金融规范经营（5篇）

第一篇：金融规范经营

关于邮储银行吴忠市分行负债业务开展不规范经营问题专项整治工作的检查方案

吴忠市邮政局、各县支行：

为贯彻落实区分行《关于邮储银行宁夏分行开展不规范经营问题专项整治工作的实施方案》的相关要求，做好全市邮政金融服务价格检查工作，防止不合理收费和代理保险销售误导问题的发生，特制定《邮储银行吴忠市分行负债业务开展不规范经营问题专项整治工作的检查方案》，具体如下：

一、成立工作小组

为加强负债业务专项治理检查工作力度，将各项检查整改工作落到实处，成立负债业务专项治理检查工作小组。组长：吴海燕

工作组成员：田健孝、杨继伟、安彬、范小仕、吴云利 工作小组全面负责负债业务专项整治活动的组织和监督指导工作。

二、检查时间

2012年3月1日至4月10日。其中3月1日至3月15日为吴忠市邮政局、各支行自查阶段，3月15日至3月31日为联合检查小组检查阶段，4月1日至4月10日为接受总行检查阶段，4月11日至4月30日为接受外单位检查阶段。

三、检查内容

1、现行收费服务价目是否遵循“合规收费”、“以质定价”、“公开透明”“减费让利”原则。

2、代理保险、代销基金、人民币理财、代理贵金属业务是否合规销售。

3、是否严格执行《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的相关内容。

4、是否存在没有经价格主管部门批准收取的邮政金融服务收费项目。

四、检查标准

自查时间范围为2011年12月至2012年2月三个月的业务收费情况，必要时可进行延伸检查，具体检查标准见“专项整治活动负债业务检查标准”（附件1）。

五、检查对象

市邮政局、市分行业务管理部门、临柜人员、营业机构负责人、外部营销人员、信用卡进件人员等。

六、检查方式

本次专项治理检查活动采取自查与负债业务专项治理检查小组抽查相结合的方式。各级机构先行自查，以县（区）邮政局、支行为单位，开展全层级、全流程、全品种的地毯式、无死角的自查清理工作，并落实到每个营业网点、每个从业人员，确保自查工作的全覆盖，取得实效。检查可根据实际情况，采取档案调阅、系统数据分析、人员座谈、客户走访、发放调查问卷等方式，对检查出的问题要求现场整改。

七、检查报告整理上报

自查工作结束后，市邮政局、二级分行要认真撰写自查报告。自查报告包括：专项整治活动的组织情况，自查中发现的问题及问题成因、整改和处理情况，下一阶段的工作计划等，并填写“专项整治活动自查情况统计表——邮政企业”（附件2）、“专项整治活动自查情况统计表——邮储银行”（附件3），分别加盖单位公章，于2012年3月20日前连同自查报告一并分别上报市邮政公司代理金融业务局、市分行个人业务部。

八、检查要求

1、各县邮政局、支行要联合成立相应的负债业务专项治理检查工作小组，由专门部门牵头负责，明确职责分工，认真开展本次专项整治活动，要确保专项治理取得实效。自查结束后，应及时召开专题会议，通报自查中发现的问题及风险，落实业务部门整改责任。

2、通过检查，各单位要切实梳理并清除当前业务中经营不规范的问题，要在认真检查的基础上，客观全面、实事求是地进行总结，针对暴露出的问题，深入分析成因，制定防范措施，提升邮政金融各项业务的服务质量。

第二篇：关于规范金融经营秩序维护金融生态环境意见

关于规范金融经营秩序维护金融生态环境意见（试行）的通知

澄政发〔2011〕159号 江 阴 市 人 民 政 府

各镇人民政府，各街道办事处，高新区管委会，临港新城管委会，市各委、办、局，市各直属单位，各金融机构：

《关于规范金融经营秩序维护金融生态环境的意见（试行）》已经市政府第77次常务会议讨论通过，现印发给你们，请遵照执行。

二○一一年十二月三十一日

关于规范金融经营秩序维护金融生态环境的意见（试行）

金融是现代经济的命脉。促进金融产业发展，提高金融服务水平，有效防范金融风险，维护金融生态安全，是各级政府和相关部门的重要职责。为切实加强金融监管、防范金融风险、打击金融犯罪、营造良好金融生态环境，充分发挥金融对全市经济社会发展的支撑作用，特制定本意见：

一、指导思想

以科学发展观为指导，从保障经济安全运行、维护地方金融安全的高度出发，根据国家、省有关打击非法金融活动政策精神，按照“统一领导、职责明确、打防并举、综合治理”的总体思路，坚持“谁主管、谁整顿，谁审批、谁负责”的基本原则，进一步建立健全监管、预防、处置非法金融活动的工作机制，确保全市经济金融健康良性发展，努力争创全省金融生态示范县（市）和国家级金融生态区。

二、工作目标

对全市范围内金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司、典当公司、投资公司、相关企业及中介机构实施全面监管，防范和处置金融风险，严厉打击金融犯罪，及时查处违法违规金融案件，依法保护金融消费者合法权益，维护全市金融稳定。

三、工作原则

（一）统一领导，共同参与

要在全市统一领导下，有关部门各司其职，共同参与金融监管活动，协调处置金融风险。

（二）明确职责，多方联动

各相关部门要分工协作、密切配合，充分履行职责，切实落实责任，细化工作任务，解决突出问题，依法妥善处置。

（三）打防并举，预防为主

通过现场监管、远程监管、定期检查、不定期抽查、专项检查、联合检查等多种方式加强对各类金融机构、金融企业经营秩序的日常监管，坚决打击各类金融违法活动，确保全市金融健康运行。

（四）标本兼治，综合治理

立足当前，着眼长远，运用经济、法律、行政等多种手段，加强金融市场监管，维护金融秩序。

四、监管重点

（一）全面加强准入管理

金融机构及从事融资业务的相关机构，在进入江阴市场名称预核准前，由市工商局向相关监管部门提出会商，报市金融办备案。

（二）全面加强银行机构监管

加强银行业务合规管理。市银监办会同上级监管部门切实加强新设银行机构的准入管理，监督银行依法合规开展各项业务，共同维护好我市银行业经营环境。

加强银行高管人员管理。市银监办要严格高管人员任职资格审核，加强诫勉谈话，一旦发现有从事资金掮客及其他参与非法金融活动行为的，严肃查处，直至取消任职资格。

加强货币信贷管理。人民银行要加强对各商业银行的贷款管理，要督促商业银行严格按照《商业银行法》、《贷款通则》等法律法规发放贷款，合理安排贷款规模，科学控制贷款进度，严密监控贷款资金实际流向，防止企业挪用贷款，防止和打击企业高利转贷，要逐步压缩“两高一低”和“五小”企业贷款，适度控制劳动密集型等传统产业贷款，严格限制房地产开发贷款和个人二套房以上贷款。

加强外汇管理。外汇管理局要密切监测跨境资金流动，严厉打击“热钱”等违法违规资金流入，保持对“热钱”的

高压打击态势，切实防范金融风险。要加强对外汇指定银行结售汇业务的市场准入、外汇账户开立、各类外汇收支的管理，维护外汇市场秩序。要加强对涉汇企业的主体监测，提高外汇管理政策透明度，改进管理方式，提升管理手段。

加强现金管理。人民银行要依法加强现金监管，对非基本账户取现、未实施取现审批备案等行为要严肃查处。要督促商业银行加强全市农村反假货币工作，建立健全农村反假货币网络建设，规范假币收缴流程，依法查处违规行为，对违规行为严肃追究责任。

（三）全面加强小额贷款公司监管

市金融办负责对小额贷款公司市场准入的审核监管，并对其日常经营行为实施行业监管。完善信息交流制度、季度例会制度，健全网上文字信息、数据信息的直报制度，通过远程联网监控

系统，每月定期对小贷公司运行情况进行检查分析，定期、不定期有针对性地开展专项抽查。按规定进行监管年审，开展监管评级。重点监管：是否存在吸收或变相吸收社会公众存款行为；是否高息放贷；是否存在账外经营行为；是否有采取不法手段收贷行为；是否抽逃资本金；是否为虚假出资提供帮助；业务运作是否符合“三个不低于70%”要求等。发现问题，监管评级降级，实施限期整治，整顿不合格者依法取消经营资格。

（四）全面加强融资性担保公司监管

市经信委负责全市融资性担保公司设立、变更的初审工作，在上级主管部门的指导下，按照《融资性担保公司管理暂行办法》的要求，对融资性担保公司的日常运营进行监督管理。督促各担保公司及时、准确报送银监会、工信部的各项监管数据。

（五）全面加强投资公司监管

市上市办负责股权投资基金和创业投资基金企业的备案、登记转报工作。

市工商局负责投资公司市场准入审核监管，国税、地税和其他相关职能部门根据相关规定对其日常经营行为实施监督管理。

深入开展投资公司行业整治，对长期不开展主营业务、财务制度不规范，存在超范围经营、账外经营、虚假出资、抽逃出资等行为的进行严肃惩处，限期规范整顿，规定期限内整顿不合格者，依法吊销营业执照。对有群众举报存在高息揽储、非法集资、高息放贷、暴力收贷行为的，依法从严查处。

（六）全面加强典当、融资租赁行业监管

市商务局会同上级监管部门负责典当和融资租赁审核监管。

加强典当行业监管。对未经批准擅自经营典当业务或设立分支机构，未按照规定补足注册资本或者减少注册资本，吸收公众存款、变相吸收公众存款或发放信用贷款、从商业银行以外的单位或个人借款等违规行为，按照国家有关典当行业管理规定，由市商务局报上级监管部门，并牵头有关部门对其责令改正，予以公告；拒不改正的，处以罚款，并没收违法所得；情节严重的，责令停业整顿直至吊销其典当业务经营许可证。

加强融资租赁行业监管。对吸收存款或变相吸收存款，向承租人提供租赁项下的流动资金贷款和其他贷款，有价证券投资、金融机构股权投资，同业拆借业务，风险资产（含担保余额）超过资本总额的10倍等违规行为，按照《商务部、国家税务总局关于从事融资租赁业务有关问题的通知》及相关法律法规，由商务部门牵头有关部门依法惩处。

（七）全面加强保险监管

市金融办会同上级监管部门负责全市保险机构的设立和日常监管，规范保险业经营行为，严厉打击各类违法经营活动。原则上今后市场只设立支公司以上保险机构，市保险协会对各保险机构要加强教育引导、行业自律等工作。

加强保险公司内控制度建设。不断加强机构高管人员合规意识，加大保险信息披露力度，保证各项经营数据真实、合规。

加强中介业务监管。加大力度对保险公司中介业务的查处，严禁保险公司利用中介业务和中介渠道弄虚作假、虚增成本，非法套取现金和洗钱等违法违规行为。

加强理赔制度建设。保护和维护消费者利益，严厉打击保险诈骗等违法行为，严禁代查勘、代定损等违规行为。

加强车险电销业务监管。尊重客户自愿，维护公平竞争，严禁违规宣传，禁止委托中介代理机构开展电销业务或在公司以外的机构进行电销出单。

加强手续费支付监管。手续费支付必须符合报批报备监管部门的规定和行业自律规定，严禁违规支付手续费，严肃查处违规行为的当事人和有关责任人。

（八）全面加强证券、期货机构监管

市上市办会同上级监管机构负责全市证券、期货机构的设立和日常监管，规范证券、期货业经营行为，严厉打击各类违法经营活动。

（九）全面加强个体工商户和中介机构监管

市工商局结合日常管理，加强对个体工商户和中介机构非法金融活动的监管，会同有关部门做好对涉嫌非法从事金融活动行为的调查取证工作，对从事非法金融业务活动骗取工商登记的，一旦发现立即撤销登记或者变更登记，并对违反有关工商行政管理法规的行为依法给予行政处罚。对涉嫌金融违法行为的，由金融监管部门对照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令〔1998〕第247号）依法查处。

（十）全面加强金融业务广告监管

电视台、电台、报社等媒体涉及金融业务广告的，在发布前，要会商工商和其他监管部门，严格按照工商核准登记经营范围和行业经营业务发布信息。严肃查处发布涉嫌非法金融广告的当事人和有关责任人。

对于违反上述监管要求的，相关部门要依法查处并依照有关规定追究责任，构成犯罪的，及时移送司法机关处理。

五、工作要求

（一）加强组织领导

建立健全市统一领导、有关部门共同参与的金融监管工作机制，市政府成立市金融监管工作领导小组，由市政府主要领导任组长、分管领导任副组长，市政府办公室、金融办、上市办、经信委、科技局、财政局、公安局、商务局、审计局、法制办、城管局、信访局、法院、检察院、国税局、地税局、工商局、人民银行、银监办有关部门主要负责人为成员，领导小组下设办公室，办公室设在市金融办，具体负责指导、协调、部署全市金融监管工作。各镇、各街道、高新区、临港新城、靖江园区要相应成立工作班子，明确职责，落实责任，依法查处非法金融行为。

（二）明确工作要求

各成员单位按照职责分工，主动研究解决金融监管中的有关问题，切实履行职责，密切配合、相互支持、形成合力，有效遏制非法金融活动。市金融办负责全市金融市场监管的协调工作。新

闻单位负责协调、指导各新闻媒体，广泛宣传金融和法律知识、政策法规，剖析典型案例，提高人民群众识别、防范非法金融活动的能力；督促市内媒体不得刊发、播放涉嫌非法金融业务的商业广告。人行、银监办切实履行维护金融稳定职责，促进金融稳定协调机制建设，防范和化解金融风险。司法机关负责对违反金融管理规定、扰乱金融秩序、构成犯罪的，依法从严查处，并及时向有关部门通报情况。城管执法局负责对设置在户外的非法金融业务广告、门头、横幅等依法处置，及时收集、举报户外非法金融业务广告线索。其他部门按照各自职责，做好加强金融监管、打击非法金融活动相关工作。

（三）健全工作机制

建立风险预警机制。各行业主管部门要通过公布举报电话、走访调查等形式进行监督检查，每季度对被监管的金融机构、金融企业经营或运行实施监测分析，建立健全防范非法金融活动的预警监测体系。一旦发现异常金融情况和风险以及非法金融活动线索，要及时将有关情况报告市金融监管工作领导小组办公室。

加强配合协调机制。市金融监管工作领导小组每季度召开一次例会，通报交流金融运行监管情况，做到监管信息共享，形成制度和监管合力。市金融监管工作领导小组办公室要统一协调，各成员单位要加强配合，规范

行为、防范经济金融风险、打击非法金融活动。

健全突发事件处置机制。对非法金融活动做到“早发现、早介入、早处置”，力争把苗头性问题清除在萌芽状态，把损失减少到最低限度。一旦发生突发金融事件，各职能部门要及时向市金融监管工作领导小组报告，由市金融监管工作领导小组办公室统一对外发布相关情况。对疏于监管或监督不力、处置不当、失职渎职造成严重后果的单位和个人，按照相关规定严格追究责任。

主题词：金融 秩序△ 通知

抄送：市委各部门，市人大常委会办公室，市政协办公室，市

法院，市检察院，市人武部。

江阴市人民政府办公室

2012年1月4日印发

第三篇：规范经营

规范经营

一、1.市局（公司）“十条禁令”要求突出了 “四靠”，请问是哪“四靠”？ 答案： 一靠制度、二靠纪律、三靠自律、四靠他律。

考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）内部管理监督“十条禁令”制度》 2.市局（公司）客户经理小王没有按照规定，在同一订货周期内向一零售户多次提供卷烟，请问该做法属于什么行为？

答案：超量供货行为。

考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）内部管理监督“十条禁令”制度》 3.市局（公司）“明示承诺制度”中，明示承诺签订范围除内退返聘人员和劳务派遣人员外，请问还包括哪些人员？

答案：市局（公司）签订劳动合同的在岗人员

考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）推行规范经营明示承诺制度实施方案》

4.某县局客户经理为方便零售户经营卷烟业务，请问：在未获得任何利益的情况下，他可以对部分品牌卷烟进行调剂吗？ 答案：不可以

考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

5.请问：市局（公司）《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》对科级以下职工的直系亲属从事个体烟草制品经营活动中，规定了什么管理制度？

答案：备案制度。

考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 6.请问：市局（公司）多长时间组织开展一次职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动调查工作？

答案：每半年

考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 7.请问：《山东省烟草专卖局卷烟促销管理暂行规定》卷烟促销中无偿或部分有偿赠予物品的市场价值，不得超过单位卷烟商品市场价值的多少？

答案：10%。

考察对象：《山东省烟草专卖局卷烟促销管理暂行规定》 8.请问：市局（公司）“明示承诺制度”责任划分包括哪几种？ 答案：直接责任者、主要领导责任者、重要领导责任者、监管责任者 考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）推行规范经营明示承诺制度实施方案》

9.请问：《县级局专卖管理监督工作规范》中，规定了每年要对本单位专卖、业务人员进行几次以上烟草专卖法律、法规及有关规定的培训？

答案：六次以上

考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

10.张大爷和马阿姨都是客户经理小宋的客户，不同的是张大爷与小宋是老邻居，春节马上就要到了，张大爷说：“小宋啊，我店里红塔山卖得好，帮我多订上50条。”小宋在没有指标的情况下，擅自将马阿姨家50条红塔山调剂给张大爷。请问：小宋的行为该如何定性？

答案：该行为违反了《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》中“严禁随意变更紧俏卷烟分配计划，搞人情烟、关系烟。”

考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

11.请问：市局（公司）《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》适用范围包括哪些人员？

答案：包括所有干部职工及其直系亲属。

考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 12.请问：《县级局专卖管理监督工作规范》要求每周随机电话回访及每季 2

度抽查走访各多少零售户？

答案：每周随机电话回访50名零售户，每季度抽查走访5%零售户。考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

13.某新品牌卷烟上市不久，因广大消费者尚不熟悉，销量不佳，客户经理小王要求零售户李阿姨订购中华烟的同时，必须订购10条该品牌卷烟。请问：小王的行为如何定性？

答案：该行为违反了《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》中“严禁卷烟搭配、捆绑销售等强压强卖行为。”

考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

14.某卷烟厂市场推广员小张对某烟草公司品牌培育人员小孙说：“春节快到了，平时没少麻烦你，这是我们厂的促销品电话卡1000元，小小意思，不成敬意”。小孙本不想接受，但对方一再要求，只得接受。请问：你如何看待小孙的这种行为？

答案：小孙的行为违反了《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》中“严禁卷烟营销工作人员收受卷烟工业企业发放的各种资金、补贴和贵重物品。”

考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

15.明示承诺制度中责任划分为四种人，请问：在其职责范围内，不履行或不正确履行岗位职责，对发生的事件或造成的损失起决定性作用的人员是哪一种人？

答案：直接责任者

考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）推行规范经营明示承诺制度实施方案》

16.请问：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》中所指的直系亲属包括哪些人？

答案：父母、配偶、子女等。

考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 17.某区局专卖管理所市管员宋某明知一网内零售户停业转行两个月之多却没有为其办理停业手续，而且继续订购卷烟，请问这种行为属于“十条禁令”中的什么行为？

答案：属于虚拟客户行为。

考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）内部管理监督“十条禁令”制度》

二、1.市局（公司）制定《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》的目的是什么？

答案：规范烟草系统职工行为，营造公平有序的卷烟经营环境，逐步建立健全行业内部管理监督的长效机制，切实维护国家利益和消费者利益，树立负责任的行业形象。

考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 2.在下面ABCD中，哪几项属于《省局（公司）卷烟经营工作纪律》，请将答案写在题板上。

A.严禁随意变更紧俏卷烟分配计划，搞人情烟、关系烟。

B.严禁公司职工以零售客户名义套购卷烟，谋取私利和进行其它不规范活动。

C.严禁公司职工利用职务便利，让卷烟零售户代销卷烟或其他物品的行为。

D.严禁损害国家、企业、客户和消费者利益的违规行为。答案：ABD 考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

3.下面哪些属于规范经营明示承诺制度规定的烟草企业员工不准发生的行为，请将答案写在题板上。

A.无合同、跨地区收购烟叶。B.无合同组织加工复烤烟叶。

C.弄虚作假、拆单分摊或虚拟零售客户销售卷烟。D.通过正常渠道进行烟叶、卷烟交易。答案：ABC 考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）推行规范经营明示承诺制度实施方案》

4.以下关于规范卷烟促销的说法哪些是正确的，请将答案写在题板上。A.不得违反社会公德。

B.不得扰乱市场经济秩序和社会公共秩序。C.不得侵害消费者和卷烟经营者的合法权益。

D.不得违反国家和地方关于消费者权益、合同、食品卫生、广告、计量、价格、商标、税收等方面的法律、法规和规章。答案：ABCD 考察对象：《山东省烟草专卖局卷烟促销管理暂行规定》

5.下列关于《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》哪些说法不正确，请将答案写在题板上。

A.市局（公司）聘用（合同）工可以直接或间接从事个体烟草制品经营活动。B.市局（公司）科级（含）以上干部的旁系亲属可以从事个体烟草制品经营活动。

C.市局（公司）在职职工允许为其直系亲属从事个体烟草制品经营活动。D.市局（公司）科级以下职工的直系亲属违规从事个体烟草制品经营活动时，除依法对卷烟零售户进行处罚外，还要扣罚相关联职工当月奖金60%。答案：ACD 考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》

6.下列行为中，属于违反《省局（公司）卷烟经营工作纪律》规定的有哪些？ A.进行卷烟搭配、捆绑销售等强压强卖行为。B.为零售客户调剂卷烟。

C.经主管部门批准，进行卷烟促销。

D.超本单位规定限量或客户实际经营能力供货。答案：ABD 考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

三、1.某县局内管工作人员张某接到市局（公司）发出的异常信息时，请问：他该如何开展工作？

答案：对异常信息进行登记、分析，然后报分管领导签署意见，安排信息落实，并于5个工作日内完成调查核实反馈。

考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

2．县级局每年年初由内部专卖管理监督部门会同有关部门制订法律、法规教育及相关规定的教育培训计划，每年培训次数不少于6次，请问对、错？ 答案：对

考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

3.《县级局内部专卖管理监督工作规范》中规定，每月对各品牌卷烟销量同上月销量进行对比分析，请问出现哪种情况，要分析原因，排查可疑订单？ 答案：对单品牌卷烟销量超过（低于）上个月该品牌销量50%的情况 考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

4.市局（公司）科级干部张三，为妻子申请卷烟经营业务，请问公司会批准吗？为什么？

答案：不会，科级（含）以上干部的直系亲属不可以从事个体烟草制品经营活动

考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 5．李某是市局（公司）在职职工，其表弟王某可以通过正常程序办理烟草制品经营许可证吗？ 答案：可以

考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 6.对违反促销审批方案的促销行为或未经批准的促销行为，所在地专卖局可以行使哪些权利？

答案：有权责令改正、暂停其促销活动，直至取消其促销活动。考察对象：《山东省烟草专卖局卷烟促销管理暂行规定》

7.除全省为品牌培育等统一开展的促销活动外，卷烟批发企业每年不得低于4次，请问对、错？为什么？ 答案：错，不得超过4次。

考察对象：《山东省烟草专卖局卷烟促销管理暂行规定》

（暂留）8.某卷烟厂准备用礼品烟搞促销，但促销计划中并未提报，省局（公司）会批准吗？ 答案：不会。

考察对象：《山东省烟草专卖局卷烟促销管理暂行规定》

9.小韩是某公司客户经理，平时工作积极勤恳，品牌上柜业绩好，某卷烟厂决定对他进行表扬并发放补贴，请问他是否可以接受？

答案：不可以。

考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

10.拆单分摊、虚设零售客户，搞虚假销售，请问违反了什么规定？ 答案：违反了省局（公司）卷烟经营工作纪律。考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

11.县级局每季度对本单位内部专卖管理监督工作进行一次考核，请问对、7

错？

答案：错，应一月一考核。

考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

12.公司职工在没有获利的情况下可以为零售客户套购卷烟请问这种说法对吗？

答案：不对

考察对象：《山东省局（公司）卷烟经营工作纪律》

13.《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》中规定，在职职工利用工作上的便利为其亲属从事个体烟草制品经营活动谋取利益的,视情节给予何种经济处罚？

A 1000元以上、2000元以下 B 500元以上、1000元以下 C 1000元以上、5000元以下 D 5000元以上、10000元以下 答案：C 考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 14.卷烟促销活动应按照审批的时间、地点、品牌、范围和形式开展，可随机延长时间、变更促销地点、扩大促销范围、改变促销方式，请问对、错？ 答案：错。

考察对象：《山东省烟草专卖局卷烟促销管理暂行规定》

15.市局（公司）聘用工韩某入股好友李某的烟酒超市，其本人并未直接从事个体烟草制品经营活动，所以没有违反《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》，请问对、错？ 答案：错

考察对象：《烟草职工及其直系亲属从事个体烟草制品经营活动规定》 16.《明示承诺制度》责任划分中描述“业务主管部门、监督管理部门对职责范围内的经营工作或监管工作不到位，对发生的事件或造成的损失负有失职失 8

察责任的人员”指的是哪种人？ 答案：监管责任者

考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）推行规范经营明示承诺制度实施方案》

四、1.内管人员张某每月对专卖零售许可证信息系统、卷烟营销系统中的零售户信息进行对比分析，请问，在出现哪几种情况下，需要进行调查核实？（10分）答案：1)不同零售户订货电话相同或银行结算账号相同的。

2)营销系统实际供货零售户与专卖许可证系统内的零售户不相符的。考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》 2.县级局专卖管理监督工作中，同级监管包括哪些方面？（10分）

答案：卷烟销量方面、订单采集方面、零售户管理信息方面、卷烟配送方面、卷烟促销方面以及营销仓库方面。

考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

3.在县级局同级监管中发现异常情况，按照程序规定，应如何处理？（10分）答案：（1）确认异常情况；（2）描述异常情况；（3）提出调查意见；（4）记录调查情况；（5）得出调查结论；（6）提出处理意见；（7）整理档案材料。考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

4.《县级局内部专卖管理监督工作规范》中要求，内部专卖管理监督人员接到市场上有卷烟收购、代购代订行为的举报信息，将如何处理？（20分）答案：一是要当天通知专卖稽查人员对收购行为进行查处；二是要将有关情况上报市局内部专卖管理监督部门，由其于3个工作日内分析有无集中时间、集中线路投放卷烟或明显超出零售户经营能力提供卷烟、强制性地要求零售户订购某些品牌卷烟等情况，视情作出处理。

考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

5.假如你是内管人员，按照《县级局内部专卖管理监督工作规范》要求，每 9

周对营销部卷烟仓库检查几次？检查哪些内容？（20分）

答案：1)每周至少对营销部卷烟仓库检查2次，检查是否存在卷烟未送出的问题，对未送出去的卷烟现场记录牌号、数量、客户简码，查明原因及时上报； 2)每周至少抽查2次市公司配送的卷烟与准运证是否相符，以及准运证保管情况。

考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

6.制定《县级局专卖管理监督工作规范》的目的是什么？（20分）答案：对辖区行业内部企业“两烟”经营活动进行日常专卖管理监督，及时发现处理卷烟营销活动中拆单分摊、虚拟卷烟经营户、套购卷烟等违法违规问题，维护良好的卷烟经营秩序。

考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

7.市局（公司）制定的“明示承诺制度”中，明示承诺内容包括哪些？（30分）

答案：1)决不无合同、跨地区收购烟叶。2)决不无合同组织加工复烤烟叶。

3)决不弄虚作假，拆单分摊或虚拟零售客户销售卷烟。4)决不从零售客户收购卷烟，与系统外人员勾结倒买倒卖卷烟。5)决不通过非正常渠道进行烟叶、卷烟交易。

考察对象：《济南市烟草专卖局（公司）推行规范经营明示承诺制度实施方案》 8.《县级局内部专卖管理监督工作规范》中规定，对卷烟落地销售如何开展监管工作？（30分）

答案：1)每周随机电话回访50名零售户，核实零售户经营地址是否发生改变、是否收到订单上显示的卷烟，对零售户反映的未收到卷烟及其他问题，进行调查核实。

2)每周随机对配送卷烟车辆进行检查，了解卷烟送货到户和落地销售情况。3)每季度抽查走访5%卷烟零售户，了解是否存在虚拟客户、卷烟是否送货

到户、是否落地销售、内部人员是否存在回收倒卖卷烟行为等。

4)每月抽查走访代送点负责送货的卷烟零售户，了解是否存在虚拟客户、卷烟是否送货到户、是否落地销售、内部人员是否存在回收倒卖卷烟行为等。

5)每月走访一次无联系电话卷烟零售户，了解是否存在虚拟客户、卷烟是否送货到户、是否落地销售、内部人员是否存在回收倒卖卷烟行为等。考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

9.内管人员贾某对上个订货周期订单采集情况进行对比分析，请问，在发现哪几种情况时，视为可疑订单，需要进行调查核实？（30分）。

答案：1)零售户单次订货总量或单品牌单次订货数量超过前三个订货周期平均数的150%的；

2)零售户在一个访销周期内订货次数超过营销部门规定的订货频率的； 3)超过营销部门核定单品牌或总量限量规定的；

4)零售户所订的卷烟结构、数量和经营户所处的地理位臵及经营规模、经营业态等明显不符的；

5)同类别零售户订单大致相同，但某一品牌订单数量差异特别突出的。考察对象：《济南市烟草行业内部专卖管理监督工作规范》

第四篇：如何规范经营

如何规范经营，确实提高农信社风险管理水平，有效遏制风险发生：随着改革的不断深入，农村信用社的经营管理工作正在逐步加强，经营状况开始明显好转，支农服务能力有了新的提高。但是，由于农村信用社经营管理工作基础较差、人员素质较低，其经营环境和服务对象又比较特殊，农村信用社的风险问题仍十分突出，要做好规范经营，就应做好农村信用社的风险防范工作，应采取以下主要措施：

一、切实加强制度建设，为规范经营管理提供制度保障。一是对原有的规章制度要进行认真梳理，查漏补缺，对不完善、不健全的要进行补充、修订和完善，同时要根据业务发展和形势的变化，适时制定出台新的制度和办法。二是进一步细化业务操作规范和管理行为规范，研究制定各项业务和管理行为的具体操作流程，明确和细化每个岗位、每个操作环节的权力和责任，使各项业务、各个岗位和各个工作环节都有章可循、有规可依、相互制约、互相监督，真正让制度管人、约束人，靠科学完善的制度规范员工的经营行为，有效防范和规避各种经营风险。

二、加强员工的思想道德教育，切实解决好广大员工的思想、道德、观念问题。要通过开展思想政治教育、职业道德教育、风险意识教育、法制教育、警示教育等有针对性的教育活动，解决好员工的事业心、责任感问题，培养员工良好的职业道德和爱岗敬业的精神，强化员工的风险意识和法律法规意识，增强员工遵纪守法、合规经营的观念，使广大员工能够自觉地对信用社事业负责，对入股社员负责，对广大储户负责，自觉地严格按规章制度办事，对农村信用社事业忠诚，这是做好规范经营的思想基础。

第五篇：规范经营承诺书

规范经营承诺书

为了进一步规范全市计划生育药械市场，配合执法部门整治计划生育药械生产、流通、使用宣传广告环节中存在的违法违规和成人“性用品”市场混乱无序等突出问题，切实维护群众身心健康，作为我县计划生育药械经营单位，现向社会郑重承诺：

1、严格遵守《药品管理法》、《人口与计划生育法》、《医疗器械监督管理条例》等法律法规的规定，认真履行计划生育药械安全职责，自觉强化责任意识和自律意识。

2、保证《药品生产许可证》、《医疗器械生产企业许可证》、《药品经营许可证》等生产经营审批文件及工商执照齐全，无出租或允许他人挂靠经营等违法行为。

3、严格按照《药品经营质量管理规范》（GSP）、《药品生产质量管理规范》（GMP）的要求，进行生产经营活动。

4、不生产和销售伪劣计划生育药械和成人“性用品”。不销售“三无”（无中文标识、无生产批号、无保质期）产品，不违规、不超《经营许可证》范围销售终止妊娠的药物，不销售标有“国家免费提供”的避孕药具，不 1

发布虚假广告。

5、主动接受执法部门和社会各界的监督检查，及时提供相关资料。

6、违反上述承诺，愿接受相应处罚。

承诺经营单位（盖章）：

法人代表（签字）：

监督责任单位：

**食品药品监督管理局

**人口和计划生育局

2年月日