融资性担保、中小投资岗位职责

第一篇：融资性担保、中小投资岗位职责

中小企业担保职责

总经理岗位职责

（一）主持担保公司的经营、管理工作、组织实施董事会决议；

（二）组织实施年度经营工作计划；

（三）定期向董事会报告担保资金运行情况，重大问题及时报告；

（四）拟订担保公司内部管理机构设置方案；

（五）制订担保公司的基本管理制度；

（六）受理担保申请，并按规定审批担保；

（七）向董事会提请聘任或解聘公司的副总经理及财务等高级管理人员；

（八）聘任或解聘由董事会聘任以外的经营管理人员；

（九）聘请金融、管理、财务、法律、计算机等方面的资深专家组成担保公司的专家顾问组，以及有资格、有经验的律师和注册会计师担任法律和财务顾问；(十)以身作则，关心员工，奖罚分明，使公司有高度的凝聚力，并要求公司员工以高度的热忱和责任感去完成本职工作。

（十一）董事会授予的其它职责。

担保业务部岗位职责、受理企业申贷担保书面申请，对申贷企业提供资料进行审核。、调查、评估相关资料是否具备担保的条件。

①调查了解企业信用程度；

②对项目的可行性报告进行评估、论证，确定项目是否符合国家的产业政策，预测项目的发展前景；

③委托中介机构对申贷企业反担保资产进行评估，对企业效益、管理水平进行审验，确定提供担保额度，预测企业的偿贷能力。、向贷款协作银行出具“担保承诺”。、与协作银行签订担保合同，再与企业签订反担保合同。、跟踪调查资金用途及去向，看是否符合合同中规定的用途，否则应予以纠正，并做好备忘录。、准确及时地掌握专款使用期间资金运行效果，并及时向经理汇报。7、到期债务应及时敦促企业归还。、当债务超期不能归还时应向企业履行反担保合同。、受理下岗再就业小额贷款申请，审核贷款条件，办理贷款担保手续。10、对外应加强同企业、汉融投资公司、银行间的联系；对内应加强与公司财务、信息部门的联系，沟通信息，互相约束，共同控制风险。、本部人员应忠于职守，不断努力学习，精通业务，在工作中不允许有弄虚作假的事和损害国家、集体的事发生。

会计岗位职责

1、根据国家财务会计法规和行业会计规定，结合公司特点，负责拟订公司会计核算的岗位职责，报经领导批准后组织实施。

2、参与拟订财务计划，审核、分析、监督预算和财务计划的执行情况。

3、在总经理的领导下，准确、及时地做好帐务的结算工作，正确进行会计核算，填制和审核会计凭证，登记明细帐和总帐，对款项和有价证券的收付，财物的收发、增减和使用，资产基金增减和经费收支进行核算。

4、正确计算收入、费用、成本，正确计算和处理财务成果，具体负责编制公司月度、年度会计报表、年度会计决算及附注说明和利润分配核算工作。

5、负责公司固定资产的财务管理，定期或不定期地组织清产核资工作。

6、有关部门开展财务审计和年检。

7、负责会计监督。根据规定的成本、费用开支范围和标准，审核原始凭证的合法性、合理性和真实性，审核费用发生的审批手续是否符合公司规定。

8、及时做好会计凭证、帐册、报表等财会资料的收集、汇编、归档等会计档案管理工作。

9、主动进行财会资讯分析和评价，向领导提供及时、可靠的财务信息和有关工作建议。

10、协助总经理做好部门内务工作，完成财务部临时交办的其他任务。出纳岗位职责

1、负责办理各项收支业务，保证原始凭证的完整、真实和手续完备。

2、按时正确填制记账凭证，及时向会计报账。

3、做好银行存款、现金和有价证券的记账和对账工作，妥善保管好各种票据、有价证券和印鉴，定期核对盘点清查各项资金，防止误差。

4、定期编制资金流量表，及时向总经理和董事会提供资金活动情况。

第二篇：中小外贸企业融资担保

中小外贸企业融资担保 专项资金管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为支持担保机构扩大中小外贸企业融资担保业务，缓解中小外贸企业融资难问题，中央财政安排中小外贸企业融资担保专项资金（以下简称专项资金）。为规范专项资金管理，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国预算法》及其实施细则有关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称中小外贸企业是指上或本有出口实绩的中小企业。

第三条 专项资金的管理和使用应当遵循公开透明、定向使用、科学管理、加强监督的原则，确保资金的使用效率。

第二章 支持对象及方式

第四条 专项资金用于鼓励担保机构开展中小外贸 1 企业融资担保业务。

第五条 申请专项资金的担保机构，必须同时具备以下资格条件：

（一）依法设立，具有独立法人资格。

（二）财务管理制度健全，按规定提取、管理和使用各项准备金。

（三）会计信用、纳税信用和银行信用良好。第六条 专项资金采取三种支持方式：

（一）鼓励担保机构为中小外贸企业提供融资担保服务，对担保机构开展的中小外贸企业融资担保业务，按照不超过担保额的2%给予资助。

（二）鼓励担保机构提供低费率担保服务，在不提高其他费用标准的前提下，对担保费率低于银行同期贷款基准利率50%的中小外贸企业融资担保业务给予奖励，奖励比例不超过银行同期贷款基准利率50%与实际担保费率之差。

（三）支持信用担保欠发达地区地方政府出资设立担保机构，开展中小外贸企业融资担保业务，可按照不超过地方政府出资额的30%给予资助。用于注资支持设立担保机构的资助额最高不超过中央下达当地专项资金的30%。

第三章 资金审核及拨付

第七条 财政部会同商务部按照因素法,综合考虑各地区外贸出口、中小外贸企业数量、担保业务开展等情况，将专项资金分配给各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团财政部门（以下简称省级财政部门），一次性下达资金预算指标并拨付资金。

第八条 各省级财政和商务主管部门根据财政部下达的预算资金及有关工作要求，研究制定符合本地实际的资金使用方案和具体操作办法，并在本办法下发后1个月内报财政部和商务部备案。

第九条 省级商务主管部门会同省级财政部门按照属地原则按季组织专项资金的项目申报和审核，提出资金使用计划。

省级财政部门负责专项资金预算安排，审定省级商务主管部门提出的资金使用计划，按季办理专项资金划拨手续，在每季度结束后1个月内拨付到担保机构。拨款文件同时抄报财政部和商务部。

第十条 采取本办法第六条第（一）款、第（二）款支持方式的，担保机构收到的专项资金用于弥补代偿损失；采取本办法第六条第（三）款支持方式的，专项资金作为国家资本金投入担保机构。

第四章 监督管理

第十一条 财政部、商务部对专项资金管理和使用情况进行不定期抽查。地方财政和商务主管部门应当加强对本地专项资金管理和使用等情况的监督检查。

第十二条 省级财政和商务主管部门应就每季度专项资金使用情况、政策实施效果、存在问题等形成书面材料，于每季度结束后一个半月内上报财政部和商务部。

第十三条 专项资金专款专用，任何单位或者个人不得滞留、截留、挤占、挪用专项资金，对以虚报、冒领等手段骗取和滞留、截留、挤占、挪用专项资金的，一经查实，财政部将收回已安排的专项资金，并按照《财政违法行为处罚处分条例》（国务院令第427号）的相关规定进行处理。

第五章 附则

第十四条 本办法自印发之日起施行。

第十五条 本办法由财政部会同商务部负责解释。

第三篇：融资性担保公司承诺书

承诺书

我们郑重承诺：

我们严格遵守国家法律、法规；严格遵守《融资性担保公司管理暂行办法》和《广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法》和监管部门印发的有关政策规定；严格遵守公司章程和管理制度；我们接受监管部门的监管和指导，积极配合监管部门的工作；恪尽职守，认真履行岗位职责，为公司合法合规经营、健康稳定发展贡献自己的力量。

拟任董事、监事、高管签名并盖指

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第四篇：融资性担保公司自查报告

XXX融资性担保公司2014年专项检查

自查报告

贵公司基本情况、公司资金情况；2014年全年开展业务情况（包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务等业务，说明时请注明产生的笔数及金额）；是否开展兼营业务情况（包括诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资情况等业务）；是否开展为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保业务；公司是否有为投资理财咨询服务类公司提供担保；公司是否存在吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资；公司是否存在抽逃注册资本金（抽逃资金数）、挪用客户保证金、虚假宣传及其他违规经营行为；公司是否建立公司的担保评估制度、公司的决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制、突发事件应急机制、财务会计制度，是否有业务操作规程(如没有建立的何时建立)；公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%、对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%、对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%、公司融资担保责任余额是否超过净资产的10倍、公司以自有资金进行的投资是否超过净资产20%、是否存在为其母公司提供融资性担保（公司成立至2014年11月份累计金额）、是否存在为其子公司提供融资性担保（公司成立至2014年12月份累计金额）、是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金（要求是2013年提取的未到期责任准备金）、是否按照不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金（要求是2013年提取的担保赔偿准备金）；公司2014年是否加入人行征信系统。

注：（上述情况请如实报告）

XXX融资性担保公司（盖章）

XX年XX月XX日

请于2015年1月15日前交纸质到汇川区金融办许嘉辉处（并传电子版到邮箱：56648958@qq.com）,地址：汇川区行政办公中心（汇川大道）B区429，电话***、28689295。

第五篇：融资性担保公司注册

融资性担保公司与费融资性担保公司的区别，实际上就是融资性担保业务和非融资性担保业务的区别。要想知道两者的区别就要分清什么是融资和什么是担保，所谓的融资是指企业或个人运用各种方式向金融机构或金融中介机构筹集资金的一种业务活动。而担保则表示负责,保证做到或保证不出问题。它是一种承诺，是对担保人和被担保人行为的一种约束。担保一般发生在经济行为中，如被担保人到时不履行承诺，一般由担保人代被担保人先行履行承诺。

所以融资性担保就是指为货币资金的持有者和需求者之间直接地提供担保的一种经济活动。它一般包括企业流动资金贷款担保、承兑汇票担保、个人消费贷款担保、个人综合授信贷款担保、工程机械消费贷款担保等等。

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与之相反的就是非融资性担保，也就是不直接与货币资金有关的一种经济担保活动。它一般包括工程合同履约担保、工程预付款担保、贸易合同履约担保、诉讼保全担保等等。

至于申请条件，非融资性担保一般不需要审批，只要符合工商局对注册资金的要求就可以了。融资性担保业务从去年起已经由备案制转为核准制了，是需要审批的。审批的部门、条件和要求有各省自行制定，你还是找一找你自己省份的一些具体要求，虽然各省制定的审批融资性担保业务条件和要求大同小异的，但对中央下发加强监管融资性担保行业指示的理解不同，在制定各省的具体细则上就有着不同的规定，比如四川省就不允许融资性担保公司经营非融资性担保业务，融资性担保机构的资本金全额由银行托管，也不能做其他业务，监管之严厉还是很少见的，担保机构俨然成了银行的附属机构和替罪羊了（四

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策[url=http://]http://[/url]）。我所在的省份就没有这些规定，还算是比较温和的。给你一份我们省的具体要求和办法，参考一下。

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关于全市融资性担保机构行政许可有关事项的通知

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（宁发改财金字[2009]821号文）

为进一步加快全市融资性担保机构发展，优化融资服务环境，促进全市中小企业快速成长，根据《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发［2009］7号）和江苏省中小企业局《关于融资性担保机构行政许可有关事项的通知》（苏中小服［2009］70号）等有关政策文件的相关要求和规定，现就全市融资性担保机构行政许可有关事项通知如下：

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一、许可范围

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除省属单位设立担保机构可直接向省中小企业局提出申请外，其它在我市行政区域范围内设立和变更融资性担保机构，均属本通知规定的许可范围。

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融资性担保机构（以下简称担保机构）是指依法设立，具有独立法人资格，以经营融资性担保业务为主的专业担保机构。

融资性担保业务，是指为自然人、法人在金融机构的贷款融资、票据融资及债券发行、融资租赁等融资活动提供担保和再担保。

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二、设立

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（一）条件：

1、有符合法律、法规规定的章程； ,g3I{8[Ep-BO2、注册资本原则上不得低于5000万元，其中货币资本不低于80%，法人股占注册资本的50%以上；

3、发起人具备相应的投资能力；主要负责人应具备三年以上从事金融或经济管理的职业经历，精通担保业务；有3名以上熟悉担保业务的专业人员；

4、有健全的组织结构和管理制度，科学的担保业务操作流程和风险防范措施；

5、有与业务经营相适应的营业场所；

J&R-J8vQ A)h,w6、符合国家、省、市对担保行业统筹规划、合理布局及监督管理的总体要求。

设立中外合资、外商独资的担保机构，按国家关于合资企业、独资企业设立规定的程序和要求审批后，再按本通知规定提出申请。

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（二）申请材料：

bHyC4{.1、设立申请报告；

*CK6G'~NO6q82、基本情况表；

-~,KAg[1?;H*_v3、可行性研究报告和筹建方案；

4、有法定资格的验资机构出具的验资报告，货币验资额不低于注册资本的60%；

5、法定代表人和拟任公司高级管理人员的简历，内部部门设置和主要从

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人

员的基

本

情

况；

n3Hp4F6、公司章程、内部管理制度及风险控制制度等文件；

.J8QgzO;udb80�d$H7、出资比例最大的2位发起人近两年经营业绩和财务信用情况；

mEhfoSVG0H:?U8、营业场所所有权或使用权证明文件；

9、《企业名称预先核准通知书》或相关证明；

10、其他需要提供的材料。OKpZu2y9N;E

三、变更SYJ iP~J)}

(一)审批事项：ar*f d.p*L:x8V1、变更名称；o S7_8j!Z^:d v ]._

2、变更注册地或营业场所；

3、变更注册资本；

4、变更组织形式；

5、变更法定代表人；”qO-r;[+Lkv_

6、省中小企业局认定的其他变更事项。2NE,kx?!@

（二）增加注册资本条件：

Y6PurQ的b'U 1、1年内没有违法违规经营记录；

2、申请前6个月月均在保责任余额达到注册资本的2倍以上。

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（三）申请材料：

1、申请报告；

2、基本情况表；

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3、最近1年完整的经营情况和信用评级报告；

4、最近1年完整经审计的财务报告；

3P3f ?y:c&Q{)k5、变更原因及相关证明材料；

;M]$n fvp6、申请变更注册资本还需提交：验资报告、最近2个季度担保资金使用情况及相关证明材料（银行对账单等）。

四、审批程序

（一）设立担保机构，应向所在区县、开发区管理部门提出申请，区县、开发区管理部门于10个工作日内初审后将初审意见及申请材料（一式三份）正式行文报市发改委；材料完

备 的，市发改委将10个工作日内完成审核，审核通过的，将行

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（二）经省中小企业局审批同意后，担保机构持批准文件到工商行政管理部门办理登记注册手续。

五、业务规范

（一）领取营业执照后3个月内，担保机构注册资本须全额实缴。在经营存续期间，担保机构不得抽逃挪用注册资本。

ut:L?U（（二）担保机构要以融资性担保业务为主业，不得从事存、贷款金融业务及财政信用业务、房地产投资、境外担保业务和外币担保业务。担保机构不得进行任何形式的非法集资。

（三）担保机构资金的使用和管理应遵循安全性、流动性和效益性原则。不低于实收资本70%的货币资金可用于存出保证金、银行存款，以及购买国债、金融债券、国家重点企业债券CA'E0R+s y!e

及银行理财产品等。收取企业的保证金应存入银行专户，不得挪作他用，保证金收取额不得超过存出保证金的30%。

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（四）担保机构应按当年担保费收入的50%计提未到期责任准备；按不超过当年年末担保责任余额l％的比例计提担保赔偿准备；按所得税后利润的一定比例提取一般风险准备。风险准

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备金累计达到其注册资本金30%以上的，超出部分可转增资本金。

六、监督管理

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（一）担保机构应定期向区县、开发区管理部门报送业务统计报表、财务报表等资料。每月15日前报送上月业务统计报表，按季度报送所有银行账户对账单，每年一季度报送上经

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审计的财务报告。由市发改委汇总全市担保机构统计情况并报省中小企业局。

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（二）担保机构须接受各级管理部门的监督检查，按要求提供真实信息。对组织机构不健全、内部管理制度和风险控制制度不完善、违规操作的担保机构，一经发现核实，取消其融资

性担保业务的经营资格，并向社会公示。

七、其他事项

（一）本通知是在国家相关办法出台之前，为推进全市担保体系建设，解决担保机构设立与变更困难，帮助中小企业融资而施行的过渡办法。过渡期内的审批对象为以中小企业贷款担

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保为主营业务的担保机构。

（二）本通知下发之前已设立的担保机构，必须按通知要求进行整改规范，整改后符合本通知要求的，可以申请变更；已设立的非融资性担保机构和未正常开展担保业务（申请前6个月

月均在保责任余额低于注册资本的2倍）的担保机构，需要审批的，按设立的有关要求办理，并提交设立以来的资金使用情况及相关证明（银行对账单等）。

（三）各区县、开发区要认真做好行政许可的审核把关和日常监管工作。,H$a`8D%F0I}

（四）本通知由市发改委负责解释。原宁发改财金字［2009］731号文等有关文件若存在与本通知冲突的规定，以本通知为准。

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