合规要点

第一篇：合规要点

合规执行年应知应会要点

（一）一、河南银监局于2011年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通〔2011〕17号），确定2011年为河南银行业“合规执行年”。

二、河南银监局成立以李伏安局长为组长，其他各位局领导为副组长，各银行业金融机构主要负责人为成员的河南银行业“合规执行年”活动领导小组，下设办公室，办公室设在政策法规处。

三、各银行业金融机构主要负责人是“合规执行年”活动的第一责任人。

四、河南银监局“合规执行年” 指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家的宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面加强合规建设，着力提高银行业合规风险管控能力，促进银行业安全、稳健运营，实现银行业经营和经济社会的科学发展。

五、河南银监局“合规执行年”工作目标：2011年度，全省银行业重要业务活动要全部达到合规要求，坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高。

六、河南银监局合规执行主要内容：

（一）严格执行国家宏观经济政策。

（二）严格执行金融法律法规和银监会、河南银监局的监管政策制度。

（三）严格执行银监会案件防控工作制度，力争案件零发生。

（四）严守银行业监管风险底线。

（五）严格执行内部控制制度、业务操作制度及内部管理规定。

七、河南银监局“合规执行年”活动主要工作措施：

（一）签订合规执行责任与承诺书。

（二）强化合规责任追究机制。

（三）建设合规执行长效机制。

八、河南银监局“合规执行年活动”工作安排：

（一）建立组织；

（二）签订责任与承诺书；

（三）加强学习；

（四）定规培训；

（五）自查整改；

（六）总结评价。

九、“合规执行责任与承诺书”要层层签订：一是河南银监局与各银行业金融机构主要负责人签订“合规执行责任与承诺书”；二是各银行业金融机构根据内部管理体制，逐级、逐层签订“岗位合规责任与承诺书”，上级机构主要负责人与下级机构主要负责人签，主要负责人与各分管负责人签，各分管负责人与所分管部门负责人签，各部门负责人与其下属员工签，一级抓一级，层层抓落实；三是各银监分局要与辖区内地方法人银行业金融机构签订“合规执行责任与承诺书”。

十、监管机构对银行业金融机构在2010年底前发生、2011年6月底前尚未进行整改或者2011年以后新发生的以下现象或问题，要依法进行责任追究：

（一）违反国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度进行信贷投放，造成重大经济损失的；

（二）因未认真履行管理责任、岗位职责或个人职业操守问题，新发生案件的；

（三）不严格执行银行业监管部门的各项监管警示、风险提示和整改要求，本系统单位内同质同类违规行为屡查屡犯、屡纠屡错，一年内发生三起以上，且性质严重、情节恶劣的；

（四）未严格履行职责，致使各项监管指标触及风险底线，趋于恶化的。

十一、为确保“合规执行年”活动的顺利开展，全省银行业金融机构要在3－4月份开展学习活动。合规执行年主要学习内容：

（一）国家宏观经济调控政策；

（二）银监会关于银行业监管法律、法规、规章及规范性文件；

（三）本行关于依法稳健经营的制度规定；

（四）银行业务知识和金融领域的新理论。

十二、各银行业金融机构要对照银行业监管法律、法规、规章、规范性文件、自律性组织制定的行业准则、行为守则、职业操守等，结合本机构各项内部管理制度，以书面形式明确各业务部门、各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，形成操作手册发送员工。

十三、《建设银行河南省分行“合规执行年”活动方案》建豫函〔2011〕135号经省分行2011年第10次行长办公会审议通过，于2011年3月25日印发。

十四、为加强全行“合规执行年”活动的组织领导，省分行成立“合规执行年”活动推进领导小组，石亭峰行长担任领导小组组长，其他行领导担任副组长，省分行本部各部门主要负责人为小组成员。下设“合规执行年”推进办公室，由风险管理部牵头，法律合规部配合，同时抽调风险管理部、法律合规部、纪检监察部、会计部、公司业务部、个人金融部等部门各1名业务骨干，实行集中办公。

十五、我行“合规执行年”活动要坚持五个原则：一是坚持层级负责与条线督导相结合原则；二是坚持学习培训与监督检查相结合原则；三是坚持全面部署与重点突出相结合原则；四是坚持省银监局要求与本机构实际情况相结合原则；五是坚持发现问题与加强整改相结合原则。

十六、3月28日下午，省分行在全行召开《合规执行责任与承诺书》签订仪式暨“合规执行年”动员大会（视频），标志着我行“合规执行年”活动在全辖全面启动。会上，省分行党委书记、行长石亭峰同志作重要讲话，决定借力本次“合规执行年”活动,进一步强化我行合规经营风险管控及案件防范工作，对全行“合规执行年”活动进行了动员部署，并与各二级分（支）行行长现场签订了《合规执行责任与承诺书》。

十七、我行“合规执行年”活动分为五个阶段：部署准备、学习培训、自查整改、持续提高、总结。

十八、我行“合规执行年”活动主要措施：1.严格落实合规责任；2.加强政策制度梳理、培训和学习；3.深入开展合规和案件

风险排查；4.加大信贷结构调整，加强信贷资产质量风险管理，确保全行资产质量稳定；5.加大对违规问题的处罚力度；6.建设合规执行长效机制；7.营造良好的合规文化。

十九、“合规执行年”活动的重要意义：开展“合规执行年”活动，是落实监管部门要求，提高核心竞争力的需要；是强化“三基”管理，提高内控管理水平的需要；是严守监管底线，确保银行稳健运行的需要；是落实案防责任，杜绝案件和重大违规事故发生的需要。

二十、我行开展“合规执行年”的活动，重点包括以下五项工作：

（一）明确责任，层层落实，庄严签订承诺书；

（二）梳理制度，强化培训，深刻把握制度内涵；

（三）突出“三基”，深入排查，及早消除风险隐患；

（四）调整结构，落实新规，确保资产质量稳定；

（五）加强整改，从严问责，严惩“屡查屡犯”行为。

二十一、建立合规执行长效机制，按照中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》的要求，应进一步完善合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。

二十二、强化“三基”管理，“三基”是指基层机构、基层负责人、基层营业网点员工。

第二篇：信贷合规审查要点汇总

信贷合规审查要点汇总（主要针对外部）

一、借款主体

（一）主体资格

1、是否为法人主体，且取得国家有权机构的登记、备案及年检手续；如果不是，是否有上级授权。

2、借款主体是否取得经人民银行核准的贷款卡，如果没有，不得办理信贷业务。

3、借款主体是否已在我行其他分支机构办理过信贷业务；如果有，必须要求借款人到原办理机构办理业务。

4、机关法人及其分支机构不得申请贷款。

以上四条均参考《贷款通则》有关规定

（二）与我行的关系

1、是否为我行关系人，对关系人不得发放信用贷款；发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。参考《商业银行法》有关规定

2、是否为关联交易；如果是，严格按照管理交易管理办法操作。参考《商业银行与内部人及股东关联交易管理办法》（银监发2004年第3号)有关规定

（三）集团客户管理

1、按照有关规定，是否为我行集团客户；如果是，须纳入集团客户管理，且授信总额不得超过我行资本余额的15%。参考《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（银监发2003年第5号）有关规定

（四）平台贷款管理

1、按照有关规定，是否为平台客户；如果是，是否有新增的空间；如果有，须严格按照监管要求，满足六个前提条件和五个贷款投向，审查发放贷款。参考《银监会关于加强2013年地方融资平台贷款风险监管的指导意见》（银监发【2013】10号)有关规定

二、产业政策

（一）按照最新产业政策指导目录，借款主体从事的行业是否为淘汰类；如果是，我行不得发放贷款。参考《产业结构调整指导目录（2011年修正本）》有关规定

（二）经营条件和新建项目是否满足产业标准要求，尤其是钢铁、水泥、煤焦化以及煤炭开采等产业。具体行业标准如下：

1、钢铁：主要从规模、耗能、三废排放、工艺和装备、产品质量等方面提出定量的标准要求。是否属于工信部定期公告的淘汰名单目录内企业或生产线。如果是，不得发放贷款。参考《钢铁行业生产经营规范条件(2012年修订)》有关规定

2、水泥：主要从生产线规模、工艺与装备、能源消耗和资源综合利用、环境保护和产品质量等方面做定量的约束。是否属于工信部定期公告符合准入条件的名单内企业或生产线，如果不是，不得发放贷款。参考《水泥行业准入条件》（工原【2010】第127号）有关规定

3、煤焦化：主要从生产布局、工艺装备、能源消耗和资源综合利用、环境保护和产品质量等方面做定量的约束。是否属于工信部定期公告符合准入条件的名单内企业或生产线，如果不是，不得发放贷款。参考《焦化行业准入条件（2008版）》有关规定

4、煤炭开采：借款主体是否拥有产权清晰的采矿许可证，其他四证是否齐全（煤炭开采许可证、营业执照、矿长资格证、安全生产许可证），如果不具备以上五证，且开采规模低于国家最低标准要求，一般不允许贷款。参考《中华人民共和国煤炭法》的有关规定

三、业务品种

（一）按照监管要求，业务是否属搭桥贷款业务；如果是，我行不得办理。但对新疆区域，我行可结合相关文件要求，针对部分项目发放一定量的项目前期贷款，严格贷款用途管理。参考《关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》（银监发【2010】35号）有关规定

（二）对房地产开发企业不得发放流动资金贷款。

（三）按照银监发【2010】35文的要求，银行业金融机构再项目核准前不得发放流动资金贷款、项目前期贷款以及搭桥贷款用于固定资产建设。但是针对新疆区域，我行目前结合2012年新疆银监局发文给自治区政府“新银监发【2012】248号文”的指导思想，可适当发放一定金额的项目前期贷款，贷款用途须按文中规定执行。参考《新银监发【2012】248号文》有关规定

四、项目合规手续

（一）按照投资体制管理规定，项目采取何种（审批、核准或备案）立项方式，申请项目是否按照规定的方式取得立项手续，否则，不能发放项目贷款。参考《国务院关于投资体制改革的决定》（国发[2004]20号）和《企业投资项目核准暂行办法》（国家发改委第19号令）有关规定

（二）2013年国家对部分项目的审批核准权限适当下放，项目立项要严格按照下放权限执行，否则不得发放贷款。参考《国务院关于取消和下放一批行政审批项目等事项的决定》（国发[2013]19号）有关规定

（三）项目资本金比例严格按照国家规定要求执行。参考《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发[2009]27号）有关规定

（四）项目其他合规手续的取得（环保、用地、施工许可、开工许可、用水等）否则，一般情况不能发放项目贷款。

1、环保方面：（1）环保评价的范围：对环境有影响的项目，必须进行环境影响评价，并向有审批权的环境保护行政主管部门报批环境影响评价文件；（2）审批权限：国务院投资主管部门核准或审批和对环境可能造成重大影响，并列入环发〔2004〕164号文附录的建设项目，审批权限在国家环保总局；其他项目的权限在省级环境保护行政主管部门。（3）未列入环发〔2004〕164号文附录项目的审批权限，由省级环境保护行政主管部门按照建设项目的环境影响程度，报省级人民政府批准。其中，化工、染料、农药、印染、酿造、制浆造纸、电石、铁合金、焦炭、电镀、垃圾焚烧等污染较重或涉及环境敏感区的项目的环境影响评价文件，应由地市级以上环境保护行政主管部门审批。参考《关于加强建设项目环境影响评价分级审批的通知》（环发〔2004〕164号）和《建设项目环境保护管理条例》（国务院令第153号）有关规定

2、用地方面：（1）需核准和备案的建设项目，由与核准、备案机关同级的国土资源管理部门预审；（2）需核准和备案的建设项目，由与核准、备案机关同级的国土资源管理部门预审；（3）用地预审是建设项目批准、核准的必备文件。参考《建设项目用地预审管理办法》（国土资源部令第27号）的有关规定

五、房地产开发项目合规手续

（一）对未取四证的项目（国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证），不得发放任何形式的贷款。

（二）房地产开发贷款，应要求其开发项目资本金比例不低于35％。

参考《商业银行房地产贷款风险管理指引》（银监发2004第57号）的有关规定

六、用途

（一）流动资金贷款主要用于借款人日常生产经营周转；不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。参考《流动资金贷款管理暂行办法》（2010年第1号）有关规定

（二）项目贷款（含固定资产）用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。参考《项目融资指引》（银监发〔2009〕71号）和《固定资产贷款管理暂行办法》（2009年第2号）的相关规定

七、发放与支付

（一）流动资金贷款：确认提款条件和支付方式（受托或自主），单笔1000万元（含）须采用受托支付方式；采用自主支付方式须提供用款计划，后期收集相关支出凭证。

（二）项目贷款（含固定资产）：确认提款条件和支付方式（受托或自主），单次提款500万元（含）以上或超过项目总投5%，须采用受托支付。采用自主支付方式须提供用款计划，后期收集相关支出凭证。

（三）房地产开发贷款：参考项目贷款（含固定资产）的发放与支付方式，同时执行我行房地产开发贷款管理办法相关规定。

八、流动资金贷款额度测算

（一）流动资金贷款业务必须进行额度需求测算。

（二）合理确定借款人未来1-3年借款人日常生产经营所需营运资金量(主要和周转次数、未来的收入和经营成本额、应收账项、存货、预收、应付账项等因素有关）。

（三）合理确定借款人未来1-3年借款人各渠道能够提供的流动资金的量（包括他行、商业信用、股东及关联拆借等渠道）。

参考《流动资金贷款管理暂行办法》（2010年第1号）有关规定

九、监管额度红线

（一）我行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%。

（二）我行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%。

（三）我行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%。

（四）同一借款人在我行的贷款余额不得超过我行资本余额的10%。（参考《商业银行法》）

第三篇：通信工程合规性管理要点

通信工程合规性管理要点

一、工程项目基本建设程序

工程项目基本建设程序核心内容分为六个部分：

（一）立项/可行性研究报告和批复文件及工程项目总投资

核心内容

1、立项/可行性研究报告和批复文件

2、工程项目总投资

制度依据

执行要点

1、所有项目必须有立项批复文件，批复文件经过相应审批，相关环节需经过充分授权。

2、立项金额20万元以下政企客户接入项目、政企信息化项目的立项审批工作由市公司自主完成。其中投资低于10万元的项目由市分公司分管领导审批，投资10万元（含）到20万元（不含）的项目由市分公司总经理审批。

3、常规项目和立项金额在20万元以上（含20万元）和省公司发起的政企客户接入项目、政企信息化项目由省公司完成立项审批。项目总投资高于50万元（含）且低于300万元的省管政企客户接入项目由省公司立项管理部门立项建设报省公司总经理审批立项。项目总投资高于300万元（含）的省管政企客户接入项目由省公司立项管理部门立项建设，报省公司总经理办公会审批立项。

4、总投资在3000万以上必须批准监理单位。

5、对于立项权责，对于不同的项目省公司有相关文件要求，要求分公司严格遵守。对于超预算的项目不进行相应变更，省公司将不予以竣工批复。

自查方法

1、检查项目的立项批复文件，查看项目立项最终是否为公司领导批准。

2、检查批复文件中的投资金额是否超过建设单位权限。

3、如项目建议书由设计咨询单位编制，则核查是否有加盖设计咨询单位公章的正式出版文本。

责任部门：运营发展部

（二）设计文件及批复文件

核心内容：设计文件及批复文件 制度依据：

1、《中国移动通信集团安徽有限公司建设项目管理办法（V201406）》(安移动计(2014)492 号)

2、《中国移动通信集团安徽有限公司购置类项目管理办法（V201406）》安移动计(2014)495 号

3、《中国移动通信集团安徽有限公司通信工程勘察设计管理办法（V201407）》(安移动建(2014)48 号)

4、关于下发《传送网管线工程设计会审要点及设计会审纪要模板》的通知(移动计(2012)72 号)

执行要点：

1、除购置类项目外，其余项目必须有设计文件。

2、设计批复文件内容应包括：项目来源、建设规模、资金来源以及项目进度要求等。

3、设计中应列明各单位工程的建设内容、工程实施方案、主要设备、材料和配套设备等。

4、工程设计建设内容和建设规模不得超过批复的可行性研究报告列明的范围。

自查方法

1、检查项目是否有设计批复文件以及文件形成时间，设计批复时间应在立项批复时间之后。

2、检查设计批复金额，设计批复金额应小于立项批复金额。

3、检查设计文件及批复中的建设规模，建设规模应不超过立项批复的建设规模。

4、检查设计文件及批复中的建设方案，建设方案应满足立项批复的建设方案要求。

5、检查设计批复中是否包含项目来源、建设规模、资金来源以及项目进度要求。

责任部门：计划部

（三）施工、验收、审计、决算等基本建设程序是否存在倒置，相关环节资料是否缺失

核心内容：施工、验收、审计、决算等基本建设程序是否存在倒置，相关环节资料是否缺失。

制度依据：

1、《中国移动通信集团安徽有限公司建设项目管理办法（V201406）》(安移动计(2014)492 号)

2、关于印发《中国移动通信集团安徽有限公司通信工程施工单位管理办法（2011年修订）》的通知（安移动建〔2011〕94号）

3、《中国移动通信集团安徽有限公司通信工程验收管理办法(V201407)》（安移动建(2014)47 号）

4、关于印发《中国移动通信集团安徽有限公司建设项目审计管理办法》的通知（安移动审〔2012〕8号）

5、关于印发《中国移动通信集团安徽有限公司建设项目审计管理办法》的通知（安移动审〔2012〕8号）

6、关于印发《中国移动通信集团安徽有限公司固定资产投资项目财务管理实施细则（2011版）》的通知（安移动财〔2011〕151号）

7、关于加强建设项目费用管理及提高竣工决算报表编制质量的通知（移动建〔2009〕71号）

8、关于修订建设项目竣工决算报表填报内容和格式的通知（移动财〔2009〕9号）

9、建设工程质量管理条例（中华人民共和国国务院令第279号）执行要点：

1、从事建设工程活动，必须严格执行基本建设程序，坚持先勘察、后设计、再施工的原则。

2、建设项目管理的总体流程是以项目的全生命周期为起止点，按项目全生命周期所涉及各部门的职责和工作任务交接划分项目阶段。项目管理主要阶段包括规划、投资计划、项目立项、招标与采购、工程设计、工程实施、资产转固、项目验收、项目审计等阶段，各部门分别对其主管的项目阶段性任务进度和质量负责，并协作配合，共同完成整个项目。

3、中国移动基本建设程序为：

立项-主设备采购-设计-配套采购、施工监理单位招标-质监申报-开工-施工-完工-暂估转资-初步验收-结算审计-试运行-竣工验收-质监竣工备案-决算审计-决算批复-归档。

严格遵循建设程序的先后顺序，关键节点不得缺失，建设流程不得倒置，操作行为不得违规。自查方法：

1、检查立项批复、设计批复、招标采购、施工合同、开工报告、完工报告、验收会议纪要、审计报告的形成时间。重点做到以下：

1、先立项、再设计、后施工；

2、先签合同后施工；

3、先立项后主设备招标，先设计后配套、施工监理招标；

4、验收会议纪要中必须包含验收报告和决算报表,且经运维、财务等部门会签。

5、验收完成后，建设部门将验收情况上报省公司工程管理部门。省公司工程管理部门审核通过后，下达验收批复。

责任部门：计划部、工程建设部

（四）是否执行决策权限、决策程序

核心内容：是否执行决策权限、决策程序

制度依据：

1、安移动财[2011]250号《中国移动安徽公司总部经济事项审批流程及审批权限规定（2011年版）》

2、关于印发《中国移动通信集团安徽有限公司贯彻落实“三重一大”决策制度实施办法（2014版）》、《省公司本部“三重一大”决策事项目录（2014版）》和《市分公司“三重一大”决策事项目录（2014版）》的通知

3、安移动计〔2012〕307号《客户接入类项目建设管理办法（2012版）》

4、关于印发《中国移动通信集团安徽有限公司工程财务管理标准流程》的通知（安移动财〔2012〕178号）

执行要点：

1、立项权限：立项金额20万元以下政企客户接入项目、政企信息化项目的立项审批工作由市公司自主完成。常规项目和立项金额在20万元以上（含20万元）和省公司发起的政企客户接入项目、政企信息化项目由省公司完成立项审批。

2、合同权限：分公司200万以上的合同需报省公司审批。

3、三重一大权限：分公司单次购买金额200万元以上的物资设备和单次购买金额100万元以上的服务等重大采购项目（不包括执行集团公司、省公司集中选型结果的项目），需总经理办公会决策。省公司单次金额达3000万元以上的物资设备和单次金额达1500万元以上服务等重大采购项目（不包括执行集团公司、省公司集中选型结果的），需总经理办公会决策。

自查方法：

1、检查分公司项目的立项批复文件金额。

2、检查分公司项目的合同金额。

3、检查分公司的采购决策文件，满足“三重一大”要求的采购事项是否通过总经理办公会决策。

责任部门：工程建设部、综合部、纪检监察室

（五）是否按照省公司要求办理质监申报和竣工备案

核心内容：是否按照省公司要求办理质监申报和竣工备案

制度依据：

关于明确通信工程建设质量监督工作相关要求的通知（移动建〔2011〕131号）

执行要点：

1、质监申报时间要求在工程项目开工7日前；

2、竣工备案时间要求的完成竣工验收后15日内；

3、质监申报中需要填报施工、监理、设计等参建单位信息，必须严格审查参建单位资质，确保参建单位资质满足项目要求。

自查方法：

1、检查该项目的质量监督通知书；

2、检查该项目的竣工备案表。

责任部门：工程建设部

（六）是否办理开工报告

制度依据：

1、《中国移动通信集团安徽有限公司建设项目管理办法（V201406）》(安移动计(2014)492 号)

2、关于修订“小型传输管线类工程、小型工程监理资料模板”和增加“客户接入类工程竣工资料模板”的通知（移动建〔2011〕31号）

执行要点：

开工报告制度是工程基本建设程序的重要环节，开工报告中的开工时间是确定项目其他环节时间是否合规的关键参考依据，开工时间必须在施工合同签订时间以后。

自查方法：

检查项目的开工报告，可以是单独的，也可以含在竣工资料内，关键是开工报告中要有施工单位、监理单位和建设单位签字盖章，并且明确开工时间。

责任部门：工程建设部

二、合作单位管理

合作单位管理核心内容分为七个部分：

（一）是否按照《招标投标法》和企业招标投标管理制度进行招投标文件编制； 核心内容：

是否按照《招标投标法》和企业招标投标管理制度进行招投标文件编制

制度依据：

1、工信部通信建设项目货物招标文件范本(试行)

2、关于转发《关于印发简明标准施工招标文件和标准设计施工总承包招标文件的通知》的通知(移动采购〔2012〕88号)

（二）设计、施工、监理单位资质；

（三）是否按照公司相关的管理制度和文件选择投标单位,确定招标范围、招标方式和招标组织形式；

（四）是否按照公司相关的管理制度和文件组织合作单位引入选择；

（五）是否健全招标活动的内部控制；

（六）中标通知书；

（七）合作单位考核评估管理。

第四篇：合规

最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。

影片剖析了他们的违法违纪行为给国家、社会、家庭及个人所带来的严重后果，具有很强的警示教育效果和震撼力，增强了教育的实效性，营造出了“不想为，不能为，不敢为”的氛围，使心灵受到强烈震撼和警示。“远离违规、珍惜工作”让我们从这些直观的感受和深刻的警醒中得到心灵的震憾，从而达到预防犯罪、远离犯罪的目的。

感受体现：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢预防职务犯罪思想道德防线的有效形式，通过采取多种形式，扎扎实实抓好预防从业人员职务犯罪工作，努力营造从严治行、廉洁从业、依法合规的和-谐发展环境。要关心、关爱我们的干部，领导要把企业文化作为自身言行的自觉行动、身体力行。使大众心态失衡而激发出不满情绪而导致案件发生。

二是以案为鉴，引以为戒，从自身的岗位特点理解风险防范、提高警示性，自觉提高依法合规意识，要更新观念，勤奋学习，争做与时俱进的干部。及时更新知识结构，不断强化政治理论、专业技能和业务知识的学习，形成“建设学习型社会、争当知识型公民”的氛围。

三是警钟常鸣。要时刻保持清醒头脑，面对权力和金钱，要经得住诱-惑，要牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，在思想上警钟常鸣，增强遵纪守法意识和自我约束能力，筑牢拒腐防变的思想道德防线，自觉抵制各种不良思想的诱-惑，珍惜职业生命。自觉提高依法合规意识。自觉做到自重、自盛自警、自励，做到廉洁奉公，按章操作，从根本上防范道德风险和操作风险，确保不发生任何案件事故。

五是要严以律己，要教育干部自觉养成良好的生活习惯，要依法合规办事，自觉防范安全隐患，做合格公民，做合格员工。

通过观看警示片，又一次受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。真正感知了有所知、有所悟、有所惧的目的，从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人自强不息、不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯；保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性；以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观。

第五篇：合规

建设合规文化，打造合规光大

合规经营管理是银行生存与发展的根基，合规管理作为商业银行一项核心风险管理活动在商业银行中的地位日趋重要，合规创造价值的理念正逐步被认知，无论在任何时候都要将合规经营摆在重要战略位置，不断普及合规知识、推进合规经营管理、培育合规经营文化。

对于合规管理，总行曾下发了《中国光大银行”十个严禁”行为规范》，包括柜员“十个严禁”、柜台经理“十个严禁”、营业机构负责人“十个严禁”及客户经理“十个严禁”(含对公、个贷、理财)，划定了四十条“红线”，禁止员工触碰，目的是以此为契机，有针对性地加大案防力度，培养员工合规意识、守法意识、案防意识，做到“知而避之则安”。

目前光大银行已经建立成了有特色的合规管理体系：第一是合规纲领：根据银监会《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，制定了《中国光大银行内部控制管理制度》，作为合规管理的纲领性文件，指导全行内控合规管理工作；第二是合规内容：经过细化的《合规执行与承诺书》、各岗位条规卡、《中国光大银行员工合规手册》等共同构成合规具体内容；第三是合规预警：制定了《中国光大银行内控合规预警管理办法》，并成立了内控合规预警委员会，定期召集合规预警会议，通报合规预警信息，做到防患于未然；第四是合规报告：制定了《中国光大银行合规风险报告制度》，作为常规合规管理工作，定期报告各单位、各条线在内外部监管检查及日常工作中发现的合规风险，进一步完善内控合规制度；第五是合规考核：《中国光大银行全员问责暂行办法》及《经营单位合规运营百基分考核管理办法》形成互补，“案件问责”与“违规问责”相结合，共同构成合规考核体系；第六是合规评价：制定了《中国光大银行内部控制综合评价办法》，根据该办法对全行各条线内控合规执行情况进行客观评价，总结经验、查找不足、改进制度、完善内控。