第一篇：小贷公司设立条件及流程
小贷公司设立条件及流程
条件：
1、主发起人为企业法人，注册地在上海，净资产不少于5000万元，资产负债率不高于70%，连续三年赢利且利润总额在1500万元以上。
2、发起人不少于3人
3、初始注册资本不少于1亿
流程：
1、主发起人向拟注册区政府提交设立申请材料。
2、区政府向市金融办递交材料。
3、市金融办出具同意筹建批复并组织商管谈话，从业人员任前培训，工商登记
4、小贷公司开业验收，市金融办出同意开业批复。
第二篇：设立小贷公司的有关规定
设立小贷公司的有关规定
1.小额贷款公司主发起人: 可以是自然人、企业或者其他社会团体； 2.小额贷款公司出资人: 不可以是国家机关或者金融机构人员； 3.小额贷款公司企业出资人有哪些规定？
小额贷款公司出资人原则上应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的企业，具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，权益性投资余额不超过其净资产的50％（含本次投资），最近2个会计连续盈利，企业法人代表没有犯罪记录和不良信用记录，其中，当地企业净资产要超过500万元，资产负债率不高于70%；外地企业净资产要超过1000万元，资产负债率不高于70%。4.小额贷款公司主发起人：可以不是最大股东。5.小额贷款公司主发起人最大持股比例是多少？ 我省规定小额贷款主发起人持股比例最大为50%。6.小额贷款公司出资人可以投资两家或多家小额贷款公司吗？ 原则上可以，但是担任小额贷款公司高级管理人员的出资人只允许经营一家小额贷款公司。
7.小额贷款公司名称必须含有行政区划吗？
必须包括行政区划，小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县（市、区）级行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。8.小额贷款公司名称可以重名吗？
不可以，现行规定要求小额贷款公司名称在全省范围内不能重名。9.小额贷款公司的组织形式有哪些？可以是合伙制吗？
目前，小额贷款公司的组织形式为有限责任公司和股份有限公司两种，不允许合伙制形式。
10.我省设立小额贷款公司注册资本金限额有哪些要求？
我省规定有限责任公司的注册资本不得低于1000万元，股份有限公司的注册资本不得低于2000万元，申请开业时，我省允许小额贷款公司全体股东分期验资，但首期注资不得低于500万元。11.小额贷款公司出资人必须提供由人民银行出具的信用报告吗？ 小额贷款公司所有出资人必须提供人民银行征信系统出具的征信报告。包括申报期在内近3个月
12.小额贷款公司出资人不可以有银行贷款吗？
小额贷款公司出资人可以有消费贷款，但是距申报期近1年内不能存在大额经营性贷款，且经营性贷款占出资额的比例不能超过20%。13.小额贷款公司出资人之间可以存在关联关系吗？
不可以，小额贷款公司全体出资人不能存在《中华人民共和国公司法》和《企业会计准则—36号披露》中规定的关联关系，主要指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。14.小额贷款公司高级管理人员包括哪些？
小额贷款公司高级管理人员包括董事长（执行董事）、总经理和财务负责人。
15.小额贷款公司高级管理人员工作年限如何规定的？
小额贷款公司董事长（执行董事）和总经理应具备从事银行工作2年以上，或者从事相关经济工作5年以上的工作年限。16.小额贷款公司高级管理人员学历如何规定的？
小额贷款董事长（执行董事）和总经理应具备大专（含大专）以上学历以及履行职责相适应的金融知识，有良好的社会声誉，无犯罪记录和不良信用记录。
17.小额贷款公司必须设置董事会或监事会吗？
按照《公司法》规定，有限责任公司可以不设置董事会和监事会，股份有限公司设董事会和监事会，成员至少分别为五人和三人。18.小额贷款公司董事和监事：可以非股东担任
19.小额贷款公司法定代表人必须由董事长或总经理担任吗？ 是的，公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长（执行董事）或者经理担任。
20.小额贷款公司董事和高级管理人员可以兼任监事吗？ 不可以，《公司法》规定董事、高级管理人员不得兼任监事。21.小额贷款公司章程有何特殊要求？
除符合《公司法》要求外，还要符合《吉林省小额贷款公司试点暂行管理办法》等有关规定。
22.小额贷款公司章程中关于出资人出资方式如何规定？
小额贷款公司注册资本全部为股东实缴货币资本，由出资人一次性或分期缴纳，全体股东首次出资额不得低于注册资本的20%，且不得
低于500万元人民币；6个月内应缴足50%以上，其余部分一年内全部到位，其余部分一年内全部到位。
23.额贷款公司分期验资承诺书包括哪些内容？
内容应包括省金融办批准设立情况（包括批准文件名称、文号、日期），注册资本，股本结构（股东名称、出资额、持股比例），全体股东首次出资额度以及占注册资本总额比例，承诺6个月内缴足50%以上，其余部分一年内全部到位，承诺书落款全体企业出资人盖公章，法定代表人签章，全体自然人出资人签字、按手印和日期。24.公司减资有何规定？
小额贷款公司申请减资，需提供过去一年和最近一个季度的经审计的财务报告，经当地主管部门初审同意后报省金融办核准，省金融办审查后下发批复。小额贷款公司应在获得同意批复后20日内，前往有关单位办理变更手续。25.贷款公司注销应如何办理？
小额贷款公司将具有法定资质的会计师事务所出具的清算报告和注销申请提交当地主管部门，经主管部门初审和省金融办核准后，小额贷款公司应在获得同意注销批复后20日内办理注销手续，并将有关部门出具的注销证明报当地主管部门和省金融办备案。26.贷款公司可以对外投资吗？
不可以对外投资，小额贷款公司业务范围是办理各项小额贷款业务和办理小企业发展、管理、财务等咨询业务以及其他经批准的业务。27.贷款公司可以超比例发放贷款吗？
不可以，同一借款人贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。28.贷款公司对银行融入资金有何规定？
我省小额贷款公司可以从多家银行业金融机构获得融入资金，融入资金余额最高可以为资本净额的100%。29.额贷款公司报送材料在制式上有什么要求？
小额贷款公司向省金融办报送设立和开业申报材料，申报纸质材料一式4份，正本原件1份，副本复印件3份（省金融办1份原件、1份复印件，地方小额贷款公司主管部门2份复印件）。申报电子材料一式2份（要求全部申报要件原件扫描刻录光盘）。
第三篇：小贷公司进件标准[定稿]
投储在线进件资料
1．助商贷：
助商贷客户申请条件：
1.要求注册经营时间在一年以上且通过上一年的工商年检（年检可查情况下）；
2.商户账户六个月的银行流水月均进账在5万元以上；
3.本人经营企业年限1年以上；
4.纳税经营正常，个人无法院被执行记录；
5.年龄在22—60岁之间； 产品情况：
1.贷款额度： 5—50万；
2.期限：1—12个月； 3.还款方式：一次性付息到期还本（3个月内），等本等息还款（3-12个月产品）。申请时需要提供的资料
1.身份证、(正反面）户口本、（一定要上下整页拍摄，一直到最后空白页）婚姻证明；
2.营业执照；（公司成立一年以上）
3.最近6个月银行流水，纳税单（如有最近）；对私流水近半年，无断档，打印日期近15天内的4.现居住地证明文件（居住地房产证或租赁合同、水电煤账单或金融对账单，水电单必须近三个月的，水电单有户名，用户的住址一致）；
5.经营场地租赁合同，经营场地水电单
6.个人信用报告；打印日期近30天以内，如当前有逾期超过300元需提供已还款凭证
7.个人的财力证明文件（行驶证，房产证等）（如有）；
8.申请表，委托书（客户必须签名）；委托起止日期不填
9.厂房、经营地照片；业务员到客户经营场地拍照（场地门牌号，招牌，经理办公司，业务员与经理合影，库存，产品，场地员工工作情况）；
{签约时需提供：最近3个月的手机通话清单；}
1．助业贷：
助业贷客户申请条件：
1.注册资本在20万以上，要求注册经营时间在一年以上且通过上一年的工商年检（年检可查情况下）；
2.商户账户六个月的银行流水月均进账在10万元以上；
3.本人经营企业年限1年以上；
4.在西安有固定资产；
5.企业及个人信用良好；
6.年龄在22-60岁，身体健康；
7.企业经营状况良好，流水稳定； 产品情况：
1.贷款金额10-100万；
2.期限：1—12个月；
3.还款方式：一次性付息，到期还本（6个月内产品）。申请提供的资料 1：
1.身份证，户口本，婚姻证明；
2.企业营业执照，税务登记证，组织机构代码证，开户许可证
3.验资报告或章程；（变更后最新）
4.最近6个月企业对公流水，对公流水可以有断档，但打印起止日期必须是近半年的。纳税单（如有最近）
5.现居住地证明文件（居住地房产证或租赁合同、水电煤账单或金融对账单）；
6.办公场地租赁合同；经营场地水电单
7.个人信用报告；若客户不是大股东，需提供大股东信用报告
8.订单或购销合同；（最近）
9.企业及法人的财力证明文件（行驶证，房产证等）；
10.厂房、经营地照片；
11.申请表，委托书（客户必须签名）；
{签约时需提供：最近3个月的手机通话清单；}
第四篇：公司设立流程
公司设立流程
一、工商局办理核名手续；提交资料：投资人签署的企业名称预先核准申请书；费用50元
二、房产局办理房产备案手续；费用：出租方为个人的100元+租赁评估的1%，出租方为公
司的100元
三、银行开设验资户并验资；开户费用100元（具体要看在哪个银行开户）；开验资户的同时
要办理出资证明60元或询证函200元（根据是否有进出口权办理相关手续）；验资费用：2500元（正常为5000元）。
四、向工商局递交相关资料办理工商设立手续；
相关资料包括：
1、《企业名称预先核准申请书》及《企业名称预先核准通知书》；
2、房屋备案登记表；
3、公司章程；
4、验资报告或出资证明（有进出口权的需要验资报告、无进出口权的需要出资证明）；
5、股东的主体资格证明（全体股东身份证明）；
6、《公司设立登记申请书》；
7、董事、监事和经理的任职文件及身份证明；
8、法定代表人任职文件、身份证明及一寸彩照一张；
9、费用明细：公告费600元；公务费：260元；股权费用：50元；快递费：20元；注册
登记费：注册资金1000万元以下的为注册资金的0.08%（不得低于50元），注册资金超出1000万元低于1亿的部分为0.04%
五、刻印：公章、法人章、财务章共计320元；合同章120元（需持刻制合同章介绍信）；发
票专用章120元；
六、办理质量技术监督局组织机构代码证；费用148元；
七、办理税务登记手续
公司成立代办费1500元（正常为2000元）；
代垫注册资金的费用为注册资金的0.3%
第五篇：设立公司流程
设立公司流程
1、企业名称预先登记
办理事项：企业名称预先登记
办事机构：区工商分局
办理地点：投资服务大厅工商分局窗口（咨询电话：1601315）
办理时限：两个小时后领取
办理程序：持股东（投资人）资格证明领取《名称（变更）预先核准申请书》、《投资人授权委托意见》→填表（按公司命名要求一次可以最多起9个名称备查）→ 交表→ 领取《企业名称预先核准通知书》 收费标准：无收费
提供材料：
⑴《名称预先核准申请书》、《投资人授权委托意见》；
⑵特殊行业需要的其他文件（详细内容参看工商局一次性告知单）。
2、企业设立登记
办理事项：领取《企业设立登记申请书》
办事机构：区工商分局
办理地点：投资服务大厅工商分局窗口（咨询电话：1601315）
办理时限：立等可取
办理程序：出示《企业名称预先核准通知书》→领取《企业设立登记申请书》；同时领取《企业设立登记申请书》等有关表格
收费标准：无收费
提供材料：
⑴《企业名称预先核准申请书》；
⑵《投资人授权委托意见》。
3、前置审批
前置审批是指企业登记注册前，政府行业主管部门对企业经营资格的审查。一般企业不需要。
根据北京市工商局《2006年北京市企业登记前置许可项目目录》，将与区县级审批相关的项目及常见咨询的前置审批项目简列如下，共15类36项，请按需办理表格内事项。无前置审批的企业，则直接办理下一步。参考：《企业登记前置许可项目目录》
4、交存企业注册资金
办理事项：入资（必须是股东之一亲自办理，不得委托他人代办）
办事机构：区工商局指定银行
办理地点：区工商局或投资服务大厅
办理时限：资料齐全立等可取
办理程序：股东之一本人当面出示所有股东的身份证原件→填写入资单→存入注册资金→领取入资原始进帐单
收费标准：无收费
提供材料：以下仅供参考，请以各入资银行的具体要求为准。
⑴《企业名称预先核准通知书》或《企业名称变更核准通知书》原件及复印件，股东名录一份；
⑵所有股东身份证原件及复印件，并在复印件注明各股东入资金额，法人单位出资的提交出资单位营业执照副本原件及复印件（加盖公章）；
⑶注册资金；
①自然人出资：现金或银行通存通兑存折或卡；
②法人出资：出资单位支票和新成立法人的人名章及委托书。
5、办理法定验资手续
办理事项：办理法定验资手续
办理机构：各法定验资机构、会计师事务所
办理时限：根据申办企业提供材料情况是否齐全而定
收费标准：注册资金30万元（含）以上，按注册资金的2‰收取；30万元以下收费600元。
提供材料：根据各申办企业情况不同，提供材料的要求也不同，以下内容仅供参考。
⑴《名称预先核准通知书》；
⑵填写完整的《企业设立申请书》；
⑶由入资银行开具的入资单；
⑷全体股东资格证明；
⑸公司章程；
⑹法人股东单位的《资产负债表》、《损益表》（有的区不用）。
6、工商注册的审批、领取营业执照
办理事项：工商注册、营业执照批复
办事机构：区工商分局
办理地点：投资服务大厅工商分局窗口（咨询电话：1601315）
办理时限：受理后五个工作日
办理程序：
填写并提交《企业设立登记申请书》等材料→领取《准予设立（变更、注销、撤销）登记（备案）通知书》→5个工作日后持《准予设立（变更、注销、撤销）登记（备案）通知书》→交费→领取营业执照正副本 收费标准：注册资（本）金1000万以下的，按0.8‰收取；超过1000万元的部分按0.4‰收取；超过1亿元的，超过部分不再收取。营业执照工本费10元/个
提交材料：由于企业的性质不同，提供的材料也不同，其中有限责任公司应提交：（其他类型企业请参照办理，或咨询工商分局窗口，或北京公司注册网）
⑴《企业设立登记申请书》；
⑵公司章程（提交打印件一份，请全体股东亲笔签字；有法人股东的，要加盖该法人单位公章）； ⑶法定验资报告；
⑷《企业名称预先核准通知书》及《预核准名称投资人名录表》；
⑸股东资格证明；
⑹《指定（委托）书》；
⑺《企业秘书（联系人）登记表》；
⑻经营范围涉及许可项目的，应提交有关审批部门的批准文件；
公司还应提交打印的与公司章程载明的股东姓名（名称）、出资时间、出资方式、出资额一致的股东名录和董事、经理、监事成员名录一份。
7、企业印章备案及刻制
办理事项：备案及刻制印章
办事机构：区公安分局及其指定的刻字社
办理地点：投资服务大厅公安分局窗口备案，区公安分局指定的刻字社刻章
办理时限：备案立等可取；刻章价格不定（属于企业行为，由刻字社自行定价）
办理程序：携带营业执照副本到公安分局窗口备案→公安分局在营业执照副本上印核准章→在指定的刻字社刻制公章、财务章、合同章、人名章等印鉴
收费标准：公安分局备案免费，刻章费：（此为行业规范价格，仅供参考）共计365元（其中财务章180、公章70元/枚、合同章70元/枚、人名章45元/枚）
提供材料：
⑴营业执照副本原件及复印件；
⑵法人身份证原件及复印件；
⑶经办人身份证原件及复印件；
⑷全民、集体企业、企业的分支机构，出示上级主管部门的介绍信；有限公司参股股东中，包括法人股的应持其中一家法人单位介绍信。
8、企业法人代码登记
办理事项：企业法人代码登记
办事机构：区质量技术监督局
办理地点：投资服务大厅质量技术监督局窗口（电话：1601365）
办理时限：受理后3个工作日
办理程序：领表→填表→提交单位公章等资料→交费→（办理时限过后）领取组织机构代码证书 收费标准：30元/套
提供材料：
⑴营业执照副本原件及复印件；
⑵单位公章；
⑶法人代表身份证原件及复印件（非法人单位提交负责人身份证原件及复印件）；
⑷集体、全民所有制单位和非法人单位提交上级主管部门代码证书复印件；
⑸单位邮编、电话、正式职工人数。
9、税务登记
办理事项：税务登记（自领取营业执照之日起30日内办理）
办理地点：区投资服务大厅地税局窗口
办理时限：立等可取
收费标准：10元/套（税务登记工本费）
提供材料：“个体经济”可不报送以下的⑵、⑷、⑸项材料
⑴营业执照副本原件及复印件；
⑵企业法人组织机构代码证书原件及复印件；
⑶法人代表身份证原件及复印件；
⑷银行开户许可证复印件（可后补）；
⑸公司或企业章程原件及复印件；
⑹房产证明或租赁协议复印件；
⑺印章；
⑻从外区转入的企业，必须提供原登记机关完税证明（纳税清算表）；
⑼税务机关要求提供的其它有关材料。
10、国税登记（国地税登记证已经合一，在地方税务填表打照，国税登记）
11、开设银行账号
办理事项：在银行开户
办事机构：面向企业的银行分支机构
办理地点：就近银行
办理时限：材料齐全立等可取
收费标准：各银行规定不一样
提供材料：请根据各入资银行的具体要求为准，以下内容仅供参考。
⑴企业法人营业执照正、副本原件及复印件；
⑵组织机构代码证书正、副本原件及复印件；
⑶国税、地税税务登记证正、副本原件及复印件；
⑷法定代表人身份证原件及复印件；
⑸公章、财务章、法人代表名章。
12、开转资证明和划转资金
办理事项：转资
办事机构：区工商分局开转资证明，在入资银行划转资金
办理地点：投资服务大厅工商分局转资窗口
办理时限：材料齐全立等可取
办理程序：在工商分局窗口开具转资证明→在大厅内入资银行划转资金
收费标准：不收费
提供材料：请根据各入资银行的具体要求为准，以下内容仅供参考。
⑴工商局开具的转资证明（出具《营业执照》正本或副本原件、《开户许可证》原件、《交存入资资金凭证》的企业留存联、经办人身份证原件方可领取转资证明）；
⑵股东之一（原办理入资的股东亲自来办）本人持身份证原件及复印件办理转资；
⑶营业执照正、副本、组织机构代码证书原件；
⑷开户银行的开户许可证原件和交换号；
⑸入资时的原始进账单及印签卡（副卡）。
13、统计登记
办理事项：办理统计登记（领取营业执照之日起30日内办理）
办事机构：区统计局
办理地点：投资服务大厅统计局窗口
办理时限：立等可取
办理程序：领取《法人单位基本情况表》→填表，并提交下述材料→发放统计登记证
收费标准：无收费
提供材料：
⑴《法人单位基本情况表》加盖公章一式一份；
⑵营业执照副本原件及复印件；
⑶组织机构代码证书正、副本原件及复印件，IC卡。
14、社会保险登记
办理事项：社会保险登记
办事机构：区劳动局社保中心
办理地点：区劳动局社保中心
办理时限：立等可取
收费标准：无收费
提供资料：⑴营业执照副本原件及复印件；
⑵法人代码证书原件及复印件；
⑶缴费企业单位的公章、法人身份证原件及复印件；
⑷开户银行名称、账号、交换号及复印件，企业所属街道名称。
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