如何做一个优秀的投资顾问

第一篇：如何做一个优秀的投资顾问

如何做一个优秀的投资顾问

中国的证券市场经历了风风雨雨二十年，发展道路可谓坎坷曲折。这二十年，中国证券市场经历了“深圳新股认购表**”、“327国债**”、“人民日报发表社论稳定股市”、“亚洲经济危机”、“美国次贷危机”等，市场承载力大大提高了；这二十年，中国证券市场经历了“证监会成立”、“《股票发行与交易暂行条例》颁布”、“《证券法》实施”、“《国有股减持办法》发布”以及“股权分置改革圆满完成”等，市场制度一步步得到完善；这二十年，中国证券市场上的投资主体结构趋于完善，投资理念趋于形成，投资心态趋于成熟。这二十年，是中国证券市场发展极不平凡的二十年。

中国的证券公司，作为专门从事有价证券买卖的法人企业，这二十年也经历了从“坐商”到“行商”、从“行商”到“服务商”的两次转变。08年全球经济危机以后，证券公司之间的竞争趋于白热化，大打佣金战，催生了证券公司第三次革命性的转型，即从“服务商”转型到“设计商”，扮演的角色也就自然从以前的单纯提供通道经纪服务彻底转变为财富管理，向投资者提供专业化、个性化的理财服务。伴随着这一转型，投资顾问岗位应运而生。

2010年10月，中国证监会发布了《证券投资顾问业务暂行规定》，对投资顾问这一岗位进行了权利与义务的明确规定。在笔者看来，投资顾问应该至少具备五方面的能力：

一是专业能力。投资顾问除了规定的学历和相关工作经验要求外，还必须具备扎实的金融基础知识，应该对股票、债券、基金、期货、外汇、黄金等投资品种至少有全面的了解和熟悉，这样在给客户进行资产配置的时候，就能做到游刃有余，既能给予客户的资产合理的配置，又能显示出专业人士的专业性、职业性。二是营销能力。由于投资顾问一般身处营业部，而营业部又是承销各种证券、基金等理财产品的重要渠道，因此，投资顾问必须具备一定的营销能力，不仅仅营销产品，其实也在营销公司，营销投资顾问自己，尤其是投资顾问自己的个人魅力，在吸引、维护客户方面显得十分重要。一个优秀的投资顾问，无论是专业水平、投资能力上，还是演讲能力和人格魅力上，他（她）总是能够让众多客户紧紧围绕在自己周围，从而更好地为公司创造价值。

三是服务能力。投资顾问，必然扮演者一个服务者的角色。这里的服务，又分为主动服务和被动服务，主动服务就是投资顾问主动与客户进行沟通和交流，了解客户的资产规模、风险偏好、投资目的等，以更好地对客户进行资产配置，同时，能对某些客户的投资理念进行正确的引导，最终让客户满意，而被动服务指的是接受客户的投资咨询，甚至是某些客户的指责和抱怨，因此，投资顾问既要有扎实的理论知识和丰富的实战经验，又要有强大的心理承受能力，才能更好地为客户解决问题。

四是决策能力。无论股市处在什么行情下，牛市也好，熊市也罢，甚至是短期的日内交易中，面对风云变幻的市场，投资顾问都应该具备随时能做出决策的能力，不仅要求心态良好，果断而不犹豫，而且要做出合理的、前瞻性的和正确的判断，告诉客户现在是该买入、加仓，还是卖出、减仓，或者继续持股不动。如果在价格剧烈波动的情况下，投资顾问自己都乱了阵脚，何谈服务客户、管理客户呢？

五是投资能力。毫无疑问，一个优秀的投资顾问，除了具备扎实的专业能力外，理所当然还应该具备优秀的投资能力。毕竟，投资顾问存在的根本目的就是能够让客户的资产进行保值、增值，如果连这个基本目标都未达到，投资顾问就失去了存在的理由。因此，投资顾问在管理客户资产方面，应该本着主人翁的态度，管理好客户的资产。

总的来说，做一个投资顾问不容易，做一个优秀的投资顾问更是难上加难。但是，这一新生岗位的兴起，必然会改变中国证券市场的结构，改变证券公司的盈利模式。展望未来，投资顾问的发展空间是巨大的，潜力是无限的，一支优秀的投资顾问队伍必然会给中国证券市场、证券公司和客户带来新的憧憬和希望。

第二篇：如何做一个优秀的置业顾问

乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海

----成为坤润一员的所感所思所想

从八月一日加入坤润经纪公司以来，我的职业生涯开始了崭新的起程。6年前的今天是我加入鸿正房地产公司的日子，我经历了整个项目从常德市脏乱差的旧城区变成现在的一幢幢高楼拔地而起，见证了从旧到新的全过程，也感受到了公司上下齐心协力、坚持不懈努力的信心和勇气。带着对这个项目的感情，带着这份信心和勇气，我加入了坤润公司，再次对我的职业生涯发起新一轮的挑战，同时，也是对自我的重新审识，对自己销售与管理能力的进一步提升。

学无止境。这是我对自己的要求，也是经过这段时间培训，公司给我的深刻感悟。虽然我对本项目要比其它同事熟悉，但我也没有值得骄傲的。从加入公司那一天起，我就告诉自己，过去的一切归零，我需要以一个学生的心态融入到集体中，向我们的管理者学习来自于沿海先进的房产销售经验，向我们的员工学习他们每一个人身上的闪光点。像我们的经理，他带给了我们整套营销理念，引进了譬如狼性、打街霸等新鲜名词，给我们讲解了一个又一个生动鲜活的营

销案例，对当前的房地产市场提出了自己的见解和看法，深度剖析了如何把握住客户的心理以促成成交，同时，也制定了一系列的制度和管理政策，让我受益匪浅；像我们的销售员，都是来自于各个楼盘的优秀置业顾问，从他们身上，我学到了勤奋，认真，执著…….总之，这是一个有凝聚力的优秀团队，大家热情、好学，共同为创造高山街广场的销售神话而努力。我也为成为坤润的一员而骄傲，而坚持不懈地努力！

同时，在这段培训期间，我也深刻认识到要做好一名有后劲的房产销售顾问，首先必须要有一个良好的心态。大家都知道，房地产是国家经济的睛雨表，它掌握着一个地方最重要的经济命脉，同时也是老百姓最大宗的消费品，有的人一辈子就为了一套房子而奋斗，所以，它巨大的消费需求，庞大的资金流量，瞬息万变的市场动向，决定了它的销售是一项艰巨的工作。销售做得不好，资金回笼就有问题，资金回笼有问题，就直接影响到项目的生死存亡。曾经有别的部门的人问我：你们做销售的，整天呆在售楼部里，听着音乐，还拿着高薪，而我们整天在工地上汗流浃背，真是不公平。其实，他们只看到了一面。正因为这个行业的复杂性，决定了它的销售人员必须具备强大的心理素质和突出的销售技能。大家都知道，在这

一行人员流动性是非常大的，往往每天要面对不同的客户，一两年换一个楼盘。可能大家身边的很多同事，现在都已流向了各行各业。因为这个行业其实是很辛苦的，是很磨炼人的意志的，而且也是一碗青春饭。假如你没有过硬的本领，没有广泛的人脉，你就时刻有被淘汰的危险。压力之巨大，职业生涯之短，可想而知。大浪淘沙。我在这个团队中是女同胞年纪最长的，可能有人会问，这个年纪了还做销售？我想说的是：因为我热爱这份职业，同时也有这样的机会摆在我面前，我不想失去，我想搏一搏，我想证明我自己。可能到时我的业绩不是最好的，但我不后悔。没有一个人是随随便便成功的。我也以我在这个行业摸爬滚打这么几年的经验告诉大家：如果你热爱这份职业，如果你想继续在这个圈子里生存下去，那么从现在开始，你必须踏踏实实地走好每一步，把自己的根基扎牢，时刻拓展自己的关系和资源，那么你就会立于不败之地。到时候，不是你找工作，而是工作找你了。

其次，我认为一个优秀的房产销售员要做到眼到、口到、手到，最重要的就是心到。所谓眼到，就是眼明手快，客户上门时如遇到自己接待，需第一时间以微笑上前迎接；特别是老客户，我们在第一次接待完成后，要把客户的样貌特征详细填写，并通过电

话回访不断加深对他的印象。同时，通过自己的细心观察和经验，对客户做出自己的准确判断，如诚意度等。口到，就是要加强与客户的沟通，体会他们的意图。手到，就是要勤于动手，如帮客户推门，给客户计算各种费用等。当然，最重要的就是要心到。对待工作，我们要用心，仔细聆听，用心领悟，并善于总结经验教训，让自己在取得很好的销售业绩的同时，自己得到更好的励练和成长。

以上是我这几年累积的经验，以及加入坤润后最真实的想法，与大家共勉！高山街广场这个项目的销售马上就要开战了，东风吹，战鼓擂，一旦号角吹响，大家就要冲锋陷阵了。是骡子是马，都拉出来溜溜。舞台摆在这里，怎么演，就是你自己的本事了。这一仗打得漂亮与否，就在你我的身上。我希望大家能在余经理--我们的舵手领导下，开开心心工作，轻轻松松赚钱，创造销售业绩的同时，也为自己赢得更广阔的职业生涯！

彭 艳

第三篇：投资顾问协议

投资顾问协议

甲方：

法定代表人：

地址：

乙方：

性别：

民族：

出生：

身份证号：

身份证住址：

现在住址：

工作单位：

联系电话：

甲乙双方经过友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》和《中华人民共和国合同法》的有关规定，就甲方聘请乙方作投资顾问事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：

第一条合作事项

甲方聘请乙方作投资顾问，乙方为甲方提供投资咨询服务，协助甲方处理投资事务，包括并不限于：

（1）为甲方的投资及上市事宜提供咨询和建议；

（2）为甲方推荐投资产品；

（3）应甲方要求，讲授投资知识，解答甲方有关投资问题。/

3第二条 协议期限

本协议有效期限为自年月日至年月日。协议签定期内，任何一方不得单方面终止协议。

第三条 服务费及支付

1、经双方协商，服务费为

第四条 甲方的责任

1、甲方应当全面客观和及时地向乙方提供与投资事务有关的各种情况、文件、资料；

2、甲方应当对乙方所提供的服务提出明确、合理的要求；

3、甲方应当按时、足额向乙方交纳服务费；

4、甲方有责任对委托事项作出独立的判断、决策，甲方根据乙方提供的意见、建议、方案所作出的决定而导致的损失，非因乙方失职行为造成的，由甲方自行承担。

第五条 乙方的责任

1、乙方应当勤勉、尽责地完成甲方委托乙方的所有咨询顾问工作；

2、乙方应当在取得甲方提供的文件资料后，及时完成委托事项，并应甲方要求通报工作进程；

3、乙方对其获知的甲方商业秘密负有保密责任，非由法律规定或者甲方同意，不得向任何和第三方披露；

4、乙方应根据甲方的要求与相关方进行接洽、磋商、谈判，并且进行全方位分析、论证，撰写、修改、审查或签署相关文件；

第六条违约责任

甲乙双方应全面、实际履行本协议，任何一方不履行或不完全履行本协议，均应承担违约责任。违约方应对因其违约行为给守约方造成的直接经济损失承担赔偿责任。/

3第八条争议解决方式

甲乙双方因本协议的订立、效力、解释、履行等产生的或与本协议有关的任何争议均应由甲乙双方协商解决，协商不成的，任何一方均有权向成都青羊区人民法院（合同签订地）提起诉讼。

第九条其他事项

1、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；

2、本协议由双方盖章签字后生效；

3、本协议之未尽事宜由双方另行协商，并签定补充协议。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：

授权代表：授权代表：

年月日年月/ 3

日

第四篇：投资顾问合同

投资顾问服务合同

甲方（委托人）：乙方（受托人）：

身份证号：

联系电话：

法定代表人：

联系电话：

甲方（委托人）、乙方（受托人）依据《中华人民共和国合同法》及有关法规的规定，就甲方委托乙方代办理项目投资顾问、乙方为甲方提供相应投资顾问服务等相关事务，甲方与乙方平等协商，签订本合同。

一、乙方受甲方委托寻找投资项目，提供顾问服务。

1.服务内容：乙方促使甲方和资金需求方签订融资合同并协助融资实现。

2.融资形式、条件及费率由甲方和资金借用方协商确定。

二、乙方必须恪尽职守，依法履行职责，认真负责地为甲方提供专业顾问服务并保守

甲方的商业秘密。

三、合同期限：自甲、乙双方签订合同之日到双方协商终止之日。

四、合同履行期限内报酬：

1.甲方每月应支付给乙方投资顾问费为乙方介绍的投资项目金额的仟分之伍，该费用

是乙方实得的税后金额，所需税费由甲方承担。双方同意将投资顾问费汇入如下账户：

帐号：

户名：

开户银行：

2.支付方式：

甲方每月收到利息后将投资顾问费汇入乙方指定账户。

五、双方一致同意，对本合同的所有信息、文件和数据应保守秘密。

六、本合同由双方盖章之日起生效，正本一式两份，甲乙方各执一份。

甲方（委托人）：

法定代表人：

乙方（受托人）：2011年月日

第五篇：投资顾问岗位职责

投资顾问助理：

工作职责：

1、负责对证券投资策略、资产配置方案进行研究；

2、协助投资顾问依托财富中心投研团队服务资产100万以上的高端客户；

3、对内为营销团队提供专业知识支持，对外参加各种投资交流活动。

任职要求：

1、金融或相关专业，硕士研究生及以上学历；

2、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；

3、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；

4、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；

5、有证券投资管理、资产管理或研究工作经验、有管理运作大资金经历或海外留学工作经历者优先。

经理岗位职责

1.主持投资顾问部日常管理工作。

2.落实营业部下达的各项任务和指标。

3.负责团队的建设、维护，负责内部培训和考核工作。

4.协调本部门内员工关系，培养团队精神。

5.完成营业部交办的其他任务。

首席投资顾问

岗位描述：

1、首席投资顾问是营业部投资咨询业务权威，制定营业部投资顾问团队的发展规划；

2、制定投资顾问部的客户服务计划；

3、根据总部的投资策略和股票池，制定本营业部的选股、选时策略；

4、研究金融衍生品的规则，为客户提供相关的投资、套利咨询服务；

5、通过举办投资报告会、理财讲座等活动配合营销团队积极拓展客户；

6、完成营业部交办的其他任务。

首席投资顾问享有管理津贴，其个人研究成果必须与营业部全体投资顾问分享，应承担营业部其他级别投资顾问的辅导、培训工作。

初级投资顾问

岗位描述——

1、依托总部投资顾问及营业部首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务；

2、配合营销团队积极拓展新增客户；为投资者举办小型讲座，普及证券投资知识；

3、宣传对投资者风险教育知识；完成营业部交办的其他任务。

高级投资顾问

岗位描述——

1、依托总部及首席投资顾问的指导，为客户提供各种投资咨询服务；

2、为营业部存量客户提供务类投资咨询服务；

3、盘活存量资产；

4、配合营销团队积极拓展新增客户；

5、为投资者举办中小型讲座或中小型投资报告会，普及证券投资知识、宣传对投资者风险教育知识；

6、完成营业部交办的其他任务。