支行7月份案防会议发言材料

第一篇：支行7月份案防会议发言材料

支行7月份案防会议材料

同志们，案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。

一是银行业竞争激烈，我们必须提高防范风险能力。以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟，在这种复杂、激烈的竞争环境下，我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位，要在激烈的竞争中时刻保持清醒的头脑，保持高度的警惕，否则，我们不仅仅会失去发展的能力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。

二是社会环境复杂，我们要有高度的风险意识。当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大 1 业负责，对党负责。

三行业性质特殊，我们要讲案防。

银行经营的就是风险，这就决定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必须要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的差错，有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓；案防做不好，就是自取灭亡。

四经营氛围不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。

五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发 风险提示，多次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。

以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：

一是以思想教育、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的企业文化氛围。

我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》，并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。

二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。

三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。

四是以《违规积分管理办法》的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处罚机制，校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。

同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。

一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。

二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡 逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。

三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的发展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距 早动手，快行动，练好本领。

同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好 的优秀团队。

第二篇：银行支行案防工作总结

XX银行XX支行案防工作总结

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。为进一步强化案防工作，省联社在创造性地推行“五人联保”、“风险保证金”制度的基础上，积极探索，推进案防长效机制建设，在过去的一年里认真学习了省联社坚持构建“大案防、大联动”的案防体系，通过完善法人治理结构、加强制度流程建设、提高技术控险能力、实施“五人联保”动态管理、注重信访举报查办效果等措施，形成强有力的风险管控机制。通过充分发挥财务、信贷、稽核、人事、风险资产、安全保卫、银行卡、纪检等业务条线的职能作用，采取多种方式，借助多种手段，对重点人员、重点岗位、重点环节、重点业务等进行全方位、深层次、大力度的排查和检查，及时发现问题、落实责任、整改到位，进一步完善案防责任追究机制，加大考核、惩处的强度和力度，确保了我行安全、稳健经营。

一年的案防学习和实践，使我支行对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。对我支行一年来的安防工作，做如下总结：

一、思想上高度重视，将案防意识深入人心

2012，对案防工作，我支行高度重视，年初即召开了安防工作专题会，明确案防目标，对总行和省联社的案防要求做了深入的学习，将落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。要求全体员工必须本着对信合事业、对农商行和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案防工作。在过去的一年中，我支行有针对性地加强思想教育工作，做到严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反合规操作的行为，做到突出重点、整体推进。

首先是加强学习、提高认识，我支行在年初就做出了案防学习要求，对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的规定，要每一位职工学习时间每周不少于2次每次不少于2小时，必须做学习笔记并记录心得体会，深刻自查剖析个人工作中的不合规现象。

其次是全行开展以集中学习和分散学习相结合制度，做到学习与案例分析相结合，全面学习和重点学习相结合，响应总行建设合规企业文化的要求，增强合规经营意识。

再次是以“制度、执行、监督”为重点，以“标本兼治重在治本”为目标。重点学习省联社下发的各种规章制度，学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度，学习有关法律法规，如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规，以及金融业务典型案例和先进事例。通过学习，让员工达到“心有所惧心灵触动”的境界，提高员工对讲规章、讲制度讲合规的必要性和重要性的认识，看到了落后员工从“事不关己高高挂起”到“严格执行制度就是保护自己”的转变。

二、行动上周密部署，把案防工作落到实处

在总行的统一领导下，我支行确立了“一把手”负责制，支行行长负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化案防措施，逐项明确分工，细化责任，加强员工之间的沟通学习，形成了全体员工齐抓共管、全部整体联动的格局，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是采取全行员工自查、互查的方式，然后深入到一线，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行全面了解，与他们交心谈心，沟通思想，进行综合评价，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

三是找准差距强化合规工作，通过各项制度、法规的学习加强职工之间的交流，讨论员工之间差距，我支行在年终认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。对各岗位的业务操作、内控管理、监

督制约等情况进行全面评估。由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告梳理出存在的问题，展开“查原因、谈危害”的大讨论，深挖根源找准差距。

三、实践中总结教训，整改完善案防工作

在过去的一年里，我支行案防工作虽然取得了一定的成就但还有很多问题需要整改完善，通过学习和上级主管部门的检查考核，针对检查中出现的问题，我支行做了深刻的剖析，对于案件防控工作中存在的问题，我行已采取措施，与职工交心谈心找准差距，对症下药，及时在晨会中对职工进行批评教育。对严重违规行为涉及人员给予严肃处理。从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题，有效防范了操作风险和经济案件。同时建立了诚信举报制度和自我检讨机制，严格执行违规行为积分管理办法，对员工建立违规积分管理台帐与个人目标考核与评选先进、职务晋升等挂钩，进一步加强了自我约束的能力。制度执行的力度在全行职工中得到升华，制度执行的行动在全行职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作开拓创新的良好风气，营造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。

一是夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。

二是加强配合，做好会计检查工作。针对支行管理操作风险的关键环节，我支行开展自查，对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为进行整改，加强了风险管理控制。

三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。按照总行要求，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。

四是切实加强我行设备的管理、维护工作，通过对监控录像的随机回放检查，一方面促进防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

五是制定安全保卫突发事件应急处置预案，为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。

执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，这导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现

问题失之于宽、失之于软等问题。今后我行将继续深入学习，坚持理论、业务、制度的学习让员工在思想上筑牢防线严格执行省联社、市办、总行的各项规章制度，严格监督强化制度执行力，把强硬作风贯穿于整个业务工作中。注重筑牢员工思想上的案防防线，坚持从抓学习入手提高员工的职业道德素养，把合规操作、安全经营变为员工的自觉追求，成为员工的自觉行动。认真贯彻落实“十八大”精神，树立科学发展观，认真实践“三个代表”的重要思想，积极推动寿阳农商银行宗艾支行各项业务经营又好又快地发展。我们有信心通过坚持不懈的努力把银行业金融机构的合规文化内化为员工的行为规范，把我行的案件防控工作做到万无一失。

第三篇：北京分行案防会议

北京分行案防会议

银行是经营风险的特殊企业，安全防范是银行稳健经营的基础和保障，案件防控更是重中之重。2011年，分行严格落实监管要求，按照总行部署，秉承经营与管理并重的理念。通过健全风控体系，人员有效履职，规范流程管理，努力构筑全员、全业务、全流程的案件防控体系。

今天，分行即将采用全新的方式召开2012年案件防控工作会议，向各位领导汇报2011年案防工作成果和2012年案件防控重点工作。

一、专题片《齐心共御筑长城》

安全防范是健康发展的基础，邮储银行北京分行正致力于通过健全的风控体系、有效的人员履职、规范的流程管理，全面推进案防工作，努力打造一座联防共管、齐心共御的案件防控钢铁长城。2011年分行认真贯彻监管部门和总行的总体要求，着力从五个方面深入推进案件防控工作，为深化改革、加快发展、推进转型保驾护航。

重管理：按照分行徐学明行长业务发展提速、风控管理加强、人员素质提高的要求，分行创新内控管理模式，实现了“八大集中”，有效提升了管理水平。

“八大集中”：人力资源管理集中、财务管理集中、公司账户审批集中、现金管理集中、事后监督稽核及档案管理集中、会计核算集中、ATM运营管理集中。

管理水平决定经营半径。分行坚持经营与管理并重理念，致力于将案防工作常态化，各项排查日常化，推动案防工作由事后向事前延伸、由被动向主动转变。在分行领导班子的带领下，全行员工逐步树立了“人人合规、主动合规、合规创造价值”的案防氛围。

“固牢保羊”：未放羊时筑好牢、为防亡羊常查牢、羊未亡时早补牢。“银行经营的是信用，经营的是风险，只有有效控制了风险，我们才能走得稳，才能走得远，怎么样有效控制风险呢，两层，第一要有效控制信用风险，尤其信贷条线，前中后台（贷前、贷中、贷后，业务、风险、审计），怎么有效的防范，怎么么样实现我们这家银行平稳发展，还有一点，就是如何有效防范操作风险和道德风险，只有有效地控制了信用风险、操作风险和道德风险，那么邮储银行就一定会稳健先行，就一定会走得更远，走的更快”——徐学明行长在春节晚会上的讲话

搭体系：分行努力构筑“全员、全业务、全流程”的案件防控体系，建立健全以分、支行两级案件防控领导小组为核心，各级责任单位为基础，领导小组成员辅助监督的立体式“大案防”格局，提升了案件防范水平，经过全员努力，2011年案防工作展现了五方面的新变化。

横向：从案防牵头部门为主导到各业务支撑条线主动参与，协调推进。纵向：形成分行、一级支行、二级支行的及时有效联动。内容：从传达精神、揭示问题到研究成因、探索方法。方式：从反面通报、案例警示到正面引导、实战交流。组织：从部门协商到案防领导小组专题研究、部署执行。

建机制：分行强化以各级机构“一把手”为案件防控第一责任人，业务部门为案防第一责任部门的“案防责任制”，针对各部门特点，制定内容不同的案防责任书，将内控和案防工作融入到各项工作中。注重邮银沟通实效，通过专题研讨、专项措施、强化整改，进一步完善北京邮政金融案防协调联动机制。及时总 结他行案件教训，建立案防快速反应机制，针对银行业案件，深入剖析原因，做出专题风险提示，注重案防之本，建立员工关爱机制，将传统形式赋予新的内容，使案件防控润物细无声。

2010年，送方便，解决员工上班路途遥远的实际困难，使员工安心工作。2011年，送温暖，把关爱送到员工家里，了解员工八小时之外的生活情况。

抓落实：行领导深入一线，督促案防工作落实到基层，分行以强化履职管理为案防工作重点和抓手，促案防工作落地、落实，充分发挥分行风险管理委员会职能，积极引导全行各条线、部门履行风控管理职责，全力做好内外部案件防控工作，深化“内控案防执行年活动”。

“业务条线积极履行检查职责、二级支行案防例会、支行一把手合规讲座活动、合规专刊、支行高管人员防范风险履职监察要点活动、信贷业务条线制度梳理、公司防范业务风险检查、小企业贷款专项检查、外汇业务风险防范专项专题培训、二级支行长履职检查、防范操作风险13条自查、个金业务大巡查活动、不良贷款全覆盖风险排查、票据业务专项检查、内控制度执行力突查、案件风险排查活动、五个严禁学习效果检查、防抢演练活动”

促提升：行领导注重员工案防意识的提升，徐学明行长教导全行员工“算好七本账”。

政治账，切莫自毁前程；经济账，不要倾家荡产； 名誉账，切莫身败名裂；家庭账，不要妻离子散； 亲情账，切莫纵叛亲离；自由账，不要身陷牢笼； 健康账，切莫身心俱焚；不触红线，不越雷池； 谨慎吃亏一阵子，合规安全一辈子。

分行在“西点人才工程”培训中，将风险防控作为一个独立模块，通过理论强化、实战演练、交流探讨等方式，提升基层骨干管理人员案防意识和履职能力，开展风险警示教育，提高员工守法意识，经过一年多努力，分行在案防工作侧重点、组织形式、工作内容上逐步实现从“案件治理”到“案件防控”、“条线主管”到“全方位启动”、“负债业务”到全面的“银行业务”转变。

2012年，北京分行案防工作着力点将从“固牢保羊”向“驱狼避险”推进，以“嵌入”为主题，着眼于通过充分利用检查结果、信息技术，提高发现和识别案件风险的能力，着力通过加强培训、强化监督、提升履职管理效能，提高防范和控制案件风险的能力。

立于责：继续推进“案防责任制”建设，强化案件防控责任。防于念：提高全员案件防控意识，有效提升案件防控效能。

强于联：继续深化各条线主导、全行联动以及邮银沟通协调的机制，深入开展各条线、各单位风险排查活动，及时排除案件风险隐患。

暖于心：继续开展员工关爱活动，进一步提高员工案防的内生动力。在“送方便”、“送温暖”活动基础上，开展第三期员工关爱活动。“送健康”，倡导积极向上的生活理念，引领员工利用好八小时以外的业务生活，促员工健康生活、快乐工作。

2012年，我们将继续携手并肩，永不松懈，共筑邮储案防钢铁长城。

为了全方位地提升基层管理者经营能力和管理水平，充分发挥网点在经营管理中的重要作用，适应邮储银行改革发展的需要，北京分行借鉴美国西点军训的 理念，组织实施了西点培训工程，“西点人才工程”培训内容中，将风险防控作为一个独立模块，通过案例教学、实战演练、交流互动，那么我们基层骨干管理人员案防意识和履职能力有什么变化呢？

二、情景剧：《西点归来话履职》

西点有六大模块：个金、国际、信贷、渠道服务、风控以及领导力的提升。李行长：以前我光知道风险防控很重要，就是不知道从哪下手，其实对我来说最大的风险就是不知道风险在哪，模不着门道，这次西点培训，真是及时雨，尤其是支行长履职，让我掌握了日查、周查、夜查的重点，包括监控回放、大额现金、特殊业务、尾箱现金重空盘点等，行员们都说经过西点培训的我，就像是齐天大圣，什么都逃不过我的火眼金金。

石行长：以前我管理比较粗放，可以说是重经营、轻内控，通过这次培训，使我意识到风险内控的重要性，就好像头上悬着剑，脚上踩着钉，风险无处不在。回去后，重新梳理，运用了培训中的很多方法，包括教育培训，专题会议，特别指导，强化考核等。通过一系列措施，支行员工的主动合规意识明显提升，违规行为基本杜绝。

抓履职，促执行，提升履职效能为着力点，来进一步推动案防工作，履职管理就是对“人、钱、重空、权限”的管理，在这四个环节中，准确的找到风险点、控制点。

风险内控和案防管理历来是邮储银行各项工作中的重中之重，北京分行举办的西点人才工程，将风险管理与网点经营有机结合，给支行长增长了自己的有效抓手，这也让我们一线网点可以有条不紊发展业务，为我们的生产经营工作保驾护航，让我们一起携手，营造良好内控氛围，共筑风险防范大堤。

自营+代理的运营模式是邮储银行的一大特色，邮银连心携手共赢，是北京邮政金融业务快速健康发展的基础。北京市邮政公司和邮储银行注重邮银沟通时效，进一步完善北京邮政金融协调联动的机制。

三、情景剧《邮银携手 共谱合规新篇章》

为有效防范案件的发生，邮银双方以专题案防教育活动为主导，结合常规审计检查问题，以案件防控会和资金安全会为代题，对网点存在的各类风险隐患进行揭示和分析，力求完善网点日常风控工作，通过邮银双反的共同努力，使双方在案防方面，都得到了很大的提升。

案防工作室企业平稳发展的基石，只有使其常态化、主动化、全员化，企业才能真正长防而久安，只要邮银双本本着案防工作是一家的宗旨，加强沟通，携手互动，提高认识，狠抓落实，为企业的长远发展铺出一条康庄大道。

歌曲《相亲相爱一家人》

加强组织领导，制定了一把手负责机制；加强条线管理，促进了纵横向有机结合；

加强宣传教育，提高了全体员工风险防范意识；加强整改落实，夯实了日常管理的基石；

因为我们是一家人，同舟共济的一家人；

严格执行制度，排除各种隐患，共筑起风险防控的长城；

因为我们是一家人，案防战线的一家人，邮银通力协作，上下团结一心，用 尽职尽责换健康发展。

四、情景剧《你存 或者不存》

你存，或者不存，人民银行的规定就在那里，不增不减；

你遵守，或者不遵守，监管部门的政策就在那里，不动不摇。合规经营，从我做起。

五、情景剧《遐想》

客户经理和柜员，齐心协力防风险；业务制度环环扣，且听我们讲一讲。单位客户来开户，重要证件不能少；各类证件须齐全，人员场所核实清； 柜面开户见原件，前后一致要严审；过期资料勿受理，防伪特征仔细辨； 开户资料申请书，前后一致要严审；三人审核章戳齐，落实制度保安全； 身份信息要核查，不全不符需佐证；疑义证件及时报，不给疑犯可乘机； 法人亲自来开户，代理开户需授权；授权只可授员工，开户意愿电话核； 核准账户人行批，未经核准不可用；备案账户及时备，五日期限须牢记； 了解客户最重要，风险等级划分清；识别客户应深入，续评及时防风险； 重要单证印鉴卡，保管交接手续严；交接必交有权人，签字确认责任清； 及时对账好处多，每笔明细须勾挑；不符款项查到底，客户资金有保障； 万丈高楼平地起，邮储创业有根基；执行制度是根本，资金安全hold住； 二零一二龙年到，全行齐心志气高，稳步前行创佳绩，邮储银行腾飞齐欢笑。

六、情景剧《魔高一尺 道高一丈》

七、情景剧《一张都不能少》

开户资料要齐全，没有授权不能办。

八、情景剧《剖析案例 严控风险》

如何抓好风险管理，有效防控资金案件。

1、切实贯彻落实银监部门以及总行的管理要求，要持续开展全员的警示教育活动，营造良好的合规文化氛围。

2、健全完善全行的内控体系，要使风险管理覆盖全员全业务以及全流程。

3、切实抓好各级人员的履职，尤其要抓好高管人员和关键岗位人员的履职，真正形成制度制约、流程制约、岗位制约的管理机制。

4、发挥三道防线的协调联动，形成合力，切实防范各类资金案件。“前中后台齐联动，合规经营促发展”

银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也会因为管控不力而衰败和消亡，审计条线在努力寻找内审工作和案防工作的结合点和着力点，以查履职促执行为抓手，在推动全行案防体系健全、邮银协调、上下联动、促进案防工作落地落实方面发挥了积极的作用。市邮政公司领导高度重视案防工作，把问题整改情况纳入了管理人员的绩效考核，努力打造良好的案防环境，同时分行各条线、各单位与同级邮政企业齐心协力、共同营造“人人合规、主动合规、合规创造价值”的案防氛围。

九、歌曲《众志成城 保安全》 一支竹篙耶 难度汪洋海 众人划桨吆 开动大帆船 邮储银行耶 扬帆正起航 大家合力吆 开创一片天

一加十 十加百 百加千千万 你加我 我加你 共把案防关 同舟嘛共济海让路 你我同心保安全

百舸争流千帆进 邮储发展要稳健

只重经营，走呀走不远 案件风险，必须要防范 愚公一人，难把大山移 邮储众人，案防长城建

捍卫嘛企业的生命，守护运营的安全 同志我们手牵手 合规要牢记心间

2012年是邮储银行北京分行向商业银行转型的重要一年，是深化改革的关键之年，案件防控工作至关重要。邮储银行北京分行仍将坚持合规经营的理念，强化案件防控体系和机制作用的发挥，使各项规章制度落实到位，通过补充完善制度，强化各级人员履职效能，把案防工作嵌入到各流程、各环节当中，提高发现和防控案件风险的能力，为邮储银行北京分行稳健发展保驾护航。

第四篇：XX支行案防总结

2018年第一季度案防工作总结

XX农合行总行：

为加大案防排查力度，扎实推进案防长效机制建设，有效防范和化解案件风险隐患，本季度特成立了以xx为组长，xxx、xx为成员的案防工作领导小组和员工异常行为排查领导小组，制定了学习计划，对柜面业务及电子银行业务、内控执行力、操作风险13条及案防措施落实情况、“五项规定动作”、财务和信贷方面等进行了自查。现将第一季度案防工作情况总结如下：

一、自查工作情况

为做到早抓早计划早落实，于1月成立了案防工作领导小组，按照既定计划布置实施，做好“五项规定动作”检查。支行行长于本季度的1月17日、1月22日、2月13日，2月27日、3月12日、3月30日对网点进行查库，经查，现金、重空、抵质押品帐实相符；对对公支票帐户对帐进行了督促，截止现今，我支行本季度每发出对帐单45份，收回45份，收回率100%；每月对大额资金进出进行了排查，共计排查11笔，合计金额为433万元以上；对贷款“三查”进行了排查，本季度共排查9笔，金额共计610万元；每月对网点6名员工进行“黄、赌、毒”等十种异常行为排查，经排查，我支行员工蔡国庆超出轮岗期限，现已经将情况上报总行，其他无异常行为；对本行的安全保卫、监控、消防等设施每七天进行一次排查，经查，各项系统功能完好；每月举行了一次会议学习，重点学习和传达总行下发文件内容等。

1月份，进行了整治银行业市场乱象工作自查，及时成立工作领导小组、上报了自查表，并进行了总结。3月份开展创建“无经济案件、无四类案件、无重大违规违纪行为、无重大责任事故”银行活动，制定了实施方案，及时传达并部署了工作。

3月份我支行根据总行稽核部门部署，组织人员开展了柜员业务及电子银行业务风险自查，及内控执行力、操作风险13条及案防措施落实情况自查工作，对柜员业务及电子银行业务的50个风险点及操作风险十三条表格中的有关柜台、信贷、安全保卫、自助设备、操作风险13条落实情况、案防制度落实情况等118个风险点进行了全面自查，根据信贷部门的部署对2014年至2017年新发放的情况进行了自查，同时还对财务及信贷方面进行了自查。

二、自查工作存在的问题

1、信贷方面主要存在部分贷款资料不规范，2017年办理的部分贷款档案装订不及时。

2、员工业务素质还有待进一步提高，特别是文明服务上和县城网点存在较大差距。

3、员工业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。

三、采取的措施及下一步工作打算

根据以上自查出来存在的缺点和不足，在今后的工作中，我支行将严格执行各项规章制度，有针对性地改进存在的缺点和不足，不断完善，努力做好本支行的各项工作。

1、信贷方面存在问题责成交信贷员及时装订，务必在4月15日前装订好材料入库保管。

2、要求员工加强学习，严抓服务质量，制定奖惩措施，力争向县城网点看起。

3、加强内控制度的学习，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤，以人为本防范各类案件的发生。

下一步的工作要增强案件防控工作的紧迫感和责任感。坚持业务工作和案防工作“两手抓、两手都要硬”的原则，高度重视案防工作，重点关注易发生案件的主要业务环节、重要岗位和重要人员的管理，提高我支行整体风险防控能力。经常开展对案件防控的学习教育，进一步增强全体员工的内控案防意识，突出整体预防工作，提高整体预防工作能力和实际效果。继续做好案件排查工作，防范和化解各类风险，提升案件防控水平。

XX农合行股份有限公司 XX支行 2018年3月31日

第五篇：XX支行2016案防工作总结及2017年工作计划

XX支行2016案防工作总结及2017年工作计划

根据分行年初提出的内控案防工作目标要求，我行始终坚持抓 好业务发展的同时，持续强化“树立三种意识，构筑三道防线”，做好重要业务领域、重要风险点的案件防范及员工不良行为排查治理活动，确保各项业务健康可持续发展，实现全年零案件。

一、案防工作总体情况

XX支行下辖XX支行营业室、XX支行、XX支行三个网点，人员共XX人，其中支行负责人XX人，行长助理XX人，内控主管X人，本部客户经理X人，综合岗人员X人，网点人员X人（含X个网点负责人、X个大堂值班经理）。2016年，在负责人的领导下，在分行各业务部门的指导下，XX支行实现安全运营无事故、无案件。支行业务运营风险水平处分行中下。

二、案防工作主要工作措施

（一）定时召开业务工作会议。2016年，XX支行坚持每周召开业务会议，在抓业务的同时抓内控工作，及时解决网点运行中的问题，协调各项工作；坚持每月召开案防工作会议，及时传达分行有关案件防范的文件及会议精神，分析研究支行存在的问题，落实整改措施和部署下一阶段案防工作。

（二）落实案防责任。一是切实提高“一把手”的履职能力，按照“一岗双责”的要求，研究部署内控案防工作，做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自督导、切实承担案防第一责任；二是及时成立支行内控管理领导小组、案件防范领导小组和反洗钱领导小组，公布支行应急预案，从架构、制度上构筑案件防范的防火墙，明确各级人员的案防责任，签订案件防范责任书。

（三）落实分行的各项案防工作。

1、开展运行制度执行情况、现金收付业务、新开账户、新注册网上银行账户、新更换预留印鉴等相关运行管理检查，防范操作风险。

2、开展员工异常行为专项排查工作，防范员工参与赌博、民间非法集资、借贷、经商、理财“飞单”及违规销售行为，消费没有明显收支不符，信用卡无异常透支或违规炒股行为。

3、开展员工经商办企业等异常行为排查工作，防范员工违规经商行为。

4、开展“两个加强、两个遏制”回头看检查工作，对各业务、各环节进行举一反三的深查、细查、彻查，盯紧重点业务领域和高风险环节，认真排查风险隐患，进一步筑牢内控案防管理堤坝。

三、案防工作存在的问题

支行运行内控管理考核中下，主要是部分员工内控意识不强，工作不细致等方面问题，导致支行在运行管理检查中发现员工修改ATM密码后未及时交接备用密码；开立对公账户时，未在人行规定时间报备；客户信息完整率未达到分行要求；网银对帐率长期低于分行平均水平。针对以上问题，支行及时召开会议，分析问题原因和落实整改措施。

（一）持续加强和贵教育和培训，进一步加强员工案防意识教育。积极开展业务技能和操作流程培训，通过多层次的业务培训、对业务案例分析和风险意识教育，使员工熟知各类业务的风险点及防范措施，增强员工风险防控意识，规范操作习惯，严格按照规章制度和操作规程办理业务，在业务发展的同时注重风险防范，促使我行因为的可持续发展，避免因学习不到位，理解偏差而引发风险事件。

（二）持续加强重点领域的排查、整改，进行闭环管理。坚持制度化、常态化、规范化管理，加强重点领域、关键业务环节监控，持续加大对高风险业务、高风险岗位、易发案部位的监督排查，发现问题，认真查找分析问题背后深层原因，以点带面，及时整改，进行闭环管理。

（三）持续加强查处屡查屡犯力度，警醒员工。初犯，员工向支行领导检讨；再犯，员工和大堂值班经理向支行领导检讨；三犯，员工、大堂值班经理和网点负责人向支行领导检讨，并通报全行。以此来警醒员工必须养成程序办事的习惯，事无大小，每事每时必须保持认真负责态度。

四、下一步工作措施

（一）强化员工制度意识、程序意识和责任意识。一是要求日常工作中严格按照规章制度操作，形成用制度管权、靠制度管人、按制度办事的有效运行机制。二是增强员工案件防范意识，严防道德风险和操作风险。三是抓好员工思想动态跟踪，及时掌握员工八小时以外的思想行为。四是开展形式多样的学习教育活动，深入开展法纪法规、职业道德教育、规章制度教育、理想前途教育，引导员工以积极的心态面对工作，激发他们的工作主观能动性和创造性，增强职业归属感。五是坚持不懈抓好防赌禁赌工作。持续进行“抵制诱惑、珍惜幸福、远离赌博”教育宣传，落实防赌禁赌工作责任。

（二）认真落实案件防范工作责任制。将案件防范工作任务分解到每一个部门、每一个网点、每一个岗位，形成严密的案件防范工作体系，确保案件风险的预防、化解责任落实到位，确保案件风险排查各项措施执行到位。

（三）继续抓好案防工作长效机制建设。一是继续强化案件防范工作长效机制检查。支行将根据分行案防要求，从责任、教育、预警、防控、监督、惩治等方面对单位案件防范工作长效机制落实情况进行检查。二是明确各岗位案防责任，传导案防压力，形成覆盖全员、纵横交织、责权清晰的案防体系。并通过严格问责，加强各级管理人员和员工的案防责任心，着力杜绝职责分工放在桌上，防范责任悬在空中的现象。

（四）认真做好案件防范分析。一是每月组织召开案件防范会议，及时传达分行有关案件防范的文件及会议精神，并要求各网点负责人利用班前班后时间组织网点全体员工学习。二是对本行所出现的问题，我行将认真分析研究，仔细查找原因，有针对性的采取预防措施，及时消除安全隐患，确保全年安全无事故发生。

（五）切实做好“三防一保”工作。一是认真落实党风廉政建设，切实加强内控管理和安全防范，突出抓好对对理财销售业务、柜面业务、信贷业务等关键业务的规范操作，加强廉政风险防控建设，增强内控外防能力。二是定期组织全体员工参与“三防”演练，增强员工安全防范意识和自我保护能力，认真做好安全隐患排查工作，确保安全营运。三是定期联合相关专业公司对辖属网点的110联防报警器、录像监控设备等进行维护调试，加强对ATM柜员机的巡查和维护，严防不法分子利用柜员机作案。