第一篇：驾校 员工违规 处 理 规 定
违 规 处 理 规 定
一、管理人员因失误造成罚款或经济损失，应承担50% 的经济赔偿责任。
二、管理人员统计资料不全或胡乱统计，或借故不行使应尽的管理职能，或故意为他人制造工作障碍，或丢失学员及校内各种证照、档案，或对学员反映的问题不解决，解决不了又随口承诺，对学员反映的情况不及时告知相关人员，互相推诿，罚款100—200元。
三、总教练对车辆管理不严格，对教练员不定期进行安全行车教育，不督促教练员检查保养车辆，等等，以致教练车发生重大事故。无论任何理由，均处以500元的罚款。
四、道路训练中，教练员脱岗，将车交学员自行驾驶，取消教练员资格和辞退，并罚没当月全部基本工资和效益工资，如发生事故，须承担全部责任。
五、式样驾驶训练时，教练员脱岗，一次罚款400元，如发生事故，须承担全部责任。
六、在道路训练中搭乘与教学无关人员的，罚款200元。
七、在行车过程中发生交通事故，经济损失在500元以上，教练员负全部责任的，承担70%的经济损失，负主要责任的，承担60%的经济损失，负次要责任的，承担40%的经济损失，无责任的不承担经济损失。
八、未经请示同意，擅自改变经车管所核定的教学行车路线和将教练车用于非教学的罚款500元。如发生事故，须承担全部责任。
九、所带学员发生打架、斗殴、赌博、酗酒闹事等，教练员有不可推御的责任，视情节给予相应处罚。
十、对学员耍态度、讽刺、挖苦学员或对学员有人格伤害的其他言行，罚款500元，屡教不改者予以辞退。
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第二篇：员工违规违纪行为处理规定
关于内部员工违规违纪行为处理规定
一.严肃公司纪律，建立整体工作意识，规范工作行为与工作流程，提高执行力，惩处违规违纪行为，保证公司所有部门与日常工作有效进行对接，防范和化解经营风险，依据公司管理制度相关规定和公司章程制定本规定。二.规定所称员工是指与公司签订劳动合同的所有公司、所有人员。三.员工有违规违纪行为应当依照本规定给予处理，对事件发生负有责任的人员应当依照本规定追究责任。
原则：所有公司、公司负责人、部门负责人、员工对于公司外部、内部工作事件与安全事件关联负责。本规定所称部门负责人是指部门主要负责人和部门副职领导（含助理）。
四.违规违纪行为的处理应当坚持公正、公平和教育与惩处相结合的原则，要与其违规违纪行为的性质、情节、给公司带来的危害程度相适宜，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当。
备注：总公司及所有分公司统一执行。
五.有违规违纪行为的员工根据情节轻重应给予以下处罚。公司内部对于违纪违规的处理方式分为以下六种：
1.口头警告；2.书面警告；3．通报批评；4.降级处分；5.留岗查看 ；6.责令辞职。
六.于公司内部有违规违纪行为的员工处理方式细则。
原则：员工的名誉与声誉是一种荣耀，所有人都应该严守自律。1.受到口头警告处分的员工；
原则：属工作职责轻度失误（不定义主观与客观）与工作行为不当 当事人应该充分认识到事件中所反映的严重问题，对于自身工作职责或者工作职能应该有一个全面的反省与自我检讨。事情不在于大小，而在于事情发生后对整个公司与团队的影响。
处罚决定当月生效，扣除当月总薪金10%，3个月内不得变动岗位与职务,3个月内取消A级评定，3个月内不得评选任何先进称号。
2.受到书面警告处分的员工；
原则：属工作职责中度失误（不定义主观与客观）与工作行为不当 当事人对事件发生负有不可推卸的责任，并且对事件的过程与结果负责，事件已经影响到部门正常工作制度、工作秩序与工作流程，更甚至于影响团队工作氛围。事情的发生与结果需要有一个清楚的情况说明。当事人以邮件书面方式给到本公司所有部门所有员工正式情况说明与道歉说明。
处罚决定当月生效，扣除季度薪金15%，6个月内不得变动岗位与职务，6个月内取消A级评定，6个月内不得评选任何先进称号。
3.受到通报批评处分的员工；
原则：属工作职责严重失误或者原则性失误（不定义主观与客观），涵盖工作事故、工作错误与工作行为不当。涉及事态性质
当事人对事件发生负直接责任，负主要责任，负核心关联责任，事件的发生已经直接或者间接影响到公司各层面，事件发生已经对公司或者部门运作产生极大负面影响与风险，属于核心工作范畴出现严重偏离，当事人在公司大局方面、内部与外部事物管理方面、运营方面、监督监管方面、风险管控方面、个人工作职责方面出现严重工作失误。
处罚决定当月生效，扣除季度薪金20%，12个月内不得变动岗位与职务、12个月内取消A级评定，12个月不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核30%，累计考核。
4.受到降级处分的员工；
原则：按照事件性质、事件影响、事件累计结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，整体工作能力
与表现无法达到实际要求，不适合再留任本岗位或者本职位因素存在。
处罚决定当月生效，扣除季度薪金10%，12个月内不得变动岗位与职务，12个月内取消A级评定，12个月内不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核50%，累计考核。
5.受到留岗查看处分的员工；
原则：按照事件性质、事件影响、事件累计结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，但受到当事人特殊工作原因，或者特殊工作状态、或者特殊客观原因、或者临时性突发状况、或者当事人态度、情绪等因素的制约、影响，但必须对事件进行处理。
处罚决定当月生效，免除所有管理职务，免除所有行政级别，员工发展级别停止考评，员工身份与薪酬重新退回到试用期，3个月内不允许转正为正式员工，工作职责与范围重新定义，且重新定义职责后12个月内不得变动岗位与职务，不得评选任何先进称号，且当年年终绩效考核为0。
6.受到责令辞职处分的；
原则：按照事件性质、事件影响、事件结果、工作行为与态度定义 当事人严重违反公司制度与员工行为标准，事件性质极其严重、恶劣、影响范围广。事件对于市场、公司、团队产生直接或者间接负面影响，事件发展与结果出现不可挽回的因素。或者，公司负责人因为整体因素考虑做出决策。
处罚决定当月生效，1个月内完成辞职手续，取消当月、当年所有绩效考评与绩效奖金，取消所有先进奖励，若事件影响到公司实际经济效益，或者事件触犯司法法律，坚决追究其经济责任与法律责任。
七、本制度执行时间为2015年1月1日。
* * * * 实业发展有限公司
二Ｏ一五年一月一日
第三篇：总公司员工违规违纪行为处理规定
XX总公司
员工违规违纪行为处理规定
第一章 总 则
第一条 为严肃公司纪律，惩处违规违纪行为，保证公司依法合规经营，防范和化解经营风险，根据国家有关法律法规和保监会、集团公司相关规定，依据公司章程和员工行为守则,制定本规定。
第二条 本规定所称员工是指与公司签订劳动合同的人员。
第三条 本规定所称违规违纪行为是指违反国家法律法规、及中国保监会等政府主管部门监管规定和本公司规章制度的行为。
员工有违规违纪行为应当依照本规定给予处理，对案件发生负有责任的人员应当依照本规定追究责任。
第四条 本规定所称经济损失，是指因违规违纪行为导致的，并根据司法机关判决、行政机关决定等法律、行政文书或公司审计、财务等管理部门确定的公司应支付的资金。
第五条 本规定所称省级公司是指省、自治区、直辖市分公司，计划单列市分公司，以及厦门市中心支公司、宁波市中心支公司等总公司直接管辖的计划单列市中心支公司。
本规定所称部门负责人是指部门主要负责人和部门副 1 职领导（含助理）。
第六条 对违规违纪行为的处理应当坚持公正、公平和教育与惩处相结合的原则，要与其违规违纪行为的性质、情节、给公司带来的危害程度相适宜，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。
第二章 处理方式
第七条 对有违规违纪行为的员工根据情节轻重应给予以下处罚或其它处理：
（一）处罚。处罚分为四种：警告、记过、撤职、辞退。1.受到警告处罚的，扣发处罚决定生效当年全年1/4绩效薪金，1年内不得提聘岗位职务、不得评选先进，且当年绩效考核只能为合格或以下等级。
2.受到记过处罚的，扣发处罚决定生效当年全年1/2绩效薪金，2年内不得提聘岗位职务、不得提高薪酬档次、不得评选先进，且当年绩效考核为不合格。
3.受到撤职处罚的，扣发处罚决定生效当年全年绩效薪金，降低两个以上职级安排工作，3年内不得提聘岗位职务、不得担任系统内各单位或部门主要负责人、不得提高薪酬档次、不得评选先进，且当年绩效考核为不合格。
4.受到辞退处罚的，解除劳动合同，扣除处罚决定生效当年未发绩效薪金，5年内公司不得重新录用。
（二）其他处理。1.批评、通报批评；
2.停职、免职、责令辞职、调离工作岗位等。
（三）给公司造成经济损失的，应追究经济赔偿责任，并根据责任大小、责任人的收入情况及当地的收入水平，可按不低于经济损失总额的2%扣发有关责任人员绩效薪金。对违规违纪获得的经济利益，应当收缴或责令退赔。
本条款所列的各项可单独使用，也可合并使用。解除劳动合同的，应依法办理相关手续。
第八条
员工同时有两种以上违规违纪行为的，应当合并处理，按违规违纪行为中应当受到的最高处罚档次给予处罚。
第九条
两人以上共同违规违纪，需要给予处理的，根据各自在共同违规违纪行为中所起的作用，分别给予处理。
第十条 员工在受处罚期间内有重大立功表现的，经省级公司总经理办公会研究同意，并报总公司批准，其相应的处罚约束期可提前解除，但执行处罚约束期不得低于50%。
第十一条 员工在受处罚期间因其他违规违纪行为受到新的处罚，其处罚约束期为原处罚期限尚未执行的期限与新处罚期限之和。
第十二条
对触犯刑律涉嫌犯罪的，应依法移交司法机关追究刑事责任，员工在被司法机关羁押期间中止劳动合 同；被依法追究刑事责任的，一律解除劳动合同。
第十三条
受到治安管理处罚给公司造成损失或不良影响的，应根据公安机关生效的决定及其认定的事实、性质和情节，依照本规定给予处罚或其他处理。
第十四条
因违规违纪受到行政处罚的，应依照本规定给予处罚或其他处理。
第三章 处理方式的运用
第十五条 有下列情形之一的，可从轻、减轻或免予处罚：
（一）主动交代问题的；
（二）主动采取措施有效避免、挽回损失，或者有效阻止危害结果发生的；
（三）主动检举同案人或者其他人的违规违纪违法问题并经查证属实的；
（四）主动上交违规违纪所得或者赔偿损失的；
（五）有重大立功表现或其他可从轻、减轻或免于处罚情节的。
第十六条 有下列情形之一的，应从重或加重处罚：
（一）拒不退还违规违纪所得或拒绝赔偿损失的；
（二）受处罚后2年内又发生违规违纪行为的；
（三）强迫、指使、教唆他人违规违纪的；
（四）伪造、销毁、隐匿、转移证据材料的；
（五）串供或阻止他人揭发检举、提供证据材料的；
（六）包庇同案人或打击报复检举人、证人及其他人员的；
（七）干扰、阻挠组织调查处理行为的；
（八）有其他应从重、加重情节的。
第十七条 从轻、从重处罚，是指在本规定中应受到的处罚幅度以内，给予较轻或较重的处罚；减轻、加重处罚，是指在本规定中应受到的处罚幅度以外，减轻或加重1档处罚。
第十八条 责任人的划分
（一）直接责任人：是指决策、组织、策划、实施或参与违规违纪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违规违纪行为的人员；未履行或未正确履行职责，对发生的违规违纪问题，及给公司造成的经济损失或严重不良影响起直接和决定性作用的人员。
（二）间接责任人：指在其职责范围内，未履行或未正确履行职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接作用的经营管理责任人和其他间接责任人。
以上所称经营管理责任人指对发案单位具有经营管理责任的领导班子成员和部门负责人；以上所称其他间接责任 人指在其职责范围内，因故意、过失或不尽责，对应制约、管理或监督的工作未履行或未正确履行职责，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他人员。
第十九条 对直接责任人的责任追究标准不应低于对同一违规违纪问题间接责任人的责任追究标准。
第二十条
有违规违纪行为应当受到处理的员工，在公司做出处理决定前已退休的，不再给予处理，但其行为给公司造成经济损失或侵占公司利益的，应追究经济赔偿责任或退赔。
对违规违纪行为负有责任的人员已经调离原工作岗位但仍在公司系统工作的，依照本规定由原单位提出处理意见，由现单位追究责任。
对违规违纪行为负有责任的人员已调离公司系统的，依照本规定提出处理意见，并通报其现工作单位或监管单位。
第四章 处理的程序
第二十一条 对员工违规违纪行为的调查，由监察部门按照有关规定组织实施。
第二十二条 监察部门在对员工违规违纪问题进行立案调查期间，认为被调查人继续履行职责可能会影响调查工作正常开展的，可经上一级公司批准，暂停其履行职务。
被调查人在违规违纪问题立案调查期间，不得提聘职务，不予办理调动，交流或因公出境手续。第二十三条 监察部门应当在案发之日起6个月内做出处理决定，案情复杂或遇有其他特殊情形的，经请示并获得批准后可以适当延长。
第二十四条 处罚决定自批准之日起生效。
第二十五条 对员工的处理按人事管理权限办理；给予员工处理由监察部门承办；对受处理人的职级、工资待遇变更，扣发绩效薪金和给予免职、责令辞职、调离工作岗位、解除劳动合同等处理，由人力资源部门承办。
第五章 不服处罚的申诉
第二十六条 对处罚决定不服的，可自收到处罚决定之日起30日内向做出处罚决定的公司提出申诉，申请复审；对复审决定仍不服的，可自收到复审决定之日起30日内向上一级公司提出申诉，申请复核，也可直接向劳动仲裁机关提起仲裁。
申诉、复审、复核期间不停止处罚的执行。
员工不应因为提出申诉、复审、复核而被加重处罚。第二十七条 处罚决定变更的，应按规定及时调整处罚内容，补偿所扣绩效薪金；处罚决定被撤销的，应当恢复该员工相关待遇及被扣除的绩效薪金，并在适当范围为其恢复名誉。
第二十八条 处罚决定须记入员工本人档案；处罚决定解除、撤销及其他变更的，相应材料记入员工本人档案，原处罚决定不得从档案中撤出。
第六章 违规经营行为
第二十九条 违反法人授权经营管理规定，情节较轻的，对直接责任人，给予警告处罚；情节较重的，给予记过或撤职处罚;情节严重的，给予辞退处罚。
第三十条 在经营活动中虚增保费收入的，对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予警告处罚；涉案金额100万元以上的，给予记过或撤职处罚。
第三十一条 在经营活动中做假赔案或虚假给付保险金的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过处罚；涉案金额10万元以上的，给予撤职处罚；给公司造成经济损失10万元以上的，给予辞退处罚。
第三十二条 在经营活动中截留、坐支（坐扣）保费收入的，对直接责任人，涉案金额10万元以下的，给予记过处罚；涉案金额10万元以上的，给予撤职处罚；给公司造成经济损失10万元以上的，给予辞退处罚。
第三十三条 违反业务管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）超出批准的业务范围从事保险业务活动的；
（二）擅自修改保险条款，扩大保险责任的；
（三）擅自与其他公司办理商业分保业务或未按规定及时、足额办理分保业务的；
（四）未按规定收集、保管业务资料并建立档案，造成业务资料丢失或缺失的；
（五）违反客户资料保密管理规定，泄露客户资料或利用职权强迫他人泄露客户资料，或为他人窃取、收买、提供客户资料的；
（六）其他违反业务管理规定的行为。
第三十四条 使用未经总公司批准或停办的保险条款的，对直接责任人，给予撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚。
第三十五条 违反承（核）保规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）擅自超越权限承（核）保的；
（二）在办理承保业务中，故意隐瞒与保险合同有关的重要事项，欺骗投保人、被保险人或受益人，阻碍投保人履行保险合同中规定的如实告知义务，或诱导投保人不履行保险合同中规定的如实告知义务的；
（三）在办理承保业务中与投保人、被保险人、受益人、营销员、互动专员恶意串通，降低承保标准的；
（四）在办理核保业务中，与投保人、被保险人、受益人、营销员、互动专员恶意串通，故意隐瞒事实的；
（五）在办理承保业务中，擅自提高或降低保险费率，违规承诺和给予手续费、佣金或其他利益的；
（六）违反承（核）保流程的；
（七）其他故意违反规定进行承（核）保的行为。第三十六条
违反理（核）赔规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）擅自超越权限核赔的；
（二）擅自对客户进行理赔承诺，给正常理赔造成干扰的；
（三）在理（核）赔工作中，与他人恶意串通，隐瞒事实的；
（四）其他故意违反规定进行理（核）赔的行为。第三十七条 擅自印制与保险条款不符的业务宣传资料，或使用废弃宣传资料，导致不良后果的，给予直接责任人警告或记过处罚；给公司造成经济损失的，加重处理。第三十八条 未按客户服务标准操作，给公司造成经济损失10万元以下的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七章 违反财经纪律和金融法规行为
第三十九条 违反财务管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）违反规定擅自开设银行账户的；
（二）未按规定时间核对现金日记账、银行存款日记账，账账不符、账实不符的；
（三）未按规定使用现金或用白条抵库的；
（四）未按规定保管、使用财务预留印鉴和银行票据等有价证券，未将银行票据等有价证券按指定地点集中存放管理，存在安全隐患的；
（五）定期存款和国债、金融债券等有价证券逾期十五天以上未支取的（无法支取的除外）；
（六）以个人名义存储公款的；
（七）擅自将公司资金挪作他用的；
（八）利用未达账项隐瞒非法收入和支出的；
（九）严重违反收支两条线的；
（十）未按财务管理规定履行报销手续,或费用列支不实、虚列费用的;
（十一）违反佣金、手续费管理规定，擅自扩大开支范围或套取佣金、手续费的;
（十二）未按规定办理资金支付手续，违反资金支付审批程序的；
（十三）未经批准或超过批准金额对外捐赠的；
（十四）未按规定或超越权限列支营业外支出的；
（十五）以现金方式向代理机构支付中介代理手续费的；（十六）其他违反财务管理规定的行为。
第四十条 违反会计法规，有下列行为之一的，对直接责任人，给予记过或撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚：
（一）未按规定使用公司统一的财务系统进行会计核算，私自设臵账外账或擅自采用其他财务软件的；
（二）未按规定建立并实施内部会计监督制度的；
（三）伪造、变造会计凭证、会计账簿，编制虚假财务会计报告，或授意、指使、强令财务部门、会计人员伪造、变造虚假财务资料的；
（四）隐匿或故意销毁依法应当保存的会计资料、会计 账簿、财务会计报告的；
（五）未按规定保管会计资料，致使会计资料损毁、灭失的；
（六）未按规定填制、取得原始凭证或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；
（七）以应审核而未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿或者登记会计账簿不符合规定的；
（八）擅自变更公司制定的会计处理原则的；
（九）不按规定任用会计、出纳人员的；
（十）其他违反会计法规的行为。
第四十一条 违反固定资产管理规定，有下列行为之一的，对直接责任人，涉案金额100万元以下的，给予通报批评或警告处罚；涉案金额100万元以上的，给予记过或撤职处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予辞退处罚：
（一）擅自进行固定资产投资，形成固定资产投资挂账的；
（二）擅自扩大固定资产购建面积、提高购建标准，致使预算严重超支，或挪用已批准固定资产项目的购建规模指标用于其它项目的；
（三）擅自购建固定资产，形成账外资产的；
（四）擅自将工程发包或委托给不具备相应资质等级的勘察、设计、施工监理等单位，同意或默许其超出资质等级 许可范围从事勘察设计、建筑施工、工程监理活动的；
（五）建设项目竣工后未经有关部门验收，或经验收不合格仍投入使用的；项目竣工后，未按规定及时办理建设项目审计和上报工程竣工决算报告的；
（六）擅自购买、租用、出租、出售、变卖、臵换公司固定资产的；购买、租用、出租、出售、变卖公司固定资产所得不入公司核算账目，或直接用于固定资产投资项目，或挪作他用的；
（七）擅自以公司固定资产抵押，或擅自以公司固定资产为他人提供担保的；
（八）未按规定对公司固定资产和低值易耗品进行妥善管理，造成公司财产流失、损毁的；
（九）其他违反固定资产管理规定的行为。
第四十二条 设立“小金库”或不按规定清理、纠正“小金库”的，给予直接责任人撤职或辞退处罚。对在“小金库”问题中负有责任的财会人员，除按规定进行处理外，还应调离财会工作岗位；私分的款项如数追缴。
第四十三条 借、贷款充当保费，或用于费用开支的，给予直接责任人撤职或辞退处罚。
第四十四条 违反资金运用管理规定，对直接责任人，给予撤职或辞退处罚。
第四十五条 违反资产管理规定，有下列行为之一的，给予直接责任人警告或记过处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予直接责任人撤职或辞退处罚：
（一）未履行规定的投资决策程序的；
（二）对投资项目未进行有效监管，发生损失未及时采取有效措施的；
（三）违反程序和规定处臵资产，或将公司资产以明显低于市场价格出售、折股、转让或无偿处臵给其他单位或个人的；
（四）在资产评估中，应当进行评估而未进行的，或评估项目应当办理核准或备案手续而未办理，或不按评估管理的有关规定作价，或聘请不符合资质条件的评估机构，或提供虚假情况和资料，与资产评估机构串通作弊，致使资产评估结果失实的；
（五）不按规定进行清产核资、产权登记，不如实填报报表，隐瞒真实情况，导致公司资产流失的；
（六）其他违反公司资产管理规章制度的行为。第四十六条 违反公司集中采购管理规定，有下列行为之一的，对有关责任人给予警告或记过处罚；情节严重造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）应执行集中采购办法而未执行的，或适合招标的项目未经批准擅自执行其他采购方式的；
（二）越权干预采购招投标活动，或直接指定承包商、供应商、代理商的；
（三）泄露应该保密的采购招投标资料和情况，或与投 标商串通，损害公司利益的；
（四）采购价格明显偏高、采购物品质量低劣或造成重大事故的；
（五）集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊、收取对方好处的；
（六）其他违反公司集中采购管理规章制度的行为。第四十七条 违反反洗钱法律、法规或有关规定，利用职务上的便利为洗钱提供帮助的，给予记过或撤职处罚；情节严重的，给予辞退处罚。
第八章 违反职业道德和廉洁自律规定行为 第四十八条 接受客户或其他与公司有交易往来企业的礼金或各种贵重礼品馈赠（包括优惠待遇），不登记上交，情节较轻的，给予警告;情节严重的，给予记过或撤职处罚。
第四十九条 有下列行为之一的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）在经营管理活动中，利用职务便利，将公司业务交由亲友承办牟利，或利用职务便利为个人或亲友谋取利益的；
（二）未经批准兼任本公司所出资企业或者其他企业、事业单位、社会团体、中介机构的领导职务，或者经批准兼职，擅自领取兼职工资或者其他报酬；
（三）未经批准从事与本公司利益有冲突的兼职职业；
（四）接受外单位或下属单位可能影响公正履行职责的宴请或营业性娱乐活动。
第五十条 帮助同业公司与公司进行竞争，损害公司利益的，给予撤职或辞退处罚。
第五十一条 利用公司非公开信息进行内幕交易的，给予撤职或辞退处罚。
第五十二条 违反公司保密纪律，有下列行为之一的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚：
（一）泄露国家秘密或公司商业秘密的；
（二）未经批准，擅自接受媒体采访，并泄露公司商业秘密的；
（三）擅自对外发送稿件、信息、内部法律意见书，给公司造成不良影响的；
（四）擅自对外提供属于公司商业秘密的统计资料信息；
（五）违反公司秘密文件、载体管理规定，致使泄密的；
（六）违反公司薪酬保密制度的；
（七）其他违反公司保密纪律的行为。
第五十三条
严重违反公司劳动纪律和工作纪律的，给予警告或记过处罚；造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第五十四条 违反统计信息管理规定，虚报、瞒报或伪 17 造、篡改统计信息资料、数据的，对直接责任人，给予警告或记过处罚；造成公司经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第五十五条 挥霍浪费公司财产，有下列行为之一，情节较轻的，给予警告处罚;情节较重的，给予记过处罚;情节严重的，给予撤职处罚：
（一）用公款旅游或以考察、学习、培训等名义用公款旅游的;
（二）违反规定购买、更换、及用公款豪华装饰公务用车的;
（三）违反规定频繁、豪华装修办公用房的；
（四）其他挥霍浪费公司财产的行为。
第五十六条 诽谤、诬告、陷害他人的，给予警告或记过处罚;造成恶劣影响或其他严重后果的，给予撤职或辞退处罚。
第五十七条 对检举、控告、投诉、申诉进行阻挠、压制，或将检举、控告、投诉、申诉材料私自扣押、销毁，或故意将其泄露给被检举人、被控告人的，给予警告或记过处罚;情节严重的，给予撤职处罚。
第五十八条 对控告人、举报人、投诉人、申诉人或依法依纪履行职责的人员打击报复或陷害的,给予记过至辞退处罚。第五十九条 违反职务消费及薪酬管理规定，情节较轻的，给予批评、通报批评或警告处罚；情节严重的，给予记过或撤职处罚。
第六十条 有下列行为之一的，给予撤职或辞退处罚：
（一）嫖娼、卖淫，或引诱、容留、介绍他人卖淫的；
（二）参加赌博的；
（三）包养情人的；
（四）吸食、注射毒品，引诱、容留、介绍他人吸毒，违反规定使用精神药品或其他违禁品的。
第六十一条 违反人口与计划生育法律法规超计划生育的，给予警告或记过处罚；情节严重的，给予撤职处罚
第九章 侵占（贪污）贿赂行为
第六十二条 利用职位便利，贪污、挪用、私分、侵占或以其他手段非法占有公司财物的，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第六十三条 在经营管理活动中，利用职位便利，索取、收受贿赂或违反国家和公司规定收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费以及报销应由个人承担费用的，给予警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第六十四条 利用职位便利，扩大或故意编造未曾发生 的保险事故进行虚假理赔，或擅自办理保单借款业务，骗取资金归个人所有的，除收缴非法所得外，给予撤职处罚;情节严重的，给予辞退处罚。
第十章 失职行为
第六十五条 在工作中未履行或未正确履行职责，给公司造成经济损失10万元以下或不良影响的，给予通报批评、警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
滥用职权、玩忽职守、用人失察或徇私舞弊的，从重或加重处罚。
第六十六条
违反公司人力资源管理规定，并造成不良后果的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职处罚。
第六十七条 违反公司内部监督管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职处罚。
第六十八条 违反公司合同管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第六十九条 违反公司信息技术管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。第七十条 违反公司行政管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七十一条 违反公司组织纪律和工作规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，给公司造成较大经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七十二条 违反公司法律事务管理规定，擅自处理法律事务，或有案不报、越权处理的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；给公司造成经济损失或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七十三条
违反公司外事纪律和管理规定的，对直接责任人，给予通报批评、警告或记过处罚；情节严重，造成恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。
第七十四条 对发生员工和营销员、互动专员等案件，按照《中国人寿财产保险股份有限公司案件责任追究实施细则》追究有关人员的责任。
第十一章 附 则
第七十五条 对有违规违纪行为但情节较轻，按照本规定未达到给予处罚标准的，应依照第七条第二款所列其他处理种类给予相应的处理。
第七十六条 对于违规违纪的劳务派遣人员，侵占公司利益或其行为给公司造成经济损失的，应当责令予以纠正或 21 退赔并追究经济赔偿责任。
第七十七条 本规定所称的“以上”，包括本数；所称“以下”，不包括本数。
第七十八条 本规定由公司总裁室负责解释。第七十九条
本规定自2010年7月1日起施行。
第四篇：某银行员工违规违章行为处理规定
附件1 某银行员工违规违章行为处理标准
目 录
第一章 特别规定
第二章 违反授权管理和内部控制规章制度行为及处理 第三章 违反保密规章制度行为及处理
第四章
违反印章管理和档案管理规章制度行为及处理 第五章 违反反洗钱规章制度行为及处理
第六章 违反个人业务与银行卡规章制度行为及处理 第七章 违反会计结算与现金管理规章制度行为及处理 第八章 违反外汇业务规章制度行为及处理
第九章 违反同业与委托代理业务规章制度行为及处理 第十章 违反授信管理规章制度行为及处理
第十一章 违反不良资产清收管理规章制度行为及处理 第十二章 违反资金交易业务规章制度行为及处理
第十三章 违反资金、利率和收费管理规章制度行为及处理 第十四章 违反产品营销与客户服务规章制度行为及处理 第十五章 违反计划财务管理规章制度行为及处理 第十六章 违反计算机应用与管理规章制度行为及处理 第十七章 违反安全保卫规章制度行为及处理
第十八章 违反统计信息和对外宣传规章制度行为及处理 第十九章 违反采购招标与行政后勤规章制度行为及处理 第二十章 违反人力资源管理规章制度行为及处理 第二十一章 违反法律合规事务规章制度行为及处理 第二十二章 违反监察工作规章制度行为及处理
第二十三章 违反审计监督检查工作规章制度行为及处理 第二十四章 其他违反规章制度行为及处理
第一章
特别规定
第一条 有下列违法情形之一的，给予开除处分：
（一）因犯罪被判处刑罚的；
（二）依法被劳动教养的；
（三）被司法机关依法拘捕并有严重违规行为的。第二条 有下列严重违反社会治安管理情形之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：
（一）受到行政拘留并有严重违法行为的；
（二）赌博、斗殴、卖淫、嫖娼、吸毒的；
（三）制作、传播迷信和淫秽书刊音像制品的；
（四）偷、逃税款或为偷、逃税款提供帮助的；
（五）故意传播计算机病毒的；
（六）参加政府明令禁止的非法社团组织且拒不改正的；
（七）其他严重违反社会治安管理行为的。
第三条 有下列严重违反职业道德行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：
（一）故意公布或泄露我行客户信息和核心业务信息等商业秘密的；
（二）严重失职，导致本行重大资产损失的；
（三）营私舞弊，给本行造成重大财务或声誉损害的；
（四）伪造、变造、盗取或出借各类业务印章的；
（五）挪用、贪污本行及客户资金的；
（六）盗取或骗取、伪造或变造空白重要凭证、金融票证的；
（七）参与洗钱、金融诈骗活动，或为上述活动提供方便的；
（八）借用本行名义骗取客户存款后挪用的；
（九）参与非法吸收公众存款的组织或为上述违法行为提供帮助的；
（十）盗窃本行财物或本行员工私人财物的；
（十一）其他严重违反银行从业人员道德规范的。第四条 单位有下列行为的，对主要责任人予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：
（一）进行账外吸存、放贷，账外拆入、拆出资金等账外经营活动的；
（二）截留收入或者虚列成本设立小金库的；
（三）出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的。
第五条 在柜面服务和会计核算业务等方面，有下列行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：
（一）故意将假币付给客户的；
（二）截留客户应结售汇外币，私自兑换的；
（三）以非法意图，虚存实取办理现金、转账业务的；
（四）储蓄存取款及债券发行、兑付款项不入账的；
（五）擅自对外出具盖有本行各类公章或业务用章的重要空白凭证的；
（六）签发虚假的存单、国债收款凭证、存款证实书及其他存款证明的；
（七）伪造、变造会计凭证、账簿和报表的；
（八）隐匿或擅自销毁应当保存的会计凭证、账簿、报表和财务会计报告的；
（九）做假账，提供虚假会计信息的；
（十）擅自动用库存垫付其他款项或用白条抵库的。第六条 在银行卡、网上银行、电话银行等业务中，有下列违规行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：
（一）制作伪卡或冒用他人名义申请银行卡的；
（二）违规套取客户用户名、密码等机密信息的；
（三）违规记录或盗取客户资料的；
（四）违规复制、截留客户电子证书的；
（五）冒用客户名义，伪造相关资料，骗取电子证书的；
（六）伪造电子银行转账信息的。
第七条 在资产业务方面，有下列违规行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：
（一）以骗贷为目的，故意隐瞒借款人、担保人真实情况、编造虚假情况或进行虚假调查记载的；
（二）故意发放假名、冒名贷款或假用委托贷款之名发放贷款的；
（三）擅自放弃、释放、更换抵押（质）物的；
（四）挪用保证金，擅自出借抵质押权利凭证及其他担保物件的；
（五）明知是违反票据法规定的票据，仍予以承兑、贴现、或者保证的；
（六）违规帮助客户将信贷资金转入资本市场的；
（七）以许诺办理贷款为由，向客户收取费用的；
（八）在诉前及诉讼过程中，与借款人、保证人串通，协助隐瞒、转移资产，致使保全、执行困难，造成贷款损失的；
（九）与客户串通，恶意逃废本行债务的；
（十）为骗贷及其他骗取银行信用行为提供帮助的。第八条 在资金交易业务中，有下列违规行为之一的，予以解除劳动合同，情节严重的给予开除处分：
（一）对本行或客户资金账户私下进行操作的；
（二）违规代替客户进行交易决策的；
（三）篡改、隐匿或销毁交易记录的；
（四）违反信息披露规定，进行内幕交易的。
第九条 在计算机信息安全方面，有下列违规行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：
（一）制造、传播计算机病毒的；
（二）将属于我行知识产权的计算机软件、文档、资料、客户信息等，违规据为己有或者提供给外单位的；
（三）在业务软件及管理软件中设臵“后门”或“逻辑炸弹”的；
（四）盗用他人计算机用户口令、权限卡和其他计算机身份认证资料的；
（五）以电子邮件等方式发表，传播有害国家或本行的政治、社会言论或谣言的。
第十条 在安全工作方面，有下列违规行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：
（一）故意删除监控录像、录音记录的；
（二）私自销毁案件、事故证据的；
（三）伪造和破坏案件、事故、灾害现场的；
（四）阻碍上级行对安全事故、治安事件、内外部案件的调查和安全检查，隐瞒有关情况和拒绝提供资料导致严重后果的。
第二章 违反授权管理和内部控制规章制度行为及处理
第十一条 单位有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未经审批或授权，擅自开办新业务或超范围经营的；
（二）违反规定进行转授权、再转授权的；
（三）违反规定或相应授权书条款从事业务经营的；
（四）授权不明确或理解歧义时，未经请示擅自开展业务经营的；
（五）采取化整为零等方式逃避授权权限控制的。第十二条 资金交易、资金清算、银行卡、国际业务、柜面业务操作人员、信息技术人员和客户经理等有下列行为之一，予以批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至降级处分；情节特别严重的，给予撤职至开除处分：
（一）从事超出本人权限的业务活动或操作的；
（二）擅自利用他人权限从事业务活动或操作的；
（三）擅自采取变通方式逃避权限控制的；
（四）其他违反授权规定的行为。
第十三条 资金交易、资金清算、银行卡、国际业务、柜面业务等授权人员有下列行为之一，予以批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至降级处分；情节特别严重的，给予撤职至开除处分：
（一）将本人使用的权限卡或操作密码交由他人使用的；
（二）明知他人违规使用本人操作号或权限卡而不制止的；
（三）其他违反授权管理规定的行为。
第十四条 在资金交易、会计结算、现金管理、授信管理、电子银行工作中，有下列行情形之一的，对责任人予以批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）未按照内控原则进行岗位分工的；
（二）未严格执行岗位分工制度擅自进行混岗操作的；
（三）未按规定进行重要岗位轮换或强制休假的；
（四）未坚持不相兼容岗位平行交接制度的。
第十五条 超越授权权限签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定未经法律审查程序而签署法律性文件的，予以经济处罚，行政处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
前款所指的法律性文件，是指我行及其分支机构签（出）具的构成单方或者多方权利义务关系、具有法律约束力的文件。具体包括：各类借款合同及从合同、贸易融资类合同及从合同、委 7 托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议、保函、对外出具的资金证明或存款证明、贷款意向书、贷款承诺书、资金（账户）监管承诺书、信贷证明以及其他产生权利、义务关系的法律性文件。
第十六条 在授信业务、中间业务、资金交易、同业合作等业务中，有下列行为之一的，对责任人予以批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定使用标准合同/协议文本或未经批准擅自变更合同/协议内容，致使出现损害我行正当权益的内容和条款的；
（二）未按管理权限履行审批签字手续，逆操作程序签订合同/协议的。
第三章 违反保密规章制度行为及处理
第十七条 有下列违反保密规定行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚或行政处理；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分：
（一）违反规定在信息系统中查询、使用或统计客户信息的；
（二）擅自复印、抄录、复制、翻印秘密或注明不准翻印的文件资料的；
（三）违规管理使用及处臵客户资料和核心业务资料等；
（四）擅自将不应带出的秘密文件资料带出规定地点的。第十八条 有下列泄密行为之一的，对责任人给予经济处罚 8 或行政处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）擅自向外透露我行保密的内部管理资料的；
（二）擅自向外透露我行办公自动化和其他网络系统上保密信息和内容的。
第十九条 在密押密码管理等方面，有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）违规保管、使用密押的；
（二）违规保管、使用SWIFT软件许可证的；
（三）违规保管、使用银行卡个人交易密码；
（四）违规保管、使用银行卡卡制卡密钥、打制密码信封密钥、制卡数据的；
（五）违规保管、使用自助设备密码和钥匙的；
（六）违规保管、使用金库密码和电脑机房密码的；
（七）涉及交易、特殊业务、授权、授信、制卡、制密码等重要岗位人员不妥善保管操作号及操作口令密码的。
第二十条 在计算机保密管理方面，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）泄露我行计算机系统安全机制的；
（二）丢失或泄露我行计算机密码、口令、密钥的；
（三）不按时修改我行计算机密码、口令、密钥的；
（四）泄露计算机系统、网络系统、网络地址等重要信息和 9 数据的；
（五）泄露我行计算机开发计划的；
（六）违反规定处理我行计算机废弃数据、资料、介质的；
（七）其他违反有关计算机保密规定的行为。
第二十一条 泄漏金库设计方案、金库密码、操作员口令、运送现金细节、现金库存等银行机密的，给予责任人警告至记大过处分；造成不良后果的，给予降级至开除处分。
第二十二条 违反本行对外信息披露管理规定的，对责任人批评教育，行政处理；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分。
第四章 违反印章管理和档案管理规章制度行为及处理
第二十三条 违反规定管理和使用我行印章的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
前款所称印章，含我行各类公章、个人名章、及业务专用章。第二十四条 发现我行印章丢失、被盗、被伪造等情况，未按规定报告并采取有效防范措施的，对责任人给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
第二十五条 在开展业务和管理过程中，擅自制作、保管和使用他人名章的，予以批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分。
第二十六条 不按规定收发、传递及处理文件（含电子文件），10 造成不良后果的，对责任人经济处罚，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分。
第二十七条 将工作中形成的应当归档的文件、资料据为己有，拒绝向本行档案室归档的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。
第二十八条 擅自提供、查询、抄录、复印会计档案和信贷档案的，对责任人批评教育；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分。
第二十九条 有下列违反档案管理制度行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）涂改、伪造档案的；
（二）未指定档案保管人,未按要求建立档案管理制度的；
（三）档案存放环境不合格，不及时采取措施的；
（四）发现档案破损、变质、下落不明或泄密等情况，未及时报告并采取有效措施的；
（五）电脑开发运用成果、新业务品种的开发、基建工程等项目签订验收时，未按规定验收、移交和管理档案资料的；
（六）其他违反档案管理制度的。
第五章 违反反洗钱规章制度行为及处理
第三十条 未按照反洗钱法规和我行规定履行客户身份识别义务的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，予以行政 11 处理，警告至记大过处分。
第三十一条 在为客户办理业务时，发现下列情形之一，未要求其提供真实资料或中止为其服务的，对责任人批评教育,经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分：
（一）客户提供不真实或已失效身份证件的；
（二）客户不愿提供企业经营项目、法定代表人姓名、通讯地址及企业地址等基础信息的；
（三）做资产业务时，客户不愿提供其信用情况、在其他银行融资情况，或不提供财务报表及提供虚假财务报表等；
（四）资金有异常交易，客户不愿提供相应商务活动情况和相关依据的；
（五）客户地址、电话虚假的；
（六）客户委托他人办理账户资金交易却不愿提供本人身份证件及出具委托书等。
第三十二条 未按规定保存客户身份资料与交易记录的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分。
前款所称交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
第三十三条有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）未按规定审核账户交易的；
（二）未按规定报告大额交易和可疑交易的；
（三）未按规定调查和报告重要可疑交易的；
（四）未按规定进行客户风险等级划分及管理的。第三十四条 配合反洗钱侦查、调查和检查时，有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未能按要求及时提供协助的；
（二）违反保密规定，泄漏有关信息的；
（三）阻碍、拒绝反洗钱检查、调查的；
（四）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。第三十五条 未按规定办理可疑账户预警、监控与解除的，对责任人批评教育，经济处罚;造成不良后果的,给予警告至记大过处分。
第六章 违反个人业务及银行卡规章制度行为及处理
第三十六条 有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未经批准在规定营业场所外为客户办理业务的；
（二）对应报告审批的业务不按规定进行上报和审批的；
（三）未按规定保存个人账户、银行卡申请资料以及网上银行等业务资料的；
（四）不按规定办理、保管和移交网银证书等资料的；
（五）向客户推介理财产品，未按规定提示风险的；
（六）违反存款实名制规定，开立个人账户的；
（七）违反先收款后记账、先记账后付款原则，逆程序操作的。
第三十七条 在个人柜面业务中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的；
（二）未按要求审核客户证件、留存原件复印件及进行居民身份核查的；
（三）违反大额存取款有关管理规定的；
（四）违反储蓄存款、个人转账、代发代收等有关规定的；
（五）未按规定取得客户签名的原始凭证的；
（六）未按规定为客户办理手机银行、网上银行、第三方存管等服务功能开通和变更的；
（七）违反收费规定或收费标准向客户多收或少收费的；
（八）办理单位资金转入个人账户业务，违反人民币结算账户管理规定及实施细则的相关规定的；
（九）其他违反储蓄和个人结算管理规定的。
第三十八条 在个人非柜面业务中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至撤职处分：
（一）不按规定监督和管理合作单位相关业务的；
（二）不按规定培训特约商户人员的；
（三）不按规定与合作单位对账的；
（四）不按规定及时处理通存通兑、代收代扣和自助设备、网上银行等自助交易发生的资金清算差错的。
第三十九条 在自助设备管理工作中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至撤职处分：
（一）不按规定维护或检查自助设备的；
（二）不按规定处理自助设备卡钞及夹钞、吞卡的；
（三）不按规定处理自助设备长短款的；
（四）不按规定管理、使用自助设备的钥匙、密码的；
（五）不按规定办理自助设备加钞，清理、核对自助设备现金箱的。
第四十条 在柜面操作和后台管理中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定保管和交接现金尾箱、自助设备密码、钥匙、客户资料、业务凭证及其他重要资料的；
（二）未按规定保管、使用印章和空白重要凭证的；
（三）擅自更改个人账户信息等业务数据的；
（四）操作人员离岗时，未将现金、凭证、印章等重要物品加锁保管的；
（五）违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的。
（六）违规办理死亡人或所有权有争议的存款过户、支付业务；
（七）违规查询个人存款信息，泄露储户秘密或并造成其他 15 严重后果的；
（八）违反规定代客户保管印鉴、凭证、折、卡、存单等物品的；
（九）违反规定利用本人账户为客户办理业务的；
（十）未按规定出具存款证明、交易流水或其他证明材料的；
（十一）受理冻结申请不及时冻结，或擅自解除冻结账户的；
（十二）丢失原始凭证、账页、账卡不报告，擅自补制或补制时弄虚作假的；
（十二）发生现金或账务差错，不及时向业务主管或有关领导报告，擅自处理并掩盖差错真相的。
第四十一条 有下列违反银行卡业务规章制度行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）为不符合某类发卡条件的个人或单位办卡的；
（二）违反规定使用和保管银行卡、空白卡以及待发出的银行卡、密码信封的；
（三）银行卡制卡、授权及其他重要岗位工作人员混岗操作的；
（四）违反制卡操作规范，导致卡片制作错误的；
（五）擅自拷贝、保留制卡数据的；
（六）制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交他人代管的；
（七）未按规定保管、领用、作废银行卡、密码信封和USBKEY的；
（八）未按规定为客户开通和变更理财功能的；
（九）违规为客户办理密码重臵和重写磁业务的。第四十二条 有下列违反银行卡呆坏账管理制度行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，予以行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的的，给予降级至撤职处分：
（一）对应核销的银行卡呆账、坏账和应列支的其他损失，不核销、长期挂账的；
（二）违规核销银行卡呆账、坏账和其他损失的。第四十三条 在信用卡使用方面，有下列违规行为之一的，予以批评教育；造成不良后果的，予以行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果，给予降级至开除处分：
（一）违规使用信用卡套现、套取积分的；
（二）协助客户或他人违规使用信用卡套现、套取积分等。第四十四条 在信用卡推广中，有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未执行审件要求，存在明显疏失的；
（二）在申请表上填写不实注记或者提供不实证明的；
（三）代客户在申请表上签名的；
（四）暗示或协助客户提供不实申请资料及擅自代客户填写资料的；
（五）擅自外包推广信用卡的；
（六）违反推广管理秩序的；
（七）不当保留或者滥用客户资料的；
（八）未尽关于年费、办卡费、额度等基本告知义务的。第四十五条 在信用卡业务操作及管理中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）违规核发信用卡的；
（二）违规调整信用卡额度的；
（三）违规处理信用卡账务、积分的；
（四）违规管制、解管信用卡的；
（五）执行身份核查规范明显不当的；
（六）风险调查、审查明显不当的；
（七）对持卡人或者卡片数据、资料保管或处理不当的。
第七章 违反会计结算与现金管理规章制度行为及处理
第四十六条 有下列情形之一的,对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的,给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）违反会计岗位分工制约原则混岗操作的;
（二）不认真执行会计账表换人复核、现金凭证当日核对制度的；
（三）不认真执行账实分管、双人管库制度的；
（四）会计、出纳人员离岗离职，不按规定办理交接手续的；
（五）临时离岗，款箱、印章、密押、重要空白凭证不入箱、不加锁或擅自交他人代管的，或者午休及营业终了未将款箱、印章、密押、重要空白凭证入库（柜）的；
（六）对应经主管人员审核（审批、授权）的业务，未经审核（审批、授权）就办理的；
（七）其他严重违反会计内控管理规定的情形。
第四十七条 在账户管理中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）违规开立、变更、撤销账户的；
（二）为借用、盗用、出租和转让账户提供帮助的；
（三）未按规定保管和变更结算账户资料的；
（四）其他违反人民币结算账户管理办法和规定的。第四十八条 在结算业务中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）对票据、凭证、证明文件、签章、密押、支付密码等审查不严，应当发现而未发现问题的；
（二）办理支付结算业务时错误、重复付款，或汇（转）入款重复入账、串户的；
（三）违规压票、退票的；
（四）未按规定与客户进行对账的；
（五）未按规定办理联行查询、查复的；
（六）违规办理国内信用证的开立、通知、议付、付款及其 19 他国内信用证业务有关手续的；
（七）未办理相关查询确认手续，对账号、户名明显不符的汇（转）入款办理入账的；
（八）其他违反支付结算管理规定的。
第四十九条 在结算业务中，有下列违规行为之一的，对责任人给予经济处罚、行政处理;造成不良后果的,给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款的；
（二）未尽审核义务,对违反票据法规定的票据予以付款的；
（三）违规办理票据承兑、贴现的；
（四）办理支付结算业务时，逆流程操作的；
（五）未按规定办理挂失、查询、冻结和扣划的；
（六）未按规定与人民银行、同业、上级行、下级行及相关单位对账的；
（七）违规保管和使用印鉴卡的；
（八）违规保管和使用压数机、编押机、支付密码器、各类操作权限卡的；
（九）违反规定为客户垫款或违规签发回单的；
（十）为客户出具不实的资信证明、银行询证函的；
（十一）未按规定及时上报结算纠纷和案件故事，导致延误处理或其他不良后果的。
第五十条 在会计核算业务中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）未按规定填制、取得原始凭证，或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；
（二）不根据实际发生的会计事项，填制会计凭证、登记账务；或以未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿，或登记会计账簿不符合规定的；
（三）未按规定使用会计科目或者记账本位币的；
（四）办理冲账、抹账、调账未经有权人审批的；
（五）不按期结算利息或违反规定多计、少计利息的；
（六）擅自改变计息利率或违反规定减免利息的；
（七）延压代收代扣税款，延误缴库的；
（八）信用证、保函、商业汇票等或有项目的会计核算不准确，或者不及时记账、对账和漏记账的；
（九）信用证、保函、银行承兑汇票和担保项下保证金未按规定进行专户管理和核算的；
（十）不坚持当时记账、账折核对，按日轧账、总分核对（使用计算机账务处理除外）和各种往来账定期核对的；
（十一）账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的；
（十二）对发现的违法违规的财务会计行为不予抵制和纠正，也不向单位负责人及时反映的，或者在抵制无效时，未按会计法规定及时向上级报告的；
（十三）其他违反会计核算规定的行为。
第五十一条 在资金清算业务中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分；情 21 节特别严重的，给予开除处分：
（一）不按上级指令按时清算联行资金的；
（二）未及时监控和报告各类清算系统异常情况的；
（三）不按有关清算操作规程操作，迟发、漏发、重发、错发资金清算业务的；
（四）不按照SWIFT电文使用规则编制电文，产生差错的；
（五）不按规定及时解付，故意延压清算资金的；
（六）未按规定及时查询查复办理退款的；
（七）未按规定保管IC卡、备份磁盘而造成损坏或遗失的；
（八）加押出错或核押不仔细的；
（九）其他违反资金清算管理规定的。
第五十二条 在现金管理中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定办理现金尾箱交接的；
（二）未按规定进行现金收付、调缴、调剂业务操作的；
（三）未按规定对现金进行清分、复点操作的；
（四）未按规定组织现金核查，查库流于形式的；
（五）未按规定上报和处理现金长短款的；
（六）未按规定管理有价单证、金库代保管物品、假币实物、库房钥匙的；
（七）现金、有价单证、金库代保管物品、假币实物、库房钥匙丢失或被盗时，隐瞒不报的；
（八）违反规定上门收送现金的；
（九）违反规定处理假币的；
（十）其他违反现金管理规定的。
第五十三条 空白重要凭证管理使用中有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定印制、运送、保管和领取的；
（二）不按规定使用、销号、停用和作废的；
（三）未按规定记入表外科目核算或账实不符的；
（四）违反押、证分管或印、证分管分用制度的；
（五）对开户单位领用的空白重要凭证未按规定进行管理的；
（六）未按规定进行凭证查库，查库流于形式的。第五十四条 空白重要凭证管理使用中有下列行为之一的，对责任人给予经济处罚，行政处理；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）管理混乱，导致空白重要凭证丢失或被犯罪分子利用的；
（二）提前在空白重要凭证上加盖业务印章的；
（三）未按规定销毁空白重要凭证的。
第八章 违反外汇业务规章制度行为及处理
第五十五条 在外汇账户开立、结售汇、外汇收支业务中有 23 下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定为客户开立外汇账户的；
（二）未按规定审核有效凭证和商业单据，办理结售汇业务的；
（三）超过外汇局核定的收支范围、限额为客户办理外汇收支的；
（四）未按规定审核有效凭证和商业单据，办理外汇收支的。
（五）未按规定将国际收支申报信息报送外汇管理局的。第五十六条 在国际结算业务中有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）在印押不符，账号户名不符，或账户资金不足等情况下，为客户办理汇出汇款的；
（二）办理汇出汇款业务时错付、重付、漏付款项的；
（三）在收款人账号、户名不符的情况下，未经查询确认，擅自解付款项的；
（四）解付收汇款违背“款到付款”原则或办理退汇时，退汇头寸未收受即将款项退还客户的；
（五）办理解付已止付、挂失或涂改的虚假票据的；
（六）违反外币光票托收贷记规定进行资金解付的；
（七）遗失信用证、托收项下单据以及客户提供的有价票据的；
（八）对进口来单不按规定办理付款、承兑（含拒付、拒承兑）手续的；
（九）错寄、漏寄客户提交的单据的；
（十）未经审查、审批对外开立信用证，或未按授信审批条件开立信用证的；
（十一）发现境外银行开来的信用证密押、签字不符时，未按规定查询，或未将密押、签字不符情况及查询结果即时通知信用证受益人的；
（十二）未按规定上报国际结算重大纠纷或案件，导致延误处理时机的。
第五十七条 在对外担保业务中有下列行为之一，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未经审查、审批出具对外担保的；
（二）未按授信审批条件出具对外担保的；
（三）未经外汇局审批或未获得外汇局核定的对外担保指标，为客户开立融资性保函的；
（四）保函开出后未按规定向外汇局办理登记手续的。第五十八条 在国际保理、福费廷业务中有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予经济处罚，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未经审查、审批或授权擅自为客户办理保理融资或福费廷业务的；
（二）未经总行授权，擅自与国外保理商建立业务合作关系，25 进行业务往来的；
（三）未及时将贸易争议等信息及时通知客户及我行有关人员，延误追索款项时机的。
第九章 违反同业与委托代理业务规章制度行为及处理
第五十九条 在同业中间代理业务方面，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定对信托计划、保险、基金等代理业务报备或报批的；
（二）对合作伙伴或项目调查失职,引起经营纠纷或其他不良后果的；
（三）违反管理规定导致我行客户资料和交易信息泄露的。第六十条 与同业开展业务中未按照规定申报管理授信额度，对责任人批评教育,经济处罚，；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分。
第六十一条 在同业授信及有关业务交易中，有下列违规行为之一的，对责任人给予经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）对授信对象真实经营情况、财务收支状况，及资金拆借等方面不良记录隐瞒不报的；
（二）未经授权在授信额度之外交易或扩大交易的。第六十二条 违反规定开展委托贷款业务，向委托人保证贷 26 款本息回收、为委托贷款提供担保的，对责任人经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。
第六十三条 超越委托代理协议约定的范围，未依据客户指令或者不按操作规程办理委托代理业务的，对责任人给予批评教育,经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。
第六十四条 违反委托代理双方的约定,有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）收到委托方的贷款资金后不及时划拨给借款人的；
（二）收回委托贷款本息后，不及时上划至委托方指定账户的；
（三）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、占用资金的；
（四）违规给委托人提供透支、垫款的；
（五）不及时处理代收代付业务中发生的延误和差错的；
（六）代理财政国库集中支付业务中，未按规定办理零余额账户开户手续，或不及时下达财政授权支付额度的。
（七）未按照协议约定方式对客户账户进行操作的。第六十五条 为企业或其他机构出具资金用途监管担保承诺书，而又未按规定履行资金用途监管责任，造成不良后果的，对责任人给予经济处罚，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分。
第十章 违反授信管理规章制度行为及处理
第六十六条 有下列行为之一的，对责任人给予经济处罚，行政处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）未经调查或评估程序，直接提交贷款审查委员会审议或有权人审批并发放贷款、办理银行承兑汇票、贴现的;
（二）违反授信管理规定，未经有权决策人批准即擅自发放贷款、办理承兑、贴现的；
（三）对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查的；
（四）隐瞒借款人、担保人真实情况，以帮助企业粉饰财务报告、编造虚假材料等方式向审批部门提供虚假申请资料的；
（五）违规审批办理未落实保证金制度的票据承兑、信用证等业务的；
（六）审批办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务的；
（七）违反规定，向国家明令禁止的行业或企业发放信用的；
（八）明知客户将信贷资金转入资本市场或其他违法用途而不制止、不报告的；
（九）在企业改制、法人代表更换后，未及时采取措施，落实银行贷款债务的；
（十）未按规定保管抵（质）押物及其他担保物件，致使其毁损、灭失，或被转移，危及信贷资产安全的；
（十一）违规提前释放保证金，擅自出借抵质押权利凭证及其他担保物件的；
（十二）私自销毁、隐匿、篡改授信业务资料、数据或凭证的；
（十三）弄虚作假，编造、隐瞒、篡改贷款质量监测数据，导致信贷资产分类失实的；
（十四）对坚持原则否决有关问题贷款的审贷人员打击报复的；
（十五）授信工作严重不尽职的其他行为。
第六十七条在贷前调查过程中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予行政处理，警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定调查、审核借款申请人、担保人等主体资格、资信状况及所提供的相关材料的；
（二）未按规定对抵（质）押物的价值、产权、安全性进行尽职调查的；
（三）未按要求实行实地调查即签具调查报告的；
（四）未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价的；
（五）妨碍或干扰贷前调查的；
（六）调查情况严重失实的；
（七）其他较严重及严重不尽职行为。
第六十八条 在授信审查、审批过程中，有下列违规行为之一的，对责任人给予批评教育，经济处罚；情节严重的，给予行政处理，警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除 29 处分：
（一）超越权限或变相超越权限审批或发放贷款、贸易融资、综合授信，开立各类境内外保函、银行承兑汇票、贷款承诺书、资信证明、信贷证明的；
（二）知悉信贷调查中存在的问题，没有提出解决的方案，在仍有明显信贷风险情况下，签署同意贷款意见的；
（三）向禁止支持类企业审批发放贷款、融资并造成资产风险的；
（四）未按规定履行审查审批职责，导致审批发放假名、冒名贷款的；
（五）对单位或个人强令审批贷款的；
（六）未按规定程序和要求对信贷调查资料组织评审的；
（七）评审过程中发现借款人、担保人资信状况存在问题或不足，未及时提出纠正或采取措施，导致贷款发生不良的；
（八）未根据审查结果，提出贷与不贷、承兑与否、期限、利率、方式等建议和理由，或其他不履行授信审批职责的行为；
（九）违规向关系人审批发放贷款的；
（十）违规向房地产开发企业发放流动资金贷款的；
（十一）其他较严重及严重不尽职行为。
第六十九条 在贷款操作过程中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）不按规定审核、签订授信协议、借款合同、展期合同、担保合同、借款借据等法律文件，致使法律文件无效、不真实或 30 不完整的；
（二）逆信贷操作程序发放贷款、融资的；
（三）不按审批意见收取、锁定、冻结保证金和落实其他有效保证措施的；
（四）在签订贷款担保合同后，未按规定办理抵（质）押登记等相关手续，或擅自变更合同的；
（五）未按规定核实抵押物、质押物的真实性和有效性，及抵押物、质物的价值和变现能力的；
（六）抵押、质押贷款收回前，提前解除抵押、质押手续或提前返还抵押物权证、质押物的；
（七）未落实贷款审批条件即发放贷款，或贷款相关法律文件未生效即发放贷款的；
（八）乱用贷款科目或擅自改变利率、收费条件的；
（九）贷款展期未续保造成贷款无担保，形成贷款风险的；
（十）对审批意见中要求在授信期间落实的事项没有落实或落实不到位的；
（十一）其他较严重及严重不尽职行为。
第七十条 提供对外担保时，有下列违规行为之一的，对责任人经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定程序和方式对外提供担保函、资信证明的；
（二）违规提供担保的。
第七十一条 在贷后管理与监督检查过程中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警 31 告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分：
（一）未按规定保管、核对抵（质）押物登记资料及权利凭证、质物、保险单据等担保物件的；
（二）未按规定保管、核对借据、借款合同等重要信贷资料的；
（三）对于应纳入专户监管的信贷资金，贷款发放后没有实行专户管理，未严格监控资金使用的；
（四）未按照审批意见落实各项贷后管理工作的；
（五）因工作不尽职，未能及时发现借款人违约使用贷款，或者发现后没有及时采取有效措施的；
（六）因工作不尽职，应发现而未能发现企业经营出现重大问题，贷款存在重大风险隐患的；
（七）未严格执行风险预警制度，发现企业经营出现重大问题，贷款存在重大风险隐患没有及时报告，及未按规定处理的；
（八）不按制度规定实施贷后检查，财务报表等资料重复或涂改使用，及其他检查流于形式的情形；
（九）不按规定及时更新客户数据资料的；
（十）未按规定建立贷后检查档案或档案资料不齐全的；
（十一）未按规定整理、移交、登记和借阅信贷档案，导致信贷档案缺失的；
（十二）其他较严重及严重不尽职行为。
第七十二条 在信贷资产风险分类中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予经济处罚，警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至撤职处分：
（一）不执行不良信贷资产的认定标准和程序的；
（二）故意低估或者高估信贷资产风险的；
（三）违规调整分类结果的；
（四）因重大过失行为，影响信贷资产风险分类结果的。第七十三条 在信贷风险监测中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分：
（一）发现较大风险隐患而隐瞒不报或报告延迟、遗漏的；
（二）未按规定对贷款分类信息及时进行认定、记录和调整的；
（三）对举报情况处理不及时、不妥当的；
（四）经授信尽职调查认定为较严重及严重不尽职的。第七十四条 对于违反规章制度，造成信贷等资产形成不良或损失的，可根据尽职调查结果按照本行不良贷款问责办法进行处理。
第十一章 违反不良资产清收管理规章制度行为处理
第七十五条 在不良贷款管理及清收过程中，有下列违规行为之一，造成不良后果的，对责任人给予经济处罚，情节严重的，给予警告至记大过处分；造成重大损失的，给予降级至开除处分：
（一）对逾期贷款未按规定发送贷款到期通知书或者办理其他收贷手续的；
（二）因对借款人、保证人资产及经营情况不熟知，或未及 33 时采取保全措施，致使借款人、保证人资产转移或流失，或者错过诉讼有利时机，造成贷款损失的；
（三）借款人、保证人破产，未及时向破产清算组申报债权，或未按时参加债权人会议，给我行造成不利后果的；
（四）对催收处理过程中的重大事件未及时采取有效措施，造成贷款损失的；
（五）越权减免本金、利息、罚息的；
（六）越权办理以资抵债，或擅自处理各类抵债资产的。第七十六条 在不良贷款诉讼清收过程中，有下列违规行为之一，造成不良后果的，对责任人给予经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成重大损失的，给予降级至开除处分：
（一）未按报批程序对借款人及保证人提起诉讼，或虽经报批但未能及时诉讼，造成超过诉讼时效的；
（二）对已中断诉讼时效的逾期贷款，在诉讼时效内未继续采取资产保全或其他收贷措施的；
（三）对已起诉贷款未按法定程序及时申请转入执行，造成超过执行时效的；
（四）未按规定时间参加开庭，致使我行败诉的；
（五）对法官要求庭后提供的证据，无故未在规定时间内提交，造成判决对我行不利的；
（六）一审判决对我行不利，未在法定上诉期内提起上诉，从而给我行造成损失的。
第七十七条 在核销呆账贷款过程中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至降 34 级处分；情节特别严重的，给予撤职至开除处分：
（一）未经批准核销呆账贷款的；
（二）对借款人和担保人泄露呆账核销情况的；
（三）对应核销的呆账贷款，隐瞒不报，长期挂账的；
（四）对收回的已核销贷款本息及抵债物，不按规定入账的。第七十八条 在抵贷资产管理中，有下列情形之一的，对责任人给予经济处罚；情节严重的，给予警告至降级处分；情节特别严重的，给予撤职至开除处分：
（一）未按有关程序审批或超越权限办理以资抵贷的；
（二）抵贷资产接收过程中，与借款人、保证人串通，替换抵贷资产、低值高估、以次充好，造成变现难度加大的；
（三）抵贷资产接受价格低于全部贷款本息（含表外应收利息）时，对差额部分擅自放弃追索权的；
（四）因未及时处臵抵贷资产，造成资产失效或贬值的；
（五）因管理不善造成抵贷资产的贬值、毁损、灭失的；
（六）未经批准擅自处臵、留用、无偿出借使用的；
（七）将抵贷资产处臵所得及出租收益挪作它用的。
第十二章 违反资金交易业务规章制度行为及处理
第七十九条 有下列违反资金交易规定行为之一，对责任人经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职至开除处分：
（一）未经授权或超越权限进行外汇买卖、债券投资、债券 35 回购、票据回购等资金交易业务的；
（二）超越权限或者违反规定进行同业拆借、债券融资业务的。
（三）违规为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的。
（四）其他违反规定进行资金交易业务的行为。
第八十条 违反规定为客户做外汇买卖的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。
第八十一条 违反规定办理结汇、售汇的，对责任人批评教育，经济处罚，造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。
第八十二条 在资金交易活动中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）擅自在正常工作时间以外，或交易大厅以外的地点进行交易活动的；
（二）交易未通过录音电话系统、电子交易系统，或其他可举证方式完成的；
（三）对发现交易过程中的差错，未按规定加以修正、告知对方，以及如实上报的；
（四）对于自营交易活动中发生的亏损或可能发生的亏损（浮亏），未按规定上报，并采取补救措施的；
（五）发现其他人员违规交易行为，不及时报告的。第八十三条 资金交易人员有下列违规行为之一的，给予经 36 济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）选择无交易额度或额度不足的对手行进行交易的；
（二）以严重偏离市场的价格成交，损害我行或客户利益的；
（三）向客户、交易对手和有关部门等提供虚假信息或有明显误导倾向信息的；
（四）擅自对客户账户进行操作的；
（五）泄露客户资料和交易信息的。
第十三章 违反资金、利率和收费管理规章制度行为及处理
第八十四条 超越权限或者违反规定进行资金划拨、资金拆借、投资的，对责任人经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。
第八十五条 直接投资业务中，有下列违规行为之一的，对责任人给予警告处分；情节严重的，给予记过至降级处分；情节特别严重的，给予撤职至开除处分：
（一）将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的；
（二）擅自从事非自用不动产、股权、实业等直接投资活动的。
第八十六条 在资金调拨业务中，有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分：
（一）违反资金管理规定，造成资金不能按时入账的；
（二）违反资金调拨业务审批程序，调拨资金的；
（三）擅自在其它金融机构开立存款账户的。
第八十七条 在利率管理方面，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分：
（一）超越权限及变相提高或降低本外币存款利率的；
（二）超越权限及变相降低或提高本外币贷款利率的；
（三）变相超越权限提高或降低内部资金转移定价利率的；
（四）违反国家或我行利率管理规定的；
（五）其他违反资金价格管理规定的。
第八十八条 在各项业务收费管理方面，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）超越权限变相提高或降低收费价格的；
（二）未按规定报批或报备而执行新业务价格标准的；
（三）违反规定擅自对客户减免收费的；
（四）未履行报批手续而擅自设立新收费项目的；
（五）其他违反收费管理规定的。
第十四章 违反业务营销与客户服务规章制度行为及处理
第八十九条 在业务营销活动中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过 38 处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分：
（一）违反政策和制度规定营销业务，引起客户纠纷或投诉的；
（二）向客户提供理财等服务时，未按规定提示风险的；
（三）错误安装客户端软件，或错发IC卡等硬件资料的；
（四）错误使用合同文本或遗失重要业务合同的；
（五）违反本行公平竞争政策和客户归属管理规定的；
（六）采取不正当竞争方式营销业务的；
（七）其他严重违反营销管理规定的情形。
第九十条 下列违反服务管理规定的情形，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）因服务态度问题被客户投诉两次以上，投诉问题属实、性质较严重的；
（二）未按规定受理客户投诉，处理不及时、不规范，造成不良影响或矛盾升级的；
（三）服务问题被投诉到媒体或监管部门未及时汇报处理的；
（四）违反我行服务管理规定和服务标准，引发严重性投诉，给我行造成恶劣影响，或形成损失的；
（五）其他严重违反服务管理规定并造成不良后果的情形。第九十一条 有下列情形之一的，予以批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）擅自办理未经审批的业务的；
（二）违反规定代客户办理业务或保管重要物品的；
（三）用本人账户为客户进行资金划转、购汇、结汇等；
（六）与客户业务交往过程中违反诚信原则被投诉的；
（七）其他严重违反职业行为规范的情形。
第九十二条 有下列情形之一的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）明知客户存在异常情况，不调查不报告而照常给予办理业务的；
（二）为客户办理授信业务过程中存在吃、拿、卡、要等违规行为被客户投诉的；
（三）以拉存款为由，利用职务便利，以中间人身份介绍社会人员取得和转让无真实贸易背景票据，并要求将转让资金存入指定账户的；
（四）通过出借账户、提供查询等服务，为客户转让、贴现无真实贸易背景票据款项提供便利的；
（五）通过其他方式参与“倒票”、“洗钱”等社会非法融资活动的。
第十五 违反计划财务管理规章制度行为及处理
第九十三条 有下列违反资产负债管理规定行为之一，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分：
（一）违反规定核批资产负债管理指令性指标的；
（二）擅自突破资产负债管理指令性指标的。
第九十四条 有以下违反财务权限规定行为之一的，对责任人给予经济处罚，行政处理；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至开除处分：
（一）未经有权人审批擅自列支营业外支出的；
（二）未经批准或者超过批准金额对外捐赠的；
（三）未经审批准擅自购臵或租赁固定资产的；
（四）擅自新建、扩建、购臵及超规模、超计划购建办公营业用房和职工宿舍的；
（五）超越权限或者变相超越权限进行网点装修的；
（六）擅自审批财务支出的；
（七）擅自突破上级核定固定资产指标的；
（八）擅自进行非货币性交易的；
（九）其他超授权财务收支事项的。
第九十五条 有下列违反财务管理规定行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至撤职处分：
（一）一级机构违规设两个或两个以上经费账户的；
（二）擅自开立费用资金挂账账户的；
（三）不按规定逐级上报暂时挂账处理的费用及其他挂账资金的；
（四）不按规定处理和报告违反财务制度行为的；
（五）对应核销的呆账、坏账和应列支的其他损失，不核销、长期挂账的；
（六）在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形 41 成账外固定资产的；
（七）其他不履行财务管理职责的。
第九十六条 在财务活动中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚，行政处理；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至撤职处分：
（一）违反规定少计各种收入的；
（二）逃避财务标准、费用计划指标、固定资产规模管理的；
（三）违反规定开支工资和奖金及报销费用的；
（四）不按规定计提和摊销的；
（五）违规核销呆账、坏账和其他损失的；
（六）其他违反财务制度的行为。
第九十七条 在固定资产管理中，有下列情形之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分：
（一）未按规定采购零星固定资产的；
（二）不按规定核对固定资产账目的；
（三）不按规定清查、盘点、清理固定资产的；
（四）固定资产处臵不按规定报批、备案的；
（五）重复报废、或伪造证明材料报废固定资产骗取预算指标的；
（六）未经批准擅自配备车辆或配臵的车辆超标准的；
（七）不按规定办理房产、车辆的权属证明的。
第九十八条 不通过财务会计部门直接对外或向下级单位收取费用的，对责任人员经济处罚，警告至记大过处分；情节严重 42 的，给予降级至开除处分。
第十六章 违反计算机管理规章制度行为及处理
第九十九条 计算机使用人员有下列违规行为之一的，予以批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）未按规定保管计算机用户口令或定期更换密码的；
（二）岗位调动时，未按规定移交相关计算机用户和访问口令或权限卡的；
（三）临时离岗或下班离岗未按规定关闭操作界面或签退系统的；
（四）工作结束未按规定完成部门平账而离开岗位的；
（五）大量发送垃圾邮件，堵塞网络或相关系统的；
（六）擅自使用内部网络上的计算机拨号上国际互联网的。第一百条 计算机使用人员有下列违规行为之一的，予以经济处罚，行政处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）擅自使用他人用户登录或将自己的用户给他人使用的；
（三）未经审批，将非我行计算机设备接入我行网络系统的；
（四）擅自卸载或屏蔽计算机安全软件和系统管理工具的；
（五）擅自在各种业务运行服务器上安装、使用与业务无关的软件的；
（六）擅自联系技术人员处理数据差错或让其参与业务操作的。
第一百零一条 计算机维护管理人员有下列违规行为之一的，予以批评教育，经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）未按规定设臵操作级别和权限的；
（二）工作人员岗位变动后不及时更改其操作权限或不及时删除其使用的操作员号的；
（三）擅自使用未经信息技术部分配的IP地址的；
（四）擅自修改权限外的各类计算机系统参数的；
（五）不按规定填写、提交机房维护申请的；
（六）不按规定提供并管理程序、设备、网络、通信系统、机房设计和建设等文档、资料的。
第一百零二条 信息技术人员有下列违规行为之一的，予以批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）违反运行管理制度，擅离机房，不按规定时间和要求监测、监视或者监控业务系统的；
（二）违反操作系统、数据库、应用系统操作与维护管理规程，未按规定进行数据备份及妥善保管备份数据的；
（三）违反系统升级、系统变更和应用软件投产规程，影响正常业务运行的；
（四）未按规定保管项目文档、原版软件导致丢失或损坏且无法挽回的；
（五）在发生运行故障时，未按操作规程及时上报和处理的。
第一百零三条 信息技术人员有下列违规行为之一的，予以批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）擅自在我行生产环境编制、使用、修改业务程序、参数或调整业务数据的；
（二）擅自在机房内安装各类计算机软硬件的；
（三）擅自更改业务数据的存取权限、改变网络结构的；
（四）擅自挪用备份线路、备份设备的；
（五）未经批准销毁数据的；
（六）未经允许，业务主管随意将系统管理权限下放给一般操作员；或操作人员擅自越权操作的；
（七）其他非法操作或使用非法软件，造成不良后果的情形。
第一百零四条 有下列违反计算机设备管理规定行为之一的，对责任人给予经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；情节特别严重的，给予降级至撤职处分：
（一）设备出入库管理出现账务差错并造成损失的；
（二）违反机房设备及主机、网络等关键设备保养、检修和维护规程，造成运行故障或设备损坏的；
（三）因保管或使用不当造成计算机设备损坏或丢失的。
（四）违反规定将业务或办公微机私自对外出借或挪作他用的。
第一百零五条 有下列违反计算机信息安全管理规定行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）私自安装网络通信设备联接行外网络的；
（二）私自安装网络管理软件、监控软件、黑客工具的；
（三）违反机房管理制度，擅自允许无关人员特别是外来人员进入机房重地的；
（四）将密钥、密码信息外泄的；
（五）擅自将计算机系统中业务数据、配臵参数、统计信息等机密资料向行内无关人员或行外提供的；
（六）其他违反计算机信息安全管理规定，造成不良后果的情形。
第一百零六条 有下列行为之一的，予以解除劳动合同或给予开除处分：
（一）故意破坏我行计算机系统及关键配套设施的；
（二）在软件开发和系统维护过程中，故意设臵非法程序的；
（三）为达到窃取我行资金或其他非法目的，利用各种手段修改业务数据的。
第十七章 违反安全保卫规章制度行为及处理
第一百零七条 在日常营业中有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分； 46 情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）营业前后未按规定进行安全检查，进行110联网报警布控的；
（二）营业期间未按规定锁闭通勤门或擅自允许外来人员进入营业室的；
（三）营业期间营业场所值班人员不足5人的；
（四）工作人员临时离岗，负责保管的重要物品未加锁保管的；
（五）违反外出收款安全管理规定的；
（六）未按规定程序和要求接送押款车，未按规定办理款箱（包）交接手续的；
（七）防卫器械摆放位臵不当、管理不严，造成遗失或其他责任事故的；
（八）其他违反营业场所安全管理规章制度的。
第一百零八条 有以下违反安全设施管理规范行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分：
（一）未按我行设计安全方案和标准，违规新建、改建或租赁办公楼、金库、营业场所（含自助银行）的；
（二）未按我行设计安全标准和规定购臵、安装、租赁各类技防设备或物品的；
（三）出租办公楼用房及设施后，不履行安全管理协议规定的；
（四）不按规定在办公楼、营业场所、金库、计算机房等要 47 害部位配备消防及安全防护设施、装备和器材的；
（五）未按规定管理安全门、营业场所通勤门、电脑机房、现金清分场所等要害部位的。
（六）营业办公场所技防、物防设施、器材损坏或失效，未按规定及时报告，或已报告但负责维修部门未及时进行修复的；
（七）对管辖范围内的营业场所、库房、运钞车以及防卫器械、报警设备、消防器材设备等要害部位安全设施不完善、不达标或失修，存在的隐患未及时消除，未及时采取整改措施的；
（八）其他违反我行安全保卫目标管理责任制规定的。第一百零九条 有以下违反消防和危险物品、安全防护设施管理制度行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成重大损失或其他方面严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）在禁烟区吸烟、乱丢烟头的；
（二）在营业、办公场所放臵危险物品的；
（三）擅自在办公营业场所内违规使用明火设备的；
（四）擅自挪动、拆除，及损坏消防和安全防护设施和器材的；
（五）其他违反我行消防安全管理规定的。
第一百一十条 在安全管理工作中，有下列行为之一的，对责任人经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分：
（一）对可预见的自然灾害、安全事故、治安事件和刑事案件，不采取预防措施的；
（一）办公楼等未制定火灾、群体性事件处臵预案，营业场所未制定火灾、诈骗、抢劫、群体性事件处臵预案，金库未制定火灾、抢劫处臵预案的；
（二）未按规定组织员工安全防范知识教育和防抢防暴预案演练，员工对自我防范职责认识不清，安全防范知识匮乏的；
（三）组织群众性集会或集体活动时，对安全事故、治安事件、刑事案件未采取防范措施的；
（四）不按规定配臵使用外聘保安人员的；
（五）安保岗位、人员队伍管理不严，规章制度不完善的
（六）其他违反我行安全保卫规章制度的。
第一百一十一条 在安全管理工作中，有下列行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）支行（部）未落实安全保卫工作领导责任制的；
（二）安排无安全上岗资格人员上岗的；
（三）安全岗位人员未按规定办理登记或交接手续的；
（四）对要害岗位人员行为考核不认真、不严格，用人失察或发现问题未能采取有效措施的；
（五）安全检查不认真、不登记，应发现而未发现问题或发现问题未提出整改意见并督促整改的；
（六）不按规定整改安全隐患和问题的；
（七）对安全保卫工作中存在的问题隐瞒不报、上报虚假情况的；
（八）对发现的安全事故和案件线索不报告的；
（九）其他违反案件事故防控管理规定的。
第一百一十二条 在守库和出入库管理工作中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分：情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）擅自允许手续不全检查人员和无关人员进入金库、电子监控室等重点部位的；
（二）未按规定程序、步骤对需要进入库房、守库室控制区的外来人员进行身份查询、确认、登记的；
（三）一人守库或无人守库的；
（四）在守库室从事会客、娱乐活动的；
（五）守库员擅离职守，离岗、串岗，未经有权人批准私自找人替班的；
（六）守库员未按规定对管库人员出入库操作进行监督的；
（七）出入库时间，守库员未按规定执行安全警戒措施的；
（八）守库室控制区防抢、防盗门禁措施落实不到位的；
（九）库房内存放易燃、易爆、易腐蚀等违禁物品的；
（十）遇有突发事件，未按应急处臵方案进行处臵的;
（十一）违反库房管理“四项”（双人管库，坚持复核制度，坚持查库制度，严禁白条抵库）原则的；
（十二）其他违反守库、库房管理规定的。
第一百一十三条 在押运工作中，有下列违规行为之一的，对责任人批评教育，经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分：
（一）单人押运或无人押运的；
第五篇：烟草行业形势与违纪违规员工处理规定
行业形势与违纪违规员工处理规定
一． 单选题
1.1983年9月，国务院发布什么，正式确定了国家烟草专卖制度。（）
A烟草专卖条例
B烟草专卖法
C中华人民共和国烟草专卖法实施条例
D烟草控制框架公约
2.中国烟草公司成立于哪一年。（）
A1982
B1983
C1984
D1985
2.《中华人民共和国烟草专卖法》的公布日期是（）
A 1983年9月
B 1991年6月
C 1997年7月
D 2003年5月
3.国家如果要对《中华人民共和国烟草专卖法》进行修改，下列有权对其进行修改的是（）
A 全国人大常委会
B 国家工业和信息化部
C 国家烟草专卖行政主管部门
D 国家发展和改革委员会
4.每包香烟上都有“吸烟有害健康，戒烟可减少对健康的危害”的广告符合哪一项规定（）
A 《烟草专卖条例》
B 《中华人民共和国烟草专卖法》
C 《烟草控制框架公约》
D 《环境保护法》
5.世界无烟日是每年的哪一天（）
A5月30日
B5月31日
C6月30日
D6月31日
6.“235”教育实践活动中的“5”是指（）
A五种意识
B五种责任
C五种技术
D五份收获
7.“卷烟上水平”是哪一年提出来的（）
A2009
B2010
C2011
D201
2答案：A A B A C B A D
8.目前烟草行业具有法人资格的企业有多少家。（）
A185
B30
C90
D125
9.目前国家局提出推动卷烟上水平又是一次新的变革，这次变革是以什么上水平为主要特征。（）
A品牌发展
B原料保障
C技术创新
D市场营销
10.国家局提出用几年时间实现 “品牌发展上水平”的目标（）
A4年
B5年
C6年
D7年
11.什么是品牌发展的源泉，是实现卷烟上水平的核心。（）
A品牌发展
B技术创新
C原料保障
D市场营销
12.2012上半年卷烟产销总量趋势是（）
A增长快速
B增长趋缓
C快速减少
D缓慢减少
13.以下哪项不是对员工违纪违规的处理方式（）
A警告
B记过
C罚款现金
D留用察看
14.受到解除劳动合同处理的员工，应在处理决定送达之日起多少日内办理离职手续。（）
A10日
B15日
C20日
D25日
15.员工被查获私带或私藏卷烟或卷烟商标纸达到多少支或张时给予解除劳动合同（）
A20
B20
C30
D30
答案：B A B B B C B B
16.如果员工被发现私带或私藏卷烟、卷烟商标纸一次以上，不论数量多少，均给予什么处罚。（）
A留用察看一年
B留用察看两年
C暂时解除劳动合同
D解除劳动合同
17.私带或私藏企业财务达多少时给予记过处分。（）
A500.01-1000.00
B1000.01-2000.00
C2000.01-3000.00
D3000.01-5000.00
18.运送烟草专卖物资的驾驶员、押运员等，违反烟草专卖运输管理的有关规定擅自异地处置（含异地送达）者，给予什么处罚。（）
A暂时解除劳动合同
B解除劳动合同
C留用察看2年
D留用察看1年
19.企业员工连续旷工达多少天，给予取消绩效工资处罚。（）
A3天
B4天
C5天
D无此标准
20.企业员工连续旷工两天以上三天以内（含两天）给予什么处罚。（）
A警告
B记过
C记大过
D取消奖金
21.员工擅自迟到、早退、离开工作岗位1小时以上的视为旷工半天，超过多少小时的视为旷工一天。（）
A 4小时
B 8小时
C 12小时
D 24小时
22.试用期内的员工一旦违反企业的任意一条规定，给予什么处罚。（）
A记过
B留用察看
C取消试用期内工资
D解除劳动合同
23.企业规则如有与国家法律、行证法规、地方性法规相抵触的，以什么为准。（）
A企业规则
B国家法律
C行证法规
D国家法律、行证法规、地方性法规
答案：D A B C C A D D
二． 多选题
1.以下关于“三个”始终的说法正确的是（）
A要始终把维护企业利益放在心上。
B要始终把为零售用户提供优质服务作为流通企业根本任务。
C要始终把调动员工的积极性、主动性、创造性作为一切工作的出发点。
D要始终把烟草品质作为企业的重中之重。
2.“五种意识”除了创新意识外还有（）
A民主意识
B环保意识
C责任意识
D质量意识
3.以下对卷烟上水平主要内容的说法正确的是（）
A品牌发展上水平，是实现卷烟上水平的集中体现。
B原料保障上水平，是实现卷烟上水平的重要保障。
C技术创新上水平，是实现卷烟上水平的核心。
D市场营销上水平，是品牌实现价值的关键。
4.以下对于基础管理上水平的说法正确的是（）
A切实加强全面预算管理
B切实增强服务意识
C深入开展工商企业对标工作
D扎实推进质量管理体系贯标工作
5.推进“卷烟上水平”的方法有哪些（）
A改革
B创新
C统筹
D营销
6.推进卷烟上水平的有关政策措施有哪些（）
A改革卷烟计划管理方式和烟叶资源配置方式
B分类指导，确立不同企业的发展战略定位
C继续推进品牌整合，改善和提高资源配置效率
D修改玩善考核办法，发挥考核的导向作用
7.以下关于烟草行业环境与竞争变化的说法错误的是（）
A微观经济“软着陆”
B控烟呼声高涨，对行业发展带来舆论压力
C竞争方向发生改变
D政策引导力减弱
答案：BCACACDBCDABCABCDAD
8.公司对员工违纪违规的处理方式除了留用察看和解除劳动合同外还有哪些。（）
A警告
B记过
C记大过
D扣除或取消绩效工资、奖金
9.员工的下列哪些行为将不会给予解除劳动合同处罚（）
A 被公安机关强制戒毒的B组织参与各种赌博
C被依法追究刑事责任的D涉嫌违法犯罪被刑事拘留或逮捕的10.企业制定的规则是以什么为基准的。（）
A工会规则
B国家法律
C行证法规
D地方性法规
11.本企业行规的制定引用了下面哪些法律。（）
A中华人民共和国劳动法
B中华人民共和国烟草专卖法
C中华人民共和国环境保护法
D中华人民共和国劳动合同法实施条例
答案：ABCDBDBCDABD
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