关于学习个人防范合规风险履职心得体会2

第一篇：关于学习个人防范合规风险履职心得体会2

关于学习个人防范合规风险履职心得体会 我作为一名普通柜员，有幸参加这次组织的知识培训，感触颇深，通过相关学习，从而使自己进一步提高了安全防范工作的重要性，增强了对工作的责任感和急迫感。对今后更好的开展工作有着积极知道意义。

随着公民民主和安全意识的提高，客户和员工的安全需求不断成长，要求我们针对不同的客户、不同的交易方式提供相应的安全服务，银行安全保卫工作的质量和水平，将成为银行竞争力和客户选择的一个因素。从我们自身的经营和管理看，安全保卫工作也是确保我行各项业务健康稳定发展的前提和保障。

对合规风险明确恰当的界定，将有益于合规风险的识别与监测。通过考察合规的起源以及关于合规风险的各种解释，可以看出，合规的前提是守法，重点是遵循监管要求，可以看出，巴塞尔委员会的原则和框架只是一种参考，综上，合规风险的合理定义应是，商业银行因违反有关外部性规则而产生财务损失、监管处罚、法律制裁和声誉损失的风险。

加强自身的基础，坚决执行从业人员行为规范，积极学习高管人员防范合规风险履职监察条例，对与以下条例中均能做到认真自查，确保自己不违反条例。

1.是否存在授意或指使员工违规办理业务行为；

2.是否存在超越权限或范围办理业务行为；

3.是否存在滥用职权决策或授意强迫员工实施违规贷款行为；

4.是否存在违反规定办理借新还旧，处置不良贷款行为；

5.是否存在违规办理存取款、开销户、资金扣划、资金划转等业务行为；

6.是否存在其他严重违规行为。

认真学习和贯彻六个要点，在以后办理业务时，强化自己的风险意识，自觉抵制违规行为，维护我行的利益。

南桥路支行：张文艳2012．03．16

第二篇：银行学习个人防范合规风险履职心得体会

银行学习个人防范合规风险履职心得体会

我作为一名普通柜员，有幸参加这次组织的知识培训，感触颇深，通过相关学习，从而使自己进一步提高了安全防范工作的重要性，增强了对工作的责任感和急迫感。对今后更好的开展工作有着积极知道意义。

随着公民民主和安全意识的提高，客户和员工的安全需求不断成长，要求我们针对不同的客户、不同的交易方式提供相应的安全服务，银行安全保卫工作的质量和水平，将成为银行竞争力和客户选择的一个因素。从我们自身的经营和管理看，安全保卫工作也是确保我行各项业务健康稳定发展的前提和保障。

对合规风险明确恰当的界定，将有益于合规风险的识别与监测。通过考察合规的起源以及关于合规风险的各种解释，可以看出，合规的前提是守法，重点是遵循监管要求，可以看出，巴塞尔委员会的原则和框架只是一种参考，综上，合规风险的合理定义应是，商业银行因违反有关外部性规则而产生财务损失、监管处罚、法律制裁和声誉损失的风险。

加强自身的基础，坚决执行从业人员行为规范，积极学习高管人员防范合规风险履职监察条例，对与以下条例中均能做到认真自查，确保自己不违反条例。

1.是否存在授意或指使员工违规办理业务行为； 2.是否存在超越权限或范围办理业务行为；

3.是否存在滥用职权决策或授意强迫员工实施违规贷款行为；

4.是否存在违反规定办理借新还旧，处置不良贷款行为； 5.是否存在违规办理存取款、开销户、资金扣划、资金划转等业务行为；

6.是否存在其他严重违规行为。

认真学习和贯彻六个要点，在以后办理业务时，强化自己的风险意识，自觉抵制违规行为，维护我行的利益。

南桥路支行：

第三篇：防范合规风险履职报告

防范合规风险履职报告

对行内现进行的防范风险合规风险履职工作实施活动，我作为支行业务部的负责人对自己的学习以及认真自查主要有以下几点：

加强学习，廉洁自律。

积极参加行内各种学习，坚持集中学习与自学相结合，并能组织部门员工一起进行学习各项规章制度与各类文件精神。坚持做到廉洁自律，以身作则，勤奋工作，坚守职责，对自己负责管理的工作，做到让领导放心。作为xx部的负责人，既要以身作则，又要与行内各部门都能搞好团结，主动、虚心听取大家的意见，自觉维护行内的团结和协作，对领导的决议果断服从，从不搞非凡化。对自己所负责的工作，能积极主动地思考问题、解决问题，勇于承担责任，圆满完成了各项工作。

提高风险意识，强化风险治理。

工作中主动思考，勇于创新，始终坚持事前预防与事后治理并重，把风险防范贯穿于业务的全过程。在对不良贷款全力压缩的同时，加强对正常贷款的预警工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,积极开展推广自查自纠工作，按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，坚决执行从业人员行为规范，积极学习高管人员防范风险工作手册，对手册中的六大项违规行为均能做到认真自查，确保自己与部门员工每条都不违规，目前，学习工作进展顺利，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。

xxx

第四篇：个人防范合规风险履职自查报告

关于支行高管个人防范合规风险履职自查报告

为全面做好支行高管人员防范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，根据总行《中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点》（中银发〔2010〕1459号，以下简称《要点》）及省行《关于转发<中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点>的通知》（闽中银发〔2011〕564号）文件精神，结合本人工作实际，就贯彻落实《要点》开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下：

一、经过认真对照检查，本人没有存在下列违法违规行为：一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为；二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有发现存在其他严重违规行为。

二、今后我将一如既往坚持以身作则的工作作风，认真学习和宣贯《要点》，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵制违规行为，维护银行利益。

特此报告。

自查人：

2011年7月15日

第五篇：风险合规履职报告

履职报告

本人自2009年以来一直担任中溪镇支行负责人管理支行的日常运行及储蓄业务，还兼职支行信贷员工作。能够认真执行银监部门的制度规定及上级支行要求。

工作中，按照市支行工作要求，努力完成各项业务当好中溪镇支行的责任人，坚决落实市行研究决定的事项，没有滥用职权以及损害本单位、员工和客户利益的问题。严格执行银监部门对金融机构高管人员的各项工作要求，积极参加市行党员生活会及各种风险合规部门召集的各种会议；认真配合银监部门对支行各项工作的监督和检查，并对提出的意见、建议及时研究改进措施，确保各项监管措施地贯彻落实。

信贷业务发展虽然支行没有审查审批的权限，但是支行从事信贷的受理及调查业务，本人能与其他信贷员有效沟通，共同审核客户的资料防范化解各种风险，在做好合规性和资料完整性审查的基础上，重点对客户行业风险、市场风险、财务风险等方面的审视力度。严格按信贷业务流程办理贷款业务，不隐瞒贷款调查实情，不过问、不讲情贷款的审查审批，从而降低了支行的信贷风险。储蓄业务合规经营，在上级支行较大的经营业务压力下，严格遵守银监会的储蓄四项基本原则“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”。时时按照我行的业务权限制度管理令牌随身携带，大额业务及特殊业务及时报告。熟知各项储蓄开销户、扣划等业务操作规定，按照省分行个人业务标准化操作手册审慎办理并做好登记。