XX县农村信用合作联社分支机构营业场所变更管理暂行办法

第一篇：XX县农村信用合作联社分支机构营业场所变更管理暂行办法

XX县农村信用合作联社

分支机构营业场所变更管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为加强XX县农村信用合作联社（以下简称“本联社”）分支机构营业场所变更的管理，保障变更后分支机构的各项业务正常开展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《XX省农村信用社联合社关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》等有关金融法律法规和上级通知要求，制定本办法。

第二条 本办法所称分支机构营业场所变更是指本联社下辖的分支机构营业场所地址的变更。

第三条 本办法只适用于本联社辖内分支机构营业场所变更的管理。

第二章 变更的原则和条件

第四条 分支机构营业场所变更应遵循以下原则：

（一）符合整体发展战略原则。分支机构营业场所变更应遵循发展方向、规模和数量服从于本联社整体发展战略的需要。

（二）效益原则。分支机构营业场所变更必须有利于本联社拓

展业务，有利于提高本联社经营效益。

（三）合理布局原则。分支机构变更营业场所必须按照经济区划合理布局，并与当地经济发展及金融机构的设置状况相适应。

第五条 分支机构变更营业场所应符合在同一乡镇范围内变

更的规定，不得跨乡镇变更。

第三章 变更的组织领导和部门职责

第九条 联社成立分支机构营业场所变更工作领导小组（以

下简称“领导小组”），组长由联社理事长担任，副组长由联社其他班子成员担任，成员由职能部门负责人担任。领导小组负责分支机构营业场所变更的统一管理、机构选址、设备迁移等进行审查决策。

第十条联社各职能部门配合协作，在营业场所变更前后认真

履行相关管理职责：

（一）办公室负责汇总相关信息，向监管部门报备相关材料，根据领导小组的安排统一协调行动；

（二）财务会计部负责营业场所变更的成本投入与收益进行

分析、预测；

（三）业务部负责对营业场所变更前后业务量变化进行分析、预测；

（四）合规部负责对报备银监部门的相关材料进行合规性审

查；

（五）稽核监察部负责对营业场所变更所涉及的招标、采购

等情况进行监督。

（六）保安部负责从安全角度对机构选址等合理性进行审查

分析，并落实新营业场所的各项安全保卫措施；

（七）信息科技部负责对营业场所变更前后各信息系统进行

维护，确保业务的连续性。

第四章 变更的审核程序

第六条 申请分支机构营业场所变更，首先由基层信用社向联

社提出可行性建议，然后由领导小组进一步进行可行性分析，经领导小组审查确实可行后方可向银监部门报告。

第七条 联社主要审查以下内容：申请网点的经营管理水平，拟搬迁机构网点选址的合理性，预测业务量和效益状况，拟向银监部门的报告及有关资料是否符合要求等。

第八条 联社每年在制定分支机构营业场所变更规划时，需综

合考虑自身业务发展需要、内部条件和外部环境等因素，根据地域经济发展水平、金融服务需求、已有金融发展水平、市场占有率、业务发展需要以及现有的管理水平等因素制定。

第五章 变更的监管要求

第十一条 分支机构营业场所变更应当遵守下列监管要求：

（一）每年3月底前向银监部门报送联社本年度分支机构变

更规划；本年度规划有变动的，应当及时报送变动情况。

（二）分支机构变更营业场所，应当提前30日在营业场所公

布变更事项。联社于迁址前10个工作日内，向银监部门报告迁址事宜。

（三）迁址完成后的10个工作日内，向银监部门报告分支机

构迁址后的经营管理情况。

（四）本管理办法应报银监部门备案，如有重大个性或变动，应及时报告。

第六章 其他变更管理

第十二条 为切实加强营业场所变更管理，领导小组要将营业

场所建设和管理提到重要议事日程，指定一名班子成员具体分管，逐步完善管理制度，落实工作责任。

第十三条 领导小组要密切跟踪、准确掌握因各类原因需变更

营业场所的情况，指导督促分支机构事先做好迁址的各项准备工作。

第十四条 领导小组应当对拟变更营业场所的机构认真组织

内部验收，拟迁入的营业场所必须“两证”齐全，并经公安、消防部门验收合格后，方可向银监部门报告迁址事宜。

第十五条 为确保搬迁后分支机构各项业务的正常开展，联社必须定期进行检查。检查的主要内容包括：分支机构业务发展状况和财务状况是否达到预测目标，是否违规违法经营以及其他需

要检查的事项。

第十六条 经检查若发现机构变更后不能达到业务发展预测目标和财务预测目标，原申请网点在今后２年之内不得再次申请变更营业场所。

第七章 附 则

第十七条 本办法由XX县农村信用合作联社负责解释和修订。第十八条 本办法自印发之日起施行。

第二篇：农村信用合作联社水电贷款管理暂行办法

农村信用合作联社水电贷款管理暂行办法

第一章 总

则

第一条 为适应农村经济发展和电气化县建设的需要，支持并促进农村水电事业健康发展，加强水电贷款管理，提高信贷资金使用效益，根据《农村信用社贷款管理实施细则》有关规定，特制定本办法。

第二条 办理农村水电贷款必须遵循国家有关政策、法规、遵循金融方针、政策和信贷计划。

第三条 坚持讲究经济效益的原则和优化增量与搞活存量相结合的信贷政策。

第四条 坚持“自力更生为主，贷款扶持为辅；区别对待，择优扶持；有借有还，到期归还”的信贷基本原则。

第五条 坚持发、借、用电相结合，提高电力和贷款综合效益的原则。

第二章 贷款对象、范围和条件

第六条 贷款对象

1.农村全民、集体所有制以及各种形式联办的中小水电项目。2.电力公司兴办和输变电工程。

3.为水电配套调峰的部分小火电项目。

第七条 贷款范围

1.总装机在10万千瓦以下的梯级开发和有调节能力的中、小型骨干电站的基建或技改。

2.35千伏以上的输变电工程的基建或技改。

3.缓解水电丰枯矛盾，稳定电力负荷，煤炭资源丰富，总装机在5万千瓦以下的坑口调峰火电站的基建或技改。第八条 贷款条件

1.经有权部门批准立项，纳入国家或地方基本建设投资计划； 2.在农村信用合作联社开立基本账户，定期向银行报送有关报表和资料；实行独立核算，自负盈亏；

3.项目经专家和专业设计部门进行充分的可行性论证，技术可行，设计合理；并有懂经营、会管理的领导班子；

4.有符合规定比例的自有及自筹资金，概算资金来源渠道落实，并按银行要求专户存储；

5.有符合抵押、担保贷款条件的抵押物、担保人，并参加财产保险；

6.新电新价政策落实，并持有物价部门证明文件；负荷落实并有上网协书；

7.贷款项目必须具备良好的生态、社会效益和自身的经济效益，贷款本乱按期偿还确有保证。第三章 贷款用途、期限、利率与方式

第九条 贷款的用途与期限

1.新建电站贷款。主要用于购置发电机组、电气及配置设备，安装费及部分土建工程支出。贷款期限原则上按《农村信用社贷款管理实施细则》要求执行；鉴于水电项目投资大、周期长的特殊性，对部分中型电站贷款期限可放宽到八年。

2.技术改造贷款。主要用于更新发电机组和电气配套设备，贷款期限一般为三年。最长不超过五年。

3.输变电工程贷款。主要用于输变电线路及配套设备购置，贷款期限一般为三年，最长不超过五年。

第十条 贷款利率。农村水电贷款执行《农村信用社贷款利率定价管理办法》利率政策，并按规定的结息期计收利息。

第十一条 贷款实行担保和抵押贷款两种方式。实行担保贷款的电站，一般应由地方电力公司担保，电力公司必须在农村信用社开立基本账户；电网或电站贷款由地方电力公司填接承贷承还的，应由相应实力的经济实体担保或几个经济实体联保。担保单位必须符合法定条件，借款人不履行债务，信用社有权要求担保人代为履行或承担连带经济责任。实行抵押方式贷款的电站、电网，抵押物必须符合相应的设定条件，信用社对借款抵押物有处置权，并优先受偿。实行社团贷款的项目，应由权威部门牵头，明确开户行；同时，签订联合贷款协议，确定各自的权利和义务。

第十二条 受理借款申请。借款人必须按照贷款规定的要求，向开户行提出书面申请并附以下文本资料：经有权部门批准的项目建议书和立项批复；经权威部门论证的可行性研究报告；设计批复、设计图纸、工程概算、施工方案、征用土地和移民批复；自有及自筹资金来源证明文件，物价部门对电价的批文及上网协议。火电项目，还应提供环保部门批文等。

第十三条 贷款审查评估。开户行根据项目主办单位提供的贷款申请和有关文本，进行贷款项目的评估论证。主要内容包括：项目区社会、经济发展状况及发展规划，生产建设条件，机器设备的先进性和实用性；电力负荷和电力公司经营状况；投资预算和资金来源情况；财务及效益情况；投资回收和贷款偿还能力；不确定性分析和项目总评价。

第十四条 贷款的审批。贷款项目审查评估后，及时写出具有银行评估特点的贷款评估报告，按贷款审批权限上报审批社。

第十五条 签订借款合同书。贷款批准后，借贷双方应根据批准的借款方式，按照《借款合同条例》及有关规定签订借款合同。

第十六条 贷款发放。根据双方签订的借款合同，信用社在项目单位接到经有关部门批准下达的开工通知书后，按照合理工期和借款合同规定的用款计划及时发放贷款。

第十七条 贷款的检查。经营行要对贷款使用情况进行经常性检查。主要检查基建专户资金流向是否合理；有无挤占挪用贷伯情况；购置的设备、材料是否适用适量，支付的费用是否合理；工程进度、工程质量是否符合要求；生产经营管理，财务管理是否健全完善；有无擅自改变施工计划，扩大装机容量，增加建筑面积，提高建设标准，挪用建设物资；企业自有及自筹资金是否及时到位等。检查结束要写出专题报告，并提出解决意见。贷款决策行或责任人要组织定期检查，按季或半年检查一次。

第十八条 竣工总结。项目完工后，开户社应参与项目竣工验收和决算审查，写出竣工总结报告，报送审批社。主要内容包括：投资完成情况及原因；工程质量；资金与贷款使用情况及原因；试生产能力及试产成本；项目建设及贷款使用的主要经验和问题。

第十九条 贷款回收。电站、电网正式投入营运后，开户社应按借款合同规定按期收回贷款本息。贷款一般不能展期，确因正当理由无法按期归还的，按贷款延期的有关规定办理。

严格控制超概算投资，对超概算部分，银行原则上不追架贷款。部分确属合理原因造成超概算的，在经有权部门批准调整概算后信用社可适当追加部分贷款。贷款全部收回后，开户社要对贷款全过程进行总结分析，从中吸取经验教训。第五章 贷款管理

第二十条 水电贷款一律实行按项目管理，并严格按《三个办法、一个指引》及《农村信用社贷款管理实施细则》的规定办理。

第二十一条 建立贷款审批报告制度

1.按项目贷款的额度及风险程度适当划分贷款的审批权限。凡总社审批的项目，在总社未有新规定之前，仍按原要求办理。

2.贷款的审批必须坚持按计划审批，按规定权限审批。

3.坚持审贷分离制度。应将贷款项目的调查、审查和检查监测职能进行分解，各负其责，互相制约。

4.建立定期报告制度。项目单位及开户社必须每半年向贷款批准行报告项目建设、生产、经营及贷款使用等情况。

第二十二条 信贷监督与制裁

1.信用社有权检查项目单位生产经营、资金营运及财务收支情况。

2.项目单位必须按时向开户社报送资金平衡表、利润和利润分配表，销售成本表以及其他有关生产经营资料。必须按借款规定的用途、期限使用贷款并按合同规定偿还贷款；必须按规定补充自有资金；企业关停并转或承包必须及时通知开户社以便落实贷款债务；企业经营中的资金往来，必须通过开户社的账户办理，不得转移、抽走资金，逃避银行监督。

3.凡不按借款合同规定用途使用贷款或擅自改变项目建设计划，提高投资标准，自有及自筹资金不能按时到位的，信用社有权停止发放新贷款，并视情况逐步收回部分或全部贷款；对挤占挪用贷款的，除罚息外，并视情况逐步收回挤占挪用贷款。凡到期不能归还，未经批准延期的应按规定加收利息。

第二十三条 项目计划管理与会计核算。水电专项贷款计划由人民银行安排，农村信用社信贷部门组织实施与管理。贷款项目计划，由农村信用社与水利部门自下而上协商编报，要求在上年12月底以前完成。总社信贷部和水利部农电司衔接后，贷款项目及信贷计划与资金由信用社下达。

第二十四条 建立贷款项目后评价制度。为了确保贷款安全、流动和效益，凡贷款的电站、电网，投产一年或达产一年负荷上网情况，电价执行情况，产品成本、销售、利税、贷款偿还等情况。后评价完成以后，必须写出专题报告，报送审批社。

第二十五条 建立贷款档案管理制度。受理的贷款项目，都要建立项目档案管理制度。档案主要内容包括：

1.项目单位向信用社提供的各种文本、报表及其他原始材料。

2.信用社对项目贷款的协议和贷款评估报告及各种批件。

3.借款合同和担保、抵押贷款的有关文件。

4.项目经济活动分析和贷款效益考核等材料。

5.贷款项目竣工总结和后评价报告。

6.项目其他有关材料。

第二十六条 建立项目经济活动分析制度。根据档案资料定期分析企业资金营运，生产经营管理脑袋同款使用情况等。

第二十七条

建立责任信贷员制度。凡电力贷款余额在500万以上的行处，要相应配备责任信贷员。贷款风险较大的项目，应派专职驻厂(站)信贷员。

第二十八条 建立贷款项目库制度。各级行对审批权限内的贷款项目必须建立项目库，提高承贷面和选择度。第六章 加强部门协调与合作

第二十九条 各级农村信用社应与同级水利主管部门、计委、财政等密切配合，加强合作。双方应本着：“执行政策、各尽其职、相互支持、相互信任、团结协作”的原则，积极开展工作。

第三十条 农村信用社应会同水利主管部门总结、推广农村水电贷款管理的经验，共同促进农村水电事业健康发展。

第三篇：庐江县农村信用合作联社等级管理暂行办法

庐江县农村信用合作联社机构等级管理暂行办法

（讨论稿）

第一章总则

第一条为进一步促进庐江县农村信用合作联社转换经营机制，加强经营管理，增强经营活力，努力提高经营管理水平和综合发展能力，特制定本办法。

第二条指导思想。坚持科学发展观和市场化、商业化可持续发展原则，通过等级管理，形成有效的激励和约束机制，促进我县联社不断加强和改善经营管理，努力实现又好又快发展。

第三条基本原则

（一）综合评价原则。以信用社经营管理水平为依据，确定等级管理指标和标准，科学合理地进行综合评价。

（二）突出重点原则。结合信用社实际，简化指标考核体系，重点反映经营管理水平和综合发展实力。

（三）奖惩挂钩原则。实行信用社等级与员工薪酬挂钩，调动广大员工的积极性、主动性和创造性，达到以绩定酬的目的。

第四条考核对象。本办法实用于庐江县联社辖内所有网点机构，对信用社主社和网点实行分类考核。

第二章信用社本部考核

第五条评价指标及分值

（一）定量指标（90分）

1、月均人均存款额（20分）

2、月均人均贷款额（20分）

3、五级分类不良贷款比例（20分）

4、人均利息收入（30分）

（二）定性指标（10分）

1、标准行社创建工作（5分）；

2、案件综合治理及安全保卫工作，本项实现扣分制；

3、当年获得县级以上政府部门授予 “先进集体”等荣誉称号的，县级加1分，市级加2分，省级加3分，国家级加4分。

第六条考核计算方法

（一）月均存款/平均人数=月均人均存款数，月均存款为上年12月末至本年11月各月存款平均数，平均人数为上年末人数与本年末人数的平均数（人数为本部人员数）。月均人均存款以万元为基准，按比例计算得分，本项最高分为基分。

（二）月均贷款/平均人数=月均人均贷款数，月均贷款为上年12月末至本年11月各月贷款平均数，平均人数为上年末人数与本年末人数的平均数（人数为信贷人员数）。月均人均贷款以万元为基准，按比例计算得分，本项最高分为基分。

（三）五级分类不良贷款数。五级分类不良贷款以5%基数，控制在5%以内得基分，每高出一个点扣2分，扣分以扣完本项基分为止。

（四）人均利息收入。全年利息收入/平均人数=人均利息收入，平均人数为上年末人数与本年末人数的平均数（人数为信贷人员数）。人均利息收入以万元为基准，按比例计算得分，本项最高分为基分。

（五）标准行社创建工作完成本创建目标的的基分，未能完成的不得分，被省联社授予一级行社的另加3分。

（六）案件专项治理考核扣分规定

1、发生案件但未造成损失的：涉案金额20万元以下的扣减30分；20一50万元扣减50分；50万元以上扣除该社本全部绩效工资；

2、发生案件并造成损失的：涉案金额10万元以下的扣减30分；10一20万元扣减50分；20万元以上扣除该社本全部绩效工资；

3、发生安全保卫事故但未造成人身伤亡的扣减10分；

4、发生严重经营违规行为，指经稽核部门按照《安徽省农村信用社工作人员违规行为处罚暂行办法》中相关条款确认属情节严重的，每次（起）扣减5分。

第三章信用社网点考核

第七条评价指标及分值

（一）定量指标

1、月均人均存款（分）；

2、人均业务量（分）

（1）存量人均业务户数（分）

（2）存量人均业务金额（分）

（3）当年人均现金交易笔数（分）

（4）当年人均现金交易金额（分）

（二）定性指标

1、标准行社创建工作（5分）；

2、案件综合治理及安全保卫工作，本项实现扣分制；

（三）区域差异加分。根据网点所处区域距离分为二类，一类网点加5分：砖桥分社、天桥分社、七桥分社、陡岗分社；二类网点加3分：店桥分社、福元分社、杨柳社、新渡社。

第八条考核计算方法

（一）月均人均存款，以万元为基数，按比例计算得分，最高分为本项基分。

（二）存量人均业务户数和金额以户和万元为基准，按比例计算得分，最高分为本项基分。

（三）当年人均现金交易笔数和金额以笔和万元为基数，按比例计算得分，最高分为本项基分。

（四）标准行社创建工作按信用社等级标准为依据。

（五）安全保卫和案件综合治理参照上述标准考核。

第九条营业部参照网点指标考评。

第四章等级社管理

第十条等级设置

依据上述指标按对信用社进行综合评价，将信用社等级设置为一至三级。

一级社：综合得分在分以上（不含）；

二级社：综合得分在分（不含）至分（含）； 三级社：综合得分在分以下；

第十一条等级社系数及岗位系数

（一）等级社系数。等级社系数设置为：一级社等级系数为1.1，二级社等级系数为1，三级社等级系数为0.9。

（二）岗位系数。岗位系数设置为：信用社主任为4.0，副主任为2.6，内勤主任2.6，委派会计2.3，分社、储蓄所负责人2.0，客户经理和信贷人员按其管理办法确定等级系数，柜面一般员工1.4。

第十二条等级考评和管理

（一）县联社成立等级社考评领导组，于次年第一个月对信用社上进行综合评价，确定等级水平。

（二）等级考评实行动态管理，每年考评一次。

（三）信用社要严格规范核算行为，准确反映经营成果，对弄虚作假骗取等级的，一经查实，按实际等级执行，已兑现的薪酬全部扣回，并对相关责任人进行严肃查处，班子成员作免职处理。

第四篇：利辛县农村信用合作联社数码相机使用及管理暂行办法

利辛县农村信用合作联社数码相机使用及

管理暂行办法

为加强贷款“三查”制度的执行，有效防范信贷风险，实现贷前调查和贷后检查真实性，经联社研究统一为各社配备数码相机。为规范数码相机的使用、管理，特制定本办法。

一、数码相机的领用。由信用社到联社综合管理办理领用登记手续。

二、信用社领用的数码相机，一律实行责任人制。领用后信用社须明确专人专管专用，并将保管、使用人员名单报综合管理部。

三、建立相机使用登记簿，每次使用进行登记。使用人要认真学习相机功能及使用知识，熟练操作。如因操作不当损坏或保管不善丢失，将由保管人和使用人共同赔偿。

四、如信用社保管人员调离或岗位调整，须办理移交手续，由信用社监交办理相关交接手续。

五、当相机损坏需要维修时，须由信用社提出书面申请上报联社综合管理部。由联社综合管理部联系第三方（公司相机维修单位）鉴定故障原因，由于非人为原因导致的故障，维修费由联社承担，如果由于个人原因导致的故障，维修费用全额由责任人承担。

六、相机的利用

1、各社所配备数码相机主要用于信贷人员对发放贷款进行贷前调查和贷后检查使用。信贷人员对贷款贷前调查和贷后检查要双人同行，实地到借款人住所或经营场所，拍摄采集借款人、借款人的经营场所、担保人（物）、合同签订等现场图片。信贷员（客户经理）、借款人和担保人员要在拍照打印纸质图片上签字确认。

2、对于拍摄的照片打印纸质档案要放入信贷档案管理；电子图片由信贷员（客户经理）在电脑中设立文件夹保存并及时做好备份，作为电子档案保管。

3、各社按照操作流程使用相机，切实发挥相机的作用。联社稽核部、风险管理部负责检查各社相机的利用情况。如发现信贷人员在贷前调查或贷后检查没有按要求使用相机，或弄虚作假的，联社将追究相关责任人员责任。

七、本暂行办法由利辛县农村信用合作联社制定、解释和修改，自下发之日起执行。

二〇一一年七月六日

第五篇：鹤山农村信用合作联社

鹤山市农村信用合作联社

第三届第二次社员代表大会决议公告

鹤山市农村信用合作联社全体社员：

鹤山市农村信用合作联社（以下简称“鹤山联社”）第三届社员代表大会第二次会议（以下简称“本次会议”）于2018年1月31日上午在鹤山市碧桂园凤凰城酒店凤凰厅召开,本次会议由鹤山联社理事会召集。

鹤山联社社员代表总数共65人。本次会议应到社员代表65人，实到代表人59人（含委托代理人出席的社员代表），占应到代表人数的90.77%，应到社员代表总投票权65个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权数59个，实到社员代表（含委托代理人出席的社员代表）所持投票权占应到社员代表总投票权的90.77%，本次会议的召集、召开符合鹤山联社《章程》和《社员代表大会议事规则》的相关规定。本次会议由本联社理事长石学周同志主持。现将会议审议通过的议案公告如下：

一、关于本次会议审议表决通过如下12项议案

（一）通过《关于同意组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司的议案》，同意在鹤山联社的基础上改制组建农村商业银行，新设立的农村商业银行名称暂定为“广东鹤山农村商业银行股份有限公司（以下简称“鹤山农商银行”）”（以广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组最终确定并经国务院银行业监督管理机构批准及工商行政管理部门核准的名称为准）。鹤山农商银行成立后取消鹤山联社法人资格，鹤山联社的全部资产、业务和债权债务由鹤山农商银行承继。

（二）通过《关于确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组及组成人员名单的议案》，确认广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组（下称“筹建工作小组”）及组成人员名单。

（三）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建、开业前各项相关工作的议案》，授权筹建工作小组作为申请人，全权负责鹤山农商银行筹建、开业前各项相关工作，包括但不限于：制定鹤山农商银行筹建工作方案，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对筹建工作方案进行修改；制定《组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告》，并可根据法律法规的规定、银行业监督管理机构和有关部门的要求及实际情况对该报告进行补充修改；聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议；确定净资产处置方案，制定原社员股金处置意见，经鹤山联社第三届社员代表大会审议通过后负责组织实施，并有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改；制定鹤山农商银行征集发起人方案、征集发起人说明书、征集发起人公告并负责组织实施，根据法律法规和监管部门要求审查并确定鹤山农商银行发起人；根据相关规定及筹建、开业工作需要制定并发布各类公告；针对监管部门对鹤山农商银行筹建工作验收中发现的问题予以整改，并出具整改报告；确定鹤山农商银行的名称及办理名称核准事宜；起草鹤山农商银行章程（草案）等公司治理基本制度和各项基本规章制度；就董事及董事长、监事及监事长、行长及副行长等高级管理人员人选与银监部门进行事前沟通，确定候选人名单；制订创立大会、董事会及监事会各项提案等会议文件，组织召开鹤山农商银行创立大会暨第一次股东大会、第一次董事会以及第一次监事会；制定鹤山农商银行筹建和开业申请中需要的其他文件；授权筹建工作小组作为申请人，向银监部门提交筹建、开业申请，并根据实际情况对涉及鹤山农商银行筹建、开业的有关方案和文件进行调整；负责鹤山农商银行筹建、开业前的其他所有相关及必须的工作等。

（四）通过《关于授权筹建工作小组聘请社会中介机构实施清产核资和资产评估工作的议案》，授权筹建工作小组聘请会计师事务所、资产评估机构对鹤山联社进行清产核资与资产评估，出具相关鉴证意见和验资报告；与鹤山联社、中介机构共同确认净资产，制定与发布净资产分配方案及公告；确认或签署与律师事务所的服务协议。筹建工作小组成员如发生变更，不影响社员代表大会对筹建工作小组确认、职责及授权事项的认可。

（五）通过《关于<组建广东鹤山农村商业银行股份有限公司可行性研究报告>的议案》。

（六）通过《关于<广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作方案>的议案》。

（七）通过《关于<鹤山市农村信用合作联社清产核资、资产评估和净资产处置工作方案>的议案》，清产核资、资产评估的基准日为2017年12月31日。

（八）通过《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》。

（九）通过《关于鹤山市农村信用合作联社清产核资基准日至开业期间经营成果处置意见的议案》，自清产核资基准日至新设立的鹤山农商银行开业期间鹤山联社的经营成果，全部由原社员享有或承担。

（十）通过《关于授权筹建工作小组全权负责广东鹤山农村商业银行股份有限公司前期募股相关工作的议案》。

（十一）通过《关于委托授权法定代表人签署净资产确认书等与广东鹤山农村商业银行股份有限公司组建工作有关的法律文书的议案》。

（十二）通过《关于委托授权法定代表人出席广东鹤山农村商业银行股份有限公司创立大会和股东大会并签署发起人协议书及相关法律文件的议案》。

二、《关于鹤山市农村信用合作联社原社员股金处置意见的议案》的主要内容

（一）凡符合鹤山农商银行发起人资格条件且自愿入股鹤山农商银行的原鹤山联社社员股金在量化（在清产核资、资产评估及净资产确认后进行，下同）基础上按自愿原则转换为鹤山农商银行股份，转换方法是前述社员以其所持有的鹤山联社股金数量为限，按1：1的比例转换为鹤山农商银行股份。

自愿以原股金转换为鹤山农商银行股份的原社员应在筹建工作小组公告的期限内按照鹤山农商银行发起人的相关条件与要求，办理相关手续与签署相关法律文件。

（二）对不符合鹤山农商银行发起人资格条件的原社员或者虽然符合鹤山农商银行发起人资格和条件但不愿意作为鹤山农商银行发起人的原社员，按照市场化原则，由原社员履行完备法律手续后将原股金转让给符合鹤山农商银行发起人资格条件的发起人。

（三）对坚持要求以退股方式处理股金的，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持资金后可量化分配给原社员的每股净资产作为退股价格，按照筹建工作小组所确定的时间与程序办理退股手续。

（四）对于在筹建工作小组公告的期限内仍无明确处置意愿的股金或仍无法确认身份的股金，按照经清产核资确认并剔除国家税收减免和政策扶持后的每股净资产价格转入“其他应付款”科目核算，不再具有股金性质，不进入鹤山农商银行的实收资本，相关原社员对鹤山农商银行不享有任何股东权利。

筹建小组有权根据实际情况对原社员股金处置意见进行修改、补充，制定具体实施意见，并且无须就原社员股金处置意见的有关修改、补充、细化等事宜提交社员代表大会审议表决。

社员如有疑问或意见，可与鹤山联社联系咨询或反映意见，社员本人可携身份证及股金证到鹤山联社查阅本次会议议案及其附件、相关决议。

公告期：自公告之日起60天。

反映意见及咨询电话：0750-8202316 地址：鹤山市沙坪镇新城路420号

文件备查地址：鹤山市农村信用合作联社、广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

办公场所：鹤山市农村信用合作联社

特此公告

鹤山市农村信用合作联社

广东鹤山农村商业银行股份有限公司筹建工作小组

2018年2月8日