反洗钱 判断题

第一篇：反洗钱 判断题

1、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（错）

2、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录中的“保存”（错）

3、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作（错）

4、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小唯一因素。（错）

5、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对）

6、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名（错）

7、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。（错）

8、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。（对）9、1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。（对）

10、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。（对）

11、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家一级欧盟欧洲委员会（对）

12、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对）

13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错）

14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）

16、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。（对）

17、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）

18、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对）

19、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定（对）

20、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍（对）

21、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真是身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护资金安全。（对）

22、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（错）

23、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别（错）

24、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度（错）

25、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程（错）

26、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意（对）

27、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体（错）28、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）

29、埃塔蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）

30、证券期货业金融机构根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则（对）

31、身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足矣重现每一笔交易，包括设计的金额和货币类型，以便必要时作为起诉证据（对）

32、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额的20%的罚金（错）

33、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和威胁的程度（错）

34、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式（对）

35、反洗钱的目标是洗钱刑事犯罪化（错）

36、金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作（对）

37、国务院反洗钱行政主管部门为履行发洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必须的信息，国务院有关部门、机构应当提供（对）

38、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体（对）

39、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序（对）

40、FATF《四十项建议》建议身份资料和交易记录保存至少十年（错）【至少五年】

41、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原交易过程（错）

42、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务（对）

43、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测（对）

44、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）

45、对于高风险客户或者高风险账户持有人，证券期货业金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户未外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）

1、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？（身份证）

2、FATF通过公布（不合作国家和地区名单），促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准。

3、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（不利于管理层作出正确决策）

4、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的）

5、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（可稽核性）或可追溯性

6、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（客户身份识别）

7、金融行动特别工作组全会讨论通过新版的《四十条建议》是在（2012年2月1日）首份是在1990年2月1日

8、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（新40条建议）

9、（客户身份识别）是证券期货业机构反洗钱工作的基础工作

10、国际保险监督协会成立于（1994）年 11、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为（推定明知）

12、客户在证券期货业机构进行资金交易时，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告

13、金融行动特别工作组成立于（1989）年的西方七国首脑会议

14、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（中国人民银行）

14、FATF的（反洗钱和反恐怖融资建议）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际发洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用

15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（授权单位员工办理）开户业务

16、国际刑警组织于（1983）年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相关的

17、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得）

18、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（客户身份识别制度）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

19、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括（审慎性）五大原则：真实性、持续性、差异性、有效性、完整性。

20、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（证券期货业机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变）

21、金融行动特别工作组秘书处设在（法国巴黎）

22、我国负责反洗钱资金监测的机构是（中国人民银行）

23、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（中止为客户办理业务）

24、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（法人可以构成洗钱犯罪主体）

25、（2012）年，FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪

26、以下哪个行业不属于现金密集行业（证券行业）

27、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（联合国）发布

28、《金融机构反洗钱规定》颁布日期是（2006.11.14）

29、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（客户身份证件或其他身份证明文件）30、2001年，（埃塔蒙特集团）组织发布《金融情报机构》机构间就洗钱案件进行信息交换的原则？，这个文件对不同国家的金融情报机构进行信息交换的总体框架、信息交换的条件、信息的适用范围和信息的保密进行了原则规定

31、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定）

32、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）类（排除7类）

33、证券期货业机构应当反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的（量化考核指标）

34、证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点或者客户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户（风险）等级

35、《金融机构反洗钱规定》中明确了证券期货机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。）

36、（2004）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开

37、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（欧亚反洗钱与反恐怖融资组织）

38、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（2007.6.11）

39、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（临时身份证）40、金融工作特别工作40项建议最初发布于（1990）年

41、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了

（三）批恐怖分子和恐怖组织名单

42、《反洗钱法》规定，（中国人民银行）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府的有关国际组织开展反洗钱合作

43、我国于（2007）年成为金融行动特别工作组正式成员 44、2001年10月，金融行动特别工作组为防范和打击与恐怖主义有关的洗钱犯罪活动，针对打击恐怖融资，提出了（8）项特别建议

45、亚太反洗钱组织成立于1997年

46、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（反洗钱调查）

47、FATF于（2012年）公布了《没收和资产追回最佳实践报告》

48、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，初一（20万以上50万以下罚款）

49、加勒比地区反洗钱金融行为特别工作组成立于（1992）年

50、（禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

反洗钱宣传培训活动，使员工ABCD 联合国禁毒署职责 ABCD 洗钱的危害性体现ABCD 划分客户风险等级考虑因素 ACD 身份识别遵循原则 ABCD 以下说法正确的ABC 义务机构 义务机构 分支机构 中国人民银行职责ABCD 银发2008 391号）ABCD 根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB 本机构 全部分支机构 FATF哪些年份进行了修改 1996 2003 2012 风险等级划分后，金融机构应ABCD 公安部第一批“东突”名单ABCD 重新识别身份包括ABCD 客户洗钱风险分类参考指标AB 目前世界国际监管组织ABCD 客户洗钱风险分类AB 洗钱者选贵金属、古玩ABCD 根据，涉嫌恐怖融资可疑交易AB 应当保存的客户身份资料包括AB 不得擅自解除冻结，应立即解除冻结ABCD 考虑客户背景、社会经济活动。客户风险子项ABCD 工作责任制的涵盖范围包括，各司其职ABC 后勤不选 FATF拥有ABC 30不选

关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD 我国与反洗钱有关的规章包括ABCD 新版四十条建议包括的主要内容ABCD FATF在1990年提出四十项建议，包括ABCD 以下哪些个人因素属于ABCD 下列关于大额交易和可疑交易报告制度ABCD 世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD 证券期货业金融机构洗钱风险BD 内部、外部 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD 下述国际多边合作机制重要议题ABCD 对于高风险客户加强对其监测分析ABCD 不得为哪些客户开立账户ACD 客户洗钱风险分类参考指标AB 身份识别中“保存”ABD 区域性反洗钱国际组织ABCD 洗钱的危害性主要体现ABCD 可以交易报告通常可分为ABC 身份识别制度的重要现实意义ABC 划分客户风险等级需考虑ACD性别不选 应当保密的内容ABC 公安部与人民银行建立ABCD 反洗钱内部控制制度构成要素ABCD 洗钱的危害性主要体现在ABCD 可疑交易报告通常可分为ABC 客户身份识别制度的重要现实意义ABC 要求应当保密的内容ABC 以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 通过投资办产业的方式洗钱包括ABD 风险等级划分后，金融机构应ABCD 国务院金融监督管理职责ABCD 身份识别流程ABCD 身份识别又称为CD 风险相对较高的为ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗钱保密规程ABCD 宣传培训活动，使内部员工ABCD 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括ABCD 国际保险监督官协会的宗旨ABCD 客户风险子项包括ABCD 内部控制制度构成的要素ABCD 等级分类原则BC 在反洗钱中的职责有ABCD FATF在1990年ABCD 客户身份识别的流程ABCD 发挥作用的国际组织ABCD 金融机构发现涉恐资金交易应向AB部门报告 亚太反洗钱职责ABCD FATF是如何运转ABD 客户洗钱风险等级分类的原则不包括BC（排除AD、AB）目前世界上的国际金融监管组织ABCD 有关信息ABCD 客户洗钱风险等级分类原则包括ABCD 全面性 定性有定量相结合 客户身份识别制度的重要意义包括ABC 2017年6月21日发布ABC 联合国禁毒署ABCD 保密规程的内容ABCD 洗钱基本内涵ABCD 洗钱上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 实施现场调查时，调查组可以查阅ABCD XX商行经营范围为：零售农机配件ACD 金融机构发现或者有合理理由ABCD 关于反洗钱调查中的封存措施BD 2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称AD 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征ABCD 对以下临时冻结措施ABCD 从账户开立和使用特征来看ABC 金融机构配合开展反洗钱调查ABCD 从存取款角度而言ABCD 对关注类客户，应在标准型尽职ABD 金融机构配合反洗钱调查义务包括ABC 对可疑类客户采取哪些风险控制BCD 以下不正确的说法有哪些BD 原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户 以下说法正确的是ABD 按照保存借支不同，保存方式 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为AC 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为CD 某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年CD 以下说法正确的有AC 只要该客户被确定 金融机构对于以下哪些情形进行报告ABCD（银发2008 391）从反洗钱内控制度建设ABCD 以下哪些金融机构是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的试用对象ABCD 金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD 涉及恐怖活动的资产被采取冻结ABC 证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括AB 下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求ABCD 根据金融机构客户，下述说法中正确的有BC 以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD调研走访不选

根据反洗钱相关法律规定，ABC 可依法对金融机构实施反洗钱行政处罚 关于资产冻结，以下说法正确的是AB 如违反规定，泄露工作秘密导致有关AC 恐怖活动组织，回溯性调查BC 金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据AB的调查要求 交易报告制度分为AC 下列哪三个部门于2014年1月 ABC 反洗钱工作要求证券期货机构及其工作人员应当保密的内容包括ABC 确认客户真实身份信息的有效途径包括ACD 以下说法正确的是ABD对异常交易的分析 关于金融机构反洗钱规定，以下表述正确的是ABCD 以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 2007年6月21日发布的ABC一行三会不选 依据金融机构客户身份，以下说法正确的有BC 划分客户等级时，需要考虑以下哪些因素ACD 下列哪三个部门于2014年1月ABC 根据反洗钱相关法律规定ABCD 可依法对金融机构实施反洗钱检查 FATF2012年的有关反洗钱BCD 真实性、有效性BCD五大原则 亚太反洗钱职责ABCD 洗钱基本内涵ABCD 冻结措施是指金融机构ABC 反洗钱法第三十一规定，金融机构有下列行为之一的，限期整改，直接负责的董高和其他直接责任人给予纪律处分 ABC 身份识别中的身份是指CD 埃格蒙特集团主要工作成果有 BC 利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征ABCD 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照原则，妥善保存客户身份资料和交易记录ABCD 证券期货业机构应将各项反洗钱义务有限分解至各部门，这些部门包括AD FATF在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括（排除ABCD、ABC）考虑ACD FATF在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括ABC三大议题 洗钱活动的危害包括 ABCD 截止至2014年底,FATF拥有 ABC

第二篇：反洗钱题库判断题

判断题： 1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。(√)2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(√)3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。(√)4．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。(×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。(√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。(√)7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。(×)9．金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(×)10．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(√)11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。(×)12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。(√)13．只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。(√)14．在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。(×)15．在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。(√)16．对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（√）

17．在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。(×)18．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。(×)19．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。(√)20．金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。(×)21．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。(×)22．并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。(√)23．金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。(×)24．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。(√)25．《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。(√)26．对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。(×)27．国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。(√)

28、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（√）

29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（×）

30、金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（√）

31、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（√）

32、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定。（×）

33、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以口头约定明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。（×）

36、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准（√）

42、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（×）

43、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。（×）

44、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（×）

45、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（×）

46、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（×）

47、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。（×）

48、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱现场检查。（×）

49、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。（×）50、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（√）

51、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查（√）。

52、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（×）

53、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。（√）

54、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（√）

55、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。（√）

56、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（√）

59、保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。（√）60、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。（√）61、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（√）

62、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（×）63、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。（√）

64、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）65、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。（√）

66、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、中级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（×）

67、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（×）

68、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（√）

69、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（×）

70、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（×）

71、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。（√）

72、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（×）

73、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。（×）

74、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（√）

76、中国人民银行负责对地方性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管（×）

77、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。（√）

78、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容（×）

79、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（√）

80、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构。（×）

81、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》，并经被约见人签字确认（√）82、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于金融租赁公司。（×）

84、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。（×）85、人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（×）86、涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。（√）

87、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（√）

88、金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，按照《反洗钱法》有关规定进行行政处罚。（√）

89、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（×）（不仅限于）

90、中国人民银行县支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告上一级人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定进行处罚。（√）

91、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。（×）92、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式（√）93、洗钱是上游犯罪的衍生犯罪（√）

94、洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配臵（X）

95、金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况（X）。

96、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（X）97、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。(X)98、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（X）

99、金融机构要按年制定培训计划和宣传计划（√）

100、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行（√）

101、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。（×）

102、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（×）

103、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值2万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（×）104、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（×）105、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（√）

106、接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。（×）

107、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当审查汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。（×）

108、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。（√）

109、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（×）

110、银行业金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。（×）

111、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（√）112、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。（×）113、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。（√）114、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。（√）

115、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（√）116、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（√）117、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。（√）

118、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告（√）

119、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（√）

120、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。（×）

121、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的15个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）122、对金融机构在黄金交易所涉及黄金交易的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不作为大额数据告：（√）

123、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付等事项达到大额交易起点的，如未发现该交易可疑，金融机构可以不作为大额数据告：（√）

124.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对

125.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错

126.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对

126.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错

127.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。对

128.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对

129.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对

130.内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。对

131.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。错

132．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对

133．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对 134．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。对

135．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错 136．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。错

137．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错

138、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。对

139、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错 140、客户身份识别也称“了解你的客户”。对

141．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。对

142．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。对

143．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对 144．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对

145．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错

146．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。对

147．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地。错

148．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。对

149、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（√）

150.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（√）

151.大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（√）152对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（√）153、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（√）

154、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（√）

156、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。错

155．客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。对

156．银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。错

157．要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。错 158．银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。对

银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（√）

第三篇：反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A.B.对 错

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。A.B.对 错

3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。A.B.对 错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。A.B.对 错

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。A.B.对 错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。A.B.对 错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。A.B.对 错

8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。A.B.对 错

9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.B.对 错

10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。A.B.对 错

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。A.B.对 错

12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。A.B.对 错

13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。A.B.对 错

14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。A.B.对 错

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。A.B.对 错

16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A.B.对 错

17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。A.B.对 错

18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。A.B.对 错

19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。A.B.对 错

20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。A.B.对 错

一、反洗钱内部控制:

二、客户身份识别：

第四篇：反洗钱练习100题(单项多项判断题)

反洗钱知识培训试题

一、单选题

1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构

2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D、2007年1月1日

3、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A、5 B、１0 C、15 D、２0

4、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对

5、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方 B、该金融机构

C、该客户自身 D、该金融机构与第三方

6、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1 B、2 C、3 D、4

7、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

8、金融机构在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

9、国务院反洗钱行政主管部门根据（B）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、法律 B、国务院 C、行政法规 D、规章

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指(B)A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日 D、2个工作日以内，含2个工作日

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指(C)A、6个月以上 B、9个月以上 C、1年以上 D、2年以上

12、中国人民银行令„2006‟第1号《金融机构反洗钱规定》自（C）起施行。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

13、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出(A)。A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知

14、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（C）。

A、纪律处分建议 B、行政处罚意见 C、改进意见与措施 D、以上都是

15、下列哪个是反洗钱的义务主体（A）。

A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行 C、公安部门 D、检察机关

16、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人 B、董事会

C、监事会 D、反洗钱工作领导小组

17、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）。

A、实名账户 B、联名账户 C、同名账户 D、假名账户

18、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（C）身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人

19、金融机构有以下（C）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按照规定履行客户身份识别义务 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

20、金融机构有以下（B）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

A、未按照规定对职工进行反洗钱培训 B、违反保密规定，泄露有关信息

C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

21、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下

22、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（C）罚款。

A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下

23、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告

24、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（C）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

25、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D、以上都是

26、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（B）。

A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 C、利润分配表 D、资产负债表

27、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其（B）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构 C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构

28、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（D）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、一般员工 B、反洗钱工作人员 C、中层管理人员 D、高级管理人员

29、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（C）报备。A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院

30、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（A）。A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

B、客户的证券账户长期闲臵不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途

D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易 31、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（C）。A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件

32、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(C)。A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录

33、（A）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作

34、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（C）。

A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易 D、转账交易

35、能够作为实名证件使用的有(A)。

A、临时身份证；

B、学生证；

C、机动车驾驶证； D、法定身份证件的复印件

36、我国（B）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

A、修订后的新宪法

B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定

37、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（C）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。

A、会谈纪要 B、证据调查清单 C、A和B都是 D、A和B都不是

38、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（C）正式实施。

A、2007年6月1日 B、2007年7月1日 C、2007年8月1日 D、2007年9月1日

39、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（B）的批准。A、董事长 B、高级管理层 C、分（支）行负责人 D、支行负责人 40、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（B）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、人民币1万元 B、1 万美元 C、人民币1000元 D、港币1000元

41、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（D）。

A、代理人 B、实际受益人 C、实际控制人 D、实际使用人

42、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、（D）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。

A、侦查 B、协查 C、补正通知 D、实地查访

43、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（D）的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A、全面性 B、及时性 C、一致性 D、完整性

44、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和（C）报告。

A、公安机关 B、人民银行 C、人民银行当地分支机构 D、上 级行

45、下列说法的错误的是（D）。

A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料 B、金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C、保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 D、保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料

46、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将(C)。A、按照操作规定不需保存 B、专门保管 C、保存至反洗钱调查工作结束 D、永久保留

47、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按(C)保存。

A、最短期限 B、不同期限 C、最长期限 D、永久

48、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（B）。

A、责令金融机构停业整顿 B、吊销其营业执照

C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作

D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（D）。

A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 50、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）。

A、客户身份风险因素 B、客户地域风险因素 C、客户行业风险因素 D、客户交易风险因素

51、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，单位应每（D）进行一次集中核对。

A、季度 B、半年 C、一年 D、三年

52、对评定为中、高风险等级的客户，单位应强化客户身份识别措施，并留存识别记录，至少每（B）进行一次客户回访并留存回访记录，回访可采用电话回访、现场回访等方式。

A、季度 B、半年 C、一年 D、三年

53、客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。A、受益人 B、托管人 C、业务经办人 D、授权委托人

54、大额交易和可疑交易报告制度是指要求反洗钱（D）在其经营过程中对经办的超过规定金额以上的和涉嫌洗钱的资金交易依法向反洗钱信息中心报告的制度。

A、人民银行 B、工作人员 C、业务经办人 D、义务主体

55、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括以下哪项（A）。

A.参与调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务

56、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）。

A.建立客户身份识别制度 B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

57、金融机构反洗钱内控制度的核心内容不包括下列哪一种（B）。A、客户身份识别制度 B、员工考核激励机制

C、大额和可疑交易报告制度 D、客户身份资料和交易记录保存制度

58、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（B）。

A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留

59、金融机构在（C）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A、兼并 B、接管 C、破产和解散 D、变更

60、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存(B)年。A、1 B、5 C、10 D、永久

二、多选题：

61、金融机构应采取（ABD）等措施预防洗钱活动。

A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、内部检查制度 D、大额交易和可疑交易报告制度 E、考评制度

62、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（AC）报告。

A、中国人民银行当地分支机构 B、当地检察机关 C、当地公安机关

D、中国银行业监督管理委员会当地分支机构 E、当地人民法院

63、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ABCD）。A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 E、冻结嫌疑洗钱的账户资金

64、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（CDE）。A、发现洗钱犯罪 B、打击洗钱犯罪 C、预防洗钱活动 D、维护金融秩序

E、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

65、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其主要职责有（ABCDE）。

A、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

C、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料

D、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

E、按照规定向中国人民银行报告分析结果

66、金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ACDE）。

A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

E、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

67、交易一方为下列哪几种机构时，如未发现可疑的，金融机构可以不报告（ABDE）。A、行政机关 B、司法机关 C、律师事务所 D、人民政协机关 E、军事机关

68、下列身份证件为实名证件的是：（ABCD)。A、居民身份证或临时居民身份证 B、军人身份证件

C、港澳居民往来内地通行证 D、护照

E、学生证件

69、金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。

A、实名账户

B、匿名账户 C、真名账户

D、假名账户

70、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（BC）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人

B、代理人 C、被代理人

D、监护人

71、不能作为实名证件使用的有（ABCD)。A、学生证

B、机动车驾驶证

C、介绍信

D、法定身份证件的复印件

72、关于洗钱罪，下列正确表述的是：（AC）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金 73、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）。

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、封闭管理原则

D、公开、公平、公正原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

74、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）。

A、了解客户义务 B、大额交易报告义务

C、可疑交易报告义务

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务

E、保存记录义务

75、反洗钱的基本制度有（BCDE）。

A、员工反洗钱培训制度 B、大额交易报告制度

C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度 E、了解客户制度

76、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（ABCD）行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

A、提供资金帐户的 B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的 D、协助将资金汇往境外的 77、明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成洗钱犯罪，同时又构成（BC）犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。A、洗钱罪 B、窝藏罪 C、包庇罪 D、盗窃罪 78、《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ACDE）机构。

A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 B、保险评估机构

C、保险公司、保险资产管理公司

D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

E、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司

79、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（AD）。否则，金融机构有权拒绝调查。A、合法证件

B、中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书 C、中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书 D、中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

E、中国证券监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书 80、金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（ADE）。A、客户身份识别制度 B、员工考核激励机制 C、案件防范管理制度

D、大额和可疑交易报告制度

E、客户身份资料和交易记录保存制度

三、判断题： 81、制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。（×）

82、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。（×）

83、《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。（√）

84、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（√）

85、对金融机构违反保密规定，泄露有关信息的行为，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以对其直接负责的高级管理人员处一万元以上五万元以下的罚款。（√）

86、人民银行可将有关反洗钱信息用于征信和金融市场监督管理工作。（×）

87、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。（×）

88、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（√）

89、金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。（√）

90、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式或纸质报表向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（×）

91、中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（×）92、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。（×）

93、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（×）

94、中国人民银行令„2006‟第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年3月1日起施行。（√）

95、中国人民银行令„2006‟第1号《金融机构反洗钱规定》自2007年3月1日起施行。（×）

96、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。（√）

97、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（√）

98、大额交易的累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，双边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的出外。（×）99、2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案

（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（√）

100、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易。（√）

第五篇：银行反洗钱阶段考试培训判断题

判断题

1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)

7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)

8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)

10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)

11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)

12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对)

14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)

15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)

16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。(错)

17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)

18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对)

20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)

21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)

22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)

23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)

25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)

27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)

28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错))

30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)

31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)

32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)

33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)

34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)

35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)

37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)

38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)

39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)

40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)

41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)

42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)

43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。(对)

44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)

44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)

46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错)

48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识

等因素无关。(错)

49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)

51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错)

52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)

53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)

54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)

55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对)

56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)

57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)

58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)

59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)

60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)

62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)

二、单选题

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。

A.B.6

C.7

D.8

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。

A.1997

B.199C.201D.1990

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)给予纪律处分

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外

18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准

A.代销合同

B.合作协议

C.书面协议

D.职责分工书

25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。

A.2012-1-1

B.2012-2-C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该

包含(B)

A.事前预防

B.事前控制

C.事后监督

D.事后纠正

27.国际保险监督官协会成立于(B)年

A.1990

B.199C.200D.2006

28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构

B.委托机构

C.受托机构和委托机构

D.业务员

29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)

A.2006-10-3B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级

A.风险

B.客户

C.VIP

D.服务

33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D)方面的反洗钱职责

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别

36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

39.《反腐败公约》由联合国于(A)年发布

A.200B.2006

C.2013

D.1990

40.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了(A)的发展脉络

A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

46.亚太反洗钱组织成立于(B)年

A.199B.1997

C.2000

D.2003

47.金融机构的风险划分标准应报送(B)

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测中心

D.中国人民银行省一级分支机构

48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

50.FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

A.反洗钱与反恐怖融资建议

B.不合作国家和地区名单