案件防控护航,合规经营增效(传百度)

第一篇：案件防控护航,合规经营增效(传百度)

案件防控护航 合规经营增效

——**社案件防控工作开展情况汇报

省联社督导组：

近年来，在省联社、省联社**办事处、**银监分局的关心指导下，在全体干部员工的共同努力下，我社党委、领导班子坚持‚业务发展，案防先行‛的工作原则，保持案防工作高压态势，将案件防控工作纳入日常议事日程，同布署、同安排、同检查。经全区上下干部员工的不懈努力，存款大步增涨，贷款稳步投放，贷款损失准备充足率大幅攀升，拨备覆盖率逐步提高，综合实力明显增强。现将我社近年来的案防工作开展情况汇报如下：

一、基本情况：

5月末存款余额**万元，较年初上涨**万元，贷款余额**万元，较年初上涨**万元，五分不良贷款余额**万元，较年初下降**万元，贷款损失准备充足率**%，比年初上升**%，拨备覆盖率**%比年初上升**%

二、案防工作主要措施和办法

（一）建立案防工作长效机制

1.强化组织领导，构筑案防工作防线。我社一是坚持案防工作‚一把手‛负责制，于年初成立了由理事长任组长，班子 1 成员任副组长，各部室负责人为成员的‚案件防控工作领导小组‛，明确了工作职责，领导小组下设案件防控办公室在联社稽核部。同时，各基层社成立案防工作领导小组，组长由信用社主任担任，负责检查、督促、指导辖内信用社开展案件防控工作。二是联社与各营业机构逐级签订了《高级管理人员/管理部门负责人合规经营操作防范案件责任书》、《五级防范责任书》，营业机构与员工、当地派出所友邻单位签订了《员工合规经营操作防范责任书》，《联防协议》，形成了一级对一级负责，层层抓落实的案防工作格局。三是今年年初，我社在‚业务经营工作会‛召开前，率先召开了‚案防工作和党风廉政建设工作会‛，强调了案防工作的重要性、复杂性、艰巨性、长期性，明确了2012年案防工作，进一步增强了全员案防意识。

2.加强思想教育，为案防打好人本基础。一是建立案防学习制度，要求各网点每月至少组织1次案防学习。学习内容包括案情通报、案防通报以及相关文件，引导全体干部员工牢固树立合规意识，规范操作流程。二是开展案例警示教育。组织干部员工观看警示教育片，如‚沉重的代价‛、‚滑向深渊‛。三是开展现场警示教育活动3次。组织全区青年员工到重庆白公馆、渣滓洞、红岩村等地接受红色教育2次，组织联社管理人员到四川省女子监狱进行现场警示教育1次。

3.强化内控建设，健全防控工作体系 ⑴案防工作，制度先行。为使案防措施落到实处，我社坚持把制度建设作为抓好案防工作的前提，对内控制度、业务流程等进行了分析梳理，查缺补漏、剔旧补新，修订和完善了相关各项制度办法：一是制订了《案件专项治理工作意见》和《案件防控工作质量考核评比办法》；建立健全了《干部重大事项报告制度》、《重大突发事件报告制度》、《审计约见谈话办法》、《重要岗位工作人员定期轮岗和强制休假管理》、《非法集资监测预警机制》、《安全保卫工作应急预案》、《对账管理办法》、《集中授权管理办法》等规章制度。二是建立了案件防控会议按季分析制度。各部门负责人对本专业条线的案防工作进行总结和评价，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成联社党委统一领导，党政齐抓共管，部门各负其责的领导机制和工作机制。三是建立和完善了职工执行基本规章自我评价按季报告、各社案防工作按季分析上报、员工思想动态按季分析、行为失范人员定期排查等制度。

⑵加强合规企业文化建设。一是将《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》印制成册，人手1册。二是今年，我社将银监会防范操作风险‚十三条‛、‚四川银行从业人员五十个严禁‛、银行业内控‚十个联动‛、防范操作风险的‚十项措施‛、‚六个领域、两个重点环节‛，省联社‚十条禁令‛、业务经营‚二十个不准‛等进行了归纳，印制成《员工合规文化 手册》，发到每位员工手中，要求各网点组织员工认真学习，把各类‚严禁‛贯穿于各重要领域和操作流程。

（二）建立案防激励约束机制

1.创新绩效考核方式。根据《**市农村信用社薪酬考核实施方案》、《**社案防绩效考核办法》，员工绩效工资由四部分构成，包括：岗位绩效工资、经营绩效工资、案防绩效工资和奖金。案防绩效是员工执行内控制度，防止案件发生经考核所得的工资。

2.实行员工末位淘汰制度。《员工末位淘汰制度办法》同样把‚内控制度建设和执行情况，安全保卫制度建设执行情况‛纳入员工年度工作考核范畴，促进了员工案防意识的提高，进一步巩固了我社的案防工作堡垒。

（三）加强监督队伍和案防工作覆盖面建设

1.加强监督队伍建设。一是成立了督查室和员工违规经济处罚委员会，负责对全社各网点部门贯彻执行联社及上级各项规章制度情况的督查落实情况、工作纪律、工作作风等进行督查，对员工违规违制行为进行处理。二是成立了对账中心。联社聘请了2名员工，负责城区范围的对账工作，极大提高了对账率。三是成立了集中授权中心。

2.认真执行高管交流、重要岗位轮岗、近亲属回避、离岗审计制度。近年来我社结合竞聘上岗机制，对同一网点同一岗 位工作年限超过4年的 名干部、员工进行了交流、轮岗。

3.开展各类专项治理和检查活动。一是开展各类专项治理活动，如：‚年度业务经营指标真实性专项检查‛、‚ 深化制度和案防制度执行年活动‛、‚ 治理违规违纪收受红包礼金专项治理‛、‚ 业务经营弄虚作假行为专项整治活动‛、‚三基‛工作、‚反邪教工作‛、抵押质押贷款‚三项整治‛、整治业务经营不规范行为等。二是开展各类自查自纠工作。如‚治理商业贿赂和不正当交易行为自查自纠‛、‚规范服务行为自查自纠‛、‚管理人员‘六种违规’自查自纠‛、‚管理人员及亲属经商办企业情况专项治理自查‛、‚业务经营20个不准自查‛、‚ 员工失范行为排查‛等。三是开展基本制度执行情况排查，如：‚股金管理专项排查‛、‚反洗钱及蜀信卡大检查‛、‚支付结算、存款风险滚动排查‛、‚自助机具安全管控检查‛等。

4.加大后续检查工作力度，促进整改落实。我社依托省联社稽核管理系统，查找分析风险线索，同时结合各专业部室开展的专业条线检查结果，针对性地开展检查。对查出的问题建立违规台账，在后序稽核时，对存在的问题进行再稽核，督促各网点按时保质整改。同时监督部门加大了与业务部门的沟通，对操作行为不规范、不统一的，移交联社专业部室，专业部室对个别特殊业务的办理流程和处理方法进行了明确、对一般性问题进行了强调，使检查有据可依，业务操作流程更具可操作 性。

5.安全保卫工作扎实有效，安防综合能力明显提高。一是完善了《**农村信用合作联社安全保卫工作应急预案》，要求各网点根据具体情况细化应急预案内容。二是今年3月，我社成功举办守押大队实弹射击、消防、运钞车防抢应急演练，切实提高了内保守押队伍处置突发事件的能力。三是加强安全设施的改造和升级。近年来，我社投入安保资金156万元，购买3扇防尾随门、6台B级以上保险柜、20个应急灯和20具灭器等消防器材；对今年新增加的2台ATM机安装了视频监控和‚110‛实时报警系统；太白路分社、清流分社、西林分社3个网点达标改造完毕,并通过相关部门验收合格。今年以来，我社未发生安全事故。

（四）加强岗位责任追究

几年来，我社共处理处罚违规人员*人次，警告处分*人，记过处分*人，解除劳动关系*人。同时对符合解除行政处分条件的员工，按程序解除处分*人，其中警告处分*人，记过处分*人。

三、存在的问题

（一）个别部门、网点负责人、个别员工，案防工作重视不够,个别网点负责人以身作则差。

（二）个别网点制度执行不到位。主要表现在一是个别网点 负责人履职不到位。主要是对辖内的网点检查频率不够，检查内容不全，内部管理不规范。二是各种ATM登记簿登记不完整，运行日志上，加钞、吞卡漏登次数较多。三是卡业务方面，存在开卡户名与客户身份证及签字不符、无客户签字、身份证过期开卡等现象。四是库存超限部分未及时缴存。五是个别信贷员责任心不强，操作不规范。表现在贷前调查审查不严，有的调查报告和资料内容不符，信贷资料存在瑕疵或要素不齐、未明确约定还款计划等。

五、下一步工作打算

（一）加强合规文化建设,全员参与，各司其职。

（二）认真执行重点岗位、重点人员风险排查以及员工轮岗、强制休假制度。

（三）持续开展业务经营专项整治活动和贷款本息对账工作。

（四）切实履行案防职责。确保我社案防工作有序开展。

二0一二年六月十日

第二篇：“合规经营、防控案件”心得体会

“合规经营、防控案件”心得体会

近日，分行组织大家进行了“合规经营、防控案件”观影警示教育，影片中犯罪分子作案时铤而走险，胆大妄为，败露被捕后痛心疾首，后悔不已，处境惨淡。真是，早知今日，何必当初。

银行案件，一般金额较大，情节恶劣，给国家和单位造成重大经济损失，给银行的声誉带来不利影响，也对领导和同事造成了伤害。犯罪分子之所以敢于铤而走险，我认为有以下几个原因：

利欲熏心，胆大妄为。在银行工作，经常会接触形形色色的人物，面对各种诱惑。看到其他人有名车、有豪宅，出手阔绰，一掷千金。我们的一些同行便心生羡慕，也想拥有和别人一样的生活。然而自己又不愿意脚踏实地的一步步奋斗，便心生恶念，铤而走险，胆大妄为，利用自己在银行工作的便利，利用手上的职权，侵吞财务，盗取资金。然后，大肆挥霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存侥幸。金融犯罪的当事人，往往缺乏责任心和使命感，对社会、对单位、对家人都没有起码的责任意识，对单位赋予的职责没有使命感，道德低下。在面对诱惑时，心存侥幸，异想天开的觉得自己能够控制局势，不会到难以收拾的程度，最终不会被发现。

制度漏洞，防范不足。影片中发生案件的金融单位，各自的内部控制及防范措施都不健全，加上相关人员也缺乏防范意识，给了犯罪分子可乘之机，有的甚至连续作案几年，直到造成重大损失后才被发现。

案件中，一时得意的犯罪分子最终都身陷囵囤。原本体面的工作没有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未来破灭了。警钟长鸣啊！身为银行的一名工作人员，我一定引以为戒，珍惜自己现在的幸福生活，时刻不忘合规守纪。今后，我要在以下几个方面认真做好。

提高案件防控，合规经营的意识。我在思想上要高度重视，进一步增强对工作的责任心和使命感，以合规守纪为荣，以违法乱纪为耻。违规的事情一件不做，违纪的事情一律不碰。

加强学习，提高合规经营的能力。工作中，只有不断学习，熟悉业务风险点，知道哪些环节容易出现风险，哪些流程可能存在风险，才能有重点有效率的防范违规行为的出现。

相互监督，形成合规经营的氛围。同事之间，要相互提醒，对不法行为要敢于揭发，敢于举报。这是对同事的关爱，也是对单位的尽职。

通过此次学习，我更加深刻的认识到违规违纪的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定会严格执行分行的相关制度，决不会有丝毫的违法乱纪行为。

信用运营中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第三篇：案件防控心得之合规文化建设

案件防控学习心得之合规文化建设

伴随着我国银行业的稳步发展，目前中小型金融机构已经基本具备现代商业银行所具有的各种外在制度形式，但是很多制度、流程和规则并没有完全的融入到实际的经营管理活动之中。究其原因，除了体制、机制之外的原因，另外一个关键因素就是中小型金融机构普遍缺少一种与市场经济要求相适应的先进企业文化，传统思想和不良习俗在相当程度上助长了违规行为的惯性延续，造成了资金和声誉方面的巨大损失。巴塞尔委员会在《合规与银行内部合规部门》中提出了合规文化，银行的合规文化可以定义为：银行机构为了避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或者声誉损失，自上而下的建立的一种普遍意思、道德标准和价值取向，以从思想上确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织的约定以及内部规章的要求。合规文化的内涵包括：诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念和取向。同时合规文化是金融企业文化的重要组成部分；良好的合规文化只有在健康的企业文化的基础上才能够实现。在经济环境更加开放、跨行业风险传染概率提高的大背景下，国内中小型金融机构正面临着巨大的合规性挑战，合规文化的建设必不可少：一，合规文化建设是落实科学发展观的重要保障；二，合规文化建设是确保银行稳健运行的内在要求；三，合规文化建设有利于提高制度执行力。合规文化建设的内容：一，合规创造价值；二，合规必须从高层做起；三，合规人人有责；四，银行必须主动合规；五，银行内部上下级必须有效互动。培育合规文化的方法和渠道：一，再各级管理人员中倡导依法合规经营理念；二，再员工中营造合规守纪氛围；三，高度重视员工的管理行为。案件防控、合规文化建设需要我们每位员工从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效的目标，这样才能创造出一个和谐、合规的工作环境，取得合规文化建设活动的成功，以此来推动我行的健康持久发展。

第四篇：合规案件防控专题讲座学习心得体会

合规案件防控专题讲座学习心得体会近日，有幸参加了省行纪检监察部李献民总经理在我行举行的案件防控专题讲座，经过这次学习，进一步提高了我的风险防备认识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的义务以及这次主题教育的意义和重要性。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要加强合规操作，根据银行从业人员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。另一方面要提高风险防范意识，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。作为一名新入行的员工，我认为我在认真学习各项业务知识的同时，要树立起牢固的风险防范意识和合规操作意识，在日后的工作中不遗余力的贯彻执行，时刻提醒自己。首先，要不断加强自己的合规操作能力。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

第五篇：银行合规经营与风险防控心得体会

合规经营与风险防控心得体会 银行，一个每天与现金，存款贵金属打交道的高危行业，且银行案件无小事，因此，如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石。哲学上讲事物的发展是由内外因共同作用的，内因与外因即事物发展变化的内部原因和外部原因。内因指事物内部诸要素之间的对立统一，也就是内部矛盾。某事物与其他事物的对立统一，则是外部矛盾，即外因。辩证唯物主义认为，内因和外因在事物的发展中是同时存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。内因是事物存在的基础，是一事物区别于他事物的内在本质，是事物运动的源泉和动力，它规定着事物运动和发展的基本趋势。外因是事物存在和发展的外部条件，它通过内因而作用于事物的存在和发展，加速或延缓事物的发展进程，但不能改变事物的根本性质和发展的基本方向。所以，内因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辩证法要求人们在具体分析矛盾和解决矛盾时，既要看到内因的重要作用，同时也不可忽视外因的作用。在坚持 “ 内因论 ” 的前提下，不忽视外因的作用。形而上学则与之相反，主张 “ 外因论 ”。认为事物的运动和发展完全是由外力推动的。大家知道，内控是银行对内部的风险防范控制。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。