打开心径共赢未来——寿险营销心得分享

第一篇：打开心径共赢未来——寿险营销心得分享

打开心径共赢未来

——寿险营销心得分享

中国人寿XX支公司XXX

尊敬的各位领导、各位伙伴：

大家，早上好！

今天，有幸参加XX支公司“八九联动”第四阶段启动会，我被XX支公司各位伙伴闪亮的风采所触动，热烈的气氛深深感动，回去后我将慢慢体会，细细感悟。根据公司安排，很荣幸、也很高兴和各位精英分享寿险营销心得，打开心径，供应未来。

下面，我就自己寿险营销方面的体会及想法进行交流。首先，我把我的团队基本情况介绍一下：

我是XX支公司XX营销服务部（城市营销三部）主管XXX。现有团队人力26人，正常出勤人力？？人，共有？个主管，资深组经理2个，组经理？个。截止8月底，2014年团队首年期交保费？？万元，个人达成？？万元。其中：“八九联动”团队首年期交保费？？万元，个人达成？？万元。其次，我谈一下我的主要做法：

一、设定目标抓追踪落实。

一是严格按照公司各期活动流程拟定目标计划，并做好追踪落实；二是主管带头竞拍指标任务、积极寻找准客户、认真填写邀领表、亲自送达授权书；三是实行主管追踪责任制，确保每天直接主管追踪属员2次，间管主管追踪1次，做到事事有下落，件件有着落。

我在项目运作期间，基本12点以前没睡过觉，中午30%的时间不能回家吃饭，50%的时间没能睡午睡，所有的时间都用来寻找准客户、打铺垫电话、拜访客户、电话追踪、整理和填写相关资料及录单等等。虽然辛苦，但看看每月收入也感到欣慰。

二、从短险、续期客户挖掘新客户。

大家都知道，人们对保险的认同度不同，对业务员认同度不同，直接影响了签单成功率。寻找准客户我最有效的做法是重点从续期客户和短险客户中寻找准客户。首先这些客户他们认同保险，不然他们不可能投保险；其次在平时客户服务过程中，可以很大程度上感觉出他们对保险的态度，对我们服务的满意程度；然后根据情况筛选客户资源。

三、抓举绩，提高团队举绩力。

举绩直接影响主管？？津贴，我每月10日前重点抓长短险举绩，一般10日前举绩达到团队人力的80%，20日前达到100%，包括不出勤人力，有主管包养（包举绩），我个人包养人力8人，基本达到月月举绩。在防癌险销售中，我们实现全员长险举绩100%。

四、抓队伍建设不断壮大团队。

队伍建设是公司的希望，团队潜力是主管的资源。没有团队就没有我们主管，团队是我们主管的根本所在，在飞天育龙项目中，我们团队成功增员9人，其中个人增员5人，为团队增添了新鲜血液，为队伍发展增加了后续力量。

最后，谈点个人感想。在10年的寿险营销经历中，有被客户拒绝的失落，也有客户主动寻找办理保险的惊喜；有数月不开单的郁闷，也有天天签单的喜悦；有忙天忙地废寝忘食的辛苦，也有实实在在颇为丰厚的收入。但我感到非常充实，是中国人寿给了我实现自我，成就梦想的平台，是公司领导指导我一步步走向成功，尤其X经理在任瓜州期间，在他的激励、严格要求下，我取得了前所未有的业绩，仅2014年个人半年新单保费52万元，这是我往年想都不敢想的数据，10年来我个人年业绩最高为18万元。因此我非常感谢公司、感谢公司领导多年来对我我不懈的帮助与指导，在此，特别感谢我尊敬的X经理。

第二篇：诚信合作共赢未来

诚信合作共赢未来

——中牟联社成功举办首届银企合作发展论坛

马庆昌

3月20日，中牟县牟山宾馆会议室高朋满座，中牟联社与全县七十家企业老总、财务总监欢聚一堂，共谋发展。省联社驻郑州市办公室主任舒洛建、中共中牟县委常委、常务副县长李文岭、中牟县工信局局长任文利、中牟县财政局局长张玉国、人行中牟支行行长陈廷凯、河南省银监局中牟监管办事处主任周广平以及中牟联社班子成员等领导共同出席本次论坛。

联社理事长赵希文强调：本次论坛一方面是中牟农信要向企业界朋友传递一个信号，既期盼银企合作，力求共赢的诚意和信心；另一方面要创建一个平台，使银企面对面交流，进一步合作；还有一方面是要征求一下意见建议，恳请企业界对中牟农信不足之处提出宝贵意见和建议，帮助信用社提高服务水平和质量；第四方面是要明确一个承诺，既加强金融服务环境的改善。

会上县委常委、常务副县长李文岭作了重要讲话，他就加强银企合作共赢强调了几点。李县长首先表示要充分认识加强银企合作的重要性；其次要积极发挥政策优势，推动中小企业信用担保体系发展；再次要求农信社进一步完善信贷管理制度，积极开展中小企业的产品和服务创新；最后他还要求企业要积极发展壮大自己，主动争取金融支持。

随后联社主任丁继红对与会各界做了详尽的产品介绍。

会议期间东工实业、红革玻璃幕墙和帅龙红枣的老总分别代表各界企业家做了认真发言。他们就农信社近年来对其进行的无微不至的帮助表示了真诚感谢，同时也提出了深思熟虑的意见和建议。他们希望信用社能适当提高其贷款的授信额度，适当降低贷款利率，从而为企业发展提供更大空间。

最后，市办主任舒洛建通知作了总结发言，他首先对中牟联社的成绩做了充分肯定，同时希望县委县政府能够为信用社的改革提供更好的帮助，随后舒主任就银企合作、政银合作提出了更高的要求。他殷切希望中牟联社能成为企业的孵化器，孵化出一大批像三全、好想你等上市公司一样的企业。

论坛结束后，论坛组委会邀请郑大商学院副院长蔡玉平教授就目前宏观经济形势做了一场精彩的讲座。

第三篇：寿险营销人员管理办法

营销人员管理办法

—（2015简易版）

为促进公司业务长久发展，适应将来公司信息化管理，规范公司营销人员职业操守，完善各分支机构团队建设，特制订本方案。

一、营销人员入司登记管理

营销人员入司时，一律填写《入司登记表》。同时需提供以下资料：

1、增员人资料。包括姓名、所在分支机构及岗位、工号、联系电话等。

2、担保人资料需填写《担保书》（至少一人，夫妻除外，亲朋好友均可）。包括担保人亲笔签名的身份证复印件、联系电话等。

3、新人入司时，需提交本人有效身份证复印件和银行卡复印件，并且在银行卡复印件上注明开户行（开户银行公司限定以下银行：）。

4、新人入司时，现居住地与户口所在地不一致的，要写明现居住地。

5、分支机构对上述材料审核无误后上报总公司业务发展部。经总公司审核同意后由分支机构配发工号，成为该分支机构正式营销人员。

二、营销人员业务管理

1、新入司人员取得工号后，各分支机构要及时进行基本法和业务培训。要求所有员工遵纪守法，合规经营，在日常工作中，各分支机构负责人要及时向营销人员准确传达总公司下发的各项文件和业务政策。

2、营销员在开展业务活动中，要文明营销、礼貌待人，对待客户要详细讲解保险条款内容，正确宣导保险责任，不得为业务促销、为谋私利而误导客户。

3、增员人负责对被增员人的日常管理，进行业务指导，协助被增员人开展业务营销活动，帮助被增员人解决在业务工作中所遇到的困难和问题。鼓励被增员人在开展业务活动的同时积极进行增员活动。

4、加强增员人与被增员人的血缘管理，业务绩效挂钩。依据公司基本法相关条款，增员人达到晋升条件的可晋升相应职级，享受相关待遇。（具体见晋升条件附加方案。）

5、强化保费入账管理和保单送达回执管理。对于各险种保费收取，营销员不得向客户收取现金保费，严格执行见费出单原则。对于营销员在销售保险产品中，需要提前收取现金保费，营销员个人收取客户现金保费，在未上交分支机构前，分支机构不得以机构名义出具收款证明。

三、营销人员佣金和奖励管理

1、各分支机构于每月22日将本机构上月有关营销员寿险业务的佣金，应填报《分支机构代理人佣金发放明细表》，经分支机构相关人员和分支机构经理签字后上报总公司业务发展部。总公司相关部门审核无误后，由财务部在27日将其佣金发放到营销员个人银行卡中。对于非寿险业务的佣金发放，由各分支机构自行制定具体发放规则。

2、总公司要求各分支机构一定要严格按照总公司的要求来执行，如由于分支机构或营销员结算资料未提供齐全等原因没有按时上报资料，财务部有权在规定支付佣金日不予支付当月佣金，顺延到下月27日支付。

3、各分支机构要按照国家相关税收政策，指导营销人员合理纳税，营销员要遵守国家税收政策，按时纳税。

4、要及时、准确向营销人员宣导各险种佣金比例和奖励政策。

5、各分支机构要及时掌握营销人员的业务进展和保费入账情况，特别是客户退保情况。如遇到客户退保，营销员要及时向分支机构汇报，分支机构要及时进行相关业务的处理。

6、总公司相关部门对已开展的业务险种、佣金比例、奖励标准和税收政策发生变化，并且涉及营销员时，要及时通知各分支机构，具体执行方式与通知要求为准。

7、为促进业务的发展，总公司和分支机构可根据实际情况，各自制定各项奖励政策。

四、营销人员档案管理

1、各分支机构所招聘的营销人员需签订《个人代理人保险代理合同书》一式三份（总公司，分支机构及代理人各执一份），经分支机构盖章后分别保管。

2、为适应总公司将来信息化、数据化管理，对于各分支机构招聘的营销人员，在向总公司上传所招聘营销人员资料备案后，由所在分支机构审核、分配、发放工号。工号编制详见《工号排序说明》。

3、对于各分支机构招聘的新入司营销人员，当该营销员在领取第一份业务单证时，要向其所在分支机构缴纳300元《重要单证领取保证金》。各分支机构应在每月30日前，将本分支机构收取的营销员保证金统一上交总公司，营销员所交纳的保证金在该营销员离司时，在向公司返还所有领取的单证后，将该保证金（无息）退还本人。

4、营销人员离司时，需填写《营销人员离司登记表》，同时将电子版资料上报总公司相关部门。

5、对于离司后再入司的营销人员，本公司限重复入司两次，且与前增员人无血缘和利益关系。

附：《工号数字排列内容说明》

业务发展部

2015年11月10日

第四篇：智能营销体系推动中国联通赢在未来

智能营销体系推动中国联通赢在未来

http://(2011/12/8 11:13)

在12月8日召开的“Wo +共赢未来”中国联通2011移动互联应用产业峰会上，中国联通明确提出了建设智能营销体系。借助智能营销体系的建设，中国联通将向所有用户提供更具差异化的服务，稳步提升业务能力。

中国联通所公布的智能营销体系主要分为两大组成部分，首先是渠道能力。中国联通的渠道能力分为线下、线上两种。线下渠道以营业厅、卖场等实体店面为主，主要为客户提供业务推荐、体验与订购等服务，并协助客户下载、安装、使用各类2Ｇ和3Ｇ应用。依靠实体渠道建立互联网应用助销支撑系统，以推动互联网应用营销有形化，提高其新业务的辅助式营销能力。

线上渠道则通过互联网渠道对用户进行业务营销。其推荐手段分为两类：一是通过在页面中插入悬浮框的方式对有价值的页面进行信息植入与推荐，使客户可以很方便的将网站内容转发至微博、SNS社区，形成由中国联通主导的互联网传播渠道；二是通过APP插件传播，也就是在APP中植入用户分享评论插件，实现APP聚合、转发分享、社区交流和通讯录整合，进而推动应用排名提升。

中国联通智能营销体系的第二大组成部分就是能力开放。能力开放首先能够拉动业务长尾，促进网络能力销售。通过能力开放吸引各类应用开发者进驻，继而推动业务创新，开发出大量长尾应用，还能把联通业务嵌入到大量成熟的第三方应用中，以促进网络能力的推广。能力开放的第二大好处便是能够吸引新用户，增强用户粘性。能力开放可以产生用户叠加效应，应用提供商的既有用户同时也是联通的潜在用户。通过业务植入和功能不断完善，使用户体验变得更好，这样就实现了以业务拉动用户的增长。此外，能力开放还可以培育更多的盈利点和可持续的盈利模式。通过能力开放的平台打造移动互联网生态环境，通过其开放性吸引各方合作者，满足灵活商业模式，为行业客户提供一站式ICT服务，满足客户的融合业务需求，进而打造以中国联通为核心的移动互联网生态体系。

业内人士明确表示，智能营销体系的建设对中国联通的进一步发展至关重要。通过智能营销体系，不但可以促进产业链资源整合，促进网络能力推广，提升中国联通在产业链中的地位，还可以细分客户需求，为客户提供定制服务，增强用户粘性，稳定现有客户并拉动新用户增长，这对推动中国联通的发展壮大具有极其重要的意义。

第五篇：寿险培训心得

培训心得

非常荣幸参加公司组织“建立有效的家族增员系统”培训班，作为国寿的一员，对这次机会感觉非常好奇和珍惜。

通过二天的培训，让我认识了“汪秀凤”老师——美丽和智慧于一生的新时代女性，授课风格：专业、时尚、幽默，深深感染了我。

今后如何管理好一支团队，如何提高自身工作管理方法，一定要养成良好的学习习惯，在工作和学习中一定要保持空杯心态，学习各种不同的知识和思想，才能开阔更高更远的视野和心胸。

二天的课程安排，系统有序，严谨而又轻松，金句中：保险行业没有流动率，只是淘汰率，适者生存，不适者淘汰，每个行业都是一样的。要想成为寿险业的长青大树，在工作中应努力学习、不断创新。

如何让团队做大做强，健康成长： 1． 简单的事情，仔细做：市场如战场，要想赢得战争，有勇气和胆识是不够的，除了要让业务伙伴掌握丰富的知识，端正的态度，良好的工作习惯以外，实用技巧是不可少的，其中语言技巧是最基本的营销技巧，同是一张嘴，怎么能把话说到客户心坎上呢？而技巧的提升不可能在一朝一夕完成，必须通过每日会务经营以及实践加以锤炼，做到人人心中有话术，个个出口成章。2． 重复的事情，创新做：寿险业每日要经营各种会务，如何让营销伙伴们在各种会务中不产生抵触情绪，就要寻求新颖、创新的点子，让营销伙伴和客户们产生新鲜感，比如汪老师授课中“会务经营创新经营颇吸引眼球”比如创意①邀名厨讲课，请家庭主妇来听；创意②邀中医专家讲授如何让小孩子长高长胖，吸引做父母的家长；创意③家长带子女参加亲子活动；创意④新人签约仪式；创意⑤经营客户服务中，各种不同意义的创新小礼品„„等等，都要靠平时工作中用心的去发掘，金句中：不要每天谈目的，而要谈过程和方法。

虽然是短短二天课程，但是老师的个人魅力和讲授知识让我受益匪浅，特别是一段影片分享，给我很大启发，我们在追寻自己的梦想和目标的同时，一定要不断加强学习，学以致用，做到心中有目标，用心努力的付出行动，必然会有收获的。

准时上班，穿着整洁，准备就绪，为卓越而奋斗，如此，你将获得并保持最佳成就。

资兴：

良晨晨

2010．12．2