薪酬，须按日均存款余额的一定比例计算，按月计酬，按季兑现。

①兼职客户经理的基本任务为日均存款余额50万元。基本任务数以内，按日均存款余额1‰计酬；超任务数，按日均存款余额1.4‰计酬。

②专职客户经理的基本任务为日均存款余额200万元。基本任务数以内，按日均存款余额1‰计酬；超任务数，按日均存款余额1.4‰计酬。

③动员客户在我行开立基本结算帐户，且存款不低于20万元的，一次性计酬100元／每户。

※基本任务数内的绩效=日均存款余额×1‰ ※超过基本任务数的绩效=日均存款余额×1.4‰ ※日均存款余额，即平均每日存款额，用于检验存款帐户或考核单位的存款业务流量，衡量日常业务水平。

日均存款余额=每天存款余额之和÷30（天）

（三）客户经理的保障。

客户经理的“五险一金”及其它“福利计划”据实按时计发。专职客户经理的基本薪酬月底计发，待完成基本任务数后方可兑现。否则，只对其组织存款的日均余额1‰计酬。

三、其它

（一）柜员应积极配合客户经理做好客户营销和客户维护工作。凡因人为因素导致客户流失或营销失败的，要追究相关责任。客户经理不得无理要求柜员违反基本制度，如果受到上级单位处罚或造成风险的，要追究相关责任。

（二）客户经理应主动向营业室柜组负责人介绍客户信息，向行长及分管领导汇报。维护客户的有关情况，以及客户要求，应作为营业室的朝会内容之一。

（三）对于单笔200万元以上大客户或有潜质的单位客户，客户经理可以请求领导或业务部门支持、协调其开展营销活动。其团队营销活动费用、客户经理计酬标准，必须

报经办公会研究同意。

（四）因本行贷款而形成的派生存款，可视其营销难易程度、金额大、风险度等情况，按10%-50%不等比例计入相关客户经理的存款任务数。

（五）客户经理的营销活动必须依法合规，廉洁自律，不能弄虚作假，不能恶性竞争。

（六）客户经理绩效涉及的税金，由单位代扣，个人承担。

（七）本办法从2011年5月1日始试行，本行可根据不同时期业务发展的需要，对下一个时期的奖励比例作相应调整。

第四篇：银行客户经理管理

银行客户经理管理

银行开发培育客户要依靠一支队伍。这支直接同客户打交道，具备了较高素质且掌握了较全面知识与技能的队伍，我们就称其为客户经理。

近年来，随着以客户为中心这一经营理念的普及，我国不少银行开始聘用客户经理从事银行产品推介、优质客户培育等工作。本讲就从管理内容的角度对客户经理管理这一问题进行阐述。

一、客户经理的职能

客户经理的基本职能是市场开拓、产品营销和客户开发，具体来说就是：(1)根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。(2)根据银行的客户发展战略，主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系。(3)详细收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等，并根据资料建立客户档案，写出客户综合评价报告及风险分析报告。(4)根据银企业务合作方案写出业务建议报告和风险控制报告。(5)对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合管理部门提出的问题或要求提供的其它信息，及时作出回答或提交。(6)负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中的问题，反馈客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控，并及时提出建议报告。(7)研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求。并根据客户的需求，与客户探讨业务合作方案。(8)定期访问客户，维系与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来发展和可能带来的综合业务收益，定期对客户价值做出判断。(9)拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。

二、客户经理的基本任职要求和等级资格

客户经理应具备进入到客户经理序列的基本任职条件。这些条件包括：良好的职业道德；无不良业务记录；身体健康；大专以上学历；一年以上银行业务工作经历。客户经理序列对银行所有人员都是开放的，只要满足基本的任职条件，经资格审查和认证后均可担任客户经理。

客户经理内部应划分为不同的等级，划分的依据为个人的工作能力、专业工作经验、工作业绩、所负责客户类别和所营销产品等。客户经理划可分为高级、一级、二级、三级和见习等。不同等级的客户经理对应不同类别的客户，营销不同的产品。

对每级客户经理都应开展资格认证工作。可根据任职条件对报名人员进行资格审查，通过资格审查后，经严格的考评认证上岗。考评认证的依据包括业务绩效、工作能力与经验、等级考试（包括但不限于书面考试、口试答辩、案例设计和实战演习）等。等级考试结果二年内有效，以体现管理的动态性。

一般来讲，客户经理的等级资格标准由银行总行制定。高级客户经理资格由总行审核认定，一级及一级以下客户经理的资格认证由分行审核认定，并报总行备案。总行可对分行的认证结果进行复核。

三、客户经理的激励

银行应建立科学有效的激励机制，来最大程度的激发客户经理的专业工作热情和创造力。客户经理的激励机制包括：浮动收入、固定收入、福利待遇、营销费用、等级晋升、业务培训等内容。

固定收入和福利待遇可比照行政管理人员来确定。浮动收入可根据客户经理所创造的综合业务利润确定。浮动收入上不封顶、下不保底。客户经理浮动收入的实现形式可以是货币的形式，也可以用非货币形式，如住房、商业保险、子女教育费用等，但无论以何种方式实现，都要充分体现客户经理人员的劳动和业绩。

营销费用是客户经理开展营销工作的基本条件，要根据满足需要和节约开支相结合的原则核定和使用。该费用由客户经理自主决定使用，超标部分由客户经理自行承担。费用的核定根据客户经理的等级资格确定。一个结束时，客户经理的营销费用可根据该地物价水平、市场环境等因素进行调整。

为体现鼓励先进、鞭策后进的原则，可对业绩突出、达到更高等级的业绩标准的低等级客户经理进行晋升。同样，业绩较差、达不到等级业绩标准的客户经理自然降级、或调整工作岗位。

四、客户经理的业务管理

客户经理必须严格按照作业流程开展工作，按照业务权限提供服务。

1.客户经理的工作方式

对小型客户或单一需求的客户，客户经理可独自提供相应的服务。对大型客户或有综合需求的客户，须采取总分支行联动、统一运作的方式，即以高级客户经理为中心，合理搭配其他等级的客户经理和一定数量的辅助人员组成客户经理小组，以项目小组的方式集中运作。高级客户经理有权在对大型客户进行综合开发的过程中调集使用其他等级的客户经理。

2.客户经理与客户的配比关系

客户经理管理部门要定期对现有客户进行等级分类，在保持客户经理相对稳定的基础上，根据客户等级的变化，定期调整、配备与之对应的客户经理。

高级客户经理可以在整个银行系统内统一调配使用，主要从事对以下类型客户或业务的工作：核心客户；具有顾问业务等复杂需求的客户；有投资项目和资本运作业务需求的客户；大型客户的初次开发；大额风险业务；危机管理事务。

以下情况必须有二名或二名以上客户经理同时参加作业，并且应明确负责人：基本客户；价值大的客户；风险业务客户；初次开发的中型客户；运用新产品的客户；发生或预测会发生异常的客户；出现风险或存在潜在风险的客户。

3.客户经理的工作考核

考核分利润考核与非利润考核；根据利润考核确定客户经理下一的浮动收入；对客户经理的非利润考核包括个人工作表现、工作能力、综合素质、同事和客户评价等；非利润考核作为对该客户经理晋升或降级的一个依据。

对大中型客户采取客户经理小组运作或二名及以上客户经理共同管理客户的情况，对应的损益能量化到每一客户经理的则直接量化到每一客户经理，不能量化到每一客户经理的则量化到客户经理小组，由小组的牵头人决定进一步量化和分配方案。

第五篇：2011客户经理考核办法

2011客户经理考核办法

1、客户经理正式进店后开始考核，每2个月进行一次，统一在偶数月份进行考核，新进店客户经理，自进店后下个考核周期开始考核。

2、客户经理的考核指标第一年为20件/月（40件/双月），一年后要求月度指标增加5件，此后每半年月度指标增加5件，达到40件/月（80件/双月）后不再增加，客户经理首次进店的，第一个考核周期指标为20件/双月。

3、客户经理每次考核指标增长同时，增加500元补贴，入店满三年后升一级职级，工资增加1000元。

4、客户经理月度绩效达到并超过标准一半的按照当月销售额3%计发绩效奖金，超过指标按照6%计发。

5、客户经理没有完成考核周期指标的，下一考核周期绩效奖金按照标准的50%计发；相应渠道经理绩效按照70%计发，主管总经理绩效按照80%计发。连续第二次不达标，降一级工资（1000元）或辞退，考核达标的，下一考核次恢复工资和绩效。

6、客户经理全年完成总绩效作为年底考核标准之一，每个考核月均完成考核指标或者全年结算件数超过应达标总数20%的，可计发全额年终奖，否则按照达成指标月数计算。

7、客户经理工作满3年，调整为高级客户经理，公司根据情况提供住房补贴，可报销30%医疗费用。

8、客户经理应认真记录每日工作日志，日志关键内容应包括当日新车销售台次、当日进场台次及当日沟通客户数量。当日未填写工作日志者按照缺勤处理。