政府报文

第一篇：政府报文

自主创新扛大旗

——以优异成绩迎接党的十八大胜利召开

改革开放以来，特别是进入21世纪，信息技术的飞速发展有力地带动了信息化产业。党的十七大明确提出了“全面认识工业化、信息化、城镇化、市场化、国际化深入发展的新形势新任务”的战略论断，提出了“大力推进工业化与信息化融合”的要求。如何统筹兼顾，大力推进工业化与信息化融合，推动经济社会持续发展，是各级政府面临的重大课题。

回顾十七大以来党的建设和组织工作所取得的巨大成就，作为通信行业的主导企业、信息化建设的领军企业，中国移动积极发挥自身在国民经济和社会信息化建设中的骨干作用，针对社会信息化需求，结合政府工作的重点、社会关注的焦点，全方位为各行各业提供整体解决方案。成立于2000年的中国移动通信集团公司，经过十多年的不懈努力，快速推进的信息化工程已经渗透到全国工业、农业、商业、服务业和社会生活的各个领域，正深刻影响着整个社会的政治、经济、文化、教育、科技等诸多方面。在提高人们工作效率和生活质量的同时，更为中国信息化建设和经济发展做出了积极的贡献。

2012年是中国共产党成立91周年，中国移动将按照党的十七大精神和中央决策部署，围绕科学发展大局，深入推进组织工作改革创新，狠抓各项工作落实，为“十二五”时期顺利开局提供了有力的组织保证，以优异成绩迎接党的十八大胜利召开。

百年追梦

刚刚过去的十余年间，科技的日新月异推动着移动通信的飞速发展，移动通信以其“及时”、“便捷”、“经济”的特性正在悄然改变着人类社会的生活方式及生产组织和价值创造方式，已成为人们工作、生活中不可或缺的重要组成部分。

中国主导的第三代移动通信标准TD-SCDMA是中国百年电信史上第一个国际标准。2010年10月，在这一基础上发展起来的TD-LTE被国际电信联盟确立为三大国际4G标准之一。在2012巴塞罗那移动通信大会上，中国主导的第四代移动通信（4G）技术标准TD-LTE广受关注，在新一轮通信技术发展竞争中抢占先机。自主创新的最前沿的TD通信科技，将成为加速推进中国“无线城市”建设、护航信息通信安全、提升信息服务能级的强力引擎。

第一代移动通信技术，采用的是模拟蜂窝网技术，主要实现措施包括频分多址和频率规划的载波复用技术等。

第二代移动通信技术（2G），采用的是数字通信技术，在20世纪90年代初期投入商用，主要采用时分多址技术和码分多址两种多址方式。商用系统包括欧洲的GSM和北美的IS-95，引入了包括均衡、交织、RAKE接收和功率控制等新技术。

经过了第一代移动通信的“尝鲜”，人们发现大哥大有不少缺陷，紧接着第二代移动通信技术横空出世，来自欧洲的GSM一举统一了第二代移动通信市场，取得了巨大成功，至今GSM用户群仍然是世界上最大的。

在20世纪90年代初期，窄带CDMA的成功问世很快被成为北美的数字蜂窝移动通信标准，窄带CDMA的开发公司高通也因此赚的盆满钵满。3G问世之前，世界移动通信市场被GSM和CDMA垄断着。

第三代移动通信技术（3G），采用的是码分多址技术，以视频电话为典型业务的多媒体数据业务为主要特征，21世纪初期商用，引入了多用户监测、智能天线和Turbo

编码等新技术。主要商用系统包括欧洲（包括日本）的WCDMA、北美的CDMA2000和中国的TD-SCDMA等。

第四代通信技术（4G），采用的是OFDM（正交频分复用）与MIMO（多输入多输出）为核心的、广泛采用自适应调制编码（AMC）和混合自动重传（HARQ）等技术。

三分天下

国际电信联盟（ITU）在2000年5月确定WCDMA、CDMA2000、TD-SCDMA三大主流无线接口标准，写入3G技术指导性文件《2000年国际移动通讯计划》（简称IMT-2000）。随着技术的不断完善，三大标准形成了独自的产业联盟。

2009年1月7日14时30分，工业和信息化部为中国移动、中国电信和中国联通发放3张第三代移动通信（3G）牌照，其中，中国移动获TD-SCDMA牌照，中国联通获WCDMA牌照，中国电信获CDMA2000牌照，此举标志着我国正式进入3G时代。

目前中国3G手机专属号段如下：

中国电信CDMA2000手机号段为：189

中国联通WCDMA手机号段为：186

中国移动TD-SCDMA手机号段为：188、187

在2011年5月，全球最大的英国传播集团WPP旗下子公司华通明略发布的BrandZ全球最具价值品牌100强中，中国移动再度上榜，一573.26亿美元品牌价值名列第九，亚洲第一，成为中国最具品牌价值的通信企业。

截止到2011年11月，全国移动电话用户总数达到9.75亿，其中，中国移动为6.67亿，占市场份额68.41%；中国电信为1.34亿，占市场份额13.74%；中国联通为1.74亿，占市场份额17.85%。

中国三大通信运营商3G移动电话市场份额情况：中国移动为4800.7万，占市场份额40.72%；中国电信为3653.4万，占市场份额30.99%；中国联通为3335.1万，占市场份额28.29%。

国际领先

中国主导的TD-SCDMA标准具有突出的商业运营优势，因为TD-SCDMA技术在网络建设成本上和网络运营维护成本上有明显的优势，所以，相较于其它两种3G技术标准，在同一价格的服务项目上，TD-SCDMA运营商会给手机用户提供更好、更高质量的服务；在同一内容的服务项目上，TD-SCDMA运营商会给手机用户提供更多的价格优惠。

TD-LTE是中国移动3G标准TD-SCDMA的后续演进技术，它也是我国拥有自主创新知识产权的第四代移动通信（4G）技术，已于2010年10月被国际电信联盟最终确定为三大国际4G技术标准之一。

TD-LTE的上网峰值速度将达到每秒上百兆，是目前3G上网速度的10倍以上。相比于3G，它在系统宽带、网络延时、移动性方面都有了跨越式提高。

TD-LTE手机的功能未来将更趋复合化。比如高质量的图像传输功能让它可以充当一部现场直播的摄像机，那么医生就可以通过手机远程观察病人的情况，并指点家人如何开展急救；用户可以用手机为电脑、电视、游戏机等设备提供宽带路由服务，诸如此类的应用还有很多。

进入4G时代后，由于TD-LTE是TD-SCDMA的后续演进技术，TD产业链上的所有厂家都可以平滑过渡到TD-LTE终端的运营上来，转型成本非常小，这也是其他两家运营商所不可比拟的优势所在。

中国标准

2012年2月29日中央电视台新闻联播报道：中国移动相关负责人在西班牙巴塞罗那举行的世界移动通信大会上宣布，2012年中国移动将在杭州、深圳等地开展4G业务的试商用，用户将可以享受到比3G快十几倍的上网速度。

在大会举行的全球4G峰会上，中国移动通信集团公司总裁李跃表示，2012年将在部分城市实现4G网络的试商用。

2012年，中国移动将启动TD-LTE扩大规模试验网建设，通过新建和升级的方式，在北京、天津、上海、南京、杭州、广州、深圳、厦门、青岛等城市建设超过2万个TD-LTE基站。此前，北京移动仅在北京建立了演示网，4G还基本处在“实验室”阶段。此外，李跃还表示，今年要在浙江、广东省的大城市拟采用TD-SCDMA在F频段平滑升级到TD-LTE的方式建设，实现城区成片连续覆盖，并在杭州、深圳等地开展TD-LTE业务试商用。

“中国标准”打造“数字中国”核心引擎，2G时代，在移动通信领域，核心技术是国外的，中国只是“看台”上的“学生”；3G时代，中国凭借TD-SCDMA取得了“参赛权”；而在4G时代，凭借我国自主创新、具有核心自主知识产权的TD-LTE，中国通信行业首次与世界同步，参与行业游戏规则制定，实现了从“跟随者”向“赶超者”的角色转换，这对中国是一个绝好的机会。在此基础上开展的”无线城市”建设，都将因打造“中国标准”的TD技术强化核心动力。

1G时代旁观，2G时代跟随，3G时代主导，4G时代中国通信业终于成了领航者。过去，对手要不要发展TD，曾经有过很大的争议。今天，从通信行业的实际发展情况观察，TD对于产业发展和民生改善作用显著，事实胜于雄辩，发展TD意义重大。而这其中，已被国际电信联盟（ITU）正式确定4G技术的TD-LTE，意义尤为深远而重大。

如今，发展TD不再仅仅是一个行业行为，而是体现了国家战略意志。用历史的眼光来看，世界上从来没有一个开放大国完全是靠贸易立国的，研发制造、自主创新才是一个国家的心脏。中国政府已经从国家战略高度认识到技术发展、标准先行，并把标准和专利作为创新的两大基本战略。

风好正是扬帆时，勇立潮头竞风流。TD-SCDMA、TD-LTE技术两次成功突破，不仅是信息通信业自主创新的典范，更是我国自主创新的一面旗帜，是建设自主创新型国家的一座里程碑。在TD-SCDMA和TD-LTE的带动下，我国信息通信业创新实力不断增强，正以矫健的步伐走在世界的前列！

2012年是我国发展进程中具有特殊重要意义的一年。中国移动责任重大、使命光荣。我们要在以胡锦涛同志为总书记的党中央坚强领导下，以高度的政治责任感和创先争优的激情，改革创新、开拓进取，真抓实干、务求实效，以优异成绩迎接党的十八大胜利召开！

第二篇：SWIFT报文定义

SWIFT格式及含义 一份SWIFT电文，由报头(Header Block)、正文(Text Block)、报尾(Trailer Block)组成，还会标明发报银行（类似于Correspondents BIC/TID或Sender），和收报银行（Receiver）等。

信用证中开头、结尾的古怪条款就是报头报尾，中间带条款编号（31C、46A之类的）才是正文。

A.外国银行发送MT700/701电文给国内银行，开立信用证。

B.国内银行通知我们，并发送MT730电文给外国银行，确认收妥信用证。

C.如果要修改信用证，根据外商申请，外国银行发送MT707电文给国内银行，告知修改内容。D.我们出货交单，如果国内银行议付，则发MT754 电文给开证行，并另外快递寄单。E.开证行收到单证审核无误，发MT732电文给国内银行表示接受。F.如果有不符点，开证行发MT734给国内银行，拒付。G.有不符点，国内银行可以发MT750 给开证行，“电提”。开证行接受的，回复MT752授权议付。H.国内银行议付的，回过头发送MT742向开证行收钱。

2.电文格式分类: SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类: 第一类:客户汇款与支票,如:MT101,MT103,MT110等;第二类:银行寸头调拨,如:MT200,MT201等;第三类:外汇买卖,货币市场及衍生工具,如:MT300,MT305;第四类:托收,如:MT400,MT410,MT412等;第五类:证券业务.第六类:银团贷款和贵重金属业务.第七类:跟单信用证和保函,如:MT700/701,MT705等 第八类:旅行支票.第九类;银行和客户帐务,如:MT900,MT910等;第0类:SWIFT 系统电报.Swift MT707 信用证修改 信用证项下的一种SWIFT格式, 例如所有的信用证都用MT700开出。

Swift MT760（信汇760）Swift MT760 是一种银行对银行的发出的信息，用于为保证乙方在乙银行的利益，由甲银行向乙银行开出的或者被申请开出的银行保函。根据MT760开出的保证，对甲银行的资金，封存并用做担保风险。MT760 是经对相关单证的检验，确认，查证并发送到你方后产生的一种付款责任。如果它不符合你方标准，那么钱就不会进入你方的账户。钱不可能转出账户直到证件完全符合你方所在银行的标准。但是你必须有足够的钱作为保证金，或者你必须与银行机构有良好的关系（如果没有存款或者保证金的情况），才能用某种MT（信汇）来转账。此做法是避免此保函的受益人乙方风险的最佳途径。

SWIFT MT799/RWA 其实包含三个意思。MT799是电文中银行文本的格式编号，不一定就是说资金证明，使用MT799只要银行愿意，发送任何内容的东西都可以。在国际贸易中MT799其实是相对MT999来说的，这两种电文格式是使用最多的普通格式，只是799是密文，999是明文。贸易还有一种使用得多的是MT760，这是一种专用格式电文，一般发送LC，BG。MT799，MT999和MT760的最重要的区别是前两者是一种单向电文，也就是送达到了就OK了，MT760是双向电文，必须由接收方确认。RWA是银行安慰信（Bank Comfort Letter）的一种，全称是Letter of Ready，Willing(and financial)Able。一般这个是在使用银行金融工具时候银行在出具银行工具文本MT760之前确认银行客户具有出具银行工具的能力的时候使用的。国际贸易中LC也算是银行工具的一种，但是实践中，要求在LC之前还出具RWA的十分罕见。说到安全性，按照我个人的了解和经验，在国际贸易中使用RWA的可以说是十分罕见，因为国际贸易中的LC条款基本已经覆盖了买方和卖方的风险敞口。RWA使用的最多的一般在国际融资，特别是银行工具(Bank Instrument)融资的开始阶段，以及项目融资和项目竞标的初始阶段。SWIFT MT799的发文费用并不高，RWA其实费用也不高，但是一般很少有银行愿意会出具而已。

SWIFT MT798(MT798属公共组报文，为约定格式，这是由发报行与收报行之间预先约定的电文格式，联行之间的电划、“以电代邮”、“以电代票”等即可用此报文格式，一般是美洲的银行喜欢这样做，用MT796/798。

SWIFT MT999不是带密押的自由报文格式,内容主要是信用证相关的对查询文件.MT999是自由格式电报，查询资金是干净的且无犯罪来源的，并做好接收MT760的准备。

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication 简称 SWIFT，中文译为： “ 环球

同业银行金融电讯协会 ”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一

九七三年，总部设

在比利时首都布鲁塞尔，目前全球大多数国家大多数银行已使用 SWIFT 系统。本表左边为

业务代码，右边为业务内容的译文。

目录

1（MT100—MT199）客户付款及支票

MT100 客户转账（已删除）

MT101 转账要求 MT102 多重客户信用转账

MT102+ 多重客户信用转账

MT103 单个客户信用转账

MT103+ 单个客户信用转账

MT104 直接借方及要求借方转账信息

MT105 EDIFACT 信封

MT106 EDIFACT 信封

MT107 普通直接借方信息

MT110 建议使用支票

MT111 要求停止支票的支付

MT112 要求停止支票的支付的状态

MT121 多重银行内部资金划拨（EDIFAC TFINPAY 信息）

MT190 建议的费用，利息和其他合法费用

MT191 建议的费用，利息和其他开支 MT192 取消的要求

MT195 询问

MT196 答复

MT198 所有权信息

MT199 自由格式信息

目录

2（MT200—MT299）金融机构转账

MT200 金融机构自有账户转账

MT201 多重金融机构自有账户转账

MT202 通用金融机构转账

MT203 多重通用金融机构转账

MT204 金融市场直接借方信息

MT205 金融机构转账执行

MT206 支票缩减信息

MT210 接收通知 MT256 支票支付款通知

MT290 建议的费用，利息和其他合法费用

MT291 建议的费用，利息和其他开支

MT292 取消的要求

MT293 服务信息

MT295 询问

MT296 答复

MT298 所有权信息

MT299 自由格式信息

目录

3（MT300—MT399）外汇金融市场，货币市场及其他

MT300 外汇兑换确认

MT303 外汇兑换 / 货币期权安排指标

MT304 第三方交易建议及指标

MT305 外汇期权确认

MT306 外汇期权确认

MT307 第三方外汇交易建议及指标

MT308 第三方外汇交易毛利及净利指标

MT320 固定贷款 / 存款确认

MT321 解决第三方贷款 / 存款确认

MT340 转寄利率协议确认

MT341 转寄利率协议解决确认

MT350 贷款 / 存款利率支付的建议

MT360 单个货币利率支付的确认

MT361 货币毛利率交换确认

MT362 重置利率 / 支付建议

MT364 单个货币利率衍生的终止 / 重新计算确认

MT365 货币毛利率交换终止 / 重新计算的确认

MT380 外汇兑换定单

MT381 外汇兑换定单确认

MT390 费用，利息和其他合理费用的确认

MT391 要求的费用，利息和其他开支

MT392 取消的要求

MT395 询问

MT396 答复

MT398 所有权信息

MT399 自由格式信息

目录

4（MT400—MT499）托收及现金运送单

MT400 支付建议

MT405 清算托收

MT410 承诺

MT412 接受确认

MT416 未支付 / 未接受建议

MT420 追踪

MT422 建议的结果及票据要求

MT430 票据的补充

MT450 现金信用证的建议

MT455 现金信用证调整建议

MT456 票据拒收建议

MT490 费用，利息和其他合理费用的建议

MT491 要求的费用，利息和其他开支

MT492 取消的要求

MT495 询问

MT496 答复

MT498 所有权信息

MT499 自由格式信息

目录

5（MT500—MT599）证券市场

MT500 登记指标

MT501 登记或者修改确认

MT502 买入或者卖出指令

MT503 抵押品申明

MT504 抵押品建议

MT505 抵押替换品

MT506 抵押品及披露申明

MT507 抵押品状态及处理建议

MT508 内部关系建议

MT509 交易状态信息

MT510 登记状态及处理建议

MT513 客户执行建议

MT514 交易安置指示

MT515 客户买卖确认

MT516 证券贷款确认

MT517 交易确认

MT518 市场内部证券交易确认

MT519 客户信息修改

MT524 内部状态指标

MT526 一般证券借贷信息

MT527 三方抵押指标

MT528 ETC 客户方清算指标

MT529 ETC 市场内部清算指标

MT535 持有状态

MT536 交易状况

MT537 悬而未决的交易说明

MT538 内部建议说明

MT540 自由接收

MT541 支付后接收

MT542 自由提交

MT543 支付后提交

MT544 自由接收确认

MT545 支付后接收确认

MT546 自由提交确认

MT547 支付后提交确认

MT548 清算状态及处理意见

MT549 要求申明或建议

MT558 三方抵押状态及处理意见

MT559 支付代理人申明 MT564 公司活动通知

MT565 公司活动指示

MT566 公司活动确认

MT567 公司活动状态及处理意见

MT568 公司活动描述

MT569 三方抵押及披露申明

MT574（IRSLST）IRS 1441 NRA MT574（W8BENO）IRS 1441 NRA MT575 综合业绩报告

MT576 开发定单说明

MT578 清算宣言

MT579 证书号码

MT581 抵押调整信息

MT582 补偿申明或者建议

MT584 ETC 悬而未决交易的申明

MT586 清算确认申明

MT587 托管收据指示

MT588 托管收据确认

MT589 托管收据状态及处理建议

MT590 费用，利息和其他合理费用的建议

MT591 要求的费用，利息和其他开支

MT592 取消的要求

MT595 询问

MT596 答复

MT598 所有权信息

MT599 自由格式信息

目录

7（MT700—MT799）跟单信用证及保函

MT700 跟单信用证的发行

MT701 跟单信用证的发行

MT705 跟单信用证的预开通知

MT707 跟单信用证的修改

MT710 第三方银行跟单信用证的建议

MT711 第三方银行跟单信用证的建议

MT720 跟单信用证的转移

MT721 跟单信用证的转移

MT730 承诺

MT732 清偿建议

MT734 拒绝建议

MT740 偿还授权

MT742 偿还申明

MT747 偿还授权书的修改

MT750 差异建议

MT752 支付，接受或者协商授权

MT754 支付 / 接受 / 协商建议

MT756 偿还或者支付建议

MT760 保函

MT767 修改保函

MT768 保函信息的承诺

MT769 减少或者释放保函的建议

MT790 费用，利息和其他合理费用的建议

MT791 要求的费用，利息和其他开支

MT792 取消的要求

MT795 询问

MT796 答复

MT798 所有权信息

MT799 自由格式信息

目录

8（MT800—MT899）旅行支票

MT800 旅行支票销售及清算建议（单个）

MT801 旅行支票多重销售建议

MT802 旅行支票清算建议

MT810 旅行支票还款要求

MT812 旅行支票还款授权

MT813 旅行支票还款确认

MT820 申请旅行支票

MT821 旅行支票库存增加

MT822 委托收款承诺

MT823 旅行支票库存转账

MT824 旅行支票库存减少或者取消通知

MT890 费用，利息和其他合理费用的建议

MT891 要求的费用，利息和其他开支

MT892 取消的要求

MT895 询问

MT896 答复

MT898 所有权信息

MT899 自由格式信息

目录

9（MT900—MT999）现金管理和客户状态

MT900 借方确认

MT910 贷方确认

MT920 要求信息

MT935 利率更改建议

MT940 客户申明信息

MT941 余额对账单

MT942 中期交易报告

MT942 中期交易报告

MT950 信息申明

MT960 开始服务要求信息

MT961 开始回复信息

MT962 主要服务信息

MT963 主要承诺信息

MT964 错误信息

MT965 主要服务信息错误

MT966 终止服务信息

MT967 终止承诺信息

MT970 盈余申明

MT971 盈余余额对账单

MT972 盈余中期报告

MT973 盈余要求信息

MT985 股权状态

MT986 报告状态

MT990 费用，利息和其他合理费用的建议 MT991 要求的费用，利息和其他开支

MT992 取消的要求

MT995 询问

MT996 答复

MT998 所有权信息

MT999 自由格式信息

第三篇：国培简报文

“国培”给了我们„ „

“国培”顺应时代要求，给广大一线教师的久旱的心田下了一场及时雨，他帮助我们解决了许多教学中的疑惑和难题。国培，让我们的学习多了一份坚持，90高龄的陈琳教授以高尚的人格魅力感染着在场的每一位听课者；国培，让我们的人生多了一份思索，张连仲教授的“以人为本”的教育观“英语教育的目标—为了学生的健康成长”使我们对教学有了新的认识；Mark 纯正的英语使人耳目一新、李静纯教授幽默诙谐的语言及动作、于淑卿老师的对学生宽容的教学态度、李晨老师前沿的教学媒体应用、李俊和老师对初三复习的经验等都给我们留下来深刻印象。感谢国培，让我们看到了自己的不足从而寻找改进的方法

感谢国培，让我们在忙碌中收获着、充实着、快乐着.......

第四篇：退汇报文引出的案例

退汇报文引出的案例

一、案例经过

业务处理中心经办柜员在进行收报确认时看到一笔退汇报文，金额：5,000元，退汇原因：卡号有误。经查，原来该笔报文是**网点ATM取款不出钞的差错款项划还客户帐，因柜员在填制特种转帐凭证时，将客户的卡号填写差错造成帐号户名不符，查明原因后，经办柜员及时填制正确的特种转帐凭证，将差错款项汇还客户帐。

二、案例分析

（一）当营业网点发生ATM存、取款差错时，业务处理部门经办柜员要根据ATM差错报告表、银行卡交易投诉表、银行异地通兑往帐交易明细清单进行核实，经核对相符证明情况属实，方能进行帐务处理，然后填制特种转帐凭证，向ATM管辖核算网点划账，然后将差错款及手续费划入ATM差错报告表指定的客户帐。

（二）案例中ATM差错款划还客户被汇入行退回，经办柜员通过查看会计档案影像的原始凭证，弄清退回原因：经办柜员在填制特种转帐凭证时疏忽，将客户的卡号填写差错，造成帐号户名不符。款项被退回到业务处理中心其他应付款固定内部发报户，经办柜员应重新填制正确凭证，将款项返还客户帐。

三、案例启示

（一）银行资金清算部门，处理每一笔业务都关系到银行的资金清算是否准确安全，经办柜员在填制凭证、进行资金清算的每一个环节都要认真严谨，填制特种转帐凭证时，要与交易明细清单、银行卡交易表进行核对，确保帐号户名正确无误，使返还客户的资金能及时到帐。

（二）对ATM差错业务的处理，既要对客户负责，也要对银行负责，任何一笔差错都可能导致客户或银行的资金造成损失。因此，柜员要增强防范意识和责任感，杜绝不按流程办理业务等违规行为，切实提高业务质量和处理效率，提升客户对银行服务效率的满意度。

第五篇：司法案件管理相关工作季报文

2012年第一季度司法案件管理相关工作的报告

根据中国保险监督管理委员会（简称“中国保监会”）《关于建立保险司法案件报告制度的通知》（保监发【2009】81号）的规定，要求各保险公司按照“属地管理、分级报送”的原则，及时将本级、本系统内发生保险司法案件（保险司法案件是指保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司、保险中介公司及其工作人员、营销人员，因违反国家有关法律法规，涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、传销等，被公安司法机关立案查处的案件，以及其他单位或个人非法设立保险机构、非法经营保险业务、涉嫌保险诈骗犯罪被公安司法机关依法处理的案件）的情况向中国保监会报告。XX保险股份有限公司（简称XX保险“XX保险”）截至2012年第一季度，暂未发生保险司法案件和非法集资事件。尽管如此，XX保险仍严格按照监管要求积极在公司内部推进司法案件管理和打击非法集资的相关工作。相关工作情况总结如下：

一、进一步健全司法案件管理相关制度

XX保险在成立之初即制订了《员工违法违规行为处罚暂行规定》，本季度内继续开展司法案件管理相关的建制立制工作。一是根据中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号）拟订了《案件责任追究办法》，对保险司法案件的公司内部问责标准和程序作出明确规定；二是拟定了《重大事项报告制度》，该制度明确规定发生重大案件后的报送路径，使公司能第一时间掌握案件的发生和发展态势，该制度已于2012年4月发布实施；三是完善商业贿赂方面的制衡机制，其中通过《销售费用管理办法》、《全面预算管理办法》和《理赔人员管理办法》等制度对承保理赔、计划财务、审计监察等环节作出精细化的工作要求，压缩各业务条线在工作流中的商业贿赂空间，使全体人员自觉培养治理商业贿赂的意识。目前，XX保险已建立起基本健全的查办、治理和报送流程，使司法案件管理工作能够有条不紊地开展。

二、设立司法案件管理岗

按照中国保监会关于保险司法案件报告的要求，XX保险在设立之初，即在公司内部指定保险司法案件管理负责人和联络人。根据XX保险组织架构，该职能部门为合规管理部，指派专人负责保险司法案件的治理、查办及与监管机构的沟通及相关报送工作。合规管理部负责人和联络人均具有多年法律工作经验，由合规管理部负责保险司法案件管理工作，有利于借助该部门工作人员的法律专业优势，能更好地理解国家关于司法案件相关法律法规及监管要求，并贯彻执行。2011年至今，XX保险均能按时、高效完成监管机构的各项报送工作。

三、组织了一次全面风险排查工作

2012年3月，XX保险为落实XX市政府在3月6日市属金融机构风险防范工作会议上关于加强风险意识，认真做好风险防范工作的指示精神，组织了开业以来的第一次全面风险排查工作，由风险管理职能部门（即合规管理部）牵头，各业务条线和管理条线部门参与，对开业半年多以来的保险风险、市场风险、操作风险和战略风险等方面进行了一次全面风险梳理与排查，其中包括了对保险司法案件发生风险的排查。由于公司开业时间不足一年，业务量规模暂时比较小，分支机构层级不多，仅有省级分公司与中心支公司两个层级，各条线与各层级机构职责明晰，内部合规管控难度不大，风险排查结果显示暂未发现司法案件风险隐患。尽管如此，XX保险仍将一如既往恪守监管规定，严格依法、合规经营，丝毫不松懈，争取最大限度地进行事前防范，力争将司法案件风险降低到最小。

四、打击与处置非法集资专项工作的开展情况

针对市场上假保单、假招聘等以保险名义开展传销及非法集资活动的“三假”问题，XX保险于2012年3月组织总公司合规管理部人员学习了《保险业内涉嫌非法集资活动预警和查处工作暂行办法》（保监发〔2007〕127号）和《转发处置非法集资部际联席会议关于印发<防范和打击非法集资宣传教育规划纲要（2010－2015年）>的通知》（保监厅发〔2010〕74号）等监管机构关于打击非法集资的相关文件，并开始着手推进建立公司内的涉嫌非法集资活动预警和查处工作机制，制订工作方案；着手制订打击保险领域非法集资宣传和培训计划。

下一个季度，XX保险将进一步完善司法案件管理和打击非法集资相关制度建设，并积极与其他保险公司进行经验交流，并择机推进与公安机关的合作机制，希望能以合规之拳为公司业务的健康发展保驾护航！

二O一二年四月十日