农村合作银行经营管理层2012年度一季度经营工作报告

第一篇：农村合作银行经营管理层2012年度一季度经营工作报告

统一思想 鼓足干劲 把握重点 真抓实干

努力推进我行各项业务发展再上新台阶

——农村合作银行经营管理层2012年一季度工作报告

XX

（2012年5月18日）

各位董事：

根据本次董事会的议程安排，下面我代表合行经营管理层向董事会作2012年一季度工作报告，请予审议。

一、一季度工作回顾

今年，我行经营管理层在省农信联社、办事处和我行党委、董事会的正确领导下，在市、区两级政府和有关部门的关心支持下，以“稳增长、防风险、促转型、强服务”为工作主线，紧紧围绕股东代表大会和董事会制定的决策和业务发展规划，进一步深化改革、创新机制、加速发展，实现了一季度各项业务工作的良好开局。

存款总量突破增长。3月末，我行各项存款余额507948万元，比年初增加95357万元，增长率为23.11％，增幅高于全市本系统增幅7.19个百分点,完成全年计划的207.3％。

在一季度中，市辖区13家金融机构的存款增量总额为23亿，我行的存款增量为最高，上升了9.5亿，其次是农行和工行，分别上升4.9亿和4.1亿；有4家银行（中行、交行、浦发、泰隆）1的存款是下降的。年初我行的市场占有率为9.6%；3月末我行的市场占有率达到了11.2%，市场占比提升了1.6个百分点。

贷款结构日趋合理。3月末，我行各项贷款余额326611万元，比年初增加26299万元，增幅为8.76％，高于全市增幅2.22个百分点,完成全年任务的76.23％；期末存贷比为64.30%，新增存贷比为27.58%。

中间业务发展平稳。3月末，我行实现中间业务收入84万元，完成全年任务的21.54％；发行借记卡发行突破10万张；贷记卡发行8156张，比年初新增1750张；发放丰收小额贷款卡9649张，贷款余额68579万元,户均贷款余额7.11万元；特约商户359家，比年初新增39家。

不良贷款实现双降。3月末，四级不良贷款余额3381万元，比年初下降216万元，占比为1.03%，比年初下降0.17个百分点；五级不良贷款4888万元，比年初下降679万元，占比为1.5%，比年初下降0.35个百分点。

经营效益稳步增长。3月末，实现收入总收入合计9018万元，增幅49.83％；实现税前账面利润2099万元，增幅146.07％。

二、主要工作措施

（一）深入开展劳动竞赛，存款实现重大突破。一是深入开展“进村入企”活动，全面走访辖内农村、小微企业和市场商户，及时掌握第一手资料，做好资金组织工作。二是加大考核力度，年初，我行及时制定了开门红劳动竞赛考核办法，细化了考核目标，通过完善薪酬考核体系，发挥考核激励作用，形成各支行之间比追赶超的竞赛局面，有效推进了存款组织工作的顺利开展，取得了一季度存款突破50亿元的好成绩。

（二）加大支持实体经济发展，信贷结构逐步优化。一是继续加大支农力度，满足“三农”资金需求。重点支持了农户春耕备耕生产、种养殖业发展、农民外出创业、购建房等资金需求，同时创新推出了“整村信用评定”工作，目前正在富岭下仓村进行试点。3月末，涉农贷款余额221101万元，比年初增加22462万元,增幅为11.31%，高于贷款增速2.55个百分点。二是加大小微企业支持力度，突出信贷投放重点。3月末，小微企业贷款余额67246万元，比年初增加13534万元，增幅为25.20%，高于贷款增速16.44个百分点，实现了服务实体经济“两个高于”的任务目标。三是加大对个体工商户的拓展力度，制定了个体工商户的信用等级评定办法，及时开展授信评定工作，进一步支持个私经济的发展。

（三）中间业务不断创新，业务发展较为平稳。一季度，我们基本完成了网银业务的申报准备工作，并积极开展前期宣传，拟于近期推出该项业务。二是加强推广社保卡、公务卡业务，目前社会保障卡已采集信息11000多张，完成制卡8000张，公务卡发放6张。三是积极推广银行卡助农取款业务，已安装了162台助农取款机，成功办理业务703笔，金额为23.28万元。同时还积极

开展了“金融服务进驻村级便民服务中心”工作，将宣传服务窗口进一步前移。

（四）切实加强风险管理，内控体系不断完善。一是强化资产质量管理。严格执行“三办法一指引”贷款新规，不断完善信贷操作流程。一方面，进一步规范与担保公司开展的业务合作，规避业务风险；另一方面，加强不良贷款的清收，一季度成功收回了大额不良贷款1500万，资产质量得到进一步提高。二是加强财务管理，进一步梳理流程、整章建制，夯实财会基础，深入开展会计基础规范化工作。三是强化安全保卫管理。通过常规检查、突击检查和重点抽查等方式做好辖内所有网点的安全保卫工作，不断加强全员的风险防范意识。

三、存在的主要问题和困难

（一）资金运用面临较大困难。今年全行存款业务保持了良好的增长势头，但信贷投放受人行规模控制，资金难以有效运用；同时实体经济增速的减缓，也导致了客户的需求下降。3月末，我行的存贷比仅为64.30%，比年初下降8.49个百分点，新增存贷款比只有27.58%, 严重偏低。导致全行资金较为充裕，信贷投放存在一定困难。

（二）客户经理转型进度缓慢。、从目前我行客户经理制转型工作开展情况来看，客户经理队伍建设虽然有了一定进展，但存在一些难点：一是科技力量支持不够，系统还不够完善；二是信贷人员素质参差不齐，队伍建设有待提高。

（三）风险合规管理尚待加强。一是与担保公司合作的贷款业务需要进一步规范，特别是部分支行与担保公司开展的业务开始出现风险苗头；二是民间借贷危机影响不容忽视。“温州企业主跑路”现象涉及众多行业，对我行的支持小微企业工作也带来了一定的影响。

四、下阶段工作思路：

（一）统一思想，鼓足干劲，扎实推动业务发展。

一是要坚持正确的市场定位，切实强化市场份额观念，努力扩大服务覆盖面，突出服务农村、服务社区、服务小微企业的市场方向，做实做稳农村市场，做精做优城区业务。二是要巩固一季度劳动竞赛活动成果，继续完善考核机制，充分发挥全体干部员工的工作积极性和创造性，创造激励竞争平台，促进存款增长。三要丰富服务手段，扎实做好国库集中支付、社保卡、城乡社会养老保险等代理业务，以丰收卡为载体，带动代发工资、保险、社保等相关产品的拓展。

（二）把握重点，真抓实干，努力推进业务转型。

一是提高支农支小工作的针对性和有效性。加大对信用村、信用户的支持力度，充分利用农村信用体系建设的成果，推进“整村信用评定”和“整村批发担保”业务，提高金融的普惠度。同时，对效益农业转型、专业合作社提供资金支持，帮助和支持农村农业产业化发展。二是主动营销小微企业、个体工商户贷款。以在水阁设立“科技支行”为契机，结合丰收创业卡的推出，积

极探索微贷服务的新方式，全面提升服务中小企业水平。

（三）管理规范，合规经营，切实加强风险防范。

一是切实加强信贷风险防范，不断加大民间借贷风险提示，加强客户经理的培训，不断增强风险掌控能力；进一步强化贷款“三查”制度，优化信贷风险管理流程，建立风险管理长效机制。二是继续抓好案件防控治理，将安全生产作为全行经营的生命线，确保全年安全经营无事故。

（四）加强建设，提升素质，努力增强企业活力。

一是加强思想政治建设。以开展民主评议行风建设活动为契机，切实加强我行行风建设，提升服务水平。二是抓好员工队伍建设。加强培训教育，当前，特别是要做好客户经理队伍的培训工作，进一步提升业务水平，同时，今年要重点做好标杆网点建设固化工作，做好文明优质服务，进一步美化营业环境，树立优质服务形象。

各位董事，新的一年面临新的挑战和机遇，我行将在省农信联社、办事处和区委区政府的正确领导下，在董事会的科学指导下，把握机遇，迎接挑战，努力推动合行各项业务发展再上新台阶！

第二篇：农村合作银行三年经营发展规划

农村合作银行三年经营发展规划

（一）业务发展目标

1、存款目标。存款总额每年增长11％以上，至2007年末存款余额达到15.6亿元。

2、贷款目标。贷款总额每年增长9％以上，至2007年末贷款余额达到13亿元。

3、压缩不良贷款目标。不良贷款占比逐年下降，至2007年末不良贷款占比控制在20％以下。

4、利润目标。盈利水平不断提高，基本解决历史包袱。

5、资本充足率。不断充实资本金，至2007年末资本充足率达到6％以上。

（二）管理目标

1、全面贯彻落实国务院关于深化农村信用社改革试点文件精神，认真落实中央票据扶持政策，大力开展增资扩股和压降不良贷款工作，确保达到专项票据兑付条件，并保证2006年6月份专项票据兑付到位。

2、完善法人治理结构，健全组织管理制度，“三会”作用得到充分发挥，形成稳健发展的运行机制和经营机制。

3、继续完善内部控制体系，增强内控制度的时效性、严密性和可操作性，落实各项规章制度，提高内部控制水平，实现安全无事故，切实防止各类案件发生。

4、完善用人和工资分配机制，进一步推动劳动用工和工资分配制度改革，优化员工队伍结构，逐步建立学习型企业、服务型机关，全面提高干部和员工队伍素质。

5、加快电子化建设步伐，以先进科技为依托，加快业务处理的网络化和电子化建设的步伐，畅通结算渠道，增强服务功能，努力适应支持“三农”和业务快速发展的需要。

6、以培育企业精神为重点，不断丰富企业文化建设的内涵，逐步形成符合农村信用社特点的企业文化。不断提高创建文明单位的层次，以企业文化建设，推动各项工作业务快速发展，不断提高农村信用社的社会形象和声誉，增强市场核心竞争力。

二、主要工作措施

为确保上述目标的实现，全区农村信用社重点做好以下工作。

（一）稳步推进深化农村信用社改革，建立充满生机和活力的经营机制

1、进一步完善法人治理结构，积极推进内部经营机制的转换。一是加强联社“三会”组织制度建设，建立健全全区信用社社员接待日制度、理事、监事重大事项提案等制度，充分发挥“三会”重要作用，不断提高法人治理结构的运作水平。二是逐步建立健全全区信用社信息披露制度，进一步规范财务会计信息、审计信息和非财务会计信息，提高信息的真实性、完整性、及时性。三是加强与社员代表的联系和沟通，广泛征求社员代表的意见建议，不断培育和增强社员的参政、议政、知政的权责意识，提高社员代表、理事和监事的参政、议政能力。

2、切实落实好国家的扶持政策。按照人民银行关于“产权明晰，资本金到位，法人治理结构完善”的专项票据兑付条件，认真落实增资扩股及压降不良贷款计划的具体措施，确保专项票据如期兑付。一是加大清非盘活力度，创新清收措施和手段，多措并举，切实有效地实现不良贷款的“双下降”。二是规范股金管理，保持股本金和资本充足率的稳定性。严格执行银监会规范股金管理的规定，加强股金的规范化管理，认真开展自查自纠，保证股本金的合规性和资本充足率的稳定性，确保专项中央银行票据的如期兑付。

3、加强全区农村信用社产权制度改革。全区农村信用社产权制度改革总的目标是按照股权结构多样化、投资主体多元化的原则，不断规范提高我区联社统一法人的运作水平，按照省联社的要求推进银行类机构的改制工作。鉴于我区农村信用社支农任务的长期性，组建模式以农村合作银行为主。要正确认识改制成银行机构的艰巨性和复杂性，坚持对外学习，对内交流、稳步提高的实施原则，力求在经营理念、行为方式等方面实现质的飞跃，争取2007年末达到组建农村合作银行的条件。

4、进一步推进“双工”制度改革。按照省联社“双工”制度改革的工作要求，推动和促进全区农村信用社深化人事和分配制度改革，以转换经营机制为核心，制订出激励有效、约束严格、权责明晰、奖惩分明的管理制度，建立薪酬与经营效益和个人业绩相联系的激励与约束机制。全面推行绩效考核、竞争上岗、重要岗位轮换和末位淘汰等制度，逐步形成优胜劣汰、能进能出、能上能下、充满活力的用工机制，切实调动员工的积极性、能动性和创造性。

（二）进一步改进支农服务水平，不断扩大支农效果

1、增强为“三农”服务意识。中央农村经济工作会议提出了当前和今后一段时间做好农民增收工作的总体要求，对于改革和创新农村金融体制、改进农村地区的金融服务方式也提出了明确要求。全区农村信用社要以深化改革试点为契机，深刻领会党中央把解决好“三农”问题作为全局工作重中之重的战略意图，坚持以“三个代表”重要思想为指导，充分认识农村信用社服务“三农”的重要性，长期性，牢固树立为农服务的基本宗旨。要正确处理支持地方经济发展与加快自身业务发展、防范经营风险的关系，保证农业、农民和农村经济发展的合理资金需要。既要把支农服务放在首要地位，又要大力开展商业化经营，并以商业化经营的效益来改善支农服务。

2、牢固树立服务“三农”市场定位，培育和巩固农村市场。一是加大信贷支农力度，积极支持“三农”发展。全区信用社重点支持地方产业结构调整，加快农业产业化进程，每年新增贷款60％以上要用于支持“三农”发展，在投向上坚持以农户贷款为主，加大对绿色农业、种植业、养殖业及种粮大户的资金支持，促进农业增效、农民增收，实现“社农”双赢目标。二是积极支持个私企业发展，提高信贷投放的针对性，坚持以龙头企业为重点，重点支持科技含量高、发展前景好、有规模、有效益、有市场的个私企业发展，为个私企业提供快速发展的平台。三是坚持为“三农”服务的宗旨，积极创新品种，增强服务功能和支农水平。发挥贴近农村、农业、农民的独特优势，开拓适合服务“三农”和自身发展的业务品种，深入开展农户小额信用贷款、农户联保等具有支农特色的业务品种，大力开拓农村市场，扩大城区市场占有率，增强竞争能力，提高经营效益。四是深入开展信用村（镇）建设，全面提高农民的诚信意识，大力培养农村信用观念，增强农民信用意识，努力营造良好的支农外部环境。

(三)完善内部控制机制，不断提高经营管理水平

1、加强内部制度建设，健全内控管理体系。按照“统一法人、授权经营、分级核算、单独考核”原则，合理设定各项管理和业务工作权责。查找各项工作风险隐患点和薄弱环节，建立健全覆盖全部业务、岗位和工作环节的内控机制，确保各项业务工作得到有效约束和控制，有效防范各类责任事故和经济案件的发生。

2、加强监督管理，防范和控制风险。一是加强内控规章制度贯彻落实的监督检查，坚持做到有章必循、违章必纠，充分发挥各职能部门的作用，突出对重点部门、重点环节、重点岗位的监督检查辅导，切实防范和消除风险隐患。二是建立业绩评价体系，严格责任追究。建立和完善领导班子的考核、评议、诫勉、问责等管理制度，健全任期目标考核、离任审计制度，对资产质量、盈利水平、经营成果、运行效率及管理能力等进行综合评价。加强责任追究，依法查处违法违规行为，落实管理责任，对发生重大案件和责任事故的，对主要领导和相关责任人进行问责和责任追究，以进一步强化领导干部和员工的责任意识和风险意识，不断提高经营管理水平。

3、积极参与开展“创建彭城好银行”活动，促进全区农村信用社稳步持续健康发展。为解决全区农村信用社在经营理念、内控管理、资产质量等方面存在的问题，按照徐州监管分局创建“好银行”的五条标准，不断加强经营管理，提高资产质量，通过积极参与开展创建活动，不断增强风险防范能力、发展能力和市场竞争力，从而使全区农村信用社建设成为“资本充足，治理结构合理，内控严密，运营安全，服务质量和经营效益良好”金融企业。

（四）加强企业文化建设，提高市场竞争力

1、加强全区农村信用社队伍建设。一是加强干部队伍建设。进一步规范干部工作制度、程序和考察、考核操作规程，建立和完善后备干部队伍建设工作的制度和办法，按照“四化”方针和德才兼备的原则，建立一支素质优良、数量充足、结构合理的后备干部库，配全、配优、配强基层社领导班子，全面提高领导班子整体素质。二是健全完善对高级管理人员的任用考核，强化激励约束，加快形成“能者上，平者让，庸者下”的高级管理人员市场化任用机制。三是加强员工管理，全面提高员工队伍素质。进一步完善员工管理制度，规范全区农村信用社员工管理工作，全面改善农村信用社员工队伍素质。通过三年的努力，使全区农村信用社员工队伍的知识结构、年龄结构有较大的改善。

2、加强企业文化建设，打造具有农村信用社特色的企业文化品牌。一是坚持以人为本，解放思想，与时俱进，大力培育符合现代社会发展规律和具有时代特征的企业理念、企业精神、行为准则、道德规范、价值观念，全面形成体现全区农村信用社个性化的企业文化。二是以培育企业精神为重点，树立良好的行业形象。全区信用社要把企业文化建设与改革、发展、管理有机结合起来，引导广大员工树立“诚信、审慎”的企业精神，增强员工的服务理念，提高服务质量和服务档次，不断满足广大客户的金融服务需求，全面提高全区农村信用社的市场竞争力。

3、加强电子化建设，不断提高服务功能。全区信用社要不断适应新形势及业务快速发展的要求，充分利用先进的网络和计算机设备，不断拓展服务功能，拓宽服务领域，加强与其他金融机构的业务合作，不断畅通结算渠道，积极开办各种适应形势发展和客户需求的个性化中间业务，拓宽利润增长渠道，提高服务功能和盈利水平。

本发展规划是对我区农村信用社发展战略性、宏观性、政策性工作的总体部署。规划所提出的目标和任务，需要通过相应的重点专项工作进一步细化和具体化。各社要从实际出发，把规划提出的目标和任务落到实处。要按照科学发展观的要求，在省联社和上级部门的领导下，紧紧抓住深化改革的历史机遇，解放思想，团结一致，开拓创新，真抓实干，全区上下切实形成发展共识，凝聚发展力量，为全面完成全区农村信用社改革与发展目标而努力奋斗。

第三篇：银行支行一季度经营情况汇报材料

银行支行一季度经营情况汇报材料

银行一季度经营情况总结

支行按照的部署与要求，认真贯彻行长在年初工作报告中提出的“坚持高标准，确保实现新发展”的工作指导思想，迎难而上，奋力开拓，200年一季度，各项业务稳步增长，各项存款总额万元；存贷比为％，经营利润万元，经营状况良好，为完成全年任务打下了较好基础。

根据的通知，现将支行一季度经营状况汇报如下：

一、各项指标完成情况

按年初下达的各项工作计划，支行制定了的工资绩效考核制度，各部门狠抓落实，积极开拓，共同努力，完成如下：

1、存款目标：一季度末。支行各项存款总额万元，较年初增加万元，完成本年任务万元，未完成本计划。其中对公存款万元，较年初万元，全年计划增长万元，未完成季度计划。储蓄存款万元，较年初年初增加万元，完成全年计划增长万元。

2、新增贷款目标：行各项贷款总额万元，较年初净增加万元，其中存量贷款下降万元，新增贷款万。

3、不良清收：一季度实清收不良贷款万元，完成全年计划万元，完成季度计划万元。不良资产率为，较年初下降，实现计划目标；

4、抵贷资产管理，一季度支行加强了抵贷资产的处置力度，全年计划处置万元，季度计划处置万元，年初即向总部申请处置抵贷资产笔金额万元。共清收万元，完成全年计划万元，未完成计划指标。

5、收息目标：一季度实收利息万元，每季收息按年末存量贷款计算计划为万元，完成。其中存量贷款收息万元，季度计划万元，全年计划万元；不良贷款收息万元，完成季度计划万元，完成全年计划万元；新增贷款收息万元，完成全年计划万元。

6、利润目标：一季度我行共实现收入万元，总计支出万元，本计划实现利润万元，一季度计划实现万元，实际完成万元。其中一季度计提定期存款应付未付利息万元；应计提拆借总部资金利息万元未收，应付总部临时借款利息万元未付，实完成利润万元。

二、经营状况分析

通过以上数据分析，支行各项业务发展基本达到了预期的目标，呈现出以下几个特点：

一是存款总额有所增长，其中储蓄存款增幅超过对公存款增幅，且以储蓄存款为主。从我支行各项存款所占的比重来看，发展极不均衡。对公存款中活期存款占存款总额的，较年初万元，与去年同比万元；定期存款占存款总额的，较年初增加万元，比重持平，与去年同比万元，定期存款占对公存款的，较年初比重增加。活期储蓄占存款总额的，较年初增加万元，比重下降，与去年同比万元；定期储蓄占存款总额的，较年初增加万元，比重增加，与去年同比多增万元；定期储蓄存款占储蓄存款总额的，比重较年初增加。

从以上数据我们分析，对公存款增势不好，受存款大户影响，下降幅度较大。对公存款下降主要是我单位存款大户运用造成存款下降，虽然年初以来，我们加大了对企业存款的营销力度，走访了镜内的大小企业，宣传行支持企业的态度，在取得企业的信任的同时也扩大了行的知名度。同时受本地区经济资源和客户资源的限制，虽然我们做了一些工作，但收效甚微。一季度支行新增存款帐户户，其中基本帐户户，一般帐户户，但新增存款余额不大，不足以弥补大额存款的下降。

从以上数据我们分析，储蓄存款始终保持良好增势，一是目前是主因，二是支行加强对储蓄存款的也促进了增长。从年初伊始，支行就制定了本年工作计划，把存款放在首位，并制定了相应的规则，岗位员工思想负担减少，工作态度转变，工作积极性增高，并通过加强和提高优质文明服务，积极稳定老客户，发展新储源。岗位员工也通过各自的社会关系，努力挖掘储源。从以上同比数据我们分析，存款同比增势绝对值基本持平，一方面反映出我单位存款总体增势的稳定；另一方面也反映出我们在上缺少优质客户。

与本行其他支行相比我们存款增幅较小，排位靠后，一方面受地域和客户群体行为的限制，我们在本地区为中心进行了一次各金融机构存款市场份额的调查，全城共有个储蓄营业机构，储蓄存款总额亿，平均每个储蓄机构分摊标准余额为万元，我们三个储蓄营业机构按平均值计算为万元，低于标准余额。共有人口全口径约万人，按人均分摊占有标准余额为万元，支行现共有开户万户，按平均值计算人均占有万元，低于标准余额。

二是贷款适度投放，加强信贷管理。一季度末，行各项贷款总额万元，较年初净增加万元，增幅％。贷款总额中，个人消费贷款余额为万元,比年初下降万元，增幅为。短期保证贷款余额为亿元，比年初增加万元，增幅％。短期抵押质押贷款余额为万元，比年初增加万元，增幅％。中长期贷款余额为万元，与年初持平。年初以来，结合对支行下达的信贷任务，信贷管理部门对我支行现存贷款进行了全面细致的调查，并针对贷款即将到期的及时进行通知，要求借款人按期偿还贷款，确保我支行无新生逾期贷款。三是资产质量保持良好水平。年初支行根据现存的不良贷款实际情况，科便制定了清收工作计划，理清了工作思路，积极对逾期贷款进行清收收，明确了工作重点，加强建档建帐档案化管理。一季度末，行逾期贷款总额万元，不良资产率为，较年初下降万元，不良率下降％。不良资产清收同比多收万元，完成全年工作的，不良贷款利息清收万元，完成全年任务的，按五级分类口径支行认定数为正常类贷款万元，关注类贷款万元，次级类贷款万元，可疑类贷款万元。不良贷款余额万元，不良贷款率％，比年初下降个百分点。

四是业务收入增势平稳。一季度末，支行共实现各项收入万元，同比增万元，其中：

1、贷款利息收入万元，同比增万元，其中收回存量贷款利息万元，新增贷款利息万元。正常贷款收息率达100；

2、金融机构往来收入万元，同比下降万元；

3、其他收入同比多收万元。各项支出万元，同比增万元；其中

1、利息支出万元，同比增万元,其中预提储蓄应付未付利息万元，全部提足；

2、营业费用万元，同比下降万元，其中职工福利费、教育经费、工会经费全部提足，同时未计提固定资产折旧。

五是机构建设进一步加快。初步完成了所、所升级支行的各项准备工作。

六是公众形象及影响力进一步提升。一季度我支行获得了“市商业银行先进单位”、“市思想政治工作先进集体”、“三个文明建设先进单位”、等殊荣。

三、在经营中出现的问题与困难及解决方案

一季度，支行在经营中出现的问题与困难主要有：一方面，支行对公存款增速，储蓄存款上一是活期、定期储蓄存款比例，受到一定影响。另一方面，支行办公楼对外形象欠佳，也了本行的扩展速度。针对以上问题，本行将着重做好以下几项工作：

1、提高资产负债管理水平保持良好、稳定的净收入水平，积极调整资产负债结构，合理扩张规模及有效调配信贷资源，发展低风险的资产业务，降低资产风险程度。

2、稳步发展公司业务，加快面向中小企业的产品和服务创新；扩大业务的服务范围，改变观念，从做起，发展。

3、提高风险控制水平，从制度建设、责任追究和惩戒以手段上下功夫，加强内控，强化管理，建立和完善操作风险等在内的风险管理体系，有效地识别、监测、控制风险。加大对陈欠不良贷款的清收，加大与法院的工作联系，加强依法强制执行的力度。

4、加强职工的思想道德教育，加强团队建设，提高员工的敬业意识、服务意识、竞争意识，提高职工的责任感。

第四篇：银行一季度经营情况分析汇报

银行一季度经营情况分析汇报

银行一季度经营情况分析汇报

银行2006年一季度经营情况分析

xx支行按照xx的部署与要求，认真贯彻xx行长在年初工作报告中提出的“坚持高标准，确保实现新发展”的工作指导思想，迎难而上，奋力开拓，2006年一季度，各项业务稳步增长，各项存款总额x万元，各项贷款总额x万元，存贷比为x％，经营利润x万元，经营状况良好，为完成全年任务打下了较好基础。

根据xx的通知，现将xx支行一季度经营状况汇报如下：

一、各项指标完成情况

按xx年初下达的各项工作计划，xx支行制定了xx的工资绩效考核制度，各部门狠抓落实，积极开拓，共同努力，完成如下：

1、存款目标：一季度末。xx支行各项存款总额x万元，较年初增加x万元，完成本年任务x万元x，未完成本计划。其中对公存款x万元，较年初x万元，全年计划增长x万元，未完成季度计划。储蓄存款x万元，较年初年初增加x万元，完成全年计划增长x万元x。

2、新增贷款目标：x行各项贷款总额x万元，较年初净增加x万元，其中存量贷款下降x万元，新增贷款x万。

3、不良清收：一季度实清收不良贷款x万元，完成全年计划x万元x，完成季度计划x万元x。不良资产率为x，较年初下降x，实现计划目标；

4、抵贷资产管理，一季度xx支行加强了抵贷资产的处置力度，全年计划处置x万元，季度计划处置x万元，年初即向总部申请处置抵贷资产x笔金额x万元。共清收x万元，完成全年计划x

万元x，未完成计划指标。

5、收息目标：一季度实收利息x万元，每季收息按年末存量贷款计算计划为x万元，完成x。其中存量贷款收息x万元，季度计划x万元，全年计划x万元；不良贷款收息x万元，完成季度计划x万元x，完成全年计划x万元x；新增贷款收息x万元，完成全年计划x万元x。

6、利润目标：一季度我行共实现收入x万元，总计支出x万元，本计划实现利润x万元，一季度计划实现x万元，实际完成x万元。其中一季度计提定期存款应付未付利息x万元；应计提拆借总部资金利息x万元未收，应付总部临时借款利息x万元未付，实完成利润x万元。

二、经营状况分析

通过以上数据分析，xx支行各项业务发展基本达到了预期的目标，呈现出以下几个特点：

一是存款总额有所增长，其中储蓄

存款增幅超过对公存款增幅，且以储蓄存款为主。从我支行各项存款所占的比重来看，发展极不均衡。对公存款中活期存款占存款总额的x，较年初x万元，与去年同比x万元；定期存款占存款总额的x，较年初增加x万元，比重持平，与去年同比x万元，定期存款占对公存款的x，较年初比重增加x。活期储蓄占存款总额的x，较年初增加x万元，比重下降x，与去年同比x万元；定期储蓄占存款总额的x，较年初增加x万元，比重增加x，与去年同比多增x万元；定期储蓄存款占储蓄存款总额的x，比重较年初增加x。

从以上数据我们分析，对公存款增势不好，受存款大户影响，下降幅度较大。对公存款下降主要是我单位存款大户xx运用造成存款下降，虽然年初以来，我们加大了对企业存款的营销力度，走访了镜内的大小企业，宣传xx行支持企业的态度，在取得企业的信任的同时也扩大了xx行的知名度。同时受本地区经

济资源和客户资源的限制，虽然我们做了一些工作，但收效甚微。一季度xx支行新增存款帐户xx户，其中基本帐户xx户，一般帐户x户，但新增存款余额不大，不足以弥补大额存款的下降。

从以上数据我们分析，储蓄存款始终保持良好增势，一是目前xx是主因，二是xx支行加强对储蓄存款的xx也促进了增长。从年初伊始，xx支行就制定了本年工作计划，把存款放在首位，并制定了相应的规则，xx岗位员工思想负担减少，工作态度转变，工作积极性增高，并通过加强和提高优质文明服务，积极稳定老客户，发展新储源。xx岗位员工也通过各自的社会关系，努力挖掘储源。

从以上同比数据我们分析，xx存款同比增势绝对值基本持平，一方面反映出我单位xx存款总体增势的稳定；另一方面也反映出我们在xx上缺少优质客户。

与本行其他支行相比我们xx存款

增幅较小，排位靠后，一方面受地域和客户群体行为的限制，我们在本地区xx为中心进行了一次各金融机构xx存款市场份额的调查，全城共有xx个储蓄营业机构，储蓄存款总额x亿，平均每个储蓄机构分摊标准余额为x万元，我们三个储蓄营业机构按平均值计算为x万元，低于标准余额。共有人口全口径约x万人，按人均分摊占有标准余额为x万元，xx支行现共有开户x万户，按平均值计算人均占有x万元，低于标准余额。

二是贷款适度投放，加强信贷管理。一季度末，xx行各项贷款总12全文查看

第五篇：经营工作报告

全面落实科学发展观 切实提高中国可持续发展能力 ——在中国工作会议上的经营工作报告

同志们：

今天，我们召开2005工作会议，主要任务是以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的十六届三中、四中全会和中央经济工作会议精神，贯彻国资委中央企业负责人会议精神和信息产业部、铁道部2005年工作会议精神。按照全面落实科学发展观的要求，总结2004年公司各项工作，分析当前的形势，部署2005年的工作。

下面，我对2004年工作进行简要的总结，同时对2005年的工作做总体安排。

一、2004年公司主要工作情况

2004年是中国集团有限公司发展历程中值得纪念的一年，也是中国改革和发展重要一年。在国资委、信息产业部和铁道部领导的大力支持下，全公司干部、员工开拓创新、克服困难、团结拼搏，各项工作取得可喜的成绩。

1．全面完成2004年各项经营指标，为公司持续发展夯实了基础

2004年公司围绕发展目标，坚持“协调发展，效益增长”的经营原则，抓住市场发展机遇，优化营销组织结构，提高服务质量水平，挖掘业务发展潜力，在改善业务收入结构、大客户营销、市场策划推广等方面取得了进展，在经营管理上，从加强计划目标的过程控制和完善区域经营部、客户经理制入手，积极推进各项工作任务，取得了较好的经营结果。

2004年公司主营业务收入实现106.9亿元，是去年同期的150.8%，约占全国电信业务收入的2%。其中社会电信市场收入实现71亿元，是去年同期的187.9%。

在固定电话用户发展上，提前3个月完成全年用户净增计划，截止到12月份，用户累计净增530万户，完成年初计划的131%，在网用户达到1191万户，比去年同期增长了53%, 约占全国固话用户数量的3.8%。

在宽带用户发展方面，提前4个月完成全年用户净增计划，用户累计净增68万户，完成年初计划的170%，在网用户达到98万户，是去年同期的333%。

在为铁路运输做好服务的同时，积极采取措施，完成了与各铁路局的服务合同签订工作, 全年铁路市场收入实现35.9亿元，完成了铁路市场经营任务。

2004年公司实现利润总额1.3亿元，比去年增长了66.98%，完成全年预算计划的130%。公司净资产收益率为0.49%，流动资产周转率为1.67次,劳动生产率15万元/人年。国资委已原则同意公司核销资产37.4亿元，财政部、国家税务总局已同意继续对公司铁路收入免征营业税两年，并正式行文上报国务院，同时争取到继续享受企业所得税集中汇缴的税收优惠政策。

2．确定了未来三年的发展战略，明确了发展方向

公司自2000年成立至今，走过了四年的发展历程，实现了历史性突破，取得的成绩有目共睹。但是也面临着严峻的挑战，公司今后几年如何发展，公司向何处去，已经成为亟待解决的重大问题。面对新形势，公司审时度势，及时制定了《2005－2007年中国集团有限公司发展战略》，明确了公司的战略定位、发展目标和奋斗方向，确定了发展指导思想，即：以“三个代表”重要思想为指导，坚持以人为本的科学发展观，重在特色，重点发展，加快改革，加强合作，用3年左右的时间，将中国建成一个效益高、队伍强、形象好、业务全、具有较强竞争实力的现代化电信运营企业。公司制定的发展战略从战略依据、战略目标、战略重点及战略措施等方面较为系统的阐述了公司的未来发展问题，是公司立足市场，走特色之路，实现快速壮大的行动纲领。

公司上下认真贯彻落实战略研讨会精神，围绕公司的发展战略，各省分公司结合自身实际，制定了各省分公司的发展规划，进一步统一了思想，理清思路，在大与强、数量与效益、近期与长远、投入与产出等问题上有了更加明确的认识。坚持有所为有所不为，走特色发展之路，以效益为中心，以企业价值最大化为目标的理念逐步贯穿到各级管理者的实际工作中。

3．加强铁路专网的基础建设、维护管理与市场开发，为保障铁路运输安全和服务奠定了基础

公司在铁路市场方面坚持效益观念，树立为各级铁路部门做好服务的思想，开展了多项有针对性的工作，提高了服务质量，强化了对专用设备的维护管理，为确保铁路运输安全和促进铁路信息化建设做出了贡献。通过不断了解铁路运输的需求，积极主动地为各级铁路部门提供优良的专业服务，整体服务的质量明显提高，树立了公司的良好形象。加强了专用基础建设，安全生产常抓不懈，深入开展设备专项整治，同时各级铁道业务部门积极开展市场 宣传工作，向路内用户宣传公司各项业务，扩大了公司市场影响力，拓展了经营范围。为全国铁路第五次大提速、调度命令无线传送系统推广、三次铁路运输生产指挥系统的调整、郑州铁路分局管内京广线安全标准试验线建设等提供了优质、安全的服务，圆满完成了铁道部的各项重大任务。

4．不断完善、优化网络，规范建设管理、强化网络运维，为公司的业务发展提供了网络支持

2004年网建工作围绕年初既定的“加强建设管理、狠抓制度落实”的工作思路，公司上下共同努力，加强公司基本建设的规范与管理工作，通过整章建制，完善了基本建设程序，加强了三类工程的管理，完善了公司验工计价的管理办法，提高了验工计价的完成率和准确性。通过交流培训，提高了全公司建设管理人员的管理水平。通过不定期检查、现场监督等措施圆满的完成了公司各项建设任务。

网运系统以“支持市场发展、强化运维管理、加强网络保障、培育运维队伍”为重点，积极适应业务发展，配合网络建设，不断调整优化网络结构，增强网络能力，及时响应市场需求，丰富了业务种类。运维系统广泛开展了“标准化机房和标准化线路区段活动”，机房面貌和线路维护工作大为改观，运维生产管理水平明显提高。建立“网络运行维护通报制度”，使网运运行状况、业务发展情况和网络资源能力等信息上下通达，运维工作的组织开展更清晰有序。通过编制一系列运维管理规章和技术规范，进一步完善健全了运维管理制度体系。2004年公司网络运行平稳，网络质量状况良好，为公司顺利实现市场经营目标提供了有力的支撑和保障。

5．加强投资管理，为公司重点区域及重点业务的发展提供了保障

公司以“效益优先，理性投资，有所为有所不为，突出重点地区和重点业务”为原则，下达了2004年固定资产投资计划，并根据公司实际情况，调整了投资计划，增加了对重点地区的投资，以促进其快速发展。为进一步体现以效益指标指导投资的原则，制定了《中国基本建设投资计划分配原则的管理办法》，强化了投资管理。2004年公司财务决算共计完成投资额93.6亿元，其中基础建设63.9亿元，更新改造29.7亿元。为落实“效益优先,量力而行”的投资战略，在认真总结2004年投资计划分配管理经验的基础上，制定了2005年投资计划额度分配办法。为促进和提高省分公司经营管理水平，公司在2004年对资金、成本、物资、工程建设等经营管理的重点领域进行了审计和检查。通过审计和检查,对经营管理中出现的问题，特别是针对超计划投资、收入确认和招投标等重点问题开展了整改活动和效能监察，对发现的问题进行了认真的整改，对有关主要领导和责任人追究了责任，为今后加强管理、提高经营质量奠定了基础，强化投入产出观念，提高了投资效益，增强了公司核心竞争力。

为规范网络建设，打造优质高效的网络，围绕省内传送网、城域传送网、IP城域网、本地电话网、业务支撑系统建设，公司颁布了一系列技术规范，并严格加以贯彻执行。在项目评审过程中，坚持对技术水平与经济效益、长期目标和短期收益进行综合考评，有效避免了以往项目建设中，单纯追求网络规模、忽视产出效益、重复投资建设等问题。

6．积极跟进新业务、新技术，为公司发掘新的业务增长点拓宽了渠道

2004年公司在3G、数字集群技术试验等方面取得了很大的进展。根据信息产业部的总体安排，3G技术试验工作从网络建设、系统调测，到目前正在进行的内容补测，每个阶段都受到了信息产业部领导的充分肯定。同时，通过试验，在3G移动网络建设、网络优化、运营维护等方面积累了一定的经验，深入掌握了3G技术，对系统性能、功能和业务有了较深入的了解，锻炼了队伍、培养了人才，对外展示了公司在开展移动业务方面的能力，树立了公司良好的形象，为今后移动业务的开展奠定了基础。

2004年继续进行数字集群的技术试验，在试验过程中，没有走被动接受的老路，而是从一开始就积极主动参与规范的制定和系统的研发，以面向未来实际应用为准则，引导两种数字集群技术向正确的方向发展，结合数字集群技术和应用特点，对两种系统提出了多项改进意见，使得在不到一年的时间里，两种系统在网络结构配臵、性能、尤其在功能和业务方面有了很大提高，基本满足商用试验的要求。

公司在积极跟踪、试验新技术的同时，也加大力度在既有技术基础上的业务创新，重点推广了以IP技术为代表的虚拟专网业务和传统固话增值业务，取得了较好的经营效益。

7．服务质量进一步提高，为公司树立品牌形象和提高竞争力做出了新的贡献

公司紧紧围绕提高客户满意度这条主线，外树形象，内抓管理，全面落实用户服务“五满意”的各项要求。各分公司不断完善服务质量监管体系，明确客服部门对服务质量实施监督的职责，落实了服务质量稽查员制度，加强了对代理商服务质量的监控，初步形成了内部 检查与社会监督相结合、普遍检查与重点抽查相结合、上级检查与单位自查相结合、明查与暗访相结合的质量管理监督机制，随着客户服务规范管理办法的陆续出台，以及对各个服务环节检查措施的落实，为基础管理工作的有序进行提供了制度的保障。各级客服部门作为公司对外服务的窗口，大力推行“统一接入号，统一工作流程，统一服务标准”的集中化服务方式，不断完善和优化服务流程；积极开展评先创优活动，树立学习榜样，服务效率和服务质量得到显著提升。针对公司普遍存在的长途质量不理想、业务受理与缴费地点分离、用户补交话费后不能及时复机等问题，开展了专项整治工作，收效明显。经过公司上下的共同努力，“客户满意年”活动进展顺利，公司综合服务水平又上一个新台阶。

8．深化人力资源改革，为公司稳步发展提供了保证

为了落实人才战略，公司在人力资源方面建立各项管理制度，出台相关管理办法和实施意见，加强公司人力资源管理工作，改变了以往岗位技能工资制的分配形式，建立起以绩效工资为主的薪酬体系，制定了《公司工资分配制度改革指导意见》，并在部分分公司开始试点。根据公司发展需要和依法用工的指导原则，统一、规范了公司用工制度，降低劳动用工成本，依法约束员工行为。

根据国资委文件精神，在2004年对省分公司负责人全面实行年薪制。重新组织编制了公司组织机构设臵方案，进一步规范、明确各级组织机构的职责和权限，本着精简高效、满足需要的原则，对岗位定员编制重新进行了核定。

同志们，2004年是公司发展的重要一年。在这一年里，我们取得了可喜的成绩。这是公司总部各部门，各省分公司干部员工共同努力的结果，是广大干部员工用辛勤的工作和奋力的拼搏换来的，成绩的取得来之不易。在此，我代表集团公司领导班子向在座的总部各部门负责同志、各位省公司的负责同志并通过你们向全体干部员工表示诚挚的问候和衷心的感谢！

在总结成绩的同时，应看到公司在经营管理、改革发展等方面存在的问题和不足。主要表现在以下几点：一是市场开拓能力，市场营销的方式方法还有待提高； 二是没有牢固树立经营企业的观念。有些省分公司仍然存在盲目追求用户数量和收入规模的问题，个别分公司甚至出现了收入增加利润反而下降的现象。三是在投入产出上没有精打细算，没有深入挖掘现有市场、客户及资源的价值，而是一味依赖投资，热衷于铺新摊子，上新项目，使得资产负债率过高，企业发展缺乏后劲，并出现严重超计划投资现象；四是高端电信业务推广困难，长期不能形成规模收入，收入的结构难以得到优化，新业务发展艰难，“差异竞争、特色发展”战略不能真正得以贯彻和实施。五是销售渠道管理上还存在薄弱环节。随着公司业务的发展及营销网络的规模日趋扩大，代理费用的支出在收入中所占的比重不断增长，已经成为公司经营成本中的一项关键要素。这些问题必须引起我们的高度重视，并认真加以解决。

二、2005年主要工作安排

按照中央和国资委的部署，2005年是推进中央企业改革和调整、提高可持续发展能力的重要一年。中央经济工作会议对2005年经济形势做了全面深刻的分析，总的来看，今年国内外经济形势将保持好的发展趋势，但是影响企业生产经营的因素也不少，需要引起我们密切关注的有以下几个问题：一是要加快和规范推进国有企业改革，完善社会主义市场经济；二是要切实提高企业的可持续发展能力，坚持做大做强主业；三是要高度重视企业风险的防范和管理，随着企业的经营范围不断扩大，特别是经济全球化步伐的加快，企业经营除了要面对价格、需求、技术变化等市场风险，还要面对复杂的法律、政治和社会风险；四是要处理好收入分配关系，事关广大职工的切身利益和积极性的发挥，也是实现企业持续稳定发展的重要基础；五是要确保企业和社会的稳定。

信息产业部在刚刚结束的工作会议上指出：信息产业发展的国内外环境发生了很大的变化，经济全球化深入发展，全球范围内的经济结构调整步伐加快，国际投资活跃，发达国家制造能力加速向发展中国家转移，以信息技术等为标志的全球性科技革命蓬勃发展，新技术新业务加快发展融合，高新技术成果向现实生产力的转化越来越快，创造了新的社会需求。

铁道部在前不久结束的工作会议上进一步提出了铁路跨越式发展的总体思路和部署，随着铁路改革的不断深化，对公司铁路专业的服务质量也提出了新的要求。

通过分析形势，既要看到机遇也要看到挑战，05年对公司的发展提出了更高的要求，我们要正确分析和把握当前形势，全面落实科学发展观，切实提高公司可持续发展能力，在提高企业的整体素质和资产质量上跨上新台阶。

面对新的形势，2005年公司工作的总体指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的十六大和十六届三中、四中全会精神，全面落实科学发展观，以效益为中心，重在特色，重点发展，加快改革，切实提高公司可持续发展能力。坚持铁路运输专业市场与社会电信市场的并重，大力深化内部改革，加快建立现代企业制度，从而实现 良好开局，为落实公司未来三年的发展战略目标打下坚实的基础。

2005年的主要经营目标是：

公司2005年计划实现销售收入140亿元，；实现利润2亿元；完成新增投资80亿元。全年公司计划新增450万户固定电话用户；交换机实占率达到75%；发展宽带接入用户70万户。

应该看到，今年公司的改革和发展任务仍然十分艰巨，为了确保今年各项指标的完成，我们要围绕增强可持续发展能力，加大改革力度，加快调整步伐，开拓创新，扎实工作，2005年重点要做好以下工作：

1．坚定不移的贯彻公司发展战略

公司未来三年的发展战略，就是全面落实科学的发展观，重在特色，重点发展，加快改革，加强合作。我们要充分理解发展战略的精神实质，坚持特色发展的原则；坚持有所为有所不为的原则；坚持低成本，高利润的原则；坚持合作共赢的原则；坚持服务领先的原则。要把发展战略落实到整个经营工作中去，指导每一项具体的经营活动，用发展战略统一各级经营班子思想。加快现代企业制度的建设，实施制度创新，探索公司市场化运作的新机制。

按照国资委今年要建立健全现代企业制度的要求，加快公司的改革步伐，公司各级经营班子，要在公司董事会的领导下，继续做好国有独资公司建立和完善董事会的试点工作，逐步形成出资人、董事会、监事会、经营层各负其责，协调运转、有效制约的现代企业制度，完善公司治理结构，提高各级经营管理者的管理水平，进一步探索市场化选聘经营管理者的新途径，在有条件的省分公司，试行公开选聘经营管理者。按照市场化原则对各级管理人员进行管理，完善人才管理机制，真正做到能进能出，选拔德才兼备的同志充实到一线经营管理者的队伍中，以解决经营管理人才不足的问题。继续加大内部薪酬分配机制的改革。

2004年部分省分公司在改革创新方面做了大胆的探索，创造出一些好的经验，这些经验对其他省分都有借鉴的价值。这次会议将分别安排他们做经验介绍和交流，希望同志们要认真听取他们的经验介绍，结合本单位的实际情况来改革和完善自己的工作。今年公司还将继续探索股份制、资本运作、股权多元等方面的改革试点工作，为公司的改革积累经验。探索“引进来，走出去”的新路子，加快对外交流、融资、合资合作工作，推动国际业务的开展，力争有所突破。2．加大营销力度，提高收入质量，加强渠道管理、严格控制营销成本，大力挖掘现有用户的收入潜力

第一，从调整市场结构入手优化收入结构，提高收入质量。要坚持以经济效益为中心，充分利用目前公司资源，积极拓展业务增长空间，重点在大客户营销方面取得实质性的突破。各级市场营销部门在做好大客户营销阶段的纵向牵引工作的同时，要加强对大客户售后服务的横向协调工作，切实落实客户经理制度，要加强大客户基础管理工作，掌握大客户的全部信息档案，建立企业领导兼任大客户经理的制度，减少汇报层次、缩短反应时间。与网运、客服部门建立可操作的、权责分明的业务流程，与客户建立起固定的、顺畅的信息沟通渠道。理顺前台与后台支撑的流程，强化业绩考核和服务责任。不断提高经营效益，加强营收管理，努力降低坏帐比例，加大对装机率等指标的考核力度。

第二，严格代理渠道管理，减少不必要的营销中间环节。加强公司营销渠道的管理，分公司对每个业务单元的“价值链”要进行分析和研究，找出可替代和可压缩的中间环节，逐步压缩代理商特别是职业代理商的份额，严格控制代理层次，努力实现代理营销渠道的扁平化，掌握市场的主动权，提高产品的收益率。与此同时加强对员工的培训，调整考核激励措施，提高公司直接销售渠道利用率和营销能力。

第三，大力开拓互联网业务的内容服务。宽带接入业务的发展，必须与内容服务双管齐下。目前，互联网出口带宽和费用已成为公司发展宽带业务的瓶颈，为了能有效地减少对互联网出口的占用，要在本网内大力发展内容服务。我们要有计划、有步骤的开发、推广有关业务，不断满足用户的需求。

第四，进一步加大品牌建设，培育精品品牌。建立和推广统一的品牌可有效提高公司的知名度，增强用户对企业及业务的识别能力。2005年要在认真研究的基础上，树立决心和信心，突出公司的品牌战略，制定品牌建设近、中、长期计划，力求在较短的时间内形成若干个具有全国影响的业务产品。

第五，加强沟通合作，做好互联互通工作。互联互通是公司实现经营目标和拓展市场的重要保证。2005年，互联互通工作要本着“依靠监管、服从监管、推动监管”的原则，加强与政府主管部门的沟通，争取获得更多的理解与支持，进一步推动监管与政策环境的改善； 建立健全与其他运营企业的逐级协商机制，加强企业间的沟通与合作，及时有效的处理各类网间问题；认真贯彻落实互联互通有关政策法规，在提高网间质量、保障网间安全的同时，杜绝和避免发生违法违规事件；严格执行公司互联互通工作管理办法，规范工作流程，提升管理水平，为公司实现经营目标和拓展业务市场争创良好外部环境。

3．开拓铁路市场，以新技术、新业务提高服务铁路的水平

2005年各级铁道业务部门要把工作重点放在铁路市场经营上，坚持以市场经营为中心，在保存量的基础上，以提高服务水平、保证设备安全与质量为手段，确保今年铁路市场收入指标的完成。

各级铁道业务部门要把巩固铁路市场作为第一要务，切实把铁路业务作为市场来做，在思想观念上要有一个大的转变。要通过为铁路部门提供个性化、差异化服务，提高我们的服务质量与数量，在做好服务，保证安全的同时，要牵头组织力量，做好专业新业务的市场研发工作，与铁路科研部门保持联系，加强沟通，把握铁路信息化的发展方向，以开发新业务为重点，保证必要的市场投入，形成新的收入增长点。重点做好GSM—R增值业务的研发工作，不能把工作的目标仅仅定位在提供简单的维护服务上，要挖掘GSM—R业务的内在市场潜力，积极筹划构建天地一体化的铁路信息服务平台。虽然公司实行了分类管理，但是各级单位要有大市场观念，要对铁路和社会市场给予同样的关注。由于业务分类管理后公专网的机构、业务界面及流程、维护责任等尚在探索和完善过程中，各分公司要以维护公司整体利益为出发点，积极妥善地解决改革中出现的问题，要本着维护公司整体利益的原则，积极协商处理，不能互相推诿。铁路专业市场是公司发展之本，进一步提高服务质量，降低服务成本，是做强铁路市场的必由之路。各级铁道业务部门要组织好服务合同签订、清算签认工作，加强对有关单位的公关工作力度，采取各种措施增加清算收入，确保公司2005年收入计划按时完成。

4．优化网络结构，加大运维体制改革的力度，提高管理水平

在网络优化方面，要转变观念，树立“使用资源计成本，做好运维有效益”的意识，在适应市场发展和保障网络安全的前提下，加强资源管理，优化网络组织，提高资源利用率，采取各种措施，降低运行成本，节约维护费用，特别是要在全公司范围内大力推行交换机用户数据弹性编码。坚持“面向市场，服务用户”的运维指导思想，做到快速响应市场需求，灵活应对市场变化,主动配合市场开发，积极提供市场支持。贯彻落实大客户运维服务规范，建立健全大客户运维服务考核。合理投入完善必要手段，提高大客户网络监控能力。积极推进运维体制改革，统一运维组织机构，加强各级网管中心建设，逐步实现集中维护管理。从公司整体利益出发，理顺公专网关系，协同做好网络维护工作。进一步推进双达标活动，完善运维通报制度，规范运维管理制度，加强运维基础建设。各级运维部门还要加强网络安全预案编制与贯彻落实，做好网络安全考核，积极探索运维生产指挥信息化管理的新方式，为快速响应市场和加强资源管理提供必要的技术手段。

5．实施人才战略，加强绩效考核，深化薪酬和劳动用工制度的改革

公司人才战略的目标是调整和优化人员结构、提高人员的管理素质，尽快培养和造就适应公司快速发展需要的人才队伍，建立一套适应现代企业的选人用人制度、绩效管理制度和薪酬激励制度，为提升公司核心竞争力创造人才环境。为此，在2005年要继续加强各级经营班子的建设，培养高素质的企业经营管理人员；完善省分公司负责人薪酬管理暂行办法；加强技术和业务骨干队伍的建设，增强企业技术、业务创新能力；全面推进职业技能鉴定工作，加快实施高技能人才“86111”工程，提高一线员工队伍素质。

要处理好收入分配的问题，要树立大局意识，坚持效益优先、兼顾公平的原则，处理好收入分配中的各种关系。既要调动企业负责人的积极性，又要调动职工的积极性。要树立人工成本的概念，按照“两个低于”的原则，即企业工资总量的增长要低于效益的增长，职工收入的增长要低于劳动生产率的增长。超出人工成本的承受能力将会削弱企业的竞争力。我们有些省分公司的经营收入增加了，而职工的收入并没有增加，主要就是因为成本过高，收入和利润没有实现同步增长。这实际还是算经济帐的问题，企业用于分配的能力要靠增加利润形成，只有增加了利润才有可能增加分配。因此，今年我们要进一步改革公司的分配制度：首先对那些超出人工成本的承受能力，导致企业竞争力下降的分配办法要进行改革。二是要教育我们的职工，只有企业做好了，增加了效益，分配才能增加。公司可以从外部引进人才，但关键是要看其能为公司创造多少效益，并以此决定其薪酬。三是公司要尽快出台分配制度改革的配套措施，使我们的分配制度真正按照效益优先，兼顾公平的原则，来激励我们的员工更好的为企业贡献力量。

围绕公司的战略目标，进一步研究各级经营组织架构问题，及时解决职能交叉、职责不清等问题。完善企业员工招聘录用办法，建立员工考核、管理和激励的日常工作机制。同时，要依据国家政策，加强对离退休人员的服务管理工作，加强人力资源部门的自身建设。6．加强投资管理，规范工程建设，坚决制止投资超计划

今年计划投资管理工作在围绕公司发展战略的前提下，要继续坚持效益优先、突出重点、科学决策、理性投资、严格监控的原则，加大管理力度，提高管理水平。要制定投资制约机制，要处理好投入、收入、收支差三者之间的关系，引导公司健康可持续发展。要学会经营企业，会算经济帐，要分析经营和财务指标，努力发展有价值的用户，对那些投入产出少，效益低的用户坚决不投不做。公司将按照发展战略的要求，调整工作思路，尽快制定出投入产出的管理办法，使我们有限的资金能够发挥出最大的效益。对盲目决策，没有经过市场调查研究的超计划投资，要追究决策者的责任，对情节严重的将给予必要的行政处罚。

2005年公司将继续规范工程管理，特别是省分立项建设的三类工程，大力提高工程质量，严格执行建设规范，健全执行准入制度，确保参建单位资质水平，规范工程招投标行为；继续推行工程监理制度，认真执行工程质量监督申报制度；加强工程建设阶段的验工计价管理，落实验工计价的责任制，杜绝超验及虚验现象。

7．加强集中采购工作，降低运营成本

为实现公司整体发展战略目标，实现经济效益最大化，提高公司采购管理工作水平，促进廉政建设，公司将深化采购集中管理工作，完善相关制度，细化实施细则，建立完备的集中采购管理工作体系。2005年，公司采购工作的重点是将公司网络设备和主要材料集中到公司总部和省分公司层面采购，通过减少采购管理层次提高工作效率、通过扩大采购规模降低运营成本，限制地市级分公司在物资采购上投入过多精力，保证其专心进行市场经营。

集中采购分为公司总部集中采购和各省分公司集中采购两个层面。总部先期对本地网交换设备、ADSL设备和铁路专用设备实行集中采购，为建立具有公司特色的集中采购管理机制积累经验，逐渐扩大总部集采范围；总部集采范围之外的设备和主要材料由省分公司集中采购；各省分公司不应将采购权继续下放，已经下放的，要尽快收回。列入总部集中采购的设备，具体操作办法和实施细则另行下发。

集中采购是一项系统工作，需要公司总部相关部门和省分公司的密切配合和支持。在采购中要研究使用好商务部批准的外经贸权限，使之成为公司效益增长的新亮点，总部将加强对分公司集中采购工作的业务指导，也会适时地检查分公司的采购工作，对未认真执行集中采购的分公司将按照公司相关规定进行处理。8．加强财务管理，规范收入核算,强化内部审计工作

加强财务管理、规范收入核算和强化内部审计是05年公司重点工作之一。为此，公司将制定《中国集团有限公司电信业务收入确认办法》，组织有关部门开展收入调研工作。通过调研,摸清情况,找出问题,健全收入内部控制制度及相关管理办法，完善《中国营业款管理办法》，通过规范收入核算，从源头上杜绝挪用、转移、隐瞒、虚列、混列收入的现象发生，确保收入的真实、完整。

继续加大基建更改项目的清理力度,对公司成立前的历史遣留问题,区别情况,妥善处理，同时完成2001-2003年基建更改未转固项目的清理工作。初步建立公司预算制度，加强日常考核工作。建立公司资金调度平台，加速资金周转，减少资金沉淀。完善《企业会计制度》相关配套制度，解决实施过程中的问题。建立成本费用定额管理体系，完善成本费用控制制度，逐步推进企业财务信息化建设。加大财务人员培训力度，努力提高财务人员素质。

继续加大对建设项目资金使用的审计力度，对公司重点投资、重点工程要进行审计检查，对建设项目概（预）算执行情况加强监管，对虚报投资完成额、挪用转移建设资金、建设成本不真实等问题要进行严厉查处，确保公司持续、健康发展能力真正得到提高。

9．继续跟踪新业务、新技术，积极争取政策支持

2005年，公司将继续跟踪新业务、新技术，积极争取国家的政策支持，做好数字集群及3G的试验网工作。目前，总部已经确定在沈阳、长春、重庆三个城市进行数字集群的商务试验，确定市场营销模式。在进一步完善功能需求的基础上，编制数字集群系统技术规范、设备规范、网络技术规划等指导性文件，为大规模业务的开展做好各方面的前期准备工作。做好数字集群业务的市场策划和业务发展规划工作，做好3G技术试验的总结工作，并根据政策情况，适时启动相关业务开展的准备工作。此外，还要做好在现有网络技术基础上的业务创新，积极跟踪以软交换为代表的下一代网络技术发展动态和业务应用。

10．加快主辅分离改革，规范多种经营业务，集中精力做强主业

按照国资委的要求，中央企业要进一步突出主业，规范企业重大投资活动的管理，加快实施主辅分离，集中资源、集中力量做强做大主业，要把思想统一到国资委的要求上来。去年，集团公司成立了实业部，其目的不是为了大力发展实业，而是要对多种经营进一步进行规范。首先各省分公司不能成立新的实业公司，集团实业部要摸清目前各种多经的现状，分 门别类的对现有各实业公司提出处理意见。

11．继续开展服务满意活动，以优质服务构建品牌和核心竞争力

公司今年将继续开展服务满意活动，完善客户服务流程，规范客户服务行为，强化服务质量监督，明确责任，对影响服务质量的重点、难点问题和薄弱环节，有关责任部门要高度重视，及时加以解决。切实落实首问负责制，杜绝推诿扯皮现象的发生。

进一步探索针对行业大客户服务工作的新思路、新举措，要组织力量对长期积累下来的为铁路专网服务的实践经验进行归纳、梳理和总结，找出具有规律性的东西，形成成熟的流程和服务模式，为进一步拓展其他专业服务市场做好准备。

12．加强安全生产管理，全面落实安全生产责任制

安全生产事关企业和员工的生命财产安全，各级领导必须坚持以人为本、常抓不懈。认真贯彻“安全第一、预防为主”的方针，落实安全生产管理制度，形成处罚违规部门与违规人员相统一、监督管理与考核任用相衔接、事前防范与事后追究相结合的机制。要紧紧抓住落实责任这一中心环节，加大监督检查力度，整治安全生产隐患，严格追究事故责任，切实把安全生产工作抓紧抓好。

元旦刚过，春节将至，各级领导要切实关心职工生活，解决困难职工、离退休人员生活中的实际问题，落实稳定工作责任制，确保职工队伍的稳定，度过一个欢乐、祥和的春节。

同志们，2005年公司改革和发展任务仍十分繁重，今年的工作如何，对实现未来三年的战略目标有很大的影响。我相信，有各级领导干部和员工的共同努力，只要我们抓住机遇，开拓进取，扎实工作，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的十六届三中、四中全会精神，在国资委、信息产业部和铁道部的正确领导下，按照公司的发展战略全面落实科学发展观，切实提高中国的可持续发展能力，就一定能够开创中国的美好未来。