2014年证券从业资格考试《基础知识》练习题5

第一篇：2014年证券从业资格考试《基础知识》练习题5

证券从业资格培训： http://edu.21cn.com/kcnet1210/

判断题

1.股票只是通过转让、出售才能变现。()

√

2.变动收益证券的风险总是高于固定收益证券。()

√

3.当股票市场股价一路高走时，意味着股票市场资金充沛。()

√

4.ETF 同时为投资者提供了两种不同的交易方式：一方面投资者可以在一级市场交易 ETF，即进行申购与赎回;另一方面，投资者可以在二级市场交易 ETF，即在交易所挂牌交易。()

√

5.我国 《 公司法 》 规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让;转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。()

√

6.传统的证券发行是以企业和政府为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。()

×

7.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。()√

股票实际上代表了股东对股份公司的所有权，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

8.封闭式基金与开放式基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。

()

√

9.证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是注册制。()

×

10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券，所以股票是一种现实的资本。()

×

判断题

1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。()

【正确答案】： X

2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。()

【正确答案】： √

3.在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。()

【正确答案】： X

4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。()

【正确答案】： √

5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

【正确答案】： X

6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

【正确答案】： X

7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

【正确答案】： √

8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

【正确答案】： X

9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

【正确答案】： √

10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。()

【正确答案】： √

第二篇：2014年证券从业资格考试《基础知识》练习题7

北京证券从业资格培训： http://kaoshi.china.com/pindao/zhenti/bjzq.htm

多选题

1.根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索权。

A 汇票被拒绝承兑

B 承兑人或者付款人死亡、逃匿

C 承兑人或者付款人被依法宣告破产

D 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

E 票据丧失

【正确答案】：A,B,C,D

2.银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。

A 用电子邮件向全行所有员工披露

B 制止

C 向所在机构报告

D 提示

E 向监管部门报告

【正确答案】：B,C,D,E

3.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。

A 金融机构同业拆借

B 交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D 外国政府贷款转贷业务项下的交易

E 金融机构在黄金交易所交易的黄金

4.关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有()。

A 本国公民在一定时期内生产活动的最终成果

B 指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值

C 能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平

D 以不变价格表示的产品和劳务总值

E 是衡量通货膨胀的重要指标

【正确答案】：B,C

5.以下关于风险控制的说法，正确的有()。

A 风险分散策略可以降低非系统性风险

B 风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品

C 对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的D 风险规避是一种积极的风险管理策略

E 风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿

【正确答案】：A,C

6.目前，央行票据的期限通常有()。

A 七天

B 三个月

C 六个月

D 十二个月

E 两年

7.银行的风险管理流程包括()。

A 风险识别

B 风险控制

C 风险计量

D 风险监察

E 风险监测

【正确答案】：A,B,C,E

8.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是()。

A 风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)

B 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

C 风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

D 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险

E 风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

【正确答案】：A,B

9.贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为()。

A 利随本清

B 等额本金还款

C 等额本息还款

D 按季还款

E 按月还款

10下列属于国际收支中经常项目的有()。

A 直接投资

B 企业信贷

C 劳务收支

D 汇款

E 贸易收支

【正确答案】：C,D,E

判断题

1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。()

【正确答案】： X

2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。()

【正确答案】： √

3.在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。()

【正确答案】： X

4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。()

【正确答案】： √

5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

【正确答案】： X

6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

【正确答案】： √

8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

【正确答案】： X

9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

【正确答案】： √

10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。()

【正确答案】： √

第三篇：2014年证券从业资格考试《基础知识》练习题8

证券从业资格培训： http://edu.21cn.com/kcnet1210/

判断题

1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。()

【正确答案】： X

2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。()

【正确答案】： √

3.在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。()

【正确答案】： X

4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。()

【正确答案】： √

5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

【正确答案】： X

6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

【正确答案】： X

7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

【正确答案】： √

8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

【正确答案】： X

9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

【正确答案】： √

10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。()

【正确答案】： √

多选题

1.根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索权。

A 汇票被拒绝承兑

B 承兑人或者付款人死亡、逃匿

C 承兑人或者付款人被依法宣告破产

D 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

E 票据丧失

【正确答案】：A,B,C,D

2.银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。

A 用电子邮件向全行所有员工披露

B 制止

C 向所在机构报告

D 提示

E 向监管部门报告

【正确答案】：B,C,D,E

3.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。

A 金融机构同业拆借

B 交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D 外国政府贷款转贷业务项下的交易

E 金融机构在黄金交易所交易的黄金

【正确答案】：A,C,D,E

4.关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有()。

A 本国公民在一定时期内生产活动的最终成果

B 指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值

C 能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平

D 以不变价格表示的产品和劳务总值

E 是衡量通货膨胀的重要指标

【正确答案】：B,C

5.以下关于风险控制的说法，正确的有()。

A 风险分散策略可以降低非系统性风险

B 风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品

C 对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的D 风险规避是一种积极的风险管理策略

E 风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿

【正确答案】：A,C

6.目前，央行票据的期限通常有()。

A 七天

B 三个月

C 六个月

D 十二个月

E 两年

【正确答案】：B,C,D

7.银行的风险管理流程包括()。

A 风险识别

B 风险控制

C 风险计量

D 风险监察

E 风险监测

【正确答案】：A,B,C,E

8.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是()。

A 风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)

B 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

C 风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

D 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险E 风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

【正确答案】：A,B

9.贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为()。

A 利随本清

B 等额本金还款

C 等额本息还款

D 按季还款

E 按月还款

【正确答案】：B,C,E

10下列属于国际收支中经常项目的有()。

A 直接投资

B 企业信贷

C 劳务收支

D 汇款

E 贸易收支

【正确答案】：C,D,E

第四篇：证券从业资格考试基础知识重点(最新)

目的与要求

本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类;金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类;证券市场的产生、发展、结构、运行;证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理;中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。

通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范;掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。

第一章证券市场概述

掌握证券与有价证券定义、分类和特征;掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能;了解商品证券、货币证券、资本证券的义和构成。

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构;掌握证券发行主体及其发行目的;掌握机构投资者的主要类型及投资管理;掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成;熟悉投资者的风险特征与投资适当性;熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责;了解个人投资者的含义。

熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势;了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势;掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容;熟悉新《证券法》《公司法》实施后中国资本市场发生的变化;熟悉面对全球金融危机所采取的措施;熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(“国九条”)的主要内容;了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场;了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。

第二章股票

掌握股票的定义、性质、特征和分类方法;熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征;掌握与股票相关的部分资本管理概念。

熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系;掌握股票的理论价格与市场价格的联系与区别;掌握影响股票价格变动的基本因素和其他因素。

掌握普通股票股东的权利和义务;掌握公司利润分配顺序、股利分配原则和剩余资产分配顺序;熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。

熟悉优先股的定义、特征;了解发行或投资优先股的意义;了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。

掌握我国按投资主体性质分类的各种股份的概念;掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义;掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。

熟悉我国股权分置改革的情况。

第三章 债券

掌握债券的定义、票面要素、特征、分类;熟悉债券与股票的异同点;熟悉债券的基本性质与影响债券期限和利率的主要因素;熟悉各类债券的概念与特点。

掌握政府债券的定义、性质和特征;掌握中央政府债券的分类;熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别;了解地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况;熟悉国库券、赤字国债、建设国债、特种国债、实物国债、货币国债、记账式国债、凭证式国债、储蓄国债的概念;熟悉我国特别国债、长期建设国债、政府支持机构债

券的发行目的和发行情况。

掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类;掌握我国公司债的管理规定;熟悉我国金融债券的品种和发行概况;熟悉中央银行票据的作用和发行情况;熟悉各种公司债券的含义;熟悉我国企业债的管理规定;熟悉我国公司债券和企业债券的区别;熟悉可交换债券与可转换债券的不同;熟悉我国可转换公司债券、可分离交易的可转换公司债券和可交换公司债券的管理规定。

掌握国际债券的定义和特征;掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点;了解我国国际债券的发行概况;了解扬基债券、武士债券、熊猫债券等外国债券;了解国际开发机构人民币债券的管理;了解龙债券和龙债券市场;了解亚洲债券市场。

第四章 证券投资基金

掌握证券投资基金的定义和特征;掌握基金与股票、债券的区别;熟悉基金的作用;熟悉我国证券投资基金业的发展概况;熟悉证券投资基金的分类方法;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;掌握货币市场基金管理内容;熟悉各类基金的含义;掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点;了解ETF和LOF的异同。

熟悉基金份额持有人的权利与义务;掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围;掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件;熟悉基金当事人之间的关系。

熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。

掌握基金资产净值的含义;熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。

熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则;掌握基金的投资风险;了解基金的信息披露要求。

掌握基金的投资范围与投资限制。

第五章 金融衍生工具

掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险和按照基础工具的种类、产品形态、交易场所及交易方法等不同的分类方法;了解金融衍生工具产生和发展的原因、金融衍生工具最新的发展趋势。

掌握现货、远期、期货交易的定义、基本特征和主要区别;掌握金融远期合约和远期合约市场的概念、远期合约的类型;了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、外汇远期交易、远期利率协议以及境外人民币NDF的基本情况。

掌握金融期货、金融期货合约的定义;熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别;掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度;掌握金融期货合约的主要类别;了解境外金融期货合约的主流品种和交易规则。了解中国金融期货交易所;掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则;掌握金融期货的套期保值功能、价格发现功能、投机功能、套利功能。了解互换交易的主要类别和交易特征;了解人民币利率互换的业务内容;了解信用违约互换(CDS)的含义和主要风险。

掌握金融期权的定义和特征;掌握金融期货与金融期权在基础资产、权利与义务的对称性、履约保证、现金流转、盈亏特点、套期保值的作用与效果等方面的区别;熟悉金融期权按选择权性质、合约履行时间、期权基础资产性质划分的主要种类;了解金融期权的主要功能。

掌握权证的定义、分类、要素;熟悉权证的发行、上市与交易。

掌握可转换债券的定义和特征;掌握可转换债券的主要要素。掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的区别。

掌握存托凭证的定义;了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行和交易相关的机构;了解存托凭证的优点;了解我国发行的存托凭证。

掌握资产证券化的含义、证券化资产的主要种类;掌握资产证券化的有关当事人;了解资产证券化的结构和流程;了解目前中国银行业信贷资产证券化和房地产信托投资单位的现状、特点与发展趋势;了解美国次级贷款和相关证券化产品危机。

掌握结构化衍生产品的定义、类别、结构化金融衍生品的收益与风险。

第六章 证券市场运行

熟悉证券发行市场和交易市场的概念及两者关系;掌握发行市场的含义、作用、构成;熟悉证券发行分类;掌握证券发行制度及我国的证券发行制度;熟悉证券承销制度。掌握我国的股票发行类型和股票发行条件;掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。掌握我国公司债的发行管理、发行条件;熟悉债券发行方式和发行定价方式。

掌握证券交易所的定义、特征、职能;熟悉证券交易所的组织形式;掌握我国证券交易所市场的层次结构;熟悉我国证券市场的上市制度;熟悉证券交易所的运作系统;掌握证券交易原则和交易规则。熟悉场外交易市场的定义、特征和功能;熟悉银行间债券市场的主要职能和交易制度;熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。

掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解编制步骤和方法;掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数;了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。

掌握证券投资收益和风险的概念;熟悉股票和债券投资收益的来源和形式;掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。

第七章 证券中介机构

掌握证券公司的定义;了解我国证券公司的发展历程;掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求;熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求;掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求;掌握我国证券公司的监管制度。

掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。

掌握证券公司治理结构的主要内容;掌握证券公司内

第五篇：2014年证券从业资格考试《基础知识》练习题4

证券从业资格保过班： http://edu.21cn.com/zt/zq.htm

多选题

1.认股权证在多数情况下与()同时发行。

A.债券

B.优先股

C.普通股

D.期货

AB

2.假设：以EVt表示期权在t时点的内在价值，x表示期权合约的协定价格，St表示该期权基础资产在t时点的市场价格，m表示期权合约的交易单位，则每一看涨期权在t时点的内在价值可表示为()。

A.EVt=(St-x).m(St》x)

B.EVt=O(St≥x)

C.EVt=O(St≤x)

D.EVt=(x-St).m(St

AC

3.优先股的优先权主要表现在()。

A.认股权

B.分配剩余资产

C.分配公司收益

D.公司经营表决权

BC

4.基金投资人享有基金的()。

A.信息知情权

B.经营管理权

C.表决权

D.收益权

ACD

5.金融市场的组成由主体。客体和参加人组成，主体是金融市场的中介机构。下面(是金融市场主体。

A.中国人民银行

B.银行

C.非银行金融机构

D.企业

BC

6.金融时报证券交易所指数包括()。

A.金融时报工业股票指数

B.FT-200 指数

C.100 种股票交易指数

D.综合精算股票指数

ACD

7.证券交易所应当从其收取的()中提取一定比例的金额设立风险基金。

A.交易费用

B.会员费用

C.席位费用)

D.印花税用

ABC

8.关于ETF描述正确的是()。

A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

B.ETF出现于20世纪90年代初期

C.指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系

D.多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的ETF

ABCD

9.公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易()。

A.公司有重大违法行为

B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件

C.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

D.公司最近3年连续亏损

ABC

10.根据《证券法》规定，上市公司收购报告书应载明下列事项()。

A.收购目的B.收购期限及收购价格

C.收购所需资金额及资金保证

D.收购入关于收购的决定

ABCD

11.证券交易所应当从其收取的()中提取一定比例的金额设立风险基金。

A.交易费用

B.会员费用

C.席位费用

D.印花税用

ABC

12.假设：以EVt表示期权在t时点的内在价值，x表示期权合约的协定价格，St表示该期权基础资产在t时点的市场价格，m表示期权合约的交易单位，则每一看涨期权在t时点的内在价值可表示为()。

A.EVt=(St-x).m(St》x)

B.EVt=O(St≥x)

C.EVt=O(St≤x)

D.EVt=(x-St).m(St

AC

13.优先股的优先权主要表现在()。

A.认股权

B.分配剩余资产

C.分配公司收益

D.公司经营表决权

BC

14.基金投资人享有基金的()。

A.信息知情权

B.经营管理权

C.表决权

D.收益权

ACD

15.金融市场的组成由主体。客体和参加人组成，主体是金融市场的中介机构。下面()是金融市场主体。

A.中国人民银行

B.银行

C.非银行金融机构

D.企业

BC

16.金融时报证券交易所指数包括()。

A.金融时报工业股票指数

B.FT-200 指数

C.100 种股票交易指数

D.综合精算股票指数

ACD

17.优先股的优先权主要表现在()。

A.认股权

B.分配剩余资产

C.分配公司收益

D.公司经营表决权

BC

18.基金投资人享有基金的()。

A.信息知情权

B.经营管理权

C.表决权

D.收益权

ACD

19.金融市场的组成由主体。客体和参加人组成，主体是金融市场的中介机构。下面(是金融市场主体。

A.中国人民银行

B.银行

C.非银行金融机构

D.企业

BC

20.金融时报证券交易所指数包括()。

A.金融时报工业股票指数

B.FT-200 指数

C.100 种股票交易指数

D.综合精算股票指数

ACD)