投资顾问(顾问型资产管理模式)（五篇模版）

第一篇：投资顾问(顾问型资产管理模式)

顾问型资产管理模式

顾问型资产管理，是指受托人向委托人的提供投资顾问、咨询、建议等服务，由委托人分享受托人的信息资源，并在其帐户内进行投资决策和操作，根据双方约定受托人也可以参与投资决策，通过协议明确双方的权利和义务。

一、双方关系

1、委托人(甲方)：其主要义务为提供资产，主要权利是享受投资收益，分享受托人的信息资源。

2、受托人(乙方)：其主要义务为定期提供委托资产投资建议报告，或与委托人共同作出投资决策，主要权利是获取顾问费。

二、双方合作方式

方式一：投资建议方式

按照委托人的投资方向或有关约定，受托人主要提供以下服务：

1、提供受托人研究所及其他主流机构的研究报告。

2、定期提供投资策略报告和投资建议，包括行业分析、重点公司分析等。

3、定期提供帐户收益情况分析报告。

4、定期拜访委托人，提供当面咨询服务。

5、邀请有影响的行业研究员进行交流。

6、对重点投资的上市公司进行联合调研，并提交调研报告。

6、选派具有证券从业资格、有丰富投资经验专业人员负责投资顾问工作。

7、遇突发事件或对投资产生相当影响的事件，随时提供投资咨询和投资建议。

8、协助委托人做好帐户清算等工作。

9、协助委托人处理与投资操作有关的其他事宜。

方式

二、共同决策方式

由委托人和受托人共同制定投资决策方案，由委托人实施投资决策。11、委托资产的投资决策由决策小组制定并实施。

2、投资决策小组是顾问型理财的投资决策机构，由有委托人指定的成员和受托人指定的成员，共同组建投资决策小组(以下简称“小组”)。

3、小组成员提供有关书面投资建议，建议应明确买入或卖出的价格、数量。所推荐证券帐面亏损达10%时，推荐人应相应的投资建议。

4、投资决策会议由委托人或受托人的日常联络人负责召集，决策小组成员须于会议当日以书面形式明确自己的意见。

5、最终决策结果形成后，应将结果反馈给提议者，并由委托人形成交易指令，交由有关人员具体执行。

6、在出现分歧的情况下，小组成员可以保留自己的意见，但必须严格服从小组的决定。

7、小组成员应严守保密原则，对小组讨论的所有问题均负有完全的保密义务。

三、顾问费的收取方式

根据具体合作方式的不现，顾问费的收取方式在具体投资顾问协议中可以选择以下一种，也可以由委托人和受托人另行协商。

1、固定顾问费：受托人收取固定的管理费。

2、分段顾问费：在帐户收益达到一定水平以上时，受托人收取较低的投资顾问费；当帐户收益率较高时，委托人提取少量投资收益作为受托人的业绩报酬。

3、浮动顾问费：在委托帐户产生收益的前提下，委托人提取部分收益作为受托人顾问费。

国泰君安资产委托管理总部

二○○六年七月三十日

第二篇：投资顾问协议

投资顾问协议

甲方：

法定代表人：

地址：

乙方：

性别：

民族：

出生：

身份证号：

身份证住址：

现在住址：

工作单位：

联系电话：

甲乙双方经过友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》和《中华人民共和国合同法》的有关规定，就甲方聘请乙方作投资顾问事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：

第一条合作事项

甲方聘请乙方作投资顾问，乙方为甲方提供投资咨询服务，协助甲方处理投资事务，包括并不限于：

（1）为甲方的投资及上市事宜提供咨询和建议；

（2）为甲方推荐投资产品；

（3）应甲方要求，讲授投资知识，解答甲方有关投资问题。/

3第二条 协议期限

本协议有效期限为自年月日至年月日。协议签定期内，任何一方不得单方面终止协议。

第三条 服务费及支付

1、经双方协商，服务费为

第四条 甲方的责任

1、甲方应当全面客观和及时地向乙方提供与投资事务有关的各种情况、文件、资料；

2、甲方应当对乙方所提供的服务提出明确、合理的要求；

3、甲方应当按时、足额向乙方交纳服务费；

4、甲方有责任对委托事项作出独立的判断、决策，甲方根据乙方提供的意见、建议、方案所作出的决定而导致的损失，非因乙方失职行为造成的，由甲方自行承担。

第五条 乙方的责任

1、乙方应当勤勉、尽责地完成甲方委托乙方的所有咨询顾问工作；

2、乙方应当在取得甲方提供的文件资料后，及时完成委托事项，并应甲方要求通报工作进程；

3、乙方对其获知的甲方商业秘密负有保密责任，非由法律规定或者甲方同意，不得向任何和第三方披露；

4、乙方应根据甲方的要求与相关方进行接洽、磋商、谈判，并且进行全方位分析、论证，撰写、修改、审查或签署相关文件；

第六条违约责任

甲乙双方应全面、实际履行本协议，任何一方不履行或不完全履行本协议，均应承担违约责任。违约方应对因其违约行为给守约方造成的直接经济损失承担赔偿责任。/

3第八条争议解决方式

甲乙双方因本协议的订立、效力、解释、履行等产生的或与本协议有关的任何争议均应由甲乙双方协商解决，协商不成的，任何一方均有权向成都青羊区人民法院（合同签订地）提起诉讼。

第九条其他事项

1、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；

2、本协议由双方盖章签字后生效；

3、本协议之未尽事宜由双方另行协商，并签定补充协议。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

授权代表：授权代表：

年月日年月/ 3

日

第三篇：投资顾问合同

投资顾问服务合同

甲方（委托人）：乙方（受托人）：

身份证号：

联系电话：

法定代表人：

联系电话：

甲方（委托人）、乙方（受托人）依据《中华人民共和国合同法》及有关法规的规定，就甲方委托乙方代办理项目投资顾问、乙方为甲方提供相应投资顾问服务等相关事务，甲方与乙方平等协商，签订本合同。

一、乙方受甲方委托寻找投资项目，提供顾问服务。

1.服务内容：乙方促使甲方和资金需求方签订融资合同并协助融资实现。

2.融资形式、条件及费率由甲方和资金借用方协商确定。

二、乙方必须恪尽职守，依法履行职责，认真负责地为甲方提供专业顾问服务并保守

甲方的商业秘密。

三、合同期限：自甲、乙双方签订合同之日到双方协商终止之日。

四、合同履行期限内报酬：

1.甲方每月应支付给乙方投资顾问费为乙方介绍的投资项目金额的仟分之伍，该费用

是乙方实得的税后金额，所需税费由甲方承担。双方同意将投资顾问费汇入如下账户：

帐号：

户名：

开户银行：

2.支付方式：

甲方每月收到利息后将投资顾问费汇入乙方指定账户。

五、双方一致同意，对本合同的所有信息、文件和数据应保守秘密。

六、本合同由双方盖章之日起生效，正本一式两份，甲乙方各执一份。

甲方（委托人）：

法定代表人：

乙方（受托人）：2011年月日

第四篇：投资顾问岗位职责

投资顾问助理：

工作职责：

1、负责对证券投资策略、资产配置方案进行研究；

2、协助投资顾问依托财富中心投研团队服务资产100万以上的高端客户；

3、对内为营销团队提供专业知识支持，对外参加各种投资交流活动。

任职要求：

1、金融或相关专业，硕士研究生及以上学历；

2、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；

3、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；

4、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；

5、有证券投资管理、资产管理或研究工作经验、有管理运作大资金经历或海外留学工作经历者优先。

经理岗位职责

1.主持投资顾问部日常管理工作。

2.落实营业部下达的各项任务和指标。

3.负责团队的建设、维护，负责内部培训和考核工作。

4.协调本部门内员工关系，培养团队精神。

5.完成营业部交办的其他任务。

首席投资顾问

岗位描述：

1、首席投资顾问是营业部投资咨询业务权威，制定营业部投资顾问团队的发展规划；

2、制定投资顾问部的客户服务计划；

3、根据总部的投资策略和股票池，制定本营业部的选股、选时策略；

4、研究金融衍生品的规则，为客户提供相关的投资、套利咨询服务；

5、通过举办投资报告会、理财讲座等活动配合营销团队积极拓展客户；

6、完成营业部交办的其他任务。

首席投资顾问享有管理津贴，其个人研究成果必须与营业部全体投资顾问分享，应承担营业部其他级别投资顾问的辅导、培训工作。

初级投资顾问

岗位描述——

1、依托总部投资顾问及营业部首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务；

2、配合营销团队积极拓展新增客户；为投资者举办小型讲座，普及证券投资知识；

3、宣传对投资者风险教育知识；完成营业部交办的其他任务。

高级投资顾问

岗位描述——

1、依托总部及首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务；

2、为营业部存量客户提供务类投资咨询服务；

3、盘活存量资产；

4、配合营销团队积极拓展新增客户；

5、为投资者举办中小型讲座或中小型投资报告会，普及证券投资知识、宣传对投资者风险教育知识；

6、完成营业部交办的其他任务。

第五篇：投资顾问试题

一．单选

1.下列不属于证券经纪业务基本要素的是（）

A.市场席位进入

B.证券投资建议

C.结算清算

D.账户管理

2.下列哪部法案或规定，明确了证券投资顾问的角色定位（）

A.《证券法》

B.《证券投资顾问业务暂行规定》

C.《发布证券研究报告暂行规定》

D.《基金法》

3.证券投资咨询发展初期主要表现为

A.代客理财

B.投资顾问

C.研究报告

D.股评

4.下列哪一项不属于证券投资顾问的服务方式和内容

A.提供证券投资建议

B.关注品种选择、组合管理等建议

C.提供证券估值、定价的研究成果

D.关注买卖时机

5.下列关于投资顾问和证券研究报告说法错误的是

A.证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议。

B.证券研究报告一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。

C.证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价。

D.证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响。

6．证券投资顾问业务的基本要素不包括

A.提供证券投资建议

B.收取服务报酬

C.结算清算

D.帮助客户实现资产增值

7.证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，其中不包括

A.利益

B.公平

C.合理

D.自愿

8.经纪人可从事以下哪项工作

A.提供股票买卖点建议

B.代理证券公司从事客户招揽

C.提供有针对性的顾问建议服务

D.发布证券研究报告

9.研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段，基本模式不包括哪个部分

A.证券投资顾问

B.研究报告

C.机构客户销售

D.交易通道

10证券公司、证券投资咨询机构应当告知客户，不包括

A.投资决策由客户作出

B.投资风险由客户承担

C.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

D.证券投资顾问可以代客户作出投资决策

11财务顾问的服务不包括

A.企业融资与改制

B.并购

C.证券投资建议

D.资产重组

12证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要环节不包括

A.服务模式的选择和设计。

B.投资者教育

C.客户签约。

D.形成服务产品。

A.B.C.D.14

A.B.C.D.15

A.B.C.D.二．多选

1.证券研究报告一般服务于以下哪些投资者

A.基金

B.QFII

C.一般投资者

D.专业投资者

2.投资顾问可以从事证券账户全权委托的地区有

A.日本

B.美国

C.欧洲

D.中国大陆

3.下列属于“媒体股评”恶劣行径的有

A.夸大宣传

B.投资者教育

C.误导投资者

D.操纵股价

4.证券咨询人员参与媒体节目的管理要求有

A.证券投资顾问不得通过广播、电视等公众媒体作出买入、卖出的投资建议。

B.证券投资顾问可以通过广播、电视等公众媒体作出持有具体证券的投资建议。

C.证券分析师通过媒体对具体证券发表评论意见，不得明示或者暗示保证投资收益。

D.为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

5.投资者接受投资顾问服务注意事项说法正确的有

A.证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

B.要充分理解证券投资顾问服务协议的内容，了解相关业务规则，认真阅读风险揭示书并签字确认。

C.投资者不要向任何个人账户支付证券投资顾问服务费用，防止上当受骗。

D.要关注提供证券投资顾问服务的机构和人员是否具有证券投资咨询业务资格，可以通过中国证券业协会网站、有关公司网站和营业场所查询相关信息，防范非法证券活动欺诈风险。

三．判断

1.证券投资顾问可以发布证券研究报告。

2.目前，我国允许按照服务期限、客户资产规模收取服务费用。

3.证券经纪人可向客户提供证券咨询服务。

4.证券研究报告可优先提供给公司内部部门。

5.证券咨询软件目前不受监管要求。

四．问答题

1.证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别和联系。

2.列举目前国内投资顾问试行的收费方式，并就优缺点发表自己的看法。

3.列举目前国内的投资顾问业务管理模式，并就利弊发表自己的观点。