投资与理财专业介绍

第一篇：投资与理财专业介绍

本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。

培养目标

掌握扎实的财务管理学的基本理论与方法，系统了解管理、经济、法律和理财、金融等方面的相关知识，具有一定的理财规划技能，能胜任企事业单位的财务管理工作的高等复合应用型职业技术人才。

专业核心能力

投资与理财管理及实务操作技能。

职业主修课程

货币银行学、投资学概论、投资与理财、基础会计、财务会计、财务管理、国际贸易与实务、公司理财、个人理财、保险实务、企业

战略管理、项目决策与管理、投资与理财实训、证券技术分析实训、调查研究等。

就业方向

（1）各类企事业单位的会计、理财岗位；投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位。（2）金融、保险机构的业务、投资咨询、理财服务岗位；投资银行的经理人岗位。专业名称：投资与理财

专业代码：620111

专业培养目标：培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，从事投资管理和投资理财实务操作的高级管理人才。

专业核心能力：投资与理财管理及实务操作技能。

专业核心课程与主要实践环节：投资学、国际投资理论与实务、期货投资原理与实务、证券投资原理与实务、投资会计核算、技术经济学、国际贸易及实务、保险实务、公司理财、个人理财规划、企业战略管理、项目决策与管理、电子商务、保险营销、证券技术分析实训、期货投资实习、调查研究、毕业论文等，以及各校的主要特色课程和实践环节。

可设置的专业方向：

就业面向：一般企业的投资管理岗位，银行、保险、证券期货等金融企业的咨询、代理或营销岗位，财务公司、租赁公司、建设工程咨询机构的投资经济管理岗位。

第二篇：投资与理财专业小结

投资与理财专业小结

光阴荏苒，时光流逝。转眼已经快要毕业了，学习了三年的投资与理财专业，其实感觉才刚刚入了门。

有一次，朋友问我什么专业的，我便回答了他，他又问我，学到了什么？该投资理财些什么？我想了很久不知道该怎么回答。我想或许我应该追溯到投资与理财的源头了。

查了一下百科，了解到——理财即对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。

学到现在，想知道投资与理财这个专业究竟学到些什么，就要自己试着在书本中或书本外找到并解决几个问题。

首先什么是理财？一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。

其次哪里能理财？目前国内能够为客户提供理财服务的机构主要有银行、证券公司。目前我国商业银行提供的理财产品分为保本固定收益产品、保本浮动收益产品与非保本浮动收益产品

三类。而证券理财一般包括股票、基金、商品期货、股指期货、外汇期货等，个人或机构投资者可以按照其不同需求及投资偏好选择不同理财工具。

最后就是如何理财？一般而言，通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买国债。证券公司开立的理财账户可用于股票、债券、期货等一系列的投资理财工具的投资。

学会投资与理财既简单又难，要看自己是否掌握要领了，我回顾了这三年学习投资与理财的时光，觉得要想深入其中并不难，有几点要牢牢记住和掌握，1.回顾自己的资产状况 2.设定理财目标 3.弄清风险偏好是何种类型 4.进行战略性的资产分配。

回首三年，我感觉硕果累累，学到的知识真的很多，我有信心会在将来的生涯中把自己所学运用到工作和生活中，开创属于自己的一片艳阳天！

投资与理财2班

郑敏

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第三篇：投资理财工具介绍

投资理财工具介绍.txt15成熟的麦子低垂着头，那是在教我们谦逊；一群蚂蚁能抬走大骨头，那是在教我们团结；温柔的水滴穿岩石，那是在教我们坚韧；蜜蜂在花丛中忙碌，那是在教我们勤劳。1.银行存款：

指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息，是最保守的理财方式。银行存款的主要分类：

（1）活期储蓄存款：不确定在存期，可随时存取款，存取金额不限。

（2）整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。它是定期储蓄中最常用的存款类型，（3）零存整取存款：就是每月分笔存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。这种储蓄有利于强制储蓄。是积累资金的的首选储蓄方式。

（4）存本取息存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取利息，到期一次提取本金的一种银行储蓄方式。

（5）整存零取存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取本金，到期一次提取利息的一种银行储蓄方式。

（6）定活两便存款：就是不约定存期，在取款时按实际存期确定利率的一种银行储蓄方式。银行存款的主要特点：

（1）安全性高：银行储蓄在在所有投资品种中最安全的。特别是存款机构是国营银行，基本上是以国家的信誉作担保，几乎没有违约风险。

（2）变现性好：所有储蓄基本上都是可以立即变现的，包括定期存款。虽然定期存款提前支取会损失掉部分利息收入，但不影响其变现能力。其流动性与现金同类。

（3）操作简易：相对于其他投资工具，储蓄的操作非常容易。不管是开户、存取、销户、以及特殊的业务如挂失等，流程都比较简易。由于银行机构的网点比较多，存取业务非常方便，特别是ATM自助终端，更是随时随地都可办理

（4）收益较低：相对其他投资品种，储蓄的收益可能是最低的。其唯一的收入就是利息，且需扣除利息税。这是由它的低风险因素决定的，适合投资第一基本原则，即收益和风险是成正比的2.债券

债券是一种表明债券债务关系的凭证。证明持有人有按照约定条件向发行人取得本金和利息的权利

债券的主要分类：

（1）按发行主体分类：国债、金融债、企业债。

（2）按券面形式分类：

记帐式国债：指将投资者持有的国债登记于证券帐户中，投资者仅取得手锯或对帐单以证实其所有权。其特点是：成本低、收益好、安全性好、流通性强。

凭证式国债：指采用填写“国库券收款凭证”的方式发行，是以储蓄为目的的个人投资者理想的投资方式，特点是：安全、方便、收益适中。

债券的主要特点：

（1）偿还性：债券一般够规定有偿还期限，发行人必须按约定的条件偿还本金和利息。

（2）流通性：债券一般都可以在流通市场上自由转让。或者通过金融机构进行抵押贷款。

（3）安全性：与股票相比债券通常规定有固定的利率，且与企业绩效有直接关系，收益比较稳定，风险较小。

（4）收益性：债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者带来定期或不

定期的利息收入（且债券的利息收入一般高于银行储蓄）；二是投资者可以利用债券价格变动进行买卖，赚取差价。

3.股票

股票是股份公司发给股东作为已投资入股的证书与索取股息的凭票像一般的商品一样，有价格，能买卖，可以作抵押品。股份公司借助发行股票来筹集资金,而投资者可以通过购买股票获取一定的股息收入。

股票的主要特点

（１）权责性 ：股票作为产权或股权的凭证，是股份的证券表现，代表股东对发行股票的公司所拥有的一定权责。股东通过参加股东大会，行使投票权来参与公司经营管理；股东可凭其所持股票向公司领取股息、参与分红，并在特定条件下对公司资产具有索偿权；股东以其所持股份为限对公司负责。股东的权益与其所持股票占公司股本的比例成正比。（２）时间性 ：购买股票是一项无确定期限的投资，不允许投资者中途退股。

（３）价格波动性：股票价格受社会诸多因素影响，股价经常处于波动起伏的状态，正是这种波动使投资者有可能实现短期获利的希望。

（４）投资风险性：股票一经买进就不能退还本金，股价的波动就意味着持有者的盈亏变化。上市公司的经营状况直接影响投资者获取收益的多少。一旦公司破产清算，首先受到补偿的不是投资者，而是债权人。

（５）流动性：股票虽不可退回本金，但流通股却可以随意转让出售或作为抵押品。（６）有限清偿责任：投资者承担的责任仅仅限于购买股票的资金，即便是公司破产，投资者也不负清偿债务的责任，不会因此而倾家荡产，最大损失也就是股票形同废纸。投资基金

基金是发行单位以基金证券或份额的形式募集社会闲散资金，形成一定规律的信托资产，然后交由专业的基金管理人管理的运营，投资于股票、债券、外汇货币市场工具等金融投资工具，最终按投资比例分享投资收益。

投资基金的主要分类：

（1）封闭式基金：有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场购买基金单位。

（2）开放式基金：基金单位随时按净值赎回，资金量不固定，可再发行新的基金单位，开放式基金代表未来金融市场的发展方向，在美国被称为“第二银行”

投资基金的主要特点：

（1）分散投资，降低风险：通过聚集大规模的资金，基金管理公司可以投资于多种不同类型的证券，从而达到降低投资风险的目的。

（2）专业化管理：基金管理公司聘有赠券分析家和资产组合管理专家，他们运用自己的专业知识，创造出优异的成绩，既可以是非专业的投资者轻松地取得投资收益，也可以吸纳更多的资金。

（3）降低交易成本：投资基金可以通过大宗交易的方式进行证券买卖，从而节约经纪人佣金和其他与交易相关的税费。

（4）买卖方便，流通性强：投资基金可以方便地在教育所买卖证券，也可以通过柜台办理购入和赎回。对封闭式基金可通过交易所实时买卖。所以它的变现能力非常好。高于定期储蓄存款、债券。

5．房地产

房地产投资与其他投资形式相比，是一种中长期的投资，其投资特点是投资的起点较高，周期较长，风险适中，收益适中。购房者买房投资获利有两种形式：一是通过租金收益，二是通过转让获取差价。通过出租的方式收取租金，投资获益的时间较长。另一方面，投资房产从转让中获取差价也不是短期的简单问题。房价不像股价敏感，影响房屋价格变动的因素较多，因此，靠以后转手出售获取可观差价，一般需要较长的时间。与其他投资形式相比，房产本身变现成本较高，变现时间较长。

6．养老保险

储蓄兼顾保障是养老险的特性，除了能透过投保养老险来达到强迫储蓄以作为未来年老时的退休准备金的功能外，它同时也具备了万一在客户准备期间发生不幸身故时仍然可以提供给家人一份保障的功能。

]养老保险的特点：

（1）人寿保险本身十分安全，在最需要现金时，还可以利用保单贷款或解约的方式来取得。

（2）可以利用很长的时间（10年、20年甚至更长），以方便的分期付款方式来购买保险，从而减轻负担，并可以在投保一开始就可以享受各项保障。

（3）由于保险合同在订立当时，已经明确约定当被保险人到约定年龄时，保险公司给付的保险金额，因此相对于其他理财工具，保险可以承诺及保证客户未来所得到的具体金额，帮助客户建立一个更有保证的退休规划。

（4）领取满期保险金，无需扣税。

工具对比表

1.定期存款

国债 投资期间不限，手续简便且运用方便，但获利性低 保守投资人，要求报酬率与通货膨胀率相距不远。

风险低

2.股票 投资方便，但选股不易，损益较不稳定 对股市、产业有一定熟悉与专业，有时间看盘与研究盘势者。风险高

3.投资基金 透过专业经理人选股，投资标的分散，风险较低 希望籍股市投资累计财富，欲无选股专业的投资人。风险中等

4.房地产 景气佳时，报酬率高，且为对抗通货膨胀的最佳利器。资金庞大，且希望能大达到保值、增值目标者。风险中等

5.保险 安全性高，人生不同阶段都能受到保障 各年龄层的民众均适合且必备。无风险

第四篇：投资与理财专业（共）

投资与理财专业

培养目标：培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。

培养目标：本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。

主要专业课程：证券投资、期货投资、投资技术分析、商业银行业务与管理、公司理财、项目投资、保险理论与实务、房地产投资

毕业去向：本专业的毕业生主要从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作

具体的职业岗位主要包括：

从事企事业单位的会计、理财岗位；

从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；

从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位

证书介绍：大学英语A级证书、计算机高校一级证书、会计电算化证书、证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险代理人资格证书。

第五篇：投资与理财专业市场前景分析

投资与理财专业市场前景分析
专业设置：紧跟金融产业发展脉博，专业设置：紧跟金融产业发展脉博，培养现代理财服务精英 投资与理财专业是财富管理类的前沿专业，伴随着我国社会经济快速健康发展应运 而生。既是金融应用类前沿专业，又是培养资本市场和现代企业与家庭理财急需的财富 管理人才专业。本专业培养具有扎实的投资、理财基本知识和投资、理财管理能力，富 有服务意识和创新精神，能熟练进行相关岗位业务操作的高素质、高技能投资、理财管 理服务人才。毕业生主要面向银行、证券公司、基金管理公司等金融类企业和各类工商 企业的投资业务管理、服务咨询、理财顾问、经纪服务、资产评估、资产管理、财务分 析、现金出纳、财务会计、管理会计等岗位。主要合作企业：招商银行、民生银行、富 登信实商务服务有限公司、成都工投置业担保有限公司、国金证券公司、中国平安保险 有限责任公司、文成财务管理有限公司、香港汇通投资理财有限公司、四川省恒祥投资 有限责任公司等 20 余家。权威调查：理财产品极好地满足了资金流动性管理，权威调查：理财产品极好地满足了资金流动性管理，市场巨大 由智鼎国研（北京）信息咨询有限公司在大量周密的市场调研基础上，主要依据了 国家统计局、国家商务部、国家发改委、中国期货业协会、中国证券业协会、中国人民 银行、中国行业研究网、国内外相关刊物杂志的基础信息以及私人理财研究单位等公布 和提供的大量资料，结合对理财相关企业的实地调查，对我国理财行业发展现状与前景、市场竞争格局与形势、赢利水平与企业发展、投资策略与风险预警、从 2010 年到 2015 年理财市场发展趋势与规划建议等进行深入研究，并重点分析了私人理财行业的前景与 风险。报告揭示 2010 年二季度在股市一片惨淡，连续三个月收阴，每月跌幅均超过 7%，二季度累计跌幅 22.87%；而与股市形成鲜明对比的银行理财市场却是如火如荼，二季 度理财产品发行数达到 2546 款，相比于一季度的 1741 款增长了 46%。值得注意的是，短期化成为新发行产品的一个趋势。就六月份来讲，6 个月期以下的理财产品在整个市 场的占比便超过了三分之二。由于市场不确定性因素较多，加上人民币汇改重启、加息 预期加强等信息刺激，投资者更倾向于选择短期理财产品。据不完全统计，在 6 月份，国内 62 家银行共发行 881 款个人理财产品，已是连续三个月超出 800 款，而第二季度 发行数已达到 2546 款。其中，银行理财市场仍然以短期理财产品为主，6 个月期以下 的理财产品市场

占比超过三分之二。细分来看，期限在 1 个月期以下的理财产品发行数 为 251 款，个月至 3 个月理财产品发行数 222 款，3 个月至 6 个月理财产品发行数 1 而 为 135 款。期限低于 1 个月的超短期理财产品市场占比超过 25%。这部分理财产品极 好地满足了投资者对于资金流动性的管理，特别是在股票市场低迷，投资者难以把握市 场的时候，可以更加高效地管理资金。发展前景： 多年理财业务发展表明，发展前景：国外 30 多年理财业务发展表明，专业理财前景广阔 国外 30 多年来理财业务的发展历程可以分为三个阶段：一是初级阶段，银行、证 券、保险等营销人员转变为理财规划师的阶段；二是发展阶段，专业的会计师、分析师、税务师等成为理财规划师的阶段； 三是成熟阶段，正规学院教育培养理财规划师的阶段。作为国人理财业务发展的特点，国外各类金融机构提供的理财业务品种丰富多样，包括 银行投资管理、保险、个人信托等各类金融服务，并提供有关居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且从业人员专业化，银行员工特别是与客户直接接触的一线员工不 再是传统意义上银行产品或服务的销售人员，而是经过专业培训，精通各种投资理财工 具，具有丰富理财操作经验的个人理财的理财规划师专家。此外，信息技术与金融业务 的有机整合是国外个人理财业务的一个重要特点，金融机构与目标客户实现沟通，达成 交易的途径和手段呈现多样化、综合化、立体化。并广泛应用基于信息技术的客户关系

管理系统，金融机构借助数据库、数据挖掘技术对客户信息的进行全面管理和深度分析，以便为客户提供个性化，定制的理财服务。中国理财： 中国理财：理财业务是近年来国内银行业发展最快的创新业务 中国的理财业还处于新生阶段，却已经颇具规模而且前景非常广阔。随着市场竞争 的加剧，国内银行逐步引入了市场细分的理念，并确立了以客户为中心的经营思想。以 目标客户为基础，根据客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销 和客户服务，从而把有限的资源用于能为自身业务带来巨大发展空间的重点优质客户上 面来。通过实行理财经理制和客户经理制，打造专业的理财顾问队伍，充分发挥理财经 理的人格魅力，主动为优质客户提供个性化服务，正成为商业银行、证券公司、保险理 财部、基金投资部、企业财务公司证券理财部吸引黄金客户的重要服务手段。随着理财 服务的出现和逐步发展，理财经理的专业化知识和能力将成为理财服务的重要组成部 分，产品和服务的差异性将不可避