企业必须提供的信贷业务资料清单[优秀范文五篇]

第一篇：企业必须提供的信贷业务资料清单

信贷业务资料要求

（一）内部必须资料

1、资料清单（代资料目录）

2、企业信用等级评定表及定性评分工作底稿（包括申请人、保证人）

3、信贷资产分类认定情况

4、信用业务调查报告，如为项目贷款，还须提供项目评估报告或评审报告。

6、人民银行征信系统信用报告

7、我行系统暂未上线，后续再增加

以上部分无需提供

（二）客户基础资料

1、经年检的营业执照正、副本

2、经年检的组织机构代码证正、副本

3、法定代表人身份证、高管人员简历、企业基本情况介绍

4、年检的税务登记证和近二年税务部门纳税证明资料复印件（特别是帐务处理不规范的民营企业，提供纳税证明可以从侧面了解其销售收入情况）。

5、现行的公司章程（应与企业营业执照相对应，否则需提供相应修正决议）

6、上三年度经审计的财务报告（包括资产负债表、损益表、现金流量表）及近期的财务报表及上年同期财务报表（近期指原则上不超过3个月）。若为集团性公司，应同时提供集团本部报表和合并报表。

7、历次验资报告

8、股东会或董事会成员、公司负责人、财务负责人名单及签字样本。

9、授信申请书（若为有限责任公司、股份有限公司、合资合作公司或承包经营公司，要求提供董事会或发包人同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明）。

对于中长期授信，还须有各类合格、有效的相关批准文件，预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。

10、贷款卡及其密码

11、关联关系声明函

12、特殊行业申请信用项目，还须同时提供相关的资质证书，如：施工企业应提供施工资质证书，房地产企业应提供房地产开发资质证书，烟草、医药、电信等专营性的企业应提供经营许可证，贸易性融资应提供相关的购销合同，项目贷款应提供相关的项目立项批文、可研报告等，住房开发贷款应提供四证。

13、针对小企业需提供连续3个月的增值税、营业税及所得税纳税申报表；

（三）担保人资料

如无特殊要求，原则上同授信申请人要求相同

（四）抵、质押担保资料：

1、行政管理部门颁发的抵质押物权属证明；

2、抵质押物价值评估报告（审查前期可以预评估报告代替，正式放款前需提供正式的抵质押物评估报告）

3、其他需要的材料

重点：所涉及材料均为包含且不限于，所列材料中仅为授信项目受理所必须的资料，非上报业务的充分必要条件。针对具体行业，还应提供相关行业重要资质证书、批准文件等。如缺少个别不影响工作进度资料，请以文字说明缺失原因及最后补充时间。上述资料无特殊说明均为复印件，需加盖企业公章。

第二篇：信贷业务需提供资料清单

贵阳农村商业银行

企业申请信贷业务需要提供的基础资料

1、企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证（正副本，已年检）

4、企业开户许可证、企业贷款卡(已年检)

3、企业法定代表人、股东（2代正反面）及简历、个人资产简要说明，公司为法人股东的，需提供法人股东的营业执照、组织机构代码证、税务登记证（正副本，已年检），开户许可证，公司章程，验资报告，股东身份证

4、企业签订的购销合同

5、工商查询的公司章程（原件）企业信息查询

6、企业最新验资报告

7、近三年及近三月的财务报表（其中近一年及近一月报表需要提供详细的财务报表附注，包含所有科目附注，其中请说明账款形成原因，账龄，账款明细，公司全称，如明细较多的请在明细处表明序号和合计金额.）体现所得税

8、近三个月的银行对账单（对账单金额与报表附注中的银行存款需吻合）

9、截止信贷业务申请时，公司对外担保请款，请单独说明（没有可不提供）

10、企业完税凭证复印件（包含进项增值税发票，所得税发票，各种附加税发票，提供上一和近期部分便可）签了购销合同的增票

11、公司与金融机构的往来情况（包括账户类型、账号、开户时间、开户银行、截止近期报表余额，需与银行对账单及报表相符）与报表相符

12、经营场地的证明（自有场地提供产权证书、租赁合同需真实有效，未超过租赁时效）

13、公司简介（包括公司基本情况，公司架构，员工人数，学历水平，分支结构等）抵押物：抵押物的相关产权证明（土地使用权证、房屋产权证、契税完税证等）

第三篇：企业信贷业务申请提交材料清单

企业信贷业务申请提交材料清单

借款人资料：

1、客户授信申请书；

2、营业执照（复印件）和年检证明；

3、组织机构代码证书（复印件）；

4、税务部门年检合格的税务登记证明（复印件）；

5、近一年税务部门纳税证明复印件（增值税，或营业税，所得税等）；

6、贷款卡复印件及查询结果；

7、公司章程（复印件）、验资报告（复印件）；

8、法定代表人及主要股东身份证明；

9、法定代表人及主要股东个人征信系统信息查询结果；

10、法定代表人、主要股东及主要管理者的简历；

11、近三年经审计授信的财务报表；

12、上一个12个月的月度报表；

13、本1月至申请授信上月的月度报表；

14、上年末及近期月度报表主要科目明细单；

15、主要结算行的银行对账单复印件（上1—12月，本年1月至授信上月）

16、客户在工商、税务、海关等部门的信用记录情况（若有）；

17、申报一次性流动资金贷款额度的，需提供与借款原因和还款的来源直接相关的合同、订单等商务文件。

注：

客户授信申请书内容应包括股东介绍、公司经营及财务概况、本次借款的金额及借款原因、偿还来源、现有存贷款及对外担保情况等。

担保资料抵押方式：

1、抵押物清单

2、抵押物权属证明

3、抵押物价值评估书或预评估报告

4、经保全部确认的抵押物价值单

5、抵押物取得成本的原始证明文件，其中： 若为土地包括

（1）土地出让合同；（2）出让金发票；（3）契税单据。若为房产包括

（1）房产交易合同；（2）付款凭证；（3）契税单据 质押方式：

1、质押物清单

2、质押物权属证明

3、质押物价值评估书 担保方式：

担保人资料比照借款人资料要求提供（专业担保公司除外）

第四篇：河南省农村信用社信贷业务申请资料清单

附件1：

河南省农村信用社信贷业务申请资料清单

（适用流动资金贷款、个人经营性贷款、个人消费性贷款、表外敞口授信业务）

— 83 —

《国有土地使用证》、《建设工程施（开）工许可证》。如已获得《商品房销（预）售房许可证》等文件，也应同时提供。

—

— 84

第五篇：小企业信贷业务资料清单

中国邮政储蓄银行小企业信贷业务资料清单

一、主体资格

1、法人、实际控制人的身份证原件或复印件

2、法人、实际控制人的婚姻证明原件或复印件

3、法人授权委托书或受托人身份证原件或复印件

4、企业其他主要股东及财务负责人身份证原件或复印件

5、抵押人及其配偶的身份证原件或复印件（第三人抵押必须）

6、抵押人的婚姻证明原件或复印件（第三人抵押必须）

二、经营相关资料

1、营业执照（正本、副本）原件或复印件

2、国税、地税税务登记证（正本、副本）原件或复印件

3、特殊行业许可证或企业资质等级证书原件或复印件

4、组织机构代码原件或复印件（正本和副本）

5、开户许可证原件或复印件

6、贷款卡原件或复印件（需要贷款卡年检）

7、由工商局打印且盖章的公司章程和验资报告原件或复印件

8、企业近三年财务报告及近三个月财务报表（含报表附注与说明）原件或复印件【若公司成立不足三年的，提供成立以来的报告和最近三个月财务报表】

9、企业近两年各季度的增值税纳税申报表原件或复印件

10、企业近两年各季度的所得税纳税申报表原件或复印件

11、企业近两年各季度的增值税发票复印件（有多少提供多少）

12、企业近一的主要银行账户对账单原件或复印件（公司账户和法人及其配偶的个人账户）

13、商品购销、劳务交易合同原件或复印件（越多越好）

14、企业简介和法人简介

15、一年的电费发票(有多少提供多少)

16、近三个月的员工工资表

三、抵押物相关资料

1、抵押物权属证明原件或复印件