经营分析汇报材料

第一篇：经营分析汇报材料

2013年八月份经营分析汇报材料

物资供应中心

一、储备资金占用情况

2013年8月末库存储备资金占用为xxx亿元（材料配件），较上月XX亿元环比增加了XX万元，较年初XX亿元增加了XX万元，较公司下达指标XX亿元上升XX万元。

二、生产单位材料消耗情况（以财务分析为准）

1、煤矿

煤矿领用材料为1120万元，其中安全费57万元，修理费483万元，消化去年153万元，实际吨煤材料费为（1120-57-483-153）万元/1 53万吨=2.79元/吨，较公司规定标准3元/吨节省0.21元。

2、洗煤厂

洗煤厂领用材料为398万元，其中消化去年273万元，实际吨煤材料费为（398-273）万元/153万吨=0.81元/吨，较公司规定标准1元/吨节省0.19元。

三、退库工作

煤矿上报退库金额为503万元，洗煤厂上报退库金额为812万元。依据煤矿、洗煤厂上报明细进行了摸底，经过筛选，预计煤矿退库307万元，洗煤厂退库516万元，共计823万元，实际金额以最终发生金额为准（有减无增）。根据公司指示已下发关于煤矿、洗煤厂物资退库的通知，按编排的退库计划于2013年

12月15日之前整体退库工作全部结束。

四、降低库存的措施

继续对煤矿和洗煤厂物资计划和发放进行限额管理，即分别对煤矿按吨煤3元、对洗煤厂按吨煤1元标准结合下月产量控制物资的采购量和发放量。

第二篇：银行一季度经营情况分析汇报

银行一季度经营情况分析汇报

银行一季度经营情况分析汇报

银行2006年一季度经营情况分析

xx支行按照xx的部署与要求，认真贯彻xx行长在年初工作报告中提出的“坚持高标准，确保实现新发展”的工作指导思想，迎难而上，奋力开拓，2006年一季度，各项业务稳步增长，各项存款总额x万元，各项贷款总额x万元，存贷比为x％，经营利润x万元，经营状况良好，为完成全年任务打下了较好基础。

根据xx的通知，现将xx支行一季度经营状况汇报如下：

一、各项指标完成情况

按xx年初下达的各项工作计划，xx支行制定了xx的工资绩效考核制度，各部门狠抓落实，积极开拓，共同努力，完成如下：

1、存款目标：一季度末。xx支行各项存款总额x万元，较年初增加x万元，完成本年任务x万元x，未完成本计划。其中对公存款x万元，较年初x万元，全年计划增长x万元，未完成季度计划。储蓄存款x万元，较年初年初增加x万元，完成全年计划增长x万元x。

2、新增贷款目标：x行各项贷款总额x万元，较年初净增加x万元，其中存量贷款下降x万元，新增贷款x万。

3、不良清收：一季度实清收不良贷款x万元，完成全年计划x万元x，完成季度计划x万元x。不良资产率为x，较年初下降x，实现计划目标；

4、抵贷资产管理，一季度xx支行加强了抵贷资产的处置力度，全年计划处置x万元，季度计划处置x万元，年初即向总部申请处置抵贷资产x笔金额x万元。共清收x万元，完成全年计划x

万元x，未完成计划指标。

5、收息目标：一季度实收利息x万元，每季收息按年末存量贷款计算计划为x万元，完成x。其中存量贷款收息x万元，季度计划x万元，全年计划x万元；不良贷款收息x万元，完成季度计划x万元x，完成全年计划x万元x；新增贷款收息x万元，完成全年计划x万元x。

6、利润目标：一季度我行共实现收入x万元，总计支出x万元，本计划实现利润x万元，一季度计划实现x万元，实际完成x万元。其中一季度计提定期存款应付未付利息x万元；应计提拆借总部资金利息x万元未收，应付总部临时借款利息x万元未付，实完成利润x万元。

二、经营状况分析

通过以上数据分析，xx支行各项业务发展基本达到了预期的目标，呈现出以下几个特点：

一是存款总额有所增长，其中储蓄

存款增幅超过对公存款增幅，且以储蓄存款为主。从我支行各项存款所占的比重来看，发展极不均衡。对公存款中活期存款占存款总额的x，较年初x万元，与去年同比x万元；定期存款占存款总额的x，较年初增加x万元，比重持平，与去年同比x万元，定期存款占对公存款的x，较年初比重增加x。活期储蓄占存款总额的x，较年初增加x万元，比重下降x，与去年同比x万元；定期储蓄占存款总额的x，较年初增加x万元，比重增加x，与去年同比多增x万元；定期储蓄存款占储蓄存款总额的x，比重较年初增加x。

从以上数据我们分析，对公存款增势不好，受存款大户影响，下降幅度较大。对公存款下降主要是我单位存款大户xx运用造成存款下降，虽然年初以来，我们加大了对企业存款的营销力度，走访了镜内的大小企业，宣传xx行支持企业的态度，在取得企业的信任的同时也扩大了xx行的知名度。同时受本地区经

济资源和客户资源的限制，虽然我们做了一些工作，但收效甚微。一季度xx支行新增存款帐户xx户，其中基本帐户xx户，一般帐户x户，但新增存款余额不大，不足以弥补大额存款的下降。

从以上数据我们分析，储蓄存款始终保持良好增势，一是目前xx是主因，二是xx支行加强对储蓄存款的xx也促进了增长。从年初伊始，xx支行就制定了本年工作计划，把存款放在首位，并制定了相应的规则，xx岗位员工思想负担减少，工作态度转变，工作积极性增高，并通过加强和提高优质文明服务，积极稳定老客户，发展新储源。xx岗位员工也通过各自的社会关系，努力挖掘储源。

从以上同比数据我们分析，xx存款同比增势绝对值基本持平，一方面反映出我单位xx存款总体增势的稳定；另一方面也反映出我们在xx上缺少优质客户。

与本行其他支行相比我们xx存款

增幅较小，排位靠后，一方面受地域和客户群体行为的限制，我们在本地区xx为中心进行了一次各金融机构xx存款市场份额的调查，全城共有xx个储蓄营业机构，储蓄存款总额x亿，平均每个储蓄机构分摊标准余额为x万元，我们三个储蓄营业机构按平均值计算为x万元，低于标准余额。共有人口全口径约x万人，按人均分摊占有标准余额为x万元，xx支行现共有开户x万户，按平均值计算人均占有x万元，低于标准余额。

二是贷款适度投放，加强信贷管理。一季度末，xx行各项贷款总12全文查看

第三篇：X银行2006年一季度经营情况分析汇报

XX银行2006年一季度经营情况分析

XX支行按照XX的部署与要求，认真贯彻XX行长在年初工作报告中提出的“坚持高标准，确保实现新发展”的工作指导思想，迎难而上，奋力开拓，2006年一季度，各项业务稳步增长，各项存款总额X万元，各项贷款总额X万元，存贷比为X％，经营利润X万元，经营状况良好，为完成全年任务打下了较好基础。

根据XX的通知，现将XX支行一季度经营状况汇报如下：

一、各项指标完成情况

按XX年初下达的各项工作计划，XX支行制定了XX的工资绩效考核制度，各部门狠抓落实，积极开拓，共同努力，完成如下：

1、存款目标：一季度末。XX支行各项存款总额X万元，较年初增加X万元，完成本年任务X万元X%，未完成本计划。其中对公存款X万元，较年初X万元，全年计划增长X万元，未完成季度计划。储蓄存款X万元，较年初年初增加X万元，完成全年计划增长X万元X%。

2、新增贷款目标：X行各项贷款总额X万元，较年初净增加X万元，其中存量贷款下降X万元，新增贷款X万。

3、不良清收：一季度实清收不良贷款X万元，完成全年计划X万元X%，完成季度计划X万元X%。不良资产率为X%，较年初下降X%，实现计划目标；

4、抵贷资产管理，一季度XX支行加强了抵贷资产的处置力度，全年计划处置X万元，季度计划处置X万元，年初即向总部申请处置抵贷资产X笔金额X万元。共清收X万元，完成全年计划X万元X%，未完成计划指标。

5、收息目标：一季度实收利息X万元，每季收息按年末存量贷款计算计划为X万元，完成X%。其中存量贷款收息X万元，季度计划X万元，全年计划X万元；不良贷款收息X万元，完成季度计划X万元X%，完成全年计划X万元X%；新增贷款收息X万元，完成全年计划X万元X%。

6、利润目标：一季度我行共实现收入X万元，总计支出X万元，本计划实现利润X万元，一季度计划实现X万元，实际完成X万元。其中一季度计提定期存款应付未付利息X万元；应计提拆借总部资金利息X万元未收，应付总部临时借款利息X万元未付，实完成利润X万元。

二、经营状况分析

通过以上数据分析，XX支行各项业务发展基本达到了预期的目标，呈现出以下几个特点：

一是存款总额有所增长，其中储蓄存款增幅超过对公存款增幅，且以储蓄存款为主。从我支行各项存款所占的比重来看，发展极不均衡。对公存款中活期存款占存款总额的X%，较年初X万元，与去年同比X万元；定期存款占存款总额的X%，较年初增加X万元，比重持平，与去年同比X万元，定期存款占对公存款的X%，较年初比重增加X%。活期储蓄占存款总额的X%，较年初增加X万元，比重下降X%，与去年同比X万元；定期储蓄占存款总额的X%，较年初增加X万元，比重增加X%，与去年同比多增X万元；定期储蓄存款占储蓄存款总额的X%，比重较年初增加X%。

从以上数据我们分析，对公存款增势不好，受存款大户影响，下降幅度较大。对公存款下降主要是我单位存款大户XX运用造成存款下降，虽然年初以来，我们加大了对企业存款的营销力度，走访了镜内的大小企业，宣传XX行支持企业的态度，在取得企业的信任的同时也扩大了XX行的知名度。同时受本地区经济资源和客户资源的限制，虽然我们做了一些工作，但收效甚微。一季度XX支行新增存款帐户XX户，其中基本帐户XX户，一般帐户X户，但新增存款余额不大，不足以弥补大额存款的下降。

从以上数据我们分析，储蓄存款始终保持良好增势，一是目前XX是主因，二是XX支行加强对储蓄存款的XX也促进了增长。从年初伊始，XX支行就制定了本年工作计划，把存款放在首位，并制定了相应的规则，XX岗位员工思想负担减少，工作态度转变，工作积极性增高，并通过加强和提高优质文明服务，积极稳定老客户，发展新储源。XX岗位员工也通过各自的社会关系，努力挖掘储源。

从以上同比数据我们分析，XX存款同比增势绝对值基本持平，一方面反映出我单位XX存款总体增势的稳定；另一方面也反映出我们在XX上缺少优质客户。

与本行其他支行相比我们XX存款增幅较小，排位靠后，一方面受地域和客户群体行为的限制，我们在本地区XX为中心进行了一次各金融机构XX存款市场份额的调查，全城共有XX个储蓄营业机构，储蓄存款总额X亿，平均每个储蓄机构分摊标准余额为X万元，我们三个储蓄营业机构按平均值计算为X万元，低于标准余额。共有人口全口径约X万人，按人均分摊占有标准余额为X万元，XX支行现共有开户X万户，按平均值计算人均占有X万元，低于标准余额。

二是贷款适度投放，加强信贷管理。一季度末，XX行各项贷款总额X万元，较年初净增加X万元，增幅X％。贷款总额中，个人消费贷款余额为X万元,比年初下降X万元，增幅为X%。短期保证贷款余额为X亿元，比年初增加X万元，增幅X％。短期抵押质押贷款余额为X万元，比年初增加X万元，增幅X％。中长期贷款余额为X万元，与年初持平。年初以来，结合XX对XX支行下达的信贷任务，信贷管理部门对我支行现存贷款进行了全面细致的调查，并针对贷款即将到期的及时进行通知，要求借款人按期偿还贷款，确保我支行无新生逾期贷款。

三是资产质量保持良好水平。年初XX支行根据现存的不良贷款实际情况，XX科便制定了清收工作计划，理清了工作思路，积极对逾期贷款进行清收收，明确了工作重点，加强建档建帐档案化管理。一季度末，XX行逾期贷款总额X万元，不良资产率为X%，较年初下降X万元，不良率下降X％。不良资产清收同比多收X万元，完成全年工作的X%，不良贷款利息清收X万元，完成全年任务的X%，按五级分类口径XX支行认定数为正常类贷款X万元，关注类贷款X万元，次级类贷款X万元，可疑类贷款X万元。不良贷款余额X万元，不良贷款率X％，比年初下降X个百分点。

四是业务收入增势平稳。一季度末，XX支行共实现各项收入X万元，同比增X万元，其中：

1、贷款利息收入X万元，同比增X万元，其中收回存量贷款利息X万元，新增贷款利息X万元。正常贷款收息率达100%；

2、金融机构往来收入X万元，同比下降X万元；

3、其他收入同比多收X万元。各项支出X万元，同比增X万元；其中

1、利息支出X万元，同比增X万元,其中预提储蓄应付未付利息X万元，全部提足；

2、营业费用X万元，同比下降X万元，其中职工福利费、教育经费、工会经费全部提足，同时未计提固定资产折旧。

五是机构建设进一步加快。初步完成了X所、X所升级支行的各项准备工作。

六是公众形象及影响力进一步提升。一季度我支行获得了“X市商业银行先进单位”、“X市思想政治工作先进集体”、“X三个文明建设先进单位”、等殊荣。

三、在经营中出现的问题与困难及解决方案

2006年一季度，XX支行在经营中出现的问题与困难主要有：一方面，XX支行对公存款增速XX，储蓄存款上一是活期、定期储蓄存款比例XX，XX受到一定影响。另一方面，XX支行办公楼对外形象欠佳，也XX了本行的扩展速度。针对以上问题，本行将着重做好以下几项工作：

1、提高资产负债管理水平。保持良好、稳定的XX净收入水平，积极调整资产负债结构，合理扩张规模及有效调配信贷资源，发展低风险的资产业务，降低资产风险程度。

2、稳步发展公司业务，加快面向中小企业的产品和服务创新；扩大业务的服务范围，改变观念，从XX做起，XX发展。

3、提高风险控制水平，从制度建设、责任追究和惩戒以手段上下功夫，加强内控，强化管理，建立和完善操作风险等在内的风险管理体系，有效地识别、监测、控制风险。加大对陈欠不良贷款的清收，加大与法院的工作联系，加强依法强制执行的力度。

4、加强职工的思想道德教育，加强团队建设，提高员工的敬业意识、服务意识、竞争意识，提高职工的责任感。

第四篇：梅录支行上半年业务经营分析汇报

梅录支行上半年业务经营分析汇报

今年上半年梅录支行认真贯彻《吴川农行2010年天行动.营销考核办法及营销方案》及支行党委提出的“继续与突破”业务发展整体要求，坚持以加快有郊发展为中心紧紧围绕商业银行经营的实现利润最大化为目标，认真找准市场定位，抓住有利时机，争取积极有郊措施，大力经销我行各种金融产品，积极拓展中间业务。实现经营效益不断提高，促进各项业务发展再上新台阶，为完成各项指标任务作出了一定努力。

一．今年上半年各项业务完成情况统计：

1． 各项存款余额17421万元。比上年增加1203万元，其中对公存款651万元，比年初增加15万元。完成全年任务56%

2． 保险112万元，完成全年任务36%

3． 基金84.9万元完成任务18%,基金销售收入12万元，完成任务14%。

4． 借记卡1632张，完成全年任务64.6%.5． 惠农卡8300张.完成任务 %

6． 新增信用卡{贷记卡.惠农信用卡}172张.完成全年任务60.3%.7． 中间业务收入307.184元.8． 电子银行收入175.725元.9． 企业网银及转帐电话各2户.完成全年50%.10． 个人网银389户{其中6月份突击活动270户}.完成全年任务165.1%

11． 柜员机笔数87540笔,日均笔数487笔.12． 新拓展优质客户数{50万心以上}15户,完成任务500%.二.上半年主要业务业绩情况分析

1.各项存款:比年初净增1203万元,其中对公存款比年初净增151万元.我们做法是,根据支行下达存款和经营考核方案,组织员工认真讨论研究订出具体措施,并制定相应考核方案，并把任务分解到个人，特别是在首季开门红，开展“伴你成长，金钥匙春天行动”业务综合活动中，为了争取完成支行下达的任务，我们除了进一步以优质高效服务吸引客户外。抓住我行信誉好有利进机，认清形势，以“存款兴行”为指导思想，先稳定老客户，再积极拓展新客户，活动中我们通过可利用关系，通过电话联系，上门拜访形式联系存款，特别是春节期间利用在外地经营生意“老板”回家过节时机，主动上门拜访，取得一定的效果。3月底拓展这批外地经营客户存款达500万元。在活动中通过努力拓展了一批新的优质客户{50万心以上}。对公存款方面新增几个账户，利用关系，拓展长岐镇修铁路征地款150多万元，畜牧局某公司100多万元。使对公存款余额达651万元。比年初净增151万元。在支行网点排名第三。在存款业务工作中作出努力。

分析上半存款工作，对公存款还可以，但储蓄存款离支行下达任务和要求，存在一定差距，不够理想，各项存款在支行网点排名倒数第三。值得我们反思。分析其原因，有很多方面因素，其中客观原因。一是，在2008年底梅录支行各项存款比年初净增2900多万元，在支行网点中排名一二名，当时有些存款是临时组织来的。造成2009年存款业务工作带来一定压力，而且在2009年，由于格录支行大客户林财外出在广州，南海等地开发项目和经商，一年内在梅录支行划出约三千多万元，使网点存款大下滑，影响存款进度，我们迫不得所以临时组织一些外地存款，今年这些存款已划出，造成今年存款工作压力，而更加被动的是，今年上半年林财客户。又划出约500多万元，投入在广州经营项目。大客户李振鹏，由于今年在长岐镇办化工原料厂，又划出约500多万元投入该项目，现资金未回笼，合计约一千多万元，严重影响梅录支行存款进度，给存款工作带来很大压力。二是。今年首季开门红（3月底）在外地发动组织回来存款500多万元，都是临时性。在4月份已全部划出。这些都严重影响梅录支行存款进度。造成很大压力，这是特殊客观原因。但主观原因，还是我们措施不足，抓存款工作力度还不够。对客观原因造成存款下降，影响了情绪，对市场形势分析不足，过多指望外地地客户，一旦市场不利，造成存款不力，应引起注意，把存款工作重点立

足本地，积极拓展新的优质客户，力争较好完成任务。

下半年存款目标，全年达2000万，力争2500万，措施方法是：1。把任务具体分解到个人，主任300万。大堂经理250万，各柜台100万。2是。利用可利用关系，多拓展新的优质客户。要求做到大堂经理。柜员要有识别优质客户的能力，立足大堂，主任，大堂经理，柜员互相配合，做到赢在大堂策略。要求每人要用一本登记簿记录自己熟悉的优质客户，记上联系电话，通信地址，经常保持联系，稳定老客户，拓展新客户。3是：在同行业竞争激烈情况下，改变我们服务态度，提高服务质量吸引更多客户到网点开户。团结一致，齐心协力，努力完成存款任务。

2．积极拓展中间业务，今年上半年中间业务收入307184.09元,在抓好中间业务的同时,1。积极拓展代理寿险业务,到元月底,寿险业务112万.完成任务30.6%同各网点比较落后,但比去年业绩大有进步.主要存在问题,柜员拓展寿险业务水平差距大.主要靠梁雅舒拓展。2。网点定期存款相对较少，主要是零星客户。大客户、优质客户较少，相对来讲，比较困难。但下半年知难而上，迎头赶上，向先进网点学习。要求全体员工要学习和提高寿险业务知识。任务分解到个人。主任、合计主管、柜员要协调做好代理寿险业务。做到每个员工有任务。每个员工都能完成指标任务。确保代理寿险业务上一个新台阶。

3．积极营销基金工作，在今年，股市不稳定带来营销基金比较困难时候，我网点第次按照支行要求，积极营销基金。上半年营销基金84.9万元,完成任务18%.在支行各网点排列第五名.基金销售收入1.2万元.完成任务14%.在各网点排2名.在营销基金工作中.在客户购买基金较少情况下,往往都是靠员工出钱合买基金或者是叫朋友、亲戚购买，比一定费用。每万元比200元到300元。还要保本。到现在为止，保本保偿达一万元左右。在这样困难情况下，我们较好完成任务，取得一定成绩。

4．积极拓展银行卡任务，上半年借记卡，开卡在1632张。完成全年任务64.4。在各网点排名第3。新增信用卡.借贷卡.惠农信用卡172张，完成全年任务60.3%，在支行网点排名第1，我们主要做法：发动朋友.战友.亲属开卡。主动上门营销。

特别是今年6月份开展为农户种粮补帖，开办惠农卡工作以来，我们认真贯彻支行精神，全心全意投入这项工作，在长岐镇政府和财政所配合下，获得较好成绩。在统计长岐镇开卡9500张左右。6月底已批量成功8500张。到今日止所有长岐镇各村已送齐资料，申请表格现已录入，今日可以全部批量开出卡。剩余700多张不成功。有这种情况：1.是原来以已有惠农卡。2.旧身份证在惠农有帐户，要进行身份证升级。争取在星期六加班完成这项工作。

3.录入时录错或者身份证系同名等原因，力争7月底全部激活。把资料整理好完成该项艰巨任务。为了做好办理惠农卡这项工作，我们做了大量工作，我们深入到乡村，到大村，为组织人员为乡村复印资料，整理资料。为乡村服务受到村民好评。为了完成这项工作，我们不惜耗费人力.物力.财力。加班加点做好这项工作。在网点人手少情况，牺牲很多休息时间，整一个月基本全体员工没有休息，坚持每天上班，每星期六加班，晚上有时也加班。只有这样，我们才能较好完成这项工作，在各网点比较看，我们进度是较快的在这项工作，从组织、策划流程都比较有计划有系统。

5．积极拓展电子银行任务。上半年电子银行收入175，725.30元。在支行各网点排名第一。特别是6月份：“聚焦2010。盛在金e顺”。农行“金e顺”走进同德城活动以来，我们发功宣传，积极营销，（整一个月员工没有休息过）。单位一共营销270户，不今后增加电子银行收入，分流客户打下了良好基础。其他电子银行业务，个人电话银行，1766户。完成任务438.8%。排名第4。手机银行151户，完成任务68.3%，排名第3。手机信使139户，完成任务81.00%。排名张5。转帐银行32户，完成任务48.2%，排名第3。总之拓展电子银行方面，我们网点获得较好成绩。各项指标完成在支行各网点排名靠前。

总之，总结上半年主要业务成绩表现在，储蓄存款、保险较落后，需要克服困难，知难而上。好的方面，是银行卡业务、电子银行业务、基金表现比较好，在再接再励，争取更好成绩。

第五篇：艺术团经营分析会议精神学习汇报

艺术团经营分析会议精神

学习汇报

根据X月XX日XXX董事长在2016年上半年经营分析会上的重要讲话精神，我单位认真组织学习讨论。并紧跟当前公司规划目标和发展形势，从观念创新、制度创新和方法创新上作出了进一步的创新举措，以保障公司XXX项目的顺利进行和艺术团的健康快速发展。

一、观念创新

很长一段时间内，艺术团的发展任然停留在“等、靠、要”的旧观念老思维中，在公司快速发展的新兴项目中已经呈现出跟不上步伐，干不出成绩的窘困境地。因此，我单位在当前工作的新局面中要多学、多看，把及时寻找在思想上的差距，转变观念，更新各项思维作为工作重点，紧紧围绕公司“XXXXXX”工程所需要的经营和管理型人员开展有针对性的学习培训工作。

二、制度创新

在用人机制上实行“按需定岗、竞争上岗、以岗定酬”，根据考核制度进行考核，依据考核成果结合实际需求对岗位进行合理设置。对全团所需演员、舞美、灯光、后勤等岗位进行内部考核竞争上岗，按任务定酬，按业绩定酬，收入向一线演职人员，优秀人才和关键岗位倾斜，实行灵活多样的分配激励机制。从排练、演出、业务考核等方面制定一些列管理制度，强化内部管理。

三、方法创新

长久以来，艺术团都是按部就班，听从安排工作。现在我们要以“一切为项目服务”的精神和态度，在内部把有才能和能干事、想干事的人员集中起来创造条件加强培训，有针对性的进行学习提高，围绕智慧园区项目，充分调动内部员工作积极性，主动出击，主动作为。

积极拓展新业务，在经营模式上由以往的单一文艺演出，逐步转变为以文创、制作、策划等多元发展的业务新路。

XXXX艺术团 2016.X.XX