洛阳分公司转发人行反洗钱宣传月的通知

第一篇：洛阳分公司转发人行反洗钱宣传月的通知

根据中国人民银行洛阳市中心支行《关于开展洛阳市2012年反洗钱宣传月活动的通知》（洛银办发[2012]94号）文件要求，特制定《中国人寿保险洛阳分公司2012年反洗钱宣传月活动方案》，现印发你们，请认真贯彻落实。

中国人寿保险洛阳分公司2012年反洗钱宣传月活动方案 各基层单位、机关各部门：

为进一步提高全社会反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的环境，加大对洗钱风险的防范和洗钱犯罪的打击力度，遵照中国人民银行洛阳市中心支行《关于开展洛阳市2012年反洗钱宣传月活动的通知》（洛银办发[2012]94号）文件要求，制定我公司“反洗钱宣传月“活动方案。现将有关事项通知如下：

一、宣传活动组织领导

各级公司要在本级公司反洗钱领导小组的领导下开展反洗钱宣传活动。

二、宣传活动主题

依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪。

三、宣传的主要内容

（一）反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构

大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等。

（二）反洗钱基本知识。什么是洗钱犯罪，洗钱犯罪的上游犯罪是哪些，洗钱犯罪的手段有哪些，洗钱犯罪的社会危害性，洗钱犯罪的相关法律规定等。

（三）金融机构及公民的反洗钱义务。公民如何配合金融机构开展反洗钱相关工作，如何保护自己、远离洗钱及相关犯罪活动。

（四）我国反洗钱工作取得的成果及案例。

四、宣传活动时间安排

本次宣传活动分为分为三个阶段：

（一）准备阶段。时间为2012年5月15日至5月17日。

（二）集中宣传阶段，时间为2012年5月18日至 6月8日。

集中宣传阶段，各分公司要做好以下工作：

1． 要在营业场所悬挂宣传横幅、设置反洗钱宣传展架和张贴宣传海报，活动结束

后应妥善保管宣传资料。条幅内容：履行反洗钱义务，打击和预防洗钱犯罪；依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展；提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。

2． 要在营业网点设置反洗钱宣传专柜，供客户咨询。

3． 要结合自身实际，开展宣传活动。如：发放宣传折页，制作电子显示屏，组织

相关人员对反洗钱法律法规和制度进行学习；组织开展反洗钱考试和知识竞赛等。

4． 要结合此次宣传活动，开展反洗钱“回头看”工作，重点回顾本级公司客户身

份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告三项反洗钱重要义务的履行情况。通过回顾，进一步查找反洗钱工作中的不足，不断提高系统人员，特别是直接面见客户的柜面工作人员和销售人员对反洗钱工作的认识，确保反洗钱法律法规的贯彻落实。

（三）总结阶段。时间为2012年6月9日至6月15日。各单位要对反洗钱宣传活动

开展情况进行总结。内容包括反洗钱宣传活动的开展情况，宣传活动的特色做法及亮点，活动中存在的问题及今后的工作措施和建议。各单位应于2012年6月11日前将宣传活动总结和照片等相关资料报送市公司监察部。

五、活动要求

（一）加强领导，精心组织。此次反洗钱宣传活动是人民银行组织实施的，并要进行

现场走访。因此各级公司反洗钱领导小组要高度重视本次反洗钱宣传月活动，严格按照方案要求，扎扎实实，不走形式，不走过场。

（二）面向市民，提高认识。重点加强对洛阳市辖内市民反洗钱知识的普及，提高社

会公众法律意识和对反洗钱工作的认知度，理解并支持反洗钱各项工作。

（三）形式多样，注重实效。广泛运用金融机构网点、媒体、网络等多种途径，以反

洗钱知识讲解、洗钱案例剖析等形式开展宣传，让社会公众了解洗钱犯罪的特点、手段、危害，使社会公众自觉远离洗钱犯罪，营造良好的反洗钱社会氛围。

第二篇：人行反洗钱工作总结

人行反洗钱工作总结

人行反洗钱工作情况如何?以下是小编收集的关于《人行反洗钱工作总结》的文章，欢迎阅读了解!

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》(粤xx106号)的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下:

一、精心构建完善领导组织体系

我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。

七、下一年工作计划

(一)、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

(二)、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

中国xx银行xx市支行

二〇XX年十二月二十九日

1月27日，中国人民银行召开20XX年反洗钱工作电视电话会议。会议总结了20XX年人民银行反洗钱工作，分析当前反洗钱和反恐怖融资工作新形势，研究部署了20XX年主要工作。

人民银行党委委员、副行长李东荣指出，20XX年人民银行与有关部门协调配合，在国家层面建立了洗钱和恐怖融资风险评估体系，正式启动接受金融行动特别工作组第四轮互评估的准备工作，建立了涉恐资金交易监测模型，反洗钱国际合作进一步加强，推动国内金融机构建立起一支合格的反洗钱专家队伍。

同时，李东荣强调，XX年要做好新常态下各项反洗钱工作：一是立足长远，认真做好国家洗钱和恐怖融资风险评估以及金融行动特别工作组第四轮互评估有关工作。二是强化依法行政意识，建立科学的反洗钱法律体系和工作机制。三是加强与有关部门的协调配合和信息共享，提高反洗钱监测分析和反洗钱行政调查工作的有效性。四是进一步提高风险意识，加强高风险领域反洗钱监管。五是在开放形势下加强学习和调研，全面提升央行反洗钱履职水平。

第三篇：泰康人寿内蒙分公司接受人行反洗钱现场检查

泰康人寿内蒙分公司接受人行反洗钱现场检查

2010年7月13日-7月19日，中国人民银行呼和浩特中心支行反洗钱检查组一行七人，对泰康人寿内蒙古分公司反洗钱工作进行了为期5天的现场检查，对分公司反洗钱工作给予了高度评价。

7月13日上午9时，在分公司会议室召开反洗钱现场检查首次沟通会，人民银行检查组成员、分公司总经理室和相关部门负责人参加了此次会议。分公司总经理宋兴明首先对人民银行反洗钱执法检查组的进驻表示欢迎，要求各相关部门积极配合检查组工作，并介绍了泰康人寿内蒙古分公司的反洗钱工作基本情况。随后，呼和浩特人民银行反洗钱处李平副处长介绍本次反洗钱执法检查的目的、检查内容、时间安排，提出了工作要求并宣布执法检查工作纪律，由反洗钱处陶兰科长现场宣读《执法检查通知书》，介绍检查组成员并出示《执法证》。分公司副总经理张富昶对分公司三年来的反洗钱工作情况进行了详细的汇报。

在为期五天的现场检查工作中，人民银行检查小组调阅各类文件18份、个险投保书77盒、保全业务资料46盒、银保投保书7盒、理赔案件档案17盒、会计财务凭证57本、银行对账单10本，检查内容主要针对2009反洗钱内控制度建设情况、履行反洗钱义务情况、反洗钱宣传培训情况、客户风险等级划分落实情况及配合人民银行协查案件情况进行检查，并对相关业务人员进行了封闭考试。

7月19 日，对内蒙古分公司反洗钱检查工作顺利结束，召开反洗钱现场检查末次沟通会，李平副处长宣读了执法检查事实认定书，对检查中出现的问题进行了详细的阐述，分公司参会人员对存在的问题进行了认真记录，分公司宋总对人民银行检查出的问题征询了相关部门人员，要求以最快时效进行整改，落实责任人，并将整改情况上报人民银行。会议最后，宋总表示进一步加强分公司反洗钱工作建设，提升分公司反洗钱业务水平，努力杜绝洗钱风险，共同防范金融犯罪。

通过本次反洗钱现场检查，从思想上提升了分公司各层级员工的重视程度，从技能上提高了反洗钱人员的操作水平，从制度上完善了反洗钱考核细则，从宣传培训上改善了对内对外的计划和落实。分公司将以本次现场检查为契机，完善制度、开展宣传、举行培训，切实提升分公司反洗钱整体工作水平。

第四篇：报人行反洗钱2015总结

反洗钱报告

人民银行：

按照《金额机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位2015反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及恐怖分子组织的不法洗钱犯罪活动的举措，我行反洗钱工作在人民银行及上级行的领导下，不断完善反洗钱组织机构，建立健全反洗钱内控制度，切实履行反洗钱义务，充分运用反洗钱系统，进一步完工作机制，强化对各项业务的监督，努力提高反洗钱识别水平。为做好反洗钱工作，成立以李颖行长为领导小组，会计部门为主要成员的反洗钱工作领导小组，做到行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落实到行动上来，构建了一个较为完善的反洗钱工作小组。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立情况：落实当地人民银行及上级行反洗钱工作布置，明确反洗钱工作的目标和原则，加强内控管理，结合我行实际，设置反洗钱工作岗位、专人负责反洗钱工作，制定反洗钱内部管理办法、考核制度等。

（二）机制设置情况：我行落实营业室各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监督措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告工作，保障反洗钱工作的有效开展。

（三）技术保障情况：我行加强对反洗钱人员应用系统业务培训，保障反洗钱工作顺利进行。

（四）人员配备与资质情况：我行现配备有两名反洗钱岗位人员，部内4名临柜人员除1名新员工外全部均持有反洗钱上岗资格证书。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别：在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查，按照中国人民银行的有关规定要求客户提供有效证明文件和资料，及经办人员身份证，审查其真实性，完整性，合法性，核对并登记。

（二）客户风险等级划分：2015，反洗钱系统对客户账户进行了3次等级划分核查工作，并对客户等级划分进行调整，审核审批程序规范。对新开客户也进行进行风险等级划分，并填写《反洗钱客户风险等级认定表及客户尽职调查表》。

（三）客户资料和交易记录保存：我行严格按照规定对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存5年。对交易记录，自交易记账当年起至少保存5年。

（四）大额交易和可疑交易报告：在为客户办理单笔5万元以上现金存取业务的，需提前一天预约提取现金，核对客户的有效身份证件，严格执行客户身份识别制度。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对发现的可疑支付交易及时排除并及时上报上级行。在2015报送大额交易103份，可疑交易17份。

（五）组织开展反洗钱反洗钱培训情况：我行经常利用晨会、例会学习、总结交流反洗钱工作情况以及操作方法，明确反洗钱的控制和预防是我行风险管理的重要内容。今年10月份市分行组织开展了对全市财会人员的“反洗钱业务知识培训”将操作技术和方法传授给一线临柜人员，全面提高、掌握反洗钱基础知识，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责，力图使每位员工都能深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。

（六）注重宣传，提高对反洗钱工作理解：我行以预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪，开展宣传活动。以在营业室外悬挂横幅，通过短信平台，LED显示屏等力图让公民能够意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪作斗争。

四、反洗钱成效情况

2015年以来我行协助人民银行及上级行反洗钱现场检查，未出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等支付交易。

五、反洗钱今后的措施及改进

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强法洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑交易的现象。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作。今后，我行将严格按照《金额机构反洗钱规定》等要求，继续开展反洗钱工作，继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作顺利开展，并不断总结反洗钱工作的问题和不足，解决问题的新办法、新思路，切实履行好反洗钱义务。

第五篇：四平阳光关于人行反洗钱工作汇报

阳光人寿保险股份有限公司

反洗钱工作情况汇报

尊敬的人民银行四平中心支行领导：

根据人民银行相关工作要求，结合四平阳光人寿的实际工作情况，现对阳光人寿保险股份有限公司四平中心支公司反洗钱工作情况汇报如下：

一、工作现状

（一）基本情况

1、单位自然情况：阳光人寿股份有限公司四平中心支公司成立于2011年5月4日，目前营业网点三家：分别为中支本部、公主岭支公司、伊通支公司。单位在册人力391人，其中，反洗钱人员4人，专职0人，兼职4人。公司自开业至2013年6月30日，个险累计保费2500万元。

公主岭支公司成立时间2011年6月24日；

伊通支公司成立时间2012年11月19日。

2、反洗钱工作量：目前四平阳光中心支公司承保客户总量为6019人，其中对公53户，对私5966户。公司针对以上客户严格按照反洗钱内控制度、档案管理、客户风险等级划分等方面进行了反洗钱工作。在日常工作中严格认真执行阳光公司《风险等级划分及管理办法》。

2、根据客户特点和不同的风险因素，公司将客户划分为：不可

接受风险等级客户、高风险等级客户、中风险等级客户和普通（低）风险等级客户。对于申请理赔的客户，高度重视客户资料的真实性，严格核对客户信息，并做电话回访工作。

通过系统查询统计，阳光公司目前涉及的只有普通（低）风险等级客户和中风险等级客户。中风险等级客户占比4%，普通（低）风险等级客户占比96%。自2012年初到2013年上半年，反洗钱大额可疑交易数据为0。可疑交易报告量为19件。涉及可疑交易特征有3种类型：

1、保险公司支付赔偿金，给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外第三人或客户要求退还保费的现价汇往第三人以外的帐户的，共3件。

2、趸交方式购买大额保单，与其经济收入不符的，共有12件。

3、频繁投保、退保、变换险种或保额的，共4件。针对上述3种类型的可疑交易，我们公司逐笔进行核实，最终审核结果都不涉及反洗钱情况。结果在系统中进行了及时处理，确保处理问题的时效性，也有效防范风险的发生。

（二）反洗钱工作现状

1客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作，严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件。

2、根据客户洗钱风险等级划分，了解客户身份、业务和交易信息，客观、谨慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。

3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况，严格执行大额和可疑报告制度，并根据实际，制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

4、我公司按照上级要求成立反洗钱工作小组，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人，并结合公司实际，制定了反洗钱内控工作制度，在早会、工作会议上向公司员工及营销伙伴进行宣导，保证了制度的执行效果

二、存在问题

我公司基本上能按照反洗钱相关规定开展工作，但实际操作中仍存在一些不足，如基层员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别判断能力。人员思想认识、工作素质还需通过培训不断提升。

三、改进建议

（一）自身可以解决的：

1我公司将认真对照《金融机构反洗钱规定》、上级公司反洗钱相关要求以及相关的法律、法规及规章制度坚决纠正存在的薄弱环节，进一步对全公司员工进行相关教育，使全公司员工全面掌握反洗钱业务知识，熟练处理、审查把关，严防一切违法犯罪分子通过保险公司洗钱事件的发生。

2对柜面人员进行宣导，不仅要做好反洗钱工作，还应注重对客户的服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣传力度，进一步提高柜员素质，使我公司反洗钱管理工作更好的服务于业务发展的需要。

3针对公司营销人员情况，组织适合他们的早会专题，进一步提高一线营销人员的反洗钱意识及反洗钱业务水平

（二）需要上级单位帮助解决的：

建议上级单位多组织相关培训，帮助了解最新洗钱案例，及时分析保险业遇到的风险和防范办法，以提高反洗钱人员的专业工作技能

总之，反洗钱工作是保险公司依法应当承担的一项基本法定职责。其开展情况，直接关联公司的责任承担和公司形象。为此，公司领导班子高度重视，严格按照上级部门的部署和要求，积极稳步推进反洗钱工作，在今后的工作中，阳光人寿股份有限公司四平中心支公司会更加重视反洗钱工作，虚心接受上级部门对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，切实依法履行反洗钱义务，有效防范洗钱行为带来的风险，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。

阳光人寿四平中心支公司

2013年7月15日