农村信用社客户经理考核办法

第一篇：农村信用社客户经理考核办法

XX支行2013年综合业务考核办法

为充分调动我支行客户经理的工作积极性，促进各项业务又好又快的发展，参考合行综合业务考核办法，结合我支行实际情况特制定本考核办法。

一、考核对象

本办法考核对象为我支行全体在岗客户经理。

二、考核办法

考核实行千分制，内容包括定量指标和定性指标两部分，其中：定量指标占900分，定性指标占100分。实行按月考核、按月兑现，依据各客户经理得分情况计算其效益工资。

三、考核内容

（一）定量指标（900分）：主要包括存款营销、贷款营销、不良贷款清收、利息收入、电子银行产品营销五项指标，按各指标合计得分乘以90%计算定量指标得分。

1、存款营销考核（220分）

存款考核分为完成计划考核和存款贡献考核两部分，其中完成计划考核140分、存款贡献考核80分。

完成计划考核按如下方式计算：（1）月末余额考核（70分）

完成当月计划考核30分，按照完成当月计划比例计算得分，完成当月计划得满分。

完成累计计划考核40分，以2011年末存款余额为基数，按照累计完成计划比例得分，奖分不超过本项分，低于基数的倒扣分直至扣完本项分。

（2）日均余额考核（70分）

完成当月计划考核30分，按照完成当月计划比例计算得分，完成当月计划得满分。

完成累计计划考核40分，以2011年末存款余额为基数，按照累计完成计划比例得分，奖分不超过本项分，低于基数的倒扣分直至扣完本项分。

（3）存款贡献考核（80分）

以自身日均存款余额与全体客户经理日均存款平均数的占比计算得分，即存款贡献考核得分=自身存款日均余额/全体客户经理日均存款平均数×80

2、贷款营销考核（150分）

（1）借新还旧贷款压降考核（30分）

以每月客户经理管理的借新还旧贷款的10%为压降基数，按照实际压降比例计算得分，加分不超本项分。

（2）贷款余额贡献考核（40分）

以客户经理年初正常贷款余额为基数，按照正常贷款的增加额与全行贷款增加额的比率计算得分，加分不超本项分低于基数的倒扣分直至扣完本项分。（计算时按照采取全行贷款增加额的平均数）

（3）当月到期贷款考核（40分）

以客户经理当月到期贷款收回率为考核依据，达不到100%，不得分。

（4）五级分类不良贷款现金清收考核（40 分）

以2011年末五级分类不良贷款余额为基数，按累计完成计划计 算得分，未完成累计计划的按比例得分；对超额完成累计计划的按超额完成计划比例加分，加分不超本项分。

贡献加分项目：抵质押贷款考核，以客户经理营销的抵质押贷款与全行抵质押贷款任务的比率与全行抵质押贷款考核得分的乘积计算加分，加分不超过全行抵质押贷款考核得分。抵质押贷款仅限存单质押、有效房产和国有出让土地使用权抵押以及总部认可的动产抵押、第三方监管质押等。（支行协调发放的不享受加分）

奖励及罚款项目：评级授信考核单独进行，达不到要求的将按照评级授信考核办法进行处罚，罚款从计算出的绩效工资中扣除。

3、不良贷款清收考核（270分）

（1）逾期、非应计贷款考核（130分）①完成当月计划考核（50分）

依据当月实际下降额占当月任务的比例计算得分，完成计划得满分。

②完成累计计划考核（80分）

以2011年末余额为基数，按照累计完成计划比例得分，得分不封顶，月末余额较2011年末余额增加的倒扣分直至扣完本项分。

（2）资产置换贷款考核（100分）

以2011年末余额为基数，按照累计完成计划比例得分，得分不封顶。

（3）表外已核销贷款及票据置换贷款考核（40分）

以2011年末余额为基数，按照累计完成计划比例得分，得分不封顶。

（4）考核认可的清收方式可以是现金清收、盘活清收、打包出售等各种上级行认可的方式中的一种或几种。上述考核均剔除当年新增核销贷款因素。支行领导通过协调或诉讼收回的不良贷款，视同客户经理完成任务，但不享受加分和奖励。

奖励及罚款项目：月度内每增加一笔逾期、非应计贷款从计算出的效益工资中扣200元，每清收一笔非当月形成的逾期及非应计贷款奖励200元。

4、利息收入考核（260分）

（1）完成当月计划考核（100分）

完成当月收息计划的得满分，未完成当月计划的按照实际完成计划比例得分。（计算时按照自身当月收息与全行当月收息的平均数的比率）

（2）累计完成计划考核（160分）

按照累计完成计划比例得分，得分不封顶。（计算时按照自身累计收息与全行累计收息的平均数的比率）

（3）应收息清收考核

当月正常贷款应收息未收回的（金额不超过100元）每笔罚责任人50元。

5、电子银行产品营销考核（100分）

其中新增发卡量、个人网银、企业网银、财富在手卡、电话POS各占20分，按照各项任务累计完成计划比例的平均比例计算得分，加分不超过本项分。

（二）定性指标（100分）

主要考核以下几项内容，实行倒扣分制。

1、考勤考核。每月迟到、早退超过两次者每次扣2分；有事提前请假，无故旷工者每次扣5分，罚款100元，同时视情节轻重按相关规定处理；准时参加各种会议，每缺席一次扣2分。

2、卫生、着装考核。每天认真打扫自己的卫生区，因卫生区不达标连续三次被通报者每次扣2分。工作期间在营业室按要求着装，如发现不符合规定，每次罚款100元。

3、遵守规章制度考核。因吃拿卡要报、违规行为被举报经查实者每次扣20分。违反计划生育政策经查实扣100分。

4、文明服务考核。严格执行值班坐班制度，文明服务，凡未按规定执行或被客户有效投诉，每次扣10分。

5、手续严密性考核。必须严格按照信贷规定办理贷款手续，出现因内容填写错误、不齐全等原因造成贷款手续不严密的每份扣5分，被上级通报的加倍处罚。

6、信贷管理考核。严格按照规定进行贷前调查、贷后检查及催收，凡达不到要求者，每笔扣5分。

7、执行力贯彻考核。对工作落实不力、拖拖拉拉，未按时完成上级及支行领导安排的工作的，每次扣10分。因工作不力每被上级行通报一次扣20分。

四、兑现方法

次月初10日内公布上月末客户经理业绩，按照考核内容计算考核得分，乘以本人的工资系数，计算出该客户经理的最终得分。根据客户经理的总得分，计算出每分的绩效工资数额。从而得出每位客户经理的绩效工资，总部工资下划后的20日内发放到位。

同意的客户经理：

不同意的客户经理：

第二篇：2011客户经理考核办法

2011客户经理考核办法

1、客户经理正式进店后开始考核，每2个月进行一次，统一在偶数月份进行考核，新进店客户经理，自进店后下个考核周期开始考核。

2、客户经理的考核指标第一年为20件/月（40件/双月），一年后要求月度指标增加5件，此后每半年月度指标增加5件，达到40件/月（80件/双月）后不再增加，客户经理首次进店的，第一个考核周期指标为20件/双月。

3、客户经理每次考核指标增长同时，增加500元补贴，入店满三年后升一级职级，工资增加1000元。

4、客户经理月度绩效达到并超过标准一半的按照当月销售额3%计发绩效奖金，超过指标按照6%计发。

5、客户经理没有完成考核周期指标的，下一考核周期绩效奖金按照标准的50%计发；相应渠道经理绩效按照70%计发，主管总经理绩效按照80%计发。连续第二次不达标，降一级工资（1000元）或辞退，考核达标的，下一考核次恢复工资和绩效。

6、客户经理全年完成总绩效作为年底考核标准之一，每个考核月均完成考核指标或者全年结算件数超过应达标总数20%的，可计发全额年终奖，否则按照达成指标月数计算。

7、客户经理工作满3年，调整为高级客户经理，公司根据情况提供住房补贴，可报销30%医疗费用。

8、客户经理应认真记录每日工作日志，日志关键内容应包括当日新车销售台次、当日进场台次及当日沟通客户数量。当日未填写工作日志者按照缺勤处理。

第三篇：客户经理考核办法2013

卷烟营销部

2013年客户经理考核办法

为充分调动客户经理的工作积极性、主动性和创造性，全面提升工作质量和业务水平，建立一支高素质、高效率的客户经理队伍，顺利完成各项工作任务，根据市公司“2013年客户经理考核指导意见”和县局（营销部）《二○一三考核分配办法》，结合我部工作实际，特制定本客户经理考核办法（以下简称《办法》）。

一、考核原则

坚持以事实为依据，本着“按岗定责、责效兼顾、客观公正、从严公开、激励促进”的原则，客观、全面、公正地反映每名客户经理的工作实际情况。主要注重以下两个原则：

（一）注重工作过程考评的原则，解决工作拖拉问题。

（二）注重工作质量和工作成果考评的原则，解决干好干坏一个样的问题。

二、考评小组

组长：经理

副组长：副经理纪检监察员

成员：各销售小组组长统计分析员

三、考核对象

全体客户经理

四、考核范围

（一）市公司与县营销部下达的所有销售目标。

（二）市公司与县营销部安排的日常工作与临时工作。

五、考核周期

对客户经理的考核分为月度考核与考核，考核为各月度积分的总和。

六、考核内容及细则

（一）定量指标（60分）

定量指标包括卷烟总销量（20分）、低档烟销量（5分）、低焦油销量（5分）、重点品牌销量（5分）、重点品牌上柜率（5分）与单箱销售收入（20分）。如果当月没有下达重点品牌销量或上柜率目标，这两项指标所占分值分别归属到卷烟总销量与单箱销售收入。

副经理每月初组织召开工作例会，根据市公司下达的销售目标及单位经营工作安排，确定当月各客户经理的定量指标与销售目标，月中可根据实际情况对定量指标及分值进行调整，月末根据目标完成比例及各指标权重确定最终分值，实行销售积分制，与客户经理次月工资挂钩，并做为年终评先与岗位调整的依据。

（二）定性指标（40分）

定性指标主要指市公司与县营销部安排的各项日常工作与临时工作，定性指标以扣分为主，加分为辅，分值扣完为止，分日常考核和月度考核两部分，与客户经理次月工资挂钩，并做为年终评优与岗位调整的依据，具体项目如下：

1、“135”工作法完成情况

（1）、分析

①、按时完成市场分析、品牌分析与客户分析，未按时完成，每项扣0.5分。

②、分析内容明显不符合要求，每项扣0.5分。

（2）、计划

①、按时制定月工作计划与周工作安排，未按时完成，每项扣0.5分。

②、工作计划与工作安排内容明显不符合要求，每项扣0.5分。

(3)、实施

①、无正当理由不按计划拜访，每发现一次扣0.5分。

②、发生漏访现象，每户扣0.5分。

③、客户对客户经理姓名、客户服务电话及自身等级不清楚的，每户每项扣0.5分。

④、客户对单位促销政策不清楚的，一户扣1分。

⑤、指导客户订货，提高订单成功率，订单成功率未达到要求的，每低1个百分点扣0.1分。

⑥、对属于客户经理发放的卷烟促销品，必须在一个拜访周期内发放到位，否则一户扣2分，且第二天必须利用下班时间发放到位。

⑦、对破损及缺失的标签，要在下一次拜访时给予补充，否则一户扣0.5分。

⑧、按时完成日总结，未按时完成，每次扣0.5分。

⑨、日总结内容明显不符合要求，每次扣0.5分。

(4)、评估

①、按时完成周工作总结，未按时完成，每次扣0.5分。

②、周工作总结内容明显不符合要求，每次扣0.5分。

(5)、改进

①、按时完成市场、品牌、客户及月度工作总结，未按时完成，每项扣0.5分。

②、工作总结内容明显不符合要求，每项扣0.5分。

2、信息采集

（1）、按时完成信息采集任务，每少一户扣0.5分。

（2）、按时将采集数据录入系统，每少一户扣0.5分。

（3）、信息采集数据要真实可信，如发现编造数据，每发现一户，扣1分。

3、科学定量

（1）、宣传到位，每发现一户不了解科学定量扣0.5分。

（2）、认真核定并及时调整客户定量，因客户经理原因未及时调整定量影响客户订货的，每发现1户扣1分。

（3）、努力提高科学定量完成率，完成率未达到要求的，每低1个百分点扣0.1分。

4、需求预测

按时完成月度需求预测工作，未按时完成，扣0.5分。

5、经营指导

按时为当月确定的客户提供经营指导，每少一户扣0.5分。

6、信息维护：

（1）、按时完成新入网户的信息维护，未按时完成，一户扣1分。

（2）、按时做好客户基础信息调整，未及时调整影响客户等级评定的，一户扣0.5分。

7、四员联动

（1）、发现客户停业、在停业期内订货或长期不订货的要及时反馈，未按规定反馈，每发现一户扣1分。

（2）、对其他三员反馈的信息要在规定时间内完成，未按时完成的，一户扣1分。

8、学习培训

（1）、按时参加学习培训，未按时参加，一次扣0.5分。

（2）、认真做好学习笔记，笔记不认真，一次扣0.5分，无学习笔记，一次扣1分。

（3）、未通过培训评估，一次扣0.5分。

（4）、按时完成学习体会，未按时完成，一次的0.5分，学习体会内容明显不符合要求，一次扣1分。

9、客户满意度

发生投诉，确实因客户经理工作失误造成的，一次扣3分。

10、其它

（1）、严格遵守单位制订的各项规章制度，如违反规定、发生不规范经营等行为的，除按规定执行外，在考核中视情节轻重给予扣分，具体分值由考评小组确定。

（2）、单位组织的各项活动要踊跃参加，单位有奖励规定的，按单位规定执行，无奖励规定的，在考核中加分，具体分值由考评小组确定。

（3）、客服工作受到客户书面表扬的（需经核实属实的），一户奖励2分，当月内同一客户多次表扬不予累计。

（4）、提出合理化建议上级部门采用的，由考评小组确定分值，进行加分。

七、考核要求

１、落实考核制度的公平、透明原则，营销服务科科长要组织部门人员深入学习本办法，让每一名客户经理了解所有考核项目和考核程序。同时，对考核过程和考核结果向客户经理公开，接受群众监督，确保考核结果的公平、公正。

２、营销服务科科长要严格按照日常考核与月度考核相结合，过程考核与结果考核的原则，加强客户经理工作质量力度。

３、注重考核的痕迹化管理，对于日常考核和月底考核的每个考核项目都要保留考核痕迹，以便随时查阅。

4、每月初3个工作日内，营销服务科科长将客户经理考评结果报考评领导小组。

第四篇：农村信用社效益工资考核办法

农村信用社效益工资考核办法

为切实抓好信用社的经营管理，充分调动信用社全体员工的工作积极性，促进各项业务持续稳定快速发展，特制定效益工资考核办法如下。

一、职工效益工资50%与每月旬均存款上升任务挂钩。具体考核办法：逐月完成旬均任务的按月计发效益工资；提前完成任务的，按保持月份计发相应的效益工资；当月未完成，后一个月完成任务且实绩足以弥补上一个月任务的返还上一个月的效益工资，当月完成任务的实绩不足以弥补上一个月任务的，只发当月效益工资。

二、职工效益工资50% 与不良贷款月度清收任务挂钩。完成当月不良贷款清收任务的计发当月效益工资，当月未完成清收任务。年底一次性完成不良贷款清收下降任务的，未完成不良贷款清收任务月份效益工资返还80％,年底不良贷款比年初上升的中间所发效益工资全部扣回。

三、按月考核任务以年初余额为基数，由联社下达到信用社。

四、效益工资由联社稽核科审核后通知下发。

五、各社计发效益工资，必须结合职工岗位责任，任务完成实绩，兑现到人。总社未完成月度考核任务而分社完成考核任务的经联社考核后按第一点计发分社效益工资。

第五篇：农村信用社绩效考核办法

农村信用社绩效考核办法

一、指导思想

以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市信用社又好又快地发展。

二、基本原则

(一)含量计酬的原则。根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。

(二)质效优先的原则。各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。

(三)风险防范的原则。凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。

(四)人员定编的原则。年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。

(五)按月结账的原则。市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。全年滚动结算，年终结总账。

(六)优胜劣淘的原则。有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：

1、存款未完成净增计划50%的；

2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；

3、不良贷款不降反增的；

4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。

三、绩效考核对象

绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。

四、工资的构成和考核

(一)基本工资

按定编人数每人每月x元的标准计发(含“三金”)，待岗人员发生活费x元。

(二)绩效工资1、2013年全市信用社绩效考核指标为全年存款旬均净增额、利息收入、不良贷款清收（五级分类）。绩效工资含量标准分别为存款旬均净增额x元/万元，利息收入x元/万元（营业部按x元/万元考核），不良贷款清收x元/万元。

2、对信用社主任、副主任绩效工资实行百分考核，工资基数为全社业务人员人均绩效工资。

(1)主任考核项目：

存款年末净增25分、收息30分、不良贷款清收25分、回笼率10分、安全及其他工作10分（城区社存款年末净增35分，收息45分）。

(2)分管信贷副主任考核项目：

利息收入35分、清收35分、到期贷款回笼率20分、信贷管理10分（城区社信贷投放50分，到期贷款回笼率40分，信贷管理10分）。

(3)分管存款副主任考核项目：

存款年末净增40分、旬均净增40分，安全及其他管理20分。

上述定量指标按实际完成比例计分，超比例可计加分，加分最高不超过原分值的30%；贷款回笼率达不到99%，每差0.5个百分点扣1分。定性指标由市联社相关职能部门根据平时考核计分。

五、工资系数的确定

信用社主任工资系数基数为1.8，根据百分考核结果考核后上下浮动区间为[1.3，2.1]；副主任系数基数为1.5，考核后上下浮动区间为[1.1，1.7]，其他人员工资系数由各社根据情况自行确定。

六、绩效工资扣减项目

(一)当年到期贷款回笼率低于99%的，按欠标准绝对额的10%扣减绩效工资总额。

(二)费用超计划、超比例部分，全额扣减信用社主任绩效工资。

七、特别说明和规定

(一)市联社年终将按存款旬均净增x元/万元、利息收入x元/万元的标准增加各社费用总额，作为组织存款、增加利息收入的专项公关费用。

(二)各社应区分不同岗位，建立个人业绩台账，详细登载员工个人收存、收贷、收息业绩，作为计算绩效工资的依据。

(三)信用社主任、副主任组织的对公和大户存款、清收的大额贷款利息和大额不良贷款属公共业绩，相应的绩效工资应按比例进行分配。

(四)按本办法计算的绩效工资总额若低于省联社核定的工资总额，以省联社核定的工资总额为准，相应调增各社绩效工资总额；反之相应调减各社绩效工资总额。

八、组织实施

本考核办法由市联社财会统计部组织实施，市联社稽查大队负责对各社经营计划完成情况进行审计考核，并计算出全年应得绩效工资，由财会统计部通知计发。