反洗钱部分题目

第一篇：反洗钱部分题目

反洗钱知识考题试卷

姓名所属部室

一、填空（30题，每题2分，共计60分）

洗钱，通常是指隐瞒或掩盖（犯罪）收益的真实来源和性质，使其在形式上（合法化）的行为。

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类，共73种罪名。七类犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社会性质的组织犯罪）、（恐怖活动犯罪）、（走私犯罪）、（贪污贿赂犯罪）、（破坏金融管理秩序犯罪）、（金融诈骗犯罪）。

2.不管是贩卖毒品、走私、带有黑社会性质的有组织犯罪还是贪污、受贿等犯罪行为，都要通过（洗钱活动）来隐瞒其犯罪收入的真实来源，来保证非法获得的利益不被追缴和没收。

3.反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易记录保存制度）和（大额交易和可疑交易报告制度）。其中（大额交易和可疑交易报告）制度对于反洗钱具有重要的作用，是反洗钱工作的核心内容。

4.2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全国人民代表大会第二十四次会议通过，自（2007年1月1日）起实施。

5.（中国人民银行）有权代表我国政府开展反洗钱国际合作。

6.反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，简称FATF，是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织，它成立于（1989）年（7）月，秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的（政府间国际组织）。截至2007年9月底，该组织已拥有34个正式成员(32个国家和地区及2个国际组织)以及30个观察员。我国于（2007）年（6）月正式加入该组织，成为正式成员国。

7.中国人民银行反洗钱监管的方式有（现场检查）、（非现场监管）、（约见谈话）。

8.反洗钱行政调查的内容包括：被调查对象的基本情况；可疑交易活动是否属实；可疑交易活动发生的（时间）、（金额）、（资金来源）和（去向）；被调查对象的关联交易情况；其他与可疑交易有关的事实。

9.调查人员封存文件、资料时应履行的手续：（1）会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》一式（两）份；（2）调查人员和在场的金融机构工作人员签名或盖章，一份交（被查金融机构），一份（附卷备查）；（3）金融机构工作人员拒绝签名或盖章的，调查人员应当（在封存清单上注明）；（4）必要时，调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令(停业整顿)或者吊销其(经营许可证)；对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其(任职资格)、禁止其从事有关(金 融)行业工作。

11.FATF《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，各国应确保（政策制定部门）、（金融情报中心（FIU））、（执法部门）和（金融监督管理部门）等部门之间拥有一套有效的机制，以便使他们能够在打击洗钱和恐怖分子筹资行动的政策制定和实施过程中相互合作，并在国内展开适当的协调行动。

12.(金融机构及其分支机构的负责人)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

13.对身份不明的客户，《反洗钱法》对金融机构提供服务或进行交易的限制性规定是(不得为客户开立匿名或者假名账户)。

14.对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

15.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（二十万元以

上五十万元以下）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（一万元以上五万元以下）罚款；致使洗钱后果发生的，处（五十万元以上五百万元以下）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（五万元以上五十万元以下）罚款。

16.(中国人民银行及其分支机构)负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。

17.(中国反洗钱监测分析中心)负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

18.反洗钱主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向(侦查机关)报告。

19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由(开立帐户的金融机构或者发卡银行)负责报送。

20.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(1万美元)以上的跨境交易属大额交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

21.客户身份资料的保存期限为自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存(5)年。

22.要求履行反洗钱职责和义务的单位和个人履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途，其根本目的是在于平衡(国家利益)、(社会公共利益)和(个人利益)三者关系。

23.（总行反洗钱领导小组）是全行反洗钱工作的领导和管理机构，组长由主管行长担任，成员为各相关部室负责人。

24.我行于2007年7月调整了反洗钱工作机制，由（内控合规部）接替（法律事务部）牵头负责反洗钱工作。调整总行反洗钱领导小组成员部门，由16个成员部门增加为（21）个。

26.全行反洗钱工作机制调整后，反洗钱专业小组由原来三个，调整为五个，分别是（对公业务反洗钱小组）由运行管理部牵头；（个人业务反洗钱小组）由个人金融业务部牵头；（国

际业务与海外机构反洗钱小组）国际业务部牵头；（电子银行业务反洗钱小组）由电子银行部牵头；（银行卡业务反洗钱小组）由银行卡业务部牵头。

27.为进一步健全和完善我行反洗钱内控制度，不断加强全行反洗钱工作合规管理和业务操作水平，根据《中华人民共和国反洗钱法》和人民银行有关监管法规的要求，总行于2007年11月29日制定并印发了（《中国工商银行反洗钱规定》）和（《中国工商银行大额交易和可疑交易报告管理办法》）。

28.按照人民银行的相关要求，总行于2007年（11月1日）起实现了大额交易和可疑交易报告的“总对总”报送，即由（数据中心（上海））统一向中国反洗钱监测分析中心报送。

29.大额交易报告在交易发生后的（5个工作日）内、可疑交易报告在交易发生后的（10个工作日）内报送。

30.大额交易报告（以总行反洗钱监控系统为主）进行采集，可疑交易报告（实行系统批量采集与人工判断发现相结合）的方式。

二、不定项选择（10题，每题2分，共计20分）

1．洗钱对金融系统的危害：（ABCD）

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险。

2．《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。

A、24小时；

B、36小时；

C、48小时；

D、72小时。

3．金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

4． 根据2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额支付交易，应当向中国反洗钱监测分析中心报告。以下答案正确的是（D）

A、50；10

B、20；10

C、10；1

D、20；1

第二篇：反洗钱题目和答案

反洗钱题目和答案

一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。。

对

2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式

对

3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。。复印件。对

4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。

对

5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法

对

6、金融机构经评估论证后认定，自行。。结论。

对

7、反洗钱和反恐怖融资领域中。。程度

错

8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

对 3

9、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。

错

10、为了便于反洗钱工作资料。。。规范化管理（）

对

11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。

错

12、证券期货业金融机构依据《》（2号）。。工作原则

对

13、对洗钱犯罪“明知”。。综合分析

对

14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。

错

15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。

错

16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。对

17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门。。。资金监测。

对

18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会

对

19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

对

20、客户身份识别的“差异性”是指。。分配资源。

对

21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。

错

22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新。。。规范化管理（）

错

23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。。。程度。

错

24、埃格蒙特集团是。。银行业协会。

错

25、随着洗钱犯罪的集团化。。扩大。

对

26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

错

27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额20%的罚金。

错

28、与洗钱行为不同，洗钱。。的界定。

对

29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和。。真实。

错

30、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

对

31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。

错

32、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。

错

33、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。

错

34、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额20%的罚金。

错

35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

对 36、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、。。上游犯罪。

错

37、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体。

错

38、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会。

对

39、在我国，若是上游犯罪查证属实。。审判。

对 40、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料。。过程。

错

41、上游犯罪分子“自洗钱”指的是。。其收益。

对

42、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。

对

43、反洗钱监管和反洗钱调查。。积极配合。

对

44、金融机构及其工作人员应当。。提供。

对

45、证券期货业金融机构在履行客户身份识别。。机构报告。

错

46、按照《》规定，金融机构及其工作人员应当对。。个人提供。

对

47、中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

对

48、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。对

49、金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。

对 50、中国人民银行在。。。不予提供。

错

51、义务机构对原《》（。发布）规定的异常交易标准。。。监测标准。

对

52、证券期货业金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子，不可能涉及恐怖融资

错

53、中国人民银行在反洗钱。。不予提供。

错

54、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。

对

55、一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高。

对

56、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。

错

57、根据《反洗钱法》规定，人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权

对

58、推行客户身份识别制度重要的。。。资金安全。

对

59、可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。错 60、交易纪录包括关于每笔交易的数据信息、。。其他资料。

对 61、金融机构破产或者解散时，应当将。。。的机构。

错 62、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港。。统一罪名。

对 63、对于高风险客户或者高风险账户持有人。。和用途。

对 64、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中。。原因。

错 65、金融机构在制度中明确。。权限。

对 66、反洗钱现场检查，是指。。。。监管方式。

对 67、国务院反洗钱行政主管部门为履行。。提供。

对 68、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接。。纪录处分。

错 69、根据《金融机构客户身份识别和。》，保存的原则可以用。概括。

错 70、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现。可疑交易报告。

对 71、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中，证券期货业。。的原因。

错 72、通过贩毒、走私、。。唯一来源。

错 73、中国人民银行违法进行调查或者采取强制措施。。提起行政诉讼等。

对 74、按照《》规定，金融机构应当在按本机构。。5个工作日内提交可疑交易报告。

对 75、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

对 76、客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类

错

二、1、客户在证券期货业机构进行资金交易时。。由（）向中国。交易报告。

A

2、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（）

A

3、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（）

D

4、持以下身份证件的客户，哪些客户的洗钱风险相对较低？

B

5、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（）发布

A

6、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（）

B

7、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（）

C

8、公安部2003年12月15日。。

C

9、（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A

10、金融行动特别工作组秘书处设在（）

A

11、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（）C

12、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）

A

13、国际刑警组织于（）年成立。

A

14、金融行动特别工作组发布首份《四十项建议》是在 B

15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（）开户业务。

B

16、金融行动特别工作40项建议最初发布于（）年

A

17、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）

D 18、2001年，（）组织发布《》，这个文件。。原则规定。

A

19、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（）

A 20、证券期货机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。

A

21、国际保险监督官协会成立于（）年

B

22、我国反洗钱行政主管部门是（）

B

23、《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权。。

C

24、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围。。考核指标

A

25、FATF于（）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。

A

26、客户身份识别完整性原则是指（）

B

27、客户身份识别差异性原则是指（）

B

28、FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名。。指导作用。

A

29、FATF通过公布（），促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准。

B 30、以下哪个行业不属于现金密集行业。

A

31、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）

D

32、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括

D

33、（）年，FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪。

C

34、客户先前提交的身份证或身份证明文件已过有效期限的。。金融机构应该（）

C

35、（）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。

C

36、以下说法错误的是（）

A 证券期货业机构可以。。调查工作

37、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（）

C

38、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（）

A

39、国际刑警组织于（）年成立了预防犯罪行动基金工作组。流动。

A 40、金融行动特别工作组成立于（）年的西方七国首脑会议。

B

41、中国人民银行于（）成立了中国反洗钱监测分析中心。

A

42、证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点。划分客户（）等级。

A

43、FATF于（）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。

A

44、亚太反洗钱组织成立于（）年。

B 45、2001年10月，金融行动特别工作组为防范。。提出了（）项特别建议。

C

46、以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求。（）

B

47、证券期货业金融机构严格识别和。。。。哪项原则要求。（）

B

48、按照《金融机构大额交易。》规定，以下哪项说法不正确（）

A

49、《反腐败公约》由（）发布

A 50、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年

B 51、2003年12月27日，修改后《》规定未包含（）

D

52、证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（）的要求。

53、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（）

54、反洗钱调查的客体不包括（）

D

55、境外有关部门以涉及恐怖活动为由。。金融机构应当（）

B

56、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构。。交易报告。C

57、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内。。金融机构应当（）

B

58、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（）

D

59、金融机构保存的客户身份资料和。。足以再现（）

C 60、《反洗钱法》规定，中国人民银行或者。。。（）报案。

C 61、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）

B 62、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（）

D 63、下列客户身份识别说法不对的（）

D 64、对被检查单位执行反洗钱法规情况。。叫做（）。

A 65、证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（）。。

B 66、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低?

B 67、义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（）

C 68、（）是第一部关于反恐融资的国际公约。

A 69、涉恐资产冻结名单由（）发布

B 70、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、。。制度。

B 71、下列客户身份识别说法不对的（）

D 72、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）

A 73、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的手机、分析工作的机构是

B 74、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（）

D 75、进针对反洗钱工作的某个方面（）。。叫做（）

B 76、从多国破获的案件来看，目前。。转移方式是（）

A 77、下列关于“东伊运”说法正确的是

CD

B

三、1、可疑交易报告通常可分为

ABC

2、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素

ABCD

3、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作 ABC

4、按照《金融。。》，金融机构发现涉恐资金交易应向（）部门报告

AB

5、下列属于低风险客户的是（）

ABC

6、客户身份识别制度的重要现实意义包括（）

ABC

7、亚太反洗钱组织的职责包括（）

ABCD

8、FATF取得的工作成果主要有（）

ABCD

9、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户

ACD

10、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（）

ABCD

11、证券期货业务中，风险相对较高的为（）

ABC

12、证券期货业机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（）AD

13、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（）

ABCD

14、金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了关于反洗钱的《》，包括

ABCD

15、客户洗钱风险等级分类的原则包括（）

ABCD

16、反洗钱内部控制制度构成的要素有（）

ABCD

17、联合国禁毒署的主要职责包括（）

ABCD

18、反洗钱保密规程的内容应当包括（）

ABCD 5

19、国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责（）

ABCD 6 20、洗钱活动的危害包括（）

ABCD 6

21、证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（）

ABCD 7

22、客户身份识别中的“身份‘’是指（）

CD

23、金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（）的保存

ABD

24、下列属于高风险客户的有（）

AB

25、证券。考虑客户背景。客户风险子项（）

ABCD 8

26、风险等级划分后，金融机构应（）

ABCD 9

27、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）

ABCD 9

28、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》规定。按照（）原则

ABCD 10

29、国际保险监督官协会的宗旨是（）

ABCD 10 30、FATF是如何运转（）

ABD 另

31、以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素

ABCD 12另

32、通过投资办产业的方式洗钱包括（）

ACD

12另

33、区域性反洗钱国际组织职责是（）

ABCD 13另

34、对于高风险客户或。金融机构应该了解以下哪些信息。监测分析。

ABCD 13

35、反洗钱工作要求证券期货业机构及其工作人员应当保密的内容包括（）

ABC 14

36、证券期货业机构客户身份识别的流程包括（）

ABCD 14

37、下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是

ABCD 15

38、证券期货业机构客户身份识别又称为什么（）

CD

39、《反洗钱法》第三十一规定，金融机构有下列行为之一的。。纪律处分（）ABC 40、20世纪20年代美国芝加哥的犯罪集团，想把进行（）走私。。

ACD

41、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）

ABCD

42、可疑交易报告通常可分为（）

ABC

43、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）

ACD

44、反洗钱保密规程的内容应当包括（）

ABCD

45、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）

ABCD

46、目前世界上的国际金融监管组织有（）

ABCD

47、埃特蒙特集团主要工作成果有（）

BC

48、客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）

BCD

49、涉及恐怖活动的资产被采取。。。。资产受让（）

ABC 50、按照《金融。。》规定，金融机构怀疑客户、资金、交易。。以下种类（）ABCD

51、下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》 ABC

52、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（）

ABCD

53、依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料。》，下述说法中正确的有（）。BC

54、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。

AB

55、义务机构应当通过以下方式。。。监测分析（）

ABCD

56、金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（）ABCD

57、根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖（）

AB

58、截止2014年底，FATF拥有（）成员。

ABC

59、证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则（）

ABCD 60、证券期货业金融机构开展可疑交易监测分析工作，应从下列（）方面。。判断。ABC 61、金融机构配合开展反洗钱调查是。。。和反馈。

AB 62、依据反洗钱相关法律规定，（）可依法对金融机构实施反洗钱现场检查。

ABCD 63、以下属于人民银行反洗钱监管措施的是（）

ABCD 64、金融机构不得擅自解除冻结措施，但符合下列情形之一的，应立即解除冻结。

ABCD 65、根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖（）

AB 66、金融机构在与客户建立业务关系时。。包括（）

ACD 67、金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（）

ABC 68、《中国人民银行关于。》（391号）从。。，包括（）

ABCD 69、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的是（）

ABCD 70、以下哪些金融机构是《》的适用对象（）

ABCD 71、洗钱的危害性主要体现在（）

ABCD 72、金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括（）

ABCD 73、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》。。交易纪录 ABCD 74、通过投资办产业的方式洗钱包括（）

ABD 75、依据《金融机构客户身份识别和。。》，下述说法中正确的有（）

BC 76、新版《四十条建议》包括的主要内容有（）

ABCD 77、公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织（）

ABCD 78、如违反规定，泄露。。处理：

AC 79、客户在业务存续期间要求变更。。，有关信息包括（）

ABCD 80、公安部第一批公布的’东突‘’组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织

ABCD 81、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（）

ABCD 82、洗钱者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及。。是因为（）

ABCD

第三篇：2015反洗钱考试题目文档版

浙江省农信系统2015年反洗钱岗位资格考试题库

一、单选题

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（A）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、中国人民银行及公安机关 B、银监会 C、证监会 D、法院

2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下

C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下

3、中国人民银行设立（C）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行分支机构 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行

4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（A）报备。

A、中国人民银行 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行

5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（B）报告。

A、大额交易报告 B、大额可疑交易报告 C、可疑交易报告

D、重点可疑交易报告

6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（D）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A、电子邮件 B、金融机构各网点

C、公安部门 D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构

7、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、当地人民银行 B、证券公司 C、客户 D、银行

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（A）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、5 B、10 C、15 D、20

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、5 B、10 C、15 D、20

10、在反洗钱工作平台中，（B）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。

A、黑 B、白 C、红 D、关注

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（D）。

A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（A）个工作日（含）之内。

A、10 B、5 C、2

D、15

13、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量资金交易中的“长期”和“短期”分别为（B）。

A、一年以上，3个工作日 B、一年以上，10个工作日

C、三年以上，3个工作日 D、三年以上，10个工作日

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（C）。A、仅指对公客户 B、仅指对私客户

C、包括对公客户和对私客户 D、以上都正确

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》中所称的“频繁”是指（A）。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

B、交易行为营业日每天发生5次以上

C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

16、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（A）。

A、可疑交易 B、大额频繁交易 C、频繁交易 D、大额交易

17、Z银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表人李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来3000美元外汇，合计75000美元，并均由李某办理结汇。李某再将结汇后资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（B）。

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

18、某银行发现一个可疑情况，L客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人，共开立了11户个人银行结算账户，6月5日L客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问L客户的行为符合以下哪种可疑交易类型（C）。A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D、自然人银行结算账户频繁进行转账且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 19、2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是购买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑交易类型（A）。A、短期内资金交易频繁，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付 D、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 20、A市某餐厅于2006年在L银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为提供饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然变大，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（C）。

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

21、关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是（C）。

A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员

B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握 C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度

D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中

22、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行哪些措施，错误的是（D）。A、严格的身份认证措施

B、采取相应的技术保障手段

C、强化内部管理程序，识别客户身份

D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期

23、金融机构应加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，对于大额和可疑的现金支付交易按照人行（A）执行报告制度。A、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D、《中华人民共和国反洗钱法》

24、个人活期存款账户发生人民币单笔（B）以上现金支取的，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件，代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。

A、5万元以上（不含）

B、5万元以上（含）

C、20万元以上（不含）D、20万元以上（含）

25、根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》的规定，中风险客户自评定风险等级后每（D）审核一次客户基本信息。

A、一个月

B、三个月

C、半年 D、一年

26、根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》的规定，低风险客户自评定风险等级后至少每（D）审核一次客户基本信息。

A、三个月

B、半年

C、一年 D、二年

27、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）报告。

A、客户身份识别 B、交易记录保存 C、大额交易 D、可疑交易

28、根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》的规定，各行社应定期，至少按（A）下载保存最终评级为高风险的单位和个人客户的《交易记录分析及洗钱风险评级表》和《机构客户洗钱风险等级清单》。

A、季度 B、半 C、一年 D、一个月 29、2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有（A）。A、20种以上 B、60种以上 C、100种以上 D、80种以上 30、当前我国反洗钱的被监管主体是（C）。

A、金融机构 B、特定非金融机构

C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构

31、反洗钱依据的一个《规定》是《金融机构反洗钱规定》，一个《办法》指（D）。该《办法》自2007年3月1日起施行，2003年1月3日发布的两个《办法》同时废止。

A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

C、《人民币银行结算账户管理办法》

D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

32、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过（C）。

A、12小时 B、24小时 C、48小时 D、72小时

33、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（B）。

A、税务机关 B、中国人民银行 C、银行监督管理委员会 D、公安机关

34、我国最先规定了洗钱罪的是（B）。

A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后新的《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

35、根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》的规定，高风险客户自评定风险等级后每（C）审核一次客户基本信息。

A、一个月 B、三个月 C、半年

D、一年

36、客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）。

A、三年 B、五年 C、十年

37、金融机构负责反洗钱工作的应当是（B）。

D、十五年

A、设立专门机构 B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构

C、指定专人 D、设立反洗钱专门机构或者指定专人

38、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户（C）。

A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑

B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同

C、客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务

D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

39、反洗钱资源配置是否与金融机构业务发展和风险变动情况相适应，以下说法错误的是（C）。

A、以资产规模增长为参照，资产规模增长率≤0且有专职反洗钱人员增加，或是反洗钱专职人员增加超过20的，人行在对金融机构反洗钱风险评估中可加2分

B、以资产规模增长为参照，资产规模增长率大于30%（规模较大的金融机构）或50%（规模较小的金融机构）且未增加专职反洗钱人员的，人行在对金融机构反洗钱风险评估中得0分

C、以客户规模增长为参照，客户规模增长率≤0且为正数的，可不增加反洗钱专职人员

D、以客户规模增长为参照系，客户规模增长率≤0且为正数的，应相应增加反洗钱专职人员

40、对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述错误的是（D）。

A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项

B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排 C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上

D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内

41、各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（D）。

A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求

B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程

C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求

D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可

42、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》（银反洗发[2012]45号）的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（D）。

A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入或其他定期的绩效考核范围

B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容

C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容

D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容

43、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（B）

A、将3000美元结汇入客户的人民币账户 C、张三转账18万元到李四账户

B、1000美元现钞兑换

D、提取现金1万元

44、接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位 B、汇款人住所

C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件

45、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A）。

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C、应要求境外机构补充汇款人账号 D、应要求境外机构补充汇款人住所

46、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（D）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访 B、资料保存 C、实地调查 D、身份认证

47、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（C）。

A、报告客户大额交易行为 B、终止交易 C、报告客户可疑交易行为 D、拒绝交易

48、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。A、一次性的 B、间隔的 C、持续的 D、定期的

49、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（B）。

A、继续为客户办理业务 B、中止为客户办理业务

C、有权更新资料 D、有权上报交易

50、金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（D）报告并同时报当地公安机关，以便协助公安机关开展侦查工作。

A、金融机构上一级机构 B、金融机构总部

C、中国银行业监督管理委员会 D、中国人民银行当地分支机构

51、（A）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构 B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关 D、中国银行业监督管理委员会

52、客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（D）报告。A、收单行 B、办理业务的金融机构

C、付款行 D、开立账户的银行或者发卡行

53、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（A）报告。A、收单行 B、办理业务的金融机构

C、付款行 D、开立账户的银行或者发卡行

54、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（B）报告。

A、收单行 B、办理业务的金融机构 C、付款行 D、开立账户的银行或者发卡行

55、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B、中国反洗钱监测分析中心

C、客户 D、第三方

56、中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。

A、3 B、5 C、7 D、10

57、银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3

C、7

D、10 B、5

58、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（C）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

59、“一法四令”从（B）开始施行。A、2002年

B、2007年 C、2008年 D、2009年

60、符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。（B）

A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的

B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的 C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的 61、银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（B）。

A、银行应等到上报报表时向中国人民银行上报

B、银行应及时将更新情况报告中国人民银行 C、结束后5个工作日内报告 D、结束后10个工作日内报告银行总部

62、银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（D）。A、结束后10个工作日内报告

B、银行应立即将更新情况报告中国人民银行 C、结束后5个工作日内报告

D、银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告当地人民银行 63、《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（C）。

A、中国人民银行总行 B、金融机构总部

C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D、独立承担法律责任的金融机构分支机构

64、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员不得少于（D）人，否则，银行有权拒绝。

A、5 B、10 C、1 D、2 65、关于反洗钱宣传，以下说法错误的是（C）。

A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

B、反洗钱宣传方式可灵活多样

C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

66、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（C）个工作日内划分其洗钱风险等级。A、5

B、3 C、10 D、15

67、下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（B）。A、客户多次涉及可疑交易报告的

B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的

C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的 D、客户为外国政要或其亲属的

68、下列不属于实际控制人范畴的是（D）。

A、公司实际控制人

B、未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人 C、未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员 D、公司授权的经办业务人员

69、下列不属于高风险业务范畴的是（C）。

A、网上银行 B、电话银行 C、柜面小额存款业务

D、银联POS

70、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、200、20 B、200、50 C、500、50 D、500、20 71、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上或者外币等值()万美元以上的境内款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

D、100、20 A、100、10 B、50、10 C、50、5 72、在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其洗钱风险相对较高，以下不属现金密集程度高的行业的是（C）。

D、娱乐业 A、废品收购 B、餐饮 C、轻工业

73、鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（B）。

A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用 C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告 D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

74、非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（C）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外

B、金额特别巨大的网上资金交易

C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资 D、关联企业之间的异常POS交易

75、对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（B）。

A、存在较严重恐怖活动的国家或地区

B、已加入FATF组织的成员国

C、存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区

D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起 76、关于金融机构反洗钱技术保障措施，下列说法错误的是（C）。A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件 B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作

C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作 D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果

77、根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（D）。

A、客户因素 B、地域因素 C、职业及行业因素 D、收益最大化因素 78、以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（B）。A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来

B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易

C、资金交易明显超出公司经营性质和规模

D、公司账户过渡性质明显

79、下列交易特征不属于可疑交易特征的是（D）。

A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B、交易与客户身份明显不符 C、交易与经营性质不符 D、交易金额较大

80、关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是（A）。

A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查 B、核对、补充和更正询问笔录的权利

C、逾期自动解除被冻结账户的权利 D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利 81、以下说法错误的是（B）。

A、银行及其工作人员应当对报告的可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报给客户 C、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下的罚款

D、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下的罚款

82、以下对反洗钱保密要求说法错误的是（B）。

A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

83、下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（D）。

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组

C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认 84、以下说法错误的是（C）。

A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作

B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划 C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划 D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式

85、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融资可疑交易(D)。A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提

取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平

C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

86、金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，下列不属于交易限制措施的是(C)。

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B、暂停金融交易

C、协助转移或转换金融资产 D、拒绝转移或转换金融资产 87、大额交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(B)报告给中国人民银行的制度。

A、全部金融交易信息 B、超过大额交易标准的金融交易信息

C、大额交易标准以下的金融交易信息

D、被有权机关冻结或扣划过的账户所有交易信息

88、可疑交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的(C)报告给中国人民银行的制度。

A、全部金融交易信息 B、超过大额交易标准的金融交易信息

C、有洗钱嫌疑的金融交易信息 D、被有权机关冻结或扣划过的账户所有交易信息 89、以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（D）。

A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批

C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 D、反洗钱档案不允许对外调阅 90、下列表述错误的是（B）。

A、金融机构应当全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B、金融机构应当对所有客户采取不变的识别措施

C、金融机构应提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D、客户洗钱风险分类管理为金融机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 91、下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（D）。

A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一 D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求 92、以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是（B）。A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户 93、下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户(D)。

A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑

C、先前获得的客户身份资料存在疑点

D、金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果

94、某国总统要求在某银行开立外币账户时，下列金融机构采取的客户身份识别措施中错误的是(B)。

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 95、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是(B)。

A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B、封存期间，金融机构可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开

列《反洗钱调查封存清单》

D、必要时，调查人员可对封存的文件、资料进行拍照或扫描

96、开立对公外汇存款账户时，下列哪项不是金融机构识别对象的是（D）。

A、拟开立账户的对公客户 B、法定代表人 C、开户经办人 D、经营部门负责人 97、银行为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（D）。A、接受人姓名或者名称 B、接受人账号

D、境外机构所在地名称 C、接受人身份证

98、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。

A、董事会或者其他高级管理层 C、中国银行业监督管理委员会

B、中国人民银行

D、中国证券监督管理委员会 99、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地分析甄别（C）。

A、大额交易 B、现金交易

C、可疑交易

D、转账交易

100、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（C），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。A、《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B、《反洗钱现场监管走访通知书》

C、《反洗钱非现场监管意见书》

D、《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

二、多项选择题

1、符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险（A，C，D）。A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队

B、客户为个体工商户

C、资金往来简单，账户余额或交易规模较小

D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（A，B，C，D）。

A、组织管理和工作流程 B、资料借阅流程 C、保密规定 D、资料保存

3、反洗钱内部审计包括哪些环节（A，B，C，D）。

A、检查发现问题 B、通报问题 C、跟踪整改 D、责任认定

4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（A，C，D）。A、培训对象应包括高级管理层

B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 D、培训的对象应包含银行的全体工作人员

5、以下说法正确的是（A，B，D）。A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B、银行应对反洗钱工作定期进行评估

C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

6、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（A，B，C，D）。A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

7、客户身份识别的含义包括（A，C，D）。

A、了解客户本人的真实身份 B、了解他行客户的交易目的和交易性质

C、了解客户的资金来源和用途 D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

8、客户身份识别的基本原则有（A，C）。A、真实性、有效性 B、独立性、直接性 C、完整性、持续性 D、灵活性、广泛性

9、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括（A，B，C）。

A、充分收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息 B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性 D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责

10、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份。（A，B，C）A、实行严格的身份认证措施 B、采取相应的技术保障手段

C、强化内部管理程序 D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期

11、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别（A，C）。A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B、要求代理人出具经公证的委托代理书

C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D、登记代理人所在工作单位和地址

12、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（A，B）。A、合法有效的授权委托书 B、代理人的有效身份证件

C、合法有效的合同书 D、代理人的资质证明

13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施（A，C，D）。

A、应当经高级管理层的批准

B、应当报告中国人民银行

C、核对、登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（A，B，C）等一次性金融服务。

A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、以上都不是

15、银行应对（A，C）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A、单笔人民币1万元以上 B、单笔人民币10万元以上

D、单笔外币等值10 000美元以上 C、单笔外币等值1 000美元以上

16、一次性金融服务识别要点包括（A，B，C，D）。A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C、登记客户身份基本信息

D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（A，B，C，D）。

A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B、登记客户身份基本信息

C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

18、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（A，B，C，D）。A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

19、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（A，B，C）。A、大额现金开户

B、异常开户

C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D、一般存款账户

20、金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（A，B，C）。

A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号、住所

C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址

21、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（A，B，D）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

22、银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（A，B）等信息。

A、收款人的姓名、住所 B、汇款人的姓名、账号、住所

C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位

23、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（A，B，D）。A、客户行为或者交易情况出现异常的 B、客户有洗钱嫌疑

C、客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务 D、先前获得的客户身份资料存在疑点

24、银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（B，C，D）。A、客户的日常生活饮食情况 B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况

25、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（A，B，D）。A、姓名或者名称 B、身份证明文件种类及号码

C、联系电话 D、法定代表人、注册资本

26、银行对先前获得的客户身份资料的（A，C，D）存在疑点的，应重新识别客户身份。

A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性

27、目前我行反洗钱工作平台中设置了以下（A、B、C）等岗位。A、编辑岗 B、复核岗 C、审批岗 D、授权岗

28、关于反洗钱宣传，以下说法正确的是（A，B，D）。

A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作

B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划

C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划 D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式

29、金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（A，B，C，D）。A、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

B、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

C、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

30、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（A, B, C, D）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A、地域、行业 B、身份、国籍 C、交易目的 D、交易特征

31、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（B，D）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

32、关于客户洗钱风险分类参考指标，以下哪些说法正确的是（A，B，C）。A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用

评级以及中介机构的评价等

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

33、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（A，B，C，D）。A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

34、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（A，C，D）。A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、长期存在大额交易的客户

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

35、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（A，B，C，D）。A、自助业务或电子银行业务 B、现金业务

C、代理业务或无记名业务 D、跨境汇款业务

36、对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（A，B，C，D）。A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

37、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（A，B，D）。A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审核频率

D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

38、可疑类客户采取的风险控制措施包括（B，C，D）。

A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

39、以下说法正确的是（A，C，D）。

A、银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料

B、同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存

C、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

D、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证

40、以下说法正确的是（A，B，D）。

A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质

B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火 C、档案销毁时，可由一人负责现场监销 D、借阅档案要按规定办理登记手续

41、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（A，C）。

A、公安机关 B、金融机构上一级机构

C、中国人民银行当地分支机构 D、金融机构总部

42、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类（A，C）。A、大额交易报告 B、现金流量报告

C、可疑交易报告 D、支付工具使用量报告

43、可疑交易特征包括（A，B，C）。

A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B、交易与客户身份不符

C、交易与经营性质不符 D、交易超过规定金额

44、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中（A，B，C，D）。A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

45、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（A，B，C，D）。A、商业银行 B、城市信用合作社及农村信用合作社

C、邮政储汇机构 D、政策性银行

46、对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所列的异常交易应如何处理（B，C）。

A、仅利用技术手段筛选后直接上报

B、除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质

C、对于有合理理由排除疑点的交易，不应作为可疑交易上报

D、对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

47、请说出下面情况符合哪些可疑情形（A，B，D）。某面包店，该面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额2734.69万元;提现79笔，金额1284.89万元，转账付出109笔，金额1769.26万元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，交易金额为199800元的多达59笔。

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D、自然人账户频繁支取大额现金，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

48、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（C，D）。A、按照规定履行客户身份识别义务的 B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

49、某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型（C，D）。

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

50、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点（A，B）。A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C、单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款

D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

51、某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元，B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易（A，C）。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、业务状况、经营业务明显不符

B、短期内相同收付人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的客户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付交易

52、有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（A，B，C，D）。

A、基本情况 B、逐笔明细信息 C、分析报告 D、其他相关资料

53、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括（A，B，C，D）。

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

54、以下说法正确的有（A，C）。

A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资 C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和

实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴 D、以上说法都不对

55、金融机构对以下哪些情形应进行报告（A，B，C，D）。

A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的

C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

56、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那些名单有关的，应进行报告（A，B，C，D）。

A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

57、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析（A，B，C，D）。A、账户及存取款特征 B、结算方式特征

C、行为异常表现 D、敏感国家或地区

58、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（A，B，C）。A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提

取现金，直到所存资金全部提取完毕

B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平 C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符 D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

59、从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（A，B，C，D）。

A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区或者经由敏感国家 B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家

C、客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来 D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

60、金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（A，B，D）。

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B、暂停金融交易

C、无条件地转移或转换金融资产 D、拒绝转移或转换金融资产 61、下列属于中风险等级客户的有（B，C，D）。A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的 D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的

62、以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息（A，B，C，D）。A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C、报告可疑交易的情况

D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

63、中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括（A，B，C，D）。A、健全监管信息档案 B、有效评估洗钱风险

C、指导现场检查，实现持续有效监管 D、帮助银行合理分配洗钱风险管理成本

64、银行应按向中国人民银行报告的反洗钱信息有（A，B，C，D）。A、反洗钱内部控制制度建设情况 B、反洗钱工作机构和岗位设立情况 C、反洗钱宣传和培训情况 D、反洗钱内部审计情况 65、在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（A，B，C）。

A、指定专人负责此项工作 B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料 C、如实反映反洗钱工作情况

D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场调查

66、中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员应出示（B，C），否则，银行有权拒绝。

A、行员证 B、中国人民银行执法证 C、反洗钱调查通知书 D、身份证

67、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责。（A，B，D）

A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、可疑交易报告 D、交易记录保存 68、客户办理销户前，银行应确定哪些信息（A，B，C，D）。

A、了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责

D、涉及可疑交易的，是否已上报

69、银行反洗钱培训的目的包括（A，C，D）。

A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B、让公众了解反洗钱知识

C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能

70、反洗钱培训对象包括（A，C，D）。

A、新员工 B、外来勤杂工 C、中高级管理人员 D、反洗钱岗位人员 71、反洗钱培训内容包括（A，B，C）。

A、反洗钱基础知识 B、反洗钱法律法规

C、反洗钱业务操作 D、新闻报道等写作技巧 72、以下哪些说法是正确的（A，B，C）。

A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚 73、反洗钱全面检查的内容应包括（A，B，C，D）。

A、内部控制体系建设情况 B、客户身份识别工作情况

C、大额交易和可疑交易报告制度执行情况 D、宣传培训情况、内部审计情况 74、反洗钱现场检查方式包括（A，B，C，D）。

A、查阅资料 B、询问 C、现场测试 D、数据筛选 75、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（A，B，C）。

A、违反保密规定，泄露有关信息的 B、故意提供虚假材料的 C、拒绝、阻碍反洗钱检查的 D、未指定专人联络现场检查事项的 76、以下说法正确的有（A，C，D）。

A、银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员透露

B、银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

C、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D、银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处罚5万元以上50万元以下罚款

77、根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，客户洗钱风险级别可分为（B，C，D）。

A、无风险 B、低风险 C、中风险 D、高风险 78、以下对保密要求说法正确的有（A，C，D）。

A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞

B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

79、银行配合开展反洗钱调查，保密工作的主要内容包括（A，B，C，D）。

A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的

C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单 D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料

80、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理业务时，金融机构应对（B，D）或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份证件

81、金融机构反洗钱工作的法律依据有（A，B，C，D）。A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

82、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（B，C，D）。A、参与调查义务

B、配合调查义务

D、不得拒绝和阻碍义务 C、如实提供信息义务

83、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（A，B，C，D）。A、向公安、工商行政管理等部门核实

B、回访客户 C、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 D、实地查访

84、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的哪些金融机构（A，B，C，D）。

A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社

B、证券公司、期货公司、基金管理公司 C、保险公司、保险资产管理公司

D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

85、出现下列哪些（A，B，C，D）情况时，金融机构应当重新识别客户。A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注

册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B、客户行为或者交易情况出现异常的

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

86、符合下列任一条件的个人客户，应评定为高风险（A，B，C，D）。A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通

缉罪犯名单及其他禁止的名单的

B、账户发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户

C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的

87、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点（A，B，C，D）。A、对大额取现销户的，若为可疑交易的，应在可疑交易报告中注明取现销户

B、对大额转账销户的，若为可疑交易的，应在可疑交易报告中填写交易对手信息 C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

88、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定，金融机构应加强对高风险业务的管理措施，下列表述，正确的是（A，B，D）。

A、对网上银行等非面对面业务应采取更严格的身份识别措施，如技术水平配套的条件下，可采取指纹、视频等手段认证客户身份

B、对网上银行等非面对面业务应采取更严格的身份识别措施，可采取动态验证口令、数字证书（U盾）、文件证书

C、对网上银行等非面对面业务应采取更严格的身份识别措施，但可适当延长此类客户的身份资料信息更新周期

D、对其他高风险业务应采取匹配的风险控制措施

89、人民银行重点关注的高风险业务品种或服务，包括但不仅限于以下几点（A，B，C，D）。A、网上银行 B、银联POS C、手机银行 D、其他自助机具

90、非面对面交易方式(如网上交易)为广大客户带来方便、快捷的同时，也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度，洗钱风险也相应上升，对于非面对面交易，可重点关注以下几点（A，B，C，D）。A、由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B、网上金融交易频繁且IP 地址分布在非开户地或境外 C、金额特别巨大的网上资金交易

D、使用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银交易

91、对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列(A，B，C，D)可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C、拆分交易，故意规避交易限额

D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

92、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下内容（A，B，C，D）。

A、我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单

B、其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单 C、联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单

D、人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单

93、根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定，特约商户的身份基本信息包括特约商户的（A，B，C，D）。A、名称、地址、经营范围

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C、组织机构代码

D、控股股东或实际控制人、法定代表人或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限

94、银行金融机构在办理以下哪些（A，D）业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码，留存《机构信用代码证》的复印件或影印件。

A、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时 B、对公客户办理代发工资时

C、对公客户办理转账汇款业务时

D、为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万无以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

95、针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（A，B，C）。

A、加强POS机办理、开通和使用管理

B、加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能

C、定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景 D、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访

96、金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（A，C，D）。

A、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率

B、适当延长客户身份资料的更新周期

C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D、适度提高交易监测的频率及强度

97、金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（B，C，D）。

A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份

C、在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度

D、适当延长客户身份资料的更新周期

98、在实务中，金融机构可通过下列方式（A，B）确认代理关系的存在，并采取相关的客户身份识别措施。

A、客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一 B、对私客户的代理协议可不限于书面合同

C、确认代理关系有起点金额要求

D、高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同

99、代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于代理开立个人银行结算账户的，银行应采取以下哪些措施（A，B，C，D）。

A、应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料

B、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

C、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

D、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的，除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访等措施进一步核实存款人身份

100、客户王某到N银行办理代理开户业务，王某手持本人居民身份证件及林某、徐某居民身份证，要求以林某、徐某名义开立个人账户，N银行柜面人员应如何处理（A，B，C，D）。A、N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在

B、王某需持林某、徐某居民身份证办理业务

C、N银行应联系林某和徐某，核实二人确实授权王某代理开户，并留存电话记录等相关资料

D、N银行柜面人员应核对王某的居民身份证，进行联网核查，并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码 101、对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（A，B，D）。

A、频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户

B、与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的 C、客户交易单纯的只有水电费代扣业务

D、客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

102、在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，以下属现金密集程度高的行业为（A，B，C）。

A、废品收购 B、餐饮 C、娱乐业 D、轻工业

103、鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（B，C，D）。A、经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的

B、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告 D、短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

104、非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（A，B，D）。

A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外 B、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易 C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资 D、关联企业之间的大额异常交易

105、对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，重点关注以下哪类（A，B，C，D）国家（地区）。

A、存在较严重恐怖活动的 B、存大大规模杀伤性武器的

C、存在严重的毒品、走私犯罪的 D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的 106、根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（C，D）。

A、收益最大化 B、效益优先化 C、行业特点、客户范围 D、业务类型、经营规模 107、下列为目前我国洗钱可疑类型的是（A，B，C，D）。A、通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”

B、灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注

C、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得

D、通过进出口贸易掩盖非法所得

108、以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（A，C，D）。A、大量使用网上银行、公转私业务

B、通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得 C、资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳 D、公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符

109、通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（A，B，D）。

A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准 B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供

C、第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区

D、使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

110、从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（B，C，D）。A、资金交易大多通过第三方支付机构进行

B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的 D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

111、金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的，应采取以下哪些措施（A，B）。

A、按规定报送可疑交易报告

B、应立即采取相应的交易限制措施

C、应于5个工作日内将有关情况报告中国人民银行总行

D、采取适当方式告知客户

112、客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（A，B，C，D）。A、提供金融服务 B、开立匿名账户 C、与其进行交易 D、开立假名账户

113、人民银行在实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（A，B，C）。

A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D、其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料 114、客户洗钱风险分类标准（A，B，D）。

A、属于银行内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类

C、应告知客户知晓 D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

115、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（A，C，D）。A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B、现金汇款业务

C、已经或正在接受行政或司法调查的客户

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

116、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（C，D）。

A、中国公民16岁以上出示户口簿

B、16岁以下公民出示临时身份证

C、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证

D、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开户，出具监护人的有效身份证及账户使用人的居民身份证或户口簿

117、禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（A，B，C，D）。

A、在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构 B、信用卡申请人不是本单位员工本人或者申请人与持卡人不一致

C、信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致

D、某独立的中介单位为其他单位营销办卡

118、下列哪些属金融机构反洗钱工作的薄弱点（A，B，C，D）。

A、各工作人员反洗钱业务水平参差不齐 B、银行机构网上银行转账限额设置过高 C、公转私交易缺乏强有利的控制措施

D、对个人客户支取现金管理方面缺乏控制措施

119、收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（A，C，D）。A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件

B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施

C、登记特约商户身份基本信息 D、核实特约商户有效身份证件

120、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合（A，B，C，D）。A、提供必要的工作条件 B、配合进行现场会谈

C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D、做好检查保密工作

三、判断题

1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（√）

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（√）

3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（×）

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（√）

5、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，但不必受到法律处分。（√）

6、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（×）

7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（√）

8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（×）

9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（×）

10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。（×）

11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（√）

12、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（√）

13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（×）

14、客户身份识别也称了解你的客户。（√）

15、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。（×）

16、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。（√）

17、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。（√）

18、金融机构委托其他金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）

19、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。（√）

20、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（√）

21、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。（×）

22、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。（√）

23、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（√）

24、如果客户为外国政要，金融机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。（×）

25、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。（√）

26、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。（×）

27、客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。（√）

28、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（×）

29、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（×）30、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（√）

31、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。（√）

32、银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（×）

33、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料的行为。（√）

34、从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工复核。（×）

35、如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。（√）

36、涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施。（√）

37、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（×）

38、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。（×）

39、金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。（√）

40、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》（银反洗发[2012] 45号）的规定，承担反洗钱合规管理职责的高管人员应为单位主要负责人。（√）

41、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》（银反洗发[2012] 45号）的规定，金融机构董事会（或下设专业委员会）讨论反洗钱事项的会议次数年均不得少于3次；董事长或总经理（或类似职务人员）对反洗钱工作的书面批示年均不得少于3次。（×）

42、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》（银反洗发[2012] 45号）的规定，反洗钱合规管理人员应保持稳定性，专职人员在当前岗位上的平均任职年限不得低于40个月。（√）

43、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。（√）

44、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入或其他定期的绩效考核范围。（√）

45、金融机构的绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。（×）

46、对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。（√）

47、金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。（×）

48、金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。（×）

49、反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。（√）

50、反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。（√）

51、金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。（√）

52、金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。（√）

53、反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。（×）

54、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处五万元以上五十万元以下的罚款。（√）

55、《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（√）

56、反洗钱调查只能采取现场调查。（×）

57、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√）

58、反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（×）

59、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。（√）

60、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施，不得超过四十八小时，四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。（√）61、金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。（×）

62、自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。（×）

63、法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。（×）

64、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。(√)65、在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提醒客户更新资料信息。(×)66、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（√）

67、客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。(×)68、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。(×)69、个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。(√)70、个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡。(√)71、原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3张。(√)72、企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。(√)73、采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。(×)74、采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，批量开卡后可直接正常使用。(×)75、个人代理他人办理借记卡的，无须填写“代办理由”。(×)76、对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。(√)77、反洗钱是金融机构的全员性义务。(√)78、反洗钱只是柜面内勤人员的义务，跟信贷外勤人员无关。(×)79、对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。(√)80、对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。(×)81、只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。(√)82、当银行无法取得与客户的联系时，客户自然也无法请求银行为其办理业务。(√)83、如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记“控股股东或者实际控制人”。(√)84、如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记“控股股东或者实际控制人”。(×)85、如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。(√)86、如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。(×)87、客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。（√）88、客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。（×）89、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中的“合理期限”,是指到期后三个月内,之后则应立即中止为客户办理业务。(×)90、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中的“合理期限”并非一个固定的期限要求,应根据具体情况合理确定。(√)91、考虑到通存通兑业务的实际情况，当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来我行网点办理业务时，对这类客户所提供的金融服务可不作为“一次性金融服务”。(√)92、无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融业务的要求开展客户身份识别工作。(√)93、有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业不适用。（√）94、有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业同样适用。（×）

95、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境外机构，是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构。（√）

96、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境内银行业金融机构，是指依法具有办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行。（√）

97、金融机构对客户提供的《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当重新识别客户身份, 经采取合理措施仍无法排除疑点的，应按规定提交可疑交易报告。（√）

98、代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。（√）

99、金融机构确认客户代理关系，有起点金额的要求。（×）

100、对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。（√）101、不能延长对低风险客户客户身份资料的更新周期。（×）102、对超过保管期限的反洗钱档案，可不再定期进行鉴定。（×）

103、反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。（√）104、金融机构内部的各个业务条线应当分割开来，独立地开展反洗钱工作。（×）105、金融机构可以通过实地查访或回访客户的方式，了解客户身份。（√）

106、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（√）

107、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（√）

108、根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。（√）109、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。（√）

110、客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。（×）111、客户洗钱风险分类的等级以及分类标准可以一成不变。（×）

112、银行应对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理，根据影响因素的变化随时调整等级分类。（√）

113、金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。（√）114、在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自其他国家（地区）的客户。（√）

115、反洗钱工作责任制的涵盖范围应上至单位领导、部门负责人，下至每项具体工作的直接责任人。（√）

116、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定相应的量化指标对内部员工履行反洗钱义务的执行情况及效果进行考核和评价。（√）117、银行对反洗钱业务无需进行定期评估。（×）

118、客户身份识别不是我国反洗钱法律制度的强制性要求。（×）119、客户身份识别不是银行及其工作人员必须履行的法律义务。（×）

120、银行在与客户建立业务关系或向客户提供规定的一次性金融服务时，应履行客户身份识别义务。（√）

121、完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节。（√）122、金融机构不可将交易记录保存在境外，即使符合我国法律规定中有关保密的规定。（×）

123、对于注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系。（√）

124、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。（√）

125、金融机构不能降低客户身份识别的频率和强度。（×）

126、银行对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要时再进行回访。（×）127、如果对公客户的业务经办人员信息未登记的，银行应在登记业务经办人员身份信息后，再办理相关业务。（√）

128、反洗钱调查人员，对封存的文件、资料不能进行拍照或扫描。（×）

129、反洗钱调查人员可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。（√）130、反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。（√）

四、案例分析题 1、2008年6月、10月，刘某先后在海南省三亚市、海口市，使用在深圳市购买的汪某、付某、刘某等20张身份证，注册成立了20家工具公司，并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间，刘某在深圳市注册和购买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银，同时在深圳设立“业务联系人”。2008年10月至2010年7月，刘某、李某团伙6人，利用深圳市某投资有限公司为掩护，以深圳市福田区某大厦等处为据点，使用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某等人的个人结算账户，使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上等随时转账，通过网银操作非法办理支付结算业务获取利益，且团伙成员都有两个以上手机号码，经常更新使用，成员之间相互交叉使用，发现风吹草动，及时销毁犯罪证据。该团伙掌控的工具公司在没有真实商品贸易交易的情况下，共接收全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金727.17亿元人民币，分别转到4400多个个人和公司账户，非法获取巨额利益。

1、刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似（D）洗钱行为。A、地下钱庄汇兑型洗钱 B、信用卡套现洗钱

C、腐败洗钱 D、地下钱庄结算型洗钱

2、从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是（C）。A、可疑交易资金流向和流量与公司财务状况和经营业务明显不符

B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户 C、交易地点涉及敏感地区 D、网银交易金额巨大、速度极快

3、下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为（B）。A、作案手段隐蔽，反侦查意识强 B、批量代理开户，存在合理的代理关系

C、作案准备充分，内部分工明确，并与其他犯罪团伙相互勾结 D、非法经营数额特别巨大，涉及面广，点多线长

4、刘某等犯罪团伙的反侦查意识非常强，以下行为不属于反侦查行为的是（C）。

A、提前做好准备，购买身份证注册工具公司，隐藏真实身份

B、使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上随时转账

C、许某以本人身份证开立个人结算账户

D、团伙成员都有两个以上手机号码经常更换使用，成员之间相互交叉使用

2、芜湖市某服装店和某服饰店于2010年6月至2011年4月，借用他人身份证件在芜湖市工商管理部门注册申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。

1、本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似（D）洗钱行为。A、毒品洗钱 B、地下钱庄洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2、从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是（C）。A、选择POS机商户多为“小规模”、“低扣率”商户

B、商户多存在“一柜多机”现金

C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小

D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易

3、以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是（B）。A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用

B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施

C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示

D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责

4、针对本案，下列反洗钱措施不适当的是（A）。

A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访 B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关

C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围

D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象 3、2006年3月，陈某邀约黄某和王某来重庆共同创办了重庆加加投资咨询公司（以下简称加加公司），主要承包经营保健品超市。他们抛出“每年返息12%，三年后返还本金”的诱饵，引诱40－70岁的中老年人以万元为单位投资入股。在短短9个月的时间里，重庆入股人员达450余人，加加公司在重庆筹集到1800万元“投资款”，股东存入投资款至指定账户后，资金迅速被转移，且每筹集到200万元资金就注册设立一个新公司，并相应开办新的保健品超市，经查，加加公司有严密的“分工”制度，所筹集资金的17%被公司7个级别的人员按照不同比例提取，每个业务员吸收一个投资人后，可从中提取8%的利润，层层分工，公司发起人陈某等利用筹资款，配置高级轿车、购买金银头饰、房产等，而加加公司在重庆承包经营的超市全部亏损，每个超市每月亏损约3万元，其销售商品的70%是向供货商赊欠而来，加加公司的运转完全依靠发展新“股东”筹集资金来维持，一旦资金链断裂，必将给广大股东造成极大的经济损失，并引发不安定事件。

1、本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似（C）洗钱行为。

A、诈骗洗钱 B、传销洗钱 C、集资洗钱 D、网络赌博洗钱

2、下列不属于加加公司筹集资金渠道或方式的是（D）。A、注册新的保健品公司和超市，吸收新的股东

B、管理者和业务员层层“提成”获利

C、利用高额返息吸引股东入东，且以老年人为诱饵对象 D、非法购买多人身份证件进行代理开户

3、下列哪项不属于加加公司的可疑交易行为的是（B）。A、汇款或存款客户具有明显的年龄特征

B、每月由财务人员以网上银行批量代发保健品超市员工工资 C、高额返息，吸收股东，超出正常经营范畴

D、公司正常业务经营水平低下，年年亏损，确仍不断扩张

4、下列关于本案中特殊年龄人群股东的特点，表述错误的是（D）。

A、中老年人退休后空闲时间较多，有一定的储蓄和投资愿望 B、接触社会信息渠道狭窄，容易受利诱

C、缺乏防范意识且较为盲从

D、保健品超市的消费对象是中老年人 4、2011年3月16日，在温州某银行ATM机上发生一笔存款交易，某男子向该银行客户程某账户存入现金300元，因机器故障，未能成功。当时该男子立即联系该行，要求银行马上处理此业务，并在留下电话号码后离开，但该行工作人员之后试图联系此人时发现该号码已停机，后来该男子又主动与银行联系，强烈要求马上将此笔款项存入程某账户。2011年4月11日，客户林某在该行柜面将150元现金存入程某账户，收款人栏填：“二弟”，柜员要求填写全名，随后客户（避开工作人员在营业场外通过电话联系），才填上正确的收款人。事后柜员通过其留下的收款人电话多次联系程某，均被挂断或是无人接听。2011年4月12日，一名年轻女子在该行ATM机上欲将600元存入程某账户，因不会操作，请大堂工作人员帮忙，在此过程中工作人员发现该女子与程某并不熟悉，在多次提醒客户给陌生人汇款存在的风险后，发现该客户神态慌张，闪烁其词。事后经查程某账户，发现在两个月内发生交易1906笔，平均每日32笔，且以现金交易为主，存现1551笔，占贷方交易笔数的91.7%，取现214笔，占借方交易的99.5%，交易方式主要是多人多次从ATM机或柜面存入，存入金额多为150元、300元、450元等150的倍数，且存入ATM机后快速取出，大部分ATM机存取款时间均在午夜时分。

1、本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似（B）洗钱行为。

A、诈骗洗钱 B、毒品洗钱 C、集资洗钱 D、传销洗钱

2、从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是（D）。A、同一张银行卡多笔资金单向流入、多点流入

B、银行卡当天通过ATM一次性全额提取现金或一次性全额转账外地，且提款时间经常在午夜

C、银行卡资金交易基本均在ATM上进行 D、新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，且有专人陪同

3、针对本案中可疑交易行为，温州某银行应采取的措施错误的是（C）。

A、分析甄别程某账户及关联账户资金交易

B、作重点可疑交易报告，报告当地人民银行 C、立即冻结程某账户，阻止其账户继续发生交易 D、将可疑交易行为立即报告反洗钱领导小组

4、下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素（D）。A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表 B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细

C、可疑交易情况报告

D、交易记录分析及洗钱风险评级表 5、2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录www.bocun.tk进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张（根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。）除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。

第四篇：面试部分题目

成功对人有益，失败对人有益。你怎样理解? 【参考答案】(1)成功是对努力的一种回报，一种肯定，它能使人认识到自身的价值，对自身是一种动力，它能激发人们不断创新、努力学习的勇气。因此，在一定时候，成功对人是有益的。(2)俗话说失败是成功之母，失败给人留下了可贵的经验教训以及坚忍顽强的精神财富，它能激发人不屈不挠的斗志。爱迪生发明电灯就是在经历千万次失败的基础上才获得成功的；我党领导全国各族人民进行抗日战争、救国救亡运动时，也曾经历过多次失败和挫折，但是，正因为我党有着坚忍不拔的精神、不屈不挠的斗志，我们才取得了最终的胜利。因此，有时候，失败对人也是有益的。(3)作为一名公务员，党的领导干部，最关键的是我们要用正确的心态去看待成功与失败，做到胜不骄，败不馁，不被一时的成功冲昏头脑，也不被暂时的挫折击垮。当前，我们领导全国各族人民进行社会主义现代化建设，取得了一定成绩，国家富强了，人民生活水平提高了，但我们依然要有危机意识，要有执政意识，要有政治敏锐性。目前，各种矛盾依然广泛存在，建立和谐社会依然任重道远，贫困现象还没有完全消除，建立全面小康社会还有很长一段路要走。因此，我们党的领导干部依然要保持谦虚谨慎，顽强拼搏的精神，领导人民不断前进.你刚进单位，有个人只会做表面文章，一个很有本事，但是性格很高傲，你要与他们怎么相处？

答：作为单位的新人，在单位始终要保持谦虚谨慎的工作作风，对待工作要认真，对待同事要真诚。

一、对待只会做表面文章的人，他毕竟是单位的老同志，总之比我进单位早，要尊重同事，绝对不可以在背后议论，说同事的不是。原则是以尊重为前提，客观看待，经过长期的相处，应该能发现该同事其他的优点，其实做表面文章也是一种能力，起码表达能力好。

二、有本事，但是性格很高傲的同事。首先有本事就是值得我长期学习的地方，我会虚心请教，认真观察，像同事学习。性格很高傲的原因很大一部分可能是恃才傲物，我会通过自己的努力，让该同事了解我，赢得他的尊重。

美国有个总统刚上任，记者就去采访他妈妈，说你一定为你的儿子感到自豪。妈妈说，我还有一个儿子，正在地里挖土豆，我同样为他自豪

答：

一、对于一个母亲而言，孩子有多大的成就并不重要，她们最希望看到的是孩子能够健康的成长和快乐的生活，所以不论是当总统还是挖土豆，只要不成为危害社会的人，母亲都会感到骄傲。

二、在西方国家很强调自立，两个孩子只是从事的工作不一样，但是都能够自立，所以作为母亲肯定很骄傲。

三、结合我们的工作实际，要对成功有正确的认识。成功其实也不只是一个标准，不一定要成就很伟大的事业，毕竟能当总统、总裁只是少数，只要做好自己，也是一种成功。

四、在生活和工作中我们要有远大的志向，但是也要有现实的土壤，更多的时候要甘于平凡，做好自己的本职的工作，不要好高骛远。对于母亲而言，儿子都是一样的，都是为社会创造价值，只是分工不同，联系我们生活工作而谈，就是360行行行出状元，就是要爱岗敬业，无私奉献，再引用保尔柯察金的话就可以了 你的思路，正确对待成功和失败

雪灾，通讯阻断、交通阻断，人员伤病，你怎么处理？

没有当过领导，不知道面对这种突发事件怎么样处理，恳请博主指教！如果，我面试遇到这样的问题，我可能想到的回答是：

一、到现场最近的地方去指挥，及时与上级汇报具体情况。

二、抢修道路、抢修通讯设施，最短的时间回恢复交通和通讯。

三、在交通没有恢复的时间，组织医务人员进入灾区，以抢救伤员为首要任务。

1．道路整修时，作为交通部门或其他相关部门负责人，如何避免道路拥堵?

【参考答案】

(1)通过电视、广播等媒体向公众发出通告，请市民提前准备，尽量避开道路整修的路段，选择其他出行路线。

(2)增派人力和物力，维持好需要整修的路段的交通秩序。

(3)在需整修的路段人口处设置指示牌，通知过往车辆前方正在进行道路整修。(4)将方案汇报给政府，请其他相关部门配合工作。

2．某县一辆载有50多名中小学生的中巴掉到水沟，全部乘员遇难，县长引咎辞职。对此你有什么看法?追问：你认为该事件反映了哪些更深层次的问题?

【答题思路】

在回答这个问题时，一定要理性和感性相结合，不要一开始就“毫无人情味”地开始谈“分析”或“解决对策”之类的东西，应先对事件作一个“感性的评价”。

本题可以这样回答：

(1)对于出现这样的事件，我感到非常震惊和遗憾。对于事故地“县长引咎辞职”的问题，我认为应该辩证地看待：一方面，“县长引咎辞职”体现出目前我国许多行政官员还是有责任感的，出了问题敢于承担责任，而不是“推卸”；另一方面，假如“县长引咎辞职”只是作为一种息事宁人的方式，我认为是非常不可取的。对于任何事故的责任追究不能搞“一刀切”，必须经过深入调查后再做决定，如果确实是由于“主管领导”的“失职”导致了事件的发生，则应该采取“引咎辞职”的方式，做一个不逃避责任的官员。如果深入调查后，事情并非如此，则应该“包容”地看待这一问题，这样更能起到激励的作用。

(2)该事故从另一方面反映了我国目前的“高官问责制”的建立问题。尽管某些行政人员特别是高级官员在相关法律和制度规定的范围内是没有责任与纰漏的，但在道德和伦理上却难辞其咎，而现有制度却不足以对他们施以惩戒和制裁。“高官问责”作为一种要求当事人承担责任的监督途径，填补了现存的法律责任与道德责任之间的空白，为我国公共行政的运行注人了更深层的民主政治和道德伦理的内涵，对建立高效廉洁的公务员队伍起着非常重要 2 的作用。

3．某地实施“禁摩”政策，但“禁摩”后仍出现了很多交通问题，如“电动车载客”、“交通拥挤”、“城中村摩托载客仍然不止”，对此你有什么措施可以解决此类问题? 【答题思路】

这是一道热点与政策相结合的面试题。关于“禁摩”、“载客”问题可以说已成为当前全国性的热门社会话题。

本题可以这样回答：

该地实行“禁摩”政策，但“禁摩”后交通问题仍然没有得到根本解决，如“电动车载客”、“城中村摩托载客仍然不止”、“交通拥挤”等。首先“禁摩”的政策是值得肯定的，但在执行“禁摩”政策的过程中难免会发生一些难以预料的事情。对此，我认为应采取以下措施加以解决：

(1)该地区的公安局、交通局、工商局、城市管理局和质监局等相关部门应开展联合执法行动，目的是加强对市区“电动车载客”的管理，严厉打击“电动车载客”这一类违法违规行为。在执法过程中要做好向市民进行宣传的工作。

(2)执法人员应该定期或不定期地突击检查部分电动车销售网点，对部分违规商家发出整改通知。

(3)完善市区内的公共交通系统，鼓励市民多乘公交系统上下班，减少“私家车数量”，以此来缓解“交通拥挤”的问题。

(4)合理调整上下班时间，解决交通拥堵压力。发生交通事故自行解决的好处，是能解决事故带来的交通阻塞，提高交通警察的工作效率(不必为一些小摩擦频繁出动)。所以，自己解决小型的交通事故是有好处的。但自己解决交通事故也存在很大的问题，如谁是违章一方，涉及赔偿金额问题，将会很难解决，过后更是无从追究。对于交通事故自己解决的问题，政府应该提出一个方案，比如怎么划定自己解决和交警处理的界限。这样做，能迅速解决道路阻塞问题，并有效提高交警的工作效率。

4．养建并重是世界各国公路发展的重要举措之一，试分析我国高速公路与一般公路养护维修中存在的主要问题，并提出解决这些问题的 对策。

【答案要点】

(1)从政策与技术角度找出存在的主要问题，如重建轻养、体制不顺、养护维修决策技术、具体技术问题(材料、机具及工艺等)。

(2)根据存在的主要问题提出解决的有效途径。

6．联运是综合运输体系的重要组成部分。省政府召开了联运工作会议，研究制订了“九五”联运发展规划。为了保证规划的有效实施，作为省分管交通运输工作的领导，你认为应采取哪些主要措施?

【答案要点】

(1)加强组织领导，密切各个运输部门的协作配合。

(2)以集装箱联运为 重点，带动其他联运方式的全面发展。

(3)加强联运网络建设和技术改造。

(4)制订联运法规，加强联运市场的综合管理。(5)引导联运企业的改革和发展。

7．为何要建立行业信息网络?如何建立?

【答案要点】

(1)从信息的作用来说明建立信息系统的意义。①信息是决策的前提；②信息是规划、计划的依据；③信息是科学管理的基础；④信息是搞好管理、获得经济效益的资源。

(2)提出具体建立措施。①利用先进适用的技术——计算机技术；②系统具有对信息进行收集、加工储存、传递等功能；③系统满足及时性、准确性、适用性、衔接性、经济性的要求；④加强人员培训，保证系统正常运行。

8．今年春运，铁道部承诺火车票不涨价，你有何看法?

【答案要点】

(1)春运不涨价是一项正确决策；

(2)春运不涨价可以使更多的人实现“回家过年”的心愿，更多的家庭实现团圆和欢聚，在一定程度上减轻一部分人的负担；

(3)春节期间回家过年的客流量是固定的，涨价不能解决春运紧张的问题；

(4)火车票涨价要履行严格的听证程序，不能由铁道部单方面决定；

(5)解决春运紧张的问题要采取多种形式，不能单靠铁路运输，还要发挥航空运输、公路运输的作用。

孙啸林解析：2013年1月6日山东省青临高速公路运营收费员面试题(390)上午面试题

1、谈谈你对高速公路收费员这项工作的看法？

2、如果你被录取，请你谈谈上岗后打算怎么做？

【孙啸林解析】这两道题是比较简单的。考生要想答好这两道题，一定是“功夫在诗外”：其一，要对自己所报考岗位有所了解，包括：性质，目的，意义，优秀人物事例，上工作总结，本工作计划，等等；其二，要对自己准确定位，从专业、爱好、为人处事、理想目标等各方面梳理一下是否适合该岗位；其三，适当的练习

如何做一个合格的高速公路收费员

：随着国民经济的高速发展，人民对收费窗口的服务水平和质量的要求也越来越高。收费站作为高速公路的主要窗口，每位收费员的服务态度、工作效率都会直接影响到公路行业的形象，因此我们要全面加强思想政治学习和职业道德方面的培训，增强“窗口”服务意识，做到爱岗敬业、无私奉献，把收费工作同文明服务紧密结合起来，做到应征不漏、应免不征，用优质服务来塑造良好的窗口形象。

4）随着国民经济的高速发展，人民对收费窗口的服务水平和质量的要求也越来越高。收费站作为高速公路的主要窗口，每位收费员的服务态度、工作效率都会直接影响到公路行业的形象，因此我们要全面加强思想政治学习和职业道德方面的培训，增强“窗口”服务意识，做到爱岗敬业、无私奉献，把收费工作同文明服务紧密结合起来，做到应征不漏、应免不征，用优质服务来塑造良好的窗口形象。作为收费员，深切体味到工作的简单机械和枯燥乏味，那么，要成为一名合格的收费员，在实际工作中要坚持做到以下几点：

一、首先加强收费业务和技能的学习，掌握过硬的收费水平。在工作中我们要熟练掌握各种车型的判别，不能因为错判令司机或者国家得到经济上的损失，或者造成不必要的纠纷。在收费过程中点钞、识钞、找零、给票的动作要迅速快捷，这就要求我们平时多练习，工作中要耐心和细心。遇到复磅都要及时查验其发货单和我们称台的数据是否符合，并提醒驾驶员注意安全，不能置之不理。还有很多工作上的细节问题，这都要求我们要坚持一个理念，那就是准确快捷的收费，给驾乘人员舒适和温馨的工作过程。

二、其次要拥有正确的工作态度和高度的工作热情。在收费中经常会遇到一些无卡、坏卡、U型车、超时车等非正常车辆，我们要先做好解释工作，然后正确处理这些特殊情况。正确的工作态度和高度的工作热情是我们处理问题的有效方法，我们在收费过程中要实行微笑服务，切实做到来有迎声、问有答语、走有送声，而不是机械重复的动作和麻木僵硬的表情。

三、再次我们要有奉献精神。奉献精神就要求我们对自己事业的不求回报并全身心的付出，把本职工作当成一项事业来热爱和完成，从点点滴滴中寻找工作的乐趣。

【题目】

在实际工作中，除“一把手”之外的工作人员在单位中都有自己的上级。与上级处理好人际关系有利于工作的开展。但是，由于上下级之间的身份存在差导，考虑问题的角度不同，导致二者永远都是相对矛盾的。你将会在工作中怎样处理与上级的关系?

【题目设计思路分析】

本题意在考察考生正确处理与领导之间关系的能力。考察考生

【答题要点】

第一，精明强干，高效率、高质量地做好各项的工作。其实，作为一名管理者，正常情况下，首先看中的还是下属的工作态度和业绩。

第二，领导者与被领导者、管理者与被管理者在人格上是完全平等的，但是“家有千口，主事一人。”一个单位、一个团队必须有管理者、决策者。尊重和维护管理核心权威的权威性，就是提高凝聚力、战斗力。

对管理者的意图应认真的分析研究，反复领会其意图，提高执行力。抵触、懈怠偷懒和被动盲从都是要不得的。

第三，谦虚谨慎，真诚的欣赏、学习上司的长处。第四，受到批评能做到不急不怨。

第五，善于提出补充意见，而不以正确者自居；善于提醒、勇于提醒，但又能以谦虚为本。第六，一切从工作角度出发，及时主动汇报工作中的问题，协助上司了解情况。但绝不搬弄是非，更不玩弄“权术”。第七，主动维护上司威信。

问题9 你期望的薪酬是多少（1）如果你„„

进入到面试的后一阶段，这类问题可以让面试官或企业判断求职者的要求是否符合企业的薪酬标准，并进一步判断求职者对自身价值的认可程度

你可能会面对的问题„„

你目前的薪水是多少？

你希望得到的薪酬是多少？

你认为雇主应该给予雇员什么样的待遇？

如果我们录用你，请你给自己定一个薪酬标准？依据是什么？

你的薪水要求接近了我们的上限，我们为什么给你那么多？

我们实际提供的薪水是你所要求的几倍，你如何看待？

你可接受的每年加薪幅度是多少？

能说一下你的薪资调整记录吗？ 从现在开始的三年内，你的薪酬目标是什么？

你会考虑接受低于目前的待遇吗？

对于我们提出的报酬方案，你觉得还有哪些需要讨论？

一、问题解析 1.面试官考你啥

面试官希望听到的内容有哪些？

求职者对于自身价值的判断

求职者对待薪酬的态度

求职者期望的薪酬与企业薪酬标准是否一致 2.求职者这样答

我认为通过工作获得回报是每个人的权力，但对于我这个应届毕业生来说，回报的形式有很多种，要说薪酬，只是其中之一罢了。我来贵公司应聘最看重的有两个方面：一是获得了一次绝好的学习机会，这对于我这样一名应届毕业生来说是非常难得的，我了解到贵公司的管理和内部控制都是在行业中首屈一指的；二是我应聘的职位拥有广阔的发展空间，同时也符合我的职业生涯发展规划，在这个职位上，我可以获得将来发展的工作经验、问题处理能力等。至于薪酬，我想贵公司一定有一个公平、合理的薪酬体系标准，我只要能够按照这个标准执行就可以了。

我心目中理想的薪酬价位是××元，之所以提出这一标准有以下几个原因：第一个依据是行业薪酬现状，我了解到目前我所应聘的岗位薪酬应该在××元左右；第二个依据是参考我过去的薪酬水平，我在上一家单位的工资是××元，与我提出的心理价位相差不多；第三点，也是最重要的一点，我认为我提的薪酬标准能够真实地反映我的能力和我为公司创造的价值，所以才提出××元的这个标准。当然，我相信贵公司也会有一个合理的薪酬标准体系，如果与我的心理价位有出入，我愿意按照贵公司的薪酬标准执行。3.面试官这样评

薪酬问题是面试过程中比较核心的问题，也是每次面试必问的，一般情况下，求职者如果感觉自身竞争优势不是特别突出，尽量不要直接提出薪酬标准，而是让面试官给出企业的薪酬标准，如可以以退为进提出反问：“只要有发展机会，我愿意接受贵公司的薪酬标准，不知按规定这个岗位的薪酬标准是多少？”或者就像回答示范一，表明自己对待薪酬的态度。

如果求职者具有一定的工作经验或者竞争力特别突出，可以开门见山，直接给出自己期望的薪酬标准，但必须记住两点：一是不可漫天开价，要基于行业水平和应聘企业可能的承受能力；二是要给出所提薪酬标准的理由，以支持你的薪酬标准，如回答示范二。

从简历到签约——校招求职全攻略求职准备简历网申笔试面试重要意义，在思想上筑起一道防腐拒腐的长城，这样才能从根本上解决这些问题。总之，我认为要解决这个问题，既要加强思想教育，解决思想上存在的问题，又要加强法制教育和采购制度建设，采取具体措施防止腐败的发生。这两个方面相辅相成，缺一不可。1.你担任宣传处处长，其中一项重要职责就是协助厅党组做好干部、职工的思想政治工作，你打算怎样做好这一工作？ 1.【答案示例】（1）宣传新时期开展思想政治工作的重大意义。我国已进入全面建设小康社会的新时期，新时期政治工作内容更复杂，任务更艰巨，因而更要积极开展思想政治工作，才能适应新时期新的形势和发展的需要。因此，新时期开展思想政治工作更具有必要性。（2）掌握干部群众的思想动态，及时向党组织汇报情况。做好思想政治工作，必须掌握群众的思想动态。作为宣传处长，一定要经常深入干部群众当中，了解群众的思想状况，发现问题及时向党组织汇报，保证党组织能及时采取措施，解决干部群众中存在的思想政治问题。（3）采取多种方式提高干部和群众的思想文化素质。我担任处长后，一定要根据干部群众的思想实际情况，开展演讲、论辩、知识竞赛等活动；努力提高大家的思想文化素质。（4）与干部群众交流思想，勤于沟通。

2.在新时期，必须保持和发扬艰苦奋斗的作风，请结合实际进行阐述。2.【答案示例】（1）艰苦奋斗是中华民族和我们党的光荣传统。（2）我国仍处于社会主义初级阶段，这一基本国情，决定了必须保持和发扬艰苦奋斗的作风（3）坚持和发扬艰苦奋斗的作风，自觉抵制和反对各种腐朽思想和生活方式，才能保持党的坚强战斗力，保证正确的方向。

3.假如你的一个很要好的朋友找你借了500元钱，但是他却一直都不还你，你会怎么做。

3.【答案示例】 首先我会等上一段时间，因为朋友有可能因为周转有点问题，也许因为其他的原因目前不能还。所以等上一段时间给朋友一个缓冲期，等朋友宽裕了，自然就会还钱。如果等上一段时间，朋友仍然没有要还钱的意思，那他有可能已经忘记了，我会在一个大家情绪比较高，比如说聚会，或者是集体活动的时候,不经意的提醒他一下。如果他周转没问题的话，我认为他会还的，如果他不还，那我也不再提起这个问题。朋友如果明白我的难处，他会想办法还的，毕竟友情远比金钱重要。

4.你的同事水平不如你，能力不如你，却总喜欢在领导面前显示自己，并说你的坏话，你怎么办。

4.【答案示例】 很荣幸，在我的工作中还未能遇到这样的同事。但大千世界，什么样的人都可能存在，如果真的遇到这样的同事，我会这样去做：首先，尺有所短，寸有所长，每个人都会有优点存在，我会尽量去发现他的优点，去向他学习，但我绝不会学习他身上所有的“喜欢显示，搬弄事非”的特点，不论从事何种行业，首先要会做人。其次，对于他喜欢显示自己我还是表示同情，人人都有展示自己的愿望，他工作能力不行，只能从其它方面去谋求领导的关注，其实，他虽可恨，但也挺可怜。其三，我会从大局考虑，尽量与之处好关系，如果互相争斗，最后损失的是工作，是自己。其四，我相信领导的眼睛，如果不从提高业务能力入手，最终他能蒙蔽一时，却总不能蒙蔽一世。5.你的领导在你毫无准备的情况下分配给你一项任务，但你如果接下这个任务将严重影响你手头正在进行的工作，问你会怎么办？ 5.【答案示例】 首先我要做的是权衡领导交付的任务和自己的本职工作谁更重要，领导比我更有原则 性，领导交付的任务一般都是非常重要和紧急的任务，我会在尽量不影响自己本职工作的基础上抽时间完成领导交付的任务，如果因为为了完成领导交付的任务致使自己的本职工作受到影响，我会加班完成本职工作，然后向直接领导自己的上级作出相关解释。如果领导交付的任务不是很重要和很紧急的任务，我会先完成自己的本职工作，然后再去做领导交付的任务。服从领导是很重要的，但是服从原则更重要。1.某市最近有一场“制章**”，就是工商局对注册的商户和企业要求所有的印章都必须在公安局的印章中心制作，并且收费昂贵，还要附带买笔墨，你对这件事情的看法如何。

1.【答案示例】 首先，这是一个行政垄断行为，公安机关做为一个行政部门，依法行使国家赋予其的职权。但是在这场“制章**”中却充当了一个经营者的角色。因其拥有其他的经营者所有不具备的行政权利，导致不公平的竞争出现。这与以平等为基石的市场竞争经济是悖离的。其次，产生这场**很大部分原因不是因为公安部门制章的权力受到质疑。受到质疑的是制章的方式，公安机关制章的权利范围应该仅限定于审批和相关监督程序。而具体制章的过程因为其不具有行政管理的必要，不具有相当的专业性，可以由市场进行自我调节。

2.你是单位人事主管，这次你们招聘，你的亲戚非常想来，可是又不够条件，他就找你帮忙，你该怎么办？ 2.【答案示例】

（1）向亲戚说明情况及原因：如果自己实力不济的话那么即使进去工作也会于人于己都不利。（2）对于亲戚个人可以对他进行帮助，比如买书培训，告诉一些适合他工作的信息等。（3）要在平时生活中注意自己的言行，让大家感觉到你是一个公私分明的人。

3.我国广电总局发文，规定各级电视台不得在黄金时段播放有关色情、暴力、凶杀等题材的影视剧，你怎么看待这个问 题。3.【答案示例】（1）现阶段刑事案件有呈现凶残化，智能化，集团化发展，而媒体的宣传导向无疑是引发案件的催化剂。舆论的失调已经达到不可不管的地步，广电总局文似久旱后的甘露，推动广电事业健康发展。（2）媒体不能靠限制时段来解决犯罪导向问题，而是应该制作出更加文明，健康，又能吸引观众眼球的节目，让观众自觉的跟着舆论走向健康发展的方向。（3）要解决社会的暴力色情案件增加的问题，光靠舆论导向是远远不够的，还需要加强社会治安综合治理工作，动员全社会的力量才能从根本上解决危害社会的病毒。4.现在普遍存在着人才高消费现象，如果你参加工作后发现你所在的单位对你来说也是这样，你会怎么办？ 4.【答案示例】（1）年轻人刚进单位工作总要从小事从基层做起，所以刚开始要端正自己的态度，有可能是自己思想上原因。（2）一段时间后如果真的发现自己有较高的能力可以跟主管领导沟通，委婉说明主动请示看能否在单位内更换有挑战的职位。（3）确实没有办法，应该说明情况在处理安排完手上的工作做好工作交换后再寻求更好的发展。

5.2003年“非典”成为我国乃至全球的一大灾难，“非典”当时对人的心理和精神产生一些影响，你认为会产生什么样的影响？

5.【答案示例】 “非典”作为一种传染性疾病，又因为其传播途径的特殊性，对人的心理产生了严重的影响，主要表现为：恐惧、疑病、焦虑、抑郁等。而精神方面的影响更大一些，主要体现在个体和整体两个方面：从个体方面而言，使个体战胜病魔，增强战胜困难的决心和勇气，更好的珍惜自己的生命；从整体而言，全国上下，万众一心，战胜非典，是民族凝聚力的一次考验，提高整个民族的环保意识，卫生意识等。

1.在改革开放的形势下，每个干部都面临着腐朽思想侵蚀的严峻考验。你如果成为一名公务员，将怎样经受住这一考验？ 1.【答案示例】（1）加强学习，树立正确的世界观、人生观和价值观，增强拒腐防变的能力。（2）严格遵守有关规章制度，自觉地接受组织和群众监督，防微杜渐，做到清正廉洁。（3）积极与腐败现象作斗争。

2.如果到了单位，领导让你做琐碎的小事，你有什么看法？ 2.【答案示例】（1）我刚到一个单位，情况还不十分熟悉，通过做小事，可以熟悉工作，熟悉单位，尽快进入角色。不管是什么学历，都要从小事做起，甘当小学生。2）“一屋不归，何以扫天下”？只有把小事做好，才能让领导信任，才有机会做大事。3.你的直接领导向上级汇报时，把你的功劳说成是他的，你怎么办？

3.【答案示例】（1）首先是正确认识工作与表扬的关系，至少要懂得工作不是为了表扬，不能为了这点事情跟直接领导较真；（2）领导是出思路、指方向的，我只是具体执行，所以首功本来就是领导的；（3）上级不会直接看到我的工作，直接领导代表了我们整个部门的工作情况，俗话说：“强将手下无弱兵”，上级承认了直接领导的成绩，也就是间接承认了我的成绩。

4.优点的边缘是缺点，你怎么理解？ 4.【答案示例】 从哲学的角度去谈，就是说任何事情都要把握一个度，过犹不及，本质就会随之改变。比如谦虚是美德，但是太过谦虚就不好了，给人没有自信的感觉，而且不利于表现工作能力。特别在外国人眼里，太过谦虚就是没有能力的表现。

5.请你谈一谈领导者应该怎样对待缺点较多、能力较差的下属。

5.【答案示例】（1）领导者对待下属应该遵循平等、民主和宽容的原则，有时还应遵循主动承担责任原则。（2）领导者必须真诚关爱全体下属，尊重他们的人格，保护他们的自尊心，对犯了错误的或表现较差的尤应特别表示关切，切忌当众呵斥或者侮辱下属。（3）领导者不要断然把下属分成好和坏的两类。陈云说过，在革命队伍里，无一人不可用，关键在于扬其长而避其短，适才适用，以及在工作中注意加以培养。4）懂得换位思考。领导者应该把自己置身于下属这个位置，如果是你，你希望你的领导怎样1.有人说“成功对人是有益的”，也有人说“失败对人是有益的”。请你谈谈对此的看法。1.【答案示例】（1）成功是对努力的一种回报，一种肯定，能使人们认识到自身的价值，对自身是一种动力，能激发人们继续创新、学习的勇气！（2）失败对人是有益的。俗话说“失败乃成功之母”，它给予人们更多的是经验与坚韧顽强的精神，能激发人们的不屈斗志。（3）作为一名公务员，应该用正确的心态去处理成功与失败，做到胜不骄，败不馁！

2.你对“不在其位，不谋其政”有何看法？

2.【答案示例】（1）国家兴亡，匹夫有责。无论是哪行哪业的人，只要是我们中国的公民，无论是否有官位，都要关心国家大事。“事不关己，高高挂起”是不负责的态度。（2）谋其政并不等于强行干涉和影响，而是一种对人对事负责任的表现！民众拥有对机关等监督的权利，为了尽快地把我国建设成为一个民主的法治国家，必须人人行使民主监督的权利，这同时也是一种义务。公民应该通过这种方式来参与国家、社会和公共事务。3）在单位也应该如此，每个人该关心、参与本单位的事务，作为领导该集思广益，作为职员也应积极响应，当然在意见不被采纳时，应该遵照执行上级命令。这同样体现一个纪律观念的问题。

3.有人说：腐败是经济的润滑剂。你怎么看？

3.【答案示例】（1）如果腐败是经济的润滑剂，它对社会进步、经济发展有重大贡献，那么反腐败就是错误的。但现今国际上，所有发达国家在抓经济的同时，反腐败也紧抓不放。这说明，腐败不仅对经济发展起不到任何积极作用，还是经济发展的绊脚石。（2）腐败不是经济润滑剂，而是社会的大毒瘤与癌细胞，它侵袭着我们社会健康的肌体，危害着国家发展的事业。就象厦门远华走私案件，表面似乎给厦门的经济带来了一定的推动力。但是，在远华走私最猖狂的时候，也是我国石化行业亏损最厉害的时候，它混乱了市场秩序，给我国的财政收入带来了数以百亿计的损失。所以，反腐败势在必行。3）作为公务员，更应以史为鉴，在腐败问题上保持清醒的认识，树立正确的人生观、价值观、利益观、地位观与权力观，牢记为人民服务的宗旨，勤政为民，廉洁奉公。

4.“谁在背后不议人，谁人背后无人议”，对此你是怎么理解的？

4.【答案示例】（1）这是一个客观存在的事实，每个人都得面对它，正视它。（2）每个人首先应约束自己，不在背后议论别人，特别是别人的缺点和隐私，这是不道德的，它不利于大家和睦相处。（3）别人对自己的议论，如果无大碍的，抱以“有则改之，无则加勉”的态度，用不着一味追究。如果涉及重大问题，应当在适当的场合予以指出。（4）一个单位如果背后议论的现象太严重，则应讲明利弊，以正风气。

5.江泽民同志提出要“依法治国、以德治国”，请谈谈你的认识。5.【答案示例】（1）从治理国家的角度来说,法治和德治从来都是相辅相成的，相互促进的。法治属于政治建设，属于政治文明；德治属于思想建设，属于精神文明。所以，二者缺一不可，不可偏废。（2）江泽民同志曾强调，我们在建设有中国特色社会主义法制，发展社会主义市场经济的过程中，要坚持不懈地加强社会主义法制建设，依法治国。同时，也要坚持不懈地加强社会主义道德建设，以德治国。对待你？

1.你对反腐败的问题怎么看？ 1.【答案示例】 腐败问题是一个政治性的问题。党风正则民风纯，腐败堕落则必然背离党的宗旨，为人民服务也就成了一句空话，腐败分子也必将被人民群众所唾弃。所以，反腐败是必然的。如 果腐败问题得不到根本的解决，我国在社会主义现代化建设的道路上，必将遭受严重的挫折，甚至是亡党亡国！

2.现在，社会出现一种现象，大城市人才过多，而中小城市特别是偏远山区人才缺乏。你认为形成这种现象的原因是什么？ 2.【答案示例】（1）受经济利益的驱使。大城市相对经济发达、条件优越、待遇丰厚等，这些直接诱惑他们向大城市涌动。（2）人生观、价值观的牵引。有的人认为只有到大城市方能施展拳脚，实现抱负；才能充分体现自己的人生价值。3.“法不责众”是各级领导经常遇到的令人头疼的问题。请你从哲学角度谈一谈看法。

3.【答案示例】（1）从哲学上讲，“法不责众”的“法”是广义的，既包括宪法、法律、法规，也包括规章、组织纪律等。这里的“法”主要是指后者。（2）黑格尔说过，现实的东西都具有一定的合理性。“法不责众”现象的产生，是有其社会基础的。在我国，主要是长期以来，法制 不健全，存在着有法不依、执法不严、违法不究等情况，特别是某些法规过于理想化，可操作性不强，造成了“法不责众”的现象。（3）领导者应坚持实事求是、依法办事的原则，针对上述实际问题，在群众中开展法制教育，并辅之以思想道德等方面的教育，真正实现依法行政，消除“法不责众“的现象。

4.有的城市旧城改造，把一种文化底蕴都改变了。对此，你有何体会？

4.【答案示例】（1）随着社会的发展，旧城的改造是必然的。但改造不是重建，所以在考虑适应时代要求的同时，也得考虑城市本身的历史和文化背景。保留传统，体现现代化。（2）每个城市都有每个城市的特色，它同样是“我个性，故我存在”的。所以，不能为了追求热点而千城一面，更不能让世俗的、喧闹的东西破坏其本身的美好。如果把人文的东西改没了，那这个城市就没有了特色，就割断了历史，这是不可取的。5.改革开放以来，民办学校如雨后春笋涌现。对此，你有何看法？

5.【答案示例】（1）随着体制的改革，民办学校的兴起应该说是一件好事。一是：办教育是全民的事，不能由政府一家独办。民办学校的兴起体现了全民对教育的重视，又可以解决办教育经费不足的问题。二是：民办学校的兴起势必带来各种教育模式和管理方法的涌现，能形成各级各类学校之间的竞争，提高整体的教育水平。（2）当然，办民办学校要具备一定的条件和设施，开办者要对受教育者负责，而其开办的本身是以赢利为目的的。所以，在支持、扶植民办学校的同时，政府对其要严格审批，加强指导，加强监督。

收费员怎样做好“收费工作”

：收费站是高速公路对外的主要窗口，每位收费员的工作态度、工作效率、甚至一言一行、一举一动都直接影响到高速公路的形象，这就要求收费员在平时要加强政治思想和职业道德 教育，增强窗口意识，做到爱岗敬业、无私奉献，在具体工作中，就要做到把收费工作和文明服务结合起来，想司乘人员所想，帮司乘人员所需，按章收费，热情服务，用优质服务来感化司乘人员。

（中国高速网 cngaosu.com 范红）收费站是高速公路对外的主要窗口，每位收费员的工作态度、工作效率、甚至一言一行、一举一动都直接影响到高速公路的形象，这就要求收费员在平时要加强政治思想和职业道德教育，增强窗口意识，做到爱岗敬业、无私奉献，在具体工作中，就要做到把收费工作和文明服务结合起来，想司乘人员所想，帮司乘人员所需，按章收费，热情服务，用优质服务来感化司乘人员。收费工作是一项既枯燥又乏味的工作，每天重复着同样的动作、同样的语言，时间一长就会失去原有的积极性，所以怎样把收费工作做的更好，提高收费站的服务水平，就显得有为重要。就收费工作方面，以下是笔者的想法和认识，如有不成熟之处，还望多多指点。

一是过硬的业务技能：工作流程操作娴熟与否，直接决定着工作质量的好坏，收费员与司机接触的时间不过短短的几十秒，但是在工作操作中能做到业务的熟练毫无差错，确定车型一眼准，打票一手快，收费找零一口清，在工作中要做到快、准、方便的为他人服务，这样才能赢得他人的赞扬和认同，才能确保道路的安全和畅通无阻。这些要求只有在生活中勤学苦练才能不断提高自身的工作技能。要熟练掌握各种车型识别、计重知识，在收费过程中点钞、识别假钞、找零票的动作迅速快捷、娴熟。熟悉各种特殊情况处理，虽然特殊情况有中队长处理，但如果我们能掌握了多的业务技能，就能更及时完善解决与司乘人员之间各种问题，所以要不断加强业务学习，在工作中不管遇到什么样的困难都要做到“不慌张、不燥乱”，才能沉着应对。

二是要端正的工作态度: 收费员每天都要面对成千上万不同的司机，“您好”、“再见”，每天不知道要重复多少遍，如果没有一个正确的工作态度，在工作的过程中只是敷衍了事，有口无心的这样对待每个司机，那么这份收费工作将会变的索然无味、淡如白水。作为收费员应该端正自己的态度对待这份工作，带着感情做好收费工作。

三是工作中要面容笑：对于收费员来讲，虽然它的中心任务是收费，但作为一个服务性的行业来讲，行风建设至关重要，两者相辅相成，缺一不可，只有这样才能更好的收费。所以收费员要时刻面带微笑，真诚的做好文明服务，微笑是岗亭的阳光，司乘人员是收费人员的客人，收费员没有理由不对他们微笑。

四是要提高优质服务的水平：“温馨收费亭、愉快半你行金牌”活动为契机，将全力文明服务水平，全面提升礼仪手势、文明用语、微笑服务和唱收唱付服务内涵，不仅要熟悉掌握礼仪手势、文明用语、微笑服务和唱收唱付服务的动作，更要从一点一滴做起，从一言一行开始，把温馨的微笑贯穿整个收费服务中。通过微笑传递服务和关爱，让司乘感受到礼仪手势、文明用语、微笑服务和唱收唱付不仅是规范的动作，而是一种情感的传递，让司乘真正感受到热情与真诚的微笑，才是最优质的服务。

五是要自觉遵守各种规章制度：收费员必须自觉遵守各项规章制度和国家的法律法规，自觉按章办事，遵纪守法，服从安排，尊重领导，团结同志，以站为家，准确无误的完成自己的收费工作，为收费站增光添彩，圆满完成领导交办的各项任务目标，相信只要做好这些，就能做好收费工作。

问了十八大什么的 啥思想也不是啥着，我都没听清，还问了当今社会为什么存在就业难招工也难的现象

你认为收费员应该具备哪些素质

作为一名高速公路收费员,应该具备哪些素质? 随着交通行业的发展，高速公路已成为人们出行不可或缺的一部分，人们接触最直观的就是收费员，可以说，收费员的服务好坏直接影响着高速服务形象的好坏，要做好收费工作，收费员必须具备五种素质。

一、严明的纪律观念。一个人观念的不同决定着为人处世的方式不同，只有严把思想观，严筑廉洁观，才能经得住诱惑和考验。收费员在费亭里面临的不只是简单的收费、发卡，更多的是面临金钱的诱惑、人情的困扰、工作的乏味。当面临这些问题时，一定要把好个人思想关，严格遵守征费工作制度，牢记行为准则、工作纪律,切实做到“应征不漏，应免不征”。

二、过硬的收费技能。作为收费员要充分理解上级下发的政策文件精神，并在工作中认真执行，要熟练掌握各种车型、车类的收费标准，在收费过程中点钞、识钞、找钱、给票迅速到位、发卡稳、准、快。要熟悉周边路网的环境、旅游景点、本地特色，为外地或路况不熟的司机提供准确，便捷的路况信息，还要有排除常用设备小故障的能力，做到在特殊情况下应用自如，真正的为司乘人员服好务。

三、良好的工作习惯。要在上岗前调整好心态,不要把不愉快的情绪带到工作中,将每天岗前整理着装、清点备用金、清点卡数、检查电脑票号和实际票号是否相符，检查打印机是否能正常工作、清扫卫生、桌面物品摆放整齐，爱护收费环境设施，养成一个良好的工作习惯 这将有助于优质、高效地完成收费工作。

四、高度的责任心。一个有高度责任心具有主人翁精神的收费员，才能有真正领会征费制度的相关要求，自觉坚持文明服务而无任何怨言，冷静面对个别司乘人员的无理取闹，而不与其发生正面冲突，不会乱扔垃圾，在看到公共场所有垃圾时主动捡起来放到垃圾箱，会积极主动地参与集体活动，对集体的荣誉由衷地 高兴，对收费所内的问题坦率地向领导反映，使其能够早日得到改进。

五、通力合作的团队精神。收费工作是一个协作性较强的工作，这要求个人有良好的职业道德,熟练的业务技能,更要求一个班组乃至整个管理所都具有很好的凝聚力、战斗力。在日常工作生活中,要主动团结同事，通力合作,互帮互助,相互谦让,既创造了良好的工作氛围,也打造了良好的人际关系。

你认为收费员应该具备哪些素质

18大 三中全会 再就是高速的看法

高速公路区别于一般公路，主要体现在：全封闭式；上下双向车道用中央分隔带分隔，避免相向行驶车辆发生碰撞；每向至少有两条以上车道；车道宽度大于一般道路宽度（3.5米），专供机动车高速行驶。信息高速公路的建设加速了信息时代的到来。随着信息高速公路的建设与完善，人类社会将发生巨大而深刻的变革，它将从工业社会过渡到信息社会，信息经济和信息文化将取代工业经济和工业文化。在信息社会里，社会范式将发生根本性的变革，知识价值将成为社会的主导价值。【功能和经济效益】

公路运输具有门到门直达运输的灵活性，尤其适宜于客运和鲜货、集装箱的零担运输。这种功能，高速公路更为突出。有些发达国家在较长运距的运输中，公路比铁路的效率高、运量大、成本低。据统计，1970～1972年有19个发达国家的公路与铁路客、货运输周转量年平均值之比分别为9.2:1和2.9:1。

高速公路在运输速度方面有很大的提高，如日本名神高速公路建成后比原有公路节约旅程时间约75％。高速公路比其他公路肇事率和死亡率也低得多。

各国高速公路里程一般只占公路总里程的1～2％，但其所担负的运输量占公路总运输量的20～25％。高速公路造价高，用地多；但行车速度高，通行能力大，交通事故率小，故其投资费用一般只要7～10年即可由于其所节约的行车费用（包括燃料消耗、轮胎磨耗、汽车修理和养路费支出等）和运行时间以及所减少的行车事故而得到回偿。承赤多长

1路段简介

河北承德市域由主线和围场支线两部分组成，全长181.4公里，预计投资146.8亿元。主线起于冀蒙交界的隆化县茅荆坝乡，与内蒙古赤峰市域路段相连接，跨承德市域两县、两区（隆化县、承德县、双桥区和双滦区），经七家、两家、头沟、双峰寺、狮子沟、双滦，止于滦平县付营子红石砬，与京承高速公路相接。线路长111.2公里，其中东营子至东园子路段33公里，采用双向六车道高速公路标准建设，路基宽33.5米，其余路段采用双向四车道高速公路标准建设，路基宽26米。全线设计时速每小时100公里。围场支线起自大庙互通立交，经蓝旗卡伦、四合永，止于围场县城，与国道G111线相连，线路长70.2公里，采用双向四车道高速公路标准建设，路基宽26米，设计时速每小时80公里。

内蒙古赤峰段

内蒙古赤峰市域线路，连接已建成通车的赤朝高速公路、赤通高速公路、赤大高速公路，南连河北承德市域隆化县茅荆坝。线路长30.6公里，预计投资48.8亿元。采用双向四车高速公路标准建设，路基宽26米，全封闭、全立交，设计时速每小时100公里。

正式开工

2010年8月21日上午，河北省又一条南北走向高速公路——连通冀蒙两省区的承赤高速公路(承德至赤峰高速公路)开工建设。

承赤高速公路是国家高速公路网大庆至广州公路(G45)的重要组成部分，是河北省高速公路网“五纵六横七条线”中“纵一”的重要路段。河北境内冀蒙界至承德段分为主线和围场支线两部分，全长181.4公里。主线起于冀蒙交界的隆化县茅荆坝乡，与内蒙古赤峰段相接，途经承德市两县两区(隆化县、承德县、双桥区和双滦区)，终点与京承高速公路相连，长111.2公里。围场支线起于茅荆坝乡，终于围场满族蒙古族自治县县城北与国道G111线相连，长70.2公里。其中，东营子至双峰寺与承朝高速共线段5.0公里已由承朝高速建设，全线新建里程为176.4公里。

该项目初步估算总投资146.8亿元。主线采用高速公路标准建设，设计速度100公里/小时。其中，起点至东营子段68.9公里采用双向四车道，路基宽度26.0米；东营子至东园子段32.3公里采用双向六车道，路基宽度33.5米；东园子至终点段9.9公里采用双向四车道，路基宽度26.0米。主线设服务区2处，收费站7处,养护工区3处，救援站1处。围场支线采用高速公路标准建设，设计速度80公里/小时，双向四车道，路基宽度24.5米。支线设服务区1处，收费站3处，养护工区1处，救援站1处。

承赤高速冀蒙界至承德段同已经建成通车的京承段，以及将要通车的大广京衡段、衡大段，将共同构成一条新的纵贯河北省南北的交通大动脉，它与京港澳、京沪高速公路三线并行，相辅相成，对加强京津冀与内蒙古、东北地区经济联系，加快环渤海经济圈建设，以及促进承德、赤峰两市经济发展和相互交流都具有重要意义。同时，对构建承德市高速环路，促进沿线区域资源开发，加速地方经济发展，带动木兰围场及坝上旅游，加快少数民族地区经济 社会协调发展也将产生积极影响。

2赤承高速公路茅荆坝隧道顺利贯通

赤承高速公路茅荆坝隧道顺利贯通[1]

2013年4月22日上午，赤承高速公路最大的控制性工程茅荆坝隧道施工方传出捷报，总长6775米的特长隧道与河北段同步安全顺利贯通，为赤承高速公路全线按期通车奠定了良好基础。茅荆坝隧道是赤承高速公路连接蒙冀两省的关键路段，也是“关外”最长的隧道。隧道为上下行独立双洞四车道分离式结构，全长6775米（其中内蒙古境内长3859米），净宽10.75米，净高5米，设计时速为100千米/小时。[1]

隧道处于高地应力区域，且地质结构复杂，穿越石墨矿脉层，矿脉在掌子面分布不均，易形成富水带、易发生塌方和岩爆，开挖后稳定性差，施工难度大、风险高。[1]

3赤承高速公路锦山东至茅荆坝段提前贯通

2013年8月11日上午，赤峰至承德高速公路锦山东至茅荆坝段贯通通车。自治区党委副书记、自治区主席巴特尔率领自治区党委常委、赤峰市委书记王中和，自治区副主席王波，自治区交通运输厅厅长江维、巡视员周杰实地查看了锦山东至茅荆坝段通车情况，并对加快推进赤承高速公路建设提出要求。[2]

赤承高速公路作为国家高速公路网大广高速公路和自治区规划的30个出区通道的重要组成部分，是蒙东地区进京出海及联系东北、华北地区的便捷通道，也是赤峰市经济社会发展的重要出口。[2]

4承赤高速公路河北段顺利通过交工验收

10月17日至19日，河北省高管局组织有关单位分综合组、桥隧组、路基路面组、交安设施及房建组、内业组等5个小组对承赤高速公路建设项目进行了交工验收。

10月19日，省高管局组织召开了承赤高速公路交工验收总结大会。交工验收总结会上，听取了建设、设计、施工、监理等单位代表的工作总结后，各交工验收小组分别对现场验收情况进行了汇报。

交工验收会评定：承赤高速公路工程质量合格，同意通过交工验收。项目顺利通过交工验收标志着承赤高速公路已具备通车试运营条件。[3]

为什么应聘工勤人员

应聘高速公路管理工作。考官问为什么要应聘这份工作？应该怎么回答？

1、价值观

2、诚实度

3、对工作岗位或行业的认知

4、口头表达

5、应变能力

6、创新能力

建议你着重、果断、简介的回答，要体现前三个方面最好不过： 原因有三点，1、高速公路是国家重点建设项目，有着光明的前景和光荣的使命等

2、想办法和你的专业、经历、家庭环境结合起来，如姑姑在交通管理部门工作，从小经常带我去单位，很小的时候就对交通管理有着浓厚的兴趣，立志成为姑姑那样的业务骨干等等

3、如实回答，如“薪酬稳定”或吸引人等

总之原因不要超过三条，否则有提前准备嫌疑，一定要分一二三来说，这样可以给你的应变和表达能力加分，简介明快，1分钟内回答完毕

24号上午

1。谈谈对高速公路收费员的认识 2。就也难与招工难

近年来，我国开始连续扩大招生规模，2003 年全国高校毕业生有212万，2004年达到250 万，而2005 年和2006 年各增长到330万和413万，2009年毕业生达到610万。伴随着毕业生如潮水般地涌向就业市场，而社会上对人才的需求则 19 是呈现一个缓慢增长趋势，毕业生与就业岗位呈现出供大于求的现象，这里有诸多原因。

一、主观原因

（一）大学毕业生就业心态不好是造成就业难的原因之一。浮躁、急功近利的就业心态。主要表现在：一毕业后眼光高，刚毕业就想拿到高工资；对自己的职业生涯没有合理的规划；毕业生在毕业后没有给自己定下合适的目标，面对社会很迷茫，不知道自己该干什么。

（二）片面的“人才观”带来大学毕业生就业困难，在我国“万般皆下品，唯有读书高”，“望子成龙”、“望女成凤”等思想根深蒂固，大部分的毕业生都想去大机关，事业单位或者大型国企工作，都希望能够在大城市就业。而一些位置相对偏远，待遇较低的单位都遭到冷落，毕业生都冒着风险去挤独木桥。一方面是有业不就，另一方面又是招不到合适的人。每一个单位、企业，他们的人员结构都是呈金字塔型，他们分别由基础人力、基本人才、管理人才、研发人才、决策者组成，越到上层，人员需求越少。如果每一位大学毕业生都想要往上走，需求量小竞争性大，那就业的压力也就相当大。

（三）家庭因素产生就业难，相当家长认为，孩子从幼儿园到大学，父母为了孩子的教育付出了很大心血，经济支出不计其数，认为既然孩子受了高等教育，就应有出息，应该干一份体面工作，这样心里才能平衡。对此可以理解，这样带 20 来的就是“择业”的问题。孩子选择的职业必须经过父母同意。由此也引发就业难。

二、客观原因

（一）我国的国情是人口多、底子薄我国是一个人口大国，农业人口占的比例相当大，文化水平不齐，地区经济发展又不平衡，工业化水平不高。随着改革的不断深入，每年需就业的人数达2000万（2010 年大学生630 万，农村剩余劳动力转移就业400 万，城镇人口和新增劳动力1000万）。以我国每年经济增长10%算，每一个经济增长1%带来80~100 万个就业岗位，每年还有近1000 万人失业。劳动力市场供大于求，带来就业的压力相对增大，造成大学毕业生就业难。

（二）社会就业环境相对不公平造成就业难应该说，经过这些年的努力，我国正在建立一个相对公平的就业环境，如公务员凡进必考，国有企、事业单位招聘必须面向社会公开、公平、公正择优录取。但靠关系就业，灰色就业等现象还确实存在，特别是一些事业单位，垄断企业，大型的效益好的国有企业，这一现象还相当严重，还有户籍因素等等，这给一部分没有“先天”资源的大学毕业生，造成不好的负面影响，也是造成大学毕业生就业难的一个重要原因。

（三）高校的教育、管理质量不过关，造成学生就业难近几年由于大学扩招，大学、学院一起上，专业设置一哄而上。虽说解决了年轻人的上学问题，但是也给就业带来了困难。我们国家用几年的时间，完成从精英教育到大众化教育这一 21 个阶段。大学的建设表现在学生数量的膨胀上，而真正的大学内涵建设一下子跟不上，教学、管理水平距大学的要求还有一定的距离，从而造成培养的学生质量不过关。这些学生虽有大学毕业生之名，但没有大学毕业生之实。

（四）国际金融危机影响国际金融危机带来的直接原因就是出口减少，失业增加，本来就业就困难，由于美国次贷危机，引发全球经济停滞，国际国内就业难上加难。

为应对当前严峻的就业形势，提高大学就业率，提出以下几点粗浅建议： 一、一切从实际出发

一切从实际出发，实事求是，是马克思主义的基本观点，也是指导大学生就业的基本思想，每位大学生要从自己的家庭实际和自身实际出发，根据自己的具体情况作出职业选择，能出国留学、考研继续深造的就选这条路，能就业的就先就业，通过锻炼提高自己的业务知识和实际工作能力，谋生是主要的。千万不能攀比，要找出适合自己的发展方向，决不能跟风。

二、更新就业观念

观念是人对事物的看法和理解，它支配着人做出某种选择，而在做出选择的时候，观念的支配认为这种选择是正确的，但事实是否如此，就需要检验观念，大学生在就业过程中，要增强和规范就业意识。合理角色定位。由于高等教育将实现从“精英教育”到“大众教育”的转变。因此在现代社会，知识只是个人适应社会、成为社会合格成员而必须掌握的基本劳动技能和生存技能。大学生不应 22 该是有优越感的特殊群体，而应该是就业劳动大军中的普通一员。有了合理的自身角色定位，才能正视自己的身份，找到适合自己的位置。恰当职业评价。职业只有分工不同，没有高低贵贱之分。大学生要摆脱轻视体力劳动或服务性劳动传统思想的影响。根据社会的需要，选择适合自己的职业。最大限度地发挥才能。特别要摒弃计划经济时代“一步到位”的传统就业观念，树立“先就业，后择业，再创业”的观念。

2009 年5 月2 日胡锦涛总书记同中国农业大学师生共迎五四青年节时希望同学们到基层一线去经受锻炼、发挥才干。总书记语重心长地对学生们说，五四运动昭示的青年运动正确方向，就是在党的领导下，走与工农群众相结合、与中国革命实践相结合的道路。对青年学生来说，基层一线是了解国情、增长本领的最好课堂，是磨炼意志、汲取力量的火热熔炉，是施展才华、开拓创业的广阔天地。希望同学们自觉到基层一线去发挥才干，到艰苦的环境里去经受锻炼，到祖国和人民最需要的地方去建功立业，切实走好迈向社会的第一步，开辟事业发展的新天地。

三、社会关怀

2008 年12 月5 日，胡锦涛到辽宁考察工作。关于就业问题他指出“越是在经济困难时候，越要高度关注民生”就业是民生之本，这关系到千家万户。要实施更加积极的就业政策，全方位促进就业增长。希望各类就业服务机构急求职人员所急，解求职人员所难，努力帮助更多的求职人员特别是就业困难人员实现就业，为促进社会和谐稳定作出应有的贡献。”大学生就业难是不争的事实，党 和政府积极想办法寻出路，先后对就业问题开会发文件，各级政府成立了就业指导中心，现在社会上就业形式多样化，公务员考试、行政事业单位招考、参军、村官选拔等等，但是，面对就业大军，只能起缓解作用，政府在这方面还要加大力度，提出不成熟对策：

①要对未就业的大学生，进行规范管理，从政治上关心他们的思想进步，可以将学生按归属地管理，成立党支部，定期进行学习，及时了解党和国家的大政方针，调动他们的积极性；

②从生活上制定切实可行的保护性政策，确保他们的生活有来源，不能因为未就业受到大的影响；

③给他们提供学习机会，根据个人在校所学的专业以及即将上岗专业进行有计划的组织学习，为就业作充分准备；

④未就业大学生所属地包括父、母单位可以采取更加灵活的就业方式，可以采用临时聘用、合同制的录用管理方式，包括过去行之有效的就业形式。大学生就业是关系到家庭、社会稳定的大事，务必引起更高重视！只有这样才能缓解就业问题。只有党和政府全社会齐抓共管，大学生就业问题的解决是会出现新的局面。

3。我国的根本政治制度

我国是人民民主专政的社会主义国家，人民是国家和社会的主人，人民行使国家权力的机关是人民代表大会。我国人民就是通过这样的政治制度来保证自己当家作主的权利，保证国家沿着社会主义的道路前进。二是人民代表大会制度是我国政治制度的总概括，它规定了我国国家政权机关尤其是中央国家机关之间的权责分工及其相互关系。人民代表大会集中统一掌握国家权力，在我国政权体系中居于核心地位，国家的行政、审判和检察等机关都由人民代表大会产生，并由此开展工作和依法正常运转。人民代表大会制度成为我国的根本政治制度，不是偶然的，它是近代以来

发展的必然结果，是中国共产党领导人民进行新民主主义政权建设的经验总结。

下午1。高速公路的特点

1、高速公路对交通实施限制，不仅能做汽车专用，而且对某些机动车（如：农用车、装载危险品等特殊货物的车辆等）也作了限制；

2、高速公路根据普通公路中间无分隔带，对向车辆在行驶中超车、占道的客观现象，不仅在对向车道中间设有较宽的中央分隔带，还对同向车道也严格划分,真正做到分道行驶，提供一个宽敞的行使环境。

3、高速公路采用全封闭、全立交，路段两侧均设置禁入栅，交叉口全立交，避免横向穿越，使车速的提高和安全有了保证。

4、高速公路除道路本身的设施质量较好外，还设有许多附属设施，如：安全设施（防撞护栏、反光标志等）、监控设施、紧急电话和服务区等。这些高质量的设施使车辆快速、安全、舒适地行驶有了充分保障，另一方面也使公路所适应的运输距离变得越来越长。正是因为以上几项特点，致使车辆司机在思想上有一定的放松，行驶速度过快，遇到紧急情况又不能很好的处理，容易引起交通安全事故。

2。24节气说出8个

立春、雨水、惊蛰、春分、清明、谷雨，立夏、小满、芒种、夏至、小暑、大暑，立秋、处暑、白露、秋分、寒露、霜降，立冬、小雪、大雪 3。说说你的兴趣爱好

虽然问的是你的业余爱好，但是不能说得太随便，不能说出去跟朋友聚会、吃喝等，这显然不合适。更不能说你自己没有业余爱好，可能你想让别人觉得你只专心工作，没有其他兴趣，但这往往让别人以为你太古板、太无趣。也不要说什么读书之类的，你觉得现在这个社会还有只爱好读书的人吗？那岂不是头脑很不灵活？所以，要说一些实际的，而且要比较时尚的，可说喜欢游泳、攀岩或者户外爱好，例如野营也好啊，起码这些能反映出你有冒险精神，还笔记勇敢、所以，要让自己显得开放、乐观、大气或者敢于创新这类的特点。$ Still sane(596416635)23:19:41 25号上午1。为什么报考，如果录取了希望从事什么工作 2。有人说服从上级，有人说服从下级，怎么理解

3。十八届三中全会的指导思想 4。唯物主义和唯心主义的区别 下午

1。高速公路分级

2。G103表示什么意思 3。广场舞扰民 你怎么看 4。马克思主义的精髓

面试问题：说说你的优点和缺点？

辩证的答呗，优点也是缺点，显得谦虚，缺点用好了也是优点，不至于让你自爆自己的短板。比如说优点是执着，对一件事，工作也好，生活也好，不做出个结果不能罢手，做事一定要善始善终才能案。但另一面就是有点固执，也就是缺点，对一件事太坚持，原则性太强，少了点变通，而且，做事太执着的话，无论是工 作上还是生活上，人都会活的比较累。

其实人性本来如此，你最大最明显的缺点往往来源于你最金子般的优点，看你从什么角度去看，看你自己怎么理解。人无完人，所谓性格本质上也没有好坏之分，再坏的人也有人喜欢，再好的人也有人唾弃，掌握好“度”，优缺点是可以相互转化的

26下午

1，这份工作干了一段时间，你不想干了，怎么办？会辞职么？ 2，橘生淮南则为橘，橘生淮北则为枳，这体现了什么哲学思想？ 3，有一项网络调查，4大名著排名第一难读懂，你觉得这是为什么？ 4，183中全会，全面深化改革的目标

橘生淮南则为橘 生于淮北则为枳 的哲学含义 死都读不下去的书 红楼梦排第一 你怎么看 日本跟中国挣钓鱼岛 跟韩国 俄国呢？

世界上第一条高速公路是哪年修的 中国第一条高速公路是哪一条 如果你觉得不适应这份工作怎么办习近平说好干部的五条基本原则

为政之要首在得人，从组织工作的角度来讲，这个“人”就是干部，而且必须是“好干部”。好干部的类型不一样，群众对好干部的评价角度也不一样。但是，好干部都有一些共同特征，这是显而易见的。在讲话中，习近平将其归纳为五个方面，也就是“五条标准”：即信念坚定、为民服务、勤政务实、敢于担当、清正廉洁。

标准已经明确，关键在于去达到这个标准、践行这个标准，真正成为一个“好干部”。关于如何成为好干部，总书记在讲话中进一步指出：“好干部不会自然而然产生。成长为一个好干部，一靠自身努力，二靠组织培养。”这既明确了组织部门在培养干部方面的职能作用，也进一步突出了干部的主体地位。从一定程度上讲，前者是内因，更加具有决定性的作用。每名干部都要有这样一种意识，按照好干部的“五条标准”，自觉约束自己，努力提升自己。

要将坚定信念作为首要前提。人生如屋，信念如柱。一个人没有理想信念，就不会去坚持和奋斗；党的干部没有理想信念，只能走向虚伪甚至堕落，可能连普通人都不如。党的干部必须有对共产主义的美好憧憬，必须将马克思主义学懂弄透，必须坚定对中国特色社会主义的“三个自信”。从而让自己站得更高、看得更远，并“得其大者兼其小”，顺利达成对干部的其他目标要求。

要将为民服务作为根本使命。全心全意为人民服是党的根本宗旨，也是每一名党员干部的根本使命。要有一种使命意识，摆正自己的位置，真正把群众当主人，把自己当公仆。要有完成使命的能力要求，提高做群众工作的能力，了解群众的真正需要，明确工作的着力点，设计合理的目标路径和实施方案，团结和带领群众为了共同目标而奋斗。

要将勤政务实作为一贯作风。实事求是是党的思想路线，勤勉务实是传统美德。党的干部不能给人以“假大空”、“庸懒散”的印象。要知道弄虚作假可能一时得利，但最终会身败名裂；偷懒耍滑可能身体安逸，但必然导致精神空虚。无论是事业发展的需要，还是个人进步的需要，都呼唤干部以勤政务实的作风来抓学习、抓工作、抓提高。

要将敢于担当作为可贵品质。世界上的事就怕“认真”二字，但共产党人最讲认真。认真的精神，其实质就是一种担当的精神。要敢于担压，对于违背原则的事情，不管压力来自哪里，都要敢于较真、坚决反对；要敢于担责，只要于工作有利，就不遗余力、不计个人得失认真做好；要敢于担难，对矛盾和问题不敷衍、不回避，着力攻坚克难，认真研究解决。

要将清正廉洁作为基本要求。不管任何地方、任何文化背景，清正廉洁都是对所有公职人员的基本要求。党的干部要更加先进、更加纯洁，就必须在清正廉洁上展现更高水准。做到清正廉洁，关键是要敬畏权力、慎用权力。要将权力当成“公器”，只为公众利益用权；要认识到权力是把“双刃剑”，谨防因为滥权、擅权而被权力所伤。

党的事业需要好干部，人民群众期待好干部，干部自身也希望成为好干部。好干部“五条标准”，既是为好干部画像，也是对全体干部提要求。每个干部都要认真对照这五条，自觉做到这五条。

十八届三中全会的目标

1、如果我单位录取你，你打算怎样开展工作? [思路点拨] 评价：应该表现出对某项工作的热情和追求这一职位的强烈愿望，容易得到考官的赞同，这一点来自事先的认真准备，我愿意服从分配、努力工作，可有准备地说明做好某些工作的初步打算或详细计划。

2、来我单位求职最担心的是什么? [思路点拨] 27 这是一个很婉转的问题，主要是考核求职者的自信心和工作热情。回答要符合要求，显得很有自信和热情我有自信做好这份工作，如果说担心的话，那就是能否在今后的工作中充分施展自己的才能，为企业创造更大的效益。

3、如果我们录用你，你有何要求? [思路点拨] 求职择业是一种“双向选择”的过程，应当满足双方的客观需要。可以说自己目前没有家庭负担，如果谈要求的话，希望给予更多的任务，在工作中不断提高自己的实际能力。

4、你希望月薪多少? 求职者的薪金待遇是“双向选择”中一个必不可少的话题。就一般而言，希望单位按国家有关规定或单位的惯例发工资，具体工资多少我不在意，只是希望单位以后能按工作成绩或工作效率合理发放工资。比较理智地回答了这一“难以启齿”的问题，既表现了干好这一工作的自信心，也表现出维护自身权益的意识。

5、你刚才参加了其他人的面试，请你简要评价一下前几位考生的表现，好吗? [思路点拨] 这是一道难度较大的问题。如果一味夸奖别人很出色，都比自己强，是否意味着退出竞争呢?我认为他们都有很多长处值得我学习。例如第一位的材料准备得充分，第二位机智灵活，第三位．．．但我认为干好这项工作最重要的是自信和热诚，每个人都有长处和不足，我也不例外。

模拟预测试题

（六）1、如果你的工作出现失误，给本单位造成经济损失，你认为该怎么办? [思路点拨] 我认为首要的问题是想方设法去弥补或挽回经济损失，其次才是责任问题。我想首先的问题是分清责任，各负其责；如果是我的责任，我甘愿受罚

2、你喜欢与哪样的人一块工作，不喜欢与哪样的人一块工作？

[思路点拨] 我喜欢和工作认真负责，一丝不苟的人一块工作。因为这种人事业心强，我也是这种性格，因此与这些人一块工作有一种安全可靠感。我最不喜欢与那些混日子的人和把成绩归于自己，把错误归于别人的人一块工作，因为与这些人一块工作，没有安全感，因为这些人不是把心思放在工作上，而往往把心思放在算计别人上。这些人过于自私，与这种类型的人在一块工作，太累了，所以不喜欢与这种人一块工作。

3、如有一个同事在领导那里告了你的状，你怎么处理？ [思路点拨] 如果我不知道，那么就让他告去吧！如果我知道了，我要找领导澄清事实，说明真相。当然，他告状有对的地方，那么，我就改正自己的缺点，如果纯属“莫须有”的事情，还得找他沟通，让其了解不实事求是对自己和他人带来的不良后果，从而改变这种告假状的现象，使大家都有一种安全感。

4、你长远的打算和奋斗的目标是什么？ [思路点拨] 我长远的打算是在技术上不断地精益求精，不断地有所创新，能够跟上时代的步伐而不被时代所淘汰。我的长期奋斗目标是希望自己能不断有长进，能不断地为公司的事业做出新的贡献。

第五篇：新闻史部分题目

6论述1935-1937年间范长江西北采访经过、成果及意义

1935年7月，长江以《大公报》特约通讯员的身份开始了西北采写的历程。他从四川成都出发，历时10个月，行程万余里，他追踪观察了解红军北上动向和考察西北社会的历史与现状，沿途采写了数十篇通讯，陆续寄《大公报》发表，不久，汇集出版《中国的西北角》一书，数月内连印7次。不仅揭示了国民党腐败统治下西北的黑暗和日本帝国主义侵略的危机，反映了人民的痛苦，并在有些文章中披露了红军北上的动向。从西北回来后，他被聘为《大公报》正式记者。《中国的西北角》和《塞上行》是长江成为名记者的代表作。

长江的西北通讯，内容充实，反映了时代的脉搏，笔墨简洁生动，谈古说今，旁征博引，妙趣横生，充满革命的乐观主义和爱国主义精神。在采访过程中，充分表现了他富于政治敏感，勇于追求真理，不畏艰险，敢于探索，深入研究考察新情况、新问题，以及勤于学习，知识渊博的风格和素质。《中国的西北角》和《塞上行》是长江成为名记者的代表作。

他于1939年加入共产党，从一个爱国的民主进步记者成为一名自觉为民族和阶级利益而奋斗的无产阶级新闻战士。

(1)1935年5月，范长江以《大公报》特约通讯员(“旅行记者”)的名义开始其西北采访的历程。他从四川成都出发，历时10个月，行程万余里，深入考察西北地区的历史与现状，同时追踪观察长征途中红军的动态，沿途采写了数十篇通讯，陆续寄回《大公报》发表。不久，汇集出版《中国的西北角》一书，数月内连印7次。长江的连载通讯，揭露了日本帝国主义侵略的危机，国民党统治下的腐败，黑暗，与各族人敏的痛苦生活，首次客观而真实地报道了红军长征的行踪和影响。从西北回来后，范被聘为《大公报》正式记者。

(2)1936年8月，范长江采访内蒙古西部，他穿行千里戈壁，往返两个多月，考察日寇觊觎这一地区的实况，后写成通讯《忆西蒙》。

(3)10月，采访绥远抗战。12月，西安事变发生后，赶赴西安采访。1937年2月，到延安采访，是当时从白区进入红区，向全国采访报道红色区域情况的第一个中国记者。他的《西北近影》、《陕北之行》的系列采访通讯，打破了国民党的新闻封锁，报道西安事变真相，扩大了中国共产党抗日民族统一战线的影响。范长江的作品以其特有的风格和深远的影响为我国新闻通讯提供了新经验与新样本，在我国新闻史上有重要的地位。

8简述邹韬奋的报刊实践活动及其给我们的启示

我国杰出的新闻出版工作者。他一生主办过6 刊1 报，撰写评论、通讯报道达数百万字，他创办的“生活书店”在全国拥有56处总分支店，对中国进步新闻文化事业作出了创造性的贡献。他的《萍踪寄语》、《萍踪忆语》两本通讯报告集，读者赞美它们是“充满着爱与力的新游记”。

评价邹韬奋的办报历程和优良作风:邹韬奋从主编《生活》周刊开始，毕生从事新闻出版工作，在他的主持下，先后出版的报刊有《生活》、《大众生活》、《生活周刊》、《生活日报》、《生活日报生活刊》、《抗战》、香港《大众生活》

和《全民抗战》等。韬奋流亡国外的两年中，接受了马克思主义的基本观点，他撰写了海外见闻通讯，后来集印成《萍踪寄语》、《萍踪忆语》两本通讯报告集。读者赞美它们是“充满着爱与力的新游记”。1935年11月邹韬奋在上海创办《大众生活》周刊，最高发行量20万份。1936年出至第16期，被 国民党查封。同年3 月，他在香港创办了他多年梦寐以求的《生活日报》，出版后55天自动停刊，8月迁上海，在复刊日报受阻情况下，他只好将日报的增刊改名《生活星期刊》出版。由于“七君子事件” 被捕。在狱中8 个月，韬奋写下了《经历》、《读书偶译》等著作，坚持用笔战斗。1937年《抗战》三日刊创刊，从7号起一度改名《抵抗》。《大众生活》周刊1941年5月复刊，1941年12月停刊，他以宣传团结抗日，呼吁建立民主政治为宗旨。邹韬奋从事新闻出版工作长达二十多年，他主编《生活》系列报刊的丰富经验、办报思想和优良的工作作风，体现了我国人民新闻工作的优秀传统。

这主要表现在:第一、坚持正确的办报方向。韬奋主持《生活》周刊，“以读者的利益为中心，以社会的改造为目的”。第二、报刊要成为读者的好朋友，发扬为读者服务的精神。第三、倡导创造的精神，办出报刊的鲜明个性和独特风格。第四、文风要明显畅快。第五，重视经营管理和社会信用，处理好商业性新闻和广告的关系。第五六，视事业如生命，有高尚的人格和真才实学。邹韬奋1944年病逝，毛泽东题写挽词:“热爱人民，真诚地为人民服务，鞠躬尽瘁，死而后已，这就是邹韬奋先生的精神，这就是他之所以

10普利策对美国新闻事业的历史功过

1883年普利策收购纽约《世界报》，并进行改革，以新的宗旨方针、信息和兴趣面向读者。普利策主要从两个方面加强该报的影响力:

1、注重严肃的言论和报道，不断揭露贪污行为，攻击不正当财富的拥有者，提倡在资本主义制度范围内进行有限度的改革。

2、大量刊登刺激性报道，采用煽情主义和耸人听闻的手段扩展销路。

此后，该报销量不断上升，篇幅也不断扩大。出版10周年纪念号时为100版，开美国报纸巨大篇幅之先河。

《世界报》的出现是美国新闻史上的一大转折，标志着廉价报纸取代正当报纸称为报刊的主体。《世界报》提倡社会改革是受到尊敬的，但它大量刊登犯罪新闻，则为世人诟病。

普利策

美国著名报人。1868年被《西方邮报》聘为记者，开始报业生涯。他以“工作、工作、工作，思考、思考、思考”为座右铭，靠顽强拼搏的精神和特殊的采访本领为报界所赏识。1878年，普利策购买了《圣路易斯电讯报》，不到一年合并了当地《邮报》，改名《邮讯报》。普利策用煽情主义的新闻报道手段，使《邮讯报》获得成功。这不仅为普利策积累了大笔资金，也为他经营更大规模的报纸提供了必要经验。1883年，普利策买下纽约《世界报》。在他的经营下，《世界报》获得了巨大的成功，并成为美国新闻史上的一大转折，开创了廉价报纸称为报刊主体的时代。

新闻学者把普利策的办报特点归结为六项:

1、以国内外重大新闻为骨干，添加大量轻松又刺激性的新闻以增加读者对报纸的兴趣。

2、借发起全国性运动之机，提高该报声誉。

3、高质量的社论版，有力地论述、倡导、支持新闻栏倡导的社会改革运动。

4、篇幅大，报价低。

5、率先使用插图。

6、重视报纸的推广工作，用各种奖励办法扩大销路。

此外，普利策认为好的报纸必须要有良好素质的工作人员，并十分注意进行新闻工作的专业训练。

他在遗嘱中捐赠了250万美元建立新闻学院，在他去世后，哥伦比亚大学新闻学院落成。普利策还留下50万美元设立“普利策奖”，这个奖项被认为是美国新闻界最荣耀的奖赏。

普利策一生政治上的进步、新闻事业理想和贡献应当予以肯定，其煽情主义做法则应加以批判。