银行业十不准内控制度

第一篇：银行业十不准内控制度

银行业十不准内控制度

资金信贷业务“十不准

1、不准以贷谋私；

2、不准以贷收息（贷）

3、不准发放假冒贷款

4、不准对有不良信用的客户发放贷款；

5、不准化整为零发放贷款；

6、不准帐外吸收存款，发放贷款

7、不准越权办理信贷业务

8、不准违反程序办理贷款、票据、抵贷资产等信贷业务；

9、不准编报虚假资料，套取信用；

10、不准违规拆借、存放资金。

财务管理“十不准”

1、不准帐外经营；

2、不准截留收入，私设小金库；

3、不准挪用公款、客户资金，空库、白条抵库；

4、不准违规费用挂帐；

5、不准虚增或虚减收入支出；

6、不准乱调会计科目，编制虚假会计报表；

7、不准违规增加、处置固定资产；

8、不准违规干涉大额费用开支事项；

9、不准违规收取、支出手续费；

10、不准违规核销不良资产。

柜台业务 “十不准”

1、不准无故拒绝受理、代理正常结算业务

2、不准违章签发、承兑、贴现票据，套取资金

3、不准签发空白银行汇票、银行本票和办理空头汇款

4、不准越权办理资金汇划

5、不准违规为单位和个人开立帐户

6、不准泄漏系统登录密码或冒名登录综合业务系统

7、不准违规使用印章

8、不准违规开具资金证明

9、不准办理虚假交易

10、不准泄漏本单位商业机密和客户信息。

计算机工作人员 “十不准”

1、不准违反规定更换计算机业务系统硬件设备

2、不准违反规定开发、引进软件产品

3、不准违反规定泄露计算机系统内机密资料和客户资料

4、不准违反规定查阅、修改计算机系统数据信息

5、不准违反规定虚设、删除计算机系统内机构和操作柜员

6、不准违反规定启停灾备系统

7、不准将生产网络与互联网连接

8、不准擅自接入、共享生产系统网络

9、不准在业务用机上安装与业务无关的软件系统

10、不准违反规定，使无关人员登录计算机生产系统。

河南省党风廉政建设 “十项严禁”

1、严禁私设“小金库”。一切收入均应列入本单位财务会计部门帐内并纳入预算管理。

2、严禁收受可能影响公正执行公务的礼金、礼券和支付凭证及贵重物品。

3、严禁跑官要官，买官卖官。

4、严禁接受客户宴请和在法定工作日中午非公务接待饮酒。

5、严禁借婚丧嫁娶之机收钱敛财。

6、严禁农信社干部员工利用职权为近亲属经办的企业在本人所管理的农信社谋取金融私利。

7、严禁违反规定插手和干预基建项目招投标、大宗物品集中采购。

8、严禁个人经商、办企业或同他人经商、办企业。

9、严禁从事违规违法经营活动，或者授意、指使、纵容、包庇其他人员从事违规违法经营活动。

10、严禁利用职权点贷、指贷或以其他方式干预贷款正常

第二篇：银行业十不准

四川银行业从业人员案防工作五十个严禁

一、营业柜员（普通柜员）十个严禁

一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；

二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；

三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；

四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；

五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；

六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码,办理电话银行业务；

七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；

八、严禁借银行名义私自代客理财；

九、严禁私自泄露、修改客户信息；

十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

二、会计主管（综合柜员）十个严禁

一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；

二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；

三、严禁将授权卡、密码交他人授权；

四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；

五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；

六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；

七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；

八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；

九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；

十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

三、营业机构负责人（支局长、支行长）十个严禁

一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；

二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；

三、严禁个人经商或者违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；

五、严禁不按规定的频率和方法查库；

六、严禁违规揽存；

七、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；

八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；

九、严禁任何形式的帐外经营和各种形式的小金库；

十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或者隐瞒不报。

四、自助设备业务管理十个严禁

一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；

二、严禁担任办理自助设备现金的领取、上交、装钞、卸钞等手续；

三、严禁由一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；

四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；

五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；

六、严禁不按本行规定对自助设备查库；

七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；

八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；

九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；

十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。

五、对公账户和结算管理十个严禁

一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；

二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；

三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；

四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；

五、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；

六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；

七、严禁不按要求审核对账回执及验印；

八、严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；

九、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；

十、严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。

第三篇：便民服务十不准制度

十不准制度

一、不准擅离岗位，擅离职守或在工作时间上网聊天,炒股,玩电脑游戏；

二、不准工作日中餐饮酒；

三、不准在公务活动中接受当事人宴请和礼金、礼品、礼卡、有价证券，参加各类高消费娱乐活动；

四、不准索取管理、服务对象的钱物,吃拿卡要,侵害集体和群众利益；

五、不准以权谋私,越权办理、乱盖公章、乱发证照、乱收费、乱罚款或为他人谋取不正当的利益；

六、不准参与或支持赌博、色情、吸毒迷信活动；

七、不准对管理和服务对象态度冷漠生硬,言行举止不文明礼貌，不能使用“不知道、不清楚、不归我管”等语言回绝；

八、不准办事拖拉,推诿扯皮,效率低下，在规定时间内不完成工作任务；

九、不准对应该办理的事项不办理或有其它不作为的行为；

十、不准打击、报复投诉人、举报人。

安全卫生制度

一、树立高度的安全防范意识，确立“安全第一”的思想。

二、中心人员下班时，必须关好门窗、切断照明、办公设施电源，杜绝各种事故隐患。

三、重要资料妥善保管，以防失窃。

四、加强对服务对象“文明办证”意识的宣传教育，讲文明、讲卫生、讲秩序，共同营造优良的工作环境。

五、“中心”全体人员必须树立“卫生为荣”的意识，养成和保持良好的卫生习惯。做到不随地吐痰，不乱丢纸屑、烟头，不乱倒茶叶渣，工作区内禁止吸烟。工作资料、用品摆放整齐，保持“中心”室内室外、台前台后、楼上楼下、上班下班清洁卫生。

六、坚持卫生值班制度，各“窗口”要根据各自的卫生责任区轮流值日，责任到人，坚持做到每日一小扫，每季一大扫，每日卫生小扫需在上班前对桌、椅、柜、地面进行清扫，整理办公室内物品；每季卫生大扫则需擦拭灯具、门窗玻璃。五一节、国庆节、元旦、春节前要大扫除。

七、建立“中心”卫生检查和考评制度，值周人员每天对卫生情况进行检查考评。

服务承诺制度

为了更好地接受群众监督，规范服务行为，提高行政效率，推进政务公开，廉洁从政，根据有关法律、法规、规章，结合本中心实际，制定服务承诺。本制度适用于中心全体工作人员。

（一）树立全心全意为人民服务的宗旨，做到仪表整洁、服务 热情、用语文明、解答耐心，努力 提高工作效率和服务水平。

（二）实行首问（首办）责任制、一次性告知制、限时办结制等制度，简化手续，方便企业和群众办事。

（三）编制《中心办事指南》以备管理（服务）相对人取阅，将有关法律依据、办理程序、所需资料、办理时限、收费标准等通过公告栏、等多种形式向社会公示，坚持公开、公正、公平原则，不徇私情，廉洁服务。

（四）热情宣传有关政策、法规及有关规定，严格依照法律、法规、规章规定的程序办理相关业务。

（五）依法行政，公正廉洁，不以权谋私，不徇私枉法。

接待来访时间：周一至周五上午8:30至12:00，下午14:30至17:00。

第四篇：工作十不准制度

“十不准”制度

一、不准干扰基层正常工作。要围绕基层中心开展工作，不得以机关干部身份对基层工作指手画脚和横加干涉，不得提出与师市团党委制定的发展方针相冲突的工作计划和建议。

二、不准占用基层车辆。坚持轻车从简，不得以任何借口借用基层单位的车辆。

三、不得擅自离岗。工作组成员离开驻地要向工作组组长请假，任何个人不得私自外出行动，建立完善请销假制度。

四、不准借下基层办私事。坚持实事求是，不得借基层走访拉帮结派、谋取不正当利益。

五、不得侵害群众利益。严守工作纪律，不说伤害职工感情的话，不做影响民族团结的事。

六、不得在生活上让基层补贴。做到生活自理、自律，不得接受基层单位任何形式的生活补贴。

七、不提过分要求。要严格遵守兵师市团党委对工作组规定的生活标准，不得提出特殊的生活要求。

八、不准公款娱乐。严格遵守财务纪律，管好用好工作经费，建立财务支出明细本。不得公款吃喝，工作期间不得涉足娱乐场所。

九、不准吃请收礼。不得接受任何单位和个人的吃请，不得接受基层单位和职工群众馈赠的土特产品。

十、不得在工作时间饮酒。

第五篇：实训室十不准制度

学生实训守则——“十要、十不准”

十要：

1、要穿符合安全要求的衣着，女生长辫要盘起来。

2、要提前五分钟进场。

3、要按教师分配的岗位工作。

4、要认真听教师讲解，仔细观看教师操作。

5、要严格遵守安全操作规程，集中注意力，确保人身和设备安全。

6、要保质保量按时完成生产实习任务。

7、要爱护设备、工具和量具，节约材料和水电。

8、要互相关心，团结友爱。

9、要保持实训室整齐美观。

10、要按时下课，做好卫生，关好水、电等开关或阀门，关好门窗。十不准：

1、不准穿背心、短裤、裙子、高跟鞋、拖鞋。

2、不准迟到、早退、请假要办手续。

3、不准窜岗、大声喧哗、嘻笑打闹。

4、不准顶撞教师和师傅。

5、不准动与本次实习无关的设备。

6、不准假公济私，干私活。

7、不准私带仪器设备、零件及各种材料出实训室。

8、不准叫别人或代别人做实训、考核。

9、不准乱丢、乱放工具、乱拿别人工具、材料。

10、不准吸烟、随地吐痰、丢果皮、杂物

安全卫生管理制度

实训室是进行实训教学培养人才的重要场所。搞好实训室安全卫生管理工作，是保证实训教学正常进行的必要条件。为了做好实训室安全卫生工作，制定本制度。

1.严格遵守学生实训守则“十要、十不准”的规章制度。

2．认真落实安全卫生管理责任制，安全卫生责任落实到人。责任人具体负责本实训室的安全卫生管理工作，切实做好防火、防盗、防爆、防水、防意外伤害等预防工作。

3．实训室要加强安全用电管理，定期检修用电仪器设备和设施，消除事故隐患，确保人身与财产安全。

4．禁止擅自扳动电闸、乱接电源线路、超负荷用电，使用电烘箱、电烤箱、电炉、电熨斗、电烙铁等电热器具时，要有专人现场管理，用完立即切断电源。

5.实训时要严格遵守操作规程，发现不遵守操作规程者，要及时劝告纠正。对不听劝告或制止者，应令其停止实训。不准动用与本实训无关的其它仪器设备，经常做好事故应急准备，遇到事故要采取紧急措施，并报告有关人员。

6.大型精密仪器、贵重药品和易燃、易爆、有毒等危险品，要妥善存放，有专人管理，必须严格执行管理和领用制度。

7.下课前管理人员必须搞好清洁卫生，关好门窗、水龙头，断开电源，进行安全检查，清理场地。

8.保持实训室内环境整洁，走道畅通，设备器材摆放整齐。实训室内严禁放置私人物品。实训室内不准吸烟，不准随地吐痰，不准乱丢纸屑杂物等。

9.消防器材要放在明显的便于取用的位置，周围不得堆放杂物，严禁将消防器材移作它用。

10.发生事故时，必须按规定及时上报，不许隐瞒或拖延上报。重大事故要立即组织抢救，并保持好事故现场。

11.严格执行安全卫生制度，对违章操作、玩忽职守，造成火灾、被盗、人身重大损伤等事故者，要追究法律责任

设备使用管理制度

为加强仪器设备的使用管理，充分发挥仪器设备的作用，更好为我院师生的教学、科研服务，保证仪器设备的良好状态，减少维修费用的支出，特制定本制度。

1．仪器设备操作者必须首先熟悉该仪器设备的使用方法，按操作规程操作；不熟悉仪器性能，没有掌握操作规程者，不得擅自使用。

2．贵重精密仪器设备应有专人保管。未经允许，他人不得随便使用。3．使用电子仪器时，应先检查电源电压是否与仪器要求一致，检查电压是否稳定，在确定电压相符并在稳定的情况下方可接通电源。

4．仪器操作时应先按规定要求进行校正，待稳定后方可使用。使用中如发现有异常，应立即切断电源，停止使用，待查明原因后方可继续使用。

5．仪器设备应有固定放置位置，决不可随意乱放，更不准随意搬动，应按要求定期检查，防潮防尘。

6．仪器设备如发生故障，应及时查明原因，操作者不得擅自拆卸，及时通知专门检修人员进行检修。由于特殊情况发生的故障，应向实训室管理提出书面报告，经批准后方能经专门检修人员进行检修。

7．精密贵重仪器、设备使用时，要严格按照操作规程进行，注意安全使用，注意清洁卫生，保持美观，并认真填写使用记录。

8．任何人因违章或玩忽职守造成仪器设备损坏、丢失者，按学院有关规定予以赔偿。

实验实训指导教师职责

1.严格遵守学院的规章制度，严于律己，为人师表，团结协作，共同完成各项实训教学任务。

2.负责对实训学生进行安全教育，以身作则,严格按安全操作规程教学。发现安全隐患及时处理，确保安全实训。

3.制定实训教学计划，按计划编制实训大纲，结合我院教学实际情况编写实训指导书，填写好教学记录和实训室使用记录。

4.遵守作息时间，不擅自更改上课时间表，如需更改，必须提前申请，得到批准后方可执行，并做好记录。

5.教师上课前必须确保所用实训设备完好。指导学生实训之前,必须熟练掌握有关仪器设备的使用方法及特性,必要时教师提前做一次实验。

6.实训指导教师应至少提前10分钟到达实训室，检查实训仪器,发现问题及时向实训管理教师反映。在上实训课时,必须认真讲解、示范,随时巡回指导学生,讲课时要注意教学方法,实行启发式、讨论式教学，以保证实训课正常开出。

7.实训中,指导教师要督促学生严格按仪器设备的操作规程进行操作,认真观察和分析实验现象,如实做好实测记录;爱护仪器设备和实训设施,不动用与本实训无关的仪器设备。

8.指导教师不得擅自离开实训室,不得在室内及走廊吸烟。仪器设备如出现异常情况,及时解决，发生事故,采取紧急措施(如切断电源,灭火等),保护现场,立即上报。

9.实训课指导教师应加强实训室内的学生管理，维持好整个教学秩序；建立人员分组、设备分组管理档案；课后认真添好实训室使用记录及仪器设备运行档案。

10.实训教师有责任预防学生故意损坏设备和学生因操作不当损害设备。有仪器设备损坏,指导教师要主动维修或联系修理;如因违反实验操作规程等人为因素造成的损坏,对责任人按学院有关规定处理。

11.实训完毕,督促学生及时整理好仪器设备，督促学生做好清洁卫生工作，保持实训室的整洁。每次实验后经检查“水、电、门、窗、火”后离开实训室，做好防火、防腐、防锈、防潮、防光、防盗工作。