怎样才可以做好投资理财工作呢

第一篇：怎样才可以做好投资理财工作呢

怎样才可以做好投资理财工作呢

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凡事投资，总是有风险的，要想减小投资的风险，我们首先要做的就是对投资理财有一个充分的认识。那么，我们应该怎样做好投资理财呢?下面一起来看看：

风险投资都是有着高风险的投资的，那么如何投资理财?各位朋友如果你第一眼看到了风险投资给自己一个什么的印象?专业一点的就会想到应该是属于投资，有风险也有收益，但是大部分的人对风险投资也是没有多少概念的，而且猜测的方法也有很多，我们还是要警惕一下投资有风险吧。

投资其实就是一种形式而已，只是我们的老百姓基本上也会去做这样的风险，也不会扯上什么关系，这些风险投资很少出现在我们的视线当中，但是随着人流的社会不断的进步，社会发展越来越多的人开始关注投资，而且投资知识也有人想了解。

风险投资有很多的要素，比如有风险资本、投资人、投资对象、投资期限、投资目的和投资方式。投资者将对资本的头像高技术还是其他的领域需要有个全面的了解，一些的投资领域也是蕴含着重大的失败的风险的，所以就叫做风险投资，从这个投资行为来说专业化的干礼投资中介，一般都能找到具有潜能的高新技术企业。

风险投资同业也成为了很多的新兴企业的福星，对于一些高科技的创新企业来说是一笔非常宝贵的资源，高科技的创新需要的就是资金方面的支持，保证让其商品化，产业化，从而到达了一定的受益。风险企业投入的权益一般会占企业的三成以上，双方也都是互惠互利的。投资怎样获得回报，通过上市、转让股权的方式来实现增值。更多精彩，尽在凤凰平台http:///

第二篇：如何做好投资理财规划——五步曲

第三篇：怎样做好推荐工作

怎样做好推荐工作

推荐是直销事业的血液，直销事业要成功需要不断地推荐，亦就是推荐加上推荐，源源不断：因为惟有透过推荐您的生产网才会快速扩张，您的时间效率才会倍增。推荐者要推荐成功，必须对于公司背景、产品专业知识、福利制度、沟通技巧等方面有深入了解与得当应用。而推荐有一定的步骤与技巧：

1、具备专业知识：从事任何行业都需要具备该行业的专业知识，有道是：“闻道有先后、术业有专攻”，有了专业知识后再作邀约、沟通时让对方感觉我们是“专业人”，了解对方需求、创造对方需求，透过得体的应对、真诚的赞美，往往容易说服对方得到成功。

2、改变自己：从内心、外在两方面的改变，让人有焕然一新的感觉，进而引起认同，往往会给人留下好印象，改变自己是不容易的，但是要知道“扮演什么角色就像什么”的重要性。不怕挫折、困难，努力去做好它。

3、自己就是老板：当投入直销的那一刻开始就要有“自己就是老板”的观念，“老板”就要有老板的格调、作为、气质。但往往许多经销商没有此种观念或认识不够，因此，很容易自己被自己打败；若是每位伙伴都有“老板”的架式，相信不会轻易成为直销的逃兵。迈开推荐的第一步，就是要先具备“老板”的内涵与外表，因为你是一个“无店铺老板”的直销商，当家作主人的经营者，岂可不具备老板的架式？外形很稳重厚实，谈吐诚恳，就给人一个初步的好印象。生意进行。稳操胜券。相反的，“望之俨然不似人君”，如何教人听信他的一切？所以具备一副老板相，是很重的。“老板的外表”。指的应是：重视服装礼仪。男士最好穿白衬衫，可表现诚恳明朗的正派形象。领带则以红色系列较佳，可展现亲和力、积极开朗的活动力；西装则以较稳重的深蓝或深灰等颜色较佳。女士方面，不妨穿较整齐的洋装，以及高度适中的高跟鞋皮肤色彩丝袜，可显出优雅的气质。此外，不妨薄施粉脂，看来较有精神。但是，身为一个女直销商也不宜太招摇，例如穿露肩、露背装或迷你裙、热裤等太性感的装扮，以免分散了听你讲话的男士的注意力。

不要小看了服装的威图形个仪容不整、不修边幅的人，说什么也不会带给人太好的印象。外表除了服饰整洁之外，最不可遗忘的就是面带乐观、自信的微笑。有了笑容，你的外表至少可以被加个十分。其次，所谓具备“老板的内涵”，通常指的是：对产品要有自身的深刻体验；专业知识，脱口而出；对推荐产品有使命感。在这三点中，使命感格处重要。因为自从你与你的朋友面对面谈话，你已开始把产品推荐给他了，说不他会从此爱上这一项产品，甚至广为推荐给他人，变成一个新直销商，那么你无疑是开始改变对方的命运了，既然如此，你就得负起改变人家命运的责任来。此后，如果你要发展给织的过程中，不好好辅导他，不时时并切或协助他，甚至连自己也中辍不做了，那么不只陷自己于不义，也扼杀了对方的前途！所谓使命感，正是一个老板的内涵中最可贵的素质。

4、列名单：每位伙伴都有亲朋好友，可运用“缘故法”，“缘”是指血缘、人缘、地缘关系的人。“故”是指故旧知交。

因此，绝对可以列出许多名单来，就像办喜宴一样，一下子可以联络到几百位亲友来共襄盛举。但是，有些伙伴常常列了半天列不出来，因为他（她）替别人算命，“这个人不行、那个人不会做、这位亲戚很固执、这位同事没有时间„„”应改变这样的作法，直销事业的领袖刚开始是看不出来的，不可太早下定论做得好与不好，如果没有去做怎能知道呢？

5、排顺序：

① 找出产品最适合的对象。

② 找出直销观念比较好的人。

③ 找出不满意目前工作的人。

④ 找出交情最好的人。

⑤ 找出经济有压力的人。

6、展开联络拜访：拜访或联络不要开门见山，应先做暖身动作（话家常、嘘寒问暖„„），有了两三次的聊天，沟通再切入主题，千万不要“吃紧弄破碗”，直销是细水长流的事业。直销的业绩来自行动，有行动才有成绩，不可空谈理论不付诸行动，这样是不行的。

7、与上级研究并检讨改进：有积极行动之后必会产生结果，无论是好是坏都需要与上级充分沟通、检讨。上级或许提供意见与建议，帮助我们在下一次的行动更加顺利、更加有收获。

8、推荐与技巧

直销最有效的方法，首推“缘故法”。“缘”是指血缘、人缘、地缘，“故”指的是故旧知交。

直销原则是：先从容易着手的地方出力。当你的直销对象是有血缘、人缘、地缘的故旧知交时，应该先进行。在容易进行的地方着力，很快就有收获；一有收获，就会做得更带劲，有助于培养信心。向亲朋好友推荐产品，做示范，场面比较轻松，万一说错话或搞砸了，场面也很好收拾。不过尽管谈话容易，在推荐的进程，仍要注重步骤与技巧，才不会手足失措。

怎样做好跟进工作

没有跟进，直销事业就会变得虎头蛇尾，事倍功半。那么跟进主要针对哪些对象呢？跟进的要点是什么呢？跟进的技巧又是什么呢？

1、跟进的对象

（1）跟进自己

洛德瑞克?索伯曾说：“我们必须学着当自己的朋友，因为我们太容易变成自己最大的敌人。”大卫?瑶斯也说：“藉着爱自己，我得到自己的力量，这力量是爱别人之前必须拥有的。”的确，跟进自己就是珍爱自己，也只有先武装自己的思想，才能应付一切可能有的挫折和打击。

我们跟进自己时，应该常问自己三个问题：

第一是为什么我要从事直销？

第二是我想要在直销事业中付出什么样的代价？

第三是我必须要在直销事业中付出什么样的代价？

明白、确定这三个问题的答案，您才能解答任何一个有关行销的疑虑。把答案写在日记本上，每天看它三回。

跟进自己，再看看前面的目标设定潜能开发的精华，这个世界上只有自己会放弃自己，也只有自己能成就自己。做一个明智的抉择——做自己的敌人或做自己的贵人？

（2）跟进上级

泛指一切的“A”。没有一个上级、组织或公司会去伤害他的下级经销商，正如父母对子女、老师对于学生。所以跟进你的“A”，这是获取动力、能源的最佳途径。常常接近“A”，和上级联络、沟通能有许多的获益。

当你挫折、怀疑、焦虑„„时，请向“A”反应，这些垃圾思想无助于你的成功，却有助于你的“A”对您的了解。“A”将会给你一些走出负面情绪影响的建议，并适时地修正做

法或想法上的偏差，让你很快地渡过低潮期。

当您兴奋、快乐、积极„„时，请向“A”做出反应，将这样的气氛感染给“A”，你的“A”将因你的正面反应而得到刺激，而对你有意外的帮助，例如多抽时间出来约你的组织，或找机会让您更成长，这种相对回馈，通常是一般团队成功的原因所在。

当你一切如常时，请向上级做出反应，直销是个逆流而上的事业，不进则退，所以当热忱消退时正是死亡的开始。必须和“A”多做联络，激励心志、激荡思考、激发潜能，往往由此迈向另一高峰。

（3）跟进下级

有人说跟进下级最好的办法是邀约，而邀约最好的办法是跟进，确有几分道理。您的下级伙伴的心态未必都一样，如何做好跟进呢？最好的方式是运用公司或组织办的各式会议，鼓励、邀约他们参加，从联谊性质的烤肉、爬山一直到激励性质的潜能开发和表扬大会，或有教育训练性的密集训练、旅游研讨会，都是再燃起希望之火的支援系统，针对下级的个案，分别给予适当的激励是省时省力的方式。

至于平时的一对一跟进，应注意是下列几点：

第一，做一个最佳的聆听者。若属正面而积极的，应给予肯定，并适时提供资料（书、录音带等）加强配合，若是负面消极的，则先行“垃圾分类”，再对症下药。问题的表面常是技术的方法缺失，但事实上，问题后面的想法、心态的错误，才可能是症结所在，所以不要忘了和他讨论“跟进自己”中的三个问题，他将有所收获。最好能把下级的需求记录下来，以便于探讨。

第二，定时定点、互相联络，以免因为一两次联络不上下级，便索性不联络了。第三，提醒他的承诺、梦想，并鼓励行动。

第四，共同研究其组织网的成长和业绩是否成正比。

第五，在意他周围人、事、物的情况，例如他的工作状况，家庭„„直销伙伴不仅是事业的合伙人，也是生活上的好朋友，应该彼此关心、照应。

综合以上种种的跟进，你一定会发现跟进是一种生活的行为，如果这种行为深入而普遍时，跟进也是一种艺术，所以当你有机会接触一些成功的直销大师时，您会感受到，他们都是生活的艺术家。有人说，看一百本书不如交一百位朋友，交一百位朋友不如接近一位成功者一百次——多跟进成功的直销商，以上的问题将迎刃而解。

2、跟进的要点

（1）48小时内跟进，趁热打铁，但是不要死缠烂打；

（2）服用产品反应再好的人因乱讲话的人也不会从事，反而反应不好的人会因为跟进而从事；

（3）对有兴趣的朋友：

帮助业务员订目标、列名单、使他感觉有信心；

再次约定时间，使他有参与感；

积极帮助业务员筹备，办手续做发展计划；

但要保持冷静，主动观察、积极引导。

（4）对无兴趣者：

解决其中问题，为何无兴趣，探究其原因再作对策；

以朋友关心口吻，但要保持联络。

（5）对犹豫者：不赞成、不反对。

要在2天到14天之内做密集的跟进；

利用ABC法则。

3、跟进的四大技巧

（1）务必要在四十八小时内进行跟进

要在四十八小时内进行跟进的理由是，因为一般人在接受新知的过程中，学习的速度参差不齐，一般说来：大概在二十四小时内，他对于在说明会所听到的新资讯，能记得的不超过40%。而到了四十八小时，可能只剩下不到12%的印象；超过四十八小时之后，可能对于说明会的内容只有5%左右的概念。

所以，一旦超过四十八小时，再进行跟进，可能有关这个事业机会的一切理念，都必须从头来过一次，颇有事倍功半之虞。所以，务必要在四十八小时内进行跟进。

（2）如果说情况允许，最好选择面谈的跟进方式，尽量勿使用电话跟进

之所以会有这一项要求的原因，在于一般人都有所谓“见面三分情”的概念。使用电话跟进，因为没有办法见到本人，可能对方在电话中，随口敷衍你几句，就会拒绝这个事业机会，或是推说再考虑几天。

而如果能够选择面谈的方式来进行跟进，基于双方的情谊对方可能比较容易诚恳地跟你谈一谈，有关他心中对于直销的不解之处，便于你回答他的问题。

至于，如何能要求对方，接受你面谈式的跟进？有一个技巧可以灵活运用：新人如果来了会场，而没有立即加入，我们可以在会后，准备一些录音带让他带回去听，或是请他拿一些公司的简介回去参考，让他感受到产品物超所值。用意是希望对方能够带一东西回去，但是，这样让他带回去的东西，并不是要送给他，而是借给人；因为是借来的乐西，他才会认真听、认真看。

因为他是借回去的，我们就有理由约他见面，拿回借他的路录音带及资料。这样，彼此才能有下一次见面的机会。在直销的进行模式中，“永远拥有下一次见面机会的聚会，才是成功的聚会。”这样的运作技巧，一定要长存于自己的心中。

（3）跟进的过程不忘再次的促成持续跟进的目的，还是只有一个——“促成、签约”。所在，在跟进的面谈过程中，还是需要不断的做要求签约加入的动作；千万不要在跟进的流程当中，天南地北的闲聊，谈一些言不及义的内容。

在沟通过程中，自己的一句一字清楚。别忘了“我们要当两个小时的坏人，而当新人一辈子的好人”这个重要技巧。

千万不要不好意思要求对方签约，这也是为什么不适合用电话跟进的原因之一；因为在电话中，你如何能从话筒内递出“加入申请书”请对方签字呢？不断地要求签约加入，将会使你的跟进动作更扎实有力。

（4）跟进时，顺手带个小礼物

这是一项短小精悍的必密武器。如果新人的家中有小朋友，不如顺手带些孩子喜欢的饼干、糖果，或是小玩具；这么做的原因，并不是我们认为新朋友会看在这些小礼物的份上而签约加入，也不是试图贿赂他们家的小朋友。

关键在于，一些合宜的小礼物，往往可以成为人际关系上极佳的润滑剂同时也可以化解跟进时彼此之间的紧张对立，对方更可以放松心情，好好地与你商讨这个美好的事业机会。

在跟进的运作流程当中，只要善用上述的这四项简单技巧，就能让你驾轻就熟地帮助许多新人，更快速地了解直销事业机会，进而帮他、也帮你自己迎向成功，创造另一波高收入。

第四篇：怎样做好……工作

怎样做好……工作

应从以下几个方面抓起：

一、增强服务意识，提高服务水平，争取领导重视

一个单位的任何一项工作，都必须有领导的重视，才能使这项工作顺利开展；领导对档案工作的价值和认识程度，决定着他们对档案工作的态度，从而在很大程度上决定着档案工作的发展。因此，把档案工作列入议事日程，是规范档案工作的需要。对档案管理人员来说，则应该充分发挥其主观能动性，以自己的实际行动去影响，去争取领导的重视。要使一个单位的档案工作有起色，领导和档案人员都必须重视档案工作。就档案工作而言，档案人员的工作态度、工作效率、工作质量、工作成果是决定档案工作好坏的根本原因。这个根本工作是内因，领导的重视是外因，外因必须通过内因起作用。如何发挥主观能动性，争取领导重视，档案管理人员应当做到如下几点：

1、爱岗敬业，使领导满意自己的工作。领导是否重视档案工作，很大程度上取决于对档案工作人员的工作满意不满意。因此作为一名档案工作人员首先要热爱本职工作，忠于职守，在领导和群众心目中留下一个好的印象。

2、积极宣传，使领导增强档案管理意识。有些单位领导对档案工作重视不够，很多都是因为缺乏档案意识，认为档案工作在一个单位可有可无，因此，对领导加强有关档案方面的宣传是十分必要的，要经常把有关文件、材料给领导看，在领导的脑海里留下印象，尤其是一些与本单位密切相关的材料，很可能会使领导看后受到启发，并在实践中加以应用。档案管理人员要经常向领导汇报档案工作情况，多谈一些搞好档案工作对单位的益处，使领导更加重视档案工作。

二、综合利用各种资源，实现档案现代化管理

随着改革的深入发展，档案管理面临着许多亟待解决的问题，诸如档案数量越来越多，数量的庞大给保管和提供利用带来困难。管理方法手段的落后直接影响档案的质量，只有实现档案管理现代化，才能有效地解决新形势下出现的新问题。

1、增强责任感，提高管理意识。档案管理是一门专业性很强的工作，管理人员既要有高度的工作责任感，良好的职业道德，办事细心的工作态度，乐于奉献的工作精神，又要有扎实的档案管理的方法管理档案的基本技能。因此，档案管理工作者只有涉猎广博的专业知识，开拓视野，优化知识结构，提高综合素质，才能做好新时期的档案管理工作。

2、掌握管理技能，提高综合素质。以前，档案材料的形成从文件的起草、修改、删减到定稿打印、传阅、整理、归档都是以手工抄写为主。而电子计算机技术在档案管理中的运用，可以系统地完成文件的起草、修改、删减、检索、打印、登记、汇集统计等工作，这种现代化科技手段和先进操作管理技术，都迫切需要档案管理工作者去掌握和运用。档案管理数字化、信息化都是信息社会对档案工作的要求，也是档案工作者的必然方向。所以，档案管理工作者要结合自己的岗位工作，边学习边操作，在提高业务素质的同时，特别是要注重计算机知识、信息文化的学习掌握，努力使自己具备信息知识和网络文化的综合型档案管理人才。

3、利用现有资源，整理档案。档案汇集着大量的指示，也记载着丰富的信息，成为一种丰富的信息资源。但档案的整理工作繁琐，重复劳动多，劳动强度大。而利用计算机等现代化手段整理档案，则可以收到事半功倍的效果。一是人工立卷时，立卷人根据自己的理解对文件进行分类，尽管都依照统一的标准，但因每个人的理解能力不同，对同一个文件有不同的分类，因此不可避免的产生分类不准的现象，影响案卷的质量，给利用工作带来不便。因此，要发挥计算机的管理优势，减少手工操作，提高工作效率。

三、加强教育培训，提高管理人员综合素质

档案管理人员的业务素质水平直接影响档案管理工作的质量，为了使档案工作人员能够适应档案管理工作的需要，首先要充分发挥档案工作人员的主观能动性、创造性，努力提高档案人员的知识水平和管理能力。由于设备的现代化，档案种类和载体的多样化，管理方法要不断改革，因此，对档案工作人员在业务知识、科学知识以及管理操作能力等方面都提出了新的更高要求。原来那些传统的业务知识与工作方法，已不能适应新的形势，所以必须对档案人员加强继续教育，尽快培养一批既能掌握新技术，又能熟悉档案专业知识的人才，才能完成档案管理现代化的任务。

1、提高认识水平，强化继续教育。发展继续教育需要解决的问题很多，首先，要解决思想认识问题。要充分认识到档案人员继续教育在档案事业发展中的战略作用和实际意义，认识档案事业的发展，档案服务质量的提高，其根本出路在于档案人员整体素质的不断提高。其次，21世纪的档案管理工作者的机遇挑战并存，必须真正启动档案人才工程，培养世纪人才，将档案管理工作者的教育培训列入重要的议事日程。

2、加强制度建设，建立运行机制。加强制度建设，建立良性运行机制是开展档案工作者教育培训的关键和保证。首先，要建立和健全继续教育的管理制度，如登记、统计、考核、评估、奖励制度。其次，要建立继续教育的约束和激励机制。约束和激励机制可以促使档案管理工作者产生紧迫感和危机感，主动地参加定期的继续教育，更新知识，提高业务能力和水平。比如，档案管理工作者上岗前和轮岗后的岗位培训，档案专业技术人员获得的专业技术职务可由终身有效改为动态管理。这样，便可以激发档案工作者增强参加教育培训的主动性和积极性。

3、开展综合培训，提高业务水平。应从实际出发，按岗位、分层次、多渠道、多形式的进行教育培训。要坚持“学用结合，按需施教，重视实效”的方针，切实遵守学以致用的原则。第一要给档案专业人员提供全面系统学习档案专业知识的机会，尽快提高其专业水平。给档案专业人员提高吸收、补充档案学新理论、新方法、新观念的机会，弥补一次性教育的不足。第二要普及相关学科知识。档案工作融汇了许多相关学科知识，如哲学、历史学、心理学、行为学、公共关系学等，档案工作者的继续教育应注重对相关科学知识的补充和更新。第三要强化现代科技知识的学习。现代科学技术的广泛应用是档案工作的特征之一，也是档案现代化的标志之一，档案工作者应加强对信息技术、计算机、科技软件等新技术的学习，并灵活运用到实际工作之中。

4、建立奖惩机制，细化考核监管。要进一步提高档案管理人员对档案管理工作的认识，要通过各种形式对他们进行《档案法》和国家有关档案工作规定的宣传教育，使档案管理人员充分认识到搞好档案管理工作是自己应尽的法律责任和义务，增强自觉性，为提高效率创造条件。把档案材料的积累工作纳入档案管理人员的责任制，加强对档案材料的控制、积累并进行检查考核，做到奖罚分明。要建立一个档案管理组织的领导体系，加强对档案工作的领导、检查和考核，不断提高档案管理工作水平。

一、档案的重要性档案工作是一项记录历史、传承文明、服务社会的重要工作。京沪处档案室存放着自建设期至运营期所形成的文书、科技、会计、照片、声像等档案资料，为京沪今后的发展及领导决策提供了依据。档案管理人员应意识到当前档案工作的重要性，切实将档案工作收齐、管好、用活，为维护京沪处的历史真实面貌和今后的发展作出新的更大的贡献。

二、档案的收集为确保档案材料的完整性，并能够及时、有效地提供利用，这就要求我们做好档案资料的收集工作。档案资料的完整收集，需要各科室（单位）的紧密配合与支持。各科室（单位）要指定一名档案员负责本科室文件材料的收集，一方面要根据档案管理规定抓好上级来文的传阅和归档，定期对文件材料进行清查，确保材料齐全；另一方面，要抓好本单位活动所形成的文件材料的收集，确保文件材料的作用得到充分发挥。档案人员在做好档案资料收集工作的同时，还要做到统一收发。凡是往来文件，档案人员应统一拆封、统一登记、统一管理，防止文件材料的散失。文件材料的收集除了领导重视，各科室配合外，更重要的是档案人员要积极主动，尽职尽责的做好档案收集工作。

科学规范的档案管理只有坚持与时俱进，才能适应新形势的需要，开创档案管理工作的新局面，很多人在认识上存在一个误区，那就是档案管理工作可有可无，对档案管理工作的重要性缺乏足够的认识。其实，档案管理工作对我国现代企业制度的健康发展起着至关重要的作用。要做好档案管理工作，就必须立足于我国现代企业管理的现状，吸收和借鉴优秀的档案管理工作研究成果，不断适应档案管理工作的新形势，逐步完善档案管理工作，培养档案管理工作人员的历史责任感感和使命感，进而激发广大档案管理工作人员工作热情。使档案管理工作走上科学化、规范化和法制化的道路。

一、做好档案管理工作的重要意义

为什么要在做好档案管理工作呢？这个问题是摆在每一个档案管理工作人员面前所必须必须解决的问题。本文认为：

做好档案管理工作一个企业健康发展的需要，档案管理工作是企业管理工作的一部分，是提高企业工作质量和工作效率的必要条件，是维护历史真实面貌的一项重要工作。科学规范的管理档案，是衡量一个企业业绩与管理水平的重要尺度。企业档案记载着这个企业发展史上的优秀成果，对研究本企业的经营业绩和科学发展提供了第一手资料，是进行科学分析，扬长避短，制定发展方向的好教材。档案管理工作做好了，一方面为企业高层管理人员及时了解企业整体经营状况，适时调整经营策略提供准确依据，为经营决策提供支持性证据；另一方面有利于社会各方准确认定企业经营成果，为企业与各有关方面进行有益合作奠定坚实的基础。在我国经济全面发展的历史背景下，做好档案管理工作，不断地更新档案管理观念，勇敢探索和尝试新的档案管理手段，以全面、真实地反映企业整体发展状况和经营成果。档案管理成果同企业经营管理的有机结合决定了该企业资源配置的取向和模式，决定着企业的商业版图和未来发展，对于实现该企业经营战略，不断提高管理效率具有深远的影响。因此，做好档案管理工作对于促进经济社会的全面发展、不断提升企业在市场经济中竞争力具有重要意义。

二、档案管理工作的边缘化危险

随着计算机技术的飞速发展，档案管理工作的重要性进一步淡化，很多人对档案管理工作的重要性缺乏足够的认识，认为档案管理工作可有可无。再加上一些企业的档案管理工作人员自身就对档案管理工作没有给予高度重视，在档案管理工作中缺乏高度的工作责任感，良好的职业道德，办事细心的工作态度，乐于奉献的工作精神，又没有积累扎实的档案管理的理论知识、科技知识，因而不能充分认识到档案事业在社会发展中的战略作用和实际意义。工作中存在失位现象，工作责任心不强，对档案管理工作重要性的宣传力度不够，档案管理无用论在本部门滋生蔓延到整个企业。不利于形成企业管理层关心、重视档案管理工作的氛围，整个企业的档案意识进一步弱化。从而导致档案管理工作在管理方式新旧更替的历史进程遇到新的障碍，在整个企业发展进程中有边缘化危险。

三、坚持依法治档是做好档案管理工作的必由之路

3.1立足于法，搞好建章立制工作

法制化是做好档案管理工作的基础，要做好档案管理工作就必须以依法治档为根本，实现档案管理制度化。档案管理设备的现代化，档案种类和载体的多样化特点决定了档案管理方法要不断改革，只有坚持与时俱进，才能适应新形势，开创档案管理工作的新局面。因此，日新月异的形势对档案工作人员在业务知识、科学知识以及管理操作能力等方面都提出了新的更高要求。档案事业的发展必须坚持走依法治档的道路。只有实现档案管理的制度化，档案管理工作才能发挥应有的作用。为了加强对档案的管理和收集、整理工作，有效地保护和利用档案，为社会主义现代化建设服务，《中华人民共和国档案法》应运而生，经过二十多年的发展，为我国档案管理工作的良性发展打下了坚实的基础。然而，新的形势对档案管理工作提出了更高的要求，这就要求各地方要充分利用地方的立法权限，建立一整套有地方特色的档案法律法规，是档案管理工作与时俱进，有法可依。在此基础上，各部门都要建立健全档案管理规章制度，项制度要管理，项制度要效益，只有这样，档案管理工作才能做到因地制宜、灵活有效。

3.2实现档案管理同现代技术的有机结合

随着计算机网络技术的进一步发展，对如何做好档案管理工作提出了新的挑战，本文认为：只有正视这个挑战，实现档案管理同现代技术的有机结合，档案管理工作才能走上良性发展的轨道。档案管理工作是一门专业性很强的工作，要求档案管理人员既要有档案管理者应具备服务意识，又要掌握现代化管理技能。档案汇集着大量的指示，也记载着丰富的信息，成为一种丰富的信息资源。但档案的整理工作繁琐，重复劳动多，劳动强度大。而利用计算机等现代化手段整理档案，则可以收到事半功倍的效果。在高科技情况下的档案管理可按文件形成的先后顺序排列打印，既降低了人为因素在文件归档工作中的影响，又发挥计算机的管理优势，减少了手工操作，提高了工作效率。在档案管理中要注重档案信息的组织化、系统化，在输入检索词时再点查找范围，检索得出的文件就是与事件密切相关的，既准确又不浪费时间，只有这样，丰富的库藏资源才能得到充分利用。然而，现代科技的一大弊端是计算机网络系统的安全系数会随着时间的推移而降低。为了保证安全，就必须制定严密电子文件安全管理制度，完善电子文件流转跟踪登录管理。在电子文件管理系统中建立有效的操作权限管理体系，按照信息安全、人员职责、设备管理等因素，对电子文件管理系统的操作权限进行合理划分，在工作模式和软件功能上周密设计。同时结合电子签章、口令管理、活体指纹识别等新技术，提高身份认定的精度。其中应重点对最常用的口令方式进行严格管理。设置自动启动的电子文件操作日志，以备日后进行安全查考或真实性鉴定时作为依据。

3.3档案管理的根本目的在于档案利用

档案运用的合理有效是经济社会又好又快发展的一项基础性工作。对于把握经济活动的基本规律和未来发展方向具有很强的借鉴意义。全面加强档案管理工作的根本目的在于充分发挥档案的作用，为实现建设小康社会的目标服务。档案利用工作是档案自身价值得以实现的直接手段，做好档案的开发和利用是档案管理自身价值的重要体现，档案开发利用已经成为全社会重要的不可或缺的信息资源。要加强档案的开发利用，实现信息资源的共享。就必须加强档案基础管理。档案员除了在档案收集、整理、鉴定、保管等方面下功夫外，应着重做好档案的编目、检索、编研工作，编制较适用的检索工具，建立健全检索体系和档案文件汇编等参考资料，及时、系统、完整地提供、满足档案利用工作的需要。在此基础上加强对档案的保管工作，随时准备为利用者提供所急需的档案。重要、珍贵的档案要备有微缩或复制件，以代替档案原件提供利用。同时加强档案库房设施建设，减少外界条件对档案造成的损害。在管理好档案的基础上，档案管理工作也要适应社会需求的变化，寻求更为有效的服务新途径，以提高档案利用的质量和水平，把“死”档案变成“活”档案，更好地发挥档案的作用，在创造社会效益的同时，促进档案事业的发展。因此，只有全力做好档案管理工作，才能为社会的全面进步，经济又好又快地发展提供优质、高效的档案服务。

综上所述，科学规范的档案管理只有坚持与时俱进，才能适应新形势的需要，开创档案管理工作的新局面。科学规范的档案管理可以不断地提升一个企业的管理水平，做好档案的开发和利用工作，不但可以实现档案管理工作的自身价值，而且可以为经济发展和社会进步做出应有的贡献。展望未来，机遇和挑战共存，机遇大于挑战，只要我们抢抓机遇，避免消极因素带来的不利影响，充分发挥我国特有的管理优势，坚持走中国特色社会主义档案管理道路，一定会实现档案管理工作的规范化、科学化、法制化。

创新档案工作需要解决的主要问题

首先，要在思想观念上创新。任何工作的跨越和创新，都必须有一个崭新的有创意的思想观念作前导。要充分认识创新是档案工作发展的动力，创新是档案工作题中应有之意，档案工作的建立、发展、壮大离不开创新。而现实工作中，创新档案工作面临着许多思想障碍和框框套套。有的片面强调原则，习惯照既定的框框办事。思想上患得患失，工作上畏首畏尾，改革怕出乱子，创新怕担风险；有的片面强调继承，缺乏辩证的观点，对过去的经验、做法一味照搬照套，食而不化。所有这些，在本质上都是思想僵化、观念陈旧的表现，导致在工作上墨守成规，按部就班，出不了新意，迈不开步子，到头来，怨天忧人，落伍于形势，打不开局面。

其次，要在宏观管理上创新。宏观管理包括档案工作的方针政策、法律、法规和发展方向，档案工作的宏观决策及人员素质的培养。宏观管理创新，一是由近到远的创新，即把近期发展目标定在未来发展需要的基础上。二是实现由小到大的创新，就是走出档案工作单纯是档案部门之事的误区，把档案工作定位在全社会各项事业之必需的基点上。三是由浅到深的创新，就是档案不但要保管好，而且更要利用好。把档案工作的重点放在开发利用，全方位为社会搞好深层次的服务上。四是由低到高的创新，把档案工作的着眼点放在现代化管理水平高、档案工作人员素质好的基点上。五是实现由单一向全方位的创新，即改变过去单纯面向机关的现象，逐步能做到为全社会服务。改变过去主要管理和利用文书档案的现象，逐步做到保管和开发利用多种信息资源，特别是加强科技档案，专业档案和特色档案的征集、保管和开发利用的工作。

第三，要在微观管理上的创新。微观管理，主要包括一个单位的档案管理或一个方面的档案管理。档案的微观管理包括档案的收集，整理、鉴定、保管到开发利用。基础工作是为利用工作创造物质基础和工作条件的，利用工作则是直接为社会服务的。即为机关工作服务，为生产建设，科学技术工作以及社会各项事业服务和为人民群众服务，这是我们档案工作的根本宗旨和目的。

第四、在服务的观念上要创新。档案工作的服务性是档案工作赖以存在和发展的基本因素。就档案服务来说，一是要真正树立市场经济意识，特别是知识经济的意识。要采取积极有效的措施，扩大宣传，扩大档案工作的知名度，让更多的人了解档案，进而让更多人利用档案。二是要全面认识档案的利用价值。不断丰富馆藏，特别是加强科技档案、专业档案和特色档案的收藏，提供给利用者为现实服务。三是重视和加强对利用者的研究。不仅研究当前的利用者，还要研究潜在的利用者，不仅研究利用者当前的需要，还要研究利用者潜在的需求，以便最大限度消除利用者利用档案的障碍，以利用者的需求和潜在需求来加强档案服务的创新。

第五、在服务的内容和范围上要创新。随着档案工作的发展，档案服务范围和内容不断扩大，从编史修志到历史研究，从证明年龄身份到处理经济合同，作用越来越大，应用的范围越来越广。在档案服务的范围和内容上，特别是要增强和提高档案服务的主动性、针对性和及时性。一是围绕党和政府的中心工作，为各级

领导决策服务，为改革开放和现代化建设服务，为满足广大人民群众服务的要求，结合馆藏内容，主动地开展深层次的加工，主动地为社会各方面服务。二是结合党和政府的中心工作，有针对性地为有关部门和社会各界提供文档信息服务。三是依托现代化设备和手段，充分挖掘档案信息资源，提高服务的及时性。

第六、在服务机制上要创新。档案工作服务机制只有不断创新，档案工作才能生机勃勃，档案部门的服务水平，才能随着形势，任务的变化发展得到不断提高。在当前，档案服务机制的创新和改革，应为领导决策，为经济建设和各部门工作提供服务，为社会各界和人民群众提供服务工作为主要内容；以开展能够公开的现行文件利用工作为主要方面，把为加强社会基层组织建设服务为主要途径。通过服务机制的不断创新和改革，实现档案工作服务由被动向主动服务转变，由单一服务向全方位服务转变，由一般服务向深层次服务转变。真正做到经济建设和社会事业发展到哪里，档案工作就服务到哪里，为经济社会的全面发展进步做出应有的贡献。随着高技术的广泛应用，档案的保管条件逐步改善，利用范围越来越广，我们的服务方式也应随着形势的变化不断创新。走向社会宣传档案意识，宣传档案工作，变“看摊守业，等客上门”等被动式服务为“招客上门”主动式的服务。创特色，抓实效，使档案服务真正走进社会，走近群众。

三、创新档案工作主要措施

创新档案工作是应对时代变革，开创档案工作新局面的必由之路和必然选择。**市档案工作要实现创新，我个人认为要抓好以下几项工作：(一)抓调研，在工作思路上创新

调查研究是谋事之基、成事之道，是一个档案部门领导者应具备的基本功。档案工作要创新，就要大兴调查研究之风，调研出思路，调研出对策，调研出成果。通过调研开拓视野、掌握实情，通过调研形成科学的认识，并在实践中大胆实验，形成创新的成果，以达到加强和促进档案工作发展的目的。(二)抓规范，在工作机制上创新

档案工作要创新，必须有健全、完善的工作机制和工作保证。创新工作机制，就是要克服和防止工作的随意性和盲目性，加强法律、法规和制度建设，做到有法可依，有法必依，执法必严，违法必究。促进档案工作的制度化、程序化和规范化。要形成系统完整的工作程序，用于指导和规范档案工作，要完善岗位责任制度，严明岗位纪律，真正形成一套职责明确，程序严谨，落实有力，运转灵活的工作机制，为档案工作各项任务的圆满完成提供坚实的保证。

(三)抓服务，在服务意识上创新

增强服务意识，档案工作就有了市场，收集工作要改变过去“坐等收集”为“主动收集”，如“一事一案”要形成制度，同时要从基层档案室抓起，变一家的积极性为千家万户的积极性。整理工作要改变过去先收后整为边收边整，并重点放在基层档案室进行，使档案归档工作从源头抓起。查阅利用工作要改变过去“等客上门”为“主动送信息上门”。开发利用工作要改变过去以档案部门利用馆藏档案资料搞编研为主，为以组织社会力量搞合作会战，开发利用社会档案资源，利用网上信息，研究市场经济新课题为主，由关门服务向开门服务、上门服务、网上服务转变，从根本上提高档案信息的利用效率。(四)抓特色，在馆（室）藏档案结构上创新

客观地说各部门、各单位工作业务千差万别，所形成的档案也各具特色。建立各具特色的档案结构体系，应该是完全可能的。就目前情况来看，丰富档案内容应从机关文书档案为主体的基础上加强专门档案的建设，加强专业档案建设及“声像档案、电子档案”等不同载体的档案建设。档案部门的业务指导必须分类进行，根据不同层次、不同行业的特点，突出不同的重点，形成与各自工作特点相对应的档案结构体系。(五)抓队伍建设，在知识技能上创新

作为信息产业组成部分的档案工作，急需高素质人才。就目前情况来看，档案部门引进人才的能力不强，还必须走“自我提高、自我发展”的道路，通过各种培训和研讨活动，采取“请进来”“走出去”的办法，开阔眼界，扩展视野，更新知识，提高技能，尽快培养一支新型的高素质档案干部队伍，以适应新形势的需要。(六)抓典型，在整体工作上创新

通过树立方方面面的典型，推动档案工作的全面展开，促进整体工作上台阶、上水平。要全方位树立各条战线、各个层次的典型，采取扶持、帮助、指导的办法，总结典型经验，不断培植新的典型，及时排解典型存在的问题和困难，着力构筑档案工作的先进群体，以典型带动面上工作，整体推进。

第五篇：如何做好理财经理工作

与客户建立良好关系的目的是销售产品,而销售并不能单纯理解为买与卖的关系,不同的客户对商品有不同的需求,因此,有人说“顾客真正购买的不是商品,而是解决问题的办法”。客户经理要分析客户,更要分析产品,根据不同客户的偏好采取不同的方式进行推销,激发客户的兴趣点,提升销售的成功率。

一、推销产品的不同方式

(一)开门见山式

这种方式比较适合关系较为融洽的客户,是在一种互相信任的基础上进行的。1.当客户发现原产品的性能有缺陷时,直接推荐其他替代产品。

2.客户经理发现客户不习惯使用原种产品时,根据客户偏好,推荐一种比较适合的银行产品或服务。3.原产品不能给客户带来方便和利益时,客户经理应主动向客户推荐其他产品。4.银行新产品推出后,客户经理及时告知客户,向客户提出使用建议。

5.直接向客户推荐产品,要基于诚信的原则,既介绍产品的优势,也要讲明产品中存在的弱点。(二)耐心引导式

这种方式适合在客户关系不太密切或客户主管人比较有主见,但双方互为尊重的情况下使用,同时也适用于向准客户营销。

1.发放客户需求调查表,根据产品的性能制定调查内容,引导客户发现自己的潜在需求。2.根据欲推出的产品性能模式为客户解决问题。3.邀请客户参加银行的新产品首发式。

4.编制产品使用案例,让客户了解其他客户使用该产品的情况。5.为客户举办金融产品知识讲座。

6.为客户示范产品的使用过程,引起客户的兴趣。

7.引导推销的过程中,要着重宣传产品和服务性能的优势,培养客户和准客户的对产品的兴趣和消费需要。

(三)一对一式

这各种方式是在客户提出需求的前提下进行的,是银行为客户量身定做的银行产品或金融服务。1.对客户提出的需求,及时向上级主管人或主管部门反映,以期尽快开发产品或服务项目。2.与客户共同对产品或服务的性能和可行性进行研究分析,鼓励客户直接参与产品开发过程。3.产品或服务的创新过程中不断与客户进行沟通,延续客户对新产品的兴趣和需求。4.举行隆重的新产品合作仪式,满足客户的精神需求。5.引导客户推广和宣传新产品和服务。(四)广告式 这种方式适合适用范围广,同业竞争较强的银行产品和金融服务。1.反复在媒体、公众场合播放广告,吸引公众的注意。

2.散发产品宣传单。宣传单通俗易懂,将专业术语“翻译”成漫画、小品、故事等等,让客户感到一目了然,且有趣味性。

3.搞大型的路演活动。路演活动一定要请媒体作深入宣传,否则效果较差。

4.开展社区金融咨询服务。选择周末或假期在社区开展咨询活动,使产品直接贴近大众。5.选择业务集中的区域或行业开展局部广告宣传活动。(五)促销式

从银行全方位开展,提高银行产品知名度,使更多的人接受并使用银行产品的活动。

1.馈赠促销。通过向客户赠送一些礼品和允许客户享受银行的某种特殊权益或方便,鼓励客户使用银行产品。

2.关系促销。通过推出长期关系优惠政策,促进客户与银行保持一种长期的关系。3.联合促销。与企业或商家联合,配合生产和流通部门的经营提供金融服务。

4.公关促销。结合公益事业开展促销活动。如美国运通信用卡的客户每发生一次交易,银行会捐赠给美国反饥饿基金会2美分。扩大销售的同时,也提升了企业的形象。

5.组合促销。通过广告、公共关系、销售推广等方式的有机组合,开展促销活动。

二、部分银行产品推销技巧(一)个人理财产品

在发达国家,个人理财业务一直是金融业的一个重要利润来源点。随着我国经济的发展,百姓对理财的需求也越来越大。个人理财业务也成为我国商业银行竞争的一个焦点。目前由于中国金融业仍采取分业经营模式,所以还不能使客户的资产大幅度增值,但理财业务市场前景较好,潜在利润较大,银行应以占领市场为目的,以理财业务为手段,稳定一批客户。

1.确定目标客户群。起步阶段的个人理财业务应以有一定资产的个人和私营企业主为主要目标。2.成立“个人理财中心”或以银行个人名字命名的“个人理财工作室”。3.选择目标客户,定期举办个人理财小课堂。4.向目标客户发放个人理财问卷。

5.在媒体上连续刊登或播发个人理财方案。6.通过产品创新带动个人理财业务。

7.让客户获利。客户的存款到期,介绍新的存款种类,或者能够增加收益的存款组合。8.根据客户的性格特征,推荐不同的投资组合方式。9.向客户提供的不是一种产品,而是一个方案。(二)个人消费信贷产品 随着个人信用和资金实力的日益增强,消费信贷以其资金额度小,风险分散的优势,成为商业银行新的利润增长点,近年来成为各商业银行竞争的焦点之一,纷纷投入信贷资金,扩大消费信贷规模,使业务的品种越来越多。客户经理拓展这一部分业务的策略是: 1.加大宣传力度,提高居民的消费信贷意识。

2.银行自身转变观念,开发适销对路的个人消费信贷品种,方便客户。3.根据不同居民的需求特点、经济能力,开办多种形式的偿还贷款方式。

4.简化贷款手续,客户经理通过内部营销,内化贷款的前期调查、信用证明、审贷等环节,使贷款像商品一样出售。

5.与商家联合推出消费信贷业务品种,定点使用,集中体现效果,并扩大影响,吸收实效客户,降低营销成本。

6.跟踪客户使用情况,减少风险。

7.减少各环节的无效因素,降低成本,在保持盈利的情况下,实行薄利经营,让客户享受更多的实惠。(三)银行卡

1.在目标客户范围内努力扩大发卡量。发卡不能盲目追求量的增加,应在目标客户的前提下实现量的最大化增长。银行卡金卡的目标客户是收入较高且稳定的人群,普通卡的目标客户是在银行有代理业务的大型企业或政府部门。

2.用卡的营销比发卡营销更重要。盲目发卡会造成睡眠卡的增多,从而加大银行的成本,因此银行卡的营销要把重要放在提高持卡人的用卡意识上。

3.联合促销。与大型商家、宾馆以及影响力较大的企业或单位联合,设计和发行联名卡、专用卡,并联合开展刷卡优惠等活动,刺激人们购卡、用卡的积极性。

4.免费服务。在发卡过程中按照客户的分类,分别实行上门送卡、邮寄资料等免费服务,减少客户在办卡和用卡的过程中的障碍。

5.让持卡消费者直接感受增值。定期送礼物给持卡人;每一个新的卡种投放时,全部产品都有一定期限的优惠行为;对能够给银行带来较大收益的客户实行免年费的做法。

6.功能延伸。努力开发银行卡的使用功能,存取款、打电话、购物、缴费代理、股票买卖、异地通存通兑、网上银行服务等,集多功能于一身,广泛涉猎不同领域的客户需求,以达到吸引客户、稳定客户的目的。

7.精品战略。为银行卡的新品种起一个好名字,通过综合性的服务和功能开发,使之成为银行卡中的精品,如招商银行的“一卡通”,就是创造精品的最好例证。精品战略的关键在于优质的服务和产品功能的顺利畅通。

8.自助机器分销。通过增添自助设备,保证现有自助设备的畅通,降低持卡客户对银行网点的依赖,体现银行卡的多元化优势。

9.开发银行卡客户的商用价值。鼓励和引导商户在内部使用银行卡。(四)网上银行 网上银行就是通过互联网完成银行业务操作,是网上的虚拟银行。网上银行是一种新型的银行。由于网上银行的历史较短,客户对网上银行的认知较少,在营销方面有很多处女地,只要充分利用自身优势和不断创新,网上银行的营销是极有潜力的。

网上银行的目标客户是白领阶层和大中企业。

1.向客户介绍网上银行有关知识。国内很多客户并不是不喜欢使用网上银行,而是对网上银行有一种“庭院深深”的畏惧。在传统的思想观念影响下,对网上银行抱着怀疑的态度,客户经理要经常向客户介绍网上银行的功能和优势,让客户从思想上接受网上银行的理念。

2.向客户提供免费或较低开户费用的网上银行基本账户。对于客户来说,打破传统观念的第一步总是十分困难的,银行有必要降低门槛,让客户免风险进入。客户经理要做好现场辅导,用“手把手”的方式教会客户使用网上银行。

3.与客户交流中尽量使用现代信息工具,培养客户的科技进步意识。网上银行不仅仅是一种新型的金融服务模式,它还是一种全新的观念。客户经理在与客户的日常交往中,要注意把这种新的观念潜移默化地传输给客户。大到手续费的支付,小到发一个e-mail,让客户在不知不觉中跟上科技进步的步伐。

4.向客户赠送网上银行购物卡。通过这种优惠活动,诱导客户访问银行网站,增强客户尝试使用网上银行产品的欲望,并具体实施。

5.简化网上银行的操作步骤。通过技术处理,使网上银行的访问更容易,操作更方便,不至于花费客户太多的精力。

6.提供更好的服务。网上银行以其“3a”的良好服务著称,在这之外还要向客户提供其他特色服务,如个人理财、咨询等。

7.增加多种与客户联系的渠道。网上银行与客户的沟通与交流相对要少,所以银行要创造性地开设与客户联系的方式和渠道,如在网上开设专题栏目,通过网络与客户进行交流,搜集各种信息在网上提供给客户,吸引客户浏览网站。

8.充分利用价格优势。网上银行由于没有网点的费用开支,降低了经营成本,应在盈利的前提下尽可能地给客户优惠的价格和免费服务项目。在业务宣传时,要重点宣传网上银行的价格优势,改变客户“高科技高收费”的习惯思维。